融資項(xiàng)目計(jì)劃書模板

1、融資項(xiàng)目計(jì)劃書模板Template of financing project plan匯報(bào)人：JinTai Co I I egevSl rni jb融資項(xiàng)目計(jì)劃書模板前言：工作計(jì)劃是對(duì)一定時(shí)期的工作預(yù)先作出安排和打算時(shí)制定工作il劃，有了工 作計(jì)劃，工作就有了明確的LI標(biāo)和具體的步驟，大家協(xié)調(diào)行動(dòng)，使工作有條不紊地 進(jìn)行。工作il劃對(duì)匸作既有指導(dǎo)作用，乂有推動(dòng)作用，是提高工作效率的重要手段。 本文檔根據(jù)工作訃劃的書寫內(nèi)容要求，帶有規(guī)劃性、設(shè)想性、訃劃性、方案和安排 的特點(diǎn)展開說明，具有實(shí)踐指導(dǎo)意義。便于學(xué)習(xí)和使用，本文檔下載后內(nèi)容可按需 編輯修改及打印。目錄一、公司介紹 1二、項(xiàng)目分析.2三、

2、市場(chǎng)分析.2第2頁共"頁四、管理團(tuán)隊(duì).3五、財(cái)務(wù)計(jì)劃.3六、融資方案的設(shè)計(jì)4七、摘要 6一、公司介紹1、公司簡(jiǎn)介主要內(nèi)容包括公司成立的時(shí)間、注冊(cè)資本 金、公司宗旨與戰(zhàn)略、主要產(chǎn)品等，這方面的介紹是有必 要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團(tuán)隊(duì)。2、公司現(xiàn)狀在此將您公司的資本結(jié)構(gòu)、凈資產(chǎn)、總資 產(chǎn)、年報(bào)或者其他有助于投資者認(rèn)識(shí)你的公司的有關(guān)參考資 料附上。第3頁共"頁二、項(xiàng)目分析1、項(xiàng)目的基本情況 位置、占地面積、建 筑面積、物業(yè)類型、工程進(jìn)度等，都是房地產(chǎn)開發(fā)的基 本情 況，需要在報(bào)告中指出。2、項(xiàng)目來歷 項(xiàng)目來歷是指項(xiàng)目的來龍去脈，項(xiàng)目的上 家是誰，怎么得到的項(xiàng)目，是否有

3、 遺留問題，是如何解決的 等情況。3、證件狀況文件 項(xiàng)目是否有土地證、用地規(guī)劃許可證、 項(xiàng)目規(guī)劃許可證、開工證和銷售許可 證等五證的情況。需要 復(fù)印件。4、資金投入自有資金的數(shù)額、投入的比例、其他資 金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預(yù)計(jì)收到預(yù)售款等情 況等，方便了解項(xiàng)目的資金狀況。5、市場(chǎng)定位 指項(xiàng)目的市場(chǎng)定位，包括項(xiàng)目的物業(yè)類型、 檔次、項(xiàng)目的目標(biāo)客戶群等。6、建造的過程和保證 項(xiàng)目的建筑安裝過程，如何得到 保障可以如期完工。而不會(huì)耽誤工期，不會(huì)導(dǎo)致項(xiàng)目無法按 期交付使用。三、市場(chǎng)分析第5頁共"頁1、地方宏觀經(jīng)濟(jì)分析 房地產(chǎn)是一個(gè)區(qū)域性的市場(chǎng)，受 到地方經(jīng)濟(jì)的影響比較大。而表征一

