E行銷代辦保全的基本規(guī)則

1、1頁(yè) 2頁(yè) 、幾乎天天都有客戶跟我說(shuō)辦理保全，有時(shí)一天服務(wù)時(shí)間比展業(yè)時(shí)間還多！、往往因?yàn)橘Y料不齊、簽名不符被退單，服務(wù)成本比賺的還多！、遞交資料后還要三五天才處理完，還要我跟蹤處理情況，好麻煩！對(duì)于辦理保全業(yè)務(wù)您有對(duì)于辦理保全業(yè)務(wù)您有過(guò)這樣的困惑嗎？過(guò)這樣的困惑嗎？3頁(yè) 4頁(yè) 5頁(yè) 移動(dòng)保全資格的獲取行銷操作保全業(yè)務(wù)，減免了紙質(zhì)申請(qǐng)材料，在線即時(shí)處理使得業(yè)務(wù)行銷操作保全業(yè)務(wù)，減免了紙質(zhì)申請(qǐng)材料，在線即時(shí)處理使得業(yè)務(wù)處理效率變得更高。處理效率變得更高。授權(quán)對(duì)象授權(quán)對(duì)象授權(quán)條件授權(quán)條件正式保全員保全員保全員業(yè)務(wù)員、收展員業(yè)務(wù)員、收展員從品質(zhì)扣分錄入（需復(fù)核確認(rèn)通過(guò)）起一年內(nèi)，有類服務(wù)類品質(zhì)扣分記錄

2、的保全員，無(wú)法獲得移動(dòng)保全業(yè)務(wù)的辦理資格。.一年以上業(yè)務(wù)員和收展員；.榮譽(yù)業(yè)務(wù)員；.業(yè)務(wù)主任層級(jí)以上人員。從品質(zhì)扣分錄入（需復(fù)核確認(rèn)通過(guò)）起一年內(nèi)，有服務(wù)類品質(zhì)扣分記錄的人員，無(wú)法獲得移動(dòng)保全業(yè)務(wù)的辦理資格；獲得銀保金品質(zhì)榮譽(yù)的客戶經(jīng)理銀?？蛻艚?jīng)理銀?？蛻艚?jīng)理.總部銀保事業(yè)部規(guī)定的其他相關(guān)品質(zhì)要求；.金品質(zhì)勛章獲得者人數(shù)以全系統(tǒng)總客戶經(jīng)理人數(shù)的控制，若達(dá)到標(biāo)準(zhǔn)人數(shù)超過(guò)該控制標(biāo)準(zhǔn)，總部將參考客戶經(jīng)理個(gè)人累計(jì)日常品質(zhì)得分、業(yè)績(jī)達(dá)成等因素綜合排名甄選行銷移動(dòng)保全資格的獲?。盒袖N移動(dòng)保全資格的獲?。?頁(yè) 行銷操作的移動(dòng)保全主要通過(guò)短信、電話回訪的方式跟客戶確認(rèn)申行銷操作的移動(dòng)保全主要通過(guò)短信、電話回訪

3、的方式跟客戶確認(rèn)申請(qǐng)。以下為各種保全需要的確認(rèn)方式：請(qǐng)。以下為各種保全需要的確認(rèn)方式：返回目錄返回目錄項(xiàng)目名稱短信電話退保猶豫期退保交費(fèi)賬號(hào)變更客戶資料變更（僅變更工作單位）聯(lián)系信息變更生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)保單還款保單效力恢復(fù)保單補(bǔ)發(fā)交費(fèi)頻次變更紅利領(lǐng)取方式變更生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)保單掛失附約終止保單貸款紅利領(lǐng)取降低保額生存金累積生息授權(quán)生存金領(lǐng)取補(bǔ)充說(shuō)明如下：（）、當(dāng)同一個(gè)客戶有多個(gè)變更將向客戶確認(rèn)時(shí)，將合并后向客戶統(tǒng)一回訪并得到確認(rèn)。（）、當(dāng)同一個(gè)客戶申請(qǐng)的若干變更事項(xiàng)中，如有多種確認(rèn)方式，選取優(yōu)先級(jí)別最高的方式進(jìn)行確認(rèn)。各確認(rèn)方式優(yōu)先級(jí)別從高到低分別為：“電話回訪

4、”、“短信”。（）、若同一個(gè)客戶申請(qǐng)的若干變更事項(xiàng)都屬于向客戶發(fā)送短信確認(rèn)方式，當(dāng)保全變更項(xiàng)目數(shù)量超過(guò)三個(gè)（含）時(shí)，則統(tǒng)一采用“電話回訪”方式。（）、若客戶在系統(tǒng)中無(wú)手機(jī)，則直接進(jìn)行電話回訪。7頁(yè) 8頁(yè) 第一步：登錄行銷網(wǎng)第一步：登錄行銷網(wǎng)1.1.登陸平安登陸平安E E行銷網(wǎng)站行銷網(wǎng)站；2.2.輸入用戶名、密碼、驗(yàn)證碼。輸入用戶名、密碼、驗(yàn)證碼。9頁(yè) 第二步：選擇正確的服務(wù)路徑，即可為客戶代辦保全業(yè)務(wù)第二步：選擇正確的服務(wù)路徑，即可為客戶代辦保全業(yè)務(wù)1.1.選擇服務(wù)選擇服務(wù)保全保全代辦；代辦；2.2.進(jìn)入移動(dòng)保全選擇服務(wù)頁(yè)面進(jìn)入移動(dòng)保全選擇服務(wù)頁(yè)面10頁(yè) 第三步：選擇查詢方式（）：按保單號(hào)碼進(jìn)

