中國(guó)銀行客戶(hù)經(jīng)理考試試題

1、一法律試題1根據(jù)貸款通則 ，票據(jù)貼現(xiàn)貼現(xiàn)期限最長(zhǎng)不得超過(guò)（ C ） 。A 1 個(gè)月B 3 個(gè)月C 6 個(gè)月D12 個(gè)月2根據(jù)貸款通則 ，將借款債務(wù)全部或部分轉(zhuǎn)讓給第三人， （ A ） 。A應(yīng)當(dāng)取得貸款人同意日應(yīng)當(dāng)通知貸款人C如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人同意；如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人D如果部分轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)取得貸款人同意；如果全部轉(zhuǎn)讓?zhuān)瑧?yīng)當(dāng)通知貸款人3以下不屬于中華人民共和國(guó)擔(dān)保法規(guī)定擔(dān)保方式是（ D ） 。A、保證B、抵押C定金D預(yù)付款4法律禁止用來(lái)設(shè)定抵押財(cái)產(chǎn)是（A ） 。A 土地所有權(quán)以抵押人依法有權(quán)處分國(guó)有土地使用權(quán)、房屋和其他地上定著物；C抵押人依法有權(quán)處分國(guó)有機(jī)器D抵押人依法有權(quán)處分

2、交通運(yùn)輸工具5以下財(cái)產(chǎn)出質(zhì)需要向證券登記機(jī)關(guān)辦理出質(zhì)登記手續(xù)是（A ） 。A、上市公司股份B、匯票C本票D存款單6當(dāng)事人對(duì)保證方式?jīng)]有約定，按照（ A ）承擔(dān)保證責(zé)任。A、連帶責(zé)任保證B、一般保證C抵押D、質(zhì)押7在保證擔(dān)保方式中，一般保證與連帶責(zé)任保證最主要區(qū)別是什么? （ B ）A一般保證保證范圍為主債權(quán)，連帶責(zé)任保證保證范圍為全部債權(quán)B 一般保證保證人享有先訴抗辯權(quán)，連帶責(zé)任擔(dān)保保證人不享有這一種權(quán)C 一般保證保證期間為六個(gè)月，連帶責(zé)任保證保證期間為兩年D 在同一債權(quán)既有保證又有物擔(dān)保情況下8主合同無(wú)效而導(dǎo)致?lián)：贤瑹o(wú)效，擔(dān)保人有過(guò)錯(cuò)，擔(dān)保人承擔(dān)民事責(zé)任部分，不應(yīng)超過(guò)債務(wù)人不能清償部分（

3、B ） 。A四分之一D、 100%。C二分之一 9、主合同沒(méi)有保證條款， （ A ） 。A、 保證人在主合同上以保證人身份簽字或蓋章，保證合同成立。B、 第三人在主合同上簽字或蓋章，視為保證合同成立。C保證人即使在主合同上以保證人身份簽字，保證合同也不成立。D保證人即使在主合同上以保證人身份蓋章，保證合同也不成立。10、抵押物登記記載內(nèi)容與抵押合同約定內(nèi)容不一致，（ A ） 。A以登記記載內(nèi)容為準(zhǔn)。日以抵押合同約定內(nèi)容為準(zhǔn)。C按照登記和合同成立時(shí)間順序，時(shí)間在先為準(zhǔn)。D由人民法院裁定以何者為準(zhǔn)。11、以上市公司股份出質(zhì)，質(zhì)押合同自（ C ）起生效。A質(zhì)押合同成立之日日股份出質(zhì)記載于股東名冊(cè)之日

4、C股份出質(zhì)向證券登記機(jī)構(gòu)辦理出質(zhì)登記之日D股份出質(zhì)轉(zhuǎn)入質(zhì)權(quán)人名下之日12. 下列屬于物權(quán)法中所稱(chēng)“物”是（ C ） 。A 外觀設(shè)計(jì)B 月球 C 商品房D 大氣層13. 下列財(cái)產(chǎn)中，只能屬于國(guó)家所有權(quán)客體是（ C ） 。A 土地 B 房屋 C 礦藏 D 船舶14. 當(dāng)事人之間訂立有關(guān)設(shè)立、變更、轉(zhuǎn)讓和消滅不動(dòng)產(chǎn)物權(quán)合同，除法律另有規(guī)定或者合同另有約定外，其生效時(shí)間始于（ A ）時(shí)。A 合同成立B 不動(dòng)產(chǎn)交付 C 物權(quán)登記D 占有不動(dòng)產(chǎn)15. 權(quán)利人、利害關(guān)系人認(rèn)為不動(dòng)產(chǎn)登記簿記載事項(xiàng)錯(cuò)誤，可以申請(qǐng)（ A ） 。A 更正登記B 異議登記C 預(yù)告登記D 初始登記16. 預(yù)告登記后，未經(jīng)預(yù)告登記權(quán)利人

