證券交易融資融券業(yè)務練習試題中大網校

1、2010年證券交易第八章融資融券業(yè)務練習試題總分：139分 及格：0分 考試時間：120分一、單項選擇題（共49題，每題1分，共49分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）(1)中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構應當自收到融資融券申請書之日起（）個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會出具是否同意申請人開展融資融券業(yè)務試點的書面意見。(2)融資融券業(yè)務的決策與授權體系原則上按照（）的架構設立和運行。(3)客戶信用證券賬戶為證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的（）證券賬戶。(4)證券公司通知客戶在約定的期限內追加擔保物的，這個期限不得超過（）交易日。(5)客戶融券賣出標的股票的流通股

2、本應不少于（）股或流通市值不低于（）元。(6)融券賣出的申報價格不得低于該證券的（）。(7)標的證券為股票的，應當符合的條件是（）。(8)客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于（）。(9)客戶融資買人證券時，融資保證金比例是指客戶融資買入時交付的保證金與融資交易金額的比例，計算公式為（）。(10)維持擔保比例是指客戶擔保物價值與其融資融券債務之間的比例，計算公式為（）。(11)維持擔保比例超過（）時，客戶可以提取保證金可用余額中的現(xiàn)金或充抵保證金的有價證券。(12)證券發(fā)行人派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息時，登記結算公司按照證券公司（）的實際余額派發(fā)現(xiàn)金紅利或利息。(13)證券發(fā)行采取市值配售發(fā)行方式

3、的，客戶信用證券賬戶的明細數據納入其對應的（）計算。(14)證券公司應當在每一月份結束后（）個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告當月的相關情況。A. 7B. 15C. 25D. 30(15)單只標的證券的融資余額降低至（）以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融資買入，并向市場公布。(16)證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日（）向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。(17)證券公司或其分支機構未經批準擅自經營融資融券業(yè)務的，可以對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格，并處以（）萬元以上（）萬元

4、以下的罰款。A1，10 B2，20C3，30 D5，50(18)以下關于證券公司的賬戶體系的說法，不正確的是（）。(19)客戶融資融券交易期間，如果中國人民銀行規(guī)定的（）調高，證券公司將相應提高融資利率或融券利率。(20)融資買人、融券賣出的申報數量應當為（）或其整數倍。(21)證券公司未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責令改正；情節(jié)嚴重的，處以（）的罰款，并對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處以1萬元以上5萬元以下的罰款。(22)中國證券監(jiān)督管理委員會（）規(guī)定，證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經其批準。未經批準，任何證券公司不得向客戶融資、融券，也不得為客戶與客戶、客戶與他人之間

5、的融資融券活動提供任何便利和服務。(23)證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近（）內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證券監(jiān)督管理委員會立案調查或者正處于整改期間的情形。(24)證券公司申請融資融券業(yè)務試點，要求公司財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，最近6個月凈資本均在（）以上。(25)2010年1月22日，（）對首批申請試點的證券公司應當滿足的條件作了規(guī)定。(26)首批申請試點的證券公司，最近6個月凈資本均在（）以上。(27)首批申請試點的證券公司，最近一次證券公司分類評價為（）。(28)取得融資融券業(yè)務

6、試點資格的證券公司在開展融資融券業(yè)務前還應向交易所申請融資融券交易（）。(29)（）負責融資融券業(yè)務的具體管理和運作，制定融資融券合同的標準文本，確定對具體客戶的授信額度，對分支機構的業(yè)務操作進行審批、復核和監(jiān)督。A董事會B業(yè)務決策機構C業(yè)務執(zhí)行部門D分支機構(30)（）由有關高級管理人員及部門負責人組成，負責制定融資融券業(yè)務操作流程，確定對單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費率)、保證金比例和最低維持擔保比例等事項。(31)（）用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的證券。(32)（）用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金

