證券賬戶業(yè)務(wù)常見問題解答(開戶代理機構(gòu)篇)

1、證券賬戶業(yè)務(wù)常見問題解答（開戶代理機構(gòu)篇）中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司二一四年九月目錄【開戶代理機構(gòu)篇】一、開戶代理機構(gòu)管理1二、證券賬戶開立4三、證券賬戶信息查詢與變更13四、證券賬戶注銷業(yè)務(wù)20五、休眠賬戶業(yè)務(wù)及不合格賬戶業(yè)務(wù)22六、證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護24七、證券賬戶使用信息維護26八、創(chuàng)業(yè)板簽約信息維護27九、新開戶投資者身份信息核查28十、證券賬戶與資金賬戶信息比對31十一、證券賬戶業(yè)務(wù)資料保管32十二、非現(xiàn)場賬戶業(yè)務(wù)相關(guān)問題33【開戶代理機構(gòu)篇】一、開戶代理機構(gòu)管理1. 問：開戶代理機構(gòu)管理指南對開戶代理機構(gòu)管理有何調(diào)整？答：根據(jù)開戶代理機構(gòu)管理指南的規(guī)定，自2014年10月1日起

2、，開戶代理機構(gòu)管理業(yè)務(wù)將由中國結(jié)算總部賬戶管理部受理。2. 問：開戶代理機構(gòu)是否需要與中國結(jié)算重新簽訂開戶代理業(yè)務(wù)協(xié)議、重新刻制開戶業(yè)務(wù)專用章？答：各開戶代理機構(gòu)應(yīng)逐步與中國結(jié)算簽訂新版開戶代理業(yè)務(wù)協(xié)議、啟用新版開戶業(yè)務(wù)專用章。目前仍可以繼續(xù)沿用原有與中國結(jié)算滬深分公司簽訂的開戶代理業(yè)務(wù)協(xié)議、原有滬深開戶業(yè)務(wù)專用章。3. 問：開戶代理機構(gòu)如何編排機構(gòu)和網(wǎng)點的代碼？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)按照中國結(jié)算開戶代理機構(gòu)管理業(yè)務(wù)指南的相關(guān)規(guī)定為分支機構(gòu)編排機構(gòu)和網(wǎng)點的編號。開戶代理機構(gòu)代碼采用中國結(jié)算總部6位的結(jié)算參與人代碼，開戶代理網(wǎng)點編碼共10位數(shù)字：前6位數(shù)字為開戶代理機構(gòu)代碼，后4位數(shù)字由開戶代理機構(gòu)

3、自行編制。4. 問：開戶代理機構(gòu)如何與中國結(jié)算結(jié)算開戶費用？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照以下方式與中國結(jié)算結(jié)算賬戶開戶費用：（1）以人民幣計價的開戶費用（如滬深A(yù)股賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶、融資融券交易信用證券賬戶等），與中國結(jié)算北京分公司進行結(jié)算；（2）以美元計價的滬市B股賬戶開戶費用，與中國結(jié)算上海分公司進行結(jié)算；（3）以港幣計價的深市B股賬戶開戶費用，與中國結(jié)算深圳分公司進行結(jié)算。新增開戶代理機構(gòu)在開戶代理業(yè)務(wù)權(quán)限開通前，應(yīng)在京、滬、深分公司分別開立相關(guān)結(jié)算業(yè)務(wù)賬戶，確保開戶代理業(yè)務(wù)的正常開展。5. 問：開戶代理機構(gòu)可以向中國結(jié)算申請哪些賬戶業(yè)務(wù)權(quán)限？答：開戶代理機構(gòu)可以向中國結(jié)算申請開通以下一種

4、或幾種開戶代理業(yè)務(wù)權(quán)限：滬市A股賬戶、滬市B股賬戶、深市A股賬戶、深市B股賬戶、封閉式基金賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶、信用賬戶等。開戶代理機構(gòu)開通某一賬戶的業(yè)務(wù)權(quán)限后，即可代理中國結(jié)算受理關(guān)于該類賬戶的開立、查詢、變更、注銷等所有證券賬戶業(yè)務(wù)。6. 問：開戶代理機構(gòu)開通賬戶業(yè)務(wù)權(quán)限后，是否會自動開通開戶代理網(wǎng)點的權(quán)限？答：不會。開戶代理機構(gòu)開通業(yè)務(wù)權(quán)限后，需要通過開戶代理機構(gòu)網(wǎng)上管理系統(tǒng)，按新增網(wǎng)點或者變更網(wǎng)點信息流程為開戶代理網(wǎng)點增加相應(yīng)的開戶代理業(yè)務(wù)權(quán)限。網(wǎng)點的權(quán)限不能超過機構(gòu)的權(quán)限。7. 問：開戶代理機構(gòu)受理哪些賬戶業(yè)務(wù)？答：對于自然人投資者及普通機構(gòu)投資者，開戶代理機構(gòu)受理證券賬戶開立、證券賬

5、戶查詢、首次交易日期查詢、證券賬戶信息變更、證券賬戶注銷、合伙人信息維護、關(guān)聯(lián)關(guān)系維護、不合格賬戶規(guī)范、休眠賬戶激活、不合格賬戶解除限制、證券賬戶解除掛失等多項業(yè)務(wù)。對于特殊機構(gòu)及產(chǎn)品賬戶的查詢和注銷業(yè)務(wù)，有委托交易關(guān)系的，由具有委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)辦理；沒有委托交易關(guān)系的，任何一家開戶代理機構(gòu)均可辦理。8. 問：統(tǒng)一賬戶平臺上線后新接口啟用前，開戶代理機構(gòu)如何報備開戶代理網(wǎng)點代碼？答：中國結(jié)算在統(tǒng)一賬戶平臺上線初期設(shè)置過渡期，開戶代理機構(gòu)仍然采用滬、深老接口申報賬戶業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，統(tǒng)一賬戶平臺采用新的業(yè)務(wù)邏輯處理賬戶業(yè)務(wù)。在過渡期內(nèi)，開戶代理機構(gòu)如有網(wǎng)點新增或者變更開戶代理網(wǎng)點代碼的，須將原

