2022年證券公司實習(xí)報告

1、高品質(zhì)文檔2022年證券公司實習(xí)報告 序言： XX年4月份，我有幸被xx證券選中，從而開頭了我一個月左右的實習(xí)生活。在這一段時間里，我近距離接觸了廣發(fā)證券鄭州營業(yè)部，在了解廣發(fā)證券的進展歷程、公司文化的同時，更多的知道了營業(yè)部各部門的職能、其日常業(yè)務(wù)的流程、以及營業(yè)部的特色服務(wù)；同時深化學(xué)習(xí)了中國證券市場行業(yè)的相關(guān)學(xué)問,并且在與客戶溝通的過程中熬煉了自己溝通、溝通和處理問題的力量。 正文部分： 一、公司簡介 . 二、詳細實習(xí)內(nèi)容 我被支配在客戶服務(wù)部工作，主要在柜臺跟著xx學(xué)習(xí)。我從以下幾個方面來介紹下我的實習(xí)生活： 首先，每天早晨8：30之前到公司，8：30-9：00晨讀，主要在大戶室讀報，

2、有中國證券報、證券時報等。主要了解國家的宏觀經(jīng)濟政策、財經(jīng)要聞、以及證券市場最新信息，如上市公司信息披露等公告，主要是分析市場熱點和讀一些股評。 其次，晨讀結(jié)束后，我就開頭忙著預(yù)備下前臺開戶要用的東西，因為前臺主要的工作就是開戶，再加上現(xiàn)在的股市始終牛得要死，導(dǎo)致越來越多的人熱衷于炒股，于是開戶的人變得特別的多。開戶是證券公司最一般也是最基礎(chǔ)的業(yè)務(wù)，因此對于開戶流程，我們都要進行具體的了解和仔細的學(xué)習(xí)。下面就簡潔的介紹下個人開戶的流程： 1、個人開戶需供應(yīng)身份證原件及復(fù)印件，深、滬證券賬戶卡原件及復(fù)印件；若是代理人，還需與托付人同時臨柜簽署授權(quán)托付書并供應(yīng)代理人的身份證原件和復(fù)印件； 2、填寫

3、開戶資料并與證券營業(yè)部簽訂證券買賣托付合同； 3、證券營業(yè)部為投資者開設(shè)資金賬戶； 4、辦理開通證券營業(yè)部銀證轉(zhuǎn)賬； 機構(gòu)開戶的流程和個人差不多，只是要供應(yīng)的證件和添的合同不一樣。 前臺另一個主要的工作就是柜臺服務(wù)。例如：客戶需要在柜臺辦理各種業(yè)務(wù)，如轉(zhuǎn)托管，撤消指定交易，變更客戶資料和密碼的重置銀證轉(zhuǎn)帳的開通和取消等等。在整個前臺工作的過程中，我們一大部分的時間要用在指導(dǎo)客戶填寫辦理各種業(yè)務(wù)的表單并復(fù)印身份證，銀行卡及股東代碼卡等，以提高工作效率。同時也跟著老員工習(xí)怎樣和客戶溝通，并準時了解客戶的需求。 另外，在整個工作的過程中，我們也供應(yīng)簡潔的詢問服務(wù)，和客戶進行溝通。經(jīng)過培訓(xùn)和多天的觀看

4、學(xué)習(xí)，我們可以依據(jù)我們的學(xué)問對客戶的有關(guān)意見、相對簡潔的問題進行處理。但更重要的是我們要多發(fā)覺問題，多學(xué)習(xí)證券學(xué)問。由于平常在校學(xué)習(xí)比較少關(guān)注股市，更精確的說是對證券市場了解的并不多，因此也比較少運用些股票軟件進行分析。在實習(xí)期間，工作相對較少的時候，我們比較關(guān)注股市動態(tài)。熟識了滬深兩市很多上市公司，并對一些各股運用各種指標進行了分析和爭論，把所學(xué)的相關(guān)學(xué)問又回顧了一遍，嫻熟并且能充分的操作股票行情分析軟件，對股票市場比原來有了更深刻的熟悉。 最終，當一天的工作基本結(jié)束后，我們就開頭了另一項重要的內(nèi)容：整理客戶資料?？蛻糍Y料包括開戶申請書、開戶合同書、銀證對應(yīng)申請書、客戶資料變更表，及客戶身份

