財務工作計劃

1、Word 文檔僅供參考財務工作計劃財務工作計劃根據(jù)聯(lián)社辦公會的統(tǒng)一安排部署,結合我轄內勤管理工作中的實際,在上年財務管理工作經(jīng)驗的基礎上 ,細致分析信用社以后發(fā)展形勢,經(jīng)研究確定,聯(lián)社財務科的工作思路和指導思想是 “以緊密圍繞聯(lián)社業(yè)務經(jīng)營為中心; 以改革時期政策扶持為契機;以提高全轄經(jīng)濟效益為目標 ,狠抓制度落實工作 ,強化財務管理 ,加快電子化建設步伐 ,防范各種業(yè)務操作風險 ,全面完成市辦事處下達的財務目標任務 ”。為此 ,特制定如下工作意見：一、制定崗位職責、完善業(yè)務操作規(guī)程、加強各項制度落實工作1、制定信用社會計、出納、儲蓄操作規(guī)程今年 ,我們財務科將按照新編財務制度和信用社日常會計、

2、出納工作實際,結合省聯(lián)社下發(fā)的各項制度文件,制定出適用于我轄的會計、出納、儲蓄日常操作流程。在財務管理和支付結算上 ,優(yōu)化會計、 出納操作的各個環(huán)節(jié),使各項操作統(tǒng)一口徑,統(tǒng)一標準 ,讓信用社會計、 出納工作真正步入規(guī)范化的渠道,切實杜絕盲目操作和操作方式多樣化這一現(xiàn)況。另外,我們還著重抓一個試范點, 由我們財務科牽頭,現(xiàn)場指導 ,及時解決信用社在運行過程中的實際問題,待規(guī)范化之后 ,再組織信用社會計、 出納人員進行學習和交流 ,從而 ,徹底統(tǒng)一會計、 出納操作流程 , 使信用社會計、出納工作逐步向高效科學的方向發(fā)展。2、建立信用社業(yè)務操作考核辦法,完善獎罰制度為進一步加強信用社措施落實力度,提

3、高內勤員工業(yè)務操作能力,切實促進員工按操作規(guī)程辦理業(yè)務 ,今年 ,我們財務科將全面建立、健全信用社業(yè)務操作考核辦法,將日常業(yè)務和微機處理充分結合 ,加強內勤員工在制度落實上的考核力度,制定出詳細的獎罰辦法,以此來有效提高員工按規(guī)程進行業(yè)務操作意識,確保我轄各項業(yè)務的正常運轉和全年業(yè)務操作安全無事故,促進我縣年底各項財務管理制度的全面落實。3、建立信用社內勤各崗位職責為了使信用社財務管理工作更加規(guī)范、財會人員崗位職責更加明確,今年 ,我們財務科將依照市辦精神 ,制定出縣農村信用社內勤員工崗位職責 ,職責中 ,對會計、儲蓄、微機、出納等內勤崗位制定出明確的權責范圍 ,規(guī)定出各崗位的業(yè)務范圍 ,同時

4、在崗位職責中對各崗位的協(xié)同操作提出要求 ,以此 ,進一步規(guī)范了會計操作、 統(tǒng)一了操作口徑 ;提高員工的職責意識和思想覺悟 ,指導員工按權操作、按規(guī)定辦理業(yè)務,提高了內勤員工的自律性二、搞好信用社費用核定,繼續(xù)做好信用社各項常規(guī)檢查1、科學核定信用社財務費用信用社費用指標及各項財務經(jīng)營指標核定是否科學、合理 ,直接關系到信用社全年目標計劃的完成。今年 ,我們將按照上級行和聯(lián)社辦公會要求 ,認真測定、科學核算各項財務費用指標。為此 ,我們財務科將著重從三方面入手： （ 1）以年終決算報表數(shù)字為基礎 ,認真分析上年財務數(shù)據(jù) ,合理核定當年各單位費用支出。 （ 2）組織信用社進行一次全年經(jīng)營情況預測

