對(duì)外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易大學(xué)貨幣銀行學(xué)學(xué)習(xí)提要

1、貨幣銀行學(xué)學(xué)習(xí)提要第一章 貨幣與貨幣制度學(xué)習(xí)目的與要求 通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求明確貨幣的定義及其在當(dāng)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的作用，掌握貨幣制度的基本構(gòu)成和不同類型貨幣制度的形成過(guò)程，理解當(dāng)代貨幣制度的形成背景及其主要特征，認(rèn)識(shí)我國(guó)貨幣制度的建立、發(fā)展過(guò)程和人民幣制度的主要和基本特點(diǎn)，為深入學(xué)習(xí)貨幣供給與需求打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。學(xué)習(xí)要點(diǎn)：一、貨幣定義：貨幣的種類，包括實(shí)物貨幣，紙幣，信用貨幣。重點(diǎn)理解貨幣歷史演進(jìn)的客觀規(guī)律性，認(rèn)識(shí)紙幣與銀行券的區(qū)別與聯(lián)系；認(rèn)識(shí)貨幣的法律定義、本質(zhì)定義和職能定義：西方經(jīng)濟(jì)學(xué)界對(duì)貨幣職能的理解及對(duì)貨幣定義的解釋。二、貨幣的職能與作用：馬克思主義經(jīng)濟(jì)學(xué)對(duì)貨幣職能的表述，西方經(jīng)濟(jì)學(xué)說(shuō)對(duì)

2、貨幣職能的表述，貨幣職能表述的比較；貨幣作為一般等價(jià)物的作用，貨幣作為經(jīng)濟(jì)變量和政策變量的作用。三、貨幣制度的形成及基本構(gòu)成要素：鑄幣的定義，前資本主義社會(huì)鑄幣流通的特點(diǎn)；貨幣制度的構(gòu)成要素（重點(diǎn)）；貨幣制度的演變：銀本位制，復(fù)本位制的基本內(nèi)容，“格雷欣法則”；金幣本位制的內(nèi)容、特點(diǎn)及其對(duì)資本主義商品經(jīng)濟(jì)發(fā)展的促進(jìn)作用；金塊本位制和金匯兌本位制。四、當(dāng)代的貨幣制度：布雷頓森林體系的基本內(nèi)容、實(shí)質(zhì)、作用及其最終崩潰的原因；不兌現(xiàn)的信用貨幣制度的特點(diǎn)；我國(guó)的人民幣制度。復(fù)習(xí)思考題 1、試述貨幣的定義。 2、比較貨幣職能的不同表述。 3、試論貨幣在當(dāng)代發(fā)達(dá)的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下的作用。 4、試述貨幣制度的

3、基本構(gòu)成要素。 5、試用“格雷欣法則”說(shuō)明復(fù)本制的不穩(wěn)定性和崩潰的必然性。 6、試論紙幣與銀行券的區(qū)別及融合的原因。 7、試述布雷頓森林體系的形成原因及其基本特征。 8、試述當(dāng)代貨幣制度的基本特征。第二章 信用與金融市場(chǎng)教學(xué)目的與要求 通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求理解信用關(guān)系的形成及其本質(zhì)，認(rèn)識(shí)各種金融工具及其交易方法，掌握金融市場(chǎng)的一些基本概念，了解證券發(fā)行市場(chǎng)和流通市場(chǎng)，明確金融市場(chǎng)的組織形式和管理方式。學(xué)習(xí)要點(diǎn)：一、信用的本質(zhì)與形式：信用定義，信用關(guān)系和信用的本質(zhì)，信用存在的客觀經(jīng)濟(jì)基礎(chǔ)，直接信用與間接信用。信用形式：商業(yè)信用，銀行信用，國(guó)家信用，消費(fèi)信用。二、信用工具：信用工具的性質(zhì)；特征：期限

