國(guó)開金融學(xué) 題庫(kù)

1、窗體頂端金融學(xué) 十四章題庫(kù)1、防止內(nèi)幕交易和防止操縱市場(chǎng)是對(duì)（ ）監(jiān)管的主要內(nèi)容。A. 租賃、信托業(yè) B. 銀行夜 C. 保險(xiǎn)業(yè) D. 證券業(yè) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的實(shí)施。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。正確答案是：證券業(yè)窗體底端窗體頂端2、（ ）的頒布，標(biāo)志著美國(guó)分業(yè)經(jīng)營(yíng)和分業(yè)監(jiān)管體制的形成。A. 格拉斯-斯蒂格爾法案 B. 金融服務(wù)現(xiàn)代化法 C. 金融監(jiān)管改革新基礎(chǔ)：重建金融監(jiān)管 D. 現(xiàn)代化金融監(jiān)管架構(gòu)藍(lán)圖 知識(shí)點(diǎn)提示：美國(guó)金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：格拉斯-斯蒂格爾法案窗體底端窗體頂端3、下列（ ）不屬于“四結(jié)合”的金融監(jiān)管方法。A. 定期檢查與隨機(jī)抽查 B. 外部監(jiān)管與內(nèi)部

2、自律 C. 國(guó)際監(jiān)管與國(guó)內(nèi)督查 D. 全面監(jiān)管與重點(diǎn)監(jiān)管 知識(shí)點(diǎn)提示：“四結(jié)合”的監(jiān)管方法。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。正確答案是：外部監(jiān)管與內(nèi)部自律窗體底端窗體頂端4、由被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn)引起的損失或成本稱之為（ ）。A. 間接效率損失 B. 直接資源損失 C. 奉行成本 D. 行政成本 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：間接效率損失窗體底端窗體頂端5、我國(guó)目前實(shí)行的金融監(jiān)管體制是（ ）。A. 集中監(jiān)管 B. 交叉監(jiān)管 C. 分業(yè)監(jiān)管 D. 混合監(jiān)管 知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：混合監(jiān)管窗體底端窗體頂端6、金融監(jiān)管的間接效率

3、損失發(fā)生的途徑有（ ）。A. 被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn) B. 妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動(dòng)態(tài)低效率 C. 削弱競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致靜態(tài)低效率 D. 監(jiān)管過(guò)度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低 E. 依法關(guān)閉金融機(jī)構(gòu) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：被監(jiān)管者的道德風(fēng)險(xiǎn), 妨礙金融創(chuàng)新，導(dǎo)致動(dòng)態(tài)低效率, 削弱競(jìng)爭(zhēng)，導(dǎo)致靜態(tài)低效率, 監(jiān)管過(guò)度，導(dǎo)致金融服務(wù)效率降低窗體底端窗體頂端7、實(shí)行雙層多頭金融監(jiān)管體制的國(guó)家是（ ）。A. 英國(guó) B. 美國(guó) C. 德國(guó) D. 加拿大 E. 巴西 知識(shí)點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國(guó)家金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：美國(guó), 加拿大窗體底端窗體頂端8、各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀

4、行業(yè)的監(jiān)管重點(diǎn)包括（ ）。A. 國(guó)際業(yè)務(wù)監(jiān)管 B. 市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管 C. 日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管 D. 市場(chǎng)退出監(jiān)管 E. 注冊(cè)資本監(jiān)管 知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。正確答案是：市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管, 日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管, 市場(chǎng)退出監(jiān)管窗體底端窗體頂端9、宏觀審慎監(jiān)管和微觀審慎監(jiān)管雖有區(qū)別，但有的監(jiān)管工具相同。這些相同的監(jiān)管工具是（ ）。A. 資本監(jiān)管 B. 審慎信貸標(biāo)準(zhǔn) C. 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo) D. 貸款損失監(jiān)管 E. 其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的宏觀審慎與微觀審慎。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：資本監(jiān)管, 審慎信貸標(biāo)準(zhǔn), 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)指標(biāo), 貸款損失監(jiān)管, 其他風(fēng)險(xiǎn)管理要求窗體底端窗體

5、頂端10、按監(jiān)管機(jī)構(gòu)的監(jiān)管范圍可把金融監(jiān)管體制分為（ ）。A. 單一監(jiān)管體制 B. 多元監(jiān)管體制 C. 集中監(jiān)管體制 D. 分業(yè)監(jiān)管體制 E. 混合監(jiān)管體制 正確答案是：集中監(jiān)管體制, 分業(yè)監(jiān)管體制窗體底端窗體頂端11、金融監(jiān)管從對(duì)象上看，主要是對(duì)商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)的監(jiān)管，非銀行金融機(jī)構(gòu)則不在其列。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管體制的變遷。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：金融監(jiān)管不僅是對(duì)商業(yè)銀行、金融市場(chǎng)的監(jiān)管，也包括對(duì)非銀行金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，如對(duì)保險(xiǎn)業(yè)的監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。窗體底端窗體頂端12、金融監(jiān)管中由政府負(fù)擔(dān)的成本是奉行成本。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的成本與邊界。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)

