XXX村鎮(zhèn)銀行“合規(guī)建設(shè)推進年”活動總結(jié)

1、XXX村鎮(zhèn)銀行合規(guī)建設(shè)推進年活動總結(jié)中國銀監(jiān)會XX監(jiān)管局：為貫徹落實XX銀行業(yè)金融機構(gòu)“合規(guī)文化建設(shè)推進”活動方 案（X銀監(jiān)辦發(fā)（2016） 36號）精神，扎實推進合規(guī)建設(shè)推進年活 動，建立風(fēng)險防范長效機制，我行領(lǐng)導(dǎo)髙度重視，精心組織，在全行 范圍內(nèi)對合規(guī)建設(shè)活動進行部署，大力倡導(dǎo)“合規(guī)創(chuàng)造價值、合規(guī)人 人有責(zé)、違規(guī)必將遭受處罰”的合規(guī)理念，并取得初步成效，現(xiàn)將活 動開展情況總結(jié)如下：、總體情況（一）加強組織領(lǐng)導(dǎo)，提供活動組織保障。根據(jù)XX銀監(jiān)局“合規(guī)建設(shè)推進年”活動工作的整體部署，我行 3月24日開業(yè)后迅速行動，成立以董事長XXX任組長，行長XXX、監(jiān) 事長XXX、副行長XXX任副組長，各部

2、門負責(zé)人為成員的活動領(lǐng)導(dǎo)小 組，負責(zé)此次活動的組織、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、檢查和總結(jié)評價等工作，以 保證活動的順利開展。（二）緊密安排部署，確保活動開展有序。我行結(jié)合實際制定下發(fā)了XXXXXX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“合 規(guī)建設(shè)推進年”活動實施方案（X村銀發(fā)【2016】4號），明確了 活動的目標(biāo)和階段性工作。工作領(lǐng)導(dǎo)小組及時召開動員大會，貫徹落 實監(jiān)管部門有關(guān)合規(guī)建設(shè)推進年活動的指示精神，統(tǒng)一思想，全面部 署，落實措施及要求，確保活動開展有步驟、有方法、有序開展。二、活動開展情況（一）加強合規(guī)培訓(xùn)，增強全員風(fēng)險防范能力。為做好合規(guī)風(fēng)險管理和合規(guī)建設(shè)推進年活動，防范操作風(fēng)險，我 行根據(jù)工作實際，制定了培訓(xùn)計劃

3、，組織員工利用每周三晩集體組織 學(xué)習(xí)有關(guān)文件及法律、法規(guī)，截至11月末，共組織培訓(xùn)30余次，在 全行掀起了學(xué)制度、守制度、執(zhí)行制度的熱潮，讓“合規(guī)創(chuàng)造價值” 的理念不斷深入人心，增強全行員工法制觀念和貫徹落實規(guī)章制度的 自覺性。（二）加大宣傳力度，營造合規(guī)氛圍。在加強學(xué)習(xí)的基礎(chǔ)上，我行搭建宣傳平臺，開展各項合規(guī)宣傳， 通過LED屏，營業(yè)大廳展示屏滾動播放“合規(guī)創(chuàng)造價值”、“合規(guī)人人 有責(zé)”等宣傳標(biāo)語；通過微信、網(wǎng)絡(luò)等平臺宣傳合規(guī)活動開展情況； 開辦合規(guī)專欄兩期，收到合規(guī)征文60多篇；圍繞'合規(guī)在我心中” 這一主題，舉辦合規(guī)演講一次，在全行乃至社會營造了良好的合規(guī)氛 圍。（三）加強內(nèi)控管

4、理，堵塞合規(guī)漏洞。1 .梳理制度，建章立制。為全面貫徹落實“合規(guī)建設(shè)推進年”活動，防范內(nèi)控風(fēng)險，我行 按照制度建設(shè)與流程銀行建設(shè)相結(jié)合、與全面風(fēng)險管理相結(jié)合、與案 件防控相結(jié)合的原則，對綜合管理類、信貸管理類、風(fēng)險管理類等 140多項制度進行了再梳理、再完善，修訂了XXXX村鎮(zhèn)銀行授信管 理辦法、XXXX村鎮(zhèn)銀行貸后管理辦法等10多項制度，進一步規(guī) 范了操作流程，為業(yè)務(wù)發(fā)展提供了合規(guī)合法的制度保障。2. 完善機制，常態(tài)化合規(guī)。不斷完善合規(guī)機制，形成了一把手講合規(guī)、部門領(lǐng)導(dǎo)倡合規(guī)、廣 大員工議合規(guī)，全行上下樹合規(guī)的常態(tài)化機制。4月份至11月末， 開展高管講合規(guī)10次，組織全員合規(guī)考試1次，合規(guī)演