5、同意，處分該不動(dòng)產(chǎn)， （ C ） 。A 發(fā)生物權(quán)效力 B 登記機(jī)構(gòu)認(rèn)可就有效力C 不發(fā)生物權(quán)效力D 處分行為有效17. 預(yù)告登記后，債權(quán)消滅或者自能夠進(jìn)行不動(dòng)產(chǎn)登記之日起告登記失效。C ） 內(nèi)未申請(qǐng)登記， 預(yù)A 一個(gè)半月 B 一個(gè)月 C 三個(gè)月 D 二個(gè)月18. 住宅建設(shè)用地使用權(quán)期間屆滿(mǎn)， （ C ） 。A 自動(dòng)終止B 重新辦理C 自動(dòng)續(xù)期D 需要申請(qǐng)續(xù)期19、根據(jù)物權(quán)法第202 條規(guī)定，抵押權(quán)人應(yīng)當(dāng)在什么期間行使抵押權(quán)，否則人民法院不再予以保護(hù)？（ C ）A 抵押合同到期后二年內(nèi)B 主債權(quán)期滿(mǎn)后二年C 主債權(quán)訴訟時(shí)效期間D 主債權(quán)訴訟時(shí)效屆滿(mǎn)后二年內(nèi)20、中國(guó)人民銀行在（A ）領(lǐng)導(dǎo)下依法獨(dú)

6、立執(zhí)行貨幣政策，履行職責(zé)，開(kāi)展業(yè)務(wù)，不受地方政府、各級(jí)政府部門(mén)、社會(huì)團(tuán)體和個(gè)人干涉。A國(guó)務(wù)院日全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)C銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)D財(cái)政部21、中國(guó)人民銀行實(shí)行（ D ）負(fù)責(zé)制。A輪流B、董事會(huì)C集體D、行長(zhǎng)22、中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)及其他工作人員不得在任何（B ）兼職。A、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、社會(huì)團(tuán)體以金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)、基金會(huì)C企業(yè)、事業(yè)單位、社會(huì)團(tuán)體D金融機(jī)構(gòu)、基金會(huì)或其他社會(huì)團(tuán)體23、中國(guó)人民銀行為執(zhí)行貨幣政策，可以運(yùn)用下列貨幣政策工具，但不包括（B ） ：A、要求銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)按照規(guī)定比例交存存款準(zhǔn)備金以 為在中國(guó)人民銀行開(kāi)立賬戶(hù)非銀行金融機(jī)構(gòu)辦理再貼現(xiàn)C確定中央銀行基準(zhǔn)利率D

7、在公開(kāi)市場(chǎng)上買(mǎi)賣(mài)國(guó)債、其他政府債券和金融債券及外匯24、印制、 發(fā)售代幣票券， 以代替人民幣在市場(chǎng)上流通，中國(guó)人民銀行應(yīng)當(dāng)責(zé)令停止違法行為，并處（ C ）以下罰款。A、 2 千元B、 2 萬(wàn)元C、 20 萬(wàn)元D、 200 萬(wàn)元25、商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)范圍由商業(yè)銀行章程規(guī)定，報(bào)（D ）批準(zhǔn)。A、國(guó)務(wù)院以中國(guó)人民銀行C全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)26、商業(yè)銀行經(jīng)（B ）批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)結(jié)匯、售匯業(yè)務(wù)。A、國(guó)務(wù)院以中國(guó)人民銀行C全國(guó)人民代表大會(huì)常務(wù)委員會(huì)D國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)27、在（C ）情況下，國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施接管。A嚴(yán)重違法經(jīng)營(yíng)日重大違約行為C可能

8、發(fā)生信用危機(jī)，嚴(yán)重影響存款人利益D擅自開(kāi)辦新業(yè)務(wù)28、設(shè)立全國(guó)性商業(yè)銀行注冊(cè)資本最低限額為（A ）人民幣。A、 10 億元B、 100 億元C、 500 億元D、 1000 億元B ）百分之六十。B、資本金總額D存款總額B ）以上，應(yīng)當(dāng)事先經(jīng)國(guó)務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督29、商業(yè)銀行撥付各分支機(jī)構(gòu)營(yíng)運(yùn)資金額總和，不得超過(guò)總行（A負(fù)債總額C貸款總額30、任何單位和個(gè)人購(gòu)買(mǎi)商業(yè)銀行股份總額（管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。A、 0.5%B、 5%C、 50%D、 90% 31、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行資本充足率不得低于（ B ） 。A、 5%B、 8%C、 10%D、 18%32、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法

9、 規(guī)定，商業(yè)銀行流動(dòng)性資產(chǎn)余額與流動(dòng)性負(fù)債余額比例不得低于（ C ） 。A、 5%B、 15%C、 25%D、 35%33、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行不得向關(guān)系人發(fā)放（D ）。A任何貸款B、任何長(zhǎng)期貸款C擔(dān)保貸款 34、根據(jù)中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法規(guī)定，商業(yè)銀行貸款余額與存款余額比例應(yīng)符合（ D ）條件。A不得低于25%日不得低于10%C不得超過(guò)50%D不得超過(guò)75%35、商業(yè)銀行對(duì)同一借款人貸款余額與商業(yè)銀行資本余額比例不得超過(guò)（ A ）。A、 10%B、 15%C、 20%D、 25%36、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司章程（D ）具有約束力。A僅對(duì)公司、股東日僅對(duì)公司

