理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案范文

1、精品文檔理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案范文理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案理財(cái)產(chǎn)品，即由商業(yè)銀行和正規(guī)金融 機(jī)構(gòu)自行設(shè)計(jì)并發(fā)行，將募集到的資金根據(jù)產(chǎn)品合同約定投 入相關(guān)金融市場(chǎng)及購(gòu)買相關(guān)金融產(chǎn)品，獲取投資收益后，根 據(jù)合同約定分配給投資人的一類理財(cái)產(chǎn)品。為理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷 制定策劃方案，下面是學(xué)習(xí)啦小編整理的理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案 范文，歡迎閱讀。篇1:理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案范文一、前言債券基金，又稱為債券型基金，是指專門投資于債券的 基金，它通過(guò)集中眾多投資者的資金，對(duì)債券進(jìn)行組合投資， 尋求較為穩(wěn)定的收益。根據(jù)中國(guó)證監(jiān)會(huì)對(duì)基金類別的分類標(biāo) 準(zhǔn)，基金資產(chǎn) 80額上投資于債券的為債券基金。債券基金 也可以有一小部分資金投資于股票市場(chǎng)，另外

2、，投資于可轉(zhuǎn) 債和打新股也是債券基金獲得收益的重要渠道。二、市場(chǎng)環(huán)境分析（一）行業(yè)情勢(shì)分析從全球基金業(yè)的發(fā)展看，20世紀(jì)80年代以后，隨著世 界經(jīng)濟(jì)的高速增長(zhǎng)和全球經(jīng)濟(jì)一體化的迅速發(fā)展，受美國(guó)與 其他發(fā)達(dá)國(guó)家基金業(yè)的發(fā)展對(duì)促進(jìn)資本市場(chǎng)的健康發(fā)展經(jīng) 驗(yàn)的啟示，一些發(fā)展中國(guó)家也認(rèn)識(shí)到基金的重要性，對(duì)基金 業(yè)的發(fā)展普遍持積極的態(tài)度，相繼制定了一系列法律、 法規(guī),使基金在世界范圍內(nèi)得到了普及發(fā)展。根據(jù)美國(guó)投資公司協(xié)會(huì)（ICI）的統(tǒng)計(jì)，截至20xx年末，全球共同基金的資產(chǎn)規(guī)模 已達(dá)到18.97萬(wàn)億美元，我國(guó)已成為全球第十大基金市場(chǎng)。（二）市場(chǎng)情況分析證券投資基金是一種集中資金、專業(yè)理財(cái)、組合投資、 分散

3、風(fēng)險(xiǎn)的集合投資方式。一方面，它通過(guò)發(fā)行基金份額的 形式面向投資大人募集資金；另一方面，將募集的資金，通過(guò)專業(yè)理財(cái)、分散投資的方式投資于資本市場(chǎng)。其獨(dú)特的制 度優(yōu)勢(shì)促使其不斷發(fā)展壯大，在金融體系中的地位和作用也 不斷上升。在1998年3月，南方基金管理公司和國(guó)泰基金 管理公司分別發(fā)起設(shè)立了兩規(guī)模均為20億元的封閉式基金基金開(kāi)元和基金金泰以來(lái)，后起的各家基金公司紛紛發(fā) 起多只基金。例如：銀河基金的銀河債券、招商基金的招商 安本等。（三）競(jìng)爭(zhēng)者分析1 、主要競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析：截至20xx年末，我國(guó)基金管理公司有 60家，都擁有自 己獨(dú)特的基金品種。從由售的基金來(lái)看，現(xiàn)在幾乎都為開(kāi)放 式基金，而這些開(kāi)放基