5、行查詢第三步：選擇查詢方式（）：按保單號(hào)碼進(jìn)行查詢1.1.輸入保單號(hào)碼查詢保單；輸入保單號(hào)碼查詢保單；2.2.輸入客戶信息查詢保單輸入客戶信息查詢保單、顯示輸入保單號(hào)碼的保單信息以及該服務(wù)人員名下該客戶的所有保單信息，如果輸入的保單為非該服務(wù)人員名下客戶的保單，則不顯示保單信息，業(yè)務(wù)員不可為該保單辦理移動(dòng)保全業(yè)務(wù)；、輔業(yè)務(wù)員也可以為名下服務(wù)保單辦理移動(dòng)保全業(yè)務(wù)；、移動(dòng)保全不能受理的保單：私密件保單、保單（聯(lián)系信息和交費(fèi)賬號(hào)變更除外），集體匯繳件保單；、辦理業(yè)務(wù)的保單客戶非黑名單客戶、非不規(guī)范客戶資料清理對(duì)象；在系統(tǒng)中必須至少留有一個(gè)有效電話；、輸入的保單號(hào)碼必須是完整的，平安壽險(xiǎn)系統(tǒng)中存在的保

6、單號(hào)碼；11頁(yè) 第三步：選擇查詢方式（）：按客戶信息進(jìn)行查詢第三步：選擇查詢方式（）：按客戶信息進(jìn)行查詢1.1.輸入保單號(hào)碼查詢保單；輸入保單號(hào)碼查詢保單；2.2.輸入客戶信息查詢保單輸入客戶信息查詢保單、顯示該客戶在該服務(wù)人員名下的所有保單；、輔業(yè)務(wù)員也可以為名下服務(wù)保單辦理移動(dòng)保全業(yè)務(wù)；、辦理業(yè)務(wù)的保單客戶非黑名單客戶、非不規(guī)范客戶資料清理對(duì)象；在系統(tǒng)中必須至少留有一個(gè)有效電話；、移動(dòng)保全不能受理的保單：私密件保單、保單（聯(lián)系信息和交費(fèi)賬號(hào)變更除外），集體匯繳件保單；、輸入的客戶必須是該服務(wù)人員名下存在的客戶；、必須輸入客戶姓名、證件類型和證件號(hào)碼三項(xiàng)信息方可查詢，輸入的客戶信息必須正確并

7、且是壽險(xiǎn)系統(tǒng)存在的客戶；12頁(yè) 13頁(yè) 1. 客戶聯(lián)系資料變更2. 客戶交費(fèi)賬號(hào)變更3. 保單效力恢復(fù)4. 保單貸款5. 保單還款6. 申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)7. 紅利領(lǐng)取8. 生存金領(lǐng)取9. 生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)10. 生存金低交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)11. 附約終止14頁(yè) 、客戶聯(lián)系資料變更（）、客戶聯(lián)系資料變更（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目“聯(lián)系信息變更聯(lián)系信息變更”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、該客戶名下沒(méi)

8、有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)客戶聯(lián)系信息變更和客戶資料變更（包含、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)客戶聯(lián)系信息變更和客戶資料變更（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；、該客戶名下沒(méi)有任何一張保單的單證未交回；、該客戶名下沒(méi)有任何一張保單的單證未交回；返回目錄返回目錄15頁(yè) 、客戶聯(lián)系資料變更（）、客戶聯(lián)系資料變更（）選擇變更對(duì)象，錄入需變更的信息，點(diǎn)擊選擇變更對(duì)象，錄入需變更的信息，點(diǎn)擊“變更變更” ” ：、只可變更或新增，不可刪除地址、電話、郵編、郵箱的信息；、只可變更或新增，不可刪除地址、電話、郵編、郵箱的信息；、

9、判斷移動(dòng)電話為位，錄入的均為阿拉伯?dāng)?shù)字且不能全部為且以、開(kāi)頭等手機(jī)號(hào)碼規(guī)則；郵編為位阿、判斷移動(dòng)電話為位，錄入的均為阿拉伯?dāng)?shù)字且不能全部為且以、開(kāi)頭等手機(jī)號(hào)碼規(guī)則；郵編為位阿拉伯?dāng)?shù)字；長(zhǎng)度至少位、必須包含拉伯?dāng)?shù)字；長(zhǎng)度至少位、必須包含“”“”和和“.”“.”，且不能作為開(kāi)頭、結(jié)束、，且不能作為開(kāi)頭、結(jié)束、“”“”只能出現(xiàn)一次，只能出現(xiàn)一次，“.”“.”不能不能連續(xù)出現(xiàn)、僅允許連續(xù)出現(xiàn)、僅允許“”“”、“.”“.”、“”“”、“”“”、數(shù)字和半角英文字母；地址長(zhǎng)度字節(jié)、只允許漢字、半角、數(shù)字和半角英文字母；地址長(zhǎng)度字節(jié)、只允許漢字、半角英文、半角數(shù)字、英文、半角數(shù)字、 “ “（”、“）”、“”“