10、、股東、董事C僅對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事D對(duì)公司、股東、董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員37、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司設(shè)立分公司（B ）法人資格，其民事責(zé)任由（ B ）承擔(dān)。A具有，公司日不具有，公司C具有，分公司D不具有，分公司38、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司為公司股東或者實(shí)際控制人提供擔(dān)保，（ C ）。A、必須經(jīng)董事會(huì)或股東大會(huì)決議日必須經(jīng)監(jiān)事會(huì)或股東大會(huì)決議C必須經(jīng)股東會(huì)或股東大會(huì)決議D 一律無(wú)效39、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，股份有限公司設(shè)董事會(huì)，其成員為（C ） 。A、 5 人以上B、 19 人以上C、 5 人至 19 人D 、 500 人以下40、根據(jù)中華人民共和國(guó)公

11、司法規(guī)定，股份有限公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員離職后（ A） ，不得轉(zhuǎn)讓其所持有本公司股份。A、半年內(nèi)以1年內(nèi)C、 2 年內(nèi)D、 3 年內(nèi)41、下列第（ A ）項(xiàng)不屬于中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定召開(kāi)股份有限公司臨時(shí)股東大會(huì)法定事由？A. 單獨(dú)或者合計(jì)持有公司百分之五股份股東請(qǐng)求時(shí)B.董事會(huì)認(rèn)為有必要時(shí)C. 監(jiān)事會(huì)提議召開(kāi)時(shí)D. 公司未彌補(bǔ)虧損達(dá)股本總額三分之一時(shí)42、根據(jù)中華人民共和國(guó)公司法規(guī)定，公司應(yīng)當(dāng)自作出合并決議之日起（A）內(nèi)通知債權(quán)人，并于（ A ）內(nèi)在報(bào)紙上公告。A十日，三十日日十五日，三十日C三十日，六十日D十日，十五日43、公司發(fā)起人、股東虛假出資，處以公司（D ） 5%以上15%

12、以下罰款。A注冊(cè)資本金額以資產(chǎn)總額C負(fù)債總額D虛假出資金額44、公司成立后無(wú)正當(dāng)理由超過(guò)（A ）未開(kāi)業(yè)，可以由公司登記機(jī)關(guān)吊銷(xiāo)營(yíng)業(yè)執(zhí)照。A、 6 個(gè)月B、 12 個(gè)月C、 18 個(gè)月D、 24 個(gè)月45、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法規(guī)定，因不動(dòng)產(chǎn)糾紛提起訴訟，由（A ）管轄。A、不動(dòng)產(chǎn)所在地人民法院日 被告住所地人民法院C原告住所地人民法院D中級(jí)人民法院46、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法規(guī)定，原告向兩個(gè)以上有管轄權(quán)人民法院起訴，由（ B ）管轄。A、原告最先起訴人民法院日最先立案人民法院C被告最先應(yīng)訴人民法院D原告選擇其中一個(gè)47、根據(jù)中華人民共和國(guó)民事訴訟法規(guī)定，申請(qǐng)人在人民法院采取保全措施

13、后（A日內(nèi)不起訴，人民法院應(yīng)當(dāng)解除財(cái)產(chǎn)保全。A、 15B、 90C、 180D、 36548、當(dāng)事人不服地方人民法院第一審判決，有權(quán)在判決書(shū)送達(dá)之日起（A ）日內(nèi)向上一級(jí)人民法院提起上訴。A、 15B、 90C、 180D、 36549、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)金額以中文大寫(xiě)與數(shù)碼同時(shí)記載，兩者不一致， （ A ） 。A票據(jù)無(wú)效日以中文大寫(xiě)為準(zhǔn)C以數(shù)碼為準(zhǔn)D以金額較小為準(zhǔn)50、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定，票據(jù)記載事項(xiàng)中（D ）均不得更改，更改票據(jù)無(wú)效。A付款人名稱(chēng)日票據(jù)用途C票據(jù)金額、付款人名稱(chēng)、收款人名稱(chēng)D票據(jù)金額、日期、收款人名稱(chēng)51、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定，以背書(shū)轉(zhuǎn)讓匯

14、票，C ）應(yīng)當(dāng)對(duì)其（ C ）背書(shū)真實(shí)性負(fù)責(zé)。A后手，所有前手日所有前手，后手C后手，直接前手D直接前手，后手）。52、根據(jù)中華人民共和國(guó)票據(jù)法規(guī)定，下列不屬于支票絕對(duì)應(yīng)記載事項(xiàng)是（DA付款人名稱(chēng)日確定金額C無(wú)條件支付“委托”D付款日期53、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，持有一個(gè)股份有限公司已發(fā)行股份百分之五股東將其持有該公司股票在買(mǎi)入后六個(gè)月內(nèi)賣(mài)出，由此所得收益（ B ） 。A、歸該股東所有日歸該公司所有C由證監(jiān)會(huì)予以沒(méi)收D由司法機(jī)關(guān)予以沒(méi)收54、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，簽訂上市協(xié)議公司應(yīng)當(dāng)在規(guī)定期限內(nèi)公告持有公司股份最多（ A ）股東名單和持股數(shù)額。A、前10名日前20名C前50名DX