6、。答案解析：政府負(fù)擔(dān)的成本是行政成本。正確的答案是“錯(cuò)”。窗體底端窗體頂端13、金融監(jiān)管不是單純檢查監(jiān)督、處罰或純技術(shù)的調(diào)查、評(píng)價(jià)，而是監(jiān)管當(dāng)局在法定權(quán)限下的具體執(zhí)法行為和管理行為。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的概念。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確的答案是“對(duì)”。窗體底端窗體頂端14、金融體系的負(fù)效應(yīng)表現(xiàn)在金融體系的風(fēng)險(xiǎn)和內(nèi)在不穩(wěn)定性等方面。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融體系的負(fù)效應(yīng)。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確的答案是“對(duì)”。窗體底端窗體頂端15、內(nèi)部知情人利用地位、職務(wù)或業(yè)務(wù)等便利，利用未公開信息進(jìn)行有價(jià)證券交易或泄露該信息的行為，是典型的證券欺詐。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)

7、。答案解析：是典型的內(nèi)幕交易。正確的答案是“錯(cuò)”。窗體底端16、根據(jù)相關(guān)法律規(guī)定，我國(guó)金融監(jiān)管的主體是（ ）。A. 銀監(jiān)會(huì) B. 中國(guó)人民銀行 C. 證監(jiān)會(huì) D. 保監(jiān)會(huì) 知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體制的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。正確答案是：中國(guó)人民銀行17、一國(guó)監(jiān)管法律法規(guī)體系不包括（ ）。A. 專業(yè)性法規(guī) B. 國(guó)際性法律 C. 行業(yè)性法律 D. 行業(yè)內(nèi)法律 知識(shí)點(diǎn)提示：監(jiān)管法律法規(guī)體系。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：國(guó)際性法律18、金融危機(jī)以后，各國(guó)對(duì)金融機(jī)構(gòu)體系進(jìn)行了重構(gòu)，主要特色是（ ）。A. 建立了更多的金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)協(xié)同監(jiān)管 B. 加強(qiáng)對(duì)衍生金融工具監(jiān)管的同時(shí)，強(qiáng)調(diào)對(duì)原生金融工

8、具的監(jiān)管 C. 凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管 D. 加強(qiáng)多種監(jiān)管機(jī)構(gòu)的協(xié)調(diào)配合，強(qiáng)調(diào)微觀審慎監(jiān)管 知識(shí)點(diǎn)提示：金融危機(jī)后金融監(jiān)管的新發(fā)展。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。正確答案是：凸顯中央銀行在監(jiān)管中的地位，強(qiáng)調(diào)宏觀審慎監(jiān)管19、金融監(jiān)管中的依法監(jiān)管原則是指（ ）。A. 金融機(jī)構(gòu)必須依法經(jīng)營(yíng) B. 金融運(yùn)行必須依法管理 C. 嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理 D. 金融調(diào)控必須依法操作 正確答案是：嚴(yán)格執(zhí)法不干涉內(nèi)部管理20、對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的基本原則是（ ）。A. 保護(hù)投資者合法權(quán)益原則 B. 依法監(jiān)管原則 C. 嚴(yán)格執(zhí)法原則 D. 堅(jiān)持公開、公平、公正的“三公”原則 正確答案是：堅(jiān)持公開、公平、

9、公正的“三公”原則21、金融監(jiān)管的一般目標(biāo)是（ ）。選擇一項(xiàng)或多項(xiàng)：A. 確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn) B. 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益 C. 提高金融體系效率 D. 規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng) E. 提高各類金融機(jī)構(gòu)的盈利水平 正確答案是：確保金融穩(wěn)定安全，防范金融風(fēng)險(xiǎn), 保護(hù)金融消費(fèi)者權(quán)益, 提高金融體系效率, 規(guī)范金融機(jī)構(gòu)行為，促進(jìn)公平競(jìng)爭(zhēng)22、金融監(jiān)管的構(gòu)成體系包括（ ）。A. 金融監(jiān)管的指標(biāo)體系 B. 金融監(jiān)管的理論體系 C. 金融監(jiān)管的法律體系 D. 金融監(jiān)管的組織體系 E. 金融監(jiān)管的內(nèi)容體系 正確答案是：金融監(jiān)管的理論體系, 金融監(jiān)管的法律體系, 金融監(jiān)管的組織體系, 金融監(jiān)管的

