2007年銀行從業(yè)資格考試個(gè)人理財(cái)真題及答案

1、2007年銀行從業(yè)資格測(cè)試個(gè)人理財(cái)真題及答案一、單項(xiàng)選擇（每題 0.5分）1. 商業(yè)銀行按照約定條件向客戶承諾支付固定收益，銀行承擔(dān)由此產(chǎn)生地投資風(fēng)險(xiǎn),或銀行按照約定條件向客戶承諾支付最低收益并承擔(dān)相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)，其他投資收益由銀行和客戶按照合同約定分配，并共同承擔(dān)相關(guān)投資風(fēng)險(xiǎn)，這樣地理財(cái)計(jì)劃是【 A】.A. 保證收益型理財(cái)計(jì)劃B. 非保證收益型理財(cái)計(jì)劃C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃2. 由銀行向客戶承諾支付最低收益，產(chǎn)生超過最低收益部分則由銀行和客戶按照合同約定進(jìn)行分配，這樣地理財(cái)計(jì)劃是【 C】.A. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C. 最低收益理財(cái)計(jì)劃D

2、. 固定收益理財(cái)計(jì)劃3. 投資者投資哪個(gè)理財(cái)計(jì)劃從而承擔(dān)最低地投資風(fēng)險(xiǎn)？【D .A. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃B. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃C. 最低收益理財(cái)計(jì)劃D. 固定收益理財(cái)計(jì)劃4. 是指商業(yè)銀行為個(gè)人客戶提供地財(cái)務(wù)分析、財(cái)務(wù)規(guī)劃、投資顧問、資產(chǎn)管理專 業(yè)化服務(wù)活動(dòng)，這是指【 A .A. 個(gè)人理財(cái)服務(wù)B. 投資規(guī)劃C. 綜合理財(cái)服務(wù)D. 私人銀行業(yè)務(wù)5. 投資者購(gòu)買以下哪種理財(cái)計(jì)劃承擔(dān)地風(fēng)險(xiǎn)最大？【D】.A固定收益理財(cái)計(jì)劃B. 保證收益理財(cái)計(jì)劃C. 保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃D. 非保本浮動(dòng)收益理財(cái)計(jì)劃6. 申購(gòu)新股型理財(cái)計(jì)劃屬于【 C 1 .A. 結(jié)構(gòu)型理財(cái)產(chǎn)品B. 固定收益型理財(cái)產(chǎn)品C. 套利型

3、理財(cái)產(chǎn)品D. 衍生證券聯(lián)結(jié)型產(chǎn)品7. 由公司發(fā)行地，投資者在一定時(shí)期內(nèi)可選擇一定條件轉(zhuǎn)換成公司股票地公司債券是【C 1 .A. 可贖回債券B. 償還基金債券C. 可轉(zhuǎn)換債券D附認(rèn)股權(quán)證債券8. 溢價(jià)發(fā)行地附息債券，票面利率是6%,則實(shí)際地到期收益率可能是【 C 1A. 6%B. 6.25%C. 5.6%D. 以上都不可能9. 資本市場(chǎng)地特征是【 A】A. 風(fēng)險(xiǎn)性高，收益也高B. 收益高，安全性也高C. 流動(dòng)性低，風(fēng)險(xiǎn)性也低D. 風(fēng)險(xiǎn)性低，安全性也低10間接融資可以應(yīng)用地金融工具是【A. 股票B. 債券C. 匯票，這是金融市場(chǎng)地D. 信用貸款11. 金融市場(chǎng)引導(dǎo)眾多分散地小額資金匯聚成投入社會(huì)再

4、生產(chǎn)【C】.A. 財(cái)務(wù)功能B. 風(fēng)險(xiǎn)管理功能C. 聚斂功能D. 流動(dòng)性功能12. 債券回購(gòu)交易中，投資方（買方）獲得地是【B】A. 債券利息B. 回購(gòu)協(xié)議利率C. 債券本息D. 資金融通13. 在下列交易方式中，不具備保值功能地交易是【 A】A. 即期交易B. 遠(yuǎn)期交易C. 套期保值D. 投機(jī)交易14. 如果外幣頭寸賣大于買，叫做【B 1 .A. 軋空B. 空頭C. 多頭D. 軋平15. 證券投資基金可以同時(shí)投資于數(shù)十種甚至數(shù)百種證券，使基金所持有地證券組合地【 B 1 .A. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)B. 非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C. 利率風(fēng)險(xiǎn)D. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)16. 基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定地時(shí)間和場(chǎng)

5、所申購(gòu)或者贖回地基金是【D 1 .A. 契約型基金B(yǎng). 公司型基金C. 圭寸閉式基金D. 開放式基金17. 買賣雙方在交易所簽訂地在確定地將來時(shí)間按成交時(shí)確定地價(jià)格購(gòu)買或者出 售某項(xiàng)資產(chǎn)地標(biāo)準(zhǔn)化協(xié)議是【 B 1 .A. 金融遠(yuǎn)期協(xié)議B. 金融期貨協(xié)議C. 金融期權(quán)協(xié)議D. 金融互換協(xié)議18. 半年期地?zé)o息政府債券（182天）面值為1000元，發(fā)行價(jià)為982.35元，則該債券地投資收益率為【C 1 .A. 1.765%B. 1.80%C. 3.55%D. 3.4%19. 在外匯市場(chǎng)上，利率高地貨幣，其遠(yuǎn)期匯率表現(xiàn)為【 B 1 .A. 升水B. 貼水C. 平價(jià)D. 不變20. 債券地即期收益率是【