5、,并結合有關金融政策和本年工作需要 ,認真編制財務收支計劃 , 特別是對營業(yè)費用支出 ,要對每項支出寫出充分的理由 ,經(jīng)聯(lián)社審查批準后 ,按計劃執(zhí)行。（ 3）根據(jù)年初上級行對我轄的費用及財務指標的核定數(shù)額 ,合理調整各社全年費用總額。這樣一方面能使信用社在年初便建立一個較科學的約束機制,另一方面我們在全轄的財務費用核定上也有了一定依據(jù),以此為信用社的全年財務計劃的制定和財務工作的開展打下基礎。2、搞好信用社財務常規(guī)檢查工作為確保信用社每筆費用支出的合法、 合規(guī) ,執(zhí)行好全年費用核定限額 ,防止信用社各種超費用、繞費用開支現(xiàn)象。今年 ,我們財務科將加大對財務開支的檢查力度。一方面財務科將開展常規(guī)

6、費用開支檢查,另一方面進行不定期的檢查,并還將在試行把信用社數(shù)據(jù)盤和原始憑證抽到Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考聯(lián)社進行異地非現(xiàn)場檢查,最終目的就是要讓信用社的每筆費用開支合法、合規(guī),以此逐步增強聯(lián)社對信用社費用開支的現(xiàn)場和非現(xiàn)場監(jiān)管力度,為全面完成各項財務指標打下基礎。3、繼續(xù)做好信用社重要空白憑證管理工作在重要空白憑證管理上,今年我們還將繼續(xù)加大檢查力度,提高管理水平,由于我轄將計劃新設立 46 個分社 ,重要憑證和的管理更顯重要 ,特別是對主社、 分社及儲蓄所重要空白憑證的分級統(tǒng)一管理方面 ,除要求進行實地檢查外 ,還要求信用社內勤主任每月必須對主社、分社及儲蓄所的重要空白憑

7、證進行一次全面檢查,信用社每月必須指定專人對所轄辦公網(wǎng)點重要空白憑證進行一次檢查,對檢查情況還要如實填寫檢查登記薄和工作情況表,今年財務科將力爭使重要憑證管理工作再上新臺階。4、加強信用社往來帳管理,做好金融安全防范工作近年來 ,越來越多的金融案件都發(fā)生于銀企、行與行之間結算資金的往來過程中,對銀行間在途資金的管理顯的越來越重要。鑒于此情況,為了防患于未然,今年我們財務科將在往年的基礎上進一步加強往來帳管理,確保信用社業(yè)務的安全無事故。在往來賬務管理上,我們財務科將一方面及時印發(fā)關于加強信用社行社往來管理方面的相關文件;另一方面指定一名非聯(lián)行記賬人員負責對行社往來帳的勾對工作,對社內及銀企對帳

8、也明確了對帳單的打印及收回時間; 三是為確保這項制度的貫徹落實,財務科繼續(xù)要求信用社在每月15 日前收回對賬單,每月全面對行社、 行內對帳單進行認真勾對,并對對帳情況做好記錄,責權分明 ;同時加強銀企對帳,要求信用社一季度必須進行一次全面對帳,下月按賬號排列順序裝訂入檔,確保銀企間業(yè)務往來安全無事故。三、搞好業(yè)務培訓、提高員工素質,將優(yōu)質文明服務工作常抓不懈1、搞好信用社業(yè)務培訓工作,做好信用社技能比賽工作信用社內勤人員負責全轄的支付結算和會計核算的重任,素質的高低直接影響信用社的辦公效率和核算水平,為此 ,內勤業(yè)務培訓和技能比賽就成為財務科每年工作中不可缺少的一部分,今年我們將通過以下幾方面

9、提高全轄員工的素質。（ 1）對全轄內勤員工進行業(yè)務操作培訓今年我們財務科將制定信用社會計、出納、儲蓄操作規(guī)程,為了使信用社員工真正將操作規(guī)程較好地運用于實際 ,我們將開展一次針對新業(yè)務操作規(guī)程的培訓工作 ,通過此項培訓使員工將各項業(yè)務操作要點全面接受 ,使制定的操作規(guī)程起到應有的效用。; （2 ）搞好信用社儲蓄所微機建設培訓工作,我轄將計劃設立46 個新的儲蓄分社,實現(xiàn)儲蓄辦公的微機化是必然,上點工作要求時間緊、任務重 ,如何高效、 穩(wěn)妥地做好上點工作是我們需要解決的問題,為此 ,我們將首先由財務科制定出縣聯(lián)社儲蓄所上點方案,對儲蓄、對公系統(tǒng)的上點工作進行一個總體部署,然后從每個信用社抽調一名

