第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)_第1頁
第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)_第2頁
第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)_第3頁
第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)_第4頁
第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)_第5頁
已閱讀5頁,還剩80頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進(jìn)行舉報或認(rèn)領(lǐng)

文檔簡介

1、第十章第十章 國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào)國際金融機(jī)構(gòu)及協(xié)調(diào) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議和和全球金融服務(wù)全球金融服務(wù) 貿(mào)易協(xié)議貿(mào)易協(xié)議 通過本章的學(xué)習(xí),使學(xué)生對國際貨幣基金組織、世界銀行集團(tuán)、國際清算銀行、半?yún)^(qū)域性和區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)等有一個基本的了解;掌握國際金融協(xié)調(diào)的含義、內(nèi)容與形式;深刻理解國際金融協(xié)調(diào)的兩個突出成果巴塞爾協(xié)議和全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議的內(nèi)容與意義。 學(xué)習(xí)要求第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)國際金融機(jī)構(gòu)指從事國際金融管理以及國際金融活動的超國家性質(zhì)的組織機(jī)構(gòu)。可以分為: 全

2、球性國際金融機(jī)構(gòu); 半?yún)^(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu); 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)。 一、一、 國際貨幣基金組織國際貨幣基金組織(International Monetary Funds, IMF)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)國際貨幣基金組織概況國際貨幣基金組織概況1946年3月IMF正式成立。最初,IMF僅有29個成員國,此后數(shù)量逐年增加,截止2009年,成員國達(dá)到186個。我國是國際貨幣IMF的創(chuàng)始國之一,并于1980年4月18日正式恢復(fù)了在IMF的合法席位。 (一)宗旨及職能(一)宗旨及職能 1 1宗旨:宗旨: 就國際貨幣問題進(jìn)行磋商與協(xié)作; 促進(jìn)國際貿(mào)易的擴(kuò)大和平衡發(fā)展,從而有助于提

3、高和保持高水平的就業(yè)和實際收入; 促進(jìn)匯率的穩(wěn)定, 建立多邊支付體系, 取消外匯限制; 提供短期資金融通以糾正成員國國際收支失衡; 縮短成員國國際收支失衡的時間,減輕失衡的程度。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)2 2主要職能:主要職能: 為成員國提供國際貨幣合作與協(xié)商的場所; 實施匯率監(jiān)督; 提供資金融通; 促進(jìn)國際貿(mào)易的發(fā)展; 督促執(zhí)行IMF條款 。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)(二)組織機(jī)構(gòu)(二)組織機(jī)構(gòu)1 1理事會理事會(Board of Governors) IMF的最高權(quán)力機(jī)構(gòu),主要職能是接納新成

4、員、決定或調(diào)整成員國的份額、分配特別提款權(quán)以及處理國際貨幣制度的重大問題。 2 2執(zhí)行董事會執(zhí)行董事會(Board of Executive Directors) 理事會下面的常設(shè)機(jī)構(gòu),它負(fù)責(zé)處理IMF的日常事務(wù)。 3 3總裁總裁(Managing Director) 由執(zhí)行董事會選舉產(chǎn)生,兼任執(zhí)行董事會主席,總管IMF的業(yè)務(wù)工作,是IMF的最高行政領(lǐng)導(dǎo)人。任期五年。4 4發(fā)展委員會發(fā)展委員會(Develop Committee) 是“世界銀行和國際貨幣基金組織理事會關(guān)于實際資源向發(fā)展中國家轉(zhuǎn)移的聯(lián)合部長級委員會”的簡稱。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)國際貨幣基金組織總裁卡

5、恩國際貨幣基金組織總裁卡恩IMF總裁卡恩其人其事卡恩攜妻子出庭 否認(rèn)性侵指控 imf總裁之爭打響卡恩的特別顧問朱民 今年59歲的朱民是繼2008年林毅夫就職世界銀行副行長、首席經(jīng)濟(jì)學(xué)家后,第二位在重要國際金融組織中擔(dān)任高層職位的中國人士。 擔(dān)任IMF總裁特別顧問之前,朱民還曾任職于世界銀行6年,后擔(dān)任過中國銀行和中國人民銀行副行長,在宏觀經(jīng)濟(jì)研究方面造詣頗深。 (三)資金來源(三)資金來源 1份額(Quota):是IMF最主要的的資金來源。2借款:IMF有兩個借款安排:借款總安排和新借款安排。3、信托基金(Trust Fund)。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)(四)業(yè)務(wù)活

