銀行職業(yè)操守?fù)尨痤}

1、1銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的（ ）是規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)行為， 提高中國銀行 業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)， 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化， 維護(hù)銀行業(yè) 良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展。2銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的（）、資格與能力。3銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的（），保護(hù)客戶信息和隱私。4銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守反洗錢有關(guān)規(guī)定，熟知銀行承擔(dān)的反洗錢義務(wù)，在嚴(yán)守客戶隱 私的同時(shí)，及時(shí)按照所在機(jī)構(gòu)的要求，報(bào)告（ ）。5銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品必須以明確的、足以讓客戶注意的方式 向其提示被代理人的名稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和產(chǎn)品的（ ）的信息。 6銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

2、遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定。在允許的兼職范圍內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系， 不得利用兼職崗位為本人、 本職機(jī)構(gòu)或利用 本職為本人、兼職機(jī)構(gòu)（ ）。7銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定妥善交接工作，不得擅自帶走所在機(jī)構(gòu)的財(cái)物、 工作資料和客戶資源。在離職后，仍應(yīng)恪守誠信，保守原所在機(jī)構(gòu)的（ ）。8銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同時(shí)有 權(quán)利、義務(wù)向上級(jí)機(jī)構(gòu)或所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門直至（ ）舉報(bào)。9. 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)， 不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù) 據(jù)、重大戰(zhàn)略決策以及新的產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或（

3、 ）。10. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事，品行正直，恪守（）的原則。二、判斷題（ 15 分，共 15 題，每題 1 分，正確的劃，錯(cuò)誤的劃 X）1. 職業(yè)操守所稱銀行業(yè)從業(yè)人員是指在全球內(nèi)設(shè)立的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的人員。（ ）2. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格要求自己。 （ ）3. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)勤勉謹(jǐn)慎，對(duì)所在機(jī)構(gòu)不必須負(fù)有切實(shí)履行崗位職責(zé)，維護(hù)所在機(jī)構(gòu) 商業(yè)信譽(yù)的義務(wù)。 （ ）4. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在受雇期間及離職后，均不得 違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何客戶資料和交易信息。 （ ）5. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持誠實(shí)守

4、信、公平合理、客戶利益至上的原則，正確處理業(yè)務(wù)開拓 與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系，并隨意處理潛在利益沖突。 （ ）6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶賬戶開立、資金調(diào)撥的用途以 及賬戶是否會(huì)被第三方控制使用等情況。 （ ）7. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)客戶提出的問題應(yīng)當(dāng)本著誠實(shí)信用的原則答復(fù)，不得為達(dá)成交易而隱瞞風(fēng)險(xiǎn)或進(jìn)行虛假或誤導(dǎo)性陳述，但可以向客戶做出承諾或保證。 （ ）8. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得邀請(qǐng)客戶或應(yīng)客戶邀請(qǐng)進(jìn)行娛樂活動(dòng)或提供交通工具、旅行等其他方面的便利。（ ）9. 銀行業(yè)從業(yè)人員在工作中應(yīng)當(dāng)樹立理解、信任、合作的團(tuán)隊(duì)精神，共同創(chuàng)造，共同進(jìn)步， 分享專業(yè)知識(shí)和工作經(jīng)驗(yàn)。

5、（ ）10. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)同事在工作中違反法律、內(nèi)部規(guī)章制度的行為應(yīng)當(dāng)予以提示、制止， 并視情況向所在機(jī)構(gòu)，或行業(yè)自律組織、監(jiān)管部門、司法機(jī)關(guān)報(bào)告。 （ ）11. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的紀(jì)律處分有異議時(shí)，可以按照正常渠道反映和申訴。（）12. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同事個(gè)人隱私。工作中接觸到同事個(gè)人隱私的，不得擅自向他 人透露。（ ）不得向所在機(jī)構(gòu)申報(bào)真實(shí)費(fèi)用。13. 銀行業(yè)從業(yè)人員在外出工作時(shí)應(yīng)當(dāng)節(jié)儉支出并誠實(shí)記錄，()14. 銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)當(dāng)互相尊重，不得發(fā)表貶低、詆毀、損害同業(yè)人員及同業(yè)人員所 在機(jī)構(gòu)聲譽(yù)的言論， 不得捏造、 傳播有關(guān)同業(yè)人員及同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的謠言， 或?qū)?/p>

6、同業(yè)人 員進(jìn)行侮辱、恐嚇和誹謗。 ( )15. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間公平、有序競(jìng)爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中， 不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭手段。 ( )三、單項(xiàng)選擇題( 20分，共 20題，每題 1 分，每題僅有一個(gè)正確選項(xiàng))1. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度。 ( )(A )行業(yè)自律(B )統(tǒng)一管理(C)集中管理2. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)樹立依法合規(guī)意識(shí)，不得向客戶明示或暗示誘導(dǎo)客戶 規(guī)避金融、 規(guī)定。( )(A )外匯監(jiān)管(B )外交監(jiān)管(C)內(nèi)部監(jiān)管3. 銀行業(yè)從業(yè)人員在接洽業(yè)務(wù)過程中，應(yīng)當(dāng)、態(tài)度穩(wěn)重、禮貌周到。對(duì)客戶提出的合理要求盡量滿足

7、， 對(duì)暫時(shí)無法滿足或明顯不合理的要求， 應(yīng)當(dāng)耐心說明情況， 取得理解和 諒解。( )(A )衣著得體(B )奇裝異服(C)新穎另類4. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦的產(chǎn)品及服務(wù)涉及到的法律風(fēng)險(xiǎn)、政策風(fēng)險(xiǎn)以及等進(jìn)行充分的提示。 ()(A )市場(chǎng)利率(B )市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)(C)貸款利率5. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)自覺遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范和所在機(jī)構(gòu)的各種規(guī)章制度，保護(hù) 所在機(jī)構(gòu)的 、知識(shí)產(chǎn)權(quán)和專有技術(shù)，自覺維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)。 ( )(A )網(wǎng)絡(luò)信息 (B )商業(yè)秘密(C)操作流程6. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保護(hù)和使用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)。遵守工作場(chǎng)所安全保障制