6、滬深市場開戶代理網(wǎng)點代碼以及賬戶整合后啟用的新開戶代理網(wǎng)點代碼一并報備中國結(jié)算總部賬戶管理部，直至開戶代理機構(gòu)完成新接口的切換。9. 問：什么是開戶代理機構(gòu)網(wǎng)上管理系統(tǒng)？答：開戶代理機構(gòu)網(wǎng)上管理系統(tǒng)是指中國結(jié)算網(wǎng)站()的“開戶代理機構(gòu)業(yè)務(wù)”管理系統(tǒng)。開戶代理機構(gòu)通過網(wǎng)上管理系統(tǒng)“通知公告”欄目可以接收中國結(jié)算發(fā)布的通知公告，可以通過 “消息管理”欄目接收中國結(jié)算發(fā)送的業(yè)務(wù)處理反饋消息，還可以提出意見和建議。二、證券賬戶開立10. 問：開戶代理機構(gòu)在為投資者辦理開戶業(yè)務(wù)時，如何切實落實賬戶實名制，盡到審核義務(wù)？答：開戶代理機構(gòu)在為投資者辦理開戶業(yè)務(wù)時，應(yīng)當(dāng)做到“三個一致”。一是應(yīng)當(dāng)認(rèn)真核實投資者

7、身份，審核投資者身份證明文件的真實性和有效性，投資者與身份證明文件的人證一致性。二是應(yīng)當(dāng)認(rèn)真審核投資者所提供業(yè)務(wù)申請材料的真實性、準(zhǔn)確性、完整性、有效性，確保業(yè)務(wù)申請表與業(yè)務(wù)申請材料相關(guān)內(nèi)容一致。三是應(yīng)當(dāng)確保錄入賬戶系統(tǒng)的賬戶信息與投資者提供的業(yè)務(wù)申請表等材料一致。11. 問：開戶代理機構(gòu)對于證券賬戶的使用應(yīng)當(dāng)盡到哪些監(jiān)督責(zé)任？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)定期檢查證券賬戶使用情況，發(fā)現(xiàn)不合格賬戶的，應(yīng)當(dāng)按中國結(jié)算有關(guān)規(guī)定及時規(guī)范；對不能及時規(guī)范的，應(yīng)當(dāng)按中國結(jié)算有關(guān)規(guī)定在其柜面系統(tǒng)采取限制使用措施并向中國結(jié)算報送。12. 問：對外國（地區(qū)）投資者提交的公證認(rèn)證材料有什么要求？答：外國（地區(qū)）投資者提交

8、的申請材料，須經(jīng)我國駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證，或者履行我國與該所在國訂立的有關(guān)條約中規(guī)定的身份證明手續(xù)。如投資者所在國家（地區(qū)）與我國無外交關(guān)系，其提供的文件，需先經(jīng)該國外交部或其授權(quán)機構(gòu)和與我國有外交關(guān)系國家駐該國使、領(lǐng)館認(rèn)證后，再辦理我國駐該第三國使、領(lǐng)館認(rèn)證。辦妥簽證和入境手續(xù)的外國（地區(qū)）投資者持有的護照，無需辦理公證認(rèn)證手續(xù)。境外投資者提交的申請材料為外文文本的，需同時提供經(jīng)我國駐投資者所在國使、領(lǐng)館認(rèn)證或境內(nèi)公證機構(gòu)公證的中文譯本。13. 問：對香港投資者提交的公證認(rèn)證材料有什么要求？答：香港投資者提交的其他申請材料，須經(jīng)我國司法部委托的香港公證人公證，并蓋有中國法律服務(wù)（香港）有限公司

9、轉(zhuǎn)遞香港公證文書專用章。香港自然人投資者同時提交港澳居民來往內(nèi)地通行證的，其居民身份證無需認(rèn)證。我國有關(guān)部門簽發(fā)的港澳居民來往內(nèi)地通行證，無需辦理公證認(rèn)證手續(xù)。14. 問：對澳門投資者提交的公證認(rèn)證材料有什么要求？答：澳門投資者提交的申請材料，須經(jīng)澳門政府公證部門或我國司法部委托的公證人公證，并經(jīng)中國法律服務(wù)（澳門）公司加蓋核驗章。澳門自然人投資者同時提交港澳居民來往內(nèi)地通行證的，其居民身份證無需認(rèn)證。我國有關(guān)部門簽發(fā)的港澳居民來往內(nèi)地通行證，無需辦理公證認(rèn)證手續(xù)。15. 問：對臺灣投資者提交的公證認(rèn)證材料有什么要求？答：臺灣投資者提交的申請材料，須經(jīng)臺灣地區(qū)的公證部門公證，并由臺灣海峽交流基

10、金會按照1993年海峽兩岸公證書使用查證協(xié)議寄送公證書副本，以及接收臺灣公證書的內(nèi)地公證協(xié)會出具的公證書正本與臺灣海峽交流基金會寄送該會的副本一致的核對證明。臺灣自然人投資者同時提交臺灣居民來往大陸通行證的，其居民身份證無需認(rèn)證。我國有關(guān)部門簽發(fā)的臺灣居民來往大陸通行證，無需辦理公證認(rèn)證手續(xù)。16. 問：境外開戶代理機構(gòu)受理境外投資者證券賬戶業(yè)務(wù)申請，是否需經(jīng)我國使、領(lǐng)館認(rèn)證？答：境外開戶代理機構(gòu)受理境外投資者證券賬戶業(yè)務(wù)申請，可依據(jù)當(dāng)?shù)胤煞ㄒ?guī)審核境外投資者有效身份證明文件原件及復(fù)印件，無須經(jīng)我國使、領(lǐng)館認(rèn)證。境外開戶代理機構(gòu)若遇多重代理情況無法直接審核申請人相關(guān)文件時，可在確保相關(guān)資料已被

