開(kāi)立信用證詳細(xì)流程及細(xì)節(jié)

1、開(kāi)立信用證詳細(xì)流程及細(xì)節(jié)國(guó)際貿(mào)易實(shí)務(wù)中經(jīng)常會(huì)碰到開(kāi)立信用證、付匯核銷等工作,現(xiàn)以CFR 項(xiàng)下即期信用證為例,與大家一起分享無(wú)銀行授信公司首次開(kāi)立信用證的詳細(xì)流程及心得體會(huì)。一般情況下如果你們公司已經(jīng)在相關(guān)銀行取得了授信,那么開(kāi)立信用證相對(duì)就簡(jiǎn)單一點(diǎn)。如果沒(méi)有授信,就需要第三方的擔(dān)保。還有一個(gè)前提是要做國(guó)際進(jìn)出口業(yè)務(wù)首先需要開(kāi)立外幣賬戶和待核查賬戶。各大銀行之間都有自己的關(guān)系,公司內(nèi)部一定要先協(xié)調(diào)好,到底用哪家銀行不要左右搖擺定奪不下來(lái)影響實(shí)效性。沒(méi)有取得銀行授信的企業(yè)要開(kāi)立信用證可以付全款,其實(shí)就相當(dāng)于把所有款項(xiàng)都存在銀行,讓銀行給出個(gè)證,這樣的開(kāi)證程序并不比其他的簡(jiǎn)單,要走的手續(xù)一樣不少,而

2、且對(duì)于做進(jìn)出口的公司而言也沒(méi)有什么意思了。那么另外一種就是開(kāi)20%(付開(kāi)證總金額的百分之二十的,這一種,需要先與銀行的信貸部聯(lián)系,還需要取得第三方的擔(dān)保。取得擔(dān)保函需要財(cái)務(wù)準(zhǔn)備基礎(chǔ)資料,全部整理齊備之后聯(lián)系銀行信貸部的人會(huì)同第三方擔(dān)保人去公司現(xiàn)場(chǎng)考察,通過(guò)后可以出擔(dān)保函了。財(cái)務(wù)方面的工作多一點(diǎn),一般是準(zhǔn)備一些財(cái)務(wù)報(bào)表、企業(yè)一般資質(zhì)文件什么的,具體工作財(cái)務(wù)來(lái)做,在此不詳述。需要申明的是,公司的企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者備案登記、銀行開(kāi)戶證明、開(kāi)戶資信代碼證等證件的正副本原件及復(fù)印件和公司的公章、法人章這一套資料需要隨身攜帶,時(shí)刻準(zhǔn)備著為開(kāi)證服務(wù)。必要時(shí)準(zhǔn)備法人身份證

3、原件及復(fù)印件。在擔(dān)保函準(zhǔn)備好之后,同時(shí)備齊開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)英文版及開(kāi)證人總承諾書(shū)和進(jìn)口上下游合同復(fù)印件加蓋公章提交銀行信貸部。一般情況下這個(gè)事情銀行是要上會(huì)的,會(huì)議通過(guò)后銀行同意你的開(kāi)證申請(qǐng),相關(guān)負(fù)責(zé)人在信用證業(yè)務(wù)審批表上簽字后業(yè)務(wù)操作工作人員才給你開(kāi)證,沒(méi)有這個(gè)表,銀行不受理業(yè)務(wù)。這個(gè)信用證審批表公司業(yè)務(wù)部的領(lǐng)導(dǎo)逐級(jí)簽完字之后轉(zhuǎn)交國(guó)際結(jié)算部,國(guó)際結(jié)算部的領(lǐng)導(dǎo)再逐級(jí)審核,通過(guò)后最后轉(zhuǎn)交業(yè)務(wù)操作員,開(kāi)立信用證。如果是初次在銀行開(kāi)證還需要先在他們銀行備案,備案需提交的資料:企業(yè)營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本、組織機(jī)構(gòu)代碼證副本、對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者備案登記表、開(kāi)戶許可證、機(jī)構(gòu)信用代碼證復(fù)印件,以上加蓋公司公章,填寫(xiě)銀行給你的兩

4、張表,在相應(yīng)的地方蓋公司公章和法人章,最后簽字的時(shí)候要注意,備案表簽的誰(shuí)的名字開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)的申請(qǐng)人就寫(xiě)誰(shuí)的名字要保持一致,必須手簽,然后蓋公章。還要提供在其銀行所開(kāi)立的其他賬號(hào),至少寫(xiě)一個(gè)。沒(méi)有備案,系統(tǒng)查不到你公司的信息,同樣沒(méi)法開(kāi)證。直接負(fù)責(zé)你業(yè)務(wù)的人員還會(huì)再給你審一遍英文的申請(qǐng)書(shū),一般會(huì)精確到標(biāo)點(diǎn)符號(hào)。如果表述不準(zhǔn)確的要按照銀行的要求,用他們的固定表述格式。但是他們不懂你們的產(chǎn)品信息,這些東西就需要你們自己把關(guān),信用證的內(nèi)容要求必須與合同保持一致。一般是先出副本,確認(rèn)無(wú)誤后蓋章回傳,然后才是正本的信用證。你們?cè)阢y行開(kāi)的保證金賬戶就要根據(jù)銀行的要求及時(shí)將保證金匯入賬戶。提交申請(qǐng)(準(zhǔn)備的單據(jù)和