8、度，保護(hù)所 在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)，合理、 有效運(yùn)用所在機(jī)構(gòu)財(cái)產(chǎn)， 不得將公共財(cái)產(chǎn)用于個(gè)人用途，禁止以任何方)不擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新式 、浪費(fèi)、侵占、挪用、濫用所在機(jī)構(gòu)的財(cái)產(chǎn)。 (A )保護(hù) (B )有效使用(C)損害7. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定， 聞媒體采訪，或擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外。()(A )發(fā)布信息(B )收集信息 (C)整理資料8. 銀行業(yè)從業(yè)人員之間應(yīng)通過日常信息交流、參加學(xué)術(shù)研討會(huì)、召開專題協(xié)調(diào)會(huì)、參加同業(yè)。( )聯(lián)席會(huì)議以及銀行業(yè)自律組織等多種途徑和方式，促進(jìn)行業(yè)內(nèi)信息(A )交流與合作(B )獨(dú)立完整(C)有償使用9銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正

9、當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)尚 未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密。 ()(A) 重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品進(jìn)口( B)重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品銷售(C)重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)10. 銀行業(yè)從業(yè)人員不打聽與的信息。( )(A )自身工作無關(guān) (B)自身工作有關(guān)(C)他人工作有關(guān)11. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反內(nèi)部交易流程及崗位職責(zé)管理規(guī)定將自己保管的印章、交易密碼和鑰匙等與自身職責(zé)有關(guān)的物品或信息交與或告知其他人員。()(A )重要憑證(B )固定資產(chǎn)(C)知識(shí)產(chǎn)權(quán)12 銀行業(yè)從業(yè)人員不得接受現(xiàn)金、貴金屬、等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 ()(A)非賣品(B)發(fā)票 (C)有價(jià)證券13. 銀行業(yè)從業(yè)人員不得

10、將以明示或暗示的形式告知法律和所在機(jī)構(gòu)允許范圍以外的人員。( )(A )外部資料(B )外部信息(C)內(nèi)幕信息14. 銀行從業(yè)人員不得利用的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁，下載不安全的、有害于本機(jī)構(gòu)信息設(shè)備的軟件。 ()(A )上級(jí)機(jī)構(gòu)(B)本機(jī)構(gòu) (C)下級(jí)機(jī)構(gòu)15. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)通報(bào)同業(yè)。 ( )(A )獎(jiǎng)勵(lì) (B)懲戒(C)鼓勵(lì)16. 銀行從業(yè)人員不得向監(jiān)管人員或介紹賄賂， 不得以任何方式向監(jiān)管人員提供或許諾提供任何不當(dāng)利益、便利或優(yōu)惠。 ( )(A )提供服務(wù)(B)受賄 (C)行賄17. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保證所提供數(shù)據(jù)、真

11、實(shí)、準(zhǔn)確。 ()(A )信息不完整 (B )信息完整 (C)有價(jià)值的信息18. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別報(bào) 送需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度業(yè)務(wù)不適用個(gè)人貸款管 理暫行辦法 。()(A )監(jiān)管 (B )現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管(C)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管19. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)積極配合監(jiān)管人員的現(xiàn)場(chǎng)檢查工作，及時(shí)、如實(shí)、全面的提供不得拒絕或無故推諉，不得轉(zhuǎn)移、隱匿或者毀損有關(guān)證明材料。()(A )資金 (B)人員 (C)資料信息20. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)，與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系，接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管。 ()(A )

12、法律法規(guī)(B)秘密 (C)程序四、多項(xiàng)選擇題( 30 分，共 10 題，每題 3 分，每題至少有兩個(gè)正確選項(xiàng)，多選、錯(cuò)選不得 分)監(jiān)督。( )。( )、健康或殘障及業(yè))1. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守職業(yè)操守，并接受所在的機(jī)構(gòu)、銀行業(yè)(A )自律組織 (B )監(jiān)管機(jī)構(gòu)(C)社會(huì)公眾2. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)尊重同業(yè)人員，()(A )公平競(jìng)爭(B)禁止商業(yè)賄賂(C)可以商業(yè)交換3. 銀行業(yè)從業(yè)人員在業(yè)務(wù)活動(dòng)中應(yīng)當(dāng)遵守有關(guān)禁止內(nèi)幕交易的規(guī)定，(A)將內(nèi)幕消息告知所在機(jī)構(gòu)允許范圍以內(nèi)的人員( B )不得利用內(nèi)幕信息獲取個(gè)人利益(C)不得基于內(nèi)幕信息為他人提供理財(cái)或投資方面的建議4. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)公平

13、對(duì)待所有客戶，不得因客戶的國籍、 務(wù)的繁簡程度和金額大小等方面的差異而歧視客戶。 (A )膚色、民族(B)性別、年齡(C)宗教信仰5. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，對(duì)客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境、所處行業(yè)情況以及的情況、信用記錄等進(jìn)行盡職調(diào)查、審查和授信后管理。()(A )實(shí)物狀況(B )財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營狀況(C)擔(dān)保物6. 銀行業(yè)從業(yè)人員在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值不超過 法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且遵循以下原則：()(A)不得是消費(fèi)卡、可以是有價(jià)證券等商業(yè)習(xí)慣的禮物；（B）禮物收、送將不會(huì)影響是否與禮物提供方建立業(yè)務(wù)聯(lián)系的決定；或使禮物

