《經(jīng)濟(jì)法》(第三版)第三編VIP

1、第三編 市場(chǎng)監(jiān)管法 第十一章 市場(chǎng)監(jiān)管法的一般原理第十二章 競(jìng)爭(zhēng)法律制度第十三章 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律制度第十四章 產(chǎn)品質(zhì)量法律制度第十五章 廣告法律制度第十六章 城市房地產(chǎn)管理法律制度第十七章 銀行業(yè)監(jiān)管法律制度第十八章 證券監(jiān)管法律制度第十九章 保險(xiǎn)監(jiān)管法律制度第二十章 期貨監(jiān)管法律制度1第十一章 市場(chǎng)監(jiān)管法的一般原理第一節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管與市場(chǎng)監(jiān)管法的概念第二節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的地位和體系第三節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的價(jià)值、宗旨和原則第四節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的主體及其權(quán)利義務(wù)第五節(jié) 違反市場(chǎng)監(jiān)管法的法律責(zé)任2一、市場(chǎng)與市場(chǎng)監(jiān)管二、市場(chǎng)監(jiān)管的產(chǎn)業(yè)組織理論基礎(chǔ)三、市場(chǎng)監(jiān)管法的概念第一節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管與市場(chǎng)監(jiān)管法的概念3一、

2、市場(chǎng)與市場(chǎng)監(jiān)管 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，又稱(chēng)商業(yè)競(jìng)爭(zhēng)或經(jīng)濟(jì)競(jìng)爭(zhēng)，是指經(jīng)濟(jì)利益互相對(duì)立的市場(chǎng)主體之間，所有以獲取交易機(jī)會(huì)為目的的經(jīng)濟(jì)行為。市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)本身是利弊同在的。發(fā)揮國(guó)家和政府的功能，通過(guò)制定和實(shí)施規(guī)范市場(chǎng)主體市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的法律規(guī)范，適度介入市場(chǎng)，規(guī)范競(jìng)爭(zhēng)行為，對(duì)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)揚(yáng)長(zhǎng)避短、興利除弊，勢(shì)在必行。因此，產(chǎn)生了市場(chǎng)監(jiān)管法。4（一）產(chǎn)業(yè)組織理論概述（二）市場(chǎng)結(jié)構(gòu) 相關(guān)市場(chǎng)，是指與要分析市場(chǎng)地位的經(jīng)營(yíng)者有競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系的產(chǎn)品和服務(wù)的市場(chǎng)范圍，包括產(chǎn)品種類(lèi)上、時(shí)間上和空間上的相關(guān)市場(chǎng)。（三） 市場(chǎng)行為（四） 市場(chǎng)績(jī)效二、 市場(chǎng)監(jiān)管的產(chǎn)業(yè)組織理論基礎(chǔ)5三、 市場(chǎng)監(jiān)管法的概念市場(chǎng)監(jiān)管法，是調(diào)整在國(guó)家進(jìn)行市場(chǎng)監(jiān)督管理過(guò)程中

3、發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。形式意義上的市場(chǎng)監(jiān)管法，是指市場(chǎng)監(jiān)管法律規(guī)范的表現(xiàn)形式。它包括反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法、消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法、銀行業(yè)監(jiān)督管理法等法律和有關(guān)法規(guī)、規(guī)章等規(guī)范性文件。6第二節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的地位和體系一、 市場(chǎng)監(jiān)管法的地位二、 市場(chǎng)監(jiān)管法的體系7一、 市場(chǎng)監(jiān)管法的地位（一） 市場(chǎng)監(jiān)管法在法的體系中的地位市場(chǎng)監(jiān)管法是經(jīng)濟(jì)法的部門(mén)法。（二） 市場(chǎng)監(jiān)管法的法域歸屬（三） 市場(chǎng)監(jiān)管法與相鄰法的關(guān)系與宏觀調(diào)控法的關(guān)系:屬于經(jīng)濟(jì)法的一部分，是平行部門(mén)法之間的關(guān)系。與合同法的關(guān)系:由于市場(chǎng)監(jiān)管行為與市場(chǎng)交易行為有根本的區(qū)別，由此所產(chǎn)生的社會(huì)關(guān)系也是不同質(zhì)的社會(huì)關(guān)系，它們分別由經(jīng)濟(jì)法和民

4、法調(diào)整。8二、 市場(chǎng)監(jiān)管法的體系 (一) 劃分的依據(jù)：市場(chǎng)監(jiān)管法所調(diào)整的社會(huì)關(guān)系(二) 市場(chǎng)監(jiān)管法律體系的構(gòu)造市場(chǎng)監(jiān)管法分為反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法等。當(dāng)反壟斷行為、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為等市場(chǎng)監(jiān)管行為運(yùn)用在各個(gè)具體的市場(chǎng)類(lèi)型中的時(shí)候，其所依據(jù)的法律規(guī)范往往要結(jié)合其他相關(guān)的法律規(guī)范。從外觀上體現(xiàn)為特殊市場(chǎng)監(jiān)管制度。從法的體系上講，特別市場(chǎng)監(jiān)管制度并不是與反壟斷法律制度、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法律制度并列的制度。9第三節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的價(jià)值、宗旨和原則一、 市場(chǎng)監(jiān)管法的價(jià)值二、 市場(chǎng)監(jiān)管法的宗旨三、 市場(chǎng)監(jiān)管法的原則10一、 市場(chǎng)監(jiān)管法的價(jià)值（一） 市場(chǎng)監(jiān)管法的公平價(jià)值市場(chǎng)監(jiān)管法的公平價(jià)值，是指市場(chǎng)監(jiān)管法在增進(jìn)社

5、會(huì)公平上的有用性，也就是市場(chǎng)監(jiān)管法能否或在多大程度上增進(jìn)社會(huì)的公平。（二） 市場(chǎng)監(jiān)管法的效率價(jià)值市場(chǎng)監(jiān)管法的效率價(jià)值，是指市場(chǎng)監(jiān)管法在提高資源配置效率、促進(jìn)技術(shù)進(jìn)步和增進(jìn)社會(huì)整體福利等方面的有用性。（三） 市場(chǎng)監(jiān)管法的秩序價(jià)值市場(chǎng)監(jiān)管法的秩序價(jià)值，是指市場(chǎng)監(jiān)管法在恢復(fù)、維護(hù)和增進(jìn)市場(chǎng)秩序方面的有用性。11二、 市場(chǎng)監(jiān)管法的宗旨（一）界定 市場(chǎng)監(jiān)管法的宗旨，是指市場(chǎng)監(jiān)管法所欲實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)?；谑袌?chǎng)監(jiān)管法在法的體系中的地位，其宗旨一方面要秉承法的特別是經(jīng)濟(jì)法的宗旨，另一方面又會(huì)秉承具有自身個(gè)性的宗旨。（二） 市場(chǎng)監(jiān)管法宗旨的提煉（三） 市場(chǎng)監(jiān)管法宗旨的表達(dá)市場(chǎng)監(jiān)管法初級(jí)宗旨市場(chǎng)監(jiān)管法的終極宗旨12三

