銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案

1、銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案1總則1.1 目的及依據(jù)為預(yù)防或最大程度地減少銀行業(yè)突發(fā)事件給金融業(yè)及其他產(chǎn)業(yè)帶來(lái)的經(jīng)濟(jì)損失，預(yù)防或最大程度的減輕銀行業(yè)突發(fā)事件給金融消費(fèi)者權(quán)益帶來(lái)的損害，維護(hù)國(guó)家金融穩(wěn)定，根據(jù)中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法等有關(guān)法律、法規(guī)，制定本預(yù)案。1.2 工作原則1.2.1 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)結(jié)合我縣實(shí)際情況和銀行業(yè)的特點(diǎn)，堅(jiān)持依法、快速、高效、穩(wěn)妥的原則。1.2.2 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)保守國(guó)家秘密，對(duì)于涉及到機(jī)密以上（含機(jī)密）的事項(xiàng)應(yīng)嚴(yán)格遵守保密法規(guī)，不得泄密。1.2.3 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)按照統(tǒng)-指揮、措施得力,政府協(xié)調(diào)、部門聯(lián)動(dòng)的原則組織實(shí)施，各部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)按照

2、自身的權(quán)限和職責(zé)各司其職，服從指揮。1.2.4 處置銀行業(yè)突發(fā)事件，應(yīng)按照屬地為主、明確責(zé)任，信息共享、維護(hù)穩(wěn)定的原則展開處置，各部門、各機(jī)構(gòu)應(yīng)統(tǒng)一認(rèn)識(shí)，顧全大局，科學(xué)決策，依法處置。1.3 適用范圍本預(yù)案適用于處置具有影響我縣的經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定或影響全市經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的突發(fā)性銀行事件。具體包括因非法集資、非法設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等引起的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件以及其他可能影響銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)和提供正常金融服務(wù)的事件。本預(yù)案所稱銀行業(yè)指經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)在我縣設(shè)立的商業(yè)銀行、農(nóng)村信用合作社等吸收公眾存款的金融機(jī)構(gòu)以及政策

3、性銀行、金融資產(chǎn)管理公司、信托投資公司、財(cái)務(wù)公司、金融租賃公司等其他金融機(jī)構(gòu)。2組織指揮體系及職責(zé)2.1 組織指揮體系2.1.1 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)XX監(jiān)管分局XX監(jiān)管組（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)組）設(shè)立突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組），組長(zhǎng)由銀保監(jiān)組主任擔(dān)任，成員由銀保監(jiān)組3位員工組成。2.1.2 銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，日常辦公地點(diǎn)在銀保監(jiān)組辦公室（縣人民銀行辦公大樓四樓）。銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室可根據(jù)銀行業(yè)突發(fā)事件的性質(zhì)和處置需要確定相關(guān)人員，承擔(dān)情報(bào)信息、新聞報(bào)道、專家咨詢、法律顧問(wèn)等職能。2.2 職責(zé)2.2.1 銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組的職責(zé)(1)統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)和指揮銀行業(yè)突發(fā)

4、事件應(yīng)急處置工作。(2)決定啟動(dòng)、終止本預(yù)案。(3)協(xié)調(diào)政府相關(guān)部門共同開展應(yīng)急處置工作。(4)決定處置措施和新聞報(bào)道的重大事項(xiàng)。(5)負(fù)責(zé)處置工作其他重要事項(xiàng)的決策。2.2.2 銀監(jiān)力領(lǐng)導(dǎo)小組成員部門的職責(zé)各成員在銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組的統(tǒng)一部署和領(lǐng)導(dǎo)下，負(fù)責(zé)處理各自職責(zé)范圍內(nèi)的相關(guān)應(yīng)急工作事務(wù)，并提由相應(yīng)的應(yīng)急處直建議和措施，完成銀監(jiān)力領(lǐng)導(dǎo)小組交力的工作。2.2.3 銀監(jiān)力領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室的職責(zé)(1)銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)案的擬定、修改和報(bào)送工作。(2)接收、處理、上報(bào)、通報(bào)有關(guān)信息資料。(3)銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的建立和維護(hù)，預(yù)警指標(biāo)的設(shè)定和調(diào)整。(4)收集保管有關(guān)檔案資料。(5)組織協(xié)調(diào)有關(guān)工作，