14、接受方產(chǎn)生 交易的義務(wù)感；（C）禮物收、送將不會(huì)使客戶獲得不適當(dāng)?shù)膬r(jià)格或服務(wù)上的優(yōu)惠。7. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)及所在機(jī)構(gòu)關(guān)于電子信息技術(shù)設(shè)備使用的規(guī)定以及有關(guān)安全規(guī)定，并做到：。（）（A ）按照有關(guān)規(guī)定安裝使用各類安全防護(hù)系統(tǒng)，不在電子設(shè)備上安裝盜版軟件和其他未經(jīng) 安全檢測(cè)的軟件；（ B ）不得利用信息技術(shù)設(shè)備瀏覽健康網(wǎng)頁；（ C ）不得實(shí)施其他有害與本機(jī)構(gòu)電子信息技術(shù)設(shè)備的行為。8. 銀行業(yè)從業(yè)人員除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位人員（）（A）承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn) （B）代為履行職責(zé) （C）或?qū)⒈救斯ぷ魑兴舜鸀槁男?. 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員

15、所在機(jī)構(gòu)的（）（A ）知識(shí)產(chǎn)權(quán) （B ）專有技術(shù) （C）資產(chǎn)10. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的、法律關(guān)系、業(yè)務(wù)處理流程及風(fēng)險(xiǎn)控制框架。 （）（A ）特性 （B）收益（C）風(fēng)險(xiǎn)五、簡答題（ 15 分，共 3 題，每題 5 分）1. 銀行業(yè)從業(yè)人員在辦理信貸業(yè)務(wù)中，應(yīng)避免哪些行為？2. 銀行業(yè)從業(yè)人員在處理客戶的投訴中應(yīng)遵循哪些原則？3. 作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員那三方面知識(shí)不可或缺？答案：一、填空 1、宗旨 2、專業(yè)知識(shí) 3、商業(yè)秘密 4、大額和可疑交易 5、最終責(zé)任承擔(dān)者 本銀行本產(chǎn)品銷售過程中的責(zé)任和義務(wù)等必要6、謀取不當(dāng)利益 7、商業(yè)秘密和客

16、戶隱私 8、國家司法機(jī)關(guān) 9、商業(yè)秘密 10、誠實(shí)信用二、判斷 1錯(cuò)2對(duì) 3錯(cuò)4對(duì)5錯(cuò) 6對(duì)7錯(cuò)8錯(cuò) 9對(duì) 10對(duì)11錯(cuò)12對(duì)13錯(cuò)14對(duì)15對(duì)三、單選 1A2A3A4B5B6C7A8A9C10A11A12C13C14B15B16C17B18C19C20A四、多選 1ABC2AB3BC4ABC5BC6BC7AC8BC9AB10ABC銀行業(yè)職業(yè)操守考試題附參考答案本試卷皆為客觀試題，分為單項(xiàng)選擇題、多項(xiàng)選擇題和判斷題三種題型，總分 100 分。 一、單項(xiàng)選擇題（共 40 小題，每小題 1 分，合計(jì) 40 分） 在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，只有 1 個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人括 號(hào)

17、內(nèi)。1 制定銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的宗旨是 “為規(guī)范銀行業(yè)從業(yè)人員 （） ，提高中國銀行業(yè)從業(yè)人員整體素質(zhì)和職業(yè)道德水準(zhǔn)， 建立健康的銀行業(yè)企業(yè)文化和信用文化， 維護(hù)銀行 業(yè)良好信譽(yù)，促進(jìn)銀行業(yè)的健康發(fā)展，制定本職業(yè)操守 ”。A 職業(yè)紀(jì)律B 職業(yè)行為C 職業(yè)操守D 職業(yè)道德2 銀行業(yè)從業(yè)人員在無法確知自己的行為是否屬于利益沖突或?qū)θ绾翁幚砝鏇_突存 有疑問時(shí)，應(yīng)該按照內(nèi)部規(guī)定向（）報(bào)告，尋求內(nèi)部專業(yè)支持。A 銀監(jiān)會(huì)B 所在機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人C .銀行業(yè)協(xié)會(huì)A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B .在受雇期間不得隨意透露客戶的資料和交易信息C 在離職后也要受信息保密的約束D 將客戶信息

18、用于未經(jīng)客戶許可的其他目的4 下列符合 “守法合規(guī) ”要求的做法包括 ()。A .遵守法律法規(guī)B 遵守行業(yè)自律規(guī)范C .遵守所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度D 以上都應(yīng)遵守5 下列有關(guān)銀行從業(yè)人員與同業(yè)人員之間就商業(yè)保密與知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的做法錯(cuò)誤的是 ( )。A 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得泄露本機(jī)構(gòu)客戶信息和本機(jī)構(gòu)尚未公開的 重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密B 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得以不正當(dāng)手段刺探、竊取同業(yè)人員所在機(jī) 構(gòu)尚未公開的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)、重大戰(zhàn)略決策和產(chǎn)品研發(fā)等重大內(nèi)部信息或商業(yè)秘密C 銀行業(yè)從業(yè)人員與同業(yè)人員接觸時(shí)，不得竊取、侵害同業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)的知識(shí)產(chǎn)權(quán) 和專有技術(shù)D 銀行業(yè)從業(yè)人員與同

19、業(yè)人員接觸時(shí)，應(yīng)盡量打聽對(duì)方的內(nèi)部消息和商業(yè)秘密6.以下哪一項(xiàng)關(guān)于保護(hù)客戶隱私的說法不正確?()A 銀行業(yè)從業(yè)人員不得違反法律法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)關(guān)于客戶隱私保護(hù)的規(guī)定，透露任何 客戶資料和交易信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息屬于不當(dāng)行為，可 能侵犯客戶隱私C 銀行應(yīng)當(dāng)保護(hù)在為客戶提供開戶服務(wù)時(shí)所了解到的客戶財(cái)務(wù)狀況信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)妥善保存客戶資料及其交易信息檔案。在離職后，為了繼續(xù)為客戶提供服務(wù)， 可以將客戶信息帶至新機(jī)構(gòu)， 在介紹新機(jī)構(gòu)的產(chǎn)品與服務(wù)后， 由客戶自行選 擇是否購買其產(chǎn)品或服務(wù)7 以下哪一項(xiàng)不屬于公平競(jìng)爭行為 ?()A 某銀行為了提高為客戶提