6、、 市場(chǎng)監(jiān)管法原則（一）監(jiān)管法定原則（二）監(jiān)管公平原則（三）監(jiān)管績(jī)效原則（四）監(jiān)管適度原則13第四節(jié) 市場(chǎng)監(jiān)管法的主體及其 權(quán)利和義務(wù)一、市場(chǎng)監(jiān)管法主體二、市場(chǎng)監(jiān)管法主體的權(quán)利和義務(wù)14一、市場(chǎng)監(jiān)管法主體（一）一般問(wèn)題（二）監(jiān)管主體監(jiān)管主體，是指市場(chǎng)監(jiān)管行為的施動(dòng)者。監(jiān)管主體的客觀形態(tài)包括相關(guān)國(guó)家機(jī)關(guān)，特別是政府。行業(yè)協(xié)會(huì)是否屬于市場(chǎng)監(jiān)管主體，學(xué)界存在著不同的觀點(diǎn)。（三）監(jiān)管對(duì)象市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)行為的主體，特別是其中的壟斷行為的主體和不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的主體，是市場(chǎng)監(jiān)管行為最主要的受動(dòng)者。主要包括經(jīng)營(yíng)者及其利益的代表者。15（一） 市場(chǎng)監(jiān)管法主體的權(quán)利監(jiān)管主體的權(quán)利，總稱(chēng)為市場(chǎng)監(jiān)管權(quán)；監(jiān)管對(duì)象的權(quán)利，總稱(chēng)

7、為市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)權(quán)。（二） 市場(chǎng)監(jiān)管法主體的義務(wù)監(jiān)管主體應(yīng)承擔(dān)依法監(jiān)管的義務(wù)，監(jiān)管對(duì)象應(yīng)承擔(dān)依法經(jīng)營(yíng)的義務(wù)。二、 市場(chǎng)監(jiān)管法主體的權(quán)利和義務(wù)16一、 歸責(zé)基礎(chǔ)二、 責(zé)任形式三、 責(zé)任構(gòu)成四、 責(zé)任競(jìng)合第五節(jié) 違反市場(chǎng)監(jiān)管法的法律責(zé)任17第十二章 競(jìng)爭(zhēng)法律制度第一節(jié) 競(jìng)爭(zhēng)與競(jìng)爭(zhēng)法概述第二節(jié) 反 壟 斷 法第三節(jié) 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法18第一節(jié) 競(jìng)爭(zhēng)與競(jìng)爭(zhēng)法概述一、 競(jìng)爭(zhēng)與市場(chǎng)二、 競(jìng)爭(zhēng)法的概念和立法模式三、 競(jìng)爭(zhēng)法在經(jīng)濟(jì)法及市場(chǎng)監(jiān)管法的地位19一、競(jìng)爭(zhēng)與市場(chǎng) （一） 競(jìng)爭(zhēng)的含義競(jìng)爭(zhēng)，是指具有不同經(jīng)濟(jì)利益的兩個(gè)以上經(jīng)營(yíng)者，為爭(zhēng)取受益最大化，以其他利害關(guān)系人為對(duì)手，采用能夠爭(zhēng)取交易機(jī)會(huì)的商業(yè)策略去爭(zhēng)取市場(chǎng)的行為

8、。(二) 競(jìng)爭(zhēng)與市場(chǎng)的關(guān)系競(jìng)爭(zhēng)法通過(guò)對(duì)“競(jìng)爭(zhēng)”這一價(jià)值目標(biāo)的追求，優(yōu)化市場(chǎng)機(jī)構(gòu)，調(diào)節(jié)市場(chǎng)行為，提升市場(chǎng)績(jī)效。(三) 競(jìng)爭(zhēng)的功能優(yōu)化資源配置、推動(dòng)技術(shù)革新、調(diào)節(jié)社會(huì)分配、促進(jìn)消費(fèi)者福利。20二、競(jìng)爭(zhēng)法的概念和立法模式（一） 競(jìng)爭(zhēng)法的概念競(jìng)爭(zhēng)法，是指在反對(duì)壟斷或限制競(jìng)爭(zhēng)和反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中發(fā)生的市場(chǎng)監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。競(jìng)爭(zhēng)法的調(diào)整對(duì)象是在反對(duì)壟斷或限制競(jìng)爭(zhēng)和反對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中發(fā)生的市場(chǎng)監(jiān)管關(guān)系。簡(jiǎn)稱(chēng)競(jìng)爭(zhēng)監(jiān)管關(guān)系，它不同于競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系。（二） 競(jìng)爭(zhēng)法的立法模式包括分立式、合立式和綜合式三種。我國(guó)采取的是分立式的立法模式21三、 競(jìng)爭(zhēng)法在經(jīng)濟(jì)法及市場(chǎng) 監(jiān)管法中的地位競(jìng)爭(zhēng)法是經(jīng)濟(jì)法的重要組成部分。

9、就市場(chǎng)監(jiān)管法來(lái)說(shuō)，競(jìng)爭(zhēng)法處于核心地位。市場(chǎng)監(jiān)管法的目標(biāo)在于通過(guò)直接作用于市場(chǎng)，從而排除市場(chǎng)障礙，為市場(chǎng)主體創(chuàng)設(shè)平等的競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境。競(jìng)爭(zhēng)法正是以此為目的，通過(guò)對(duì)壟斷或限制競(jìng)爭(zhēng)行為與不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的規(guī)范，實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)主體利益平衡，促進(jìn)市場(chǎng)秩序形成，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展，保護(hù)消費(fèi)者利益。22第二節(jié) 反壟斷法一、 壟斷與反壟斷法概述二、 對(duì)壟斷協(xié)議的法律規(guī)制三、 對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的法律規(guī)制四、 對(duì)經(jīng)營(yíng)者集中的法律規(guī)制五、 對(duì)濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的法律規(guī)制六、 反壟斷法的實(shí)施23一、 壟斷與反壟斷法概述壟斷是自由競(jìng)爭(zhēng)中生產(chǎn)高度集中的必然結(jié)果，但世界各國(guó)對(duì)壟斷并無(wú)統(tǒng)一定義。各國(guó)法律所禁止之壟斷隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展的不同階

10、段對(duì)市場(chǎng)結(jié)構(gòu)的不同要求而隨之發(fā)生變化。壟斷有合法與非法之分，各國(guó)立法禁止的僅僅是非法壟斷。作為一種經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象，壟斷又有行為與狀態(tài)兩種含義。反壟斷法是調(diào)整在反對(duì)壟斷或限制競(jìng)爭(zhēng)過(guò)程中發(fā)生的市場(chǎng)監(jiān)管關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。反壟斷法規(guī)制的壟斷行為，是指經(jīng)營(yíng)者以獨(dú)占或有組織聯(lián)合等形式，憑借經(jīng)濟(jì)優(yōu)勢(shì)或行政權(quán)力，操縱或支配市場(chǎng)，限制和排斥競(jìng)爭(zhēng)的行為。24二、 對(duì)壟斷協(xié)議的法律規(guī)制(一) 壟斷協(xié)議的含義與危害壟斷協(xié)議，是指經(jīng)營(yíng)者之間達(dá)成的，旨在排除、限制競(jìng)爭(zhēng)或者實(shí)際上具有排除、限制競(jìng)爭(zhēng)效果的協(xié)議、決定或者其他協(xié)同一致的行為。壟斷協(xié)議不利于市場(chǎng)的擴(kuò)大和發(fā)展，不利于保護(hù)消費(fèi)者、經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益和社會(huì)公共利益。25(二