7、。(33)在以證券公司名義開立的客戶信用交易擔保證券賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶內，應當為每一客戶單獨開立（）。(34)（）用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。(35)（）用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，該賬戶不得用于證券買賣。(36)（）是證券公司根據證券登記結算公司相關規(guī)定為客戶開立的、用于記載客戶委托證券公司持有的擔保證券的明細數據的賬戶。(37)（）是證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶的二級證券賬戶。(38)（）是客戶在存管銀行開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。(39)（）是證券公司客戶信用交易擔保資金賬戶的二級賬戶。(40)證

8、券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿（）以上(試點初期一般都要求滿18個月以上)。(41)證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂由（）統(tǒng)一制定的融資融券業(yè)務合同。(42)客戶用于1家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶（）。(43)客戶的信用資金賬戶開立數量為（）。(44)證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的（）倍，期限不超過（）個月。(45)（）是指客戶通過其信用證券賬戶申報賣券，結算時賣出證券所得資金直接劃轉至證券公司融資專用賬戶的一種還款方式。(46)（）是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買人

9、證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。(47)可作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過（）個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的（）以上。(48)作為融資買入或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的“基準指數”，在上海證券交易所是指（）。(49)客戶維持擔保比例低于（）時，證券公司應當通知客戶在約定的期限內追加擔保物。二、不定選項題（共44題，每題1分，共44分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分）(1)證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當具備的

10、條件包括（）。(2)分管融資融券業(yè)務的高級管理人員不得兼管（）。A賬務部門B風險監(jiān)控部門C計算機管理中心D業(yè)務稽核部門(3)對有以下（）情況的客戶以及本公司的股東、關聯(lián)人，證券公司不得向其融資、融券。A未按照要求提供有關情況 B在證券公司從事證券交易不足半年 C交易結算資金未納入第三方存管 D有重大違約事項(4)客戶融券賣出后，可以選擇（）的方式，償還向證券公司融入的證券。(5)證券公司對證券發(fā)行人的權利，是指（）。(6)客戶從事融資融券交易期間，出現(xiàn)以下（）情況時，將面臨擔保物被證券公司強制平倉的風險。(7)客戶融券期間，其本人或關聯(lián)人賣出與所融人證券相同的證券的，客戶應當自該事實發(fā)生之日起

11、（）個交易日內向證券公司申報。A2B3C5D10(8)可作為融資買人或融券賣出的標的證券，一般是在交易所上市交易并經交易所認可的（）。(9)充抵保證金的有價證券，在計算保證金金額時應當以證券市值按下列（）折算率進行折算。(10)可以動用證券公司客戶信用交易擔保證券賬戶內的證券和客戶信用交易擔保資金賬戶內的資金的情形有（）。(11)在客戶融資融券期間，證券持有人的權益按（）的原則處理。(12)客戶融入證券后、歸還證券前，在下列（）情形下應當按照融券數量對證券公司進行補償。(13)證券公司應當于每個交易日（）前向交易所報送當日各標的證券融資買入額、融資還款額、融資余額以及融券賣出量、融券償還量和融

12、券余量等數據。(14)交易所在每個交易日開市前，根據證券公司報送數據向市場公布前一交易日單只證券融資融券交易信息，具體有（）。(15)證券公司應當在每一月份結束后10個工作日內，向中國證券監(jiān)督管理委員會、注冊地中國證券監(jiān)督管理委員會派出機構和證券交易所書面報告的當月情況有（）。A.融資融券業(yè)務客戶的開戶數量B.全體客戶和前5名客戶的融資、融券余額C.客戶交存的擔保物種類和數量D.強制平倉的客戶數量、強制平倉的交易金額(16)客戶及其一致行動人通過（）和（）持有一家上市公司股票或其權益的數量，合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的信息報告、披露或者要約收購義務。(17)業(yè)務管理風險主要是指證券

13、公司融資融券業(yè)務經營中因（）等原因導致業(yè)務經營損失的可能性。(18)業(yè)務規(guī)模及集中度風險主要是指證券公司融資融券規(guī)模失控、對單個客戶融資融券規(guī)模過大、期限過長而造成證券公司（）的可能性。(19)當融資融券交易出現(xiàn)異常時，交易所可視情況采取的措施有（）。(20)對市場風險可能給證券公司造成的損失，證券公司一般根據市場波動情況及交易所的信息披露和風險提示，采取如下（）措施進行控制。(21)嚴格控制業(yè)務集中度的有關規(guī)定有（）。(22)建立客戶選擇與授信制度應采取的措施包括（）。(23)證券公司在與客戶簽訂融資融券業(yè)務合同前，向客戶履行的告知義務有（）。(24)客戶信用風險控制的措施包括（）。(25)