20、供服務(wù)的質(zhì)量，定期對(duì)從業(yè)人員進(jìn)行培訓(xùn)，講授金融產(chǎn)品和服務(wù)的特點(diǎn)和技巧， 經(jīng)過一段時(shí)間后， 該行的服務(wù)質(zhì)量和效率顯著提高， 吸引了更多客戶B 某銀行雖然在同類同質(zhì)產(chǎn)品的定價(jià)上并不是最低的，但卻能在提供產(chǎn)品和服務(wù)的過 程中，為客戶提供增值服務(wù)C 某銀行在向客戶推銷信用卡業(yè)務(wù)時(shí)，明確告知客戶在信用卡使用過程中，消費(fèi)達(dá)到 一定金額后，可以獲得某些獎(jiǎng)品D 某銀行客戶經(jīng)理為了獲得一家上市企業(yè)的貸款業(yè)務(wù)，答應(yīng)其財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人可以給予 一定比例的提成8 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，不符合熟知業(yè)務(wù)”的有關(guān)規(guī)定的是()。A 熟知向客戶推薦的產(chǎn)品B 銀行產(chǎn)品部門向客戶經(jīng)理介紹產(chǎn)品時(shí)未提及風(fēng)險(xiǎn)，客戶經(jīng)理也沒有主動(dòng)了解產(chǎn)

21、品風(fēng)險(xiǎn)C 熟知與自身崗位相關(guān)的有關(guān)法規(guī)9 某金融專業(yè)剛畢業(yè)的男性客戶到銀行辦理業(yè)務(wù)，他以自己對(duì)某些風(fēng)險(xiǎn)的理解不夠?yàn)槔碛?，禮貌地邀請(qǐng)辦理業(yè)務(wù)的一名年輕女性工作人員下班后單獨(dú)為其解釋。 該女性工作人員 恰當(dāng)?shù)淖龇ㄊ?() 。A 認(rèn)為該客戶的要求屬于工作人員的職責(zé)之一，必須滿足其要求B 認(rèn)為這是不合理的邀請(qǐng)，堅(jiān)決不能做C 耐心向客戶解釋，如果是解釋業(yè)務(wù)，應(yīng)盡量在上班時(shí)間在工作場(chǎng)所進(jìn)行D 讓保安人員立即驅(qū)逐該客戶10 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，沒有遵守 “公平對(duì)待 ”原則的是 ()。A 因產(chǎn)品設(shè)計(jì)的差異而導(dǎo)致費(fèi)率和服務(wù)便捷程度上的差別B .在為反復(fù)提出小額服務(wù)需求的老年客戶辦理業(yè)務(wù)時(shí)，顯露出了不耐煩

22、的神態(tài)C 為身體有殘障的客戶提供熱情服務(wù)D 耐心公平地對(duì)待不熟悉業(yè)務(wù)流程的客戶11 某銀行銷售人員在向客戶推薦銀行產(chǎn)品的時(shí)候， 向客戶特別強(qiáng)調(diào)了同類產(chǎn)品歷史年收益率高達(dá) 30 ，暗示肯定能夠達(dá)到該收益目標(biāo)，并強(qiáng)調(diào)該產(chǎn)品沒有風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)該行為評(píng)價(jià) 正確的是 ()。A 沒有做到向客戶充分提示風(fēng)險(xiǎn)B 由于歷史上該產(chǎn)品確實(shí)沒出過問題，也就不用向客戶說明是否存在風(fēng)險(xiǎn)C 該人員是為了完成銷售目標(biāo)，對(duì)銀行有利，所以是合理的?( )12 以下哪種行為符合銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守有關(guān)信息披露的規(guī)定A 某銀行代理銷售一只基金產(chǎn)品，該行銷售人員為了利用該銀行的知名度實(shí)現(xiàn)銷售目 標(biāo)，在介紹產(chǎn)品時(shí)沒有提到最終責(zé)任承擔(dān)者，并使

23、得消費(fèi)者誤以為該銀行是風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)者B 在向普通群眾介紹產(chǎn)品合約的時(shí)候，銀行職員大量使用術(shù)語和銀行內(nèi)部用語，使客 戶對(duì)產(chǎn)品特性很難理解C 銀行工作人員向消費(fèi)者詳細(xì)介紹該行代理的產(chǎn)品的性質(zhì)、風(fēng)險(xiǎn)、最終責(zé)任承擔(dān)人以 及該行的責(zé)任與義務(wù)D 銀行職員在介紹銀行所代理產(chǎn)品的時(shí)候，利用銀行的聲譽(yù)對(duì)所代理產(chǎn)品進(jìn)行合約以 外的承諾13 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)做到授信盡職，但對(duì)申請(qǐng)貸款企業(yè)的授信盡職不應(yīng)該包括( ) 。A 了解該企業(yè)所處行業(yè)情況.B 如該企業(yè)申請(qǐng)擔(dān)保貸款，應(yīng)當(dāng)了解擔(dān)保物的情況C 了解客戶所在區(qū)域的信用環(huán)境D 必須了解該企業(yè)總經(jīng)理的個(gè)人信用卡消費(fèi)情況14 法院持法定手續(xù)到某銀行支行查詢某貿(mào)易公司的存款狀況