11、) 我國(guó)反壟斷法禁止的壟斷協(xié)議橫向壟斷協(xié)議競(jìng)爭(zhēng)關(guān)系固定或者變更商品價(jià)格限制商品的生產(chǎn)數(shù)量或者銷(xiāo)售數(shù)量限制商品的生產(chǎn)數(shù)量或者銷(xiāo)售數(shù)量分割銷(xiāo)售市場(chǎng)或者原材料采購(gòu)市場(chǎng)限制購(gòu)買(mǎi)或者限制開(kāi)發(fā)新技術(shù)、新產(chǎn)品聯(lián)合抵制交易縱向壟斷協(xié)議供求關(guān)系固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格行業(yè)協(xié)會(huì)組織的壟斷協(xié)議二、 對(duì)壟斷協(xié)議的法律規(guī)制26(三) 壟斷協(xié)議的除外適用我國(guó)反壟斷法規(guī)定，經(jīng)營(yíng)者能夠證明所達(dá)成的協(xié)議屬于下列情形之一者，不適用該法的有關(guān)規(guī)定：改進(jìn)技術(shù)、研究開(kāi)發(fā)新產(chǎn)品的；為提高產(chǎn)品質(zhì)量降低成本、增進(jìn)效率，統(tǒng)一產(chǎn)品價(jià)格、標(biāo)準(zhǔn)或者實(shí)行專(zhuān)業(yè)化分工的；為提高中小經(jīng)營(yíng)者經(jīng)營(yíng)效率，增強(qiáng)中小經(jīng)營(yíng)者競(jìng)爭(zhēng)力的；為

12、實(shí)現(xiàn)節(jié)約能源、保護(hù)環(huán)境、救災(zāi)救助等社會(huì)公共利益的；因經(jīng)濟(jì)不景氣，為緩解銷(xiāo)售量嚴(yán)重下降或者生產(chǎn)明顯過(guò)剩的屬于以上情形經(jīng)營(yíng)者應(yīng)當(dāng)證明所達(dá)成的協(xié)議不會(huì)嚴(yán)重限制相關(guān)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)，并且能夠使消費(fèi)者分享由此產(chǎn)生的利益。除上列情況外為保障對(duì)外貿(mào)易和對(duì)外經(jīng)濟(jì)合作中的正當(dāng)利益達(dá)成的協(xié)議，以及符合法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他情形達(dá)成的協(xié)議，不適用該法的有關(guān)規(guī)定。二、 對(duì)壟斷協(xié)議的法律規(guī)制27（四） 法律責(zé)任經(jīng)營(yíng)者我國(guó)反壟斷法規(guī)定了責(zé)令停止違法行為，沒(méi)收違法所得，并處上一年度銷(xiāo)售額1以上10以下的罰款；尚未實(shí)施所達(dá)成的壟斷協(xié)議的，可以處50萬(wàn)元以下的罰款。行業(yè)協(xié)會(huì)反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)可以處50萬(wàn)元以下的罰款；情節(jié)嚴(yán)重的，社會(huì)團(tuán)體登

13、記管理機(jī)關(guān)可以依法撤銷(xiāo)登記。減輕、免除責(zé)任規(guī)定由于壟斷協(xié)議越來(lái)越具有隱秘性，我國(guó)反壟斷法第46條第2款規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者主動(dòng)向反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)報(bào)告達(dá)成壟斷協(xié)議的有關(guān)情況并提供重要證據(jù)的，反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)可以酌情減輕或者免除對(duì)該經(jīng)營(yíng)者的處罰?！倍?、 對(duì)壟斷協(xié)議的法律規(guī)制28（一）市場(chǎng)支配地位的含義及其認(rèn)定我國(guó)反壟斷法所稱(chēng)市場(chǎng)支配地位，是指經(jīng)營(yíng)者在相關(guān)市場(chǎng)內(nèi)具有能夠控制商品價(jià)格、數(shù)量或者其他交易條件，或者能夠阻礙、影響其他經(jīng)營(yíng)者進(jìn)入相關(guān)市場(chǎng)能力的市場(chǎng)地位。 （二）濫用市場(chǎng)支配地位的表現(xiàn)形式及其危害（三）濫用市場(chǎng)支配地位的法律規(guī)制我國(guó)反壟斷法對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位追究的是由反壟斷執(zhí)法機(jī)構(gòu)責(zé)令停止違法行為，沒(méi)收違

14、法所得，并處上一年度銷(xiāo)售額1以上10以下的罰款。經(jīng)營(yíng)者實(shí)施濫用市場(chǎng)支配地位行為，給他人造成損失的，依法承擔(dān)民事責(zé)任。三、 對(duì)濫用市場(chǎng)支配地位的法律規(guī)制29四、 對(duì)經(jīng)營(yíng)者集中的法律規(guī)制 (一) 經(jīng)營(yíng)者集中的含義與危害 經(jīng)營(yíng)者集中是指下列情形： 經(jīng)營(yíng)者合并； 經(jīng)營(yíng)者通過(guò)取得股權(quán)或者資產(chǎn)的方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)； 經(jīng)營(yíng)者通過(guò)合同等方式取得對(duì)其他經(jīng)營(yíng)者的控制權(quán)或者能夠?qū)ζ渌?jīng)營(yíng)者施加決定性影響。（二）控制經(jīng)營(yíng)者集中與促進(jìn)規(guī)模經(jīng)濟(jì) 由于經(jīng)營(yíng)者集中本身對(duì)經(jīng)濟(jì)生活的促進(jìn)作用和消極阻礙作用共存，如何最大限度地發(fā)揮它的積極促進(jìn)作用、遏制它的消極阻礙作用就成了反壟斷法控制經(jīng)營(yíng)者集中必須重點(diǎn)考量的問(wèn)題。30（

15、三）對(duì)經(jīng)營(yíng)者集中的法律規(guī)制為了有效規(guī)制企業(yè)合并，必須在立法上設(shè)置嚴(yán)格審查制度，各國(guó)普遍做法是建立企業(yè)合并申報(bào)制度與核準(zhǔn)制度。我國(guó)對(duì)經(jīng)營(yíng)者集中的法律規(guī)制的主要規(guī)定，參見(jiàn)反壟斷法第21、22、27、28條。我國(guó)實(shí)行的是事先申報(bào)的控制制度，沒(méi)有對(duì)全部拆分及部分拆分的控制手段予以規(guī)定。一旦預(yù)防無(wú)效，實(shí)行違法查處。（參見(jiàn)我國(guó)反壟斷法第48條規(guī)定）四、 對(duì)經(jīng)營(yíng)者集中的法律規(guī)制31五、對(duì)濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的法律規(guī)制濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)，也稱(chēng)為行政性壟斷，是指行政機(jī)關(guān)和法律、法規(guī)授權(quán)的具有管理公共事務(wù)職能的組織濫用行政權(quán)力，排斥、扭曲或限制市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的行為。它實(shí)質(zhì)上是一種超經(jīng)濟(jì)壟斷，完全擺脫了市場(chǎng)

