貸款協(xié)議(通用版)

1、貸款協(xié)議本協(xié)議由a b c公司（簡稱“借款人”或“借款方” ），XX國公司，與銀行（簡稱為“銀行”），于1 9 X X年 月 日訂立。此證：鑒于借款人已向銀行要求基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供一筆本金為壹佰萬美元（u s ¥的定期貸款）；鑒于銀行已準備基于本協(xié)議規(guī)定的條件和款項，向借款人提供此項定期貸款；據(jù)此，以雙方相互承諾為對價，就下述內容達成一致：第一條定義1. 1基于本協(xié)議之目的，下列詞語可定義為：“營業(yè)日”：指位于 銀行開始正常銀行業(yè)務的任何一天，以及同業(yè)銀行拆借市場進行美元拆借交易的任何一天?！俺兄Z”：指銀行在本協(xié)議生效日即承擔向借款人貸款的義務?！?quot;：

2、指位于 的信貸銀行國際分部。“美元”：及符號，指美利堅合眾國的法定貨幣及與本協(xié)議項下所有 支付有關的現(xiàn)匯?！斑`約事件”：指依本協(xié)議第八條中所列舉的所有事件?！皳Ｈ恕保褐?銀行?！柏搨保喝魏稳嘶蚪杩钊说呢搨侵敢罁?jù)X國通常接受的會計準則所包括 的在債務被確認之日該人或借款人之資產負債表負債一側所表明的確定負債的 全部債務項目，具也包括其他被承繼或被擔保的，或屬借款人次要或偶發(fā)的債務 （有別于在托收過程中文件背書）在內的債務及負債，無論是源于任何協(xié)議所引起的負債或是提供款項及預付款項或其他方式引起的負債均屬此范圍。”分期會款日”：指根據(jù)4 . 1的規(guī)定協(xié)議生效之日起計達1 8個月，2 4個月，

3、3 0個月，3 6個月，4 2個月，4 8個月，5 4個月和6 0個月之日。“付息日”：是指每一個計息期的最后一日?！坝嬒⑵凇保褐缸詤f(xié)議生效日起個月這后止的一段期間，第一計息期自上一計息期最后一日始，到借款人所選擇的三個月后或六個月后止，但是（）：如果每一計息期的最后一日不是銀行營業(yè)日者，則順延到下一個營業(yè)日，或（）假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止， 則計息期將在該分期付款日 結束?！袄省敝敢?. 4、2. 6和2. 7中規(guī)定，或另有規(guī)定的利率。“貸款機構”：是指國際銀行機構，或根據(jù)其意愿隨時指定的分行、分理處、 分支機構或支行；貸款將自此類機構發(fā)放，且未償付及全部償付款項亦由此

4、類機 構收取?！百J款”：指依本協(xié)議2 . 1 .款規(guī)定由銀行向借款人發(fā)放的貸款?！捌睋?jù)”：指由借款人開業(yè)以銀行為指定付款的依附錄a基本內容的期票，其證明因銀行依本協(xié)議向借款人發(fā)放貸款而產生的借款人對銀行的負債?！叭恕保褐溉魏巫匀蝗?、公司、商號、團體、政府、政府機構或除借款人以 外的任何以個人、團體或其他名義的實體。第二條貸款2 . 1 承諾根據(jù)本協(xié)議規(guī)定的條件和款項并基于借款人作出的陳述與保證， 銀行同意通 過其貸款機構借出，且借款人也同意借入本金為壹佰萬美元 （¥）的貸 款。2 . 2 釋放自協(xié)議生效之日起，依協(xié)議第六條規(guī)定，銀行應向借款人在紐約指定的賬號 匯入?yún)f(xié)議約定的數(shù)額款項。

5、如借款人未能完成第六條中規(guī)定的貸款先決條件，則 銀行無義務提供此項貸款。2 . 3 還款、支付利息及計息期的確定借款人同意依照協(xié)議規(guī)定的利息率， 在付款日，分八期償還貸款本金。借款 人應就其選擇3個月或6個月利息期的結果， 在利息期償付之前5個營業(yè)日（第 一個利息期除外），通知銀行。如果銀行未收到上述通知，則下一利息期的長度 與上個相同；假若一個計息期早于或晚于分期付款日開始或截止，則計息期將在該分期款日結束。2 . 4 利率的確定依照協(xié)議規(guī)定每一計息期的利息應為百分之一點五（1.5%）o此利率加該計息期償付前兩日，倫敦時間1 1 : 00 am,倫敦同業(yè)銀行拆借市場的利率。1 .5 票據(jù)借款