11、上一級代理機構(gòu)嚴(yán)格審核并準(zhǔn)確、完整的前提下，代為填寫業(yè)務(wù)申請表，申報至中國結(jié)算處理。17. 問：對名義持有人證券賬戶開立有何要求？答：符合法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)有關(guān)規(guī)定，受他人指定并代表他人持有證券的機構(gòu)，可以申請開立名義持有人證券賬戶。名義持有人應(yīng)當(dāng)分別為每個證券實際權(quán)益擁有人或其次一級名義持有人開立明細(xì)賬戶，名義持有人可以委托中國結(jié)算為其名下的證券實際權(quán)益擁有人或次一級名義持有人開立明細(xì)賬戶。名義持有人應(yīng)當(dāng)遵守并督促其名下證券實際權(quán)益擁有人、次一級名義持有人遵守法律、行政法規(guī)、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)、證券交易場所及中國結(jié)算關(guān)于信息披露、征集投票等相關(guān)規(guī)定。18. 問：開戶代

12、理機構(gòu)可以為投資者單獨開立滬A賬戶或深A(yù)賬戶嗎？答：投資者申請開立A股賬戶時，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為其同時開立滬市及深市A股賬戶。投資者確有需要開立單邊A股賬戶的，可以單獨開立滬A賬戶或深A(yù)賬戶。19. 問：對于投資者開立單邊A股賬戶的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)如何收取開戶費？答：投資者申請開立A股賬戶，應(yīng)一并申請開立滬深A(yù)股賬戶，開戶代理機構(gòu)收取一筆開戶費（個人開戶收取40元，機構(gòu)開戶收取400元）。對于投資者確有需要開立單邊A股賬戶的，開戶費減半。20. 問：紙質(zhì)賬戶卡取消后，如何向投資者出具賬戶業(yè)務(wù)憑證？答：紙質(zhì)賬戶卡取消后，對于投資者要求提供紙質(zhì)賬戶業(yè)務(wù)憑證的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)證券賬戶業(yè)務(wù)指南的

13、有關(guān)要求為投資者打印賬戶業(yè)務(wù)確認(rèn)單。21. 問：開戶代理機構(gòu)錄入投資者信息時，客戶名稱中出現(xiàn)數(shù)字等字符，應(yīng)如何錄入？答：客戶名稱中出現(xiàn)的阿拉伯?dāng)?shù)字統(tǒng)一使用半角字符，連接線統(tǒng)一使用全角中文字符“”，連接點統(tǒng)一使用全角中文字符“·”，小括號統(tǒng)一使用全角中文字符“（”和“）”，雙引號統(tǒng)一使用全角中文字符“ 、 ”。22. 問：開戶代理機構(gòu)錄入投資者信息時，客戶名稱中能否出現(xiàn)空格？答：客戶名稱為中文的，名稱左邊及中間不應(yīng)出現(xiàn)空格?？蛻裘Q為英文的，各單詞之間僅錄入一個空格。23. 問：開戶代理機構(gòu)錄入投資者信息時，投資者名稱為外文的，應(yīng)如何錄入？答：自然人投資者名稱為外文的，應(yīng)當(dāng)錄入中文譯名

14、（名稱為英文的，應(yīng)當(dāng)錄入英文名稱）；機構(gòu)投資者名稱為外文的，應(yīng)當(dāng)錄入中文譯名（名稱僅為英文的，應(yīng)當(dāng)在“客戶名稱”一欄錄入英文名稱；既有中文名稱又有英文名稱的，應(yīng)當(dāng)在“客戶名稱”一欄錄入中文名稱，在“英文名稱”一欄錄入英文名稱）?？蛻裘Q為英文的，各單詞之間僅錄入一個空格。對于英文名稱中的縮略詞，如“CO.”、“LTD.”、“Co., Ltd.”、“NO.1”、“PLC.”等，應(yīng)當(dāng)錄入其中的句點“.”及逗號“,”，句點及逗號均使用半角英文字符。24. 問：開戶代理機構(gòu)錄入投資者信息時，投資者為少數(shù)名族的，應(yīng)如何錄入？答：在錄入少數(shù)民族投資者的姓名時，應(yīng)嚴(yán)格按照投資者身份證上的名字錄入，不得漏錄名

15、稱中的連接點。例如：“木沙·玉素甫”不能錄為“木沙玉素甫”。25. 問：開戶代理機構(gòu)錄入投資者信息時，投資者名稱為繁體字或含有生僻字的，應(yīng)如何錄入？答：客戶身份證明文件中客戶名稱為中文繁體字的，應(yīng)按照身份證明文件中的繁體名稱錄入。無法錄入的繁體字按照生僻字處理。生僻字應(yīng)當(dāng)使用半角漢語拼音加中文全角括號代替，漢語拼音不加聲調(diào)。例如：“陳容喆”應(yīng)錄為“陳容（zhe）”，“朱鎔喆”應(yīng)錄入“朱（rong）（zhe）”。26. 問：開戶代理機構(gòu)在開戶時，應(yīng)如何錄入港澳居民來往內(nèi)地通行證、臺灣居民來往大陸通行證證件代碼？答：對于港澳居民，錄入其來往內(nèi)地通行證號碼前9位；對于臺灣居民，應(yīng)錄入其來往

16、大陸通行證號碼前8位。27. 問：投資者名稱含有生僻字無法準(zhǔn)確錄入的，因賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫升級等，后期可以準(zhǔn)確錄入的，應(yīng)如何處理？答：因賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫原因?qū)е略谵k理開戶等賬戶業(yè)務(wù)時投資者名稱中的生僻字不能準(zhǔn)確錄入，后期字庫升級后可以準(zhǔn)確錄入的，開戶代理機構(gòu)可在投資者未主動申請變更的情況下，通過核查原始開戶憑證、電話聯(lián)系投資者等方式充分核實有關(guān)情況后主動更正相關(guān)賬戶信息。28. 問：投資者開戶成功后，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)如何將開戶結(jié)果反饋給投資者？答：修訂后的證券賬戶管理規(guī)則取消了紙質(zhì)賬戶卡，在投資者開戶成功后，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過短信、電話、電子郵件等適當(dāng)方式將一碼通賬戶及相應(yīng)的子賬戶號碼反饋給投

