《金融學》習題(第5-7章)

1、第五章 商業(yè)銀行第一部分 單項選擇題1、 是歷史上第一家股份制銀行，也是現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的象征。A、德意志銀行 B、法蘭西銀行 C、英格蘭銀行 D、日本銀行 2、 是中國自辦的第一家銀行，它的成立標志著中國現(xiàn)代銀行事業(yè)的創(chuàng)始。A、中國通商銀行 B、中國交通銀行 C、戶部銀行 D、中國實業(yè)銀行 3、 是商業(yè)銀行最基本也是最能反映其經(jīng)營活動特征的職能。A、信用創(chuàng)造 B、支付中介 C、信用中介 D、金融服務 4、下列 不屬于商業(yè)銀行的交易存款。A、支票存款 B、儲蓄存款 C、NOWs D、CDs 5、下列 不屬于商業(yè)銀行的現(xiàn)金資產(chǎn)。A、庫存現(xiàn)金 B、準備金 C、存放同業(yè)款項 D、應付款項6、下列存款中，

2、商業(yè)銀行一般不支付或較少支付利息的是 。A、活期存款 B、定期存款 C、可轉(zhuǎn)讓定期存單 D、活期儲蓄存款7、信托與租賃屬于商業(yè)銀行的 。A資產(chǎn)業(yè)務 B負債業(yè)務 C中間業(yè)務 D表外業(yè)務8、1999年11月美國國會通過了意在取消金融業(yè)分業(yè)經(jīng)營的法案是 A、格拉斯-斯蒂格爾法 B、美國聯(lián)邦儲備銀行法C、美國商業(yè)銀行法 D、金融服務現(xiàn)代化法案9、商業(yè)銀行信用創(chuàng)造的基礎(chǔ)在于 規(guī)模。 A、貸款 B、投資 C、原始存款 D、負債10、巴塞爾協(xié)議中規(guī)定銀行的一級資本充足率不得低于 。 A 、10 B、 5 C、 6 D、 50 第二部分 是非判斷題 1、在我國政府機關(guān)、企業(yè)單位的所有存款都不能稱之為儲蓄存款。

3、（ ） 2、儲蓄存款和儲蓄是兩個相同的概念。（ ） 3、商業(yè)銀行與其他金融機構(gòu)的基本區(qū)別在于商業(yè)銀行是唯一吸收活期存款、開設(shè)支票存款帳戶的金融中介機構(gòu)。（ ） 4、商業(yè)銀行創(chuàng)造信用的能力不受任何條件限制。（ ） 5、商業(yè)銀行的信用中介職能并不改變貨幣資金的所有權(quán)，而只是把貨幣資金的使用權(quán)在資金盈余單位和資金短缺單位之間融通。（ ） 6、永久性的股東權(quán)益和債務資本都屬于商業(yè)銀行的一級資本或核心資本。（ ）7、從會計處理角度而言，所有的表外業(yè)務都屬于中間業(yè)務。（ ）5、 票據(jù)貼現(xiàn)是商業(yè)銀行的負債業(yè)務。（ ）9、非交易存款是指不能簽發(fā)支票的存款，因而是不能直接充當交易媒介。（ ）10、NOW帳戶是以

4、支付命令書取代了支票，實際上是一種不使用支票的支票帳戶。（ ）第三部分 多選題1.商業(yè)銀行的內(nèi)部結(jié)構(gòu)一般可分為（ ）。 A執(zhí)行機構(gòu) B組織機構(gòu) C監(jiān)督機構(gòu) D計劃機構(gòu) E決策機構(gòu)2.商業(yè)銀行經(jīng)營管理的“三性”原則指（ ）。 A安全性 B穩(wěn)定性 C競爭性 D盈利性 E流動性3. 銀行用于結(jié)算的工具主要是“三票一卡”，即（ ）。A支票 B本票 C匯票 D銀行卡 E 存折4.商業(yè)銀行向中央銀行的借款不能用于（ ）。 A調(diào)劑頭寸 B放款 C證券投資 D資產(chǎn)應急調(diào)整 E補充儲備頭寸5商業(yè)銀行非存款性的資金來源主要有：（ ）。A向中央銀行借款 B同業(yè)拆借 C發(fā)行中長期債券 D證券回購 E 國際金融市場融資