10、”、“”“”、“(”“(”、“)”“)”； 工作單位長(zhǎng)度字節(jié)、只允許漢字、半工作單位長(zhǎng)度字節(jié)、只允許漢字、半角數(shù)字、半角英文、角數(shù)字、半角英文、 “ “（”、“）”、“.”“.”、“”“”，錄入的座機(jī)區(qū)號(hào)以開(kāi)頭且為或位，電話號(hào)碼必須為，錄入的座機(jī)區(qū)號(hào)以開(kāi)頭且為或位，電話號(hào)碼必須為不大于位的阿拉伯?dāng)?shù)字；不大于位的阿拉伯?dāng)?shù)字；16頁(yè) 、客戶聯(lián)系資料變更（）、客戶聯(lián)系資料變更（）確認(rèn)變更信息無(wú)誤，勾選確認(rèn)變更信息無(wú)誤，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、客戶錄入的手機(jī)、是否與無(wú)家庭關(guān)系客戶一致；、客戶錄入的手機(jī)、是否與無(wú)家庭關(guān)系客戶一致；17頁(yè) 確認(rèn)變更信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)

11、變更信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”，提交業(yè)務(wù)：，提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則、客戶聯(lián)系資料變更（）、客戶聯(lián)系資料變更（）18頁(yè) 、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目“交費(fèi)賬號(hào)變更交費(fèi)賬號(hào)變更”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非自墊狀態(tài)；、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非自墊狀態(tài)；、保單非外幣保單；、保單非外幣保單；、保單交費(fèi)期未滿；、保單交費(fèi)期未滿；、保單不在續(xù)期寫盤期間；、保單不在續(xù)期寫盤期間；、保單在狀態(tài)范圍內(nèi)；、保

12、單在狀態(tài)范圍內(nèi)；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)交費(fèi)賬號(hào)變更、保單掛失、退保、猶豫期、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)交費(fèi)賬號(hào)變更、保單掛失、退保、猶豫期退保（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；退保（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；返回目錄返回目錄19頁(yè) 、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）勾選需批次變更的保單，點(diǎn)擊勾選需批次變更的保單，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、批次處理保單與主保單須在同一省份，且區(qū)域碼必須保持一致；、批次處理保單與主保單須在同一省份，且區(qū)域碼必須保持一致；20頁(yè) 、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）錄

13、入銀行帳戶等信息、勾選錄入銀行帳戶等信息、勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、新授權(quán)賬戶需為投保人名下的賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持續(xù)期交費(fèi)；、新授權(quán)賬戶需為投保人名下的賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持續(xù)期交費(fèi)；、錄入的賬號(hào)符合賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)需保持一致；、錄入的賬號(hào)符合賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)需保持一致；、新錄入的開(kāi)戶銀行，銀行賬號(hào)不能與原賬號(hào)信息完全一致；、新錄入的開(kāi)戶銀行，銀行賬號(hào)不能與原賬號(hào)信息完全一致；、判斷保單續(xù)期繳費(fèi)方式是否、判斷保單續(xù)期繳費(fèi)方式是否“銀行轉(zhuǎn)賬銀行轉(zhuǎn)賬”，如果是，允許更改繳費(fèi)帳戶為投保人名下其它帳戶，如為

14、，如果是，允許更改繳費(fèi)帳戶為投保人名下其它帳戶，如為“自交自交”，則可更改為，則可更改為“銀行轉(zhuǎn)賬銀行轉(zhuǎn)賬”，不可由，不可由“銀行轉(zhuǎn)賬銀行轉(zhuǎn)賬”更改為更改為“自交自交”；21頁(yè) 、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）、客戶交費(fèi)賬號(hào)變更（）在在“確認(rèn)變更確認(rèn)變更”頁(yè)面，確認(rèn)變更信息無(wú)誤，點(diǎn)擊頁(yè)面，確認(rèn)變更信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則22頁(yè) 、保單效力恢復(fù)（）、保單效力恢復(fù)（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目“保單效力恢復(fù)保單效力恢復(fù)”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單不存在

15、其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單中存在、狀態(tài)可復(fù)效的險(xiǎn)種；、保單中存在、狀態(tài)可復(fù)效的險(xiǎn)種；、投保人與被保險(xiǎn)人需為同一人或是被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人且被保人未成年，如不滿足上述條件，將進(jìn)入電子、投保人與被保險(xiǎn)人需為同一人或是被保險(xiǎn)人的監(jiān)護(hù)人且被保人未成年，如不滿足上述條件，將進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；申請(qǐng)書流程；、保單停效未滿兩年，保單必須滿足簡(jiǎn)易復(fù)效或極短期簡(jiǎn)易復(fù)效條件，如不滿足則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道（、保單停效未滿兩年，保單必須滿足簡(jiǎn)易復(fù)效或極短期簡(jiǎn)易復(fù)效條件，如不滿足則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道（非低利率保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，失效日超過(guò)天不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，非標(biāo)體客戶不能操