6、動(四)業(yè)務(wù)活動1、政策建議和全球監(jiān)督 國別監(jiān)督區(qū)域性監(jiān)督 全球監(jiān)督2、資金融通oIMF最主要的業(yè)務(wù)活動是向成員國提供資金融通。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)IMF存在問題與改革IMFIMF肇始:金融安排還是政治博弈?肇始:金融安排還是政治博弈? IMFIMF痼疾:代表少數(shù),監(jiān)督協(xié)調(diào)多數(shù)痼疾:代表少數(shù),監(jiān)督協(xié)調(diào)多數(shù) IMF存在問題與改革IMF存在問題與改革過往的危機(jī):過往的危機(jī):1、IMF的經(jīng)濟(jì)援助經(jīng)?!翱诨荨倍皩嵅恢痢?。2、IMF“亡羊補(bǔ)牢”多,“未雨綢繆”少。 3、阿根廷案例。4、肯尼亞案例。 5、亞洲金融危機(jī)和IMF的處方。 6、本次金融危機(jī):IMF的“救命稻草”I

7、MF存在問題與改革IMFIMF改革之一:明確在全球金融體系中的定位改革之一:明確在全球金融體系中的定位 1、從“全球最后貸款人”到“全球央行”。2. IMF與金融穩(wěn)定委員會:厘清主輔。3. IMF與美聯(lián)儲:誰主沉?。?. IMF與巴塞爾委員會:重疊還是互進(jìn)? IMF存在問題與改革IMFIMF改革之二:助力全球貨幣體系再造改革之二:助力全球貨幣體系再造 1. SDR的地位與作用。 2. 國際儲備貨幣體系的優(yōu)化。 IMF存在問題與改革中國如何參與中國如何參與IMFIMF改革?改革? 二、世界銀行集團(tuán)二、世界銀行集團(tuán)o世界銀行集團(tuán)(World Bank Group)由國際復(fù)興開發(fā)銀行、國際開發(fā)協(xié)會、

8、國際金融公司、解決投資爭端國際中心和多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)等5個機(jī)構(gòu)組成。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)國際復(fù)興開發(fā)銀行國際復(fù)興開發(fā)銀行 成立于1945 年,有184 個成員國 累計貸款額:3940 億美元 國際開發(fā)協(xié)會國際開發(fā)協(xié)會 成立于1960 年,有184 個成員國 累計貸款額:1510 億美元 國際金融公司 成立于1956年,有176個成員國 承諾的資產(chǎn)組合:235億美元(包括55億美元的辛迪加貸款)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu) 成立于1988年,有164 個成員國

9、累計擔(dān)保金額:135億美元(包括通過合作承保計劃提供的杠桿擔(dān)保額) 國際投資糾紛解決中心國際投資糾紛解決中心 成立于1966年,有140個成員國 登記案例總數(shù):159 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)(一)國際復(fù)興開發(fā)銀行(一)國際復(fù)興開發(fā)銀行n國際復(fù)興開發(fā)銀行(International Bank for Reconstruction and Development, IBRD),簡稱世界銀行, 1945年12月27日正式成立??偛吭O(shè)在美國首都華盛頓。我國是創(chuàng)始成員國之一,于1980年5月15日恢復(fù)在世界銀行的合法席位。世界銀行世界銀行世界銀行1 1宗旨宗旨 對用于生產(chǎn)性目

10、的的投資提供便利,以協(xié)助成員國的復(fù)興與開發(fā); 以擔(dān)?;騾⒓铀饺速J款和私人投資的方式,促進(jìn)私人的對外投資; 用鼓勵國際投資以開發(fā)成員國生產(chǎn)資源的方式,促進(jìn)國際貿(mào)易的長期均衡發(fā)展,并維持國際收支平衡; 與其它方面的國際貸款配合提供貸款擔(dān)保。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu) 2 2組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu) 由理事會、執(zhí)行理事會和行長、副行長等組成。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)世界銀行行長佐利克 羅伯特佐利克 (Robert B. Zoellick) 年月日出生于美國。在哈佛大學(xué)肯尼迪政治學(xué)院獲公共政策碩士學(xué)位,后又獲哈佛大學(xué)法學(xué)院法學(xué)博士學(xué)位。 年月日,擔(dān)任世界銀行行

