2015年福建省基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法試題

1、2015年福建省基金管理公司特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)試點(diǎn)辦法試題一、單項(xiàng)選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項(xiàng)中，只有1個(gè)事最符合題意） 1、上海、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的_納入證券投資者保護(hù)基金。_A：20%B：25%C：30%D：35% 2、下列各項(xiàng)中，不屬于保守型投資者目的的是_。A保值B增值C安全D穩(wěn)健3、對(duì)企業(yè)投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收_A：營(yíng)業(yè)稅B：印花稅C：增值稅D：企業(yè)所得稅 4、以下不屬于證券投資基金特征的是_A：集合投資，專業(yè)管理B：組合投資，分散風(fēng)險(xiǎn)C：收益平穩(wěn)，風(fēng)險(xiǎn)較小D：獨(dú)立托管，保障安全5、以下與基金份額凈值的計(jì)算無(wú)關(guān)的

2、是_。A基金總資產(chǎn)B基金總負(fù)債C基金總份額D基金持有人人數(shù) 6、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)的電子信息系統(tǒng)發(fā)生技術(shù)故障，從而使銷(xiāo)售業(yè)務(wù)無(wú)法正常進(jìn)行而可能帶來(lái)的損失，這屬于基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)中的_。A合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)B技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)C管理風(fēng)險(xiǎn)D操作風(fēng)險(xiǎn) 7、銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程控制的內(nèi)容不包括_A：制定完善的資金清算流程B：建立科學(xué)的基金產(chǎn)品評(píng)價(jià)體系C：制定投資*益須知D：制定客戶服務(wù)標(biāo)準(zhǔn) 8、_是指將投資人應(yīng)分配的凈利潤(rùn)按除息日份額凈值折算為等值的新的基金份額記入投資人基金賬戶的分紅方式。A股票分紅方式B現(xiàn)金分紅方式C紅利再投資D股票買(mǎi)賣(mài)差價(jià) 9、根據(jù)資產(chǎn)配置的不同，混合基金分為_(kāi)、_和其他基金三種類型。A配置型基金B(yǎng)靈活組合型基金C公

3、募基金D貨幣市場(chǎng)基金 10、_屬于基金信息披露的實(shí)質(zhì)性原則。A及時(shí)性原則B規(guī)范性原則C易解性原則D易得性原則11、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)可通過(guò)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)來(lái)反映，至少包括_等層次。A高風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)B中風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)C低風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)D零風(fēng)險(xiǎn)等級(jí) 12、可通過(guò)滬深證券交易所交易系統(tǒng)發(fā)行和交易的債券是_。A實(shí)物債券B憑證式債券C記賬式債券D票券式債券 13、下列關(guān)于基金評(píng)級(jí)的說(shuō)法，錯(cuò)誤的是_。A投資者在參考評(píng)級(jí)結(jié)果時(shí)，應(yīng)首先考察評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)及評(píng)級(jí)結(jié)果的合規(guī)性B投資者對(duì)基金的評(píng)價(jià)應(yīng)著重基于3年期以上的業(yè)績(jī)表現(xiàn)，而不應(yīng)過(guò)多關(guān)注基金單項(xiàng)指標(biāo)的短期排名C通常來(lái)說(shuō)，五星級(jí)的債券型基金比四星級(jí)的股票型基金的表現(xiàn)更優(yōu)異D獲得較高等

4、級(jí)評(píng)價(jià)的基金未必安全，它本身可能是高風(fēng)險(xiǎn)的品種，只是在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的同時(shí)獲得了較高的收益14、擬設(shè)立的基金管理公司的最低實(shí)收資本為_(kāi)A：1000萬(wàn)B：5000萬(wàn)C：1億D：2億 15、_是滿足投資者需求的手段。A產(chǎn)品B價(jià)格C渠道D促銷(xiāo) 16、_常用于衡量證券品種系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)，也用于基金分析。A夏普指數(shù)B貝塔系數(shù)C特雷諾指數(shù)D詹森指數(shù) 17、基金銷(xiāo)售人員在為投資者辦理基金開(kāi)戶手續(xù)時(shí)，應(yīng)嚴(yán)格遵守證券投資基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)內(nèi)部控制指導(dǎo)意見(jiàn)的有關(guān)規(guī)定，注意事項(xiàng)包括_。A有效識(shí)別投資者身份B向投資者提供投資人權(quán)益須知C向投資者介紹基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)流程、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及方式、投訴渠道等D了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力、投資期