5、講1次。通 過合規(guī)機制建設(shè)，使事事講合規(guī)，時時議合規(guī)常態(tài)化，確保了我行穩(wěn) 健發(fā)展。3. 加大檢查整改力度，督導(dǎo)提高合規(guī)執(zhí)行。我行深入開展整肅風(fēng)紀(jì)，每月對全員的出勤情況進行檢查通報， 截至11月末，我行共下發(fā)考勤通報6次，處罰10人次，罰款200多 元，起到了震懾作用，樹立了制度的權(quán)威性；開展員工異常行為排查 和非法集資排查各一次，未發(fā)現(xiàn)可疑人員及參與違法犯罪活動；開展 柜面業(yè)務(wù)及貸款業(yè)務(wù)稽查活動8次，下發(fā)稽核檢查工作底稿各8份， 全面落實了整改責(zé)任人及整改時限；督查貸后管理2次，下發(fā)督查通 報2次。通過對風(fēng)險隱患大的重點崗位、重點人員和關(guān)鍵環(huán)節(jié)進行深 入檢查，發(fā)現(xiàn)問題及時整改，促進防范操作風(fēng)險

6、制度的落實，堵塞了 合規(guī)漏洞，提高了合規(guī)執(zhí)行力。（四）開展案件防控治理，提高風(fēng)險防控水平。我行按照“兩個加強兩個遏制”的工作要求，不斷加強法律法 規(guī)及本行各項規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，并通過開展案件防控自查，從存款、 貸款、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)核算、出納業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、重要憑證、安全 保衛(wèi)等各個層面、各個環(huán)節(jié)進行防控自查，切實做到提示在前，預(yù)警 在先。通過活動的開展，我行合規(guī)風(fēng)險管理機制建設(shè)得到了進一步的完 善，內(nèi)控管理更加嚴密，合規(guī)文化建設(shè)更加成熟，員工從業(yè)行為更加 規(guī)范，案件防控能力進一步提髙，各種風(fēng)險得到有效控制，社會認知 度進一步提升，行業(yè)競爭力持續(xù)增強。三、存在的不足（一）合規(guī)文化建設(shè)有待進一步加強

7、雖然我們在全行樹立了合規(guī)創(chuàng)造價值和合規(guī)人人有責(zé)的合規(guī)理 念，提高干部、員工誠信意識與主動合規(guī)的自覺性收效顯著，但合規(guī) 文化建設(shè)在我行還處在起步階段，在業(yè)務(wù)經(jīng)營過程中員工的合規(guī)理念 和風(fēng)險意識不夠深刻牢固，工作中存在情面大于制度、習(xí)慣代替制度、 信任代替管理等行為，制度執(zhí)行力不強或執(zhí)行存在偏差現(xiàn)象依然需要 重視。（二）合規(guī)管理水平有待進一步提高當(dāng)前我行合規(guī)風(fēng)險管理技術(shù)與手段比較單一有限，對合規(guī)風(fēng)險進 行動態(tài)、持續(xù)的識別、計量、評估和管理的能力較弱，不能隨時發(fā)現(xiàn) 和提示風(fēng)險點；合規(guī)風(fēng)險管理人員是從其他崗位轉(zhuǎn)崗而來，缺乏針對 性知識培訓(xùn)，自身掌握風(fēng)險管理知識不能完全滿足風(fēng)險管理的要求。（三）合規(guī)檢查

8、頻次有待進一步密集在檢查頻次方面，我行還有待進一步密集，根據(jù)實際情況，我行 在月度檢查和季度檢查方面堅持較好，但是在專項檢查方面存在機動 性不夠強、主動性有待加強的問題。四、下一步工作計劃（一）加快合規(guī)建設(shè)步伐，推進合規(guī)文化建設(shè)進程創(chuàng)新合規(guī)文化建設(shè)方式，持續(xù)開展合規(guī)文化專欄建設(shè)，張貼各監(jiān) 管部門關(guān)于合規(guī)方面的制度和規(guī)定，普及合規(guī)知識和理念；定期開展 合規(guī)征文活動，選取優(yōu)秀文章，營造良好的合規(guī)文化氛圍；組織合規(guī) 演講，將合規(guī)文化內(nèi)化于心，外化于行；完善合規(guī)制度，根據(jù)各級監(jiān) 管要求，不斷樹立和完善相關(guān)制度，保證制度的合規(guī)性。（二）加大合規(guī)培訓(xùn)力度，提升合規(guī)管理水平對合規(guī)風(fēng)險管理人員進行持續(xù)有效的培訓(xùn)，建立高素質(zhì)復(fù)合型的 合規(guī)風(fēng)險管理隊伍，以加強對風(fēng)險的識別、度量和控制，使整個合規(guī) 風(fēng)險管理隊伍在風(fēng)險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。（三）加大檢查頻次和整改力度，堵塞合規(guī)風(fēng)險漏洞從存款、貸款、會計業(yè)務(wù)、財務(wù)核算、出納業(yè)務(wù)、現(xiàn)金管理、 重要憑證、安全保衛(wèi)、員工勞動紀(jì)律及作風(fēng)建設(shè)等各個層面、