16、作簡(jiǎn)易復(fù)效，理賠非低利率保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，失效日超過(guò)天不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，非標(biāo)體客戶不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，理賠保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，暫停或交至日不一致保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，訴訟客戶不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，生保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，暫?；蚪恢寥詹灰恢卤尾荒懿僮骱?jiǎn)易復(fù)效，訴訟客戶不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效，生效未滿年或醫(yī)療險(xiǎn)保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效）；效未滿年或醫(yī)療險(xiǎn)保單不能操作簡(jiǎn)易復(fù)效）；、查詢客戶是否，如為客戶，雖不滿足簡(jiǎn)易復(fù)效條件，也可通過(guò)移動(dòng)保全受理保單效力恢復(fù)；、查詢客戶是否，如為客戶，雖不滿足簡(jiǎn)易復(fù)效條件，也可通過(guò)移動(dòng)保全受理保單效力恢復(fù)；、保單非外幣保單；、保單非外幣保單；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全

17、申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)保單效力恢復(fù)、保單掛失、退保、猶豫期、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)保單效力恢復(fù)、保單掛失、退保、猶豫期退保（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；退保（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；返回目錄返回目錄23頁(yè) 、保單效力恢復(fù)（）、保單效力恢復(fù)（）勾選需復(fù)效的險(xiǎn)種，選擇客戶告知項(xiàng)，點(diǎn)擊勾選需復(fù)效的險(xiǎn)種，選擇客戶告知項(xiàng)，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、健康告知錄入完整；、健康告知錄入完整；、客戶停效天內(nèi)申請(qǐng)復(fù)效，免健康告知、免交利息；、客戶停效天內(nèi)申請(qǐng)復(fù)效，免健康告知、免交利息；24頁(yè) 、保單效力恢復(fù)（）、保單效力恢復(fù)（）錄入補(bǔ)費(fèi)銀行信息，勾選錄入

18、補(bǔ)費(fèi)銀行信息，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“繼續(xù)繼續(xù)”：、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全補(bǔ)費(fèi)，也可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全補(bǔ)費(fèi)，也可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全補(bǔ)費(fèi)，且錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全補(bǔ)費(fèi)，且錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；、系統(tǒng)能自核通過(guò)，如不滿足，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道；、系統(tǒng)能自核通過(guò)，如不滿足，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道；、單次補(bǔ)費(fèi)金額不得超過(guò)萬(wàn)元，如超過(guò)萬(wàn)，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；、單次補(bǔ)費(fèi)金額不得超

19、過(guò)萬(wàn)元，如超過(guò)萬(wàn)，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；、不允許單獨(dú)退保的組合產(chǎn)品、不允許單獨(dú)退保的組合產(chǎn)品, ,必須同時(shí)復(fù)效，長(zhǎng)期附加險(xiǎn)選擇不復(fù)效的，應(yīng)先行退保；必須同時(shí)復(fù)效，長(zhǎng)期附加險(xiǎn)選擇不復(fù)效的，應(yīng)先行退保；、首次生效日或新增受理日在前（不含當(dāng)天）的、險(xiǎn)種（含主被保人、配偶、子女、其他被保險(xiǎn)人）、首次生效日或新增受理日在前（不含當(dāng)天）的、險(xiǎn)種（含主被保人、配偶、子女、其他被保險(xiǎn)人）不能隨主險(xiǎn)復(fù)效辦理新增；不能隨主險(xiǎn)復(fù)效辦理新增；、有保證續(xù)保產(chǎn)品的附加醫(yī)療險(xiǎn)（、等）寬限期結(jié)束之后仍未交納保費(fèi)，則附加險(xiǎn)自寬限期滿、有保證續(xù)保產(chǎn)品的附加醫(yī)療險(xiǎn)（、等）寬限期結(jié)束之后仍未交納保費(fèi)，則附加險(xiǎn)自寬限期滿的次日零時(shí)起效

20、力終止，不能申請(qǐng)復(fù)效；的次日零時(shí)起效力終止，不能申請(qǐng)復(fù)效； 、除守護(hù)一生（）險(xiǎn)種由于主險(xiǎn)理賠終止、保費(fèi)交清或保費(fèi)免交導(dǎo)致其保費(fèi)單獨(dú)交納的可單獨(dú)復(fù)效外，其、除守護(hù)一生（）險(xiǎn)種由于主險(xiǎn)理賠終止、保費(fèi)交清或保費(fèi)免交導(dǎo)致其保費(fèi)單獨(dú)交納的可單獨(dú)復(fù)效外，其他附加險(xiǎn)在主險(xiǎn)不辦理復(fù)效的情況下不能單獨(dú)復(fù)效；他附加險(xiǎn)在主險(xiǎn)不辦理復(fù)效的情況下不能單獨(dú)復(fù)效；、校驗(yàn)該單下可復(fù)效的險(xiǎn)種，不可復(fù)效的險(xiǎn)種置灰；、校驗(yàn)該單下可復(fù)效的險(xiǎn)種，不可復(fù)效的險(xiǎn)種置灰；25頁(yè) 、保單效力恢復(fù)（）、保單效力恢復(fù)（）確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊“下一步下一步”：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則26頁(yè) 、保單貸款（）、保單貸款（）選擇保

