年企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結.doc

1、年企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結年企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結 撰寫人：日 期：年企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結 防范非法集資風險，進一步加大非法集資風險處置工作力度，依法從嚴打擊非法集資活動。下面是收集的企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結 【企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結1】 為了進一步加強典當行業(yè)的監(jiān)督管理，切實守住不發(fā)生系統(tǒng)性、區(qū)域性風險的底線，我局結合全市拍賣、典當、融資租賃行業(yè)的現(xiàn)狀，今年組織專業(yè)人員對全市拍賣、典當企業(yè)進行了2次全面風險檢查，現(xiàn)將相關工作匯報如下： 一、精心組織周密安排 為了貫徹落實市委、市政府關于開展非法集資風險檢查的有關文件精神，我局高度重視和部署，并制

2、定了市商務局關于開展非法集資風險排查工作的安排意見，組織區(qū)商務局、市稽查支隊及相關專業(yè)人員，負責全市拍賣、典當、融資租賃企業(yè)進行排查任務，將排查具體工作落實、確認，確保風險排查工作不走過場。 二、全市典當拍賣現(xiàn)狀 目前，經(jīng)省級商務部門審核批復了拍賣企業(yè)6家、典當企業(yè)7家，分別是： 1、拍賣行業(yè)：陜西圣融拍賣有限責任公司、陜西文道拍賣有限公司、陜西興龍拍賣有限公司、陜西延安拍賣有限公司、陜西金太陽拍賣有限公司、延安九鼎拍賣有限公司。 2、典當行業(yè)：陜西延安金福來典當有限公司、延安銀泰典當有限公司、延安鼎城典當有限公司、延安柏盛大業(yè)典當有限公司、延安眾恒典當有限公司，延安金淮典當有限公司、延安盛世

3、圓典當有限公司、延安金淮典當有限公司、延安盛世圓典當有限公司。 三、深入現(xiàn)場，強化督導檢查 今年來，我局風險排查工作組分別深入6家拍賣企業(yè)和7家典當行進行現(xiàn)場檢查，對各拍賣、典當企業(yè)的注冊資本、財務狀況、拍賣、當票使用、業(yè)務結構、當金發(fā)放、息費收取、規(guī)范經(jīng)營等情況進行了抽查，分析拍賣、典當企業(yè)經(jīng)營情況和資產(chǎn)支出情況。檢查拍賣企業(yè)成交額、典當企業(yè)業(yè)務合同，對每一份業(yè)務合同，按照拍賣法和典當管理辦法有關規(guī)定進行檢查，并約談拍賣、典當企業(yè)股東、財務人員和其他員工。目前全市有典當經(jīng)營企業(yè)7家，注冊資金1.4億，年月底共典當39單，放款總額4415萬元，比上年同期增加115。年月份，按照省商務廳要求，我

4、局邀請審計中介機構對7家典當經(jīng)營企業(yè)，進行年度財務、賬務等全面審計。從檢查的6家拍賣企業(yè)和7家典當企業(yè)來看，未發(fā)現(xiàn)有非法集資、吸收或變相吸收公眾存款等違規(guī)行為。拍賣企業(yè)、典當企業(yè)業(yè)務均按規(guī)定開具了由商務廳兼制的全國統(tǒng)一拍賣合同、當票，沒有以合同代替當票或自行印制當票行為，公司開具的當票、續(xù)當憑證與真實的質(zhì)、抵押典當業(yè)務相互對應，公司已開始使用機打當票，將票面的數(shù)據(jù)信息提交到監(jiān)管信息系統(tǒng)中，機打票上線率與其經(jīng)營業(yè)務實際情況相符。 四、存在的主要問題 1.行業(yè)競爭加劇，外部環(huán)境十分嚴峻。各種投資公司、擔保公司、小額貸款公司直接或間接從事貸款業(yè)務，爭搶了部分典當市場份額，民間非法融資也很活躍，擠占了