17、資者；投資者要求提供紙質(zhì)憑證的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者打印證券賬戶開戶辦理確認(rèn)單。29. 問：中國結(jié)算對放開“一人一戶”，是如何安排的？答：根據(jù)中國結(jié)算2014年9月1日發(fā)布的證券賬戶業(yè)務(wù)指南第2.1.2條，目前，同一投資者只能申請開立一個一碼通賬戶；機構(gòu)投資者可以開立多個證券子賬戶；自然人投資者除參與港股通交易可以開立多個滬市A股賬戶外，同一類別和用途的證券賬戶只能開立一個。全面放開“一人一戶”限制將另行通知。30. 問：在境內(nèi)工作生活的港澳臺居民開立A股賬戶，需要提交哪些申請材料？答：在境內(nèi)工作生活的港、澳、臺居民申請開立A股賬戶時，需提交：（1）證券賬戶開立申請表；（2）港澳居民來往內(nèi)

18、地通行證及復(fù)印件，或臺灣居民來往大陸通行證及復(fù)印件；（3）委托他人代辦的，還需提供經(jīng)公證的委托代辦書、代辦人有效身份證明文件及復(fù)印件；（4）港澳臺當(dāng)?shù)鼐用裆矸葑C及復(fù)印件，公安機關(guān)出具的臨時住宿登記證明表（或公安機關(guān)認(rèn)可的同類證明文件）等能夠證明港、澳、臺居民在大陸工作生活的書面證明材料（需加蓋公安機關(guān)公章）。31. 問：境外開戶代理機構(gòu)如何申請開立B股賬戶？答：對于境外股開戶代理機構(gòu)業(yè)務(wù)，境外開戶代理機構(gòu)可選擇接入統(tǒng)一賬戶平臺或通過現(xiàn)有數(shù)據(jù)接口與通信系統(tǒng)辦理B股相關(guān)業(yè)務(wù)。境外B股開戶代理機構(gòu)采用接入統(tǒng)一賬戶平臺，通過數(shù)據(jù)接口實時辦理開戶業(yè)務(wù)的，按照中國結(jié)算證券賬戶業(yè)務(wù)指南關(guān)于境內(nèi)開戶代理機構(gòu)開

19、戶有關(guān)規(guī)定辦理。境外B股開戶代理機構(gòu)采用PROP系統(tǒng)辦理開戶業(yè)務(wù)的，仍通過其與中國結(jié)算上海分公司既有數(shù)據(jù)接口申報開戶數(shù)據(jù)，對于其中“信箱申報”的方式，延續(xù)“日終處理”的模式；境外B股開戶代理機構(gòu)采用D-COM系統(tǒng)辦理開戶業(yè)務(wù)的，仍通過其與中國結(jié)算深圳分公司既有數(shù)據(jù)接口申報開戶數(shù)據(jù)。32. 問：新開證券賬戶何時可用于申報證券交易或非交易業(yè)務(wù)？答：證券賬戶開立后的次一交易日可用于申報證券交易及非交易業(yè)務(wù)。三、證券賬戶信息查詢與變更33. 問：投資者修改證券賬戶關(guān)鍵信息后導(dǎo)致與資金賬戶信息不同，開戶代理機構(gòu)應(yīng)如何處理？答：投資者修改證券賬戶關(guān)鍵信息后導(dǎo)致與資金賬戶信息不同，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)及時聯(lián)系投

20、資者修改；投資者未及時修改資金賬戶關(guān)鍵信息的，開戶代理機構(gòu)可以對證券賬戶采取限制使用措施。34. 問：對于托管證券賬戶及未托管證券賬戶，查詢到的信息有何區(qū)別？答：對于托管證券賬戶，證券公司可以查詢到包括聯(lián)系信息在內(nèi)的全部賬戶信息；對于未托管證券賬戶，證券公司可以查詢到除聯(lián)系信息以外的其他賬戶信息。35. 問：關(guān)鍵信息雙改包括哪些情形？答：關(guān)鍵信息雙改包括兩種情形：（1）同時變更證券賬戶名稱和有效身份證明文件號碼（含機構(gòu)組織機構(gòu)代碼證號碼）兩項信息；（2）已變更過其中一項信息再申請變更第二項信息的。自然人居民身份證號碼由15位升至18位且符合身份證號碼升位規(guī)則的，不作為關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)判斷條件；

21、投資者變更有效身份證明文件類型，且同時變更證券賬戶名稱或有效身份證明文件號碼中一項的，不屬于關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)。36. 問：關(guān)鍵信息雙改業(yè)務(wù)由誰受理？答：開戶代理機構(gòu)受理關(guān)鍵信息雙改申請并完成初審后，應(yīng)當(dāng)通過郵寄或中國結(jié)算提供的遠(yuǎn)程電子化業(yè)務(wù)受理方式將業(yè)務(wù)申請材料報送中國結(jié)算北京、上?；蛏钲诜止巨k理。37. 問：投資者在某家開戶代理機構(gòu)變更賬戶信息后，其他開戶代理機構(gòu)是否需要同步變更相關(guān)信息？答：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺以投資者為單位，為其維護一套賬戶信息。投資者通過任意一家證券公司申請變更賬戶信息后，中國結(jié)算維護的賬戶信息將相應(yīng)更新。證券賬戶信息變更后，中國結(jié)算將變更結(jié)果發(fā)送至所有與該投資者具有

