中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)實(shí)施方案

1、中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)實(shí)施方案為貫徹落實(shí)國務(wù)院、省政府關(guān)于促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展的有關(guān)政策，加強(qiáng)和改善中小企業(yè)金融服務(wù)，切實(shí)緩解中小企業(yè)融資難問題，現(xiàn)就中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)提出如下方案。一、建設(shè)目的近年來，為促進(jìn)中小企業(yè)發(fā)展壯大，我市在加強(qiáng)政銀企對(duì)接、促進(jìn)企業(yè)直接融資、建立各項(xiàng)融資保障機(jī)制等方面做出了大量工作，取得了一定成績(jī)。推進(jìn)我市中小企業(yè)持續(xù)快速發(fā)展，必須高度重視中小企業(yè)融資工作，加快建設(shè)中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)。以促進(jìn)銀政企信息溝通為前提，以提高融資成效、降低融資成本與信貸風(fēng)險(xiǎn)為目的，通過開發(fā)統(tǒng)一融資服務(wù)信息網(wǎng)絡(luò)，暢通信息收集和發(fā)布渠道，促進(jìn)融資業(yè)務(wù)流程和理化，提高融資服務(wù)的時(shí)效性和透明度。

2、以平臺(tái)為抓手，著力滿足中小企業(yè)融資需求，為提高發(fā)展質(zhì)量、增強(qiáng)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)力、實(shí)現(xiàn)創(chuàng)新發(fā)展服務(wù)。二、主要任務(wù)和具體內(nèi)容中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)的主要任務(wù)是，按照“政府引導(dǎo)、公益服務(wù)，網(wǎng)絡(luò)交流、資源共享，面向企業(yè)、服務(wù)融資”的原則，整合政府有關(guān)部門和各類銀行業(yè)金融服務(wù)網(wǎng)。通過信息采集、處理，實(shí)現(xiàn)金融信息快速集中和交換，提高中小企業(yè)融資服務(wù)水平。具體內(nèi)容:一是采集形成8個(gè)數(shù)據(jù)庫。即金融機(jī)構(gòu)信息和金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫、中小企業(yè)基本情況數(shù)據(jù)庫、中小企業(yè)基本情況數(shù)據(jù)庫、項(xiàng)目信息數(shù)據(jù)庫、擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保信息數(shù)據(jù)庫、企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫、咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)庫、擬上市企業(yè)基本信息數(shù)據(jù)庫、產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓數(shù)據(jù)庫。二是建設(shè)8個(gè)

3、金融服務(wù)信息應(yīng)用子平臺(tái)。即建設(shè)政銀企互動(dòng)子平臺(tái)、融資擔(dān)保子平臺(tái)、信用信息子平臺(tái)、融資咨詢服務(wù)子平臺(tái)、資本市場(chǎng)融資促進(jìn)子平臺(tái)、融資監(jiān)管服務(wù)子平臺(tái)、產(chǎn)權(quán)股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)子平臺(tái)、創(chuàng)業(yè)（或產(chǎn)業(yè)）投資基金子平臺(tái)。（一）政銀企互動(dòng)子平臺(tái)。組織發(fā)改、工信、招商、中小企業(yè)、財(cái)政等政府相關(guān)部門和各金融機(jī)構(gòu)、中小企業(yè)積極參與網(wǎng)站建設(shè)，加強(qiáng)信息發(fā)布。實(shí)現(xiàn)政府門戶網(wǎng)站、各金融機(jī)構(gòu)、個(gè)中小企業(yè)間信息網(wǎng)上實(shí)時(shí)溝通交流。整合各類金融資源和金融市場(chǎng)要素，采集形成金融機(jī)構(gòu)信息和金融產(chǎn)品數(shù)據(jù)庫，建設(shè)網(wǎng)上金融超市，集中介紹金融機(jī)構(gòu)服務(wù)內(nèi)容、服務(wù)條款、業(yè)務(wù)流程、貸款發(fā)放條件、信貸政策與信貸投向調(diào)整變化有關(guān)情況，重點(diǎn)為企業(yè)提供切實(shí)可行、操

