反洗錢檢查管理辦法

1、X銀行反洗錢檢查管理方法第一章總那么第一條 為加強X銀行（以下簡稱“我行”）的反洗錢 工作，切實履行反洗錢的義務，根據(jù)中華人民共和國反洗 錢法金融機構(gòu)反洗錢規(guī)定法人金融機構(gòu)洗錢和恐怖 融資風險管理指引（試行）等的規(guī)定，制定本管理方法。第二條 本管理方法適用于我行轄內(nèi)分支機構(gòu)及部門。第三條 反洗錢檢查工作實行“統(tǒng)一管理，分工負責” 的原那么。我行內(nèi)控部作為牽頭管理部門，負責按照屬地監(jiān)管 要求和我行工作計劃組織相關機構(gòu)、部門開展反洗錢檢查或 洗錢風險排查工作。第二章反洗錢檢查第四條 我行內(nèi)控部根據(jù)反洗錢工作需要，有權(quán)對接觸 客戶、進行交易的部門、分支機構(gòu)進行反洗錢檢查，相關部 門和分支機構(gòu)應予以配

2、合，如實提供有關文件和資料。第五條我行內(nèi)控部牽頭組織相關部門對全行反洗錢 工作進行檢查和監(jiān)督，按監(jiān)管機構(gòu)和總行要求完成對本行轄 區(qū)內(nèi)各分支機構(gòu)實施的現(xiàn)場檢查。第六條我行內(nèi)控部年初制定的反洗工作計劃應包含 本年度的反洗錢檢查計劃，檢查計劃至少應包括檢查時間、 檢查內(nèi)容、需調(diào)閱資料、檢查方法、抽樣比例等內(nèi)容。第七條每年反洗錢檢查覆蓋率（按下一級分支機構(gòu)數(shù) 計算，適用管理機構(gòu)）應高于10沆第八條 反洗錢檢查的內(nèi)容包括但不限于以下方面：（一）反洗錢機構(gòu)和人員的設置、配備情況；（二）反洗錢內(nèi)控制度建設情況以及在各業(yè)務中的具體 實施情況；（三）客戶身份識別、持續(xù)識別、盡職調(diào)查情況；（四）處理名單預警和開展

3、回溯性調(diào)查的工作情況；（五）客戶洗錢風險等級劃分情況；（六）高風險業(yè)務和高風險客戶的控制管理情況；（七）大額交易報告、可疑交易分析、識別和報告情況;（八）洗錢風險評估情況，含新業(yè)務（產(chǎn)品/服務）洗 錢風險評估、客戶洗錢風險評估、機構(gòu)洗錢風險評估；（九）協(xié)助上級行或外部機構(gòu)開展反洗錢調(diào)查或信息核 查情況；（十）客戶身份資料及交易記錄保存情況；（十一）反洗錢培訓和宣傳情況；（十二）反洗錢相關工作信息的報送情況；（十三）各級人員的反洗錢履職情況；（十四）反洗錢保密工作情況；（十五）其他反洗錢重要事項。第九條對反洗錢工作進行現(xiàn)場檢查時，檢查人員不得 少于二人，并應提前通過郵件下發(fā)檢查通知。檢查人員少于

4、 二人，或者未下發(fā)檢查通知書的，被檢查機構(gòu)有權(quán)拒絕檢查。第十條 對反洗錢進行現(xiàn)場檢查后，檢查組應出具現(xiàn)場 檢查事實確認書，現(xiàn)場檢查事實確認書應當交被檢查單位核 對，記載由遺漏或過失的，被檢查單位可以要求補充或更正。 確認現(xiàn)場檢查事實無誤后，被檢查單位負責人應在確認書上 簽名，檢查人員也應當簽名。第十一條調(diào)查和檢查中需要進一步核查的，檢查人員 可以查閱、復制被調(diào)查、檢查部門和機構(gòu)的賬戶信息、交易 記錄和其他有關資料、文件，檢查小組查閱文件、資料。第十二條檢查結(jié)束后，檢查組應按時形成檢查報告并 報送我行反洗錢領導小組。檢查報告至少應包括檢查時間、 檢查要點、檢查方法、抽樣比例、檢查發(fā)現(xiàn)的問題、整改

5、措 施及整改落實情況等內(nèi)容。第十三條被檢查單位要根據(jù)檢查發(fā)現(xiàn)的問題，制定具 體的整改措施并認真組織整改，形成整改報告，并在收到檢 查報告后二十個工作日內(nèi)反應給檢查組。在檢查組或被檢查 單位后期組織實施的檢查或自查工作中，應對前期檢查問題 的整改落實情況進行復查，確保整改措施真正落實到位。第十四條 我行內(nèi)控部根據(jù)總我行相關問責管理制度 對問題的責任單位、責任人進行問責處理。第十五條 我行內(nèi)控部應建立反洗錢業(yè)務檢查檔案，將 檢查工作涉及的相關資料立卷并按年歸檔，相關資料包括但 不限于檢查計劃、檢查工作底稿、現(xiàn)場檢查事實確認書、溝通過程資料、檢查發(fā)現(xiàn)依據(jù)、檢查報告、整改報告等。第三章洗錢風險排查第十六條 我行內(nèi)控部應對人民銀行或相關監(jiān)管部門 發(fā)布的風險提示、監(jiān)管意見書及時組織相關部門、分支機構(gòu) 開展洗錢風險排查。第十七條 相關部門、分支機構(gòu)應根據(jù)內(nèi)控部風險排查 要求，對重點業(yè)務、重點操作環(huán)節(jié)、重點業(yè)務領域開展風險 排查，并根據(jù)排查結(jié)果，針對存在的突出問題和風險隱患， 完善現(xiàn)有的制度、流程以及系統(tǒng)，對存在的問題疑點、薄弱 環(huán)節(jié)等采取相應措施進行風險控制措施。第十八條 洗錢風險排查結(jié)束后，相關部門、分支機構(gòu) 應將排查情況形成書面報告，經(jīng)單位負責人審核簽字后報我 行內(nèi)控部。第十九條 我行內(nèi)控部根據(jù)風險排查情