5、6. 在西方國家商業(yè)銀行存款中的非交易帳戶主要有：（ ）。A 儲蓄存款 B 貨幣市場存款帳戶 C 定期存款 D 活期存款 E 可轉(zhuǎn)讓支付命令帳戶（NOWS）7. 下列屬于無風險的中間業(yè)務的有（ ）。A支付結(jié)算 B金融期權(quán) C擔保 D .基金托管 E代理8. 擔保貸款依據(jù)其擔保的形式和內(nèi)容又可分為（ ）A 抵押貸款 B 票據(jù)貼現(xiàn) C 質(zhì)押貸款 D 保證貸款 9.商業(yè)銀行貸款風險的主要類型有（ ） A信用風險 B流動性風險 C利率風險 D管理風險 10. 巴塞爾協(xié)議規(guī)定的銀行資本金包括（ ）A附屬資本 B呆賬準備金 C核心資本 D混合資本答案：一、單項選擇題1、C 2、A 3、C 4、B 5、D

6、6、A 7、C 8、D 9、C 10、C二、是非判斷題1、對 2、錯 3、對 4、錯 5、錯 6、錯 7、對 8、錯 9、對 10、對三、多項選擇題1.(A C E) 2.(A D E) 3.( A B C D) 4.( B C) 5.( A B C D E) 6.(A C) 7. (A D E)8. (A C D) 9.( A B C D) 10.(A C)第六章 中央銀行第一部分 單項選擇題1.中國人民銀行開始專門行使中央銀行職能的時間是( )A.1982年 B.1983年 C.1984年 D.1985年2.中央銀行的窗口指導是( )A.間接性信用控制 B.直接性信用控制C.選擇性貨幣政策

7、工具 D.一般性貨幣政策工具3. 商業(yè)銀行轉(zhuǎn)變?yōu)橹醒脬y行最重要特征是（ ）A壟斷貨幣發(fā)行 B 主持貨幣清算 C 享有資產(chǎn)調(diào)度權(quán) D 擁有監(jiān)管權(quán)4.道義勸告作用的基礎(chǔ)是中央銀行在金融體系中的( )A.行政地位 B.核心地位和威望 C.資金實力 D.監(jiān)管權(quán)力5. 從90年代中期起，人民銀行對中介目標監(jiān)測重點開始轉(zhuǎn)向（ ）A M1 B M2 C M3 D M06. 公認的中央銀行的鼻祖是（ ）銀行。A 瑞士 B英格蘭 C 美國聯(lián)邦儲備體系 D 日本7. 以下對中央銀行性質(zhì)的描述中，不屬于中央銀行性質(zhì)的是( )A.制定執(zhí)行貨幣金融政策 B.監(jiān)督管理金融業(yè)C.業(yè)務經(jīng)營具有特殊性 D. 以盈利為目的8.巴

8、塞爾協(xié)議中資本充足率是指資本與（ ）的比率。A總資產(chǎn) B 加權(quán)風險資產(chǎn) C 核心資產(chǎn) D 附屬資本 9.現(xiàn)代中央銀行的獨立性是指（）A.完全獨立于政府B凌駕于政府之上 C相對獨立性D獨立于商業(yè)銀行10.中國人民銀行法頒布時間是（ ）。A1993年5月 B1994年5月 C1995年3月 D 1995年9月第二部分 判斷題1. 中央銀行是國家機構(gòu)的重要組成部分。（ ） 2. 中央銀行是政府的銀行，既是指中央銀行的資本全部歸政府所有。( )3. 我國貨幣政策目標是“保持經(jīng)濟增長，并以此促進貨幣幣值穩(wěn)定”。( )4. 在一般情況下，中央銀行發(fā)行貨幣是對社會公眾的現(xiàn)金負債，是一種長期無須清償

