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文檔簡介

1、XX市農(nóng)村信用社反洗錢知識測試題社別:              :              成績:         一、填空題每題2分1、洗錢,是指                     

2、60;                                                                     

3、60;    。2、        是金融機構(gòu)反洗錢工作的監(jiān)督管理機關(guān)。中國人民銀行設(shè)立          負責統(tǒng)一監(jiān)管、協(xié)調(diào)金融機構(gòu)反洗錢工作。3、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法,自      年    月    日起施行。4、大額支付交易,是指        金額以上的人民幣支付交易。5、可疑支付交

4、易,是指交易的           有異常情形的人民幣支付交易。6、中國人民銀行建立             ,對支付交易進行監(jiān)測。7、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)設(shè)立專門的反洗錢崗位,建立崗位責任制,明確專人負責對        和        進行記錄、分析和報告。8、存款人申請開立銀行結(jié)算賬戶時,金融機構(gòu)應(yīng)審查其提交的開

5、戶資料的         、         、          。9、金融機構(gòu)在辦理支付結(jié)算業(yè)務(wù)時,發(fā)現(xiàn)其客戶有可疑支付交易的,應(yīng)記錄、分析該可疑支付交易,填制           后進行報告。10、金融機構(gòu)對可疑支付交易需要進一步核查的,應(yīng)及時向          

6、;         報告。11、金融機構(gòu)應(yīng)按               的規(guī)定保管支付交易記錄。12、大額轉(zhuǎn)賬支付由金融機構(gòu)通過                   報告。13、大額現(xiàn)金收付由金融機構(gòu)通過              

7、60;    報告。14、城市商業(yè)銀行、農(nóng)村商業(yè)銀行、城鄉(xiāng)信用合作社及其聯(lián)合社、外資獨資銀行、中外合資銀行和外國銀行分行營業(yè)機構(gòu)發(fā)現(xiàn)可疑支付交易的,應(yīng)填制             并報送中國人民銀行當?shù)胤中小I業(yè)管理部、省會首府城市中心支行和其他地市中心支行。15、金融機構(gòu)未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立結(jié)算賬戶的,由中國人民銀行給予警告,并處以       元以上       以下罰款。情節(jié)嚴重的,取消其直接負責的高

8、級管理人員的任職資格。16、未按規(guī)定對開戶資料進行審查,致使單位開立虛假銀行結(jié)算賬戶的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以      萬元以下罰款。17、未按規(guī)定建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案或收集的存款人信息數(shù)據(jù)不完整的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以      萬元以下罰款。18、對明知或應(yīng)知的可疑支付交易不報告的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以       萬元以下罰款。19、金融機構(gòu)工作人員

9、參與偽造開戶資料,為存款人開立銀行結(jié)算賬戶,協(xié)助進行洗錢活動的,應(yīng)當給予       ;構(gòu)成犯罪的,移交          依法追究刑事責任。20、中國人民銀行和各金融機構(gòu)工作人員向單位或個人泄露可疑支付交易信息,給予其                             。21、金融機構(gòu)應(yīng)建立

10、            制度,審查在本機構(gòu)辦理存款、結(jié)算等業(yè)務(wù)的客戶的身份。22、金融機構(gòu)為個人客戶開立存款賬戶、辦理結(jié)算的,應(yīng)當要求其出示             ,進行核對,并登記其身份證件上的和號碼。二、不定項選擇題每題2分1、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法所稱人民幣支付交易,是指單位、個人在社會經(jīng)濟活動中通過         和委托收款、網(wǎng)上支付、現(xiàn)金等方式進行的

11、以人民幣計價的貨幣給付及其資金清算的交易。A、票據(jù)   B、銀行卡   C、匯兌   D、托收承付2、負責支付交易報告工作的監(jiān)督和管理的是         A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)  B、各金融機構(gòu)總行 C、中國人民銀行分支機構(gòu)      D、各金融機構(gòu)營業(yè)網(wǎng)點3、以下支付交易屬于大額支付交易的是          A、法人、其他組織和個體工商戶以下統(tǒng)稱

12、單位之間金額100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付B、金額20萬元以上的單筆現(xiàn)金收付,包括現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取和現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金匯票、現(xiàn)金本票解付C、個人銀行結(jié)算賬戶之間以及個人銀行結(jié)算賬戶與單位銀行結(jié)算賬戶之間金額20萬元以上的款項劃轉(zhuǎn)D、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出4、以下支付交易屬于可疑支付交易的是         A、短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經(jīng)營規(guī)模明顯不符C、資金收付流向與企業(yè)經(jīng)營范圍明顯不符D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經(jīng)營特點明顯不符5、以下支付交易不屬于可疑支付交易的是