11、長。 北大教授林毅夫被任命為世界銀行高級副行長北大教授林毅夫被任命為世界銀行高級副行長 現(xiàn)年歲的林毅夫出生于臺灣,曾獲北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)系碩士學(xué)位和美國芝加哥大學(xué)經(jīng)濟(jì)系博士學(xué)位,現(xiàn)為北京大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授兼北大中國經(jīng)濟(jì)研究中心主任。 林毅夫?qū)⑹堑谝晃环敲绹蚴菤W洲人士出任此職。 各成員國的投票權(quán)是根據(jù)持有股份決定的,每個成員國都享有基本投票權(quán)250票,此外,每認(rèn)繳股金10萬美元增加1票。一般情況下,成員國認(rèn)繳股份的多少是根據(jù)該國的經(jīng)濟(jì)和財政力量并參照其在IMF認(rèn)繳份額的多少來決定的。目前,美國持有的份額最多,占總股份的17%,因此享有最大的表決權(quán)。西方七國(美國、英國、德國、加拿大、法國、意大利、日本

12、)擁有世界銀行總股份的45%,因此在重大國際經(jīng)濟(jì)事務(wù)及貸款業(yè)務(wù)中擁有很大的決定權(quán)。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)3 3資金來源資金來源 (1)成員國繳納的股金。 (2)向國際金融市場借款。 (3)債權(quán)轉(zhuǎn)讓。 (4)利潤收入。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)4 4貸款業(yè)務(wù)貸款業(yè)務(wù)(1)貸款的條件:世界銀行的貸款條件是相當(dāng)嚴(yán)格的。 (2)貸款的特點: 貸款的重點是各種基礎(chǔ)設(shè)施 貸款期限長、利率低。 貸款程序嚴(yán)密。 貸款數(shù)額不受借款國股份數(shù)額的限制。世界銀行與中國世界銀行與中國到目前為止(2010、9),我國共獲

13、得世行貸款和投資承諾超過億美元,貸款規(guī)模在世行成員國中位居前列,支持建設(shè)了多個項目,覆蓋我國幾乎所有省、自治區(qū)、直轄市。中國以貸款項目為載體,通過世界銀行引入競爭性招競爭性招標(biāo)制、工程師監(jiān)理制度、業(yè)主負(fù)責(zé)制等標(biāo)制、工程師監(jiān)理制度、業(yè)主負(fù)責(zé)制等先進(jìn)管理經(jīng)驗,提高了經(jīng)濟(jì)運行效率。世界銀行與中國世界銀行與中國魯布格水電項目是世行在中國投資的第一個水電項目,它率先引進(jìn)國際競爭性招標(biāo)。京津唐高速公路是中國第一條利用世行貸款修建的跨省市高速公路,它采用國際通行的菲迪克條款,首次引進(jìn)合同管理,建立監(jiān)理機(jī)制,推動了中國公路建設(shè)管理體制的改革。世界銀行與中國世界銀行與中國從受援國到捐款國從受援國到捐款國 年我國

14、政府首次承諾向世行集團(tuán)專為最貧困群體提供援助的國際開發(fā)協(xié)會捐款萬美元。 年,為支持世行應(yīng)對金融危機(jī),我國積極參與國際金融公司全球貿(mào)易融資計劃,購買億美元私募債券,用于支持發(fā)展中國家的貿(mào)易融資。從普通成員國到第三大股東國從普通成員國到第三大股東國 年月日,中國的投票權(quán)由增加到,躍升為第三大股東國。(二)國際開發(fā)協(xié)會(二)國際開發(fā)協(xié)會(International Development Association, IDA) o專門從事對欠發(fā)達(dá)國家提供無息長期貸款的國際性金融組織。于1960年9月正式成立,總部設(shè)在美國華盛頓。o宗旨是向欠發(fā)達(dá)地區(qū)的協(xié)會成員國發(fā)放比一般貸款條件更優(yōu)惠的貸款,以此作為世界

15、銀行貸款的補(bǔ)充,從而促進(jìn)世界銀行目標(biāo)的實現(xiàn)。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu) 1 1組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)o IDA的組織機(jī)構(gòu)及其管理方式與世界銀行相同。IDA與世界銀行實際上是“兩塊牌子、一套人馬”。 2 2資金來源資金來源 (1)成員國認(rèn)繳的股本。 (2)各國提供的補(bǔ)充資金。 (3)世界銀行的業(yè)務(wù)凈收入。 (4)國際開發(fā)協(xié)會本身的業(yè)務(wù)經(jīng)營凈收入。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu) 3 3信貸業(yè)務(wù)信貸業(yè)務(wù)o國際開發(fā)協(xié)會的貸款只提供給低收入國家。o IDA的貸款稱為信貸,以區(qū)別于世界銀行的貸款,其最大的特點是具有高度的優(yōu)惠性。IDA對發(fā)展中國家提供的是長期無息的優(yōu)