4、金中也分為股票型、混合型、債券型、保本型和ETF,而受到全球金融危機(jī)的影響，債券型基金做 為一種相對(duì)低風(fēng)險(xiǎn)的基金做為較優(yōu)選擇。、其他競(jìng)爭(zhēng)爭(zhēng)對(duì)手分析：股票：受到全球金融危機(jī)的影響，上證在 3000大關(guān)失 守之后，一直都都在 2800上下浮動(dòng)，有漲有跌，風(fēng)險(xiǎn)較大， 收益不穩(wěn)。保險(xiǎn)：具有保障生命和經(jīng)濟(jì)回報(bào)的雙重價(jià)值，但保險(xiǎn)的期限過(guò)長(zhǎng)，提前支取會(huì)損失本金。儲(chǔ)蓄：風(fēng)險(xiǎn)小、方式期限靈活多樣、簡(jiǎn)單方便、收益相 對(duì)較低。（四）企業(yè)情況及產(chǎn)品分析招商基金管理有限公司于2002年12月27日經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)證監(jiān)基金字2002100 號(hào)文批準(zhǔn)設(shè)立,是中國(guó)第一家中外合資基金 管理公司。公司由招商證券股份有限公司、ING

5、AssetManagement B.V.（荷蘭投資）、中電財(cái)務(wù)有限公司、中國(guó)華能財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司、中遠(yuǎn)財(cái)務(wù)有限責(zé)任公司共同投資組建。公司的注冊(cè)資本金為人民幣一億六千萬(wàn)元 （RMB160, 000, 000元），其中，招商證券股份有限公司持有 40%殳權(quán)，荷蘭 投資持有30%殳權(quán)，其他三家財(cái)務(wù)公司各持股權(quán) 10%公司主要中方股東招商證券股份有限公司成立于1991年7月，是最早成立的全國(guó)性的綜合類券商之一。公司注冊(cè) 資本24億元，在全國(guó)擁有 32個(gè)營(yíng)業(yè)部，各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)指標(biāo)均位 居國(guó)內(nèi)券商前十名。公司外方股東荷蘭投資是ING集團(tuán)的專門從事資產(chǎn)管理 業(yè)務(wù)的全資子公司。ING集團(tuán)是全球最大的多元化金融集團(tuán)之

6、一，具金融服務(wù)網(wǎng)遍及全球60多個(gè)國(guó)家，活躍于銀行保險(xiǎn)及資產(chǎn)管理業(yè)。ING集團(tuán)11.萬(wàn)名員工通過(guò)其豐富的環(huán)球 經(jīng)驗(yàn)為全球超過(guò)6,000萬(wàn)名顧客提供綜合金融服務(wù)。 根據(jù)200 年月財(cái)富雜志全球 500大企業(yè)排名，以上市壽險(xiǎn)公司計(jì) 算，ING集團(tuán)在資產(chǎn)及盈利兩項(xiàng)均名列第1,而以全球最大企業(yè)資產(chǎn)值計(jì)算則名列第1。根據(jù)200年月福布斯雜志全球2,000大企業(yè)排名以銷售額盈利資產(chǎn)及市值計(jì)算，ING集團(tuán)名列第12。公司本著"誠(chéng)信、融合、創(chuàng)新、卓越”的經(jīng)營(yíng)理念，力 爭(zhēng)成為客戶推崇、股東滿意、員工熱愛(ài)，并具有國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力 的專業(yè)化的資產(chǎn)管理公司。招商安本增利債券型證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱“本基金”）經(jīng)中國(guó)

7、證券監(jiān)督管理委員會(huì)2006年5月23日關(guān)于同意招商安本增利債券型證券投資基金募集的批復(fù)（證監(jiān)基金字200699號(hào)文）核準(zhǔn)公開(kāi)募集。本基金的基金合同 于2006年7月11日正式生效。本基金為契約型開(kāi)放式。產(chǎn)品特點(diǎn)分析：（一）低風(fēng)險(xiǎn)，低收益。由于債券型基金的投資對(duì)象一一 債券收益穩(wěn)定、風(fēng)險(xiǎn)也較小，所以，債券型基金風(fēng)險(xiǎn)較小， 但是同時(shí)由于債券是固定收益產(chǎn)品，因此相對(duì)于股票基金， 債券基金風(fēng)險(xiǎn)低但回報(bào)率也不高。（二）費(fèi)用較低。由于債券投資管理不如股票投資管理復(fù)雜，因此債券基金的管理費(fèi)也相對(duì)較低。（三）收益穩(wěn)定。投資于債券定期都有利息回報(bào)，到期還 承諾還本付息，因此債券基金的收益較為穩(wěn)定。（四）注重當(dāng)期