22、委托交易關(guān)系的開戶代理機構(gòu)，開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)中國結(jié)算發(fā)送的變更結(jié)果，相應(yīng)變更其柜面系統(tǒng)中的投資者證券賬戶信息。對由此引起投資者資金賬戶關(guān)鍵信息與證券賬戶關(guān)鍵信息不一致的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)及時聯(lián)系投資者修改；投資者未及時修改資金賬戶關(guān)鍵信息的，開戶代理機構(gòu)可以采取限制使用措施并按中國結(jié)算證券賬戶業(yè)務(wù)指南關(guān)于證券賬戶與資金賬戶信息比對的要求向中國結(jié)算報送，并說明原因。38. 問：投資者變更聯(lián)系信息時，中國結(jié)算是否會將聯(lián)系信息變更數(shù)據(jù)同步推送到具有委托交易關(guān)系的其他開戶代理機構(gòu)？答：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺收到開戶代理機構(gòu)申報的證券賬戶信息變更數(shù)據(jù)后，實時將證券賬戶信息變更數(shù)據(jù)反饋給申報該業(yè)務(wù)的開戶代

23、理機構(gòu)，反饋數(shù)據(jù)中包括變更后的聯(lián)系信息，但不向申報變更業(yè)務(wù)以外的開戶代理機構(gòu)推送變更后的聯(lián)系信息。39. 問：投資者沒有建立委托交易關(guān)系的，向哪家證券公司申請辦理賬戶信息變更？答：自然人、普通機構(gòu)投資者證券賬戶未辦理委托交易關(guān)系的，可以前往任意一家證券公司申請辦理。40. 問：開戶代理機構(gòu)開戶時數(shù)據(jù)錄入錯誤，導(dǎo)致投資者證券賬戶信息錯誤，如何進行賬戶信息變更？答：因原開立該證券賬戶的開戶代理機構(gòu)在開戶時錄入證券賬戶名稱、有效身份證明文件號碼信息錯誤，致使投資者申請變更證券賬戶信息的，投資者除提交證券賬戶業(yè)務(wù)指南第4.2.1條（1）、（2）、（4）、（5）、（6）項規(guī)定的申請材料外，還需提供下列材

24、料之一：（1）原開戶代理機構(gòu)或其承繼單位出具的證券賬戶信息錄入錯誤確認(rèn)書；（2）證券賬戶內(nèi)全部證券歸屬證明（對于初始認(rèn)購的，應(yīng)當(dāng)提供原始認(rèn)購憑證或上市公司出具的股份認(rèn)購證明等；對于通過證券公司交易買入的，應(yīng)當(dāng)由買入證券公司出具買入證明）；（3）人民法院生效的確權(quán)法律文書、公證機構(gòu)的公證書（應(yīng)當(dāng)載明證券賬戶及賬戶內(nèi)的證券資產(chǎn)歸該業(yè)務(wù)申請人所有）。證券賬戶及其對應(yīng)的資金賬戶余額為零的，投資者也可以直接申請注銷該證券賬戶后，重新申請開立證券賬戶。41. 問：什么情況下開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)主動更正投資者證券賬戶信息？答：因為開戶代理機構(gòu)錄入錯誤等原因致使證券賬戶信息投資者名稱中存在生僻字、全角半角、不可見

25、字符、空格等不符合投資者信息錄入規(guī)范的，開戶代理機構(gòu)可在投資者未主動申請變更的情況下，通過核查原始開戶憑證、電話聯(lián)系投資者等方式充分核實有關(guān)情況后主動更正相關(guān)賬戶信息。因賬戶業(yè)務(wù)系統(tǒng)字庫原因?qū)е略谵k理開戶等賬戶業(yè)務(wù)時投資者名稱中的生僻字不能準(zhǔn)確錄入，后期字庫升級后可以準(zhǔn)確錄入的，開戶代理機構(gòu)可在投資者未主動申請變更的情況下，通過核查原始開戶憑證、電話聯(lián)系投資者等方式充分核實有關(guān)情況后主動更正相關(guān)賬戶信息。42. 請問投資者的開放式基金TA賬戶關(guān)鍵信息修改還能通過場內(nèi)對應(yīng)的A股賬戶（或封閉式基金賬戶）修改嗎？答：可以。一般情況下，通過在證券公司申請修改一碼通賬戶的關(guān)鍵信息，統(tǒng)一賬戶平臺會自動將修

26、改后的關(guān)鍵信息同步更新到對應(yīng)的開放式基金TA賬戶。但對于下述情況應(yīng)特別注意：當(dāng)投資者的一碼通賬戶下除了掛有以配號方式開立開放式基金賬戶時配發(fā)的封閉式基金賬戶外，還掛有其它證券子賬戶時，統(tǒng)一賬戶平臺在修改時會為該封閉式基金賬戶單獨分配一個一碼通賬戶（使用修改前的關(guān)鍵信息），投資者需對新分配的一碼通賬戶再次申請賬戶信息修改，方可實現(xiàn)其對應(yīng)的開放式基金賬戶的關(guān)鍵信息同步更新的目的。43. 請問A股賬戶（或封閉式基金賬戶）被申報冒開后會不會影響對應(yīng)的開放式基金TA賬戶的使用，賬戶資料會發(fā)生變更嗎？答：會對其對應(yīng)的開放式基金TA賬戶的客戶名稱有影響。當(dāng)投資者在證券公司申報A股賬戶（或封閉式基金賬戶）冒開

27、時，統(tǒng)一賬戶平臺會將該子賬戶標(biāo)注為冒開，具體方式為：新開一個一碼通賬戶，將申報冒開的子賬戶從原來的一碼通賬戶下轉(zhuǎn)掛至新的一碼通賬戶下，新的一碼通賬戶的客戶名稱使用“原名稱（冒開）”。同時，統(tǒng)一賬戶平臺將會同步更新其對應(yīng)的開放式基金TA賬戶的客戶名稱為“原名稱（冒開）”，但不影響該開放式基金TA賬戶的正常使用。四、證券賬戶注銷業(yè)務(wù)44. 問：開戶代理機構(gòu)為投資者辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)，應(yīng)注意哪些事項？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)提醒投資者并核實所申請注銷的證券賬戶是否滿足注銷條件（即證券賬戶持有余額為零；不存在與該證券賬戶相關(guān)的未了結(jié)業(yè)務(wù)），并采取適當(dāng)措施防止投資者使用注銷賬戶申報交易。45. 問：開戶代