5、資料不再詳述銀行審核(領(lǐng)導(dǎo)簽字的程序,找哪些人每個(gè)銀行不一樣,在此不詳述開(kāi)證(開(kāi)立外幣賬戶、公司信息備案、提交總部審核、出副本、確認(rèn)、交保證金、出正本一般情況下只要授信辦下來(lái)了或者銀行信用證業(yè)務(wù)審核通過(guò)了,剩下的事情就好辦了。他們只是按程序辦事,只要程序正確,他們都會(huì)認(rèn)真辦理。但如果在辦理信貸和擔(dān)保的時(shí)候,遇到?jīng)]錯(cuò)找錯(cuò),雞蛋里挑骨頭,百般刁難的情況下除了他怎么說(shuō)你干之外,還要像領(lǐng)導(dǎo)匯報(bào),是不是要請(qǐng)人家吃個(gè)飯,做個(gè)公關(guān)啊什么的了?，F(xiàn)在就中國(guó)銀行開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)英文版為例,詳細(xì)總結(jié)一下開(kāi)證申請(qǐng)書(shū)應(yīng)該怎么填寫(xiě)以及需要注意的點(diǎn)。1、Issue by teletransmission(which shall

6、be operative instrument 指銀行之間信息聯(lián)系的方式是通過(guò)電傳。銀行的SWIFT代碼就是為電傳而設(shè)置的。一般需要勾選。2、Irrevocable Documentary Credit 不可撤銷信用證3、Number 這個(gè)號(hào)碼就是你所開(kāi)立的信用證號(hào),由銀行隨機(jī)生成,不需填寫(xiě)。4、Applicant 申請(qǐng)人的英文名稱和地址,就是你們公司的名稱和地址。5、Date and place of expiry 信用證到期日期和地點(diǎn)。信用證到期日一般為最晚裝運(yùn)期后2到3個(gè)星期,如果最晚裝運(yùn)期為賣方接到信用證后45天內(nèi),那么信用證日期寫(xiě)60天比較合適。信用證有效期太長(zhǎng)并無(wú)太大用處。不過(guò)銀行

7、要求你寫(xiě)多少天一般你就寫(xiě)多少天。這里還牽扯到一個(gè)最晚交單日期,指賣方貨物裝船開(kāi)出海運(yùn)提單后,在信用證有效期內(nèi)多久交單。一般銀行規(guī)定21天,不要太長(zhǎng),主要為避免賣方裝船后若因天氣或其他因素滯港而產(chǎn)生的費(fèi)用。一般在信用證有效內(nèi)即可。Place of Expiry:ISSUING BANK BY PAYMENT(統(tǒng)一格式 到期地點(diǎn)、對(duì)方銀行地點(diǎn)最好要保持一致,以免最后議付的時(shí)候作為不符點(diǎn),或者出現(xiàn)糾紛的時(shí)候在哪里解決糾紛,按照哪里的法律或慣例。6、Advising Bank 通知行,也就是賣方最后交單議付的銀行7、Beneficiary 受益人,合同另一方英文名稱和地址。8、Partial ship

8、ment allowed not allowed 是否允許分批裝運(yùn)9、Transhipment allowed not allowed 是否允許轉(zhuǎn)運(yùn)以上根據(jù)合同要求填寫(xiě)。一般是不允許。10、Amount 金額USD 由固定的格式SAY US DOLLARS *AND *ONLYTolance on amount +10%-10%Tolance on goods quantity +10%-10%11、Lading on board/dispatch/taking charge at /from 裝運(yùn)港Not later than 最晚裝運(yùn)日其具體到幾月幾號(hào)Port of discharge/a

9、irport of destination 卸貨港目的港12、Credit available with by sight payment 即期信用證在信用證申請(qǐng)書(shū)中同樣有國(guó)際貿(mào)易方式的體現(xiàn),在相應(yīng)的選項(xiàng)欄中勾選即可。13、Documents required for payment of total invoice value against presentation of the following documents:(markedwith * 最后交單議付的時(shí)候需要提供的資料文件,全部根據(jù)合同要求填寫(xiě),要求表述準(zhǔn)確,符合規(guī)范。14、full set ( included 3 origi

10、nals and 3 copies of Clean On Board “Freight PREPAID ”O(jiān)cean Bills ofLading made out to notifying ORDER , . 15、All banking charges outside the Issuing Bank including reimbursing charges are for account of beneficiary. 除開(kāi)證行費(fèi)用（包括償付費(fèi)）以外的一切銀行費(fèi)用由受益人承 擔(dān)。 reimbursing charges 指償付費(fèi)。一般情況下，L/C 條款中都會(huì)規(guī) 定償付費(fèi)由受益人承擔(dān)

11、。 正常情況下，開(kāi)證申請(qǐng)人只負(fù)擔(dān) L/C 開(kāi)證費(fèi)和付款費(fèi)，受益人一般要 承擔(dān)償付費(fèi)，不符點(diǎn)費(fèi)，電報(bào)費(fèi)，個(gè)別情況下承擔(dān)改證費(fèi)等。還算正 常的條款，一般信用證費(fèi)用是發(fā)生在申請(qǐng)人國(guó)內(nèi)的，申請(qǐng)人負(fù)責(zé)，之 外的，受益人承擔(dān)。 16、Drafts for 95 pct of commercial invoice value will be paid against following documents,which must be presented within 21 days after the issuance date of the transportdocuments but within the validity of this credit. 開(kāi)出運(yùn)輸單據(jù)后 21 天內(nèi)交單議付貨值的 95%。此條款規(guī)定了賣方的 最晚交單期。 關(guān)于合同 1、銅礦價(jià)格計(jì)算公式：LMECu銅含量付款系數(shù)（London Metal Exchange Copper） 一般規(guī)定信用證開(kāi)證日及前一天和后一天共三天的倫敦金屬交易所 銅礦收盤(pán)