21、單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “保單貸款保單貸款”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交業(yè)務(wù)中無(wú)保單貸款、退保、猶豫期退保、保單掛失、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交業(yè)務(wù)中無(wú)保單貸款、退保、猶豫期退保、保單掛失、解除滿期保本附加條款、追加保費(fèi)、紅利領(lǐng)取業(yè)務(wù)（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；解除滿期保本附加條款、追加保費(fèi)、紅利領(lǐng)取業(yè)務(wù)（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)

22、）；、保單主險(xiǎn)為可申請(qǐng)、保單主險(xiǎn)為可申請(qǐng)( ( 保單貸款保單貸款) )的險(xiǎn)種（條款有的險(xiǎn)種（條款有“保單貸款保單貸款”約定或本公司其它同意開(kāi)辦保單貸款業(yè)務(wù)約定或本公司其它同意開(kāi)辦保單貸款業(yè)務(wù)的險(xiǎn)種）；的險(xiǎn)種）；、保單、狀態(tài)；、保單、狀態(tài)；、投保人與被保人為同一人或?yàn)楸槐Ｈ吮O(jiān)護(hù)人且被保險(xiǎn)人未滿周歲，或被保人已授權(quán)，如不滿足上述條件、投保人與被保人為同一人或?yàn)楸槐Ｈ吮O(jiān)護(hù)人且被保險(xiǎn)人未滿周歲，或被保人已授權(quán)，如不滿足上述條件，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道；，則進(jìn)入電子申請(qǐng)書渠道；、保單主險(xiǎn)沒(méi)有退保規(guī)則限制不能退保；、保單主險(xiǎn)沒(méi)有退保規(guī)則限制不能退保；、保單生存金授權(quán)狀態(tài)不為抵交保費(fèi)；、保單生存金授權(quán)狀態(tài)不為

23、抵交保費(fèi)；、保單現(xiàn)金價(jià)值必須滿足貸款最低要求；、保單現(xiàn)金價(jià)值必須滿足貸款最低要求；、保單為非外幣保單；、保單為非外幣保單；、單張保單一天內(nèi)僅能操作一次保單貸款業(yè)務(wù)；、單張保單一天內(nèi)僅能操作一次保單貸款業(yè)務(wù)；、保單單證已交回；、保單單證已交回；返回目錄返回目錄27頁(yè) 、保單貸款（）、保單貸款（）輸入貸款金額、退費(fèi)帳戶等信息，勾選輸入貸款金額、退費(fèi)帳戶等信息，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”和和“已閱客戶須知已閱客戶須知”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、實(shí)付金額不超過(guò)最大可貸金額（最大可貸金額為保險(xiǎn)合同現(xiàn)金價(jià)值扣除各項(xiàng)欠款后余額的（條款另有、實(shí)付金額不超過(guò)最大可貸金額（最大可貸金額為保險(xiǎn)合同現(xiàn)金價(jià)

24、值扣除各項(xiàng)欠款后余額的（條款另有約定除外）且不超過(guò)萬(wàn)，；約定除外）且不超過(guò)萬(wàn)，； 、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；28頁(yè) 、保單貸款（）、保單貸款（）確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則29頁(yè) 、保單還款（）、保單還款（）選擇保

25、單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目“保單還款保單還款”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、保單存在貸款，可以辦理保單還款業(yè)務(wù)、保單存在貸款，可以辦理保單還款業(yè)務(wù); ;、保單狀態(tài)在范圍內(nèi)、保單狀態(tài)在范圍內(nèi), ,能受理保單還款；能受理保單還款；、保單非外幣保單；、保單非外幣保單；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)保單還款、猶豫期退保、解除滿期保本附、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)保單

26、還款、猶豫期退保、解除滿期保本附加條款（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；加條款（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；返回目錄返回目錄30頁(yè) 、保單還款（）、保單還款（）錄入還款金額、還款銀行信息，勾選錄入還款金額、還款銀行信息，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“繼續(xù)繼續(xù)”：、若選擇保單原賬戶（默認(rèn)為申請(qǐng)保單的原賬戶），原賬戶銀行需支持保全補(bǔ)費(fèi)；、若選擇保單原賬戶（默認(rèn)為申請(qǐng)保單的原賬戶），原賬戶銀行需支持保全補(bǔ)費(fèi)；、可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全補(bǔ)費(fèi)，且錄入的賬號(hào)滿足銀、可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保