4、性、流動(dòng)性、風(fēng)險(xiǎn)性和收益率；短期金融工具，長(zhǎng)期金融工具。三、金融市場(chǎng)的形成：金融市場(chǎng)的定義，對(duì)場(chǎng)所這一概念的理解，交易對(duì)象和供求關(guān)系；開(kāi)放和完善金融市場(chǎng)的前提和基礎(chǔ)；金融市場(chǎng)的交易主體、交易對(duì)象和金融市場(chǎng)的類型，金融市場(chǎng)價(jià)格的形成機(jī)制；票據(jù)行為和票據(jù)的流通程序，證券交易的基本方法。 復(fù)習(xí)思考題 1、如何理解信用的本質(zhì)問(wèn)題？ 2、在現(xiàn)代市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中，信用采取哪些主要的形式？ 3、如何理解金融市場(chǎng)的概念？ 4、計(jì)算股票的理論價(jià)格和債券的理論價(jià)格，并說(shuō)明二者的區(qū)別所在。 5、金融工具具有哪些特征？ 6、試計(jì)算金融工具的名義收益率、當(dāng)期收益率各實(shí)際收益率。 7、試計(jì)算票據(jù)貼現(xiàn)額。 8 、試分析金融市場(chǎng)的

5、結(jié)構(gòu)，并說(shuō)明各類金融市場(chǎng)的定義及功能。第三章金融體系學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求了解銀行的產(chǎn)生和發(fā)展的歷史過(guò)程，對(duì)現(xiàn)代銀行的性質(zhì)、職能與作用有較深刻的，并要求理解現(xiàn)代金融體系的基本結(jié)構(gòu)以及銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別和聯(lián)系。學(xué)習(xí)要點(diǎn)：一、銀行的產(chǎn)生與發(fā)展：貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)是現(xiàn)代銀行業(yè)的先驅(qū)，貨幣經(jīng)營(yíng)業(yè)轉(zhuǎn)化為銀行業(yè)的標(biāo)志，現(xiàn)代銀行產(chǎn)生的兩條途徑；銀行的性質(zhì)和職能；當(dāng)代銀行的新作用。二、銀行與非銀行金融機(jī)構(gòu)：中央銀行的性質(zhì)及其在本國(guó)金融體系中的地位；商業(yè)銀行是典型的銀行機(jī)構(gòu)，是當(dāng)代各國(guó)銀行體系的主體；專業(yè)性銀行的種類及演化趨勢(shì)；非銀行金融機(jī)構(gòu)；全球性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)和區(qū)域性國(guó)際金融機(jī)構(gòu)。三、我國(guó)金融體系的

6、建立、鞏固和發(fā)展：過(guò)渡時(shí)期的社會(huì)主義金融體系；高度集中統(tǒng)一的國(guó)家銀行體系的基本特征、適應(yīng)性及弊??；多元混合型金融體系的基本結(jié)構(gòu)；中央銀行制度下的金融體系，1994年的金融體制改革，我國(guó)現(xiàn)行金融體系的性質(zhì)。復(fù)習(xí)思考題 1、試論銀行的性質(zhì)和職能。 2、在壟斷資本主義時(shí)期，銀行是怎樣從簡(jiǎn)單的中介人發(fā)展成為萬(wàn)能的壟斷者的？ 3、試述當(dāng)代各國(guó)金融體系的基本結(jié)構(gòu)。 4、簡(jiǎn)述我國(guó)金融體系演化和改革的過(guò)程與思路。 5、我國(guó)目前有哪些主要的銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)？第四章利率原理學(xué)習(xí)目的與要求 通過(guò)學(xué)習(xí)，要求認(rèn)識(shí)利息、利率的性質(zhì)及基本概念，掌握不同的計(jì)息方法和不同的利率種類，明確決定和影響利率水平的因素問(wèn)題，從而了

7、解利率在現(xiàn)代社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活中的重要作用。學(xué)習(xí)要點(diǎn)：一、利息的本質(zhì)和作用：利息的本質(zhì)，利息來(lái)源理論；利息的分配職能及其作用。二、利率體系：利率的定義及計(jì)算；利率的種類，利率體系三、決定和影響利率水平的因素：馬克思的利率水平?jīng)Q定理論；古典學(xué)派關(guān)于利率水平的儲(chǔ)蓄投資決定理論和可貸資金理論，凱恩斯學(xué)派“流動(dòng)性偏好”理論關(guān)于利率決定的特點(diǎn)；決定和影響利率水平的因素。復(fù)習(xí)思考題 1、簡(jiǎn)述利息的本質(zhì)和職能。 2、試述單利和復(fù)利的計(jì)息方法。 3、試論決定和影響利率水平的因素。 4、比較古典利率理論與凱恩斯主義利率理論的差異。 5、試論利率對(duì)投資的影響。 6、利率對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活具有哪些經(jīng)濟(jì)杠桿作用？ 7、什么是利

