證券從業(yè)《金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)》考前沖刺試卷(3)

1、2016年證券從業(yè)金融市場(chǎng)基礎(chǔ)知識(shí)考前沖刺試卷(3)一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下各選項(xiàng)中。只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分。【第1題】根據(jù)首發(fā)管理辦法的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣()萬元。A.1 000B.2 000C.3 000D.5 000參考答案：D答案解析： 根據(jù)首發(fā)管理辦法的規(guī)定，發(fā)行人應(yīng)當(dāng)符合下列條件：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度凈利潤均為正數(shù)且累計(jì)超過人民幣3000萬元，凈利潤以扣除非經(jīng)常性損益前后較低者為計(jì)算依據(jù);最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度經(jīng)營活動(dòng)產(chǎn)生的現(xiàn)金流量凈額累計(jì)超過人民幣5000萬元;或者最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度營業(yè)收入

2、累計(jì)超過人民幣3億元;發(fā)行前股本總額不少于人民幣3000萬元;最近一期期末無形資產(chǎn)(扣除土地使用權(quán)、水面養(yǎng)殖權(quán)和采礦權(quán)等后)占凈資產(chǎn)的比例不高于20%;最近一期期末不存在未彌補(bǔ)虧損?！镜?題】增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，上市公司證券發(fā)行管理辦法對(duì)于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于()。A.2%B.3%C.6%D.10%參考答案：C答案解析： 增發(fā)除了應(yīng)當(dāng)符合上市公司公開發(fā)行新股的一般條件之外，上市公司證券發(fā)行管理辦法對(duì)于上市公司增發(fā)還有特別規(guī)定，其中之一是：最近3個(gè)會(huì)計(jì)年度加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率平均不低于6%。扣除非經(jīng)常

3、性損益后的凈利潤與扣除前的凈利潤相比，以低者作為加權(quán)平均凈資產(chǎn)收益率的計(jì)算依據(jù)?！镜?題】()是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。A.固定股利政策B.固定股利支付率政策C.零股利政策D.剩余股利政策參考答案：C答案解析： 零股利政策，是將公司所有剩余盈余都投資于本公司，用于內(nèi)部積累。一般在公司快速成長階段會(huì)使用這種股利政策，雖然不派發(fā)股息，但股價(jià)會(huì)不斷增長，從而提供給投資者回報(bào)?！镜?題】我國公司法規(guī)定，公司不得收購本公司股份，除外情況中與持有本公司股份的其他公司合并和股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的應(yīng)當(dāng)在()個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。A.3B.6C

4、.9D.12參考答案：B答案解析： 我國公司法規(guī)定，公司不得收購本公司股份，有下列情形之一的除外：減少公司注冊(cè)資本;與持有本公司股份的其他公司合并;將股份獎(jiǎng)勵(lì)給本公司職工;股東因?qū)蓶|大會(huì)做出的公司合并、分立決議持異議，要求公司收購其股份的。公司依照規(guī)定收購本公司股份后，屬于【第項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)自收購之日起10日內(nèi)注銷。屬于【第項(xiàng)、【第項(xiàng)情形的，應(yīng)當(dāng)在6個(gè)月內(nèi)轉(zhuǎn)讓或者注銷。屬于【第項(xiàng)規(guī)定收購的本公司股份，不得超過本公司已發(fā)行股份總額的5%;用于收購的資金應(yīng)當(dāng)從公司的稅后利潤中支出;所收購的股份應(yīng)當(dāng)在1年內(nèi)轉(zhuǎn)讓給職工?！镜?題】根據(jù)證券投資者保護(hù)基金管理辦法的規(guī)定，上海證券交易所、深圳證券交易所在

5、風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的()納入基金。A.5%B.10%C.15%D.20%參考答案：D答案解析： 根據(jù)證券投資者保護(hù)基金管理辦法的規(guī)定，證券投資者保護(hù)基金的來源有：上海證券交易所、深圳證券交易所在風(fēng)險(xiǎn)基金分別達(dá)到規(guī)定的上限后，交易經(jīng)手費(fèi)的20%納入基金?！镜?題】股份有限公司申請(qǐng)股票上市時(shí)公開發(fā)行的股份應(yīng)當(dāng)達(dá)到公司股份總數(shù)的()以上。A.10%B.15%C.20%D.25%參考答案：D答案解析： 股份有限公司申請(qǐng)股票在上海證券交易所和深圳證券交易所主板市場(chǎng)上市應(yīng)當(dāng)符合下列條件：股票經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)已向社會(huì)公開發(fā)行;公司股本總額不少于人民幣5000萬元;公開發(fā)行的