6、人償還本金的義務應由借款人的期票證明，其基本格式應參照附錄a , 并符合本條（2.5）的規(guī)定。票據(jù)應（）以本協(xié)議的生效日期為期票出具日期； （）依銀行指令支付與貸款本金相等的款項；（）分為相等的八期，每一期在分 期付款日到期；（）依規(guī)定利率償付到期未付的本金部分的利息，依每一計息期在付息日償付。2 . 6 替代基礎在利率是依2. 4款規(guī)定確定時，（）銀行應確定利率已定而本金尚未償付 的那一期利息期的美元無法在倫敦同業(yè)銀行市場上拆借到或（），在某一確定利息期，其原先規(guī)定的利息，即從倫敦同業(yè)銀行拆借的利息無法正確反映銀行的費 用時，銀行應在該計息期生效第一天之前至少一個營業(yè)日，以電傳、電報或電話方

7、式、將銀行作出的決定通知借款人。 在此通知后的3 0天內，銀行和借款人應 通過友好會談確定一個雙方都能接受的基礎 （簡稱為“替代基礎”）。如果在此通 知后的3 0天內銀行和借款人商定了替代利率， 該利率應具有追溯力且自該利息 期的第一天起生效。如果在此通知后的30天內，銀行和借款人未能就替代利率 達成一致，銀行應以書面形式向借款人出具一份銀行為獲得該利息期內貸款所就 負擔利息的文件，應當明確的是銀行的利息率應與1 .5 %的相同，上述利息若確實影響了銀行籌集該利息貸款的費用，則新利率處該利息期的第一天起就有 效。銀行應向借款人提供其獲得貸款的途徑及為獲得此貸款而支付費用的證明。在收到銀行有關利

8、息率或為獲得貸款而支付的利息的通知后，借款人有權依據(jù)4. 7的規(guī)定，將貸款和本票中尚未支付的本金的全部（不是部分），加上自此預付日起計算的利息，一次性地先行償付銀行。2 . 7 過期未付本金的利息率在借款人未能償還根據(jù)貸款合同和本票的規(guī)定應償還的款項時， 借款人應根 據(jù)要求向本票持有人支付利息，利息從應付款日起計算，到實際付款日止。每一 年的利率以下列中較高的為準：（）在借款人未能按期償付本息的利息期的上一 利息率的基礎上再加上一個百分點（1 %），或（）在借款人未能償付之日的倫敦同業(yè)銀行拆借市場上的上午11:0 0,主要銀行所出具的貸款利率報價的基礎上再加2. 5個百分點（2. 5%）。銀行

9、應以正確的書面方式中電傳通知借款人確定的利息。在不損害本條規(guī)定的銀行的權利以及準據(jù)法允許的前提下， 借 款人同意補償銀行因為借款人不及時償還貸款或本材料規(guī)定的本金或利息， 或其 他費用，如銀行為遵守出貸承諾可為獲得貸款款項而產生的損失。 為此，銀行應 出具一份標明損失和費用的證書。3 . 8 計算，終局決定所有償付的利息以360天為一年， 按實際用款天數(shù)計算，銀行對每一期利 息率的確定都對各當事方有約束力。4 . 9 收入的利用（a ）貸款收入應用作 （確定用途）。（b）銀行提示借款人，借款人確認其了解根據(jù)美國聯(lián)邦儲備系統(tǒng)管理委員 會的政策，國際貸款只能資助美國以外的非美籍企業(yè)。 借款人確認貸

10、款收入將只 被用于資助美國以外的業(yè)務。第三條信用證5 . 1 信用證為支持并擔保借款人履行本合同及本票項下的義務，擔保人應按照附錄2（保函）的格式向銀行出具一份備用信用證。 該保函的金額應為,且有 效期應在償付貸款日后一個月的第一天為止。第四條付款6 . 1 付款根據(jù)合同和本票的規(guī)定，借款人對應向銀行償付的貸款不得抵消、 反拆并可處由兌換，付款應向 的貸款機構支付，不遲于當?shù)貢r間（時間）上午1 0: 0 0。一旦應付款日為非營業(yè)日，則自動順延到該日后的第一個營業(yè) 日。在計算利息和金額時應包括這一日和下一個營業(yè)日。4 . 2 以美元付款的義務根據(jù)本合同和本票規(guī)定，應由借款人償付的本金和利息應以美