15、前100名55、根據(jù)中華人民共和國(guó)證券法規(guī)定，在上市公司收購(gòu)中，收購(gòu)人持有被收購(gòu)上市公司股票，在收購(gòu)行為完成后（ A ）個(gè)月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓。A、 12 個(gè)月B、 18 個(gè)月C、 24 個(gè)月D、 36 個(gè)月56、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法規(guī)定，法人或者其他組織法定代表人、負(fù)責(zé)人超越權(quán)限訂立合同，除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為（ A ）A有效B無(wú)效C效力不確定57、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，有以下（ C ）情形，當(dāng)事人一方有權(quán)請(qǐng)求人民法院 或者仲裁機(jī)構(gòu)變更或者撤銷(xiāo)合同。A、一方以欺詐、脅迫手段訂立合同，損害國(guó)家利益日合同損害社會(huì)公共利益C在訂立合同時(shí)顯失公平D合同違反法律、行政法規(guī)強(qiáng)

16、制性規(guī)定58、債權(quán)人將合同權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給第三人，（ B ） 。A應(yīng)當(dāng)經(jīng)債務(wù)人同意日應(yīng)當(dāng)通知債務(wù)人C 一律無(wú)效D無(wú)須債務(wù)人同意，也無(wú)須通知債務(wù)人59、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，當(dāng)事人一方違約后，對(duì)方?jīng)]有采取適當(dāng)措施致使損失擴(kuò)大， （ C ） 。A喪失要求賠償權(quán)利日不影響其要求賠償權(quán)利C不得就擴(kuò)大損失要求賠償D只能就擴(kuò)大損失部分要求賠償60、根據(jù)中華人民共和國(guó)合同法，法人法定代表人超越權(quán)限訂立合同， （ B ） 。A、不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律有效日除相對(duì)人知道或者應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為有效。C不管相對(duì)人知道其超越權(quán)限與否，該代表行為一律無(wú)效D除相對(duì)人知道或者

17、應(yīng)當(dāng)知道其超越權(quán)限以外，該代表行為無(wú)效。二、反洗錢(qián)試題1. 反洗錢(qián)法所確定反洗錢(qián)義務(wù)主體為（ B）。A.金融機(jī)構(gòu)B.金融機(jī)構(gòu)和依法應(yīng)履行反洗錢(qián)義務(wù)特定非金融機(jī)構(gòu)C. 銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)從業(yè)機(jī)構(gòu) D. 銀行2. 根據(jù)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)在按反洗錢(qián)行政主管部門(mén)要求采取臨時(shí)凍結(jié)措施后內(nèi)，未接到偵查機(jī)關(guān)繼續(xù)凍結(jié)通知，應(yīng)當(dāng)（ D）。A.6個(gè)月解除凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告B.6個(gè)月立即解除凍結(jié)C.48小時(shí)繼續(xù)凍結(jié)并向反洗錢(qián)行政主管部門(mén)報(bào)告D.48小時(shí)立即解除凍結(jié)3 .根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在與客戶(hù)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者為客戶(hù)提供規(guī)定金額以上現(xiàn)金匯款、現(xiàn)鈔兌換、票據(jù)兌付等一次性金融服務(wù)時(shí)，應(yīng)當(dāng)要求客戶(hù)

18、出示真實(shí)有效身份證件或者其他身份證明文件，進(jìn)行（ A）并登記。A.核對(duì)B. 核實(shí) C. 查證 D. 查對(duì)4 .反洗錢(qián)法規(guī)定，客戶(hù)由他人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（A）進(jìn)行核對(duì)并登記。A.同時(shí)對(duì)代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件B.僅對(duì)代理人身份證件或者其他身份證明文件C.僅對(duì)被代理人身份證件或者其他身份證明文件D.要求其出具經(jīng)公證委托授權(quán)書(shū)，同時(shí)對(duì)代理人和被代理人身份證件或者其他身份證明文件5 .根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)在履行反洗錢(qián)義務(wù)過(guò)程中，發(fā)現(xiàn)涉嫌犯罪，應(yīng)當(dāng) 及時(shí)以書(shū)面形式向（B）報(bào)告。A.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)B.中國(guó)人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)C.中國(guó)人民銀行

19、當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)或當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)D.當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)6 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，交易一方為 、單筆或者當(dāng)日累計(jì)等值1萬(wàn)美元以上 ，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心報(bào)告大額。（B）A.自然人；境內(nèi)交易B. 自然人；跨境交易C.法人；境內(nèi)交易D. 法人；跨境交易7 .按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法正確是（C）。A.自然人銀行賬戶(hù)頻繁進(jìn)行現(xiàn)金收付，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑8 .自然人銀行賬戶(hù)一次性大額存取現(xiàn)金，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑C.自然人客戶(hù)短期內(nèi)頻繁收取法人、其他組織匯款，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑D.自然人經(jīng)常存入境外開(kāi)立旅行支票，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑8.根據(jù)金融機(jī)

20、構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，以下屬于可疑交易是（D）。（ 1）短期內(nèi)資金分散轉(zhuǎn)入、集中轉(zhuǎn)出或者集中轉(zhuǎn)入、分散轉(zhuǎn)出（ 2）與來(lái)自于販毒、走私、恐怖活動(dòng)、賭博嚴(yán)重地區(qū)或者避稅型離岸金融中心客戶(hù)之間資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明顯增多（ 3 ）提前償還貸款（ 4 ）沒(méi)有正常原因多頭開(kāi)戶(hù)、銷(xiāo)戶(hù)，且銷(xiāo)戶(hù)前發(fā)生大量資金收付A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （4） C. （ 2） （ 3）D. （ 2） （4）9.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，對(duì)先前獲得客戶(hù)身份資料（ A）有疑問(wèn)，應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。A. 真實(shí)性、有效性、完整性B.真實(shí)性、全面性、有效性C. 有效性、真實(shí)性、合法性D.全面性、合法性、