6、股份達(dá)公司股份總數(shù)的25%以上，公司股本總額超過人民幣4億元的，公開發(fā)行股份的比例為10%以上;公司在最近3年無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載。證券交易所可以規(guī)定高于上述規(guī)定的上市條件，并報(bào)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)?！镜?題】下列金融期權(quán)中，按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分的是()。A.看漲期權(quán)B.歐式期權(quán)C.股權(quán)類期權(quán)D.貨幣期權(quán)參考答案：A答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)?！镜?題】在證券交易規(guī)則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下()或當(dāng)日已成交的最高、最低價(jià)之間自行協(xié)商確定。A.20%B.30%C.40%D.50%參考答案：

7、B答案解析： 在證券交易規(guī)則中，無漲跌幅限制證券的大宗交易成交價(jià)格，由買賣雙方在前收盤價(jià)的上下30%或當(dāng)日已成交的最高、最低價(jià)之間自行協(xié)商確定?！镜?題】從現(xiàn)實(shí)情況來看，各市場(chǎng)采用的滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場(chǎng)采取_，我國香港市場(chǎng)采取_。()A.T+2;T+2B.T+2;T+3C.T+3;T+2D.T+3;T+3參考答案：C答案解析： 從現(xiàn)實(shí)情況來看，各市場(chǎng)采用的滾動(dòng)交收周期時(shí)間長短不一，美國證券市場(chǎng)采取T+3，我國香港市場(chǎng)采取T+2?！镜?0題】證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的()計(jì)

8、算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。A.10%B.15%C.20%D.30%參考答案：B答案解析： 證券公司自營權(quán)益類證券及證券衍生品(包括股指期貨、國債期貨等)的合計(jì)額不得超過凈資本的100%，其中股指期貨以股指期貨合約價(jià)值總額的15%計(jì)算，國債期貨以國債期貨合約價(jià)值總額的5%計(jì)算。二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)最符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分?！镜?1題】間接融資的特征有()。 間接性 相對(duì)的集中性 信譽(yù)的差異性較小 相對(duì)較強(qiáng)的自主性A.、B.、C.、D.、參考答案：C答案解析： 間接融資的特征包括：間接性、相對(duì)的集中性、信譽(yù)的差異性較

9、小、全部具有可逆性、融資的主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中?！镜?2題】流通國債是指可以在流通市場(chǎng)上交易的國債，它具有()的特點(diǎn)。 自由轉(zhuǎn)讓 主要吸納儲(chǔ)蓄資金 短期性 自由認(rèn)購A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 流通國債的特點(diǎn)是投資者可以自由認(rèn)購、自由轉(zhuǎn)讓，通常不記名，轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國債的供給與需求。【第53題】在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)的基本功能有()。 籌資功能 融資功能 資本資源配置功能 資本定價(jià)功能A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)條件下，資本市場(chǎng)有三大基本功能：籌資功能、資本定價(jià)功能和資本資源配置功能，其中資本資源配置功能是資本市場(chǎng)的核心功能?！镜?/p>

10、54題】關(guān)于金融期貨的基本功能，下列說法正確的有()。 目前我國股票市場(chǎng)實(shí)行T+1清算制度，而期貨市場(chǎng)是T+0，可以進(jìn)行日內(nèi)投機(jī) 期貨交易的保證金制度使期貨投機(jī)具有較高的杠桿率，盈虧相應(yīng)放大，具有更高的風(fēng)險(xiǎn)性 當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“反套” 若股指期貨價(jià)格低于理論值，做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“正套”A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 項(xiàng)，當(dāng)股指期貨價(jià)格高于理論值時(shí)，做空股指期貨，買入指數(shù)組合，被稱為“正套”;項(xiàng)，若股指期貨價(jià)格低于理論值，則做多股指期貨，做空指數(shù)組合，被稱為“反套”?！镜?5題】證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律管理職責(zé)包括()。 組