8、率管理體制？我國(guó)的利率管理體制應(yīng)進(jìn)行怎樣的改革？第五章 商業(yè)銀行學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求了解商業(yè)銀行的組織形式，掌握商業(yè)銀行的基本業(yè)務(wù)活動(dòng)，并明確商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)管理的目標(biāo)、原則及方法等內(nèi)容。學(xué)習(xí)要點(diǎn)：一、商業(yè)銀行的組織形式：商業(yè)銀行與其它企業(yè)、其它銀行及非銀行金融機(jī)構(gòu)的異同，商業(yè)銀行的性質(zhì)定義；商業(yè)銀行機(jī)構(gòu)設(shè)置模式及其優(yōu)劣比較，商業(yè)銀行業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)范圍的兩大類型及其優(yōu)劣比較；我國(guó)商業(yè)銀行的組織形式。 二、商業(yè)銀行的主要業(yè)務(wù)：商業(yè)銀行的資產(chǎn)負(fù)債表及其分析方法；負(fù)債業(yè)務(wù)和所有者權(quán)益包括的基本內(nèi)容；現(xiàn)金資產(chǎn)的具體業(yè)務(wù)項(xiàng)目和放款業(yè)務(wù)的具體內(nèi)容與要求，投資業(yè)務(wù)；結(jié)算、信托、租賃等商業(yè)銀行中間業(yè)務(wù)的基本

9、內(nèi)容。 三、商業(yè)銀行管理：資產(chǎn)管理原則和資產(chǎn)管理的主要內(nèi)容；負(fù)債管理的主要思想和負(fù)債管理的主要內(nèi)容；資產(chǎn)負(fù)債管理的主要方法；資本金管理的涵義和巴塞爾協(xié)議對(duì)資本金管理的主要指標(biāo)和基本要求。復(fù)習(xí)思考題1、試述商業(yè)銀行與其它金融機(jī)構(gòu)的區(qū)別。 2、如何認(rèn)識(shí)商業(yè)銀行信用業(yè)務(wù)與中間的關(guān)系？ 3、如何處理商業(yè)銀行放款業(yè)務(wù)與投資業(yè)務(wù)的關(guān)系？ 4、說(shuō)明商業(yè)銀行自有資本的重要性。 5、試分要商業(yè)銀行資產(chǎn)負(fù)債表。 6、應(yīng)如何協(xié)調(diào)和優(yōu)化商業(yè)銀行的資產(chǎn)結(jié)構(gòu)？ 7、什么是資產(chǎn)負(fù)債管理？商業(yè)銀行是用什么方法進(jìn)行自身的資產(chǎn)負(fù)債管理的？ 8、試論商業(yè)銀行資本金管理的意義與主要方式。第六章 中央銀行學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要

10、求認(rèn)識(shí)中央銀行產(chǎn)生的歷史過(guò)程和建立中央銀行制度的客觀必要性，掌握中央銀行的性質(zhì)和職能等內(nèi)容，了解我國(guó)中央銀行制度的特征及主要內(nèi)容。需要掌握的基本內(nèi)容：一、中央銀行的產(chǎn)生和發(fā)展：什么是中央銀行？建立中央銀行的必要性。中央銀行的初創(chuàng)階段和迅速發(fā)展階段。英格蘭銀行，美國(guó)聯(lián)邦儲(chǔ)備體系；中央銀行制度的類型；中央銀行的獨(dú)立性問(wèn)題研究。二、中央銀行的性質(zhì)與職能：中央銀行的性質(zhì)，與一般的政府機(jī)關(guān)、其他銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)的異同；中央銀行發(fā)行的銀行的職能、銀行的銀行的職能、政府的銀行的職能。三、中央銀行的主要業(yè)務(wù)：中央銀行的資產(chǎn)負(fù)債表；中央銀行的負(fù)債業(yè)務(wù)。主要包括資本業(yè)務(wù)、貨幣發(fā)行業(yè)務(wù)、存款業(yè)務(wù)。四、金融監(jiān)管：

