理財規(guī)劃師一級基礎知識試題一

1、專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：師一級 基礎知識試題及（一）一、單項選擇題1.家庭與事業(yè)形成期的優(yōu)先順序是()。A.消費、現(xiàn)金、保險、投資、稅收籌劃、教育B.保險、現(xiàn)金、消費、投資、稅收籌劃、教育C.現(xiàn)金、稅收籌劃、消費、投資、保險、教育D.教育、保險、現(xiàn)金、稅收籌劃、消費、投資【】A, 【頁碼】P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的2.以下不屬于個人財務安全衡量標準的是()。A.是否有穩(wěn)定充足收入B.是否了適當保險C.是否享受保障D.是否有遺囑準備【】D，【頁碼】P6,【考點】家庭財務安全的 8 個指標3.家庭與事業(yè)成長期的優(yōu)先順序是()。A.保險、教育;投資;養(yǎng)老、現(xiàn)金;稅收籌

2、劃B.現(xiàn)金;保險、教育;投資;養(yǎng)老、稅收籌劃C.教育;現(xiàn)金;保險、投資;養(yǎng)老、稅收籌劃D.教育;保險、投資;養(yǎng)老、現(xiàn)金;稅收籌劃【】D，【頁碼】P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的4.退休前期的優(yōu)先順序為()。A.退休、投資、稅收籌劃、現(xiàn)金、傳承B.傳承、退休、投資、稅收籌劃、現(xiàn)金C.投資、現(xiàn)金、傳承、退休、稅收籌劃D.稅收籌劃、現(xiàn)金、傳承、退休、投資【】A，【頁碼】P13,【考點】不同生命周期不同家庭類型的第 1 頁 共 6 頁專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：5.日常生活儲備主要是為了()。A.應付家庭主要勞動力因為失業(yè)或者其他失去勞動能力，或者因為其他失去收入來源的情況下，保

3、障家庭的正常生活B.應對客戶家庭因為疾病、意外、突發(fā)等的開支所做的準備，預防一些事故對家庭短期的沖擊C.應對客戶家庭的親友出現(xiàn)生產、生活、教育、疾病等需要緊急支援的準備D.保留一部分現(xiàn)金以利于及時投資股票、債券等【】A，【頁碼】P9, 【考點】現(xiàn)金保障優(yōu)先的原則6.基本的家庭模型有三種，以下不屬于這三種家庭模型的是()。A.青年家庭B.中年家庭C.老年家庭D.壯年家庭【】D，【頁碼】P12, 【考點】家庭模型7.下列關于步驟正確的是()。A.建立客戶關系、收集、分析客戶財務狀況、制定計劃、實施計劃、持續(xù)服務B.收集、建立客戶關系、分析客戶財務狀況、制定計劃、實施計劃、持續(xù)服務C.建立客戶關系、

4、收集、制定計劃、分析客戶財務狀況、實施計劃、持續(xù)服務D.建立客戶關系、分析客戶財務狀況、收集、制定計劃、實施計劃、持續(xù)服務【】A，【頁碼】P19, 【考點】流程8.下列客觀公正原則的是()。A.師以的專業(yè)知識進行B.過程中不帶感彩C.因為是朋友，所以在財務分配方案中對其偏袒D.對于執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生的或可能發(fā)生的利益應隨時向有關各方進行披露【】C，【頁碼】P27, 【考點】師職業(yè)道德準則之二客觀公正原則9.非執(zhí)業(yè)師職業(yè)道德，行業(yè)自律機構的措施不包括()。A.取消其師資格B.終生不得執(zhí)業(yè)C.不得再次參加師職業(yè)資格D.罰款第 2 頁 共 6 頁專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：【】D，【頁碼】P3

5、2, 【考點】行業(yè)自律機構的措施10.()是整個的基礎。A.風險管理理論B.最大化理論C.生命周期理論D.財務安全理論【】C【頁碼】P11, 【考點】個人的概念11.青年家庭的策略是()。A.防守型B.攻守兼?zhèn)湫虲.進攻型D.無法確定【】C，【頁碼】P10, 【考點】家庭類型與策略相匹配12.的必備基礎是()。A.做好現(xiàn)金B(yǎng).做好教育C.做好稅收籌劃D.做好投資【】A，【頁碼】P14, 【考點】現(xiàn)金的重要性13.在下列工具中，()的防御性最強。A.固定B.股票C.期貨D.保險【】D，【頁碼】P16, 【考點】工具之二保險14.單身期的優(yōu)先順序是()。A.現(xiàn)金,消費, 投資B.現(xiàn)金,投資, 消費