8、收益。債券基金主要追求當(dāng)期較為固定的 收入，相對(duì)于股票基金而言缺乏增值的潛力，較適合于不愿 過(guò)多冒險(xiǎn)，謀求當(dāng)期穩(wěn)定收益的投資者。三、目標(biāo)市場(chǎng)及客戶分析（一）市場(chǎng)目標(biāo)1 、樹(shù)立及鞏固招商基金公司自身的品牌形象，與消費(fèi) 者的有效溝通，加強(qiáng)情感聯(lián)系，進(jìn)一步提高品牌知名度。、加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)的管理，不斷提高產(chǎn)品的收益滿足客戶需求。、通過(guò)專業(yè)投資，保證每位客戶的收益率。、發(fā)掘潛在客戶，提高融資效益。四、銷售策略分析由于基金一類的金融理財(cái)產(chǎn)品是不宜公共媒體做宣傳， 所以，建設(shè)客戶的方式就相對(duì)單一一些，就是在基金公司或 其資金托管機(jī)構(gòu)進(jìn)行推廣。當(dāng)然，口口相傳的口碑效應(yīng)是不受法律法規(guī)限制的，故 而，良好的效益、優(yōu)質(zhì)的

9、服務(wù)都能成為人們稱頌與力推的產(chǎn) 品。而對(duì)于客戶接近這點(diǎn)，最常用的就是介紹接近法與饋贈(zèng) 接近法。因?yàn)?，很多普通群眾?duì)于基金都是沒(méi)有什么具體概念的，尤其是在現(xiàn)今這個(gè)金融理財(cái)產(chǎn)品遍地的社會(huì)里，多了 就會(huì)挑花眼，只要你說(shuō)的讓其動(dòng)心，那就成了。并且，現(xiàn)在銷售過(guò)程中，也常常用一些小禮品做為購(gòu)買 產(chǎn)品或者參加活動(dòng)的獎(jiǎng)勵(lì)。這種類似大人哄小孩的方式卻也 是相當(dāng)有效的一種方法。銷售洽談主要是要給對(duì)方全面的講述此款產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì) 與基金管理人的能力與相應(yīng)成就。這些具體的數(shù)據(jù)與事例都 是比較有說(shuō)服力的，比較能讓人信服。在銷售成交，制定合同的時(shí)候 （其實(shí)，基金這類的產(chǎn)品， 合同都是統(tǒng)一的，接下的，都是針對(duì)該份合同制定的想法

10、。）， 應(yīng)該將一切可能由現(xiàn)的異議處理方式都一一的詳盡的寫(xiě)入 合同之中，以免將來(lái)有不必要的糾紛。五、營(yíng)銷活動(dòng)方案設(shè)計(jì)之前，有提到，基金此類產(chǎn)品是不適宜公共媒體宣傳的， 但是，公司品牌卻是可以的，所以，我設(shè)計(jì)了以下方案。招商迎新，元旦福臨1. 活動(dòng)時(shí)間：20xx年12月31號(hào).活動(dòng)地點(diǎn)：招商先鋒基金代理點(diǎn).活動(dòng)目的：慶祝 2011年元旦，為人民服務(wù)，建立公共 關(guān)系，樹(shù)立品牌，擴(kuò)大銷售業(yè)績(jī)。.內(nèi)容：這天進(jìn)行優(yōu)待服務(wù)，凡是來(lái)開(kāi)戶的都有禮品相送，有紀(jì)念價(jià)值并贈(zèng)送當(dāng)晚本公司的迎新晚會(huì)，憑票由席。.實(shí)施細(xì)節(jié)：0xx 年12月31號(hào)9點(diǎn)開(kāi)始，凡是在 20xx年12月31日 來(lái)我們營(yíng)業(yè)部開(kāi)戶等一些手續(xù)辦理，我們