14、業(yè)務管理風險控制的措施包括（）。(26)信息技術風險控制的措施包括（）。(27)證券公司違反證券公司監(jiān)督管理條例的規(guī)定，有下列情形（）之一的，對直接負責的主管人員和其他直接責任人員單處或者并處警告、3萬元以上10萬元以下的罰款；情節(jié)嚴重的，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格。A未按照規(guī)定程序了解客戶的身份、財產與收入狀況、證券投資經驗和風險偏好B推薦的產品或者服務與所了解的客戶情況不相適應C未按照規(guī)定指定專人向客戶講解有關業(yè)務規(guī)則和合同內容，并以書面方式向其提示投資風險D未按照規(guī)定與客戶簽訂業(yè)務合同，或者未在與客戶簽訂的業(yè)務合同中載人規(guī)定的必備條款(28)違反證券公司監(jiān)督管理條例的規(guī)定，有下列情形（

15、）之一的，責令改正，給予警告，沒有違法所得或者違法所得不足10萬元的，處以10萬元以上60萬元以下的罰款。A證券公司未按照規(guī)定編制并向客戶送交對賬單，或者未按照規(guī)定建立并有效執(zhí)行信息查詢制度B證券公司、資產托管機構、證券登記結算機構違反規(guī)定動用客戶的交易結算資金和證券C資產托管機構、證券登記結算機構對違反規(guī)定動用客戶的資金和證券的申請、指令予以同意、執(zhí)行D資產托管機構、證券登記結算機構發(fā)現(xiàn)客戶資金和證券被違法動用而未向國務院證券監(jiān)督管理機構報告(29)融資融券業(yè)務是指在證券交易所或者國務院批準的其他證券交易場所進行的證券交易中，證券公司向客戶（），并由客戶交存相應擔保物的經營活動。(30)首批

16、申請試點的證券公司應當滿足的條件有（）。(31)以下屬于首批申請試點的證券公司應當滿足的條件有（）。(32)證券公司申請融資融券業(yè)務試點，應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交的材料有（）。(33)證券公司申請融資融券業(yè)務試點應當向中國證券監(jiān)督管理委員會提交相關材料時如中國證券監(jiān)督管理委員會要求提交的其他文件，視審核工作需要提交，其中至少包括由其他機構提交的（）。(34)證券公司申請融資融券交易權限應當向交易所提交的書面文件有（）。(35)開展融資融券業(yè)務試點的證券公司從事融資融券業(yè)務應遵守的原則有（）。(36)以下事項中應當由總部決定而且禁止分支機構自行決定的有（）。(37)證券公司經營融資融券業(yè)

17、務，應當以自己的名義在證券登記結算機構分別開立（）。(38)證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在商業(yè)銀行分別開立（）。(39)在以證券公司名義開立的（）內，應當為每一客戶單獨開立信用賬戶。(40)證券公司選擇客戶時，要求客戶在申請開展融資融券業(yè)務的證券公司所屬營業(yè)部開設普通證券賬戶并從事交易滿半年以上，而試點初期一般都要求滿（）以上。(41)證券公司應當按證券公司融資融券業(yè)務試點管理辦法規(guī)定的有關條件和征信的要求制定選擇客戶的具體標準有（）。(42)可作為融資買人或融券賣出的標的證券應當符合的條件有（）。A. 在交易所上市交易滿6個月B. 融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通

18、市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元C. 股東人數不少于4000人D. 近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%(43)作為融資買人或融券賣出的標的證券，日均漲跌幅的波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。這里的基準指數，在深圳證券交易所是指（）。(44)計算保證金可用余額時需考慮的因素有（）。三、判斷題（共46題，每題1分，共46分。正確的作表示，錯誤的用表示，不選、錯選均不得分）(1)融資融券業(yè)務是指證券公司向客戶出借資金供其買入證券或者出借證券供其賣出，并由客戶交存相應擔保物的經營活動。（）(2)證券公司申請融資融券業(yè)務試點，其