10、內(nèi)容體系23、對(duì)證券也的監(jiān)管主要包括（ ）。A. 對(duì)證券發(fā)行的監(jiān)管 B. 對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管 C. 對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管 D. 對(duì)上市公司的監(jiān)管 E. 對(duì)證券流通的監(jiān)管 正確答案是：對(duì)證券機(jī)構(gòu)的監(jiān)管, 對(duì)證券市場(chǎng)的監(jiān)管, 對(duì)上市公司的監(jiān)管24、金融監(jiān)管的原則主要是（ ）。 A. 不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則 B. 依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則 C. 綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則 D. “內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則 E. 公平、公正、公開原則 正確答案是：不干涉金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部管理原則, 依法監(jiān)管與嚴(yán)格執(zhí)法原則, 綜合性與系統(tǒng)性監(jiān)督原則, “內(nèi)控”與“外控”相結(jié)合的原則, 公平、公正、公開原則25、我國(guó)金融體系中的金

11、融監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括（ ）。A. 金融資產(chǎn)管理公司 B. 中國(guó)人民銀行 C. 銀監(jiān)會(huì) D. 證監(jiān)會(huì) E. 保監(jiān)會(huì) 正確答案是：中國(guó)人民銀行, 銀監(jiān)會(huì), 證監(jiān)會(huì), 保監(jiān)會(huì)1126、抓住關(guān)鍵問(wèn)題或重要環(huán)節(jié)進(jìn)行特別監(jiān)管，稱為全面監(jiān)管。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：金融監(jiān)管的手段與方法。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。答案解析：稱為重點(diǎn)監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。27、資本充足性監(jiān)管是市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的主要內(nèi)容。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。答案解析：是日常經(jīng)營(yíng)監(jiān)管的重要內(nèi)容。正確的答案是“錯(cuò)”。28、美國(guó)和英國(guó)都是實(shí)行多元化監(jiān)管體制的代表，其金融監(jiān)管是由多個(gè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)承擔(dān)的。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：當(dāng)前各主要國(guó)家

12、金融監(jiān)管體系簡(jiǎn)介。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：美國(guó)實(shí)行多元化監(jiān)管體制，英國(guó)則是“一元化”監(jiān)管體制，英格蘭銀行承擔(dān)整個(gè)金融業(yè)監(jiān)管的職責(zé)。正確的答案是“錯(cuò)”。29、1994年的金融體制改革以后，中國(guó)人民銀行先后將其證券、保險(xiǎn)、銀行監(jiān)管職責(zé)分別轉(zhuǎn)交給了證監(jiān)會(huì)、保監(jiān)會(huì)、銀監(jiān)會(huì)，已不再負(fù)有金融監(jiān)管職責(zé)，成為專門制定與執(zhí)行貨幣政策的機(jī)構(gòu)。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：我國(guó)金融監(jiān)管體系的發(fā)展演變。參見(jiàn)教材本章第二節(jié)。答案解析：中國(guó)人民銀行仍然負(fù)有綜合監(jiān)管職能。正確的答案是“錯(cuò)”。3、各國(guó)監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，主要是對(duì)金融機(jī)構(gòu)日常運(yùn)營(yíng)的監(jiān)管。對(duì) 錯(cuò) 知識(shí)點(diǎn)提示：對(duì)銀行業(yè)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材本章第三節(jié)。答案解析：還包括對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入和市場(chǎng)退出的監(jiān)管。正確的答案是“錯(cuò)”。窗體底端窗體頂端31、金融監(jiān)管理論體系中不包括（ ）。A. 應(yīng)用理論 B. 自然理論 C. 相關(guān)理論 D. 基礎(chǔ)理論 知識(shí)點(diǎn)提示：監(jiān)管理論體系。參見(jiàn)教材本章第一節(jié)。正確答案是：自然理論窗體底端窗體頂端32、對(duì)證券市場(chǎng)監(jiān)管的主要任務(wù)是（ ）。A. 保護(hù)投保人的合法權(quán)益 B. 保護(hù)投資者的合法權(quán)益 C. 保護(hù)存款人的合法權(quán)益 D. 保護(hù)企業(yè)并購(gòu)重組中的合法權(quán)益 正確答案是：保護(hù)投資者的合法權(quán)益33、在金融監(jiān)管模式中，美國(guó)是（ ）模式的典型代表。A. 分權(quán)型多頭監(jiān)管 B. 雙峰式