11、會(huì)以最好的服務(wù)來(lái) 接待，來(lái)開(kāi)戶的人按照號(hào)碼可以有機(jī)會(huì)抽獎(jiǎng)，我們進(jìn)行幸運(yùn) 基民送開(kāi)戶禮物，比如送禮品油，紀(jì)念品、當(dāng)晚本公司的迎 新晚會(huì)（憑票由席）等。這個(gè)活動(dòng)的主要目的，迎接 20XX年 元旦，我們想用行動(dòng)迎接新的一年，希望新的一年里，大家 都會(huì)順順利利。主要是設(shè)立品牌形象，給大家留個(gè)品牌意識(shí)， 能夠帶來(lái)更多的效益和顧客。篇2:理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案范文1 、在每月理財(cái)銷售計(jì)劃公布后，按之前格式制作當(dāng)月理財(cái)宣傳頁(yè)，貼于公司醒目 位置。、利用晨會(huì)等時(shí)間向每一位員工講明本次銷售的理財(cái)產(chǎn) 品的名稱、期限、收益率等客戶關(guān)心的事項(xiàng)，給每一位員工 發(fā)放宣傳頁(yè)，以便顧客問(wèn)都能做由正確解答，同時(shí)也提高了 員工的全員營(yíng)

12、銷意識(shí)。、給價(jià)值客戶發(fā)送短信，及時(shí)告知理財(cái)訊息，以便價(jià)值 客戶了解最新理財(cái)資訊。、統(tǒng)計(jì)當(dāng)月到期理財(cái)名單，在到期前逐一給客戶打電話， 詢問(wèn)購(gòu)買意向，并幫助客戶選擇合適的理財(cái)產(chǎn)品，同時(shí)也可 了解客戶資金流向，通過(guò)客戶了解其他銀行的理財(cái)銷售計(jì)劃和銷售方式，做到知己知彼，便于我行改進(jìn)不足，提供更好的服務(wù)。、在每次銷售前和銷售后，都及時(shí)做好記錄和統(tǒng)計(jì)工作。 做到心中有數(shù)，以便在銷售日當(dāng)天安排客戶有序的購(gòu)買，在 銷售完畢后對(duì)客戶各項(xiàng)信息資料進(jìn)行分類歸集和系統(tǒng)分析。、組織戶外宣傳，每?jī)芍芤淮?，利用周末或班后時(shí)間組 織營(yíng)業(yè)室員工分組宣傳，每次由個(gè)人營(yíng)銷崗帶隊(duì)，帶領(lǐng) 3名 員工，在繁華地段或高級(jí)小區(qū)旁進(jìn)行宣傳，

13、張貼海報(bào)及發(fā)放 傳單，并紀(jì)錄意向客戶姓名電話。、在營(yíng)業(yè)室內(nèi)，做好理財(cái)推介和客戶推廣工作，對(duì)主動(dòng) 詢問(wèn)客戶做好資料留存和定期回訪工作。在理財(cái)?shù)臓I(yíng)銷中，善于發(fā)現(xiàn)和總結(jié)。建立、健全的客戶 檔案，保持并加深與客戶的聯(lián)系，定期與客戶溝通，對(duì)優(yōu)質(zhì) 客戶實(shí)施預(yù)約服務(wù)和跟蹤服務(wù)。分析客戶信息，對(duì)客戶進(jìn)行 分類，不同客戶采取不同的營(yíng)銷方式。瞄準(zhǔn)重點(diǎn)客戶，通過(guò) 理財(cái)為基點(diǎn)，發(fā)現(xiàn)其可挖掘的其他需求， 對(duì)其實(shí)施精準(zhǔn)營(yíng)銷、 一站式營(yíng)銷、公私聯(lián)動(dòng)式營(yíng)銷，利用專業(yè)的服務(wù)、多樣的產(chǎn) 品留住客戶，從而擴(kuò)增優(yōu)質(zhì)客戶規(guī)模，充分體現(xiàn)優(yōu)質(zhì)客戶的 價(jià)值，以期達(dá)到與客戶共同實(shí)現(xiàn)雙贏的發(fā)展目標(biāo)。篇3:理財(cái)產(chǎn)品營(yíng)銷方案范文一、背景資料1 、銀

