資金墊付管理制度

1、1 目的為保證與客戶間賬目清晰準(zhǔn)確，防范墊付貨款風(fēng)險(xiǎn)和安全。2 范圍適用于 XX 公司資金墊付管理，包含代客戶墊付首付款、到期款、逾期貨款、融資租賃租金、按揭墊 付款和融資費(fèi)用等。分子公司可參照?qǐng)?zhí)行。3 貨款管理責(zé)任與考核 各貨款管理部門(mén)應(yīng)建立墊付貨款催收考核體系，將責(zé)任人員的績(jī)效考核與墊付貨款回收結(jié)果掛鉤，確 保管控效果。為保證墊付貨款前、后在外貨款數(shù)據(jù)的準(zhǔn)確性，對(duì)出現(xiàn)的未按規(guī)定簽訂墊付協(xié)議、墊付款催收不積極 等現(xiàn)象進(jìn)行嚴(yán)格考核，停止責(zé)任人的提獎(jiǎng)。4 相關(guān)記錄貨款墊付協(xié)議，由財(cái)務(wù)部保管，保密時(shí)間為3年，保管期限為 15 年。5 附件附件 1：貨款墊付流程附件 2：貨款墊付協(xié)議附件 3：資金墊

2、付申請(qǐng)表6 附加說(shuō)明本制度由XX公司財(cái)務(wù)部起草，并負(fù)責(zé)解釋和歸口管理。附件 1： 貨款墊付流程代理商墊付貨款流程申請(qǐng)人財(cái)務(wù)部墊付開(kāi)始金額申提交資金墊請(qǐng)付申請(qǐng)表總經(jīng)辦 客戶墊 付 金 額 審 核墊付申請(qǐng)表初審墊付申請(qǐng)表終審（總經(jīng)理）墊付貨墊付資金并領(lǐng)取墊付協(xié) 入賬 議書(shū)簽訂墊付款協(xié)議墊 付 貨 款 催 收回款入賬與清賬客戶還款結(jié)束附件 2： 貨款墊付協(xié)議墊付款協(xié)議甲方：地址：乙方：地址： 丙方（擔(dān)保方）： 身份證號(hào)碼：甲、乙、丙三方經(jīng)過(guò)友好協(xié)商，針對(duì)乙方資金周轉(zhuǎn)困難等問(wèn)題，由乙方申請(qǐng)甲方為其墊付（三一重工 湖南中發(fā) 湖南中宏 中國(guó)康富國(guó)際租賃有限公司）的貨款（首付款 逾期貨款 未到期款 按揭費(fèi)用

3、 按揭還款 融資費(fèi)用 融資租 賃），并就墊付款項(xiàng)歸還問(wèn)題達(dá)成如下具體協(xié)議：1、 還款金額：人民幣 。大寫(xiě) 。_2、還款期限：自簽訂此協(xié)議之日起 , 乙方必須在年 月 日前以現(xiàn)金或轉(zhuǎn)賬方式還清。3、具體還款方式為 :（注: 最長(zhǎng)不能超過(guò)六個(gè)月還款期 ）1于年月日還款人民幣 大寫(xiě)2于年月日還款人民幣 大寫(xiě)3于年月日還款人民幣 大寫(xiě)4于年月日還款人民幣 大寫(xiě)5于年月日還款人民幣 大寫(xiě)6于年月日還款人民幣 大寫(xiě)4、還款的銀行賬戶信息如下（注: 還款時(shí)需要在附言或摘要中說(shuō)明是“還墊付貨款” ）名 稱：帳 號(hào)：開(kāi)戶行：5、墊款的資金使用費(fèi)：墊款期間，規(guī)定還款期限內(nèi)乙方不需承擔(dān)資金使用費(fèi)；如乙方不按規(guī)定還款

4、，則資金使 用費(fèi)率按年基準(zhǔn)利率（X%上浮20%+算。6、乙方如違反以上任何一期付款期限和金額，即視同違約，自愿承擔(dān)由此（即包括停止服務(wù)、停機(jī)、拖機(jī)、訴訟等）產(chǎn)生的一切損失和費(fèi)用，并承擔(dān) 萬(wàn)元違約金，且自愿接受甲方采取的任何措施。7、丙方對(duì)乙方的還款承擔(dān)連帶還款責(zé)任。8若乙方未在規(guī)定時(shí)間內(nèi)足額歸還甲方此筆墊付款，將由丙方承擔(dān)全部損失。9、發(fā)生糾紛首先應(yīng)協(xié)商解決，協(xié)商有異議的，可向甲方所在地人民法院提起訴訟；10、本協(xié)議一式三份，甲乙丙三方各執(zhí)一份，三方簽字（蓋章）后生效。甲方（簽章）：代表人：年月日乙方（簽章）：代表人：年月日丙方（簽章）：代表人：年月日附件3：資金墊付申請(qǐng)表XX公司資金墊付申請(qǐng)表客戶名稱：購(gòu)買(mǎi)設(shè)備：銷售總額：成交條件：客戶已付貨款：已墊付金額：需墊付貨款類型：需墊付金額：承諾回款時(shí)間：本人承諾客戶于上述承諾回款時(shí)間前還清公司所有墊付貨款。若