5、證、銀行卡、股東代碼卡復(fù)印件等。所做的相關(guān)工作大致包括以下三個方面內(nèi)容： 1、理清相關(guān)的客戶資料，并準時核對下當天業(yè)務(wù)所產(chǎn)生的各項單據(jù)，確保完整精確、沒有遺漏。假如有什么缺失，肯定要準時的賜予訂正。很長一段時間弄得我們都對單據(jù)特敏感，呵呵，總怕有什么閃失似的； 2、把理清整理過的客戶資料，按挨次裝入客戶檔案袋，然后寸到檔案柜子里； 3、有時間我們要把當天產(chǎn)生的自然人注冊表和身份證的復(fù)印件表掃描到各個業(yè)務(wù)科目名目下，然后統(tǒng)一發(fā)往總部。 整理客戶資料在實習(xí)中占了肯定重量的工作。這是一個簡潔但相當煩瑣的的過程，需要細心和急躁；客戶資料檔案的有序整理是為了將來需要時能夠便利快速的查找，所以工作人員對我

6、們進行仔細的指導(dǎo)。 在我們實習(xí)的過程中，廣發(fā)證券的工作人員對我們進行了熱忱的接待和指導(dǎo),感謝他們的關(guān)懷,在這里要特殊感謝李婉姐,在批判和表揚*常工作的同時，更多的教我為人處事的道理. 三、自己的一些心得和建議 實習(xí)之前，總感覺證券公司是有點神奇的，究竟對證券市場還不太熟識，詳細到實務(wù)方面就更不清晰了。經(jīng)過這次實習(xí)，對證券公司及其日常業(yè)務(wù)有了比較深刻的了解和熟悉，與此同時也思索了一些問題： 1、關(guān)于工作時間 股市開市是周一至周五上午9：30-11：30，下午1：00-3：00，證券公司辦理各種業(yè)務(wù)也是同步的，以股市為中心綻開，這有點難為了好多上班族，因為對他們來說，要辦理各種業(yè)務(wù)的話必需請假來營

7、業(yè)部， 真的很不便利。 2、區(qū)分客戶 和銀行一樣，證券公司也都會依據(jù)客戶的資產(chǎn)將客戶分成大、中、散戶三類，重視進展大客戶并為之供應(yīng)完善的服務(wù)，這一點從營業(yè)部設(shè)有眾多特地的單獨大客戶室就可以看出。另外，大客戶還可以申請到更加優(yōu)待的交易傭金費率；而小客戶則沒有以上的種種待遇，他們要早早的到散戶區(qū)占機子，有什么問題也能解決但可能不是很準時的； 3、交易所交易機制 滬市實行全面指定交易制度，即凡在上海證券交易所交易市場從事證券交易的投資者，均應(yīng)事先明確指定一家證券營業(yè)部作為其托付、交易清算的代理機構(gòu)，并將本人所屬的證券賬戶指定于該機構(gòu)所屬席位號后方能進行交易。假如要到其他證券營業(yè)部做股票交易，需要先撤