16、規(guī)則的約束。在危害性上，濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)較經(jīng)濟(jì)壟斷更甚。作為反壟斷法規(guī)制的行政性壟斷行為有抽象與具體之分，具體參見(jiàn)反壟斷法第32條第37條。規(guī)定濫用行政權(quán)力排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的法律責(zé)任比一般壟斷行為的法律責(zé)任要復(fù)雜得多。由于政治體制和行政體制的原因，反壟斷執(zhí)法機(jī)關(guān)不能對(duì)違法的行政主體作出具體處罰，因此，法律責(zé)任的可操作性和處罰力度都有一定的缺陷。32六、 反壟斷法的實(shí)施（一）反壟斷法實(shí)施原則本身違法原則與合理原則如何平衡本身違法原則與合理原則的適用范圍，如何增強(qiáng)其協(xié)調(diào)性，是現(xiàn)代反壟斷法在立法中尤其是在實(shí)施中必須考慮的問(wèn)題。（二）反壟斷法的主管機(jī)關(guān)各國(guó)競(jìng)爭(zhēng)法主管機(jī)關(guān)設(shè)置無(wú)統(tǒng)一模式，但在總體

17、上，呈現(xiàn)一共同點(diǎn)，即大多設(shè)置專(zhuān)門(mén)機(jī)關(guān)負(fù)責(zé)反壟斷法的實(shí)施，該機(jī)關(guān)具有較強(qiáng)的獨(dú)立性和較大的權(quán)威性。我國(guó)反壟斷法的執(zhí)法采用的是二元執(zhí)法體制，即分別設(shè)立反壟斷委員會(huì)和反壟斷法執(zhí)法機(jī)構(gòu)。（三） 反壟斷法的域外適用33第三節(jié) 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法 一、 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)與反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述二、 我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法宗旨和特點(diǎn)三、 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式四、 違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的責(zé)任形式與救濟(jì)制度34一、 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)與反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法概述不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)，是指經(jīng)營(yíng)者違反本法規(guī)定，損害其他經(jīng)營(yíng)者的合法權(quán)益，擾亂社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序的行為。反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法與反壟斷法反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法與反壟斷法同屬于競(jìng)爭(zhēng)法范疇，二者相互配合、相互補(bǔ)充。共同

18、規(guī)范經(jīng)營(yíng)者競(jìng)爭(zhēng)行為，維護(hù)市場(chǎng)秩序，構(gòu)成市場(chǎng)監(jiān)管法的核心。其分野在于所規(guī)范行為的差異：反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法重在恢復(fù)“競(jìng)爭(zhēng)過(guò)度”行為到有效競(jìng)爭(zhēng)狀態(tài)；反壟斷法則重在為“競(jìng)爭(zhēng)不足”行為注入競(jìng)爭(zhēng)活力。反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法與消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法兩法都保護(hù)消費(fèi)者利益，兩法在實(shí)體規(guī)范上有交叉，立法形式也上存在交叉。反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法與產(chǎn)品質(zhì)量法它們都屬于市場(chǎng)監(jiān)管法的范圍，都旨在保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益，維護(hù)社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序，并在許多規(guī)范內(nèi)容上有競(jìng)合。如發(fā)生法條競(jìng)合，本著特別法優(yōu)先適用的原則，優(yōu)先適用產(chǎn)品質(zhì)量法。35二、 我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的立法宗旨和特點(diǎn)(一) 反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法立法宗旨(二) 我國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的特點(diǎn)調(diào)整范圍的廣泛性行為、主體方

19、面主管機(jī)關(guān)與救濟(jì)途徑的特色以現(xiàn)有的經(jīng)濟(jì)監(jiān)督部門(mén)作為主管機(jī)關(guān)行政救濟(jì)與司法救濟(jì)并用的救濟(jì)途徑 法律責(zé)任的深化36三、 不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的表現(xiàn)形式(一) 采用欺騙性標(biāo)志從事交易行為假冒他人注冊(cè)商標(biāo)假冒、仿冒知名商品其他標(biāo)志行為假冒、仿冒他人企業(yè)名稱(chēng)或姓名使用虛假質(zhì)量標(biāo)志(二) 商業(yè)賄賂行為(三) 虛假宣傳行為(四) 侵犯商業(yè)秘密行為(五) 壓價(jià)排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手行為(六) 不正當(dāng)有獎(jiǎng)銷(xiāo)售行為(七) 詆毀商譽(yù)行為37四、違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的 責(zé)任形式與救濟(jì)制度根據(jù)法律規(guī)定，對(duì)不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的制裁采用兼有民事責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任的綜合責(zé)任制度。僅發(fā)生于特定主體之間，如搭售和附加不合理交易條件行為、詆毀商譽(yù)

20、行為，則被侵害人可直接通過(guò)訴訟追究侵權(quán)人責(zé)任。侵害對(duì)象具有不特定性，可能伴隨著消費(fèi)者利益損害或公共利益損害，則須主管機(jī)關(guān)對(duì)其監(jiān)督檢查，處以行政責(zé)任等。監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)工作人員濫用職權(quán)、玩忽職守，構(gòu)成犯罪的，須依法追究刑事責(zé)任；不構(gòu)成犯罪，給予行政處分。監(jiān)督檢查機(jī)關(guān)工作人員徇私舞弊，對(duì)明知有違反反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法規(guī)定構(gòu)成犯罪的經(jīng)營(yíng)者故意包庇不使他受追訴的，也須依法追究刑事責(zé)任。當(dāng)事人對(duì)行政處罰決定不服的，可以申請(qǐng)復(fù)議或提起訴訟。38第十三章 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法律制度第一節(jié) 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法概述第二節(jié) 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)第三節(jié) 消費(fèi)者權(quán)益的國(guó)家保護(hù)與社會(huì)保護(hù)第四節(jié) 權(quán)益爭(zhēng)議的解決與法律責(zé)任的確定39

21、第一節(jié) 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法概述一、 消費(fèi)者的概念二、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的概念三、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的立法體例四、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的原則五、 消費(fèi)者權(quán)益的國(guó)際保護(hù)40一、 消費(fèi)者的概念盡管不同學(xué)科對(duì)于消費(fèi)者研究的角度各有不同，一般都認(rèn)為消費(fèi)者是指從事生活消費(fèi)的主體。所謂消費(fèi)者，就是為了滿(mǎn)足個(gè)人生活消費(fèi)的需要而購(gòu)買(mǎi)、使用商品或者接受服務(wù)的居民。這里的居民是指自然人或稱(chēng)個(gè)體社會(huì)成員。41二、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的概念消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法，是調(diào)整在保護(hù)消費(fèi)者權(quán)益的過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的理論基礎(chǔ)從哲學(xué)的角度說(shuō)從經(jīng)濟(jì)理論角度從法學(xué)理論角度消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的性質(zhì)42三、 消費(fèi)者權(quán)