13、         A、周期性發(fā)生大量資金收付與企業(yè)性質(zhì)、業(yè)務(wù)特點明顯不符B、相同收付款人之間短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金收付C、長期閑置的賬戶原因不明地突然啟用,且短期內(nèi)出現(xiàn)大量    資金收付D、法人、其他組織和個體工商戶以下統(tǒng)稱單位之間金額   100萬元以上的單筆轉(zhuǎn)賬支付6、應(yīng)記錄、分析并填制可疑支付交易報告表后進行報告的情形是        A、短期內(nèi)頻繁地收取來自與其經(jīng)營業(yè)務(wù)明顯無關(guān)的個人匯款B、存取現(xiàn)金的數(shù)額、頻率及用途與其正?,F(xiàn)金收

14、付明顯不符C、個人銀行結(jié)算賬戶短期內(nèi)累計100萬元以上現(xiàn)金收付D、與販毒、走私、恐怖活動嚴重地區(qū)的客戶之間的商業(yè)往來   活動明顯增多,短期內(nèi)頻繁發(fā)生資金支付7、人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法規(guī)定的可疑支付交易共有幾種        A、3      B、4      C、15      D、168、金融機構(gòu)應(yīng)建立存款人信息數(shù)據(jù)檔案,保存銀行結(jié)算賬戶存款人的信息資料,以下屬于需保存的資料內(nèi)容

15、的有        A、單位銀行結(jié)算賬戶存款人的名稱、法定代表人或負責人姓   名及其有效身份證件的名稱和號碼B、開戶的證明文件、組織機構(gòu)代碼、住所、注冊資金、經(jīng)營   范圍C、主要資金往來對象、賬戶的日平均收付發(fā)生額等信息D、個人銀行結(jié)算賬戶存款人的、身份證件的名稱和號碼、  住所等信息9、中國人民銀行查詢可疑支付交易時,應(yīng)負責查明,及時回復(fù),并記錄存檔的機構(gòu)是         A、公安機關(guān)   

16、;              B、有關(guān)金融機構(gòu)C、中國人民銀行分支機構(gòu)     D、司法局10、可疑支付交易由         進行柜面審查,通過書面方式或其他方式報告。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)   B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu)       D、所在地公安機關(guān)11、金融機構(gòu)辦理大額轉(zhuǎn)賬支付,由各金融機構(gòu)于交易發(fā)生日起的第&#

17、160;      個工作日報告中國人民銀行總行。A、1    B、2      C、3      D、4 12、大額現(xiàn)金收付,由金融機構(gòu)于業(yè)務(wù)發(fā)生日起的第      個工作日報送人民銀行當?shù)胤种?,并由其轉(zhuǎn)報中國人民銀行總行。A、1    B、2      C、3      D、4 13、金融機構(gòu)的營業(yè)機構(gòu)經(jīng)過分析人民幣支付交

18、易,對明顯涉嫌犯罪需要立即偵查的,應(yīng)立即報告      ,同時報告其上級單位。A、中國人民銀行及其分支機構(gòu)    B、金融機構(gòu) C、中國人民銀行分支機構(gòu)        D、當?shù)毓矙C關(guān)14、泄露可疑支付交易信息的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以         元罰款。    A、10000         

19、  B、1000元以上5000元以下C、30000元以下     D、30000元以上15、未按規(guī)定保存客戶交易記錄的,由中國人民銀行責令限期改正,給予警告。逾期不改正的,可以處以       元罰款。A、10000元         B、1000元以上5000元以下C、30000元以下     D、30000元以上16、金融機構(gòu)違反人民幣大額和可疑支付交易報告管理方法規(guī)定,情節(jié)嚴重的,中國人民銀

20、行可對其采取的措施有         A、停止核準其開立基本存款賬戶B、暫?;蛲V蛊洳糠只蛉恐Ц督Y(jié)算業(yè)務(wù)C、取消該金融機構(gòu)直接負責的高級管理人員的任職資格D、撤銷該金融機構(gòu)17、以下屬于金融機構(gòu)反洗錢工作領(lǐng)導(dǎo)小組的職責有       A、研究和制定金融機構(gòu)的反洗錢戰(zhàn)略、規(guī)劃和政策,制定反   洗錢工作制度,制定大額和可疑人民幣資金交易報告制度B、建立支付交易監(jiān)測系統(tǒng),對支付交易進行監(jiān)測C、研究金融機構(gòu)反洗錢工作的重大疑難問題,提出解決方案   與對策D、

21、參與反洗錢國際合作,指導(dǎo)金融機構(gòu)反洗錢工作的對外合   作交流18、金融機構(gòu)應(yīng)當保存客戶的賬戶資料和交易記錄,賬戶資料,自銷戶之日起至少       年。A、4       B、5      C、6       D、1019、交易記錄,自交易記賬之日起應(yīng)保存至少       年。A、4       B、5      C、6       D、1020、未按照規(guī)定設(shè)立專門機構(gòu)或者指定專門機構(gòu)負責反洗錢工作的,情節(jié)嚴重的,可以        A、取消其直接負責的高級管理人員的任職資格B、可以處以3萬元以下罰款C、責令限期改正,給予警告D、撤銷該金融機構(gòu)21、金融機構(gòu)違反金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定,有

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