21、有效性10. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，客戶(hù)通過(guò)在境內(nèi)金融機(jī)構(gòu)開(kāi)立賬戶(hù)或者銀行卡所發(fā)生大額交易，由（B）報(bào)告。A. 交易發(fā)生行B. 賬戶(hù)行或者發(fā)卡行C.A和 BD.A 或 B11. 根據(jù) 進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作若干要求 ， 防范新產(chǎn)品開(kāi)發(fā)和實(shí)施中洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)，在設(shè)計(jì)、開(kāi)發(fā)、審批和實(shí)施新產(chǎn)品過(guò)程中，建立洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)論證、評(píng)估程序，定期（D）新產(chǎn)品潛在洗錢(qián)風(fēng)險(xiǎn)。A. 識(shí)別 B. 評(píng)估 C. 審核 D. 包括上述三個(gè)程序12. 金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)（C）。（ 1 ）按照規(guī)定建立客戶(hù)身份資料和交易記錄保存制度（ 2 ）在業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，客戶(hù)身份資料發(fā)生變更及時(shí)更新客戶(hù)身份資料（ 3 ）客

22、戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，至少保存五年（ 4 ）金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)和解散時(shí)，將客戶(hù)身份資料和客戶(hù)交易信息移交國(guó)務(wù)院有關(guān)部門(mén)指定機(jī)構(gòu)A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （2） （3）C. （ 1） （2） （3） （4）D. （2） （3） （4）13. 金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定履行客戶(hù)身份識(shí)別義務(wù)，情節(jié)嚴(yán)重，處二十萬(wàn)元以上五十萬(wàn)元以下罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)（D）,處一萬(wàn)元以上五萬(wàn)元以下罰款。（ 1 ）股東（2）董事（ 3 ）高級(jí)管理人員 （ 4）其他直接責(zé)任人員A. （ 1）（ 2） B. （2） （ 3 ）C. （ 3） （ 4）D. （ 2）（ 3 ） （ 4）14. 根

23、據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照中國(guó)人民銀行規(guī)定，報(bào)送（D）。（ 1 ）反洗錢(qián)統(tǒng)計(jì)報(bào)表（ 2 ）信息資料中與反洗錢(qián)工作有關(guān)內(nèi)容（ 3 ）稽核審計(jì)報(bào)告中與反洗錢(qián)工作有關(guān)內(nèi)容（ 4 ）本外幣大額可疑交易報(bào)告A. （ 1） （ 2） B. （ 2） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）15. 根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立客戶(hù)身份識(shí)別制度，按照規(guī)定了解客戶(hù)（B）。（ 1 ）交易性質(zhì)（ 2 ）交易目 （ 3）交易受益人（ 4）交易資金風(fēng)險(xiǎn)A. （ 1） （2） B. （ 1） （2） （3） C. （3） （4） D. （ 1） （2） （3） （

24、4）16.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定，在（C）情形下金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)重新識(shí)別客戶(hù)身份。（ 1 ）客戶(hù)辦理大額現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)時(shí)（ 2 ）對(duì)先前獲得客戶(hù)身份資料真實(shí)性、有效性、完整性有疑問(wèn)（ 3 ）客戶(hù)身份信息發(fā)生變化（ 4 ）辦理業(yè)務(wù)中發(fā)現(xiàn)異常跡象A. （ 1） （ 2） B. （1）（3） C. （2）（ 4） D. （ 2）（ 3）17.對(duì)于“長(zhǎng)期閑置賬戶(hù)”，金融機(jī)構(gòu)在（B）情況下應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑。（ 1 ）原因不明地突然啟用（ 2）有資金流入（ 3 ） 10個(gè)工作日內(nèi)累計(jì)金額接近人民幣200萬(wàn)元（ 4 ）資金流量較小A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1）

25、 （ 2） （ 3） （4）18.根據(jù)金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法規(guī)定，與（D）嚴(yán)重地區(qū)客戶(hù)之間資金往來(lái)活動(dòng)在短期內(nèi)明細(xì)增多，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)報(bào)告可疑交易。（ 1 ）販毒 （ 2）走私（ 3）恐怖活動(dòng)（ 4）賭博A. （ 1） （ 2） B. （ 1） （ 3） C.（ 3） （ 4）D. （ 1） （ 2） （ 3） （4）19. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，以下說(shuō)法錯(cuò)誤是（B）。（ 1 ）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)分別提交大額交易報(bào)告和可疑交易報(bào)告（ 2 ）對(duì)既屬于大額交易又屬于可疑交易交易，金融機(jī)構(gòu)只需提交可疑交易報(bào)告（ 3 ）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以