27、全補(bǔ)費(fèi)，且錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；、錄入的還款金額不得低于最低還款額，不得高于最高還款額且單次補(bǔ)費(fèi)金額不得超過(guò)萬(wàn)元，如補(bǔ)費(fèi)金額、錄入的還款金額不得低于最低還款額，不得高于最高還款額且單次補(bǔ)費(fèi)金額不得超過(guò)萬(wàn)元，如補(bǔ)費(fèi)金額大于萬(wàn)，則將進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；大于萬(wàn)，則將進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；、自動(dòng)墊交保費(fèi)還款需一次性還清；、自動(dòng)墊交保費(fèi)還款需一次性還清；31頁(yè) 、保單還款（）、保單還款（）確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤后，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則32頁(yè) 、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)（）、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊

28、交保費(fèi)（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)；、保單有可操作、保單有可操作( ( 申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)) )的險(xiǎn)種；的險(xiǎn)種；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)、保單掛失、退保、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)、保單掛

29、失、退保、猶豫期退保、部分領(lǐng)取保單價(jià)值、追加保費(fèi)、投資賬戶轉(zhuǎn)換、解除滿期保本附加條款、投連帳戶分配比、猶豫期退保、部分領(lǐng)取保單價(jià)值、追加保費(fèi)、投資賬戶轉(zhuǎn)換、解除滿期保本附加條款、投連帳戶分配比例變更、轉(zhuǎn)領(lǐng)婚嫁金、增加合同保險(xiǎn)費(fèi)（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；例變更、轉(zhuǎn)領(lǐng)婚嫁金、增加合同保險(xiǎn)費(fèi)（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；、系統(tǒng)判讀該單現(xiàn)在是否是自動(dòng)墊交狀態(tài)，如果為自動(dòng)墊交狀態(tài)，則進(jìn)入取消自動(dòng)墊交頁(yè)面，如果不為自、系統(tǒng)判讀該單現(xiàn)在是否是自動(dòng)墊交狀態(tài)，如果為自動(dòng)墊交狀態(tài)，則進(jìn)入取消自動(dòng)墊交頁(yè)面，如果不為自動(dòng)墊交狀態(tài)，則進(jìn)入申請(qǐng)自動(dòng)墊交頁(yè)面；動(dòng)墊交狀態(tài)，則進(jìn)入申請(qǐng)自動(dòng)墊交頁(yè)面；

30、返回目錄返回目錄33頁(yè) 、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)（）、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)（）勾選勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”和和“已閱讀并同意客戶須知已閱讀并同意客戶須知”點(diǎn)擊點(diǎn)擊“下一步下一步”：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則34頁(yè) 、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)（）、申請(qǐng)取消自動(dòng)墊交保費(fèi)（）確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則35頁(yè) 、紅利領(lǐng)?。ǎ⒓t利領(lǐng)?。ǎ┻x擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “紅利領(lǐng)取紅利領(lǐng)取”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、保單

31、無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失、非效力終止?fàn)顟B(tài)；、保單非外幣保單；、保單非外幣保單；、保單項(xiàng)有可操作、保單項(xiàng)有可操作( ( 紅利領(lǐng)取紅利領(lǐng)取) )的分紅險(xiǎn)種且保單紅利金額不為；的分紅險(xiǎn)種且保單紅利金額不為；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)紅利領(lǐng)取、猶豫期退保、保單掛失、保單、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)紅利領(lǐng)取、猶豫期退保、保單掛失、保單貸款（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；貸款（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；、該單單證已經(jīng)交回；、該單單證已經(jīng)交回；返回目錄返回目錄36頁(yè) 、紅利領(lǐng)?。ǎ⒓t利

32、領(lǐng)取（）輸入領(lǐng)取金額、領(lǐng)取賬號(hào)等信息，勾選輸入領(lǐng)取金額、領(lǐng)取賬號(hào)等信息，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；、領(lǐng)取金額不大于當(dāng)前累積紅利余額且不得大于萬(wàn)；、領(lǐng)取金額不大于當(dāng)前累積紅利余額且不得大于萬(wàn)；37頁(yè) 、紅利領(lǐng)取（）、紅利領(lǐng)取（

33、）確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則38頁(yè) 、生存金領(lǐng)?。ǎ?、生存金領(lǐng)?。ǎ┻x擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “生存金領(lǐng)取生存金領(lǐng)取”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單無(wú)其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單非外幣保單；、保單非外幣保單；、該保單號(hào)下無(wú)應(yīng)領(lǐng)資料或應(yīng)領(lǐng)金額小于不能受理、該保單號(hào)下無(wú)應(yīng)領(lǐng)資料或應(yīng)領(lǐng)金額小于不能受理; ;保單非生存金給付類險(xiǎn)種，不能受理；保單非生存金給付類險(xiǎn)種，不能受理；、受益人