11、織證券從業(yè)人員水平考試 組織制作投資者教育產(chǎn)品 負(fù)責(zé)對(duì)首次公開發(fā)行股票詢價(jià)對(duì)象及其管理的股票配售對(duì)象進(jìn)行登記備案工作 組織開展證券業(yè)國際交流與合作A.、B.、C.、D.、參考答案：B答案解析： 根據(jù)2011年6月24日中國證券業(yè)協(xié)會(huì)【第五次會(huì)員大會(huì)審議通過的中國證券業(yè)協(xié)會(huì)章程，協(xié)會(huì)依據(jù)行業(yè)規(guī)范發(fā)展的需要，行使下列自律管理職責(zé)：推動(dòng)行業(yè)誠信建設(shè)，開展行業(yè)誠信評(píng)價(jià)，實(shí)施誠信引導(dǎo)與激勵(lì)，開展行業(yè)誠信教育，督促和檢查會(huì)員依法履行公告義務(wù);組織證券從業(yè)人員水平考試;推動(dòng)行業(yè)開展投資者教育，組織制作投資者教育產(chǎn)品，普及證券知識(shí);推動(dòng)會(huì)員信息化建設(shè)和信息安全保障能力的提高，經(jīng)政府有關(guān)部門批準(zhǔn)，開展行業(yè)科學(xué)技

12、術(shù)獎(jiǎng)勵(lì)，組織制訂行業(yè)技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)和指引;組織開展證券業(yè)國際交流與合作，代表中國證券業(yè)加入相關(guān)國際組織推動(dòng)相關(guān)資質(zhì)互認(rèn);其他涉及自律、服務(wù)、傳導(dǎo)的職責(zé)。【第56題】債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括()。 利率風(fēng)險(xiǎn) 信用風(fēng)險(xiǎn) 提前贖回風(fēng)險(xiǎn) 通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 債券基金主要的投資風(fēng)險(xiǎn)包括：利率風(fēng)險(xiǎn)、信用風(fēng)險(xiǎn)、提前贖回風(fēng)險(xiǎn)以及通貨膨脹風(fēng)險(xiǎn)。【第57題】中華人民共和國公司法規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付()，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。 清算費(fèi)用 職工的工資 社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用 法定補(bǔ)償金A.、B.、C.、D.、參考答案：D答案解析： 中華

13、人民共和國公司法規(guī)定，公司財(cái)產(chǎn)在分別支付清算費(fèi)用、職工的工資、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)用和法定補(bǔ)償金，繳納所欠稅款，清償公司債務(wù)后的剩余財(cái)產(chǎn)，按照股東持有的股份比例分配給股東。公司財(cái)產(chǎn)在未按照規(guī)定清償前，不得分配給股東。【第58題】按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為()?？礉q期權(quán) 歐式期權(quán) 美式期權(quán) 認(rèn)沽權(quán)A.、B.、C.、D.、參考答案：A答案解析： 按照選擇權(quán)的性質(zhì)劃分，金融期權(quán)可以分為看漲期權(quán)(認(rèn)購權(quán))和看跌期權(quán)(認(rèn)沽權(quán))?！镜?9題】公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法特別強(qiáng)化了對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)，關(guān)于其內(nèi)容，下列說法正確的有()。 強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)

14、披露有關(guān)信息 引進(jìn)債券受托管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券委托人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突 建立債券持有人會(huì)議制度，通過規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用 強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能A.、B.、C.、D.、參考答案：B答案解析：為了促進(jìn)債券市場(chǎng)的健康發(fā)展，保護(hù)債券投資者利益，公司債券發(fā)行試點(diǎn)辦法特別強(qiáng)化了對(duì)債券持有人權(quán)益的保護(hù)：強(qiáng)化發(fā)行債券的信息披露，要求公司及時(shí)、完整、準(zhǔn)確地披露債券募集說明書，持續(xù)披露有關(guān)信息;引進(jìn)債券受托

15、管理人制度，要求債券受托管理人應(yīng)當(dāng)為債券持有人的最大利益行事，并不得與債券持有人存在利益沖突;建立債券持有人會(huì)議制度，通過規(guī)定債券持有人會(huì)議的權(quán)利和會(huì)議召開程序等內(nèi)容，讓債券持有人會(huì)議真正發(fā)揮投資者自我保護(hù)作用;強(qiáng)化參與公司債券市場(chǎng)運(yùn)行的中介機(jī)構(gòu)，如信用評(píng)級(jí)機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所的責(zé)任，督促它們真正發(fā)揮市場(chǎng)中介的功能?！镜?0題】在上市公司公開發(fā)行新股的一般條件中，上市公司不存在的行為有()。 本次發(fā)行申請(qǐng)文件有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏 擅自改變前次公開發(fā)行證券募集資金的用途而未進(jìn)行糾正 上市公司最近12個(gè)月內(nèi)受到過證券交易所的公開譴責(zé) 上市公司及其控股股東或?qū)嶋H控制人最近12個(gè)月內(nèi)存在未履行向投資者做出的公開承諾的行為A.、B.、C.、D.、