5、積極參加上級(jí)組織的處置突發(fā)事件的相關(guān)培訓(xùn)和演練。(6)完成銀保監(jiān)組領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的其他事項(xiàng)。2.2.4 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的職責(zé)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在其內(nèi)部建立突發(fā)事件應(yīng)急領(lǐng)導(dǎo)小組，針對(duì)因清償性、流動(dòng)性以及災(zāi)難性等原因引起的突發(fā)事件，制定應(yīng)急預(yù)案，并與領(lǐng)導(dǎo)小組成員名單一起報(bào)送銀保監(jiān)組備案。3預(yù)防和預(yù)警機(jī)制3.1 預(yù)防預(yù)警制度銀保監(jiān)組應(yīng)對(duì)本系統(tǒng)內(nèi)存在的隱患和暴露的各類安全問(wèn)題，建立相應(yīng)的預(yù)防預(yù)警標(biāo)準(zhǔn)，并加強(qiáng)跟蹤、監(jiān)測(cè)；建立以信息網(wǎng)絡(luò)為基礎(chǔ)的銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)，設(shè)置風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警線，根據(jù)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、中介機(jī)構(gòu)審計(jì)及其他渠道所獲信息及時(shí)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況做由判斷，有效預(yù)防突發(fā)事件發(fā)生。3.2

6、預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)銀行業(yè)突發(fā)事件的預(yù)警系統(tǒng)建設(shè)旨在通過(guò)監(jiān)測(cè)相關(guān)變量和指標(biāo)，使用設(shè)定的警戒線和參考發(fā)生概率來(lái)判斷預(yù)警事件的類別，從而為有關(guān)機(jī)構(gòu)采取進(jìn)一步的預(yù)防或處置措施提供技術(shù)支持。預(yù)警系統(tǒng)內(nèi)容主要包括：3.2.1 監(jiān)測(cè)變量，即需要考察的變的范圍，以及可能會(huì)引發(fā)銀行業(yè)突發(fā)事件的因素。3.2.2 指標(biāo)菜單，即反映被監(jiān)測(cè)對(duì)象風(fēng)險(xiǎn)程度的各類指標(biāo)（定性指標(biāo)和定量指標(biāo)）。3.2.3 警戒線，既需要引|起監(jiān)管部i警惕的數(shù)值。3.2.4 發(fā)生概率，包括不同類別的銀行業(yè)突發(fā)事件的發(fā)生概率和單一銀行業(yè)突發(fā)事件在莫種環(huán)境下發(fā)生的概率。3.3 預(yù)警信息處理3.3.1 銀保監(jiān)組要加強(qiáng)對(duì)有關(guān)部門報(bào)送信息的匯總和分析，注重對(duì)影響

7、銀行業(yè)穩(wěn)定的銀行業(yè)突發(fā)事件的跟蹤研究，突發(fā)事件要及時(shí)上報(bào)分局。3.3.2 銀保監(jiān)組要加強(qiáng)與縣政府有關(guān)部門的信息溝通，吸取有關(guān)建議和意見，改進(jìn)預(yù)防預(yù)警措施。4突發(fā)事件等級(jí)界定4.1 界定原則當(dāng)突發(fā)事件等級(jí)指標(biāo)有所交叉，難以判斷級(jí)別時(shí)，應(yīng)按相對(duì)較高一級(jí)突發(fā)事件處理。當(dāng)突發(fā)事件隨時(shí)間推移升級(jí)后，按升級(jí)后級(jí)別的程序處理。4.2 等級(jí)劃分銀行業(yè)發(fā)生的，因大規(guī)模非法集資、非法設(shè)立銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、非法開辦銀行業(yè)金融業(yè)務(wù)以及銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)等引|發(fā)的金融突發(fā)事件，突發(fā)性擠兌金融事件，以及其他可能影響銀行業(yè)系統(tǒng)金融機(jī)構(gòu)正常經(jīng)營(yíng)和正常金融服務(wù)的事件，涉級(jí)兩個(gè)或兩個(gè)以上?。▍^(qū)、市），有可能影響全國(guó)經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序

8、穩(wěn)定的屬特別重大突發(fā)事件（I級(jí)）；涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上地區(qū)（市、州、盟），有可能影響全省（區(qū)、市）經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的屬重大突發(fā)事件（II級(jí)）涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上縣（市、旗），有可能影響全地區(qū)（市、州、盟）經(jīng)濟(jì)社會(huì)秩序穩(wěn)定的屬較大突發(fā)事件（II級(jí)）。5應(yīng)急響應(yīng)5.1 響應(yīng)程序5.1.1 突發(fā)事件一旦發(fā)生，事發(fā)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)要立即啟動(dòng)本機(jī)構(gòu)應(yīng)急預(yù)案自救，同時(shí)上報(bào)縣銀保監(jiān)組；縣銀保監(jiān)組啟動(dòng)本級(jí)應(yīng)急處置預(yù)案，并上報(bào)上級(jí)機(jī)構(gòu)，配合上級(jí)機(jī)構(gòu)做好應(yīng)急處置工作。5.2 信息報(bào)告5.2.1 信息報(bào)告的基本原則（1）及時(shí)性：最先獲悉銀行業(yè)突發(fā)事件發(fā)生信息的部門或機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)在第一時(shí)間內(nèi)按規(guī)定報(bào)告相關(guān)部門或機(jī)構(gòu)。（2）準(zhǔn)