4、個(gè)地區(qū)的經(jīng)濟(jì)發(fā)展的指標(biāo)等數(shù)據(jù)和經(jīng)濟(jì)發(fā)展的 定性說明等需在本部分體現(xiàn)。2、房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析 房地產(chǎn)市場(chǎng)的分析比較復(fù)雜，而 且說明起來可繁可簡(jiǎn)。簡(jiǎn)單說需要定性分析本地區(qū)房地產(chǎn)市場(chǎng)的發(fā)展，平均 價(jià)格，各種類型房地產(chǎn)的目標(biāo)客戶群等。3、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手和可比較案例 分析現(xiàn)有的幾個(gè)類似項(xiàng)目的 規(guī)劃、價(jià)格、銷售進(jìn)度、目標(biāo)客戶群等，同時(shí)，也需要羅列 一些未來可能進(jìn)入市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)手項(xiàng)目情況，以及未來的市 場(chǎng)供應(yīng)量等情況。4、未來市場(chǎng)預(yù)測(cè)及影響因素 未來的市場(chǎng)預(yù)測(cè)很難預(yù)料， 但是可以通過市場(chǎng)的周期的方法和重點(diǎn)因素分析法等分析方 法做岀預(yù)測(cè)。四、管理團(tuán)隊(duì)1、人員構(gòu)成公司主要團(tuán)隊(duì)的組成人員的名單，工作的經(jīng)歷和特點(diǎn)。第6頁共

5、"頁如果一個(gè)團(tuán)隊(duì)有足夠多經(jīng)驗(yàn)豐富的人員，則會(huì)對(duì)投資的 安全有很大的保障。2、組織結(jié)構(gòu)企業(yè)內(nèi)部的部門設(shè)置、內(nèi)部的人員關(guān)系、 公司文化等都可以進(jìn)行說明。3、管理規(guī)范性 管理制度，管理結(jié)構(gòu)等的評(píng)價(jià)?？梢杂蓪ｉT的管理顧問公司來評(píng)價(jià)和說明。4、重大事項(xiàng)對(duì)于企業(yè)產(chǎn)生重要影響的需要說明的事項(xiàng)。五、財(cái)務(wù)計(jì)劃一個(gè)好的財(cái)務(wù)計(jì)劃，對(duì)于評(píng)估項(xiàng)目所需資 金非常關(guān)鍵，如果財(cái)務(wù)計(jì)劃準(zhǔn)備的不好，會(huì)給投資者以企業(yè) 管理者缺乏經(jīng)驗(yàn)的印彖，降低對(duì)企業(yè)的評(píng)價(jià)。本部分一般包括對(duì)投資計(jì)劃的財(cái)務(wù)假設(shè)，以及對(duì)未來現(xiàn) 金流量表、資產(chǎn)負(fù)債表、損益表的預(yù)測(cè)。資金的來源和運(yùn)用等內(nèi)容。其中，對(duì)于企業(yè)自有資金比例和流動(dòng)性要求較高。六、融資方案

6、的設(shè)計(jì)第7頁共"頁1、融資方式（1）股權(quán)融資方式（注：股權(quán)和債權(quán)方式 是兩種最主要的方式，但是，還 有很多不是某一種方式所能 解決的，而是幾種方式在不同的時(shí)間段的組合。這部 分是解決問題的關(guān)鍵，是否能夠取得資金，關(guān)鍵在 于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關(guān)系。）方式：融資方式將以融資方（包括項(xiàng)目在內(nèi)）的股權(quán) 進(jìn)行抵押借款這種投資方式是指投資人將風(fēng)險(xiǎn)資本投資于擁 有能產(chǎn)生較高收益項(xiàng)目的公司，協(xié)助融資人快速成長，在一 定時(shí)間內(nèi)通過管理者回購等方式撤岀投資，取得 高額投資回 報(bào)的一種投資方式。操作步驟：簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書A、對(duì)融資方的債務(wù)債權(quán)進(jìn)行核查確認(rèn)B、簽訂風(fēng)險(xiǎn)投資協(xié)議書：確定股