14、行產(chǎn)品簡(jiǎn)介動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押業(yè)務(wù)是中國(guó)興業(yè)銀行為客戶提供的更 為方便、快捷的金融服務(wù)。指客戶以其合法所有且符合本行 規(guī)定的動(dòng)產(chǎn)或倉(cāng)單質(zhì)押，我行據(jù)此給予授信用于滿足其生產(chǎn) 經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。質(zhì)押授信業(yè)務(wù)項(xiàng)下信用業(yè)務(wù)主要包括短 期流動(dòng)資金貸款、貿(mào)易融資、貼現(xiàn)、承兌、商票保貼等。經(jīng)過(guò)分析得由，三一重工股份有限公司主要從事工程機(jī) 械的研發(fā)、制造、銷售，是中國(guó)最大、全球第六的工程機(jī)械 制造商。目前，三一混凝土機(jī)械、挖掘機(jī)、履帶起重機(jī)、旋 挖鉆機(jī)已成為國(guó)內(nèi)第一品牌，混凝土輸送泵車、混凝土輸送 泵和全液壓壓路機(jī)市場(chǎng)占有率居國(guó)內(nèi)首位，泵車產(chǎn)量居世界 首位，是全球最大的混凝土機(jī)械制造企業(yè)。因此對(duì)應(yīng)的其所 需要穩(wěn)固

15、市場(chǎng)份額，擴(kuò)大銷售量，那么就需要一項(xiàng)專門的銀 行產(chǎn)品來(lái)解決公司穩(wěn)定的購(gòu)銷渠道和保證資金鏈的完整度， 那么票據(jù)的辦理問(wèn)題的理財(cái)產(chǎn)品就顯得由為需要，興業(yè)銀行 推由的“動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）押質(zhì)受信”產(chǎn)品，則可以則正好可以滿 足三一重工股份有限公司對(duì)于這一部分的要求，可以充分的 滿足其生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)流動(dòng)資金需求。、競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手分析（1）SWOT 分析：二、營(yíng)銷目標(biāo)向外界推廣“動(dòng)產(chǎn)（倉(cāng)單）質(zhì)押業(yè)務(wù)”，使興業(yè)銀行的新 產(chǎn)品業(yè)務(wù)更為客戶所了解。以擴(kuò)大業(yè)務(wù)規(guī)模和提高銀行信譽(yù) 為目的，注重產(chǎn)品的創(chuàng)新發(fā)展，牢牢把握現(xiàn)有的客戶，同時(shí)重視新客戶的拓展，使其他具有潛在需求的客戶對(duì)本銀行的 產(chǎn)品產(chǎn)生足夠興趣，對(duì)民生銀行品牌的初步認(rèn)可，催生