28、理網(wǎng)點是否應(yīng)受理與本開戶代理機構(gòu)其他網(wǎng)點具有委托交易關(guān)系的投資者申請的賬戶注銷業(yè)務(wù)？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者異地辦理證券賬戶注銷業(yè)務(wù)提供便利條件，所屬各開戶代理網(wǎng)點應(yīng)當(dāng)通柜受理投資者賬戶注銷業(yè)務(wù)申請，履行必要的審核義務(wù)后轉(zhuǎn)交具有辦理權(quán)限的開戶代理網(wǎng)點辦理。46. 問：在哪些情況下，開戶代理機構(gòu)可以主動注銷證券賬戶？答：發(fā)生下列情形的，開戶代理機構(gòu)有權(quán)注銷投資者相關(guān)證券賬戶：（1）不合格證券賬戶不能規(guī)范為合格賬戶，當(dāng)事人未按要求注銷的；（2）發(fā)生自然人投資者死亡、法人主體資格喪失、產(chǎn)品到期等情況，證券賬戶持有人、證券資產(chǎn)合法繼承人或承繼人等相關(guān)當(dāng)事人未按要求注銷證券賬戶的。47. 問：證券賬

29、戶注銷何時生效？答：證券賬戶注銷在統(tǒng)一賬戶平臺中實時生效，在交易和登記結(jié)算系統(tǒng)中下一工作日生效。證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)措施防止投資者使用注銷賬戶申報交易。48. 問：持有證券賬戶的投資者去世了，如何辦理相關(guān)的賬戶業(yè)務(wù)？答：持有證券賬戶的自然人投資者死亡的，法定繼承人在辦理證券賬戶業(yè)務(wù)時需提交被繼承人死亡證明、有效親屬關(guān)系證明、申請業(yè)務(wù)辦理人身份證明文件等；其他繼承人辦理賬戶業(yè)務(wù)，還應(yīng)當(dāng)提交其合法繼承人身份的司法文書或經(jīng)公證的證明文件。49. 問：持有證券賬戶的機構(gòu)主體資格喪失后,如何辦理相關(guān)賬戶業(yè)務(wù)?答：持有證券賬戶的機構(gòu)投資者主體資格喪失的，其清算組、出資人或承繼人等可以辦理賬戶業(yè)務(wù)。其中，涉

30、及清算組（含合伙企業(yè)清算人）的，需提供工商行政管理部門或其他有權(quán)機關(guān)出具的清算組成立的證明文件、清算組負(fù)責(zé)人證明文件、清算組負(fù)責(zé)人授權(quán)委托書、經(jīng)辦人身份證及復(fù)印件；涉及出資人的，需提供有權(quán)登記機關(guān)確認(rèn)的出資證明（需加蓋公章），或其他有權(quán)機關(guān)出具的證明文件（需加蓋公章）、身份證明文件等；涉及承繼人的，需提供法人資格喪失的證明文件、資產(chǎn)歸屬證明文件、身份證明文件等。50. 問：開戶代理機構(gòu)為投資者辦理轉(zhuǎn)托管、撤銷指定、注銷賬戶業(yè)務(wù)，有何要求？答：證券公司不得限制投資者辦理證券賬戶銷戶、轉(zhuǎn)指定、轉(zhuǎn)托管業(yè)務(wù)，并應(yīng)當(dāng)在與該證券賬戶相關(guān)的業(yè)務(wù)了結(jié)后兩個交易日內(nèi)辦理完畢。五、休眠賬戶業(yè)務(wù)及不合格賬戶業(yè)務(wù)51

31、. 問：證券公司辦理休眠賬戶激活業(yè)務(wù)時，如發(fā)現(xiàn)該賬戶屬于不合格賬戶，應(yīng)如何處理？答：如申請休眠激活的賬戶為不合格賬戶，證券公司應(yīng)先將該賬戶規(guī)范為合格賬戶后再辦理休眠激活業(yè)務(wù)。52. 問：休眠賬戶注銷新開是否收取開戶費？答：投資者選擇注銷休眠賬戶后，再次新開的第一個證券賬戶免收開戶費。53. 問：不合格賬戶有哪些類型？答：不合格賬戶類型包括：（1）違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶；（2）違規(guī)使用他人賬戶或使用以虛假身份開立的賬戶；（3）代理關(guān)系不規(guī)范，即投資者委托他人代理開立證券賬戶，但缺少經(jīng)公證的授權(quán)委托書等能夠證明委托代理關(guān)系的相關(guān)材料；（4）賬戶關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確或關(guān)鍵憑證缺失，即

32、證券賬戶名稱、有效身份證明文件類型、有效身份證明文件號碼三項關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確，或有效身份證明文件復(fù)印件等關(guān)鍵憑證缺失。對于僅因技術(shù)系統(tǒng)對生僻字處理方式不同，導(dǎo)致賬戶資料不準(zhǔn)確的，不作為不合格賬戶，在技術(shù)系統(tǒng)可錄入生僻字后，應(yīng)當(dāng)及時變更賬戶信息。54. 問：如何規(guī)范不合格賬戶？答：屬于違規(guī)以他人名義或利用虛假身份開立的賬戶,或?qū)儆谶`規(guī)使用他人賬戶或使用以虛假身份開立的賬戶的，證券公司應(yīng)當(dāng)要求投資者辦理賬戶注銷手續(xù)，有證券余額的，應(yīng)當(dāng)督促投資者清空證券后予以注銷。無法聯(lián)系投資者或投資者不配合的，符合賬戶注銷條件的，證券公司可以主動注銷相關(guān)賬戶，并通過適當(dāng)方式通知投資者。對于深圳市場不合格賬戶，