34、比例不為或已操作過(guò)生存金轉(zhuǎn)帳授權(quán)，不能受理；、受益人比例不為或已操作過(guò)生存金轉(zhuǎn)帳授權(quán)，不能受理；、除了、以外的險(xiǎn)種，如果該保單不存在有效的生存受益人、除了、以外的險(xiǎn)種，如果該保單不存在有效的生存受益人, , 不能受理；不能受理；、保單投保人、生存受益人、被保人為同一人且生存受益人的姓名、性別、出生日期三項(xiàng)基本信息正確、保單投保人、生存受益人、被保人為同一人且生存受益人的姓名、性別、出生日期三項(xiàng)基本信息正確、完整；完整；、滿期特別給付金已轉(zhuǎn)入投資帳戶，世紀(jì)理財(cái)投連保單在滿期日天后不可操作給付人工領(lǐng)取，只能操作生、滿期特別給付金已轉(zhuǎn)入投資帳戶，世紀(jì)理財(cái)投連保單在滿期日天后不可操作給付人工領(lǐng)取，只能

35、操作生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬授權(quán)；存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬授權(quán)；、該單單證已經(jīng)交回；、該單單證已經(jīng)交回；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金領(lǐng)取、猶豫期退保、保單掛失、生、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金領(lǐng)取、猶豫期退保、保單掛失、生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、投連帳戶分配比例變更、解除滿期保本附加條款、投存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、投連帳戶分配比例變更、解除滿期保本附加條款、投資帳戶轉(zhuǎn)換、追加保費(fèi)、部分領(lǐng)取保單價(jià)值（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；資帳戶轉(zhuǎn)換、追加保費(fèi)、部分領(lǐng)取保單價(jià)值（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)

36、書業(yè)務(wù)）；返回目錄返回目錄39頁(yè) 、生存金領(lǐng)取（）、生存金領(lǐng)取（）輸入領(lǐng)取金額、退費(fèi)帳戶信息，勾選輸入領(lǐng)取金額、退費(fèi)帳戶信息，勾選“批單領(lǐng)取方式批單領(lǐng)取方式”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)，可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)，可選擇授權(quán)投保人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；、領(lǐng)取金額不大于萬(wàn)，且不大于最大可領(lǐng)金額；、領(lǐng)取金額不大于萬(wàn)，且不大于最

37、大可領(lǐng)金額；、滿期特別給付金已轉(zhuǎn)入投資帳戶，世紀(jì)理財(cái)投連保單在滿期日天后不可操作給付人工領(lǐng)取，只能操作生、滿期特別給付金已轉(zhuǎn)入投資帳戶，世紀(jì)理財(cái)投連保單在滿期日天后不可操作給付人工領(lǐng)取，只能操作生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬授權(quán)；存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬授權(quán)；、如果領(lǐng)取全部本金，則累積利息將自動(dòng)領(lǐng)?。?、如果領(lǐng)取全部本金，則累積利息將自動(dòng)領(lǐng)?。?0頁(yè) 、生存金領(lǐng)取（）、生存金領(lǐng)取（）確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則41頁(yè) 、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)生存金

38、到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)、不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、保單掛失、退保、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、保單掛失、退保、猶豫期退保、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、生存金累積生息授權(quán)、生存金領(lǐng)取（包含未完成的移動(dòng)保全和電猶豫期退保、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、生存金累積生息授權(quán)、生存金領(lǐng)?。ò赐瓿傻囊苿?dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）

39、；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)；、保單項(xiàng)有可操作、保單項(xiàng)有可操作( ( 生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)) )的險(xiǎn)種的險(xiǎn)種; ;除了、以外的險(xiǎn)種，如果該保單不存在有效的生除了、以外的險(xiǎn)種，如果該保單不存在有效的生存受益人存受益人, , 不能操作生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)不能操作生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán); ;、保單生存受益人姓名、性別、出生日期三項(xiàng)基本信息正確、完整；、保單生存受益人姓名、性別、出生日期三項(xiàng)基本信息正確、完整；、投保人與生存受益人為同一人，或是生存受益人的監(jiān)護(hù)人且被保險(xiǎn)人未滿周歲；如為（育英年金）險(xiǎn)種、投保人與生存受益人為同一人，或是生存受益人的監(jiān)護(hù)人且被保險(xiǎn)

40、人未滿周歲；如為（育英年金）險(xiǎn)種，則投保人與連帶生存受益人為同一人，或是連帶生存受益人的監(jiān)護(hù)人，且連帶被保險(xiǎn)人對(duì)應(yīng)的生存受益，則投保人與連帶生存受益人為同一人，或是連帶生存受益人的監(jiān)護(hù)人，且連帶被保險(xiǎn)人對(duì)應(yīng)的生存受益人三項(xiàng)基本信息正確、完整，如不滿足，則將進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；人三項(xiàng)基本信息正確、完整，如不滿足，則將進(jìn)入電子申請(qǐng)書流程；、保單非外幣保單、保單非險(xiǎn)種保單；、保單非外幣保單、保單非險(xiǎn)種保單；、萬(wàn)能險(xiǎn)在月底前日受理該業(yè)務(wù)，提示萬(wàn)能險(xiǎn)無(wú)法跨月交易，需盡快處理；、萬(wàn)能險(xiǎn)在月底前日受理該業(yè)務(wù)，提示萬(wàn)能險(xiǎn)無(wú)法跨月交易，需盡快處理；、提示滿足紅利轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)條件的保單，操作生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)

