保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案

1、保險業(yè)反洗錢考試題庫及答案引導語：洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的具信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩(wěn)定，有極大地破壞作用。下面是小編為大家整理的反洗錢考試題庫及答案，希望對大家有所幫助。一、選擇題（每題 5 分，共 60 分，每題至少有一個正確答案，多選、錯選、不選均不得分）1、人民銀行頒布的反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”是指：（ACD）A、金融機構反洗錢規(guī)定B、人民幣銀行結算帳戶管理辦法C、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法D、金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法2、中國人民銀行金融機構反洗錢規(guī)定將洗錢規(guī)定為：將（ABCD）或者其他犯罪的違

2、法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化的行為。A、毒品犯罪B、黑社會性質的組織犯罪C、恐怖活動犯罪D、走私犯罪3、根據人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣大額支付交易？（ABC）A、法人、其他組織和個體工商戶（統稱單位）之間金額 100 萬元以上的單筆轉賬支付；B、金額 20 萬元以上的單筆現金收付，包括現金繳存、現金支取和現金匯款、現金匯票、現金本票解付；C、個人銀行結算賬戶之間以及個人銀行結算賬戶與單位銀行結算賬戶之間金額 20 萬元以上的款項劃轉；D、個人儲蓄賬戶 5 萬元以上的現金支取。4、根據人民幣大額和可疑支付

3、交易報告管理辦法的規(guī)定，下列支付交易哪些屬于人民幣可疑支付交易？（ABCDEF）A、短期內資金分散轉入、集中轉出或集中轉入、分散轉出B、資金收付頻率及金額與企業(yè)經營規(guī)模明顯不符；C、相同收付款人之間短期內頻繁發(fā)生資金收付；D、企業(yè)日常收付與企業(yè)經營特點明顯不符；E、資金收付流向與企業(yè)經營范圍明顯不符；F、個人銀行結算賬戶短期內累計 100 萬元以上現金收付。5、根據金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于大額外匯資金交易？（ABDE）B、某企業(yè)一次結匯現金 2 萬美元；6、根據金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，下列哪些外匯交易屬于可疑外匯資金交易？（ABCD）

4、A、居發(fā)個人在境內將大量外幣現金存入銀行卡，在境外進行大量資金劃轉或撮現金的B、企業(yè)外江賬戶沒有提取大量外幣現金，卻有規(guī)律地存入大量外幣現金的；C、居民個人外匯賬戶頻繁收到境內非同名賬戶劃轉款項的；A、某儲戶在同一天內繳存美元現金兩次，各8000元和 7000 元；C、某企業(yè)當天進行非現金資金收付交易累計達20 萬美元；D、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達11 萬美元；E、某企業(yè)當天進行非現金資金收付交易累計達60 萬美元；F、某個人當天進行非現金資金收付交易累計達5 萬美元。D、企業(yè)通過其外匯賬戶頻繁大量發(fā)生以票匯方式結算的出口收匯的；E、境內企業(yè)以境外法人或自然人名義開立離岸賬戶。7

5、、根據金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法，金融機構應當注意下列哪些涉嫌洗錢的外匯資金交易？（ABCDE）A、外匯賬戶的支出金額與當日或前一日的現金存款額基本吻合B、企業(yè)頻繁使用大量人民幣現鈔購匯C、將多筆外匯或人民幣現金分別存入他人外幣儲蓄賬戶，同一賬戶所有人同時收取相應數額的人民幣或外匯；D、企業(yè)在辦理外匯買賣業(yè)務時，在明知有損失的情況下，仍堅持辦理的；E、企業(yè)支付的運保費及傭金明顯與其進出口貿易不符的。8、金融機構反洗錢工作的三項原則是（ABD）A、合法性原則 B、保密原則 C、保存客戶資料原則D、與司法機關、行政執(zhí)法機關全面合作原則9、金融機構反洗錢的四項主要制度是：（ABCD）

6、A、“了解客戶”制度B、大額交易報告制度C、可疑交易報告制度D、保存記錄制度10、金融機構未按規(guī)定對開戶資料進行審查，致使單位開立虛假銀行結算賬戶，由中國人民銀行責令限期改正，給予警告。逾期不改正的，可以處以（B）元以下罰款。A、1 萬 B、5 萬 C、10 萬 D、20 萬11、金融機構在反洗錢工作中的工作職責是：（ABCD）A、履行大額和可疑交易報告制度，注意記錄客戶信息、核查交易記錄B、對報送的反洗錢信息進行識別、記錄和報送；C、做好本業(yè)務領域的反洗錢查詢與反饋工作，協助調查相關反洗錢情況，遇重大案情,及時報告司法機關、人民銀行和總行；D、做好與營業(yè)機構反洗錢有關的其他工作。12、 “了