9、確性：報(bào)告內(nèi)容要客觀真實(shí)，不得主觀臆斷。（3）規(guī)范性：報(bào)告內(nèi)容要規(guī)范。5.2.2 信息報(bào)告的主要內(nèi)容（1）事件所涉及的機(jī)構(gòu)名稱、地點(diǎn)、時(shí)間。（2）事件的發(fā)生原因、性質(zhì)、等級(jí)、可能涉及的金額及人數(shù)、危害程度、影響范圍以及事件發(fā)生后的社會(huì)穩(wěn)定情況。(3)事態(tài)發(fā)展趨勢(shì)、可能造成的損失、已經(jīng)及擬進(jìn)一步采取的應(yīng)對(duì)措施。(4)其他與本事件有關(guān)的內(nèi)容。5.2.3 信息報(bào)告的一般程序(1)發(fā)生銀行業(yè)突發(fā)事件后，事件發(fā)生的機(jī)構(gòu)應(yīng)立即向其上一級(jí)機(jī)構(gòu)、縣銀保監(jiān)組和縣人民銀行報(bào)告，同時(shí)報(bào)告縣政府，并通報(bào)縣公安局。(2)銀保監(jiān)組應(yīng)在接到銀行業(yè)突發(fā)事件的情況后迅速電話報(bào)告XX銀監(jiān)分局，并于當(dāng)天提交書面報(bào)告，同時(shí)進(jìn)入緊急應(yīng)

10、對(duì)狀態(tài)。(3)銀保監(jiān)組在接到突發(fā)事件的情況報(bào)告后，應(yīng)迅速報(bào)告縣政府，并通報(bào)縣人民銀行。5.2.4 信息報(bào)告的時(shí)限要求(1)發(fā)生I級(jí)、II級(jí)突發(fā)事件，事件發(fā)生機(jī)構(gòu)應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)向縣銀保監(jiān)組報(bào)告；縣銀保監(jiān)組應(yīng)在2小時(shí)內(nèi)向XX銀監(jiān)分局報(bào)告。(2)發(fā)II級(jí)突發(fā)事件，事件發(fā)生機(jī)構(gòu)應(yīng)在4小時(shí)內(nèi)向縣銀保監(jiān)組報(bào)告；縣銀保監(jiān)組應(yīng)及時(shí)向XX銀監(jiān)分局報(bào)告。5.2.5 信息通報(bào)的要求縣銀保監(jiān)組與縣政府、縣人民銀行及縣公安局保持信息溝通。5.3 處置措施5.3.1 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)突發(fā)事件發(fā)生后，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)立即根據(jù)其內(nèi)部有關(guān)應(yīng)急處置的制度規(guī)定，及時(shí)啟動(dòng)應(yīng)急預(yù)案，進(jìn)行自救處理，包括采取行內(nèi)調(diào)集、股東援助以及同業(yè)拆借等緊

11、急資金調(diào)配措施。在必要的情況下及時(shí)向縣人民銀行申請(qǐng)?jiān)儋J款；同時(shí)，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)內(nèi)部突發(fā)事件應(yīng)急處置小組在突發(fā)事件發(fā)生后，應(yīng)在第一時(shí)間將相關(guān)情況向縣銀保監(jiān)組、縣人民銀行及縣政府報(bào)告。5.3.2 縣銀保監(jiān)組縣銀保監(jiān)組突發(fā)事件應(yīng)急處置機(jī)構(gòu)在處理突發(fā)事件時(shí)應(yīng)及時(shí)與縣政府、公安局、宣傳部等機(jī)構(gòu)取得聯(lián)系；同時(shí)銀保監(jiān)組在縣政府的組織協(xié)調(diào)下對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行處置?？h銀保監(jiān)組應(yīng)根據(jù)本預(yù)案規(guī)定上報(bào)有關(guān)情況，在緊急情況下可越級(jí)上報(bào)。5.4 新聞報(bào)道根據(jù)有關(guān)保密規(guī)定和實(shí)際需要，縣銀保監(jiān)組可適當(dāng)向公眾披露有關(guān)信息，或通過(guò)有關(guān)媒體對(duì)突發(fā)事件進(jìn)行適當(dāng)報(bào)道，以引導(dǎo)社會(huì)輿論，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定。6后期處置6.1 后續(xù)工作銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)