8、銷原指定再做新指定；轉(zhuǎn)托管，是特地針對深交所上市證券托管轉(zhuǎn)移的一項業(yè)務(wù)，是指投資者將其托管在某一證券商那里的深交所上市證券轉(zhuǎn)到另一個證券商處托管，是投資者的一種自愿行為。投資者在哪個券商處買進的證券就只能在該券商處賣出，投資者如需將股份轉(zhuǎn)到其它券商處托付賣出，則要到原托管券商處辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)。投資者在辦理轉(zhuǎn)托管手續(xù)時，可以將自己全部的證券一次性地全部轉(zhuǎn)出，也可轉(zhuǎn)其中部分證券或同一券種中的部分證券。雖然二者有些相像，但好多股民都不是很了解，特殊是關(guān)于轉(zhuǎn)托管費這個問題，轉(zhuǎn)出證券公司收了30元，而轉(zhuǎn)入證券公司又賜予報銷了，很有點報復(fù)性的味道。自我感覺很是麻煩； 4、銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度 隨著銀行

9、和證券公司合作為不斷深化，最近的銀證轉(zhuǎn)帳和第三方存管制度等證券交易方式，對傳統(tǒng)的證券交易模式提出了挑戰(zhàn)，在業(yè)界引起了高度重視。 有了銀證轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)，一方面，投資者可以就近到相關(guān)銀行辦理存取資金，另一方面，可以隨時通過電話劃賬，便利投資者的投資活動。但是，銀證轉(zhuǎn)賬畢競還存在個“轉(zhuǎn)”字，需要耗費肯定的人力物力，有時轉(zhuǎn)帳不勝利，還影響股民的操作，于是第三方存款制度便誕生了。 關(guān)于即將推出的第三方存管制度 (1)概念：客戶證券交易結(jié)算資金（俗稱“保證金”）第三方存管制度是指證券公司將客戶證券交易結(jié)算資金交由銀行等獨立第三方存管。實施客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度的證券公司將不再接觸客戶證券交易結(jié)算資

10、金，而由存管銀行負責(zé)投資者交易清算與資金交收?？蛻糇C券交易資金、證券交易買賣、證券交易結(jié)算托管三分別是國際上通用的“防火”規(guī)章。 本新聞共2頁,當前在第1頁12 (2)背景：我國證券市場是在體制轉(zhuǎn)軌過程中建立和進展起來的新興市場，由于證券市場法律體系不完善，交易管理制度設(shè)計存在缺陷，證券公司法人治理結(jié)構(gòu)不健全和自我守法合規(guī)意識不強等因素，一些證券公司消失了挪用、質(zhì)押客戶證券我的為您供應(yīng)大量免費范文！交易結(jié)算資金，占用客戶資產(chǎn)等違法違規(guī)現(xiàn)象，給客戶造成了巨大經(jīng)濟損失，已經(jīng)嚴峻損害了證券公司的行業(yè)形象，挫傷了客戶的信念。因此，必需探究從制度上杜絕挪用客戶證券交易結(jié)算資金的行為，換回行業(yè)信譽和客戶信

11、念，督促證券公司規(guī)范進展。XX年末，證監(jiān)會在設(shè)計南方證券股份有限公司風(fēng)險處置方案時，提出實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度。 (3）目的：建立客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度,旨在從源頭切斷證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金的通道,從制度上杜絕證券公司挪用客戶證券交易結(jié)算資金現(xiàn)象的發(fā)生,從根本上建立起確保客戶證券交易結(jié)算資金平安運作的制度,達到掌握行業(yè)風(fēng)險、防范道德風(fēng)險、愛護投資者利益、維護金融體系穩(wěn)定的目的。 (4）緣由：實行客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度之所以能確保客戶證券交易結(jié)算資金不被券商挪用，是因為該制度有效地在證券公司與所屬客戶證券交易結(jié)算資金之間建立隔離墻。詳細而言，實施