7、權(quán)比例、確定退出時(shí)間、 確定管理者回購方式、確定再融資資金數(shù)量及時(shí)間、確定管 理上的監(jiān)控方式、確定協(xié)助義務(wù)。C、在有關(guān)管理部門辦理登記手續(xù)（2）債權(quán)融資方式 方式：投融資雙方簽定借貸合同進(jìn)行融資，確定相應(yīng)固定利率 和收回貸款的期限。第8頁共"頁（3）債轉(zhuǎn)股的融資方式投融資雙方開始以借貸關(guān)系進(jìn) 行融資，投資方在借貸期間內(nèi)或借貸期結(jié)束時(shí)，按相應(yīng)的比 例折算成相應(yīng)的股份。（4）房地產(chǎn)信托融資（5）多種融資方式的組合在不同的時(shí)間階段用不同的 融資方式。在項(xiàng)目的初級(jí)階段主要以股權(quán)融資方式為主，因?yàn)閷?duì)融 資方來說這個(gè)階段的資產(chǎn)負(fù)債情況不會(huì)有很大的壓力;在中后 期階段可以運(yùn)用股權(quán)、債權(quán)方式，這個(gè)階

8、段融資方對(duì)整個(gè)項(xiàng)目 有了明確的預(yù)期，在債務(wù)的償還上有明確的預(yù)期。2、融資期限和價(jià)格 融資的期限，可承受的融資成本等， 都需要解釋清楚。3、風(fēng)險(xiǎn)分析（任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，所以應(yīng)該說明項(xiàng)目 存在的主要風(fēng)險(xiǎn)是什么，如何克服這些風(fēng)險(xiǎn)。）對(duì)投資融資 雙方有可能的風(fēng)險(xiǎn)存在作出判斷。A、投資方的投資資金及收益風(fēng)險(xiǎn)在項(xiàng)目無法啟動(dòng)的情況 下將一直獨(dú)立承擔(dān) 投資資金成本，及追加資金成本。B、投資方不能有效監(jiān)控好管理者的經(jīng)營從而產(chǎn)生新的債務(wù)而產(chǎn)生的連帶風(fēng)險(xiǎn)。第9頁共"頁C、破產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)D、融資者對(duì)投資者的信用沒有得到確定而產(chǎn)生無法回購 的風(fēng)險(xiǎn)E、融資者為掌控全局經(jīng)營，在回購時(shí)利益出讓增加風(fēng)險(xiǎn)。F、融資者提前回

9、購而付岀的資金成本風(fēng)險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)化解方案A、資方對(duì)是否資金進(jìn)入后可以完成計(jì)劃 要進(jìn)行評(píng)估和測(cè)算。B、投資方對(duì)融資方的項(xiàng)目進(jìn)程進(jìn)行監(jiān)控，并按照進(jìn)程需 要分批進(jìn)行投資款的?？顚Ｓ谩、投資方對(duì)融資方的相關(guān)項(xiàng)目所簽訂的合同進(jìn)行核審后， 評(píng)估其付款和還款能力。D、資方審核融資方的還款計(jì)劃可行性，一旦確定后將按 還款計(jì)劃回款。4、退出機(jī)制（絕大多數(shù)的投資都不是為了自用，而是是 為了獲利，因此都 涉及到退岀機(jī)制問題，所以，需要在此說 明投資者可能的退出時(shí)間和退出方式。）A、股權(quán)方式融資的退岀項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退岀；項(xiàng)目第10頁共頁 完成投資方退出一種方式是融資方按時(shí)按預(yù)定的回報(bào)率加本金 額度進(jìn)行現(xiàn)金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定 的價(jià)格及相應(yīng)的物業(yè)面積的形式回購股份，第三種投資方享 受整個(gè)項(xiàng)目的分紅；B、債權(quán)方式融資退岀項(xiàng)目進(jìn)行中投資方退岀，可以用 違約今的形式控制；項(xiàng)目完成投資方退出，按時(shí)還本付息；5、 抵押和在涉及到投資安全的時(shí)候，投資者最關(guān)心的是如何保障 投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽(yù)卓著的公司的 保證。6、對(duì)房地產(chǎn)行業(yè)不熟悉的客戶，需