22、益保護(hù)法的立法體例消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的立法體例可以分為：一類(lèi)是專(zhuān)門(mén)立法；一類(lèi)是在其他的立法中加入有關(guān)消費(fèi)者保護(hù)方面的法律規(guī)范，如在民商法等傳統(tǒng)法律中作出規(guī)定。我國(guó)在立法上實(shí)行的是專(zhuān)門(mén)立法的體例消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法同其他部門(mén)法的協(xié)調(diào)問(wèn)題與反壟斷法、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法的關(guān)系與傳統(tǒng)的民法等部門(mén)法的關(guān)系43四、 消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的原則一般說(shuō)來(lái)，消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法應(yīng)當(dāng)包括以下原則：一是尊重和保障人權(quán)原則；二是保障社會(huì)經(jīng)濟(jì)秩序原則；三是依法交易原則。我國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法規(guī)定了四項(xiàng)原則：依法提供商品或者服務(wù)的原則；自愿、平等、公平、誠(chéng)實(shí)信用交易的原則；國(guó)家保護(hù)原則；社會(huì)監(jiān)督的原則。44五、 消費(fèi)者權(quán)益的國(guó)際保護(hù)各國(guó)所保

23、護(hù)的消費(fèi)者權(quán)利的范圍愈發(fā)擴(kuò)大，這同樣也反映到國(guó)際立法的層面。與各國(guó)的具體保護(hù)在很大程度上保持一致，從而也使得國(guó)際層面的立法更具有可操作性。在消費(fèi)者權(quán)益的國(guó)際保護(hù)方面，已經(jīng)有一批關(guān)于消費(fèi)者保護(hù)的規(guī)范。其中較為重要的是保護(hù)消費(fèi)者準(zhǔn)則和消費(fèi)者保護(hù)憲章。45第二節(jié) 消費(fèi)者的權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)一、 消費(fèi)者權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者義務(wù)概述二、 消費(fèi)者的具體權(quán)利三、 經(jīng)營(yíng)者的具體義務(wù)46一、消費(fèi)者權(quán)利與經(jīng)營(yíng)者義務(wù)概述有關(guān)消費(fèi)者權(quán)利和經(jīng)營(yíng)者義務(wù)的內(nèi)容，歷來(lái)是消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法的核心內(nèi)容。在保護(hù)消費(fèi)者權(quán)利方面，經(jīng)營(yíng)者、國(guó)家、社會(huì)均負(fù)有相應(yīng)的義務(wù)，其中，經(jīng)營(yíng)者義務(wù)是更為直接、更為具體的。由于經(jīng)營(yíng)者以利潤(rùn)最大化為目標(biāo)，在信息偏在

24、、道德風(fēng)險(xiǎn)等普遍存在的情況下，有必要在法律中專(zhuān)門(mén)規(guī)定經(jīng)營(yíng)者的義務(wù)。47二、 消費(fèi)者的具體權(quán)利（一） 保障安全權(quán)（二） 知悉真情權(quán)（三） 自主選擇權(quán)（四） 公平交易權(quán)（五） 依法求償權(quán)（六） 依法結(jié)社權(quán)（七） 接受教育權(quán)（八） 獲得尊重權(quán)（九） 監(jiān)督批評(píng)權(quán)48三、 經(jīng)營(yíng)者的具體義務(wù)（一） 依法定或約定履行義務(wù)（二） 聽(tīng)取意見(jiàn)和接受監(jiān)督（三） 保障人身和財(cái)產(chǎn)安全（四） 不作虛假宣傳（五） 出具相應(yīng)的憑證和單據(jù)（六） 提供符合要求的商品或服務(wù)（七） 不得從事不公平、不合理的交易（八） 不得侵犯消費(fèi)者的人身權(quán)49第三節(jié) 消費(fèi)者權(quán)益的國(guó)家保護(hù) 與社會(huì)保護(hù)一、 國(guó)家對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)二、 社會(huì)對(duì)消費(fèi)者權(quán)益

25、的保護(hù)50一、 國(guó)家對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)（一） 國(guó)家對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的整體保護(hù)依據(jù)我國(guó)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法第四章的規(guī)定，國(guó)家在立法、執(zhí)法、司法等各個(gè)環(huán)節(jié)上，加強(qiáng)對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的整體保護(hù)。（二） 政府部門(mén)對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的專(zhuān)門(mén)保護(hù)工商管理部門(mén)的專(zhuān)門(mén)保護(hù) 價(jià)格管理部門(mén)的專(zhuān)門(mén)保護(hù)51二、 社會(huì)對(duì)消費(fèi)者權(quán)益的保護(hù)國(guó)家鼓勵(lì)、支持一切組織和個(gè)人對(duì)損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為進(jìn)行社會(huì)監(jiān)督。大眾傳播媒介尤其應(yīng)當(dāng)做好維護(hù)消費(fèi)者合法權(quán)益的宣傳，對(duì)損害消費(fèi)者合法權(quán)益的行為進(jìn)行有效的輿論監(jiān)督。各種消費(fèi)者組織起著至為重要的作用，消費(fèi)者組織包括消費(fèi)者協(xié)會(huì)和其他消費(fèi)者組織。52第四節(jié) 權(quán)益爭(zhēng)議的解決與法律 責(zé)任的確定一、 消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決

26、二、 法律責(zé)任的確定53一、 消費(fèi)者權(quán)益爭(zhēng)議的解決（一） 爭(zhēng)議的解決途徑工商管理部門(mén)對(duì)消費(fèi)者申訴的受理消協(xié)對(duì)消費(fèi)者投訴的受理（二） 最終承擔(dān)損害賠償責(zé)任的主體的確定由生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者、服務(wù)者承擔(dān)由變更后的企業(yè)承擔(dān)由營(yíng)業(yè)執(zhí)照的使用人或持有人承擔(dān)由從事虛假?gòu)V告行為的經(jīng)營(yíng)者和廣告的經(jīng)營(yíng)者承擔(dān)54二、 法律責(zé)任的確定（一）補(bǔ)償性法律責(zé)任的確定侵犯人身權(quán)的法律責(zé)任侵犯財(cái)產(chǎn)權(quán)的法律責(zé)任相關(guān)法律、法規(guī)在法律責(zé)任確定方面的協(xié)調(diào)（二）懲罰性法律責(zé)任的確定一般違法行為應(yīng)承擔(dān)的懲罰性法律責(zé)任嚴(yán)重違法行為應(yīng)承擔(dān)的懲罰性法律責(zé)任55第十四章 產(chǎn)品質(zhì)量法律制度第一節(jié) 產(chǎn)品質(zhì)量法概述第二節(jié) 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理制度第三節(jié) 生產(chǎn)者