4、作性強(qiáng)的融資新產(chǎn)品。采集形成中小企業(yè)基本情況數(shù)據(jù)庫和項(xiàng)目數(shù)據(jù)庫，主要采集企業(yè)簡(jiǎn)況、生產(chǎn)經(jīng)營情況、發(fā)展規(guī)劃有關(guān)情況，發(fā)布項(xiàng)目情況及資金需求信息。建立與商業(yè)銀行網(wǎng)上鏈接，實(shí)施改善銀行和中小企業(yè)間信息不對(duì)稱問題，努力構(gòu)建三方會(huì)惠互利、合作共贏的新型政銀企關(guān)系。（二）融資擔(dān)保子平臺(tái)。采集形成擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保情況數(shù)據(jù)庫，發(fā)布擔(dān)保機(jī)構(gòu)名單、經(jīng)營范圍、執(zhí)業(yè)情況、擔(dān)保條款，提供擔(dān)保機(jī)構(gòu)鏈接。建立健全擔(dān)保網(wǎng)上申請(qǐng)流程，實(shí)現(xiàn)擔(dān)保業(yè)務(wù)網(wǎng)上申請(qǐng)、網(wǎng)上審核、網(wǎng)上立項(xiàng)，銀行網(wǎng)上發(fā)放貸款，提高擔(dān)保效率，降低擔(dān)保成本，控制擔(dān)保風(fēng)險(xiǎn)。房產(chǎn)、土地、林業(yè)、農(nóng)業(yè)、工商等部門應(yīng)積極建立相關(guān)抵押物電子化質(zhì)押登記托管系統(tǒng)，為中小企業(yè)以廠房、土

5、地、林權(quán)、果園、資產(chǎn)或知識(shí)產(chǎn)權(quán)為擔(dān)保進(jìn)行貸款融資提供抵押登記服務(wù)，并與各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)建立聯(lián)網(wǎng)。市信用擔(dān)保公司要率先建立信息管理系統(tǒng)和在線服務(wù)。（三）信用信息子平臺(tái)。大力促進(jìn)中小企業(yè)信用工程建設(shè)。主要抓好“一庫一系統(tǒng)”建設(shè)。一庫是構(gòu)建企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫，一系統(tǒng)是信用信息管理系統(tǒng)。以人行征信系統(tǒng)為基礎(chǔ)，采集包括工商、稅務(wù)、司法、國土資源、住房、環(huán)保、安全、通信、質(zhì)監(jiān)和水、電、氣等部門相關(guān)信息，建立企業(yè)信用檔案，建設(shè)企業(yè)信用信息數(shù)據(jù)庫。在此基礎(chǔ)上，建成完善的中小企業(yè)信用信息服務(wù)管理系統(tǒng)，實(shí)施中小企業(yè)信用評(píng)級(jí)、金融機(jī)構(gòu)在線查詢等服務(wù)。（四）融資咨詢服務(wù)子平臺(tái)。采集形成證券公司、信托公司、信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)

6、、資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等咨詢服務(wù)機(jī)構(gòu)信息數(shù)據(jù)庫，利用信息網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)，為中小企業(yè)提供融資方案設(shè)計(jì)、審計(jì)、資產(chǎn)評(píng)估、信用評(píng)級(jí)法律意見，融資承銷、管理咨詢服務(wù)。對(duì)企業(yè)融資中涉及到的政策、技術(shù)性問題實(shí)行在線咨詢服務(wù)，定期組織中介機(jī)構(gòu)實(shí)行融資培訓(xùn)，及時(shí)提交有關(guān)融資案例供中小企業(yè)參考。中小企業(yè)融資涉及的土地、房產(chǎn)、設(shè)備、知識(shí)產(chǎn)權(quán)、經(jīng)營權(quán)、收益權(quán)等等產(chǎn)和不動(dòng)產(chǎn)抵押物出質(zhì)登記，一律實(shí)行標(biāo)準(zhǔn)化電子化服務(wù)，中介機(jī)構(gòu)的評(píng)估、審計(jì)、驗(yàn)資、公證等收費(fèi)事項(xiàng)全部網(wǎng)上掛牌服務(wù)，提高工作效率，降低融資成本。（五）資本市場(chǎng)融資促進(jìn)子平臺(tái)。按照“儲(chǔ)備一批、培育一批、成熟一批、推薦一批、發(fā)行一批”的企業(yè)直接融資遞補(bǔ)推