24、,該行某業(yè)務(wù)員因與該貿(mào)易公司保持著很好的業(yè)務(wù)關(guān)系，聞?dòng)嵑罅⒓锤嬷撡Q(mào)易公司，此行為違反了()規(guī)定。A 反洗錢B 協(xié)助執(zhí)行C 內(nèi)幕交易D 監(jiān)管規(guī)避15 已知銀行的一個(gè)團(tuán)隊(duì)中的某個(gè)成員將要辭職到競(jìng)爭對(duì)手處工作，則團(tuán)隊(duì)的研究成果是否應(yīng)當(dāng)與其共享 ?()A 不應(yīng)當(dāng)與其共享B 該成員有權(quán)分享團(tuán)隊(duì)的研究成果，并可以將該成果帶到工作崗位C 可以與該成員分享成果，因?yàn)樵摮蓡T目前仍是團(tuán)隊(duì)的一員D 可以與其分享部分成果，但工作中應(yīng)當(dāng)處處提防該成員，不能再使其利用本團(tuán)隊(duì)資 源增長工作經(jīng)驗(yàn)16 工作人員發(fā)現(xiàn)同事在給客戶介紹產(chǎn)品的時(shí)候刻意隱瞞了該產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)以實(shí)現(xiàn)銷售目標(biāo)，則該工作人員 () 。A 應(yīng)當(dāng)幫助同事隱瞞，以便

25、增加銀行銷售額B 不管該行為是否符合規(guī)定，與自己無關(guān)，不應(yīng)當(dāng)過問C 應(yīng)當(dāng)及時(shí)提示、制止，并視情況向所在機(jī)構(gòu)或有關(guān)部門報(bào)告D 應(yīng)當(dāng)立即向監(jiān)管部門檢舉該同事的違規(guī)行為，不必事先提醒同事或向本行領(lǐng)導(dǎo)報(bào)告17 當(dāng)銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)的處分有異議時(shí)，采取的正確行為有() 。A .先按正常渠道反映與申訴B 偷拍竊聽，積極收集對(duì)自已有利的證據(jù)C 立即向媒體公開披露所受冤屈D 以上方式都正確18 我國商業(yè)銀行法規(guī)定，銀行工作人員不得在其他經(jīng)濟(jì)組織兼職。作為一家銀行的部門總經(jīng)理，孫某在當(dāng)?shù)仄髽I(yè)家協(xié)會(huì)兼任顧問的行為 () 。A 違反了有關(guān)法律法規(guī)和職業(yè)操守的規(guī)定，必須停止兼職活動(dòng)B 非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼

26、職活動(dòng)，并應(yīng)當(dāng)向所在銀行披露自己的兼職身份C 非盈利機(jī)構(gòu)屬允許范圍內(nèi)的兼職活動(dòng)，可以把一半以上的時(shí)間用于此兼職工作D 與銀行業(yè)務(wù)不直接相關(guān)，因此可以不披露自己的兼職工作19 某銀行為爭取業(yè)務(wù)已經(jīng)批準(zhǔn)了該項(xiàng)業(yè)務(wù)招待費(fèi)預(yù)算， 而客戶經(jīng)理并沒有請(qǐng)客戶吃飯就做成了該項(xiàng)業(yè)務(wù)。當(dāng)天，客戶經(jīng)理攜帶家人將該預(yù)算自行消費(fèi)掉，其行為() 。A 因?yàn)闃I(yè)務(wù)已經(jīng)談妥，所以是合理的B 不合理，不應(yīng)當(dāng)申報(bào)不實(shí)費(fèi)用C 如果消費(fèi)超過了預(yù)算額度，則是不合理的D 是合理的，因?yàn)榭蛻艚?jīng)理并沒有浪費(fèi)20 近期傳言某銀行支行因?yàn)橐还P違規(guī)批貸可能導(dǎo)致重大損失，記者李某找到他在該支行的一位朋友張某欲進(jìn)行采訪。在這種情況下， () 。A 張某

27、本著誠實(shí)信用的原則，有責(zé)任對(duì)李某將他所知道的情況實(shí)話實(shí)說B 張某本著維護(hù)所在機(jī)構(gòu)的形象和聲譽(yù)的原則，應(yīng)對(duì)該傳言斷然否認(rèn)C 如果李某答應(yīng)不對(duì)外宣傳，張某就可以將他所知道的情況告訴李某D 張某不應(yīng)擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪21 張某是銀行的一名職員， 一次偶然機(jī)會(huì)張某發(fā)現(xiàn)該銀行以低于規(guī)定利率向客戶發(fā)放貸款，這種情況下，作為一名銀行業(yè)從業(yè)人員，張某認(rèn)為 () 。A 該情況屬于銀行正常經(jīng)營行為，不用大驚小怪.B 這件事情與自己關(guān)系不大，不用理會(huì)，做好自己的事情就可以了C 自己也可以加入這種低利率放貸活動(dòng)，并利用這種機(jī)會(huì)給自己的朋友提供貸款D 應(yīng)當(dāng)向所在機(jī)構(gòu)有關(guān)部門報(bào)告，或向監(jiān)管部門舉報(bào)22 某上

28、市銀行職員沈某與另一家上市銀行的職員林某在一次聚會(huì)中認(rèn)識(shí)，作為銀行業(yè)從 業(yè)人員，他們 ( ) 。A 可以通過郵件交換各自銀行已在網(wǎng)上公布的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，以及將要公布的信息B 只能交換對(duì)某些客戶的評(píng)價(jià)，不能交流有關(guān)客戶的具體數(shù)據(jù)C 可以一起參加學(xué)術(shù)研討會(huì)D 可以稍帶夸張地宣傳所在機(jī)構(gòu)的優(yōu)勢(shì)23 某銀行的工作人員在與另一銀行的工作人員接觸時(shí)， 遵守職業(yè)操守規(guī)定的正確做法是 () 。A 為不落后于對(duì)方機(jī)構(gòu)，經(jīng)常打聽對(duì)方所在機(jī)構(gòu)正在醞釀但尚未公開的重大戰(zhàn)略決策B 在對(duì)方臨時(shí)離開辦公室的空閑期間，隨手翻看對(duì)方書架上的圖書和文件資料C 為給客戶提供更全面的市場(chǎng)信息，在下班時(shí)間約見對(duì)方，詢問對(duì)方銀行近期將要推出