33、證券公司注銷前應(yīng)查詢該賬戶有無在其他證券公司申報使用信息，如在其他證券公司申報使用信息，證券公司僅在其柜面系統(tǒng)予以注銷；如未在其他證券公司申報使用信息，證券公司應(yīng)通過統(tǒng)一賬戶平臺辦理證券賬戶注銷手續(xù)。屬于代理關(guān)系不規(guī)范的，證券公司應(yīng)當(dāng)督促投資者補齊經(jīng)公證的授權(quán)委托書等能夠證明委托代理關(guān)系的相關(guān)材料，不能補齊相關(guān)材料的，證券公司應(yīng)當(dāng)按上述違規(guī)使用他人賬戶的有關(guān)流程處理。屬于賬戶關(guān)鍵信息不全、不準(zhǔn)確或關(guān)鍵憑證缺失的，證券公司應(yīng)當(dāng)督促投資者變更證券賬戶關(guān)鍵信息或補齊賬戶資料，以確保賬戶關(guān)鍵信息齊全、準(zhǔn)確、關(guān)鍵憑證完整。對于投資者確認(rèn)為冒開的證券賬戶，證券公司應(yīng)按中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司證券賬戶業(yè)

34、務(wù)指南規(guī)定的證券賬戶冒開業(yè)務(wù)流程予以處理。六、證券賬戶關(guān)聯(lián)關(guān)系維護55. 問：開戶代理機構(gòu)在為投資者辦理哪些賬戶業(yè)務(wù)前須先確認(rèn)證券賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系？答：證券公司在受理投資者證券賬戶開立、關(guān)鍵信息變更、休眠賬戶激活三項業(yè)務(wù)申請時，應(yīng)當(dāng)首先檢查關(guān)聯(lián)關(guān)系是否已確認(rèn)。對于存在關(guān)聯(lián)關(guān)系未確認(rèn)情況的，證券公司應(yīng)當(dāng)在投資者確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系后，方可為其辦理相關(guān)賬戶業(yè)務(wù)。56. 問：開戶代理機構(gòu)如何為投資者確認(rèn)關(guān)聯(lián)關(guān)系？答：對于存量賬戶投資者，證券公司按照同一證券賬戶持有人所開立不同證券賬戶中的證券資產(chǎn)屬于同一人的原則，確認(rèn)不同證券子賬戶與一碼通賬戶之間的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并向中國結(jié)算報送關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)數(shù)據(jù)。對于統(tǒng)一賬戶平臺上

35、線后的新開戶投資者，投資者在新開一碼通賬戶和子賬戶成功后，統(tǒng)一賬戶平臺根據(jù)開戶代理機構(gòu)的申報建立一碼通賬戶與子賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系，并將關(guān)聯(lián)關(guān)系標(biāo)注為確認(rèn)狀態(tài)。57. 問：融資融券交易信用證券賬戶和滬市B轉(zhuǎn)A特殊賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系如何確認(rèn)?答：融資融券交易信用證券賬戶和滬市B轉(zhuǎn)A特殊賬戶與對應(yīng)的基礎(chǔ)賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系聯(lián)動，中國結(jié)算不單獨受理此類賬戶的關(guān)聯(lián)關(guān)系確認(rèn)業(yè)務(wù)。58. 問：開戶代理機構(gòu)如何為投資者辦理一碼通賬戶合并業(yè)務(wù)？答：證券公司可以通過關(guān)聯(lián)關(guān)系轉(zhuǎn)掛的方式將多個一碼通證券賬戶合并。證券公司應(yīng)確保需合并的一碼通賬戶三項關(guān)鍵信息一致，將被合并的一碼通賬戶下的證券子賬戶轉(zhuǎn)掛至保留的一碼通賬戶下，然后申請注

36、銷被合并的一碼通證券賬戶。對于使用15位身份證號碼所開立一碼通賬戶與使用18位身份證號碼所開立一碼通賬戶合并的，應(yīng)當(dāng)將15位身份證號碼修改為18位身份證號碼，再合并一碼通賬戶。七、證券賬戶使用信息維護59. 問：證券公司應(yīng)當(dāng)申報使用信息的證券賬戶都包括哪些？答：證券公司應(yīng)當(dāng)向中國結(jié)算申報所有與其具有委托交易關(guān)系的證券賬戶的使用信息，具體包括：A股賬戶、B股賬戶、封閉式基金賬戶、股轉(zhuǎn)系統(tǒng)賬戶、信用證券賬戶。60. 問：證券公司在什么情況下應(yīng)當(dāng)及時撤銷證券賬戶的使用信息？答：證券賬戶具有以下情形的，證券公司應(yīng)按要求撤銷其使用信息：（1）證券賬戶或其對應(yīng)的資金賬戶在證券公司柜面系統(tǒng)中已注銷的,應(yīng)于注

37、銷當(dāng)日完成使用信息撤銷；（2）證券賬戶或其對應(yīng)的資金賬戶在證券公司柜面系統(tǒng)中已休眠的，應(yīng)于休眠次一交易日完成使用信息撤銷。61. 問：證券公司能否批量查詢賬戶的使用信息？答：可以。證券公司可以通過信息批量查詢接口，查詢?nèi)w證券賬戶的使用信息。中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺將于業(yè)務(wù)受理日日終發(fā)送數(shù)據(jù)文件至申請此業(yè)務(wù)的證券公司。62. 問：申報使用信息是否有時間要求？答：證券公司應(yīng)當(dāng)于投資者開立資金賬戶當(dāng)日，向中國結(jié)算申報證券賬戶使用信息。對于滬市證券賬戶，證券公司可在完成指定交易手續(xù)的下一個工作日申報使用信息。63. 問：未申報使用信息將有什么影響？答：對于未申報使用信息的深市賬戶，開戶代理機構(gòu)將無法辦理