16、由購(gòu) 買欲望，主動(dòng)詢問(wèn)客戶占有相當(dāng)比例。不僅如此，對(duì)于所需要營(yíng)銷的集團(tuán)一-三一重工股份有限公司，這款產(chǎn)品對(duì)于 公司可以使公司更加有效的進(jìn)行資金的周轉(zhuǎn)，利用銀行資 金，實(shí)現(xiàn)杠桿采購(gòu)，減少應(yīng)收賬款，扶持經(jīng)銷商共同發(fā)展， 擴(kuò)大市場(chǎng)份額；密切與生產(chǎn)商和銀行關(guān)系，利用生產(chǎn)商實(shí)力， 易于獲得銀行融資支持， 增強(qiáng)銷售競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)。加快資金回籠， 增加批量銷售量，搶占市場(chǎng)份額。三、營(yíng)銷計(jì)劃1 、營(yíng)銷渠道：(1) 普遍性銷售。在興業(yè)銀行的分支行網(wǎng)點(diǎn)處，要求銀 行的柜臺(tái)人員對(duì)每位有意向的客戶提供此類產(chǎn)品及服務(wù)。這 是最直接、高效的營(yíng)銷形式，既節(jié)約相應(yīng)的銷售費(fèi)用，又能 很快的讓客戶熟知產(chǎn)品的特性。(2) 專營(yíng)性銷售。利

17、用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定的 客戶源，向其中符合條件的一些中、大型企業(yè)推銷，可以通 過(guò)電話訪問(wèn)、登門拜訪等方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既 可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。(3) 利用ATM POS自助設(shè)備等銀行的外部服務(wù)設(shè)備，通 過(guò)在提取款項(xiàng)的過(guò)程中發(fā)布廣告、提供產(chǎn)品信息、，從而提高該產(chǎn)品的知名度。(4) 利用公交站牌和大、小型的戶外廣告牌，刊登介紹 本產(chǎn)品的特性廣告，做到產(chǎn)品良好的普及性。(5) 選擇中間商代理。由興業(yè)銀行授權(quán)代理銷售產(chǎn)品的 人員，代表本銀行到客戶居所、工作地點(diǎn)等場(chǎng)所面對(duì)面地為 客戶分析保障需求、介紹產(chǎn)品特色，完成產(chǎn)品的銷售，并為 客戶提供相關(guān)后續(xù)服務(wù)。、營(yíng)銷

18、理念：（一）、以客戶為中心的，注重個(gè)性化、優(yōu)質(zhì)化、差異化、 效率化服務(wù)。形成良好的售后咨詢服務(wù)聯(lián)系群，方便解決客 戶的各種疑惑和要求，為他們提供全方位的銀行服務(wù)。（二）、以銀行業(yè)務(wù)為主，品牌化、專業(yè)化營(yíng)銷。對(duì)外業(yè) 務(wù)是所有商業(yè)銀行的生存之本，既要滿足大多數(shù)客戶的需 求，也要聚焦優(yōu)質(zhì)行業(yè)客戶，拉動(dòng)銀行產(chǎn)品的發(fā)展。充分發(fā) 揮自身優(yōu)勢(shì)，營(yíng)銷全國(guó)性行業(yè)大客戶。（三）、以產(chǎn)品為中心，形成全面的客戶評(píng)價(jià)機(jī)制，第一 時(shí)間了解客戶的需求。在對(duì)外理財(cái)方面的賣點(diǎn)主要集中在現(xiàn) 金管理、投資增值等方面，要突生銀行產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)進(jìn)行營(yíng)銷， 使企業(yè)通過(guò)加強(qiáng)對(duì)流動(dòng)資金的規(guī)劃，使銀企雙方實(shí)現(xiàn)雙贏。四、促銷計(jì)劃(1) 、促銷策略：（1）利用在本行開(kāi)戶的相關(guān)企業(yè)的穩(wěn)定 的客戶源，指派銀行的工作人員向其中符合條件的一些中、 大型企業(yè)推銷，可以通過(guò)登門拜訪的方式，向其介紹本產(chǎn)品的特性，既可有效的提高銷售效率，又能增加產(chǎn)品的市場(chǎng)份額。(2) 向原有的老客戶提供體驗(yàn)式服務(wù)，將“動(dòng)產(chǎn)(倉(cāng)單)質(zhì)押業(yè)務(wù)”給客戶免費(fèi)體驗(yàn)一段時(shí)間，讓其親自體會(huì)該產(chǎn)品 的便捷、高效的特性。更直接、有效的推廣本產(chǎn)品。(3) 采用電話直銷的方式以電話