16、惠貸款,統(tǒng)稱為“軟貸款”(世界銀行的貸款稱為“硬貸款”),主要用于發(fā)展農(nóng)業(yè)、工業(yè)、運輸和電力、電訊、城市供水、以及文教衛(wèi)生和計劃生育等,從20世紀(jì)70年代開始,IDA發(fā)放的最大信貸是用于農(nóng)業(yè)和農(nóng)村發(fā)展。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)國際開發(fā)協(xié)會與中國國際開發(fā)協(xié)會與中國投票權(quán)情況:中國在國際開發(fā)協(xié)會的投票權(quán)為219696票表決權(quán),占總投票權(quán)的1.88%。截至1999年7月,協(xié)會共向中國提供了102億美元的軟貸款。從1999年7月起,國際開發(fā)協(xié)會停止對中國提供貸款。開發(fā)協(xié)會對我國的貸款項目主要有:黃浦港項目2500萬美元,教師培訓(xùn)項目5000萬美元,大興安嶺森林火災(zāi)后恢復(fù)項目

17、5690萬美元,四川路項目5000萬美元貸款等。 (三)國際金融公司(三)國際金融公司 1956年7月國際金融公司(International Finance Corporation, IFC)正式成立。 宗旨:對發(fā)展中國家成員國私人企業(yè)的新建、改建和擴(kuò)建提供貸款資金和技術(shù)援助,促進(jìn)發(fā)展中國家中私營經(jīng)濟(jì)的增長和國內(nèi)資本市場的發(fā)展。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)1 1組織機(jī)構(gòu)組織機(jī)構(gòu)n 最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是理事會,日常業(yè)務(wù)的組織機(jī)構(gòu)是董事會,由總經(jīng)理、若干副總經(jīng)理和工作人員組成的辦事機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)處理公司的日常業(yè)務(wù)。n公司的正副理事、正

18、副董事也就是世界銀行的正副理事和正副執(zhí)行董事。公司的總經(jīng)理由世界銀行行長兼任。 2 2 資金來源資金來源 成員國認(rèn)繳的股本。 從世界銀行借入資金和通過發(fā)行債券從國際金融市場籌資。 公司歷年累積的利潤收入。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)3 3業(yè)務(wù)活動業(yè)務(wù)活動主要向成員國的私人公司提供貸款或直接投資于私人企業(yè)。 常常與私人商業(yè)銀行等聯(lián)合貸款。 一般只對中小型私人企業(yè)提供貸款。 往往采取貸款與資本投資相結(jié)合的方式,但公司并不參與投資企業(yè)的經(jīng)營管理。 貸款具有較大靈活性。 IFCIFC與中國與中國 截至2010年6月底,我國通過國

19、際金融公司(IFC)獲得貸款和股本投資等共計47.3億美元,支持我國193個私營部門項目,主要涉及農(nóng)業(yè)、金融、能源、環(huán)境、基礎(chǔ)設(shè)施等領(lǐng)域。(四)解決投資爭端國際中心(四)解決投資爭端國際中心(International Centre for Settlement of Investment Disputes, ICSID) o成立于1966年,是世界銀行為成員國政府與外國投資者在投資、結(jié)算等方面發(fā)生的糾紛提供仲裁和調(diào)解的機(jī)構(gòu)。o ICSID作為一個國際性的常設(shè)機(jī)構(gòu),設(shè)有一個行政理事會和一個秘書處,并分別設(shè)立一個調(diào)停人小組和一個仲裁人小組。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)( (

20、五五) ) 多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(Multilateral Investment Guarantee Agency, MIGA)成立于1988年,是世界銀行集團(tuán)中最新成立的一個機(jī)構(gòu)。 宗旨:鼓勵生產(chǎn)性的外國直接投資向發(fā)展中國家的流動以及資本在發(fā)展中國家之間的流動,從而促進(jìn)發(fā)展中國家經(jīng)濟(jì)增長,并以此補(bǔ)充世界銀行、國際開發(fā)協(xié)會的業(yè)務(wù)活動。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與中國多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)與中國 截至2010年6月底,多邊投資擔(dān)保機(jī)構(gòu)(MIGA)共支持我國34個擔(dān)保項目,主要涉及制造業(yè)和基礎(chǔ)設(shè)施領(lǐng)域,累計擔(dān)保金額約5.3億美元。 三、國際清算銀行三