12、客戶證券交易結(jié)算資金第三方存管制度后，客戶可以在存管銀行網(wǎng)點或證券公司的營業(yè)網(wǎng)點辦理開戶業(yè)務(wù)，在存管銀行的系統(tǒng)中生成客戶證券交易結(jié)算資金賬號，在證券公司的系統(tǒng)中生成客戶號。遵循“證券公司管交易，商業(yè)銀行管資金、登記公司管證券”的原則，由證券公司負責(zé)客戶證券交易買賣、登記公司負責(zé)交易結(jié)算并托管股票；由商業(yè)銀行負責(zé)客戶證券交易結(jié)算資金賬戶的轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金存取以及其它相關(guān)業(yè)務(wù)。 5、廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行 在這段時間里，柜臺前有些客戶會混淆廣發(fā)證券和廣發(fā)銀行。廣發(fā)證券的前身是1991年9月8日成立的廣東進展銀行證券部。1993年末設(shè)立公司，XX年改制為廣發(fā)證券股份有限公司，是國內(nèi) 首批綜合類券商之一。廣發(fā)證

13、券應(yīng)當很是注意自身品牌的宣揚的，究竟品牌對于一個公司來說特別重要的； 6、廣發(fā)證券的進展前景 在十五年的進展過程中，公司形成了自己鮮亮的特色：經(jīng)營穩(wěn)健，管理規(guī)范；市場地位穩(wěn)固；風(fēng)險掌握得當，資產(chǎn)狀況良好；以人為本，人才優(yōu)勢明顯；服務(wù)客戶，不斷創(chuàng)新。更重要的是，營業(yè)部的員工所表現(xiàn)出來的一種樂觀，樂觀，自信的精神風(fēng)貌時時給人一鼓舞，我深信廣發(fā)證券的進展前景肯定很令人興奮。 四、經(jīng)過一個月的實習(xí)，也想對自己和股民提一些建議 1、正確熟悉股票投資與人生的關(guān)系 股票投資之所以這樣吸引人,主要在于它的刺激性.它能夠在很短的時間里為投資者帶來巨大的財寶,同時也能讓你的財寶化為烏有。 對于投資者來說,要想在股

14、票投資上獲得勝利,就必需正確熟悉股票投資.只有正確熟悉股票與人生的關(guān)系以及對人生的作用之后,才能夠以平和的心態(tài),在股市里游刃有余.那么,怎樣才能夠正確熟悉股票投資與人生關(guān)系呢?聞名的投資家巴菲特對股票投資與人生的關(guān)系有一個特別正確、清楚的熟悉。回首巴菲特的勝利之路，我們可以看出他是一我的，免費范文寫作第一站！個用“善念”投資的人。所謂善念，可以歸納為善立志、善結(jié)緣、善取之等三個方面。股市的確是一個迷人的地方，那些想要獲得巨大財寶的人趨之若騖。但是，許多人在金錢面前迷失了方向，之所以造成這種狀況，主要是他們錯誤地熟悉了股票投資與人生的關(guān)系，以及股票在人生中的作用。實際上，股票投資與任何一種賺錢方

15、式都沒有區(qū)分，我們不能在其高額的利潤面前亂了陣腳。 總之，要想在股市里糊涂地投資，糊涂地賺錢，我們就應(yīng)當明白投資家巴菲特的“善念”。只有領(lǐng)悟了善念的真正意義，才能夠保持糊涂的頭腦，糊涂地進行股票投資。 2、樹立屬于自己的投資觀念與原則 作為一個股票投資者，要想獲得勝利，首先要做的就是樹立正確的屬于自己的投資觀念。 投資觀念就仿佛一面旗幟，引領(lǐng)你向著正確的方向前進。當你在為某項投資舉棋不定時，正確的投資觀念就會起到一明燈的作用，關(guān)心你做出明智的投資打算。巴菲特勝利的關(guān)鍵，就在于樹立了正確的投資觀念。他的投資觀念特別獨特，且特別有用。在巴菲特眼里，注意股票內(nèi)在價值，買進市場價格低于其內(nèi)在價值的股票,長期持有,重視企業(yè)的贏利力量,不理睬市場變化,也不擔(dān)憂短期的股票波動.這樣,勝利就不會是一件遙遠的事情.巴菲特常告誡那些投身于一日數(shù)變的股市或者盼望股票投資來發(fā)大財?shù)娜?必需樹立一個正確的投資觀念,然后堅持究竟.這一點,許多股票投資