27、、銷(xiāo)售者的產(chǎn)品質(zhì)量義務(wù)第四節(jié) 違反產(chǎn)品質(zhì)量法的法律責(zé)任56第一節(jié) 產(chǎn)品質(zhì)量法概述一、 產(chǎn)品與產(chǎn)品質(zhì)量二、 產(chǎn)品質(zhì)量立法與產(chǎn)品質(zhì)量法三、 產(chǎn)品質(zhì)量法與相關(guān)法的關(guān)系四、 產(chǎn)品質(zhì)量法的作用57一、 產(chǎn)品與產(chǎn)品質(zhì)量依據(jù)我國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法的規(guī)定產(chǎn)品是指經(jīng)過(guò)加工、制作，用于銷(xiāo)售的產(chǎn)品。我國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量法律上所指“產(chǎn)品”，排除了初級(jí)農(nóng)產(chǎn)品，未經(jīng)加工的天然形成的物品，由建筑工程形成的房屋、橋梁、其他建筑物等不動(dòng)產(chǎn)，以及軍工產(chǎn)品。產(chǎn)品質(zhì)量，是指國(guó)家有關(guān)法律法規(guī)、質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)以及合同規(guī)定的對(duì)產(chǎn)品適用、安全和其他特性的要求。58二、 產(chǎn)品質(zhì)量立法與產(chǎn)品質(zhì)量法我國(guó)的產(chǎn)品質(zhì)量法調(diào)整在生產(chǎn)、流通以及監(jiān)督管理過(guò)程中，因產(chǎn)品質(zhì)量而發(fā)生的

28、各種經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。調(diào)整對(duì)象產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任關(guān)系 屬于生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者與消費(fèi)者之間進(jìn)行商品交易所發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系；產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理關(guān)系屬于經(jīng)濟(jì)管理機(jī)關(guān)執(zhí)行產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理職能而發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系。兼具市場(chǎng)運(yùn)行和國(guó)家監(jiān)管兩個(gè)方面的法律規(guī)范，其結(jié)構(gòu)為“產(chǎn)品責(zé)任法”“產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)管法”。59第二節(jié) 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理制度一、 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督管理體制實(shí)行垂直管理體制國(guó)家質(zhì)檢總局主管全國(guó)產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督工作地方質(zhì)量技術(shù)監(jiān)督局主管本行政區(qū)域內(nèi)的產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督，其中包括依法查處生產(chǎn)、銷(xiāo)售偽劣商品等質(zhì)量違法行為。與工商行政管理局密切配合，同一問(wèn)題，不得重復(fù)檢查、重復(fù)處理。二、 產(chǎn)品質(zhì)量檢驗(yàn)制度三、 產(chǎn)品質(zhì)量標(biāo)準(zhǔn)制度四、 企

29、業(yè)質(zhì)量體系認(rèn)證和產(chǎn)品質(zhì)量認(rèn)證制度五、 產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督檢查制度六、 建立全社會(huì)對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量的監(jiān)督管理系統(tǒng)60（一）生產(chǎn)者的產(chǎn)品質(zhì)量義務(wù)產(chǎn)品應(yīng)當(dāng)符合內(nèi)在質(zhì)量的要求產(chǎn)品或者其包裝上的標(biāo)識(shí)應(yīng)當(dāng)符合要求特殊產(chǎn)品的包裝必須符合特定要求不作為義務(wù)（二）銷(xiāo)售者的產(chǎn)品質(zhì)量義務(wù)建立并執(zhí)行進(jìn)貨檢查驗(yàn)收制度采取措施，保持銷(xiāo)售產(chǎn)品的質(zhì)量銷(xiāo)售的產(chǎn)品的標(biāo)識(shí)應(yīng)當(dāng)符合有關(guān)規(guī)定不作為義務(wù)第三節(jié) 生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者的產(chǎn)品質(zhì)量義務(wù)61一、 判定產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任的依據(jù)二、 損害賠償三、 行政處罰四、 刑事責(zé)任五、 產(chǎn)品質(zhì)量爭(zhēng)議處理第四節(jié) 違反產(chǎn)品質(zhì)量法的法律責(zé)任62一、 判定產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任的依據(jù)（一） 違法與違約產(chǎn)品質(zhì)量法主要針對(duì)沒(méi)有合同關(guān)系的產(chǎn)品

30、質(zhì)量侵權(quán)行為。產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題如果是違反了合同的約定，承擔(dān)違約責(zé)任。因經(jīng)營(yíng)者的違約行為，侵害了消費(fèi)者的人身、財(cái)產(chǎn)權(quán)益的，受損害方有權(quán)選擇要求其承擔(dān)違約責(zé)任或者侵權(quán)責(zé)任。63一、 判定產(chǎn)品質(zhì)量責(zé)任的依據(jù)（二） 缺陷與瑕疵缺陷，是指產(chǎn)品存在危及人身、他人財(cái)產(chǎn)安全的不合理的危險(xiǎn)；產(chǎn)品有保障人體健康和人身、財(cái)產(chǎn)安全的國(guó)家標(biāo)準(zhǔn)、行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)的，是指不符合該標(biāo)準(zhǔn)。瑕疵，在狹義上僅指一般性的質(zhì)量問(wèn)題，如產(chǎn)品的外觀、使用性能等方面。瑕疵與缺陷兩者的區(qū)別： 程度上、可否接受、向誰(shuí)索賠、賠償?shù)姆绞胶蜆?biāo)準(zhǔn)、訴訟時(shí)效。64二、 損害賠償（一） 產(chǎn)品瑕疵責(zé)任（第40條）承擔(dān)責(zé)任的條件承擔(dān)責(zé)任的方式履行瑕疵責(zé)任后的追償（二） 產(chǎn)

31、品缺陷責(zé)任（第4146條）生產(chǎn)者承擔(dān)缺陷責(zé)任的條件（嚴(yán)格責(zé)任原則）銷(xiāo)售者承擔(dān)缺陷責(zé)任的條件（過(guò)錯(cuò)責(zé)任、過(guò)錯(cuò)推定責(zé)任原則）賠償方式和賠償標(biāo)準(zhǔn)賠償程序訴訟時(shí)效65三、行政處罰承擔(dān)行政責(zé)任責(zé)任的違法行為承擔(dān)行政責(zé)任的主要形式是行政處罰66四、刑事責(zé)任生產(chǎn)者、銷(xiāo)售者的生產(chǎn)銷(xiāo)售偽劣商品犯罪行為的刑事責(zé)任對(duì)生產(chǎn)銷(xiāo)售偽劣商品犯罪行為負(fù)有追究責(zé)任的國(guó)家機(jī)關(guān)工作人員的刑事責(zé)任67五、產(chǎn)品爭(zhēng)議的處理產(chǎn)品質(zhì)量法授權(quán)產(chǎn)品質(zhì)量監(jiān)督部門(mén)、工商行政管理部門(mén)及有關(guān)部門(mén)對(duì)消費(fèi)者就產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題的申訴“負(fù)責(zé)處理”，主要的形式為行政調(diào)解。因產(chǎn)品質(zhì)量發(fā)生民事糾紛時(shí)，當(dāng)事人可以根據(jù)當(dāng)事人各方的協(xié)議向仲裁機(jī)構(gòu)申請(qǐng)仲裁；或直接向人民法院起訴