5、典當融資渠道，商業(yè)銀行也在積極調(diào)整經(jīng)營思路，采取多種經(jīng)營策略，比如實行透支信用卡制度，可有效解決小額短期融資困難，一定程度上爭奪了典當行業(yè)有限的客戶資源，這給典當業(yè)的發(fā)展帶來極大挑戰(zhàn)。 2.制度管理尚待完善，專業(yè)化水平有待提高。近年來，拍賣、典當行業(yè)快速發(fā)展，業(yè)務范圍日益擴大，也對拍賣、典當人員的專業(yè)水平提出了更高的要求。傳統(tǒng)典當業(yè)務中，鐘表、珠寶等居民質(zhì)押業(yè)務居多，但目前汽車、房產(chǎn)、股票等各種動產(chǎn)、不動產(chǎn)和財產(chǎn)權利均被典當管理辦法納入了經(jīng)營范圍，隨著經(jīng)濟社會的發(fā)展，這些新業(yè)務在典當總量中已占很大比重，多數(shù)典當行缺乏專業(yè)鑒定人員，業(yè)務工作面有待全面提升，給典當發(fā)展和服務水平提升帶來了新的難題。

6、 五、下一步工作計劃 1.我局繼續(xù)按照省市有關精神，依據(jù)國家拍賣法和典當管理辦法有關規(guī)定，加強對全市6家拍賣企業(yè)、7家典當企業(yè)日常監(jiān)管，切實守住不發(fā)生非法集資和系統(tǒng)性、區(qū)域性風險。 2.積極配合市處置非法集資聯(lián)席會議辦公室、市金融辦，切實做好防范和化解典當行業(yè)非法集資行為，加強信息溝通和市場監(jiān)測。 【企業(yè)集資風險排查化解專項工作總結2】 為規(guī)范典當行經(jīng)營行為，進一步加強典當行的監(jiān)督管理，防范和化解各種風險，促進我市典當業(yè)規(guī)范健康發(fā)展，根據(jù)關于開展全省非法集資風險專項排查處置活動和年度典當行年審工作的通知精神，黃岡市商務局認真履行監(jiān)管職責，嚴格落實現(xiàn)場檢查制度，于月日-月日對黃岡市9家典當行進行

7、了現(xiàn)場檢查。檢查的主要內(nèi)容包括各典當行的注冊資本、財務狀況、法人股東存續(xù)情況、業(yè)務結構及放款、絕當業(yè)務、當票使用、當金發(fā)放、息費收取、遵守典當管理辦法規(guī)范經(jīng)營等情況。 從現(xiàn)場檢查情況看，各典當行注重風險防控，無抽逃注冊資本金、非法集資、吸收社會公眾存款等違法行為，總體情況良好。但個別典當行存在經(jīng)營不規(guī)范的問題： 一是業(yè)務流程不規(guī)范現(xiàn)象存在，少數(shù)典當行對于絕當業(yè)務沒有按時錄入系統(tǒng)，而且對于小額典當，有現(xiàn)金交易現(xiàn)象存在。 二是員工職業(yè)素質(zhì)有待提高，因人員更換和新設立典當行，個別典當行員工對專業(yè)知識掌握不夠，對工作認識不夠全面。 三是業(yè)務結構不夠合理，房地產(chǎn)、機動車典當占比過大的現(xiàn)象依然存在，而近年來，房地產(chǎn)行業(yè)開始冷淡，大多數(shù)典當企業(yè)受此影響，開始走下坡路。 四是存在管理制度不健全、人員配備不完善、補充合同存在漏洞等問題。 針對存在問題，黃岡市商務局提出了整改意見： 一是進一步規(guī)范業(yè)務經(jīng)營行為，嚴格按照典當管理辦法規(guī)定的經(jīng)營范圍、資產(chǎn)比例、典當期限、當票使用開展業(yè)務; 二是提高典當行業(yè)從業(yè)人員操作技能素質(zhì)，定期對