26、上大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)分別提交大額交易報(bào)告（ 4 ）交易同時(shí)符合兩項(xiàng)以上大額交易標(biāo)準(zhǔn)，金融機(jī)構(gòu)只需提交其中一項(xiàng)大額交易報(bào)告（ . （ 1） （ 3） B. （ 2） （4） C. （ 1） D. （ 3）20. 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作若干要求，對(duì)于聯(lián)合國(guó)制裁決議我行應(yīng)采取以下政策（D）。1 ）嚴(yán)格執(zhí)行聯(lián)合國(guó)安理會(huì)有關(guān)制裁決議 （ 2 ）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人交易，應(yīng)作為可疑交易立即報(bào)告（ 3 ）一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉及制裁名單中機(jī)構(gòu)和個(gè)人交易，應(yīng)采取凍結(jié)措施（ 4 ）不得為涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資、大規(guī)模殺傷性武器機(jī)構(gòu)或個(gè)人提供任何金融服務(wù)A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （

27、1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）21. 根據(jù)進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作若干要求，各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)密切關(guān)注以下易被利用為洗錢(qián)工具銀行產(chǎn)品或業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)：（D）。（ 1 ）大額現(xiàn)金交易（ 2 ）存款、匯款（ 3 ）空殼公司發(fā)生大額交易（ 4）保管箱業(yè)務(wù)A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）22. 根據(jù)客戶(hù)行業(yè)或職業(yè)、客戶(hù)所使用銀行產(chǎn)品或服務(wù)、客戶(hù)來(lái)自或業(yè)務(wù)往來(lái)國(guó)家或地區(qū)以及客戶(hù)是否外國(guó)政要等因素，全行客戶(hù)應(yīng)劃分風(fēng)險(xiǎn)登記為（A） 。A. 高風(fēng)險(xiǎn)、

28、中風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)B. . 高風(fēng)險(xiǎn)、低風(fēng)險(xiǎn)C. 大風(fēng)險(xiǎn)、小風(fēng)險(xiǎn)D. 正常、非正常23. 以下應(yīng)列入高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)是（A） ：（ 1 ）外國(guó)政要或者客戶(hù)股東、董事或?qū)嶋H控制人為外國(guó)政要。（ 2 ）金融機(jī)構(gòu)之外現(xiàn)金服務(wù)行業(yè)（ 3 ）珠寶、古董、藝術(shù)品交易行業(yè)。（ 4 ）空殼公司。（ 5 ）客戶(hù)或其股東及其他實(shí)際控制人來(lái)源于或者業(yè)務(wù)往來(lái)于高風(fēng)險(xiǎn)國(guó)家或地區(qū)A. （ 1） （2） （3） （4） （5） B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （3） （4）24. 以下客戶(hù)可列為低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)是（ D） ：（ 1 ）在具備嚴(yán)格反洗錢(qián)和反恐怖融資金融監(jiān)管要求國(guó)家或地區(qū)登記或

29、營(yíng)業(yè)金融機(jī)構(gòu)。（ 2 ）在具備嚴(yán)格信息披露監(jiān)管要求國(guó)家或地區(qū)上市公司及其附屬公司。（ 3 ）當(dāng)?shù)卣畽C(jī)關(guān)及事業(yè)單位。（ 4 ）其他被各級(jí)機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)確定為低風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)。A. （ 1） （ 2） （ 3） B. （ 1 ） （2） （4） C. （2） （3） （4） D. （ 1） （2） （ 3） （4）25. 各級(jí)機(jī)構(gòu)應(yīng)基于風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)客戶(hù)進(jìn)行加強(qiáng)身份識(shí)別，附加了解以下信息（ B） ：（ 1 ）客戶(hù)在本行開(kāi)戶(hù)合理原因，客戶(hù)賬戶(hù)預(yù)期主要用途（處理事務(wù)）和預(yù)期往來(lái)對(duì)象。2）自然人客戶(hù)經(jīng)濟(jì)狀況、單位客戶(hù)經(jīng)營(yíng)狀況。3）客戶(hù)財(cái)富或資金來(lái)源、資金用途。4）當(dāng)?shù)乇O(jiān)管或各級(jí)機(jī)構(gòu)認(rèn)為應(yīng)當(dāng)了解其他信

30、息。A. （ 1） （ 2） （ 3 ） B. （ 1 ） （ 2） （ 3 ） （ 4 ） C. （ 2 ） （ 3） （ 4 ） D. （ 1 ） （ 2 ） （ 4）26.以下（A）情形發(fā)生后，應(yīng)及時(shí)將客戶(hù)風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)調(diào)整為高風(fēng)險(xiǎn)：（ 1 ）客戶(hù)因?yàn)樯嫦酉村X(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為被有權(quán)機(jī)關(guān)調(diào)查。（ 2 ） 客戶(hù)因?yàn)樯嫦酉村X(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為被行內(nèi)其他機(jī)構(gòu)或本行代理行查詢(xún)。（ 3 ）客戶(hù)多次被本行報(bào)送可疑交易報(bào)告，并有合理理由懷疑其涉嫌洗錢(qián)、恐怖融資或其他違法犯罪行為。（ 4 ）客戶(hù)被總行確認(rèn)為高風(fēng)險(xiǎn)。（ 5 ）客戶(hù)被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管列為高風(fēng)險(xiǎn)。A. （ 1） （2） （3） （4）