6、C.投資,現(xiàn)金, 消費D.消費, 現(xiàn)金, 投資【】A，【頁碼】P13, 【考點】不同生命周期不同家庭類型的15.的最終目標是要達到()。A.財務要功能B.財務安全C.財務D.財務自由【】D，【頁碼】P6, 【考點】財務自由的概念二、多項選擇題16.衡量個人或家庭的財務安全性的標準，包括其是否有穩(wěn)定、充足的收入，個人是否有發(fā)展?jié)摿Γ欠裼羞m當?shù)淖》客?，還包括()。第 3 頁 共 6 頁專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：A.是否享受保障B.是否有適當、穩(wěn)定的投資C.是否有充足的現(xiàn)金準備D.是否有額外的養(yǎng)老保障計劃E.是否了適當?shù)暮腿松肀ｋU【】ABCDE，【頁碼】P6, 【考點】財務安全的 8

7、個指標17.家庭與事業(yè)形成期的目標有()。A.房屋、家具B.出生和養(yǎng)育費用C.建立應急基金D.保險E.建立退休基金【】ABCDE，【頁碼】P13, 【考點】不同家庭類型的需求18.師的原則就是個人誠信。下列有關正值誠信原則的說法正確的有()。A.正直誠信要求師誠實不欺，不能為個人的利益而損害委托人的利益B.正直誠信原則要求師不僅要遵循職業(yè)道德準則的文字，更重要的是把握職業(yè)道德準則的理念和C.正直誠信的原則決不或對做人理念的歪曲D.正直誠信原則要求師以的專業(yè)知識進行，堅持客觀性E.即使師并非由于故意而導致錯誤，或者與客戶存在且該并不法律，此種情形與正直誠信的職業(yè)道德準則也不相違背【】ABCE，【

8、頁碼】P27, 【考點】正直誠信原則19.以下屬于組成部分的有()。A.現(xiàn)金B(yǎng).投資C.風險管理和保險D.教育E.消費【】ABCDE，【頁碼】P14, 【考點】的 8 大內容20.建立客戶關系的方式多種多樣，通常包括()。A.交談B.互聯(lián)網C.交流D.面對面會談E.熟人介紹【】ABCDE，【頁碼】P19, 【考點】建立客戶關系的方式21.如果執(zhí)業(yè)師職業(yè)道德準則和執(zhí)業(yè)紀律師將受到行業(yè)自律的。措施主要有()。第 4 頁共 6 頁專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：A.不得再次參加師資格B.吊銷執(zhí)照C.警告D.暫停執(zhí)業(yè)E.罰款【】BCDE，【頁碼】P32, 【考點】行業(yè)自律的措施22.下列關于的說

9、法正確的有()。A.是簡單的金融銷售B.強調個性化C.經常以短期方案的形式表現(xiàn)D.通常由專業(yè)提供E.是一項長期【】BCDE，【頁碼】P5,【考點】的概念23.師在為客戶提供服務的過程中，應遵循一定的原則()。A.整體B.提早C.現(xiàn)金保障優(yōu)先D.追求優(yōu)于風險管理E.消費、投資與收入相匹配【】ABCE，【頁碼】P10,【考點】的 7 個原則24.退休期的需求分析包括()。A.保障財務安全B.儲蓄和投資C.建立D.準備善后費用E.遺囑【】ACDE，【頁碼】P13, 【考點】退休期的需求25.家庭消費主要包括()。A.住房消費B.汽車消費C.消費D.教育E.個人信貸消費【】ABCE，【頁碼】P14, 【考點】家庭消費的具體內容三、題(請在正確的題目后的括號內畫“”，在錯誤的題目后括號內畫“×”，下同)26.是一個人一生的財務計劃，是理性的價值觀和科學的計劃的綜合體現(xiàn)，因此，一經制訂就不得改變。()【】×，【頁碼】P6, 【考點】的定義27.首先應該考慮的因素是風險，而非。()【】，【頁碼】P10, 【考點】風險管理優(yōu)于追求的原則第 5 頁 共 6 頁專業(yè)金融培訓機構·培養(yǎng)基地：28.對于執(zhí)業(yè)會員和非執(zhí)業(yè)會員的措施相同，應一律對待。()