11、金融監(jiān)管的目標(biāo)、原則、機(jī)制與手段。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：中央銀行、發(fā)行的銀行、銀行的銀行、單一式中央銀行制、聯(lián)邦式中央銀行制、準(zhǔn)中央銀行制、跨國(guó)中央銀行制2、中央銀行制度有哪些不同的類型？3、試述中央銀行的性質(zhì)和職能。4、中央銀行有哪些主要的業(yè)務(wù)活動(dòng)？5、試述中國(guó)人民銀行的相對(duì)獨(dú)立性問(wèn)題。6、為什么要實(shí)施金融監(jiān)管？7、試述金融當(dāng)局金融監(jiān)管的方法及主要內(nèi)容。第七章 國(guó)際金融關(guān)系學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，要求了解國(guó)際收支平衡表的基本內(nèi)容，掌握國(guó)際收支狀況的分析方法和國(guó)際收支調(diào)節(jié)的基本方法，并且對(duì)外匯、匯率及其決定與匯價(jià)管理等內(nèi)容有較明確的認(rèn)識(shí)，理解國(guó)際信貸和國(guó)際結(jié)算的主要內(nèi)容。主要掌握以下內(nèi)容

12、：一、國(guó)際收支：國(guó)際收支概念的定義，國(guó)際收支平衡表的基本記帳原則及其結(jié)構(gòu)；國(guó)際收支順差和逆差概念，判斷國(guó)際收支是否平衡的基本方式和四種差額概念；國(guó)際收支失衡的基本原因及調(diào)節(jié)國(guó)際收支的基本內(nèi)容。二、外匯與匯率：外匯的內(nèi)涵和外延定義；匯率的定義和兩種匯率標(biāo)價(jià)法，匯率種類； “金平價(jià)”和“購(gòu)買(mǎi)力平價(jià)”，影響匯率變動(dòng)的主要因素，匯率變動(dòng)對(duì)經(jīng)濟(jì)的影響問(wèn)題。三、國(guó)際信用：各種國(guó)際信用方式；我國(guó)外債管理的主體，確定適度外債規(guī)模的主要指標(biāo)和參考指標(biāo)，合理安排外債結(jié)構(gòu)的基本內(nèi)容，并對(duì)完善外債統(tǒng)計(jì)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)問(wèn)題有一定的了解。 復(fù)習(xí)思考題1、試述國(guó)際收支平衡表的主要內(nèi)容。 2、如何判斷國(guó)際收支狀況？如何調(diào)節(jié)國(guó)際收支？

13、 3、試論決定匯率的因素和影響匯率變動(dòng)的主要原因。 4、匯率變動(dòng)會(huì)對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)產(chǎn)生哪些影響？ 5、什么是經(jīng)常項(xiàng)目下人民幣有條件可兌換？這一改革對(duì)我國(guó)經(jīng)濟(jì)會(huì)產(chǎn)生怎樣的影響？ 6、利用外資主要有哪些方式？應(yīng)如何加強(qiáng)對(duì)外債的管理？第八章 貨幣供求學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章的學(xué)習(xí)，了解和掌握貨幣需求理論，包括馬克思的貨幣需求理論，傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論，凱恩斯的貨幣需求理論和現(xiàn)代貨幣數(shù)量論。了解和掌握貨幣供給機(jī)制，包括存款貨幣的創(chuàng)造過(guò)程，貨幣乘數(shù)原理，影響基礎(chǔ)貨幣和貨幣乘數(shù)變動(dòng)的基礎(chǔ)因素。本章主要掌握以下內(nèi)容：一、貨幣需求理論：馬克思的貨幣需求理論；傳統(tǒng)的貨幣數(shù)量論：交易方程式、劍橋方程式及二者關(guān)系；凱恩斯的貨幣

14、需求理論（靈活偏好理論）；現(xiàn)代貨幣數(shù)量論（弗里德曼的貨幣需求理論）二、貨幣供給機(jī)制：貨幣供應(yīng)量的定義，劃分貨幣層次的目的和基本原則及我國(guó)目前的貨幣層次劃分；信用創(chuàng)造貨幣機(jī)制和擴(kuò)張信用、創(chuàng)造派生存款機(jī)制的基本內(nèi)容，信用擴(kuò)張的約束機(jī)制。三、貨幣供給模型：我國(guó)的貨幣供給模型：設(shè)定決定貨幣供給的各種變量及變量間相互關(guān)系的符號(hào)和方程式，按貨幣供應(yīng)量定義分別推算出M1及貨幣乘數(shù)K1、M2及貨幣乘數(shù)K2。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：貨幣需求、名義貨幣需求、實(shí)際貨幣需求、流動(dòng)性陷井、貨幣供給、原始存款、派生存款、基礎(chǔ)貨幣、貨幣乘數(shù)2、試述馬克思的貨幣需求理論。3、試述費(fèi)雪的交易方程式。4、試述劍橋方程式。5、試述