7、進(jìn)原則，建立擬上市企業(yè)基本信息數(shù)據(jù)庫，推進(jìn)企業(yè)改制重組、資本運(yùn)作、上市輔導(dǎo)、扶持跟蹤、財(cái)務(wù)和法律服務(wù)等網(wǎng)絡(luò)化。促進(jìn)擬上市公司信息交流，建立多部門共同服務(wù)、對(duì)擬上市公司需要的政策服務(wù)在線響應(yīng)的平臺(tái)系統(tǒng)。全面實(shí)施“雙推雙增”工程，篩選有條件企業(yè)試點(diǎn)發(fā)行集合債、集合票據(jù)、集合信托計(jì)劃等，擴(kuò)大直接融資。建立發(fā)債企業(yè)數(shù)據(jù)庫，實(shí)施跟蹤扶持。創(chuàng)新政府資金使用方法，嘗試設(shè)立政府債券基金。（六）新小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管服務(wù)子平臺(tái)。依托人行企業(yè)個(gè)人信用信息基礎(chǔ)數(shù)據(jù)以及資金往來清算系統(tǒng)，收集擔(dān)保機(jī)構(gòu)、小額貸款公司、村鎮(zhèn)銀行設(shè)計(jì)工商、公安、財(cái)政、稅務(wù)等方面的數(shù)據(jù)資料，實(shí)行網(wǎng)上實(shí)時(shí)監(jiān)管和動(dòng)態(tài)分析，管理規(guī)范擔(dān)保機(jī)構(gòu)擔(dān)保行為和小額

8、貸款公司經(jīng)營行為。實(shí)施對(duì)小貸公司、融資性擔(dān)保公司的政策支持、技術(shù)支持、培訓(xùn)支持，促進(jìn)新小金融機(jī)構(gòu)持續(xù)健康發(fā)展。（七）產(chǎn)權(quán)股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)子平臺(tái)。積極推進(jìn)XX市高新區(qū)進(jìn)入中國證監(jiān)會(huì)和科技部高新技術(shù)企業(yè)股份代辦轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)試點(diǎn)（新三板），輔導(dǎo)推動(dòng)XX市高新技術(shù)企業(yè)在新三板進(jìn)行股票掛牌場(chǎng)外交易。按照自主公開原則，收集企業(yè)股份、產(chǎn)權(quán)和知識(shí)產(chǎn)權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)信息，建設(shè)產(chǎn)權(quán)交易的公告板系統(tǒng)，發(fā)布轉(zhuǎn)讓信息。撮合場(chǎng)外交易。建立于全國區(qū)域性產(chǎn)權(quán)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)交易市場(chǎng)對(duì)接平臺(tái)，為企業(yè)優(yōu)化股權(quán)結(jié)構(gòu)、引進(jìn)戰(zhàn)略投資、實(shí)現(xiàn)持續(xù)發(fā)展提供綜合服務(wù)。（八）創(chuàng)業(yè)（產(chǎn)業(yè)）投資基金子平臺(tái)。按照“政府引導(dǎo)、民間為主、專業(yè)管理、市場(chǎng)化運(yùn)作”的發(fā)展格局，

9、充分發(fā)揮政府資金引導(dǎo)和帶動(dòng)作用，調(diào)動(dòng)銀行、擔(dān)保、創(chuàng)投機(jī)構(gòu)的積極性，廣泛引進(jìn)民間資本，大力發(fā)展各類創(chuàng)投公司。特別是依托市城投公司、信用擔(dān)保公司平臺(tái)，設(shè)立創(chuàng)投公司，募集設(shè)立創(chuàng)業(yè)投資基金和產(chǎn)業(yè)投資基金。開展對(duì)XX市民營中小企業(yè)的股權(quán)投資和項(xiàng)目投資，與全國知名私募股份投資基金（PE）和產(chǎn)業(yè)投資基金建立聯(lián)系，構(gòu)成聯(lián)通平臺(tái)，開展股權(quán)投資及運(yùn)營服務(wù)，全面打通與外部資本的聯(lián)系通道，為高科技、高成長型中小企業(yè)提供多層次融資服務(wù)。三、實(shí)施步驟（一）第一階段。到2012年底，力爭(zhēng)建立政銀企互動(dòng)子平臺(tái)、市信用擔(dān)保公司信息管理系統(tǒng)、新小金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管服務(wù)子平臺(tái)、資本市場(chǎng)融資促進(jìn)子平臺(tái)、創(chuàng)業(yè)（產(chǎn)業(yè)）投資基金子平臺(tái)。（二）第