29、的新產(chǎn)品設(shè)計(jì)思路等信息D 與對(duì)方深入探討行業(yè)及市場(chǎng)發(fā)展趨勢(shì)的過程中，避開與所在機(jī)構(gòu)商業(yè)秘密有關(guān)的話題24 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守由 () 負(fù)責(zé)解釋。A 各銀行黨委B 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)C 中國銀行業(yè)協(xié)會(huì)D 中國人民銀行25 我國銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守于 ()起正式通過并實(shí)施。A 1995 年 3 月B 2000 年 8 月C 2003 年 4 月D 2007 年 2 月26. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定和所在機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求， 對(duì)客戶進(jìn)行 ( ) 。A. 財(cái)務(wù)狀況調(diào)查B. 盡職調(diào)查、審查和授信后管理C. 經(jīng)營狀況調(diào)查D. 信用記錄調(diào)查27. 銀行業(yè)人員職業(yè)操守中 , “守法合規(guī) ”

30、是指 ()。A. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)以高標(biāo)準(zhǔn)職業(yè)道德規(guī)范行事B. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)具備崗位所需的專業(yè)知識(shí)、資格與能力C. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)、行業(yè)自律規(guī)范以及所在機(jī)構(gòu)的規(guī)章制度28. 向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推薦 的產(chǎn)品及服務(wù)進(jìn)行充分的 ( ) 。A. 風(fēng)險(xiǎn)提示B. 信息陳述C. 宣傳D. 承諾和保證29. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)代理銷售的產(chǎn)品 , 必須明確向客戶提示被代理人的名 稱、產(chǎn)品性質(zhì)、產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和 ( ) 。A. 產(chǎn)品收益B. 產(chǎn)品的最終責(zé)任承擔(dān)者C. 其它信息

31、D. 以上都不準(zhǔn)確30. 銀行正常業(yè)務(wù)活動(dòng)中 , 在政策法律及商業(yè)習(xí)慣允許范圍內(nèi)的禮物收、 送，應(yīng)當(dāng)確保其價(jià)值 不超過法規(guī)和所在機(jī)構(gòu)規(guī)定允許的范圍，且不得是 等違反商業(yè)習(xí)慣的禮物。 ( ) 。A. 現(xiàn)金B(yǎng). 貴金屬C. 消費(fèi)卡D. 以上都不準(zhǔn)確31. 銀行業(yè)從業(yè)人員對(duì)所在機(jī)構(gòu)違反法律法規(guī)、行業(yè)公約的行為，有責(zé)任予以揭露，同 時(shí)有權(quán)利、義務(wù)向 ( ) 舉報(bào)。A. 上級(jí)機(jī)構(gòu)B. 所在機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理部門C. 國家司法機(jī)關(guān)D. 以上都正確32. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守本職業(yè)操守， 并接受所在機(jī)構(gòu)、 ( ) 、監(jiān)管機(jī)構(gòu)和社會(huì)公 眾的監(jiān)督。A. 銀行業(yè)自律組織B. 新聞媒體C. 國家機(jī)關(guān)D. 以上都正確3

32、3. 銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的 “懲戒措施 ”中規(guī)定：對(duì)違反本職業(yè)操守的銀行業(yè)從 業(yè)人員，所在機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒，情節(jié)嚴(yán)重的，應(yīng)()。A. 開除B. 通報(bào)同業(yè)C. 解除勞動(dòng)合同D. 罰款34. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)按監(jiān)管部門要求的報(bào)送方式、報(bào)送內(nèi)容、報(bào)送頻率和保密級(jí)別 報(bào)送非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管需要的數(shù)據(jù)和非數(shù)據(jù)信息，并建立 ( ) 制度。A 周報(bào)B .保密C .重大事項(xiàng)報(bào)告D .應(yīng)急處理35. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)堅(jiān)持同業(yè)間 ( ) 競(jìng)爭原則，在業(yè)務(wù)宣傳、辦理業(yè)務(wù)過程中， 不得使用不正當(dāng)競(jìng)爭手段。A .公平、有序C .合理、合法、合規(guī)D 公平競(jìng)爭、互利互惠36. 在向客戶推薦產(chǎn)品或提供服務(wù)時(shí)，銀行業(yè)

33、從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)根據(jù)監(jiān)管規(guī)定要求，對(duì)所推 薦的產(chǎn)品及服務(wù)所涉及的各種風(fēng)險(xiǎn)要向客戶進(jìn)行充分的提示。 下列哪項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)不屬于應(yīng)當(dāng)提示 的范疇（ ）。A .道德風(fēng)險(xiǎn)B .法律風(fēng)險(xiǎn)C .政策風(fēng)險(xiǎn)D .市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)37. 下列有關(guān)銀行業(yè)從業(yè)人員接受媒體采訪的說法錯(cuò)誤的是（）。A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守所在機(jī)構(gòu)關(guān)于接受媒體采訪的規(guī)定B .不能代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪C .不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)接受新聞媒體采訪D .不得擅自代表所在機(jī)構(gòu)對(duì)外發(fā)布信息38. 下列說法錯(cuò)誤的一項(xiàng)是（ ）。A .商業(yè)秘密既指技術(shù)信息，也包括經(jīng)營信息B 客戶信息是指客戶的地址、聯(lián)系電話、財(cái)產(chǎn)及財(cái)務(wù)狀況等信息C 客戶隱私主要是指?jìng)€(gè)人客戶的婚姻及