11、元支付，而無 論于何種法律、規(guī)則或制度，也無論是現(xiàn)有的或根據(jù)任何管轄權將可能會影響此 項義務的履行。此義務也可通過償付或訴訟方式予以保護。 此項以美元付款日的 義務應是通過訴訟可以強制執(zhí)行的，并且不受其他裁決的影響。4. 3 借款人部分提前付款的權利在任一利息支付日，借款人有權在提前3 0天以書信或電傳通知 （不可撤銷 的通知）銀行后，有權將本金和利息，部分地或全部的提前償還。每一部分的預 先償還額應不少于 美元，且按倒序償還。提前償還部分不得再借用。4 . 4 補償借款人應對基于下列原因而使銀行產生的費用和損失 （包括利潤損失）進行 補償。（銀行的損失和費用包括但僅限于：銀行在利息低于合同的

12、規(guī)定而為組織 貸款而所付出的成本、費用和損失）（a）貸款未在該日簽字；（b）在利息償付 日以外進行的償還和提前償還。銀行應將這些成本，費用和損失制成證書，發(fā)送 給借款人。這一證書，如果沒有明顯的計算或轉交上的錯誤即應有約束力。4.5 稅務（a）所有票據(jù)面額、貸款本金和利息，以及與本協(xié)議和借款人開具票據(jù)有 關的應付款項的支付應是不附帶任何費用且是完稅的，由X國或任何部門、機構、政治分支上權力機關或某一組織的成員所強制、劃撥、征收或募集的（就本協(xié)議、貸款、票據(jù)、協(xié)議登記、監(jiān)證或其他法律手續(xù)的履行、協(xié)議生效以及本金、利息、 費用或有關的其他款項支付而引起的）現(xiàn)在或將來的所有所得稅、印花稅及其他 稅費

13、、費用、強制貸款及預提費用不得減少全部應付款項，上述費亦包括罰息和 罰款；（以下綜稱“稅務”）0如果任何稅務被強制征收，則借款人須向銀行支付 必需的額外費用以保證銀行得到在票據(jù)中說明而不含稅務的凈等額款項。所有稅務應由借款人在罰款日期之前支付。 在依適用法律支付稅務之后4 5天之內， 借 款人應將完稅原始單據(jù)轉交銀行，如無法轉交單據(jù)，則應向銀行提交可含滿意的 形式或內容的支付證據(jù)。（b）借款人將保護銀行或票據(jù)持有人受侵害并向該方依其要求償還已實際 支付的任何稅款。4 . 6 增加費用要本協(xié)議期間，任何適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責解釋或管理的政 府部門作出的解釋或管理的變化，或財政或金融機

14、構的指令的變化（無論是否有 法律效力）將引起對于銀行支付貸款本金或利息、 票據(jù)金額或與本協(xié)議有關的任 何其分款項的稅基的變化；或強制、修改或承擔任何儲備金、特別儲蓄及或對資 產、基于賬戶或擴大信貸的儲蓄類似要求； 或強加給銀行或倫敦同業(yè)銀行市場任 何其他對本協(xié)議、貸款或票據(jù)產生影響的條件，或可能導致銀行貸款或維持貸款 的費用增加，或減少銀行應收取款項的結果，在這類情形下借款人應向銀行依其 要求支付此類附加款項以補償銀行增加的費用或的收入。由銀行出具的確定其補償必要額度的證明應先行送交借款人， 除非有計算或傳遞方面明顯的錯誤，則該 證明將最終作為確認文件并確定補償金額。無論是否有其他規(guī)定，在任何

15、適用法律、法規(guī)及規(guī)定的變化，或負責解釋或 管理的政府部門作出的解釋或管理的變化，從而引致銀行（1）承諾；或（2） 發(fā)放貸款或維持貸款的行為成為不合法的情況下，銀行應通知借款人并以書面形 式向借款人遞交有關此類變更的證明。基于由銀行向借款人作出的有關此變更的 通知，銀行的承諾即終止，且全部貸款本金和未付票據(jù)款項， 連同利息和依本協(xié) 議應向銀行支付的所有其他款項均須于此類變更之日后繼的計息日或依銀行規(guī) 定更早的日期完成支付。第五條陳述與保證為使銀行加入本協(xié)議并發(fā)放并維持貸款，借款人特向銀行作出下列陳述和保 證。5 . 1 組建公司及資格借款人是依X國法律組建、有效存續(xù)及具良好信譽的（特定實體形式）