19、經營證券經紀業(yè)務應已滿3年，且已被中國證券業(yè)協(xié)會評審為創(chuàng)新試點類證券公司。（）(3)開展融資融券業(yè)務試點的證券公司在成立后就可為客戶與客戶、客戶與他人之間的融資融券活動提供任何便利和服務。（）(4)證券公司經營融資融券業(yè)務，應當以自己的名義，在證券登記結算機構分別開立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶、信用交易資金交收賬戶、融資專用資金賬戶和客戶信用交易擔保資金賬戶。（）(5)客戶信用交易擔保資金賬戶是用于存放客戶交存的、擔保證券公司因向客戶融資融券所生債權的資金的賬戶。（）(6)客戶申請開展融資融券業(yè)務要在存管銀行開立信用證券賬戶和信用資金臺賬，在證券公司開立信

20、用資金賬戶。（）(7)客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，可以由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請，也可以請其他公司代理。（）(8)證券公司在向客戶融資融券前，應當與客戶協(xié)商制定融資融券業(yè)務合同。（）(9)融資專用資金賬戶用于存放證券公司擬向客戶融出的資金及客戶歸還的資金。（）(10)日均換手率是指過去1個月內標的證券或基準指數每日漲跌幅絕對值的平均值。（）(11)在計算保證金金額時，國債折算率最高不超過95%。（）(12)當融資買入證券市值低于融資買入金額或融券賣出證券市值高于融券賣出金額時，折算率為100%。（）(13)客戶只能與一家證券公司簽訂融資融券合同，向一家證券公司融入資金和證券。（）

21、(14)證券公司向客戶融資，只能使用融資專用資金賬戶內的資金；向客戶融券，只能使用融券專用證券賬戶內的證券。（）(15)單只標的證券的融資金額達到該證券上市可流通市值的20%時，交易所可以在下一交易日暫停其融資買人，并向市場公布。（）(16)證券公司對客戶融資融券的額度按現(xiàn)行規(guī)定不得超過客戶提交保證金的3倍。（）(17)買券還券是指客戶通過其信用證券賬戶申報買券，結算時買人證券直接劃轉至證券公司融券專用證券賬戶的一種還券方式。（）(18)客戶賣出信用證券賬戶內證券所得價款，可以先購人證券，然后再償還其融資欠款。（）(19)客戶信用證券賬戶不得買入或轉入除擔保物和交易所規(guī)定標的證券范圍以外的證券

22、，不得用于從事交易所債券回購交易。（）(20)標的證券為股票的，該股票近3個月內日均換手率不低于基準指數日均換手率的20%，日均漲跌幅的平均值與基準指數漲跌幅的平均值的偏離值不超過4個百分點，且波動幅度不超過基準指數波動幅度的500%以上。（）(21)標的證券暫停交易，融資融券債務到期日仍未確定恢復交易13或恢復交易日在融資融券債務到期13之后的，融資融券的期限順延。（）(22)可充抵保證金證券的名單和折算率一經確定，則不能調整。（）(23)客戶維持擔保比例不得低于150%。（）(24)客戶不得將已設定擔?；蚱渌谌綑嗬氨徊扇〔榉?、凍結等司法措施的證券提交為擔保物，證券公司不得向客戶借出此

23、類證券。（）(25)司法機關依法對客戶信用證券賬戶或者信用資金賬戶記載的權益采取財產保全或者強制執(zhí)行措施的，證券公司應當處分擔保物，實現(xiàn)因向客戶融資融券所生債權，并協(xié)助司法機關執(zhí)行。（）(26)客戶信用交易擔保證券賬戶記錄的證券，由證券公司以客戶的名義，為客戶的利益行使對證券發(fā)行人的權利。（）(27)擔保證券涉及投票權行使時，由證券持有人名冊記載的、持有客戶信用交易擔保證券賬戶的證券公司作為名義持有人直接參加投票。（）(28)擔保證券涉及收購情形時，客戶不得通過信用證券賬戶申報預受要約。（）(29)證券公司通過客戶信用交易擔保證券賬戶持有的股票雖然不計入其自有股票，但是證券公司也需履行相應的信