21、、國際清算銀行o國際清算銀行(Bank for International Settlement, BIS),是指在1930年5月,由英、法、德、意、比、日等國的中央銀行與美國的三家大商業(yè)銀行(摩根銀行、紐約花旗銀行和芝加哥花旗銀行)組成的集團(tuán)聯(lián)合組建成立的國際組織。o是世界上最早成立的國際金融機(jī)構(gòu),總部設(shè)在瑞士的巴塞爾。組建時只有7個成員國。截止到2005年4月,BIS共有55個成員國。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)(一)組織機(jī)構(gòu)(一)組織機(jī)構(gòu) 由股東大會、董事會和管理當(dāng)局三部分組成。 股東大會是其最高權(quán)力機(jī)構(gòu),董事會是國際清算銀行的實際領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu),董事長兼行長由選舉產(chǎn)生

22、。董事會下設(shè)經(jīng)理部,經(jīng)理部下設(shè)四個業(yè)務(wù)機(jī)構(gòu):銀行賬號部、貨幣經(jīng)濟(jì)部、秘書處和法律處。第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu)(二)資金來源(二)資金來源 成員國繳納的股金 借款 存款。(三)業(yè)務(wù)(三)業(yè)務(wù) 處理國際清算事務(wù)。 為各國中央銀行提供服務(wù)。 定期舉辦中央銀行行長會議。 進(jìn)行國際貨幣與金融問題的研究。 第一節(jié)第一節(jié) 全球性國際金融機(jī)構(gòu)全球性國際金融機(jī)構(gòu) 一、亞洲開發(fā)銀行一、亞洲開發(fā)銀行n 亞洲開發(fā)銀行(Asian Development Bank, ASDB),簡稱亞行,是一個類似于世界銀行,但只面向亞洲和太平洋地區(qū)的國際金融

23、機(jī)構(gòu)。1966年正式成立,總部設(shè)在菲律賓首都馬尼拉。n我國于1983年2月正式申請加入亞洲開發(fā)銀行。1986年3月10日,亞行正式宣布中國為亞行成員。第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)(一)亞行的宗旨 向其成員國或地區(qū)成員提供貸款、進(jìn)行證券投資,以促進(jìn)其經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展; 幫助協(xié)調(diào)成員國在經(jīng)濟(jì)、貿(mào)易和發(fā)展方面的發(fā)展政策和計劃; 促進(jìn)以發(fā)展為目的的公共和私人投資; 為成員國發(fā)展項目和規(guī)劃提供技術(shù)援助和地區(qū)咨詢; 同聯(lián)合國及其專門機(jī)構(gòu)進(jìn)行合作,以促進(jìn)亞太地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展。 第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)(二)亞行的組

24、織機(jī)構(gòu)o亞行的組織機(jī)構(gòu)由理事會、董事會和亞行總部組成。o 理事會是亞行的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。理事會下設(shè)董事會負(fù)責(zé)亞行的日常運作,理事會選舉出的亞行行長是亞行的最高行政負(fù)責(zé)人。(三)亞行的資金來源 1普通資金 股本。 普通儲備金與特別儲備金。 借款。 2特別基金 亞洲開發(fā)基金(Asian Development Fund) 技術(shù)援助特別基金 日本特別基金協(xié)議,該基金以贈款的形式對成員的公、私營部門進(jìn)行技術(shù)援助或支持私營部門的開發(fā)項目。 第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)亞行與中國亞行與中國截至年月,日本和美國同為亞行最大股東,各持有的股份和擁有的投票權(quán)。年月日,亞行理事會通過決議,接納

25、中國為亞行成員國。同年月日中國正式為亞行成員,臺灣以“中國臺北”名義繼續(xù)保留席位。中國是亞行第三大股東國,持股,擁有的投票權(quán)。 年月日,亞行駐中國代表處在北京成立。年月,亞行董事會任命中國進(jìn)出口銀行副行長趙曉宇為亞行副行長。 年,亞行主要的借款成員依次是印度、中國、印尼、菲律賓、越南和巴基斯坦。 二、非洲開發(fā)銀行二、非洲開發(fā)銀行 非洲開發(fā)銀行(African Development Bank, ADB), 簡稱非行,它成立于1964年9月,1966年7月正式開業(yè),總部設(shè)在科特迪瓦首都阿比讓。非行創(chuàng)建時只有23個成員國,目前除南非以外,非洲國家全部參加了該行。 第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)