9、的債務。( )5. 中國人民銀行行長由全國人大決定，國務院總理任免。( )6. 中央銀行的資本無論屬于哪種形式，都不對央行的性質(zhì)或職能產(chǎn)生實質(zhì)性的影響。( )7. 金融監(jiān)管的職能必須由中央銀行來執(zhí)行。( )8. 為防止經(jīng)濟出現(xiàn)大波動，各國經(jīng)常采用“逆經(jīng)濟周期調(diào)節(jié)”的貨幣政策。( )9. 有效銀行監(jiān)管的核心原則的核心是對銀行業(yè)進行全方位風險監(jiān)控。（ ）10. 貸款業(yè)務是中央銀行向社會提供基礎(chǔ)貨幣的唯一渠道。( )第三部分 多選題1、中央銀行的核心地位主要表現(xiàn)在它是 （ ）A發(fā)行的銀行 B銀行的銀行C政府的銀行 D企業(yè)的銀行2. 中央銀行保管、經(jīng)營黃金、外匯儲備的意義在于（ ）A.穩(wěn)定幣值 B.穩(wěn)

10、定匯價 C.平衡國際收支D.穩(wěn)定利率3、下列屬于中央銀行的是 （ ） A花旗銀行B英格蘭銀行C中國銀行D美國聯(lián)邦儲備體系4.中央銀行負債業(yè)務主要有（ ）。A 貨幣發(fā)行 B 資本業(yè)務 C 再貸款 D 集中存款準備金5. 中央銀行業(yè)務的基本原則是（ ）。  、主動性 、完全獨立性 、流動性 、非贏利性  6. 若中央銀行要緊縮銀根，可采取措施有（ ）。A降低再貼現(xiàn)率 B提高法定準備金率 C賣出國債 D大量發(fā)放再貸款7. 存款準備金一般包括( ).A 法定準備金 B 超額準備金 C 同業(yè)存款 D 庫存現(xiàn)金8. 金融監(jiān)管的目標是（ ）A 控制貨幣 B 維護金融體系的安全與穩(wěn)定 C保

11、護存款人利益 D 保證金融機構(gòu)和金融市場健康發(fā)展9. 構(gòu)成一國國際儲備的主要是（ ）A 黃金 B在IMF的儲備頭寸 C外匯 D未動用的特別提款權(quán)答案：一、單項選擇題1、（ C ） 2、（ A ） 3、（ A ） 4、（ B ） 5、（ B ） 6、（ B ） 7、（ D ） 8、（ B ） 9、（ C ） 10、（C）二、判斷題1、（ ） 2、（ × ） 3、（ × ） 4、（ ） 5、（ ）6、（ ） 7、（ × ） 8、（ ） 9、（ ） 10、（ × ）三、多項選擇題1、（ ABC ） 2、（ABC ） 3、（ BD ） 4、（ ABD ） 5、（

12、 ACD ） 6、（ BC ） 7、（ ABD ） 8、（ BCD ） 9（ABCD）第七章 金融體系第一部分 單項選擇題 1、 是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務。A、證券承銷 B、證券交易 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化 2、 是指將缺乏流動性的資產(chǎn)轉(zhuǎn)化為在金融市場上可以出售的證券的行為。A、證券承銷 B、證券交易 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化 3、把證券出售給數(shù)量有限的機構(gòu)投資者，如保險公司、共同基金、保險基金等，是投資銀行的 業(yè)務。A、證券公募 B、證券私募 C、證券管理 D、風險投資 4、投資銀行是以證券業(yè)務為本源業(yè)務，主要發(fā)揮 功能的金融機構(gòu)，是國際金融體系中最重要的組成部分之一。A、直接融

13、資 B、間接融資 C、直接融資與間接融資并重 D、不一定5、投資銀行的資金來源主要通過證券的發(fā)行和交易籌集，其本源業(yè)務為 。A、證券交易 B、證券承銷 C、證券私募 D、資產(chǎn)證券化6、下列 不屬于存款型金融機構(gòu)。A、商業(yè)銀行 B、儲蓄銀行 C、信用社 D、投資基金 7、 的股份相對固定，一般不向投資者增發(fā)新股或贖回就股。A、公司型基金 B、契約型基金 C、封閉型基金 D、開放型基金 8、在我國，負責管理和處置中國工商銀行不良資產(chǎn)的資產(chǎn)管理公司是 。A、信達資產(chǎn)管理公司 B、華融資產(chǎn)管理公司C、東方資產(chǎn)管理公司 D、長城資產(chǎn)管理公司 9、下列 不屬于政策性銀行。A、中國人民銀行 B、中國進出口銀