32、。對(duì)產(chǎn)品質(zhì)量問(wèn)題的行政爭(zhēng)議（如不服行政處罰決定），可通過(guò)行政復(fù)議或者行政訴訟的程序處理。68第十五章 廣告法律制度第一節(jié) 廣告法概述第二節(jié) 廣 告 準(zhǔn) 則第三節(jié) 廣 告 活 動(dòng)第四節(jié) 廣 告 監(jiān) 管69第一節(jié) 廣告法概述一、 廣告的概念廣告，是指商品經(jīng)營(yíng)者或者服務(wù)提供者承擔(dān)費(fèi)用，通過(guò)一定媒介和形式直接或者間接地介紹自己所推銷(xiāo)的商品或者所提供的服務(wù)的商業(yè)廣告。其構(gòu)成要件包括：廣告主、廣告信息、廣告媒介或形式、廣告費(fèi)用。二、 廣告法的概念廣告法是調(diào)整在廣告活動(dòng)中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。廣告法的調(diào)整更多的是針對(duì)廣告主、廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者、廣告監(jiān)督管理機(jī)關(guān)、廣告審查機(jī)關(guān)之間發(fā)生的廣告關(guān)系。

33、三、 廣告法的適用范圍70第二節(jié) 廣 告 準(zhǔn) 則一、 廣告的基本準(zhǔn)則廣告必須真實(shí)、合法、具有可識(shí)別性、公平、誠(chéng)信、符合社會(huì)主義精神文明建設(shè)的要求。二、 廣告的具體準(zhǔn)則廣告內(nèi)容的具體準(zhǔn)則廣告形式的具體準(zhǔn)則三、 特殊廣告的特殊準(zhǔn)則我國(guó)依照有關(guān)法律、行政法規(guī)和國(guó)家其他有關(guān)規(guī)定，對(duì)藥品、醫(yī)療器械、農(nóng)藥、煙草、食品、酒類(lèi)、化妝品等商品廣告的特殊準(zhǔn)則作了規(guī)定。71第三節(jié) 廣 告 活 動(dòng)一、 廣告主體廣告主體要進(jìn)行廣告活動(dòng)，必須先取得廣告市場(chǎng)準(zhǔn)入條件，即具備法定資格。二、 廣告活動(dòng)的形式廣告合同、廣告代理、戶(hù)外廣告三、 廣告活動(dòng)的內(nèi)容禁止不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)不得經(jīng)營(yíng)、發(fā)布關(guān)于違禁商品或服務(wù)的廣告不得在廣告中擅自使用他

34、人的名義、形象確保廣告及其相關(guān)活動(dòng)真實(shí)、合法、有效建立健全內(nèi)部管理制度廣告收費(fèi)必須合理、公開(kāi)72第四節(jié) 廣 告 監(jiān) 管一、 廣告監(jiān)管概述二、 廣告審查制度三、 廣告監(jiān)測(cè)制度73一、 廣告監(jiān)管概述廣告監(jiān)管，是指有關(guān)行政主管部門(mén)依法對(duì)廣告活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管理行為的總稱(chēng)。廣義上的廣告監(jiān)管是對(duì)廣告活動(dòng)的全過(guò)程、全方位的監(jiān)督管理。狹義上僅限于廣告發(fā)布活動(dòng)的監(jiān)管。廣告監(jiān)管的模式自律主導(dǎo)型，是指以行業(yè)自律為主，國(guó)家監(jiān)管、社會(huì)監(jiān)管為輔的廣告監(jiān)管模式。國(guó)家主導(dǎo)型，是指政府監(jiān)管為主，行業(yè)自律和社會(huì)監(jiān)管為輔的廣告監(jiān)管模式。我國(guó)采用的是國(guó)家主導(dǎo)型的監(jiān)管模式。74二、 廣告審查制度 廣告監(jiān)管中的事前預(yù)防機(jī)制，按照審查主體和

35、審查方式的不同，廣告審查具體包括兩類(lèi)：廣告審查員制度廣告審查員制度是廣告經(jīng)營(yíng)者、廣告發(fā)布者內(nèi)部經(jīng)營(yíng)管理的一種制度設(shè)計(jì)。該制度不具有強(qiáng)制性。有關(guān)行政主管部門(mén)的審查監(jiān)管制度某些特殊廣告，如藥品、醫(yī)療器械、農(nóng)藥、獸藥等廣告，須由有關(guān)行政主管部門(mén)對(duì)其內(nèi)容進(jìn)行強(qiáng)制審查。75三、 廣告監(jiān)測(cè)制度特定的廣告監(jiān)管機(jī)關(guān)采用現(xiàn)代化的技術(shù)手段，建立和完善能及時(shí)發(fā)現(xiàn)問(wèn)題的、全國(guó)統(tǒng)一的廣告監(jiān)測(cè)網(wǎng)絡(luò)，對(duì)發(fā)布的廣告內(nèi)容進(jìn)行監(jiān)測(cè)和檢查。意義有效推動(dòng)廣告審查和執(zhí)法辦案工作。提高廣告監(jiān)管決策的科學(xué)性。有助于統(tǒng)一對(duì)廣告標(biāo)準(zhǔn)的理解和掌握。76第十六章 城市房地產(chǎn)管理法律制度第一節(jié) 城市房地產(chǎn)管理法概述第二節(jié) 城市房地產(chǎn)的開(kāi)發(fā)及其用地管

36、理第三節(jié) 城市房地產(chǎn)交易管理第四節(jié) 房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理第五節(jié) 違反城市房地產(chǎn)管理法的法律責(zé)任77第一節(jié) 城市房地產(chǎn)管理法概述依據(jù)城市房地產(chǎn)管理法第2條的規(guī)定，從文義上看，城市房地產(chǎn)就是城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)利用國(guó)有土地進(jìn)行開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)。要準(zhǔn)確理解該法的性質(zhì)和適用范圍，則應(yīng)當(dāng)與國(guó)家對(duì)房地產(chǎn)的產(chǎn)業(yè)化管理結(jié)合起來(lái)。應(yīng)當(dāng)把產(chǎn)業(yè)化開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)的房地產(chǎn)都納入該法的適用范圍，才符合該法的宗旨。78第二節(jié) 城市房地產(chǎn)的開(kāi)發(fā)及其用地管理一、 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的概念和管理原則二、 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的設(shè)立與資質(zhì)管理三、 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的土地使用權(quán)出讓與劃撥79（一） 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的概念房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)，是指在依據(jù)本法取得國(guó)有土地使用權(quán)的土地上進(jìn)