26、域性國際金融機(jī)構(gòu)三、歐洲投資銀行三、歐洲投資銀行o 歐洲投資銀行(European investment Bank,EIB)于1958年1月成立,總部設(shè)在盧森堡。o 宗旨:利用國際資本市場和共同體內(nèi)部資金,促進(jìn)共同體的平衡和穩(wěn)定發(fā)展。o 歐洲投資銀行是股份制的企業(yè)性金融機(jī)構(gòu)。其最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是由各成員國財政部長組成的董事會。第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu) 四、泛美開發(fā)銀行四、泛美開發(fā)銀行o 泛美開發(fā)銀行(Inter-American Development Bank, IDB)是拉美國家和一些西方國家合辦的國際金融機(jī)構(gòu),1959年12月成立,1960年10月正式開業(yè),行址設(shè)在

27、美國首都華盛頓。o 宗旨:組織吸收拉丁美洲內(nèi)外的資金,通過為拉美成員國經(jīng)濟(jì)和社會發(fā)展項目提供貸款或為它們的貸款提供擔(dān)保以及提供技術(shù)援助的方式,促進(jìn)拉丁美洲各成員自身的和共同的經(jīng)濟(jì)與社會發(fā)展。 第二節(jié)第二節(jié) 區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)區(qū)域性國際金融機(jī)構(gòu)第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)一、一、 國際金融協(xié)調(diào)及其理論基礎(chǔ)國際金融協(xié)調(diào)及其理論基礎(chǔ)(一)國際金融協(xié)調(diào)的基本含義 國際金融協(xié)調(diào)(International Finance Coordination & Cooperation) 是指世界各國政府和有關(guān)國際金融機(jī)構(gòu)為促進(jìn)國際金融體系和金融市場的穩(wěn)定與發(fā)展,在國際磋商和國際協(xié)議的基礎(chǔ)上,在國

28、內(nèi)政策方面相互進(jìn)行的配合,或?qū)H金融活動進(jìn)行的聯(lián)合行動。 狹義:國際金融協(xié)調(diào)與合作是指各國在制訂國內(nèi)金融政策的過程中,通過各國的磋商等方式對某些金融政策進(jìn)行共同的設(shè)置。廣義:凡是在國際范圍內(nèi)能夠?qū)Ω鲊鴩鴥?nèi)金融政策產(chǎn)生一定程度制約的行為均可視為國際金融協(xié)調(diào)與合作。第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)(二)國際金融協(xié)調(diào)的理論基礎(chǔ) 1 國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的一般性理論 (1)經(jīng)濟(jì)政策的溢出入效應(yīng) (2)結(jié)構(gòu)性相互依存性理論 第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)2 國際經(jīng)濟(jì)政策協(xié)調(diào)的主要方式(1 1)規(guī)則性協(xié)調(diào))規(guī)則性協(xié)調(diào)o(Rule-based Coordin

29、ation),是指通過制定明確的規(guī)則(包括原則、協(xié)定、條款及其他指導(dǎo)性條文等)來指導(dǎo)各國采取政策措施從而達(dá)到國際間協(xié)調(diào)的一種協(xié)調(diào)方式。 (2)相機(jī)性協(xié)調(diào)(Discretion-based Coordination) 是指有關(guān)協(xié)調(diào)主體根據(jù)世界經(jīng)濟(jì)變化趨勢和各國經(jīng)濟(jì)發(fā)展的具體情況,并不明文規(guī)定各國應(yīng)采取何種協(xié)調(diào)措施的規(guī)則,而是通過某種方式(如召開會議、主持論壇等)協(xié)商確定針對某一特定情況各國應(yīng)采用的政策組合和共同行動措施。 第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)二、國際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容與形式二、國際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容與形式(一)國際金融協(xié)調(diào)的內(nèi)容 1國際貨幣體系本身的國際協(xié)調(diào)。 2國際收支失衡的國際協(xié)調(diào)