41、，滿期紅利也會(huì)同時(shí)授權(quán)；、提示滿足紅利轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)條件的保單，操作生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)，滿期紅利也會(huì)同時(shí)授權(quán)；返回目錄返回目錄42頁(yè) 、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）輸入授權(quán)銀行帳戶、選擇批次辦理保單，勾選輸入授權(quán)銀行帳戶、選擇批次辦理保單，勾選“同意客戶須知同意客戶須知”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“下一步下一步”：、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人或生存受益人名下的新賬戶，該賬、若選擇保單原賬戶，原賬戶銀行需支持保全退費(fèi)；可選擇授權(quán)投保人或生存受益人名下的新賬戶，該賬戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一

42、致；戶的銀行需實(shí)現(xiàn)戶名校驗(yàn)并支持保全退費(fèi)，錄入的賬號(hào)滿足銀行賬號(hào)錄入規(guī)則，兩次錄入的賬號(hào)一致；、當(dāng)前應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金金額、當(dāng)前應(yīng)領(lǐng)未領(lǐng)生存金金額 未來(lái)天內(nèi)預(yù)計(jì)發(fā)生生存金金額不超過(guò)萬(wàn)元；未來(lái)天內(nèi)預(yù)計(jì)發(fā)生生存金金額不超過(guò)萬(wàn)元；、檢驗(yàn)點(diǎn)選的保單號(hào)碼是否險(xiǎn)種，如果是險(xiǎn)種，提示、檢驗(yàn)點(diǎn)選的保單號(hào)碼是否險(xiǎn)種，如果是險(xiǎn)種，提示“本次操作將同時(shí)領(lǐng)取滿期金與滿期特別給付金，若本次操作將同時(shí)領(lǐng)取滿期金與滿期特別給付金，若只需單獨(dú)領(lǐng)取滿期特別給付金，請(qǐng)申請(qǐng)給付人工領(lǐng)取業(yè)務(wù)。只需單獨(dú)領(lǐng)取滿期特別給付金，請(qǐng)申請(qǐng)給付人工領(lǐng)取業(yè)務(wù)。”、判斷客戶新授權(quán)的銀行名稱和銀行賬號(hào)是否與原來(lái)系統(tǒng)中留存的完全一致，如果一致，則不可辦理；、

43、判斷客戶新授權(quán)的銀行名稱和銀行賬號(hào)是否與原來(lái)系統(tǒng)中留存的完全一致，如果一致，則不可辦理；43頁(yè) 、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）、生存金到期自動(dòng)轉(zhuǎn)賬授權(quán)（）確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊確認(rèn)信息無(wú)誤，點(diǎn)擊“下一步下一步”提交業(yè)務(wù)：提交業(yè)務(wù)：無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則無(wú)特殊校驗(yàn)規(guī)則44頁(yè) 、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)（）、生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)（）選擇保單、以及保全項(xiàng)目選擇保單、以及保全項(xiàng)目 “ “生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)”，點(diǎn)擊，點(diǎn)擊“確定確定”：、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；、保單不存在其他正在受理的保全業(yè)務(wù)，不在補(bǔ)退費(fèi)、理賠等暫停狀態(tài)，保單非掛失狀態(tài)；

44、、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、保單掛失、退、該客戶名下沒(méi)有未完成的電子保全申請(qǐng)，且待提交的業(yè)務(wù)中無(wú)生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)、保單掛失、退保、猶豫期退保、生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、生存金累積生息授權(quán)、生存金領(lǐng)取、轉(zhuǎn)領(lǐng)婚嫁金、投連帳戶保、猶豫期退保、生存保險(xiǎn)金轉(zhuǎn)賬給付授權(quán)、生存金累積生息授權(quán)、生存金領(lǐng)取、轉(zhuǎn)領(lǐng)婚嫁金、投連帳戶分配比例變更、解除滿期保本附加條款、投資帳戶轉(zhuǎn)換、追加保費(fèi)、部分領(lǐng)取保單價(jià)值（包含未完成的移分配比例變更、解除滿期保本附加條款、投資帳戶轉(zhuǎn)換、追加保費(fèi)、部分領(lǐng)取保單價(jià)值（包含未完成的移動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；動(dòng)保全和電子申請(qǐng)書業(yè)務(wù)）；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)，保單繳費(fèi)期未滿；、保單狀態(tài)在、范圍內(nèi)，保單繳費(fèi)期未滿；、保單不存在貸款；、保單不存在貸款；、保單項(xiàng)有可操作、保單項(xiàng)有可操作( ( 生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)生存金抵交續(xù)期保費(fèi)授權(quán)) )的險(xiǎn)種且保單不存在安行兩全的險(xiǎn)種且保單不存在安行兩全, ,安行意外險(xiǎn)種；安行意外險(xiǎn)種；、保單存在有效的生存受益人且保單生存受益人姓名、性別、出生日期三項(xiàng)基本信息正確、完整；、保單存在有效的生存受