時(shí)代光華收集信息資料課后習(xí)題答案

1、時(shí)代光華 收集信息資料 答案單選題1. 以下不屬于客戶的財(cái)務(wù)信息的是： A 收入 B 工作穩(wěn)定程度 C 貸款 D 負(fù)債 正確答案： B2. 下列不屬于個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該掌握的主要宏觀經(jīng)濟(jì)信息是： A 國(guó)際經(jīng)濟(jì)環(huán)境制度 B 物價(jià)指數(shù)及通貨膨脹情況 C 國(guó)家教育、住房、醫(yī)療制定 D 資本市場(chǎng)及其發(fā)展 正確答案： A3. 下列不屬于調(diào)查客戶收入需要獲取的信息是： A 收入 B 未來(lái)工資收入預(yù)計(jì) C 未來(lái)生活開(kāi)支預(yù)計(jì) D 其他收入 正確答案： C4. 關(guān)于客戶的資產(chǎn)與負(fù)債狀況，表述錯(cuò)誤的是： A 自由資產(chǎn)必須是客戶完全擁有的 B 客戶的金融投資中有一部分屬于年金收入投資 C 實(shí)物資產(chǎn)的價(jià)值會(huì)隨著時(shí)間而

2、降低，所以要填寫(xiě)資產(chǎn)的現(xiàn)值 D 自由資產(chǎn)在交易時(shí)需要支付一定的稅額 正確答案： A5. 客戶資產(chǎn)分類不包括的是： A 自用資產(chǎn) B 流動(dòng)資產(chǎn) C 奢侈資產(chǎn) D 金融資產(chǎn) 正確答案： B6. 下列不屬于收集客戶個(gè)人信息方法的是： A 填寫(xiě)聯(lián)系表 B 與客戶交談 C 向第三人打聽(tīng) D 使用數(shù)據(jù)調(diào)查表 正確答案： C7. 下列不屬于在調(diào)查客戶負(fù)債時(shí)需要客戶填寫(xiě)的調(diào)查表是： A 個(gè)人負(fù)債調(diào)查表 B 企業(yè)負(fù)債項(xiàng)目調(diào)查表 C 資本損失調(diào)查表 D 個(gè)人承擔(dān)債務(wù)能力調(diào)查表 正確答案： D8. 下列選項(xiàng)中不屬于客戶的自有房產(chǎn)的是： A 租賃房產(chǎn) B 出租用房產(chǎn) C 度假用別墅 D 自用住房 正確答案： A9.

3、在“養(yǎng)老金安排”項(xiàng)目中，客戶不需要填寫(xiě)的內(nèi)容有： A 養(yǎng)老基金安排的面值和現(xiàn)值 B 基金數(shù)額增長(zhǎng)幅度 C 基金類型 D 各種賠償規(guī)定 正確答案： B10. 下列不屬于了解客戶遺產(chǎn)規(guī)劃信息，所要填寫(xiě)的調(diào)查表是： A 遺產(chǎn)管理調(diào)查表 B 人壽保險(xiǎn)資料調(diào)查表 C 子女繼承遺產(chǎn)的金額調(diào)查表 D 客戶及其配偶預(yù)期去世年齡調(diào)查表 正確答案： C判斷題11. 在收集客戶信息的過(guò)程中，信息的相關(guān)性和是否足夠可以由個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師根據(jù)客戶的類型和具體情況而定。此種說(shuō)法： 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 正確12. 個(gè)人理財(cái)規(guī)劃師在提供服務(wù)的過(guò)程中，所需要了解的信息主要包括客戶的基本個(gè)人信息和財(cái)務(wù)信息。此種說(shuō)法： 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤13. 對(duì)于未來(lái)收入結(jié)余的預(yù)測(cè)數(shù)據(jù)，可通過(guò)要求客戶填寫(xiě)收入結(jié)余計(jì)劃調(diào)查表和稅收優(yōu)惠收入結(jié)余調(diào)查表獲得。此種說(shuō)法： 正確 錯(cuò)誤 正確答案： 錯(cuò)誤14. 家庭的風(fēng)險(xiǎn)管理主要針對(duì)的是純粹風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)純粹風(fēng)險(xiǎn)的防范主要是通過(guò)購(gòu)買保險(xiǎn)來(lái)實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。此種說(shuō)法： 正確 錯(cuò)誤 正確答案：