30、。 3匯率的國際協(xié)調(diào)。 G20首爾峰會 關(guān)注G20首爾峰會第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)(二)國際金融協(xié)調(diào)的形式 主要從地域范圍和參加國的構(gòu)成情況來看,有全球性國際金融協(xié)調(diào)、區(qū)域性金融協(xié)調(diào)、國家間的雙邊與多邊協(xié)調(diào)等三種形式。 三、國際金融協(xié)調(diào)的實踐三、國際金融協(xié)調(diào)的實踐 (一)第一階段:19741978年 (二)第二階段:19801985年 (三)第三階段:19851996年 (四)第四階段:1997年以后第三節(jié)第三節(jié) 國際金融協(xié)調(diào)國際金融協(xié)調(diào)第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與 全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 一、一、巴塞爾協(xié)議巴塞爾

31、協(xié)議 (一)巴塞爾委員會的成立 1975年2月,經(jīng)英格蘭銀行總裁查理森提議,在國際清算銀行(BIS)主持下成立了監(jiān)督銀行國際活動的協(xié)調(diào)機(jī)構(gòu)“國際清算銀行關(guān)于銀行管理和監(jiān)督活動常設(shè)委員會(The Basel Committee on Banking Regulation and Supervision Practices)”,即巴塞爾委員會(The Basel Committee),負(fù)責(zé)對國際銀行的監(jiān)管。 (二)巴塞爾協(xié)議 1巴塞爾協(xié)議的產(chǎn)生與演變 1975年,第一個巴塞爾協(xié)議,即對銀行的外國機(jī)構(gòu)的監(jiān)管出臺。該協(xié)議極為簡單,核心內(nèi)容就是針對國際性銀行監(jiān)管主體缺位的問題,突出強(qiáng)調(diào)了兩點:任何銀行的

32、國外機(jī)構(gòu)都不能逃避監(jiān)管,母國和東道國應(yīng)共同承擔(dān)監(jiān)督的職責(zé)。東道國為主監(jiān)督外國分行的流動性和外國子銀行的清償能力,總行為主監(jiān)督其在外國分行的清償能力,外國子銀行的流動性主要向東道國負(fù)責(zé)。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議第一個巴塞爾協(xié)議存在嚴(yán)重不足,如合作范圍過于狹窄、各國監(jiān)督仍缺乏有效的協(xié)調(diào)統(tǒng)一等等。針對前者暴露出的問題,1983年5月,第二個巴塞爾協(xié)議,即修改后的巴塞爾協(xié)議對銀行國外機(jī)構(gòu)監(jiān)督的原則推出。 第二個巴塞爾協(xié)議基本上是前一個協(xié)議的具體化和明細(xì)化,兩個巴塞爾協(xié)議因此也就沒有實質(zhì)性差異。 巴塞爾協(xié)議的實質(zhì)性進(jìn)步體現(xiàn)在1988年7月通過的關(guān)于

33、統(tǒng)一國際資本衡量和資本標(biāo)準(zhǔn)的協(xié)議(Proposal for International Convergence of Capital Measurement and Capital Standards),也就是第三個巴塞爾協(xié)議。第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議2巴塞爾協(xié)議的主要內(nèi)容 巴塞爾協(xié)議的主要有四部分內(nèi)容:即資本的組成、風(fēng)險權(quán)重的計算標(biāo)準(zhǔn)、資本充足率規(guī)定、過渡期與實施安排。(1)資本的組成。巴塞爾協(xié)議把資本分為兩級,即核心資本與附屬資本。 核心資本作為資本基礎(chǔ)的第一級,是銀行資本中的最重要組成部分。它包括股本和公開儲備,核心資本占銀行資本的比

34、例至少要占銀行資本基礎(chǔ)的50%。 附屬資本作為資本基礎(chǔ)的第二級,包括非公開儲備、重估儲備、一般儲備金或普通呆帳準(zhǔn)備金、長期次級債務(wù)和帶有債務(wù)性質(zhì)的資本工具,其總額不得超過核心資本總額的100%。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議(2)風(fēng)險權(quán)重的計算標(biāo)準(zhǔn)。銀行的管理層需要防備各種不同的風(fēng)險,對大多數(shù)銀行來說最主要的風(fēng)險是信貸風(fēng)險。根據(jù)資產(chǎn)類別、性質(zhì)以及債務(wù)主體的不同,巴塞爾協(xié)議將銀行資產(chǎn)負(fù)債表的表內(nèi)和表外項目劃分為0%、20%、50%和100% 四個風(fēng)險檔次。風(fēng)險越大,加權(quán)數(shù)就越高。(3)資本充足率規(guī)定。為長期保證國際銀行擁有一個統(tǒng)一穩(wěn)健的資本比率,