16、，且其以自有資產組建并經(jīng)營業(yè)務，并依財產所有者之特性或業(yè)務經(jīng)營必需某種資格 時在各管轄取得此類資格。5 . 2 能力和權力借款人有充分的權力參與協(xié)議，借貸資金，簽署票據(jù)并承擔由此而產生的義 務；上述全部行為均經(jīng)適當和必需的法人行為所授權。5 . 3 同意與登記任何人基于本協(xié)議及票據(jù)的履行、送達、執(zhí)行、有效性或強制性或支付所要 求的所有授權、同意、批準、登記、宣告、豁免及特許（除在此時中央銀行許可 匯付外匯并不適用的情況之外）均須完成并產生法律效力。5 . 4合法性和強制性本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行的票據(jù)構成依X國有權法院的規(guī)定對于借款人 的合法、有效并肯約束力的強制性義務。5 . 5 其他附屬文

17、件本協(xié)議和其附屬條款的執(zhí)行和送達，以及上述要據(jù)的出具，均不導致因以借 款人為一方或由借款人作郵或其財產受到約束的契約、協(xié)議、指令、判決或文件涉及的，或借款人基于備忘錄或公司章程規(guī)定的條款和條件的違犯，對于借款人財產的留置權、托管或不動產債權的產生，某種過失（通知或時效已過或兩者兼 而有之），或債務持有人宣布同樣應付債務的情況，而且亦不違犯適用法的任何 條款規(guī)定。5 . 6 財務報表借款人在,并與該財政年度末借款人損益報告有關并已將復印件送 交銀行的資產負債表應是在保持一貫性的基礎上依X國通常所能接受的會計準 則于期末日所準備出的，完整、正確及公正地反映該期間現(xiàn)時財務狀況和期末經(jīng) 營成果。在當日

18、出具的資產負債表內及說明之中不得帶有任何借款人直接或問 接，固定費用或提成費率形式的重大債務； 并且自出具資產負債表之后起，在借 款人業(yè)務、財產狀況（財務方面或其他方面）及經(jīng)營上不存在重大不利變更。5 . 7 重大不利條件除自 以書面形式由借款人身銀行披露的內容外， 無論借款人的公司狀況（財務方面或其他方面）、經(jīng)營以及借款人的財產均不得以任何方式出現(xiàn)重 大不利的影響。1.1 . 8 訴訟及其他除以書面形式由借款人向銀行披露的內容外， 不得有任何依據(jù)法律或衡平原 則作出的不利決定將對借款人業(yè)務、財產及公司狀況（財務方面或其他方面）產 生不利影響的未決訴訟、案件或司法程序（不論是否以借款人的名義）

19、或對于借 款人的威脅、對抗或影響的存在。借款人不得違反嚴重影響借款人經(jīng)營和/或公 司狀況（財務方面或其他方面）的有關適用法律和/或法規(guī)，以及任何以借款人 為一方或借款人受其約束，其違約可能對借款人的經(jīng)營、財產或公司狀況（財政 方面或其他方面）產生重大不利影響的契約、協(xié)議或其他文件。5.9 稅務允許借款人依本協(xié)議和票據(jù)為條件基于票據(jù)完成所有支付義務，向銀行的償付應是不附帶任何費用并且是完稅的，而且銀行所收到的償付款項不含任何稅 務。借款人依本協(xié)議支付全部稅務。5.10 文證稅務本協(xié)議、票據(jù)及擔保均不含任何印花稅或文證稅務或其他類似費用，具包括但不限于X國或任何政體分支或征稅權力機關的注冊記稅，依擔X國的稅務法典 征收的印花稅除外。5.11 豁免借款人先在承擔協(xié)議項下義務及其債務，且借款人就本協(xié)議收票據(jù)簽署及履 行構成私人與商業(yè)行為而非政府與社會行為。借款人及其財產不得享有與本協(xié)議 義務相關基于主權或由于對銷債務、訴訟、判決或執(zhí)行會產生的豁免權利。5.12 權利借款人對于其反映于,依本協(xié)議第5 . 6款由借款人出具的資產負 債表和相關說明之中的