38、賬戶資料變更、投資者適當(dāng)性管理信息維護、不合格賬戶新增等業(yè)務(wù)。對于未申報使用信息的滬市賬戶，且沒有指定交易關(guān)系或指定結(jié)算關(guān)系的，開戶代理機構(gòu)將無法辦理賬戶資料變更、投資者適當(dāng)性管理信息維護、不合格賬戶新增等業(yè)務(wù)。八、創(chuàng)業(yè)板簽約信息維護64. 問：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為投資者的哪些賬戶申報創(chuàng)業(yè)板簽約信息？答：開戶代理機構(gòu)應(yīng)當(dāng)為狀態(tài)正常的個人深市A股賬戶申報創(chuàng)業(yè)板簽約信息。機構(gòu)投資者無需申報創(chuàng)業(yè)板簽約信息。65. 問：開戶代理機構(gòu)可以批量查詢與其有委托交易關(guān)系的證券賬戶的創(chuàng)業(yè)板簽約信息嗎？答：可以。中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺成功受理后,將實時反饋受理結(jié)果，于當(dāng)日日終向申請業(yè)務(wù)的開戶代理機構(gòu)發(fā)送數(shù)據(jù)文件。66

39、. 問：如果多家開戶代理機構(gòu)成功為投資者申報了創(chuàng)業(yè)板簽約信息，投資者查詢創(chuàng)業(yè)板簽約信息時，將反饋哪條簽約信息？答：中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺將反饋簽約時間最早的簽約信息。67. 問：開戶代理機構(gòu)如何為投資者查詢首次交易日期？答：開戶代理機構(gòu)錄入投資者三項關(guān)鍵信息或一碼通賬戶號碼，可以查詢該投資者所有證券賬戶的首次交易日期；錄入證券賬戶號碼+證券賬戶類別，可以查詢到相應(yīng)子賬戶的首次交易日期。投資者可向任意一家開戶代理機構(gòu)申請查詢首次交易日期，也可通過中國結(jié)算網(wǎng)站查詢首次交易日期。九、新開戶投資者身份信息核查68. 問：開戶資料聯(lián)網(wǎng)核查異常的投資者身份信息復(fù)查工作中，中國結(jié)算何時向證券公司發(fā)送數(shù)據(jù)？答：

40、每周第一個交易日（T日）發(fā)送上周身份信息核查異常的新開戶投資者的相關(guān)信息。69. 問：中國結(jié)算發(fā)送給證券公司的身份信息核查異常類型包括哪些？答：中國結(jié)算發(fā)送給證券公司的身份信息核查異常類型包括三種：一是投資者身份證號在身份查詢系統(tǒng)中存在，投資者姓名與該身份證號在身份查詢系統(tǒng)中對應(yīng)的姓名比對不一致，但該身份證號在身份查詢系統(tǒng)有對應(yīng)的曾用名與投資者姓名比對一致；二是投資者身份證號在身份查詢系統(tǒng)中存在，投資者姓名與該身份證號在身份查詢系統(tǒng)中對應(yīng)的姓名比對不一致，且該身份證號在身份查詢系統(tǒng)中沒有對應(yīng)的曾用名與投資者姓名比對一致；三是投資者身份證號在身份查詢系統(tǒng)中不存在。70. 問：如復(fù)查確認(rèn)屬于證券公

41、司開戶資料錄入錯誤導(dǎo)致身份信息核查異常的，證券公司應(yīng)如何處理？答：經(jīng)復(fù)查確認(rèn)屬于開戶代理機構(gòu)開戶資料錄入錯誤導(dǎo)致身份信息核查異常的，開戶代理機構(gòu)應(yīng)及時通過中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺辦理賬戶資料修改更正手續(xù)。71. 問：對于截止T+5日仍未能核實投資者身份信息真?zhèn)蔚淖C券賬戶，證券公司應(yīng)如何處理？答：對于截止T+5日仍未能核實投資者身份信息真?zhèn)蔚淖C券賬戶，證券公司仍應(yīng)按規(guī)定在T+5日填報“投資者身份信息復(fù)查處理結(jié)果表”，同時還應(yīng)對相關(guān)賬戶在辦理新業(yè)務(wù)、轉(zhuǎn)托管、撤銷指定交易等方面采取限制措施，并繼續(xù)做好投資者身份信息復(fù)查工作，直至確認(rèn)投資者身份信息真實后方可解除限制措施。72. 問：對于報送復(fù)查處理結(jié)果之

42、后確認(rèn)投資者身份信息真實，需對原已報送的復(fù)查處理結(jié)果進行更新補充的，證券公司應(yīng)如何處理？答：證券公司應(yīng)按照“投資者身份信息復(fù)查處理結(jié)果表”規(guī)定的數(shù)據(jù)格式，將復(fù)查處理結(jié)果的更新補充情況與新的一批身份信息核查異常的投資者身份信息復(fù)查處理結(jié)果合并報送中國結(jié)算；期間如無新的一批身份信息核查異常明細(xì)數(shù)據(jù)需要復(fù)查填報的，證券公司應(yīng)在辦理了證券賬戶解除限制措施、清空證券并銷戶等手續(xù)后的下周第一個交易日將復(fù)查處理結(jié)果的更新補充情況單獨報送中國結(jié)算。73. 問：對于身份信息核查異常但證券公司復(fù)查確認(rèn)屬于合格證券賬戶的，中國結(jié)算日后是否將再次進行核查？答：是的。中國結(jié)算將定期或不定期再次通過身份查詢系統(tǒng)核查開戶投資者身份信息，并將相關(guān)證券賬戶列為現(xiàn)場檢查的重點賬戶。十、證券賬戶與資金賬戶信息比對74. 問：證券公司是否應(yīng)每周開展一次證券賬戶與資金賬戶信息比對工作？答：是的。證券公司應(yīng)每周對其柜面系統(tǒng)中的投資者資金賬戶信息與中國結(jié)算統(tǒng)一賬戶平臺證券賬戶信息中名稱、有效身份證明文件類型及號碼等關(guān)鍵信息進行比對，并將比對不一致結(jié)果報送中國結(jié)算。75. 問：對于證券賬戶和資金賬戶信息比對不一致的，證券公司應(yīng)如何處理？答：證券公司應(yīng)當(dāng)以證券賬戶為單位逐戶