35、巴塞爾委員會要求,從文件公布之日起,銀行要逐步建立起所需的資本基礎(chǔ),到1992年年底,銀行的資本對加權(quán)風(fēng)險資產(chǎn)的比例應(yīng)達(dá)到8%,其中核心資本對風(fēng)險資產(chǎn)的比重不低于4%(該比率稱為資本充足率)。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議(4)過渡期與實施安排。為了保證順利、平穩(wěn)地過渡到新的監(jiān)管體系,巴塞爾委員會同意設(shè)置一個過渡期,讓各銀行調(diào)整和建立所需的資本基礎(chǔ)。巴塞爾協(xié)議規(guī)定,從1987年底到1992年為過渡期,1992年底必須達(dá)到8%的資本對風(fēng)險加權(quán)資產(chǎn)的比率目標(biāo)。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 3巴塞爾

36、協(xié)議的缺陷及其完善 (1)容易導(dǎo)致銀行過分強(qiáng)調(diào)資本充足的傾向,從而相應(yīng)忽視銀行業(yè)的盈利性及其他風(fēng)險,這樣,即使銀行符合資本充足性的要求,也可能因為其他風(fēng)險而陷人經(jīng)營困境。 (2)從具體的風(fēng)險資產(chǎn)的計算看,巴塞爾協(xié)議沒有考慮同類資產(chǎn)不同信用等級的差異,從而不能十分準(zhǔn)確地反映銀行資產(chǎn)面臨的真實的風(fēng)險狀況。 (3)對于國家信用的風(fēng)險權(quán)重的處理比較簡單化。 (4)僅僅注意到信用風(fēng)險,而沒有考慮到在銀行經(jīng)營中影響越來越大的市場風(fēng)險、操作風(fēng)險等等。 (5)巴塞爾協(xié)議難以有效約束日益增長的國際銀行界的資本套利現(xiàn)象。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 正是由于巴塞

37、爾協(xié)議在實際應(yīng)用中日益顯現(xiàn)出來的局限性,巴塞爾委員會在1996年年初推出了巴塞爾資本充足協(xié)議的補(bǔ)充協(xié)議,在1997年4月提出了有效銀行監(jiān)管核心原則,并于同年9月下旬在香港舉行的IMF和世界銀行的年會上正式通過,要求世界各國金融監(jiān)管當(dāng)局在1998年10月之前進(jìn)行認(rèn)可。第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議(三)巴塞爾核心原則 銀行有效監(jiān)管核心原則包括25條原則,主要從有效銀行監(jiān)管的先決條件、發(fā)照和審批等五個方面提出了基本要求。 1有效銀行監(jiān)管的先決條件 2發(fā)照程序和對機(jī)構(gòu)變化的審批 3持續(xù)銀行監(jiān)管手段 4監(jiān)管者的正式權(quán)力 5 跨國銀行的監(jiān)管第四節(jié)第四節(jié) 巴

38、塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議(四)巴塞爾新資本協(xié)議 1988年巴塞爾協(xié)議發(fā)布以后,全球銀行業(yè)經(jīng)歷了重大的變化,促使巴塞爾委員會著手對其進(jìn)行全面的調(diào)整與修訂。2001年1月16日,巴塞爾銀行監(jiān)管委員會經(jīng)過長期研究和探討,發(fā)布了新資本協(xié)議草案第二稿,在全球范圍內(nèi)征求意見。2001年6月25日,巴塞爾委員會發(fā)表了經(jīng)過兩度修正的巴塞爾新資本協(xié)議第三個征求意見稿,決定將征求意見的截止日期推遲到2002年初,同時決定將原定2001年末完成新協(xié)議的制定并在2004年實施新協(xié)議的安排分別推遲到2002年和2005年。 第四節(jié)第四節(jié) 巴塞爾協(xié)議巴塞爾協(xié)議與與全球金融全球金融服務(wù)貿(mào)易協(xié)議服務(wù)貿(mào)易協(xié)議 1巴塞爾新資本協(xié)議的主要內(nèi)容 2001年巴塞爾新資本協(xié)議框架繼續(xù)延續(xù)1988年巴塞爾協(xié)議中以資本充足率為核心、以信用風(fēng)險控制為重點、突出強(qiáng)調(diào)國家風(fēng)險的風(fēng)險監(jiān)管思路,并吸收

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護(hù)處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負(fù)責(zé)。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當(dāng)內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準(zhǔn)確性、安全性和完整性, 同時也不承擔(dān)用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論