7、解客戶”制度是指各級營業(yè)機構及其工作人員在與客戶建立業(yè)務關系或為其辦理業(yè)務時：（ABC）A、向客戶索要相關身份識別資料B、記錄客戶身份證件及有關信息C、在平時應注意收集客戶經營基本情況，了解客戶的資金流動范圍。二、判斷題（每題 2.5 分，共 40 分，對的打一錯的打 X）1、反洗錢“一個規(guī)定”和“兩個辦法”于 2003 年3月1日開始實施。（V）2、金融機構反洗錢規(guī)定的立法指導思想是防止金融機構被違法犯罪分子利用從事洗錢活動，保障金融機構資金的安全，維護金融安全。（，）3、根據中國人民銀行關于大額現金支付管理的通知（銀發(fā)1997339 號）的規(guī)定,個人儲戶一次性從個人賬戶提取現金 20 萬元

8、以上的，儲蓄機構柜臺人員應要求取款人提供有效身份證件弁經儲蓄機構負責人審核后支付。（X）4、根據金融機構反洗錢規(guī)定，金融機構對客戶的賬戶資料和交易記錄，應保存的期限為 5 年，但國家有關其他法律法規(guī)有不同的規(guī)定除外。（，）5、人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法有關可疑交易的規(guī)定中，定義“短期的期限是 5 個營業(yè)日以內。（X）6、金融機構及其工作人員不得以任何途徑，將大額交易數據或可疑報告資料通知客戶或其他無關人員。（，）7、辦法的保密原則是指金融機構對反洗錢的工作信息保守秘密，與有關法律、行政法規(guī)規(guī)定的金融機構保護客戶隱私權有一定的區(qū)別。（，）8、將客戶的大額交易數據報告給人民銀行，與儲蓄管

9、理條例中的“為客戶保密義務”有關規(guī)定相沖突。（x）9、金融機構未按規(guī)定審查開戶資料為個人開立銀行結算賬戶的，由中國人民銀行給予警告，弁處以 5000元以上 10000 元以下的罰款，情節(jié)嚴重的，取消其直接負責的高級管理人員的任職資格。（X）10、大額交易報告制度是指所有金額在大額交易報告管理辦法規(guī)定限額以上的資金支付業(yè)務，不論其是否異常，必須向上級行及監(jiān)管機構報告的制度。（，）11、個人存款賬戶實名制規(guī)定自 2000 年4月1日起施行。（V）12、開立個人結算賬戶應要求客戶其出示本人身份證件，進行核對，弁登記其身份證件上的姓名、號碼及住址。代理人在營業(yè)機構開立個人存款賬戶的，應當要求其出示被代

10、理人和代理人的身份證件，進行核對，弁登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名、號碼及住址。（V）13、企業(yè)法人開立基本存款賬戶時，客戶應向銀行出具企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本，而不是法人企業(yè)營業(yè)執(zhí)照正本。（x）14 辦理個人匯款業(yè)務，網點應要求客戶出示其本人有效身份證件，弁核對登記。（V）15、人民幣大額交易報告采取自下而上逐級報告的方式，由網點反洗錢崗位責任人按月將大額交易報告表上報一級支行，由一級支行匯總后報上級行及當地人民銀行。（，）16、客戶交易記錄包括賬戶持有人自賬戶開立之日起于保護期限內的全部收付記錄，含交易時間、資金的來源和去向、提取資金的方式等。（，）一個處處像別人表明自己優(yōu)秀的，恰恰證明了

11、他（她）并不優(yōu)秀，或者說缺什么，便炫耀什么。真正的優(yōu)秀，并不是指一個人完美無缺，偶像般的光芒四射。而是要真實地活著，真實地愛著。對生活飽有熱情，滿足與一些小確幸，也要經得起誘惑，耐得住寂寞，內心始終如孩童般的純真。要知道，你走的每一步，都是為了遇見更好的自己，都是為了不辜負所有的好年華。一個真實的人，一定也是個有擔當的。不論身處何地，居于何種逆境，他（她）們都不會畏懼坎坷和暴風雨的襲擊。因為知道活著的意義，就是真實的直面風浪。生而為人，我們可以失敗，卻不能敗的沒有風骨，甚至連挑戰(zhàn)的資格都不敢有。人當如玉，無骨不去其身。生于塵，立于世，便該有一顆寬厚仁德之心，便有一份容天下之事的氣度。一個真實的

12、人，但是又不會過于執(zhí)著。因為懂得，水至清則無魚，人至察則無徒的道理。完美主義者最大的悲哀，就是活得不真實，不知道審時度勢，適可而止一扇窗，推開是艷陽天，關閉，也要安暖向陽。不煩不憂，該來的就用心珍惜，坦然以對；要走的就隨它去，無怨無悔。人活著，就是在修行，最大的樂趣，就是從痛苦中尋找快樂。以積極的狀態(tài)，過好每一天，生活不完美，我們也要向美而生一個真實的人，一定是懂愛的時光的旅途中，大多數都是匆匆擦肩的過客。只有那么微乎其微的人，才可以相遇，結伴同行。而這樣的結伴一定又是基于志趣相投，心性相近的品性。最好的愛，不是在于共富貴，而是可以共患難，就像一對翅膀，只有相互擁抱著才能飛翔。愛似琉璃，正是因為純粹干凈，不沾染俗世的美。懂愛的人，一定是真實的人。正是因為懂得真愛的不易，所以更是以真面目面對彼此，十指緊扣，甘愿與愛的人把世間各種風景都看透，無論風雨，安暖相伴。一個真實的人