34、家庭狀況及其他不愿被他人所知悉、掌握的情況D. 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員在任何情況下都不能向第三方或機(jī)構(gòu)內(nèi)部的其他部門提供 客戶的信息）。39. 下列哪種行為是明顯違反銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守的規(guī)定的（A 銀行從業(yè)人員不得以明示或暗示的方式向客戶提供規(guī)避法律、法規(guī)規(guī)定的建議B 明知所經(jīng)辦的業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止性規(guī)定，但仍不按照內(nèi)部流程進(jìn)行必要的報(bào)告，默許甚至提供協(xié)助C 銀行從業(yè)人員不得向親朋好友提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議D 銀行從業(yè)人員不得利用其所在機(jī)構(gòu)的資源，為自己的親朋好友提供方便40. 下列哪項(xiàng)原則不屬于銀行業(yè)從業(yè)人員在處理業(yè)務(wù)開拓與客戶利益保護(hù)之間的關(guān)系應(yīng) 當(dāng)遵

35、循的（ ）。A 誠實(shí)守信B 公平合理C 效益優(yōu)先D 客戶利益至上二、多項(xiàng)選擇題（共 20 小題，每小題 2 分，合計(jì) 40 分。多選、少選、選錯(cuò)都不倒扣分） 在以下各小題所給出的選項(xiàng)中，至少有 1 個(gè)選項(xiàng)符合題目要求，請(qǐng)將正確選項(xiàng)的代碼填人 括號(hào)內(nèi)。1. 依銀行業(yè)業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定，下列各項(xiàng)屬于從業(yè)基本準(zhǔn)則的是：（）A. 誠實(shí)信用B. 守法合規(guī)C. 專業(yè)勝任D. 勤勉盡職E. 公平對(duì)待2. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律法規(guī)以及所在機(jī)構(gòu)有關(guān)兼職的規(guī)定 ,在允許的兼職范圍 內(nèi)，應(yīng)當(dāng)妥善處理兼職崗位與本職工作之間的關(guān)系，不得( )A. 利用兼職崗位為本人謀取不當(dāng)利益B. 利用兼職崗位為本職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)

36、利益C. 利用本職崗位為本人謀取利益D. 利用本職崗位為兼職機(jī)構(gòu)謀取不當(dāng)利益E. 利用本職崗位或兼職崗位為自己謀取利益3 對(duì)于銀行業(yè)從業(yè)人員的行為，銀行業(yè)從業(yè)人員職業(yè)操守規(guī)定的監(jiān)督者有( )。A .從業(yè)人員所在機(jī)構(gòu)B 銀行業(yè)自律組織C 銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)D .社會(huì)公眾4 .某銀行從業(yè)人員在向客戶銷售理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，故意混淆預(yù)期收益率與保證收益率的概 念，并口頭保證該產(chǎn)品肯定能夠達(dá)到預(yù)期收益率。這種做法違反了從業(yè)人員職業(yè)操守的() 原則。A 誠實(shí)信用B .禮貌服務(wù)C .風(fēng)險(xiǎn)提示D .互相監(jiān)督?(5.以下哪些行為明顯不妥，有可能會(huì)對(duì)從業(yè)人員及所在機(jī)構(gòu)產(chǎn)生不利影響供的業(yè)務(wù)申請(qǐng)材料有A 某銀行業(yè)務(wù)人員在為客戶

37、提供服務(wù)的過程中，發(fā)現(xiàn)該客戶提 部分是假造的，但是為了做成業(yè)務(wù)，該 業(yè)務(wù)員暗示客戶其行為可能觸犯法律，并建議該 客戶可以經(jīng) 由第三方代其申請(qǐng)，以規(guī)避法律約束B 某銀行業(yè)務(wù)人員發(fā)現(xiàn)其經(jīng)辦的某筆業(yè)務(wù)是為了逃避監(jiān)管規(guī)定或規(guī)避法律、法規(guī)禁止 性規(guī)定，于是按照內(nèi)部流程進(jìn)行了必要的報(bào)告C 某銀行業(yè)務(wù)人員出于私情向家人提供規(guī)避監(jiān)管規(guī)定的意見和建議，并利用其所在機(jī) 構(gòu)的資源為這些行為提供方便D 某銀行客戶經(jīng)理明確告知某客戶，其申請(qǐng)資料存在不實(shí)之處，并讓客戶重新提交真 實(shí)的申請(qǐng)材料，以順利提交審核6()，銀行從業(yè)人員應(yīng)遵守信息保密原則。A 在受雇期間B 在離職后C 在受雇期間與離職后D 國家機(jī)關(guān)依法查詢客戶資料

38、時(shí)，拒絕透露7 .銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，屬于反洗錢”規(guī)定的有()。A .除非經(jīng)內(nèi)部職責(zé)調(diào)整或經(jīng)過適當(dāng)批準(zhǔn)，不為其他崗位的人員代為履行職責(zé)B 熟知銀行的反洗錢義務(wù)C 保守所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密，保護(hù)客戶信息和隱私D 在嚴(yán)守客戶隱私的同時(shí)，及時(shí)按照要求報(bào)告大額和可疑交易8 某銀行分行行長要求其分行的一名信貸經(jīng)理關(guān)照一筆貸款，而該信貸經(jīng)理發(fā)現(xiàn)該筆A 應(yīng)服從領(lǐng)導(dǎo)的指示，按照分行行長的意思做B 可以向該分行行長解釋相關(guān)規(guī)定以及該貸款不合規(guī)的地方C 可以書面匯報(bào)請(qǐng)示有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)D 若受到該行長的巨大壓力，可以向監(jiān)管部門報(bào)告9 .銀行業(yè)從業(yè)人員離職時(shí)，()。A .應(yīng)當(dāng)歸還相關(guān)辦公物品B 應(yīng)當(dāng)妥善交接工作C .