31、（5）B. （1） （2） （4） （5） C. （2） （3） （4） D. （1） （3） （4）27. 我國(guó)反洗錢(qián)工作行政主管部門(mén)為（ B）。A. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B. 中國(guó)人民銀行C. 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D. 公安部28.國(guó)務(wù)院反洗錢(qián)行政主管部門(mén)設(shè)立（ A）,負(fù)責(zé)大額交易和可疑交易報(bào)告接收、分析。A. 中國(guó)反洗錢(qián)監(jiān)測(cè)分析中心B. 反洗錢(qián)局C. 銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì) D. 金融犯罪情報(bào)中心29. 根據(jù)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按規(guī)定建立客戶(hù)身份資料、交易記錄保存制度，客戶(hù)身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后、客戶(hù)交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)當(dāng)至少保存（A）年。A.5 B.10 C.15 D.2

32、030. 個(gè)人存款賬戶(hù)實(shí)名制規(guī)定所稱(chēng)實(shí)名，是指符合（D）身份證件上使用姓名。A.法律 B.行政法規(guī)C. 國(guó)家有關(guān)規(guī)定 D. 上述三個(gè)方面31. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，所謂“短期”是指（B）A.10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含10個(gè)工作日B.10個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含10個(gè)工作日C.5個(gè)工作日以?xún)?nèi)，不含 5個(gè)工作日D.5 個(gè)工作日以?xún)?nèi)，含5個(gè)工作日36. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，所謂“長(zhǎng)期”是指（D）。A. 十年以上B.五年以上C. 二年以上D.一年以上32. 按照金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法，自然人實(shí)盤(pán)外匯買(mǎi)賣(mài)交易過(guò)程中不同外幣幣種間轉(zhuǎn)換（A）。A. 如未發(fā)

33、現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)可以不報(bào)告B.如發(fā)現(xiàn)該交易可疑，也可不用報(bào)告C. 不管可不可疑均應(yīng)報(bào)告D.如未發(fā)現(xiàn)該交易可疑，金融機(jī)構(gòu)只需備案即可33. 根據(jù)反洗錢(qián)法，金融機(jī)構(gòu)未按照規(guī)定建立反洗錢(qián)內(nèi)部控制制度，情節(jié)嚴(yán)重，建議有關(guān)金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對(duì)（D）給予紀(jì)律處分。A. 控股股東B.直接負(fù)責(zé)董事C. 直接負(fù)責(zé)高級(jí)管理人員 D. 直接負(fù)責(zé)董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員34. 根據(jù) 進(jìn)一步加強(qiáng)中國(guó)銀行反洗錢(qián)工作若干要求 ， 全員每年至少參加一次反洗錢(qián)培訓(xùn)，操作崗位人員每年至少參加（B）反洗錢(qián)培訓(xùn)，新入行員工應(yīng)進(jìn)行反洗錢(qián)基礎(chǔ)知識(shí)培訓(xùn)，以持續(xù)提高員工反洗錢(qián)意識(shí)和能力。A. 一次 B. 兩次

34、 C. 三次 D. 四次35. 根據(jù)反洗錢(qián)法規(guī)定，在反洗錢(qián)調(diào)查中，對(duì)于可能被轉(zhuǎn)移、隱藏、篡改或者毀損文件、資料，可以（A）。A. 予以封存B.予以?xún)鼋Y(jié)C. 向人民法院申請(qǐng)?jiān)V訟保全 D. 向人民銀行申請(qǐng)證據(jù)保全三、關(guān)聯(lián)交易試題1、各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表發(fā)放和回收，以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。 本行應(yīng)每各行應(yīng)制訂關(guān)聯(lián)方申報(bào)表， 并組織關(guān)聯(lián)方申報(bào)表發(fā)放和回收， 以形成本行關(guān)聯(lián)方名單。 關(guān)聯(lián)方名單應(yīng)進(jìn)行定期申報(bào)和主動(dòng)申報(bào)。 本行應(yīng)每（B）定期向關(guān)聯(lián)方發(fā)送和回收申報(bào)表。（ A）三個(gè)月（B） 半年（C） 六個(gè)月（D）一年2、持有或控制本行（B）以上股份或表

35、決權(quán)自然人股東，為我行關(guān)聯(lián)自然人。（ A）1%（B）5%（ C） 10% （ D）30%3、重大關(guān)聯(lián)交易，是指本行與一個(gè)關(guān)聯(lián)方之間單筆交易金額占本行資本凈額（A）以上。（ A）1%（B）0.5%（ C） 3% （ D） 5%C）股權(quán)，則該類(lèi)交易應(yīng)提4、一家公司在本行直接或間接擁有附屬公司中持有接近或超過(guò)交本級(jí)法律與合規(guī)部進(jìn)行審查，且一并提交有關(guān)材料。（ A） 1% （ B） 5% （ C） 10% （ D） 30%5、對(duì)新獲任職位或成為本行股東人士，應(yīng)在其上任或成為本行股東后（B）工作日內(nèi)要求其填寫(xiě)關(guān)聯(lián)方申報(bào)表，并把資料輸入系統(tǒng)，申報(bào)表副本送交總行法律與合規(guī)部；（ A） 5 個(gè) （ B） 10