14、行 C、中國農(nóng)業(yè)銀行 D、國家開發(fā)銀行10、信用合作社屬于 。A、存款型金融機構(gòu) B、契約型金融機構(gòu) C、投資型金融機構(gòu) D、政策型金融機構(gòu)11、養(yǎng)老基金屬于 。A、存款型金融機構(gòu) B、契約型金融機構(gòu) C、投資型金融機構(gòu) D、政策型金融機構(gòu)12、共同基金屬于 。A、存款型金融機構(gòu) B、契約型金融機構(gòu) C、投資型金融機構(gòu) D、政策型金融機構(gòu)13、下列 不是投資基金的特點。A、專家理財 B、投資組合 C、規(guī)模經(jīng)營 D、收益率特別高第二部分 是非判斷題 1、1933年格拉斯-斯蒂格爾法的頒布標志著純粹意義上的商業(yè)銀行和投資銀行的誕生。（ ） 2、在完成證券承銷業(yè)務后，就意味著投資銀行和該證券的交易關(guān)

15、系結(jié)束了。（ ） 3、證券交易是投資銀行最基本的傳統(tǒng)業(yè)務。（ ） 4、證券承銷實際上就是公募發(fā)行。（ ） 5、資產(chǎn)證券化對發(fā)行者、投資者和投資銀行有利，而對借款者利益沒影響的一種融資方式。（ ） 6、基金管理的關(guān)鍵是在分散和降低風險的基礎(chǔ)上獲得較高的收益，因此，風險資本投資就顯得極為重要。（ ）7、融資的利差收益也是投資銀行利潤的主要來源之一。（ ）8、投資銀行的資金來源主要通過證券的發(fā)行和交易籌集。（ ）9、投資銀行是以證券業(yè)務為本源，主要發(fā)揮間接融資功能的金融機構(gòu)，是國際金融體系中最重要的組成部分之一。（ ） 10、由于存款型金融機構(gòu)創(chuàng)造存款，而這些存款又是貨幣供應的重要組成部分，所以這類

16、機構(gòu)是貨幣銀行學特別關(guān)注的機構(gòu)。（ ） 11、共同基金又稱投資基金，它是一種直接的金融投資機構(gòu)或工具。（ ）12、 契約型基金本身并不是一個法人。（ ）13、 開放型基金的發(fā)行總額是固定的。（ ）14、貨幣市場共同基金的投資對象僅限于安全性高、流動性大的貨幣市場金融工具。（ ）第三部分 多選題1、存款型金融機構(gòu)主要有 。A商業(yè)銀行 B儲蓄銀行 C信用社 D投資銀行 2、契約型金融機構(gòu)主要包括 。A保險公司 B養(yǎng)老基金 C投資銀行 D共同基金3、投資型金融機構(gòu)主要包括（ ）A金融公司 B共同基金 C 貨幣市場共同基金 D商業(yè)銀行4、投資基金的機制特點是（ ）A投資組合 B分散風險 C專家理財 D規(guī)模經(jīng)濟5、根據(jù)的組織形式不同，共同基金可以分為 。A公司型基金 B契約型基金C封閉式基金 D開放式基金 6、根據(jù)發(fā)行的股份的份額是否固定及可否被贖回，共同基金可分為：A封閉式基金 B開放式基金 C公司型基金 D契約型基金7、1999年，我國相繼成立了 等四家資產(chǎn)管理公司，分別負責管理和處置四大國有銀行的不良資產(chǎn)。A信達 B華融 C東方 D長城8、1994年，為適應經(jīng)濟發(fā)展的需要，我國相繼建立的三家政策型銀行是（ ）。A國家開發(fā)銀行 B中國進出口銀行 C中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行 D中國農(nóng)業(yè)銀行9