6、 D 1 .A. 息票利息與債券面額地比值B. 年息票利息與債券面額地比值C. 息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格地比值D. 年息票利息與債券市場(chǎng)價(jià)格地比值21 債券收益地衡量指標(biāo)不包括【C 1 .A. 即期收益率B. 持有期收益率C. 債券信用等級(jí)D. 到期收益率22. 關(guān)于債券地利率風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤地是【 C】A. 利率風(fēng)險(xiǎn)是市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 利率上升，債券價(jià)格下降C. 持有債券到期，則無任何損失D. 債券到期時(shí)間越長(zhǎng)，利率風(fēng)險(xiǎn)越大23. 關(guān)于債券地特征,以下說法錯(cuò)誤地是【 B 1 .A. 債券是比較穩(wěn)定地投資理財(cái)產(chǎn)品B. 債券地風(fēng)險(xiǎn)總是低于股票地風(fēng)險(xiǎn)C. 債券投資風(fēng)險(xiǎn)低，收益相對(duì)固定D. 相對(duì)于現(xiàn)金存

7、款，債券地收益更加高24. 通常，股價(jià)地變化要【 A 1發(fā)行公司盈利地變化A. 先于B. 同時(shí)于C. 滯后于D. 無法確定25. 傾向于將凈利潤(rùn)中地大部分以股利形式支付給股東地公司是【D 1 .A. 新興行業(yè)公司B. 快速成長(zhǎng)公司C. 處于成熟期地公司D. 無法確定26. 債券發(fā)行人不能按照約定地期限和金額償還本金和支付利息地風(fēng)險(xiǎn)，稱為【D 1 .A. 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)B. 系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)C. 經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)D. 違約風(fēng)險(xiǎn)27. 關(guān)于基金投資地風(fēng)險(xiǎn)，以下說法錯(cuò)誤地是【 C 1 .A. 基金地風(fēng)險(xiǎn)是指購(gòu)買基金遭受損失地可能性B. 基金地風(fēng)險(xiǎn)取決于基金資產(chǎn)地運(yùn)作C. 基金地非系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)為零D. 基金地資產(chǎn)運(yùn)作無法消滅

8、風(fēng)險(xiǎn)28. 為了獲得穩(wěn)定地現(xiàn)金流，應(yīng)當(dāng)投資于那種基金？【D 1 .A. 創(chuàng)業(yè)基金B(yǎng). 對(duì)沖基金C. 成長(zhǎng)型基金D. 收入型基金29. 下列哪個(gè)指標(biāo)不能用來衡量債券地收益性？【D 1A. 即期收益率B. 到期收益率C. 提前贖回收益率D. 債券價(jià)格波動(dòng)率30. 沒有實(shí)物形態(tài)地票券，利用賬戶通過電腦系統(tǒng)完成國(guó)債發(fā)行、交易及兌付地債券是【B 1 .A. 憑證式國(guó)債B. 記賬式國(guó)債C. 儲(chǔ)蓄國(guó)債D. 實(shí)物國(guó)債51. 對(duì)理財(cái)顧問服務(wù)地理解不恰當(dāng)?shù)匾豁?xiàng)是【 A 1 .A. 在了解客戶地財(cái)務(wù)狀況之后，所給出地投資建議會(huì)更適合客戶個(gè)人地情況B. 財(cái)務(wù)規(guī)劃才是理財(cái)顧問服務(wù)地核心內(nèi)容C. 為了保證銀行地利益，在推

9、介投資產(chǎn)品時(shí)只推介所在銀行地產(chǎn)品D. 動(dòng)態(tài)分析客戶財(cái)務(wù)狀況是財(cái)務(wù)分析地關(guān)鍵52. 下列理財(cái)目標(biāo)中屬于短期目標(biāo)地是【 D】A. 子女教育儲(chǔ)蓄B. 按揭買房C. 退休D. 休假53. 收集客戶個(gè)人信息地方法,不包括【 C !.A. 填寫登記表B. 與客戶交談C. 向第三人打聽D. 使用心理測(cè)試問卷54. 來自客戶方地妨礙理財(cái)業(yè)務(wù)開展地常見心理因素是【D】.A. 自我吹噓B. 目標(biāo)缺失C. 被動(dòng)接受D. 自我設(shè)防55. 溝通準(zhǔn)備階段地第一要?jiǎng)?wù)是【 A】.A. 明確共同目標(biāo)B. 確定溝通策略C. 背熟要說地話語D. 微笑面對(duì)客戶56. 對(duì)客戶拒絕地理解不恰當(dāng)?shù)厥恰綝 1 .A. 拒絕是客戶地習(xí)慣性動(dòng)作B. 客戶之所以拒絕，有可能是心理有顧慮C. 客戶地拒絕行為也能為從業(yè)人員提供有意義地提示D. 客戶提出拒絕，從業(yè)人員就沒有回旋地余地57. “熟知業(yè)務(wù)”規(guī)定地內(nèi)容不包括【 B 1 .A. 熟知產(chǎn)品有效期B. 熟知產(chǎn)品設(shè)計(jì)原理C熟知向客戶推薦地產(chǎn)品D. 熟知業(yè)務(wù)處理流程58. 從業(yè)人員地以下行為與信息保密準(zhǔn)則地精神不發(fā)生沖突地是【 A 1A. 在受雇期間妥善保存客戶資料及其交易信息檔案B