36、 個(gè) （ C） 15 個(gè) （ D） 30 個(gè)6、董事會(huì)關(guān)聯(lián)交易控制委員會(huì)每年定期向（C）報(bào)告本行關(guān)聯(lián)方名單（A）董事會(huì) （B）監(jiān)事會(huì)（C）董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)（D）股東大會(huì)7、對(duì)于需予披露持續(xù)關(guān)連交易，本行應(yīng)根據(jù)交易分類(lèi)設(shè)定（C）年度最高限額（ A）一年（ B） 二年（ C） 三年（ D） 五年8、 各主控部門(mén)/ 機(jī)構(gòu)應(yīng)采取措施以確保有關(guān)交易不超過(guò)有關(guān)年度限額。 如發(fā)現(xiàn)累計(jì)交易金額已接近年度限額（C） ，應(yīng)即時(shí)報(bào)送總行法律與合規(guī)部并采取適當(dāng)控制措施以防止超額。（ A） 50% （ B） 60% （ C） 80% （ D） 90%9、在對(duì)重大關(guān)聯(lián)交易進(jìn)行審批時(shí)，如獨(dú)立董事委員會(huì)委員之間意見(jiàn)不一致，應(yīng)同

37、時(shí)列出多數(shù)意見(jiàn)和少數(shù)意見(jiàn)，獨(dú)立董事委員會(huì)意見(jiàn)應(yīng)以超過(guò)該委員會(huì)（B）委員意見(jiàn)為準(zhǔn)。（A） 1/4 以上 （ B） 半數(shù)以上（C） 1/3 以上 （ D） 2/3 以上10、交易金額在（D）人民幣或以上關(guān)聯(lián)交易，需要獨(dú)立董事委員會(huì)進(jìn)行先期審閱并討論。（A） 1 億 （ B） 5 億元（C） 10 億元（ D） 25 億元四、 員工違規(guī)處理辦法試題1、員工（ C ）從事與本行利益有沖突兼職職業(yè)；A允許B、嚴(yán)禁C、未經(jīng)批準(zhǔn)不得D 、業(yè)余時(shí)間可以2,員工對(duì)處理決定不服，可以在收到處理決定次日起日內(nèi)向監(jiān)察部門(mén)書(shū)面提出復(fù)審； （ B ）A、 10,上級(jí)B 、 30 ,同級(jí)C、 20,同級(jí)D 、 30 ,上級(jí)

38、3、員工違規(guī)調(diào)查事實(shí)材料或結(jié)論 與被調(diào)查人見(jiàn)面，被調(diào)查人 進(jìn)行申辯；（C ）A、無(wú)需，無(wú)權(quán)B、應(yīng)當(dāng)，無(wú)需C應(yīng)當(dāng)，有權(quán)D、不必，有權(quán)B ）規(guī)定；4、員工應(yīng)遵守國(guó)家法律法規(guī)以及本行制定（、各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)管理A規(guī)章制度等、實(shí)施細(xì)則C業(yè)務(wù)操作5、員工因違規(guī)需解除勞動(dòng)合同，應(yīng)當(dāng)事先將理由書(shū)面通知（C ） ；A、上級(jí)工會(huì)B、上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)C本級(jí)工會(huì)D、本級(jí)領(lǐng)導(dǎo)6、管理人員違反規(guī)定擅自越權(quán)制定、修改本行規(guī)章制度及操作規(guī)程，給予（D ） ；A、警告至記過(guò)處分 B 、記過(guò)處分C解除勞動(dòng)合同D 、記過(guò)至撤職處分7、違反規(guī)定從事（B ）及其它盈利性經(jīng)營(yíng)和有償中介活動(dòng)，給予記過(guò)至撤職處分；A、經(jīng)商 B 、經(jīng)商、辦企業(yè) C、投資辦

39、企業(yè)D、股票8,從證實(shí)員工違規(guī)之日起，解除勞動(dòng)合同應(yīng)在 內(nèi)作出，其他處分或處理應(yīng)在內(nèi)作出； （ B ）A、3 個(gè)月、1 個(gè)月B、 5 個(gè)月、3 個(gè)月C、6 個(gè)月、3 個(gè)月D、 6 個(gè)月、1 個(gè)月9、對(duì)員工違規(guī)行為處理，按員工管理權(quán)限履行手續(xù)，由（C）審批；A、縣級(jí)支行及以上機(jī)構(gòu)B、二級(jí)分行C二級(jí)分行及以上機(jī)構(gòu)D、省分行10、有下列（B）行為之一，給予主管人員和其他責(zé)任人員警告至記過(guò)處分；A、私自修改、泄露客戶(hù)資料以私自修改、隱瞞或泄露客戶(hù)資料C私自泄露客戶(hù)信息D私自保管客戶(hù)資料11、未經(jīng)批準(zhǔn)，不得向客戶(hù)提供（A）或代客理財(cái)服務(wù)，提供投資收益保底承諾；A、委托理財(cái)B、投資理財(cái)C理財(cái)咨詢(xún)D代買(mǎi)代賣(mài)基金12、在向客戶(hù)提供理財(cái)服務(wù)時(shí)，（D）投資風(fēng)險(xiǎn)；A 不必提不'B 、應(yīng)當(dāng)暗不'C、可以暗不'D 應(yīng)主動(dòng)提不'13、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)通勤門(mén)鑰匙,必須（C） ；A、由網(wǎng)點(diǎn)主任保管 B