39、只能帶走自己在工作中積累的客戶資料D 歸還所欠公司費(fèi)用10 根據(jù)從業(yè)人員職業(yè)操守中 “電子設(shè)備使用 ”的有關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)從業(yè)人員 ()。A 不得利用本機(jī)構(gòu)的電子信息技術(shù)設(shè)備瀏覽不健康網(wǎng)頁B 不得在本機(jī)構(gòu)電子設(shè)備上安裝盜版軟件C 如果是為了工作，可以安裝盜版軟件D 以上都對(duì)11 銀行業(yè)從業(yè)人員的下列行為中，違反 “同業(yè)競(jìng)爭 ”原則的有 ()。A 超出人民銀行規(guī)定的貸款利率浮動(dòng)范圍發(fā)放貸款B 與一些商鋪協(xié)商，安裝具有排他性的 POS 機(jī)C 向客戶轉(zhuǎn)發(fā)網(wǎng)上有關(guān)競(jìng)爭對(duì)手的負(fù)面消息D 以免費(fèi)方式向客戶提供國際市場(chǎng)的有關(guān)信息A 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守法律法規(guī)，對(duì)監(jiān)管機(jī)構(gòu)坦誠和誠實(shí)B 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)

40、與監(jiān)管部門建立并保持良好的關(guān)系C 為維護(hù)所在機(jī)構(gòu)形象，不應(yīng)向監(jiān)管部門披露負(fù)面信息D 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)接受銀行業(yè)監(jiān)管部門的監(jiān)管13 銀行工作人員配合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，應(yīng)當(dāng) ()。A.按照要求提供監(jiān)管機(jī)構(gòu)需要的數(shù)據(jù)B 向監(jiān)管人員提供財(cái)物或免費(fèi)出國旅游，以便建立并保持良好 關(guān)系，使所在銀行避免處罰C .建立重大事項(xiàng)報(bào)告制度D 以上都對(duì)14 違反從業(yè)人員職業(yè)操守的人員， ()。A 可能受到公眾譴責(zé)，但尚無法進(jìn)行實(shí)質(zhì)性的約束B 其所在金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒C 情節(jié)不嚴(yán)重的，不應(yīng)當(dāng)受到懲戒D 情節(jié)嚴(yán)重的，將被開除，并被通報(bào)銀行業(yè)協(xié)會(huì)乃至同業(yè)，喪失在銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)工作的 機(jī)會(huì)15. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)

41、當(dāng)加強(qiáng)學(xué)習(xí)，不斷提高業(yè)務(wù)知識(shí)水平，熟知向客戶推薦的金融產(chǎn)品的 ()A. 特征和收益B. 風(fēng)險(xiǎn)C. 法律關(guān)系D. 業(yè)務(wù)處理流程E. 風(fēng)險(xiǎn)控制框架16. 銀行業(yè)從業(yè)人員的下述哪些行為明顯違反了有關(guān)信息保密的規(guī)定（ ）。A 向與業(yè)務(wù)無關(guān)人或其他組織，包括向其所在機(jī)構(gòu)同事透露客戶的個(gè)人信息B 出于好奇或其他目的向其他同事打聽客戶的個(gè)人信息和交易信息C 不妥善保管或銷毀填有客戶信息的單據(jù)、憑證、開戶申請(qǐng)書或交易指令D 將客戶信息用于未經(jīng)客戶許可的其他目的E. 銀行工作人員經(jīng)客戶允許后，將客戶有關(guān)信息提供給保險(xiǎn)公司17. 下列哪些信息屬于內(nèi)幕信息（ ）。A. 經(jīng)營方針的重大變化B. 經(jīng)營范圍的重大變化C

42、.重大投資行為D. 面臨的重大訴訟E. 重大的購置財(cái)產(chǎn)的決定18. 在日常工作和生活中，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)恪守有關(guān)內(nèi)幕信息和內(nèi)幕交易的禁止性規(guī)定， 做到（ ）。A .不在不當(dāng)時(shí)間和地點(diǎn)談?wù)摴ぷ髟掝}B .不以明示或暗示的方式向不應(yīng)該知道該項(xiàng)信息的內(nèi)部人員提及內(nèi)幕信息C 不違反有關(guān)規(guī)定，將內(nèi)幕信息以明示或暗示的方式告知自己的親友D 按照內(nèi)部秘密信息保管規(guī)定妥善保管涉及內(nèi)幕信息的文件和電子文檔E.不得采取匿名、假名或委托他人利用內(nèi)幕信息進(jìn)行內(nèi)幕交易，為自己謀取不當(dāng)利19. 銀行業(yè)從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)履行對(duì)客戶盡職調(diào)查的義務(wù)，了解客戶的（）。A. 賬戶開立B. 資金調(diào)撥的用途C. 賬戶是否會(huì)被第三方控制使用D. 生理缺陷E .婚姻狀況20. 根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)控制的要求，銀行從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)了解客戶的（）。A. 財(cái)務(wù)狀況B. 業(yè)務(wù)狀況C .業(yè)務(wù)單據(jù)D. 客戶的風(fēng)險(xiǎn)承受能力E. 個(gè)人隱私三、判斷題（共 20 小題，每小題 1 分，合計(jì) 20 分） 請(qǐng)判斷以下各小題的對(duì)錯(cuò)，正確的用 T 表示，錯(cuò)誤的用 F 表示。1. 對(duì)違反職業(yè)操守的銀行業(yè)從業(yè)人員，監(jiān)管部門應(yīng)當(dāng)視情況給予相應(yīng)懲戒。( )2. 銀行從業(yè)人員不得以任何方