24、息報告、披露或者要約收購義務。（）(30)客戶信用風險主要是指由于客戶違約，不能償還到期債務而導致證券公司損失的可能性。（）(31)單只標的證券的融資余額達到該證券上市可流通市值的25%時，交易所可以在次一交易13暫停其融資買入，并向市場公布。（）(32)單只標的證券的融券余量降低至25%以下時，交易所可以在次一交易日恢復其融券賣出，并向市場公布。（）(33)證券公司對客戶的授信和融出資金、證券均應由公司總部統(tǒng)一控制和辦理，嚴禁分支機構擅自對外辦理相關業(yè)務。（）(34)證券交易所可以對每一證券的市場融資買入量和融券賣出量占其市場流通量的比例、融券賣出的價格作出限制性規(guī)定。（）(35)單一證券的

25、市場融資買入量或者融券賣出量占其市場流通量的比例達到規(guī)定的最高限額的，證券交易所可以暫停接受該種證券的融資買入指令或者融券賣出指令。（）(36)融資融券交易活動出現(xiàn)異常，已經或者可能危及市場穩(wěn)定，有必要暫停交易的，證券交易所應當按照業(yè)務規(guī)則的規(guī)定，終止全部或者部分證券的融資融券交易并公告。（）(37)證券公司開展融資融券業(yè)務試點，必須經中國證券業(yè)協(xié)會批準。（）(38)證券公司應當健全業(yè)務隔離制度，確保融資融券業(yè)務與證券資產管理、證券自營、投資銀行等業(yè)務在機構、人員、信息、賬戶等方面相互分離，獨立運行。（）(39)信用交易證券交收賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔保證券公司因向客戶融資融券所生

26、債權的證券。（）(40)客戶信用資金賬戶是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金的明細數據的賬戶。（）(41)客戶只能開立1個信用資金賬戶。（）(42)證券公司對單一客戶融券業(yè)務規(guī)模不得超過凈資本的5%。（）(43)客戶及其一致行動人通過普通證券賬戶和信用證券賬戶持有一家上市公司股票或其權益的數量合計達到規(guī)定的比例時，應當依法履行相應的報告、信息披露或者要約收購義務。（）(44)客戶用于一家證券交易所上市證券交易的信用證券賬戶可以有2個。（）(45)非固定授信方式是指客戶使用資金(證券)的金額和期限在授信額度和合同期限內固定不變，并按合同約定的金額和期限計收利息(費用)。（）(46)標

27、的股票交易被實施特別處理的，交易所自該股票被實施特別處理下一日起將其調整出標的證券范圍。（）答案和解析一、單項選擇題（共49題，每題1分，共49分。以下備選答案中只有一項最符合題目要求，不選、錯選均不得分）(1) :C(2) :A(3) :B(4) :B(5) :D(6) :C(7) :D(8) :C(9) :Awp841003知道答案，但表示有誤。正確的答案應該是 融資保證金比例=保證金/(融資買入證券數量*買入價格)*100%（本解析由中大網校學員提供）(10) :D(11) :C(12) :B(13) :C(14) :A(15) :C(16) :A(17) :C(18) :B(19) :

28、D(20) :B(21) :C(22) :B(23) :B(24) :D(25) :D(26) :C(27) :A(28) :C(29) :C(30) :B(31) :D(32) :C(33) :D(34) :B(35) :A(36) :B(37) :B(38) :A(39) :A(40) :A(41) :A(42) :A(43) :A(44) :C(45) :A(46) :B(47) :D(48) :D(49) :C二、不定選項題（共44題，每題1分，共44分。以下備選項中有兩項或兩項以上符合題目要求，多選、少選、錯選均不得分）(1) :A, B, C, D(2) :B,D(3) :A,B,C,D(4) :C, D(5)