5、限和流動(dòng)性要求 18、基金運(yùn)作費(fèi)指為保證基金正常運(yùn)作而發(fā)生的應(yīng)由基金承擔(dān)的費(fèi)用，包括_、分紅手續(xù)費(fèi)、持有人大會(huì)費(fèi)、開(kāi)戶費(fèi)、銀行匯劃手續(xù)費(fèi)等。A審計(jì)費(fèi)B律師費(fèi)C上市年費(fèi)D信息披露費(fèi) 19、基金定期定額投資計(jì)劃的優(yōu)點(diǎn)有_。A免去投資者多次申購(gòu)的煩瑣手續(xù)B風(fēng)險(xiǎn)控制效應(yīng)C成本效應(yīng)D復(fù)利效應(yīng) 20、關(guān)于可轉(zhuǎn)換債券，下列敘述錯(cuò)誤的是_。A可轉(zhuǎn)換債券具有雙重選擇權(quán)的特征B可轉(zhuǎn)換債券是一種附有轉(zhuǎn)股權(quán)的特殊債券C投資者可自行選擇是否轉(zhuǎn)股，而轉(zhuǎn)債發(fā)行人擁有是否實(shí)施贖回條款的選擇權(quán)D可轉(zhuǎn)換債券限定了發(fā)行人的收益、投資者的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)發(fā)行人的風(fēng)險(xiǎn)、投資者的收益卻沒(méi)有限制 21、以下不屬于影響投資者決策的內(nèi)在因素的是_A：

6、動(dòng)機(jī)B：感覺(jué)C：人生階段D：社會(huì)階層 22、如果兩只基金的時(shí)間加權(quán)收益率相等，下列說(shuō)法正確的是_。A早分紅的基金比晚分紅的基金收益率高B兩只基金的表現(xiàn)相同C分紅次數(shù)多的基金收益率高D分紅額高的基金收益率高23、根據(jù)證券法規(guī)定，證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)是_。A以規(guī)范交易為目的的法人B社會(huì)團(tuán)體法人C不以營(yíng)利為目的的法人D以營(yíng)利為目的的法人 24、關(guān)于中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)，下列說(shuō)法正確的有_。A不具有獨(dú)立法人地位B由經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)的金融機(jī)構(gòu)自愿組成C是行業(yè)自律組織D以營(yíng)利為目的25、中國(guó)證監(jiān)會(huì)內(nèi)部設(shè)有_，具體承擔(dān)基金監(jiān)管職責(zé)。A：發(fā)行監(jiān)管部B：市場(chǎng)監(jiān)管部C：法律部D：基金監(jiān)管部二、多項(xiàng)選擇題（共25題，每題2分，每

7、題的備選項(xiàng)中，有2個(gè)或2個(gè)以上符合題意，至少有1個(gè)錯(cuò)項(xiàng)。錯(cuò)選，本題不得分；少選，所選的每個(gè)選項(xiàng)得 0.5 分） 1、基金信息披露的作用有_。A有利于防止利益沖突與利益輸送B有利于投資的價(jià)值判斷C有利于提高證券市場(chǎng)的效率D有利于防止信息濫用 2、從內(nèi)容上看，中國(guó)證券市場(chǎng)對(duì)外開(kāi)放可分為_(kāi)等不同層次。A開(kāi)放國(guó)內(nèi)資本市場(chǎng)B在國(guó)際資本市場(chǎng)募集資金C有條件地開(kāi)放境內(nèi)企業(yè)投資境外資本市場(chǎng)D在國(guó)際資本市場(chǎng)借貸3、下列關(guān)于股票性質(zhì)的表述正確的有_。A股票屬于物權(quán)證券B股票是要式證券C股票是證權(quán)證券D股票屬于債權(quán)證券 4、基金各類信息披露文件中，信息量最大的是_。A基金資產(chǎn)凈值公告B基金年度報(bào)告C基金托管協(xié)議D基

8、金招募說(shuō)明書(shū)5、目前，我國(guó)基金管理人編制基金年報(bào)由_復(fù)核。A：中國(guó)證監(jiān)會(huì)B：基金發(fā)起人C：證券交易所D：基金托管人 6、首次公開(kāi)發(fā)行的股票以_方式確定股票發(fā)行價(jià)格。A詢價(jià)B協(xié)商定價(jià)C網(wǎng)上競(jìng)價(jià)D資產(chǎn)核算定價(jià) 7、以下選項(xiàng)中，屬于基金公司風(fēng)險(xiǎn)控制能力考察要點(diǎn)的有_。A公司合規(guī)經(jīng)營(yíng)情況B公司客戶服務(wù)情況C公司危機(jī)處理情況D公司信息披露情況 8、與債券相比，債券型基金_。A可以分散單一債券可能面臨的較高的信用風(fēng)險(xiǎn)B也面臨著信用風(fēng)險(xiǎn)C所承受的利率風(fēng)險(xiǎn)取決于所持有債券的平均剩余期限D(zhuǎn)分散了系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn) 9、一般而言，基金投資管理流程的環(huán)節(jié)有_。A交易部依據(jù)基金經(jīng)理的投資指令執(zhí)行交易B研究部門(mén)提供研究報(bào)告C投資