15、凱恩斯的貨幣需求理論。6、試述弗里德曼的貨幣需求理論。7、試述影響存款貨幣創(chuàng)造的限制性因素。第九章 貨幣均衡學(xué)習(xí)目的與要求通過(guò)本章學(xué)習(xí)，理解和掌握貨幣均衡理論，包括貨幣均衡的基本原理、通貨膨脹的類型、導(dǎo)致通貨膨脹的原因、通貨膨脹對(duì)社會(huì)經(jīng)濟(jì)生活的影響以及通貨膨脹的社會(huì)承受能力及通貨緊縮問(wèn)題等的理解，具備貨幣均衡方面的基本理論知識(shí)和對(duì)貨幣問(wèn)題的分析能力。本章主要掌握以下內(nèi)容：一、貨幣均衡原理：貨幣均衡的涵義，貨幣的自身均衡機(jī)制，物價(jià)自然上漲率的經(jīng)濟(jì)含義；貨幣數(shù)量與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)率、物價(jià)增長(zhǎng)率的關(guān)系。二、通貨膨脹：通貨膨脹的定義，按起因劃分的四種通貨膨脹類型；造成通貨膨脹的直接原因和主要原因，導(dǎo)致通貨膨脹

16、的其它原因；決定通貨膨脹的社會(huì)承受能力的三個(gè)方面的因素。三、通貨緊縮：通貨緊縮的基本涵義，通貨緊縮的計(jì)量意義，通貨緊縮的就經(jīng)濟(jì)實(shí)質(zhì)和表現(xiàn)形式，導(dǎo)致通貨緊縮的一般原因。復(fù)習(xí)思考題1、基本概念：通貨膨脹、通貨緊縮、需求拉上型通貨膨脹、成本推進(jìn)型通貨膨脹、混合型通貨膨脹、結(jié)構(gòu)型通貨膨脹、2、試述通貨膨脹的成因。3、如何度量通貨膨脹4、試述通貨膨脹對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響。5、試述通貨緊縮的成因。6、試述通貨緊縮對(duì)國(guó)民經(jīng)濟(jì)的影響。7、試述如何治理通貨膨脹。8、試述我國(guó)當(dāng)前的通貨緊縮的原因及對(duì)策。第十章 貨幣政策學(xué)習(xí)目的與要求本章的主要內(nèi)容是介紹貨幣政策的最終目標(biāo)、中介指標(biāo)、操作目標(biāo)，中央銀行的貨幣政策工具，貨

17、幣政策的傳導(dǎo)機(jī)制和貨幣政策的效果。需要掌握的主要內(nèi)容：一、貨幣政策目標(biāo)：貨幣政策最終目標(biāo)體系，貨幣政策最終目標(biāo)之間的關(guān)系；貨幣政策最終目標(biāo)的選擇。 二、貨幣政策的中間目標(biāo)：貨幣政策中間目標(biāo)的基本涵義，選擇中間目標(biāo)的四個(gè)方面的要求，各國(guó)使用較多的中間目標(biāo)及凱恩斯主義、現(xiàn)代貨幣主義在選擇中間目標(biāo)方面的主張。三、貨幣政策的工具：存款準(zhǔn)備率政策的涵義及其缺陷，我國(guó)存款準(zhǔn)備制度的主要內(nèi)容；貼現(xiàn)政策的作用機(jī)制及效果比較，我國(guó)再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)的進(jìn)展情況；公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的作用機(jī)制及效果比較，我國(guó)中央銀行本幣公開(kāi)市場(chǎng)業(yè)務(wù)的操作框架和作法。四、貨幣政策的效果研究：財(cái)政政策與貨幣政策的共性與區(qū)別，兩類政策的基本配合模式，各類配合模式的