10、微機技術能手,對上點方案進行培訓,對日常辦公程序使用過程中經(jīng)常出現(xiàn)的問題和基本的操作步驟 ,進行集中全面的培訓 ,尤其是對對公、儲蓄系統(tǒng)移植操作流程和注意事項的講解 ,經(jīng)過組織培訓來不斷提高信用社員工的微機操作能力和一般性問題的解決能力,最終一方面高效、穩(wěn)妥地完成新儲蓄所的上點工作 ;另一方面讓每個信用社微機管理員的微機操作水平真正上一個新臺階。（ 3）繼續(xù)搞好業(yè)務技能比賽工作沒有比賽就沒有競爭,沒有競爭就不能進步,所以 ,技能比賽我們將繼續(xù)組織下去,并要根據(jù)實際對考核內容進行改革,把日常工作中切實需要提高和掌握的技能作為考試中的重點。,我們將繼續(xù)開展包括百張掀打、日常業(yè)務操作、會計報表輸入等

11、方面的技能比賽。通過比賽,充分調動信用社員工業(yè)務技能學習的積極主動性,另外在考試方式上,我們也將采取多樣化的方式,比如 ,先由信用社進行初選 ,聯(lián)社同時組織進行全轄技能比賽 ,以此來提高比賽的競技性、 可比性 ,并實行重獎重罰 ,以此激勵全體員工增強自身素質的積極性。Word 文檔僅供參考Word 文檔僅供參考2、繼續(xù)做好信用社優(yōu)質文明服務工作隨著金融部門間競爭的日益加大和人們思想觀念的不斷轉變,服務質量和企業(yè)形象好壞在經(jīng)營管理中顯的越來越重要,而對外禮儀則是影響服務質量和樹立企業(yè)形象的一個主要因素,而且禮儀培訓又是我轄在內勤人員培訓中的一個空白,所以 ,在今年我們將伙同有關專門禮儀機構 ,舉

12、辦一期信用社臨柜人員禮儀培訓,志在以此促進全轄對外服務質量跟上時代發(fā)展要求,也可為信用社吸引更多的客戶,從而促進整體業(yè)務的發(fā)展。四、加強微機管理,搞好電子化建設,確保微機運行安全無事故靠科技提高競爭能力, 以電子化建設促進業(yè)務發(fā)展是省聯(lián)社及新型金融機構的微機建設目標 ,在當前形勢下符合信合系統(tǒng)的迫切要求,我們財務科是全轄微機管理和技術核心,掌握著信用社電子化建設的脈搏 ,所以在今年乃至以后 ,我們都將把 “科技興社 ,創(chuàng)新電子化建設 ,全面實現(xiàn)聯(lián)網(wǎng)化辦公 ”作為財務工作中的重點。1、進一步規(guī)范計算機檔案管理,加強信用社微機安全管理檔案是信用社需要嚴格保管的重要資料,在保管方式、 保管期限及調閱

13、權限等方面都有較嚴格的要求 ,隨著信用社電子化不斷深入,會計檔案正在由手工模式向電子化模式過度,原有的檔案管理辦法需要進一步地進行修訂。為此,我們財務科將結合省聯(lián)社相關文件,結合全轄檔案管理工作中的實際,制定出縣聯(lián)社電子化檔案管理辦法,明確電子檔案的保管方式和保管基礎及權限設置 ,確保會計檔案的完整性和真實性 ,并使我轄的檔案管理向規(guī)范化、制度化方向發(fā)展。2、做好全省微機聯(lián)網(wǎng)前的準備和聯(lián)網(wǎng)實施工作我轄由于全部網(wǎng)點已經(jīng)實現(xiàn)微機化辦公,上機率達到100%,所以被省聯(lián)社列為第一批參加全省聯(lián)網(wǎng)的聯(lián)社 ,為了確保聯(lián)社下屬網(wǎng)點在今年首批順利聯(lián)入省網(wǎng),我們財務科將做好以下幾方面的工作：（ 1）搞好網(wǎng)點的數(shù)據(jù)統(tǒng)計工作,緊密圍繞省聯(lián)社的要求,完成聯(lián)網(wǎng)前各項數(shù)據(jù)的統(tǒng)計上報工作 ;（ 2）做好轄內微機網(wǎng)點的系統(tǒng)維護和檢測工作,確保聯(lián)網(wǎng)前各網(wǎng)點的微機數(shù)據(jù)邏輯性、總分平衡性、交叉校驗完全一致;（