12、急處置工作結(jié)束后，縣銀監(jiān)助突發(fā)事件應(yīng)急處置工作機(jī)構(gòu)要做好組織、協(xié)調(diào)工作，幫助銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)恢復(fù)正常營(yíng)業(yè)秩序，協(xié)調(diào)新聞單位做好正面宣傳報(bào)道工作，把握正確的輿論宣傳導(dǎo)向，最大程度地降低突發(fā)事件給銀行業(yè)和受波及地區(qū)社會(huì)經(jīng)濟(jì)帶來(lái)的不良影響。同時(shí)，銀保監(jiān)組應(yīng)加強(qiáng)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管工作，密切關(guān)注銀行業(yè)突發(fā)事件預(yù)警系統(tǒng)的監(jiān)測(cè)變量，嚴(yán)防突發(fā)事件由現(xiàn)反復(fù)。6.2 責(zé)任追究及處罰6.2.1 突發(fā)事件發(fā)生單位及有關(guān)部門應(yīng)對(duì)事件的原因及全過(guò)程進(jìn)行徹底調(diào)查，并追究相關(guān)人員的責(zé)任。根據(jù)對(duì)有關(guān)人員的責(zé)任調(diào)查結(jié)果，并視情節(jié)嚴(yán)重程度，分別采取行政處分、黨紀(jì)處分甚至于移交司法機(jī)關(guān)處理等措施。6.2.2 銀保監(jiān)組工作人員未按照

13、相關(guān)規(guī)定履行相關(guān)職責(zé)的，依法給予行政處分；構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任。.6.2.3 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)未預(yù)先制定銀行業(yè)突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案的，或者銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組未及時(shí)向銀監(jiān)力報(bào)告的，銀行業(yè)監(jiān)管部按照中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法采取以下措施：責(zé)令銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予紀(jì)律處分；銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為尚不構(gòu)成犯罪的，對(duì)直接負(fù)責(zé)的事、級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員給予警告，伍萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款；取消直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員-定期限直至終身的任職資格，禁止直接負(fù)責(zé)的的董事、高級(jí)管理人員和其他責(zé)任人員一定期限直至終身從事銀行業(yè)工作。6.3 評(píng)估與總結(jié)6

14、.3.1 銀保監(jiān)組的突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)對(duì)突發(fā)事件及處置I作進(jìn)行評(píng)估與總結(jié)，將書面報(bào)告上報(bào)XX銀監(jiān)分局，并根據(jù)總結(jié)，修改完善本預(yù)案。6.3.2 銀保監(jiān)組應(yīng)針對(duì)突發(fā)事件處置過(guò)程中暴露由的問(wèn)題修改或完善監(jiān)管措施、評(píng)級(jí)體系和風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，并提由完善相關(guān)法規(guī)建議，對(duì)工作人員進(jìn)行應(yīng)對(duì)突發(fā)事件的培訓(xùn)。6.4 獎(jiǎng)勵(lì)與表彰對(duì)參與應(yīng)急處置工作，表現(xiàn)突生、貢獻(xiàn)巨大的人員，有關(guān)單位可按有關(guān)規(guī)定給予適當(dāng)?shù)莫?jiǎng)勵(lì)與表彰。7應(yīng)急保障7.1 通訊保障7.1.1 銀保監(jiān)組應(yīng)與人民銀行保持必要聯(lián)系，并建立金融風(fēng)險(xiǎn)信息共享平臺(tái)。7.1.2 銀保監(jiān)組應(yīng)確保與事件發(fā)生地政府保持必要的聯(lián)系。7.1.3 銀保監(jiān)組突發(fā)事件應(yīng)急處置領(lǐng)導(dǎo)小組應(yīng)與縣財(cái)政局、縣人民銀行等有關(guān)部保持暢通的通訊聯(lián)系。7.1.4 所有通訊及信息共享應(yīng)符合國(guó)家有關(guān)保密規(guī)定。7.2 文電運(yùn)轉(zhuǎn)在應(yīng)急處置過(guò)程中，各相關(guān)部門應(yīng)確保本系統(tǒng)計(jì)算機(jī)設(shè)備及網(wǎng)絡(luò)系統(tǒng)有足夠的軟硬件技術(shù)保證，有關(guān)信息有計(jì)算機(jī)備份。7.3 技術(shù)保障7.3.1 各有關(guān)機(jī)構(gòu)和部門應(yīng)確保