9、決策委員會(huì)決定基金總體投資計(jì)劃D基金經(jīng)理制訂投資組合具體方案 10、客戶流失的_指客戶為了購(gòu)買(mǎi)合適的基金產(chǎn)品而轉(zhuǎn)移購(gòu)買(mǎi)。A價(jià)格原因B產(chǎn)品原因C技術(shù)原因D服務(wù)原因11、反映股票型基金風(fēng)險(xiǎn)的指標(biāo)包括_。A貝塔系數(shù)B基金分紅C份額凈值增長(zhǎng)率D持股集中度 12、基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)針對(duì)_，可以通過(guò)召開(kāi)研討會(huì)、推介會(huì)等方式，向特定的或不特定的投資者群體促銷(xiāo)基金產(chǎn)品。A保險(xiǎn)公司B財(cái)務(wù)公司C工商企業(yè)D公眾投資者 13、下面關(guān)于非上市證券的說(shuō)法不正確的是_A：非上市證券是指未申請(qǐng)上市或不符合證券交易所掛牌交易條件的證券B：不允許在證券交易所內(nèi)交易C：不允許自由交易D：可以在其他證券交易市場(chǎng)交易14、_指基金持有的采用

10、公允價(jià)值模式計(jì)量的交易性金融資產(chǎn)、交易性金融負(fù)債等公允價(jià)值變動(dòng)形成的應(yīng)計(jì)入當(dāng)期損益的利得或損失，并于估值日對(duì)基金資產(chǎn)按公允價(jià)值估值時(shí)予以確認(rèn)。A：利息收入B：投資收益C：其他收入D：公允價(jià)值變動(dòng)損益 15、公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權(quán)益，也是決定_的重要基準(zhǔn)。A現(xiàn)金流量B股票面值C股票價(jià)格D存款利率 16、證券公司申請(qǐng)基金代銷(xiāo)業(yè)務(wù)資格，應(yīng)最近_年沒(méi)有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A：1B：2C：3D：4 17、下列關(guān)于非交易過(guò)戶的主要類型的說(shuō)法，正確的有_。A繼承是指基金份額持有人死亡，其持有的基金份額由其合法的繼承人繼承B捐贈(zèng)是指基金份額持有人將其合法持有的基金份額捐贈(zèng)給福利性質(zhì)的基金會(huì)

11、或社會(huì)團(tuán)體的情形C司法強(qiáng)制執(zhí)行是指司法機(jī)構(gòu)依據(jù)生效司法文書(shū)，將基金份額持有人持有的基金份額強(qiáng)制劃轉(zhuǎn)給其他自然人、法人、社會(huì)團(tuán)體或其他組織D接受劃轉(zhuǎn)的主體應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)和基金合同規(guī)定的可持有本基金份額的投資者的條件 18、是基金管理公司管理基金投資的最高決策機(jī)構(gòu)。A：總經(jīng)理B：董事會(huì)C：風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)D：投資決策委員會(huì) 19、債券持有人必須在債券到期時(shí)一次性獲得本息，存續(xù)期間沒(méi)有利息支付，這種債券稱之為_(kāi)。A浮動(dòng)利率債券B息票累積債券C附息債券D零息債券 20、證券投資基金托管資格管理辦法規(guī)定，擬從事基金清算、核算、投資監(jiān)督、信息披露、內(nèi)部稽核監(jiān)控等業(yè)務(wù)的執(zhí)業(yè)人員不少于人，并具有基金從業(yè)資格

12、。_A：3B：5C：8D：15 21、屬于基金市場(chǎng)服務(wù)機(jī)構(gòu)的有_。A注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)B基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)C基金評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)D律師事務(wù)所和會(huì)計(jì)師事務(wù)所 22、管理人召集基金份額持有人大會(huì)的，應(yīng)至少提前_日公告大會(huì)的召開(kāi)時(shí)間、會(huì)議形式、審議事項(xiàng)、議事程序和表決方式等事項(xiàng)。A：30B：60C：90D：12023、基金管理人應(yīng)當(dāng)自基金合同生效之日起_個(gè)月內(nèi)使基金的投資組合比例符合基金合同的有關(guān)約定。A：3B：6C：9D：12 24、下列關(guān)于基金銷(xiāo)售宣傳內(nèi)容，說(shuō)法不正確的是_。A引用基金過(guò)往業(yè)績(jī)的，應(yīng)同時(shí)聲明過(guò)往業(yè)績(jī)并不預(yù)示基金的未來(lái)表現(xiàn)B涉及基金產(chǎn)品的銷(xiāo)售宣傳內(nèi)容必須含有明確的風(fēng)險(xiǎn)提示和警示性文字，提醒投資人注意投資有風(fēng)險(xiǎn)C引