10、二階段。到2013年底，實(shí)施完成融資擔(dān)保子平臺(tái)、信用信息子平臺(tái)、融資咨詢服務(wù)子平臺(tái)、產(chǎn)權(quán)股份轉(zhuǎn)讓服務(wù)子平臺(tái)。整合全市所有與中小企業(yè)融資有關(guān)的部門、單位、機(jī)構(gòu)的信息網(wǎng)站，全面建成中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)，實(shí)現(xiàn)政府部門、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)和所有擔(dān)保、審計(jì)、評(píng)估等第三方機(jī)構(gòu)之間的網(wǎng)絡(luò)聯(lián)通、信息共享，形成覆蓋全市的中小企業(yè)融資服務(wù)鏈。四、推進(jìn)措施（一）加強(qiáng)協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)，完善工作機(jī)構(gòu)。中小企業(yè)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)是一項(xiàng)系統(tǒng)工程，全市各級(jí)發(fā)改、工信。財(cái)政、司法、中小企業(yè)、政務(wù)信息化主管部門和市金融辦、各銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要樹立一盤棋意識(shí)，各負(fù)其責(zé)，相互支持，密切協(xié)作，合力做好各項(xiàng)工作。完善相關(guān)工作機(jī)制，夯實(shí)平臺(tái)建設(shè)基礎(chǔ)。建

11、立小貸公司、融資性擔(dān)保機(jī)構(gòu)監(jiān)管機(jī)制，促進(jìn)擔(dān)保業(yè)健康發(fā)展，夯實(shí)中小企業(yè)融資基礎(chǔ)。采取區(qū)別對(duì)待、差異監(jiān)管政策，鼓勵(lì)商業(yè)銀行引入適合中小企業(yè)特點(diǎn)的內(nèi)、外部信用評(píng)級(jí)機(jī)制，開展中小企業(yè)金融服務(wù)評(píng)價(jià)，加大對(duì)信用等級(jí)高、發(fā)展前景好的中小企業(yè)的金融支持力度。充分發(fā)揮平臺(tái)的統(tǒng)計(jì)功能，收集各方面數(shù)據(jù)，匯集各方面情況，為領(lǐng)導(dǎo)決策和企業(yè)發(fā)展服務(wù)。（二）做實(shí)平臺(tái)基礎(chǔ)，抓好試點(diǎn)示范。各部門各單位要按照各自的職能分工，積極引導(dǎo)和支持所屬行業(yè)單位加快信息基礎(chǔ)平臺(tái)建設(shè)，不斷增強(qiáng)網(wǎng)絡(luò)服務(wù)功能，努力為企業(yè)融資提供暢通高效的信息服務(wù)。鼓勵(lì)各相關(guān)機(jī)構(gòu)加快平臺(tái)項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度，盡快取得經(jīng)驗(yàn)，發(fā)揮典型引路作用，扎實(shí)有效推進(jìn)融資服務(wù)平臺(tái)建設(shè)。市

12、金融辦要抓緊編制融資信息平臺(tái)建設(shè)項(xiàng)目可行性報(bào)告，按項(xiàng)目建設(shè)程序推動(dòng)項(xiàng)目實(shí)施。（三）完善配套措施，鼓勵(lì)金融創(chuàng)新。全面落實(shí)對(duì)金融機(jī)構(gòu)的考核獎(jiǎng)勵(lì)政策，建立中小企業(yè)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償、擔(dān)保貸款放大等機(jī)制，提高各金融機(jī)構(gòu)支持中小企業(yè)融資的積極性。鼓勵(lì)各金融機(jī)構(gòu)根據(jù)中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營特點(diǎn)積極開發(fā)“量身定做”的新貸款品種，滿足不同企業(yè)融資需求。鼓勵(lì)中小企業(yè)運(yùn)用融資租賃、信托產(chǎn)品、資產(chǎn)證券化等金融工具和通過票據(jù)轉(zhuǎn)讓、票據(jù)貼現(xiàn)、票據(jù)質(zhì)押貸款方式開展融資，拓寬融資渠道，降低融資成本。（四）加強(qiáng)業(yè)務(wù)培訓(xùn)，提升服務(wù)能力。各級(jí)各部門要主要主動(dòng)為中小企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營、融資、財(cái)務(wù)管理提供專業(yè)培訓(xùn)，幫助中小企業(yè)規(guī)劃財(cái)務(wù)制度，優(yōu)化內(nèi)部管理，引導(dǎo)有條件的中小企業(yè)開展股份制改革，提高中小企業(yè)直接融資和間接融資能力。“十二五”