37、行基礎(chǔ)設(shè)施、房屋建設(shè)的行為。（二） 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)管理應(yīng)當(dāng)貫徹的原則嚴(yán)格執(zhí)行城市規(guī)劃的原則堅(jiān)持經(jīng)濟(jì)效益、社會(huì)效益和環(huán)境效益相統(tǒng)一的原則堅(jiān)持“全面規(guī)劃、合理布局、綜合開(kāi)發(fā)、配套建設(shè)”的原則依法征收及補(bǔ)償原則一、 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的概念和管理原則80我國(guó)城市房地產(chǎn)管理法和城市房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)管理?xiàng)l例規(guī)定了設(shè)立房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)，應(yīng)當(dāng)具備的具體條件。房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的資質(zhì)管理，是指房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)主管部門(mén)根據(jù)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的資產(chǎn)、專(zhuān)業(yè)技術(shù)力量、開(kāi)發(fā)經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)及其他相關(guān)標(biāo)準(zhǔn)，對(duì)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)能力進(jìn)行等級(jí)核定的管理制度。實(shí)行這種資質(zhì)等級(jí)管理的依據(jù)：房地產(chǎn)建筑的公眾安全利益保護(hù)；消費(fèi)者對(duì)房屋消費(fèi)的特殊保護(hù)；房地產(chǎn)業(yè)適度

38、有序競(jìng)爭(zhēng)的產(chǎn)業(yè)政策。二、 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)企業(yè)的設(shè)立與資質(zhì)管理81三、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的土地使用權(quán)出讓與劃撥（一）、土地使用權(quán)出讓是指國(guó)家將國(guó)有土地使用權(quán)在一定年限內(nèi)出讓給土地使用者，由土地使用者向國(guó)家支付土地使用權(quán)出讓金的行為。根據(jù)房地產(chǎn)業(yè)的現(xiàn)行國(guó)家政策，國(guó)家壟斷城鎮(zhèn)土地一級(jí)市場(chǎng)，實(shí)行土地使用權(quán)有償、有期限出讓制度。土地使用權(quán)出讓的法律管制禁止城市規(guī)劃區(qū)內(nèi)集體所有土地使用權(quán)的有償出讓土地使用權(quán)出讓?zhuān)仨毞贤恋乩每傮w規(guī)劃、城市規(guī)劃和年度建設(shè)用地計(jì)劃土地使用權(quán)出讓必須擬訂年度出讓土地使用權(quán)總面積方案土地使用權(quán)出讓方案必須依照法定程序制訂限制土地使用權(quán)的最高年限82（二）、土地使用權(quán)劃撥土地使用權(quán)劃撥，是

39、指縣級(jí)以上人民政府依法批準(zhǔn)，在土地使用者繳納補(bǔ)償、安置等費(fèi)用后將該幅土地交付其使用，或者將土地使用權(quán)無(wú)償交付給土地使用者使用的行為。以劃撥方式取得土地使用權(quán)的，除法律、行政法規(guī)另有規(guī)定者外，沒(méi)有使用期限的限制。適用國(guó)家建設(shè)用地的審批程序。三、房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)的土地使用權(quán)出讓與劃撥83第三節(jié) 城市房地產(chǎn)交易管理一、 房地產(chǎn)交易管理的概念二、 房地產(chǎn)的價(jià)格管理三、 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其管理四、 房地產(chǎn)抵押及其管理五、 房屋租賃及其管理84一、 房地產(chǎn)交易管理的概念房地產(chǎn)交易管理，是指以維護(hù)公平交易秩序?yàn)橹饕獌r(jià)值目標(biāo)，對(duì)房地產(chǎn)交易環(huán)境和交易過(guò)程實(shí)行的管理。在我國(guó)，房地產(chǎn)交易管理的環(huán)節(jié)主要是定價(jià)機(jī)制、轉(zhuǎn)讓、抵押、

40、租賃等環(huán)節(jié)。85二、 房地產(chǎn)的價(jià)格管理（一）房地產(chǎn)價(jià)格管理的概念房地產(chǎn)價(jià)格管理，是指政府主管部門(mén)依法運(yùn)用價(jià)格政策手段，對(duì)流通領(lǐng)域的房屋買(mǎi)賣(mài)、租賃、交換、抵押和土地使用權(quán)出讓、轉(zhuǎn)讓的價(jià)格發(fā)現(xiàn)、確定機(jī)制所實(shí)行的管理活動(dòng)的總稱(chēng)。（二）房地產(chǎn)價(jià)格管理的主要制度房地產(chǎn)價(jià)格評(píng)估的管理與評(píng)估基準(zhǔn)價(jià)格。房地產(chǎn)成交價(jià)格申報(bào)制度86三、 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及其管理（一） 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的概念 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓?zhuān)侵阜康禺a(chǎn)權(quán)利人通過(guò)買(mǎi)賣(mài)、贈(zèng)與或者其他 合法方式將其房地產(chǎn)轉(zhuǎn)移給他人的行為。（二） 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的基本條件 城市房地產(chǎn)管理法第39條、第40條的分別規(guī)定了以出 讓方式和以劃撥方式取得土地使用權(quán)的，轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)時(shí)， 應(yīng)當(dāng)具備的條件

41、。（三） 房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)項(xiàng)目的轉(zhuǎn)讓?zhuān)ㄋ模?房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓的禁止事由城市房地產(chǎn)管理法第38條規(guī)定了不得轉(zhuǎn)讓房地產(chǎn)的7種 情形。（五） 房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同及受讓方的土地使用權(quán)年限（六） 對(duì)房地產(chǎn)轉(zhuǎn)讓合同受讓人改變土地用途的處理（七） 商品房預(yù)售管理87四、 房地產(chǎn)抵押及其管理（一） 房地產(chǎn)抵押的概念與范圍 根據(jù)城市房地產(chǎn)管理法及我國(guó)擔(dān)保法的規(guī)定，房地產(chǎn)抵押范圍是抵押人依法享有的房屋所有權(quán)和土地使用權(quán)，主要包括以下幾種情形：房屋所有權(quán)連同該房屋占用范圍內(nèi)的土地使用權(quán)，可以設(shè)定抵押權(quán)。以出讓方式取得的土地使用權(quán)，可以設(shè)定抵押權(quán)。其他地上定著物（二） 對(duì)房地產(chǎn)抵押范圍管理原則房地一體抵押原則劃撥土地使用權(quán)可抵押原則

42、劃撥土地使用權(quán)的地價(jià)優(yōu)先補(bǔ)償?shù)脑瓌t88五、 房屋租賃及其管理（一） 房屋租賃的備案登記制度（二） 住宅用房租賃 住宅用房的租賃，應(yīng)當(dāng)執(zhí)行國(guó)家和房屋所在城市人民政府規(guī)定的租賃政策。租用房屋從事生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的，由租賃雙方協(xié)商議定租金和其他租賃條款。（三） 房屋租賃中國(guó)家劃撥土地使用權(quán)收益的保護(hù) 城市房地產(chǎn)管理法第56條規(guī)定，以營(yíng)利為目的，房屋所有人將以劃撥方式取得使用權(quán)的國(guó)有土地上建成的房屋出租的，應(yīng)當(dāng)將租金中所含土地收益上繳國(guó)家。具體辦法由國(guó)務(wù)院規(guī)定。89第四節(jié) 房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理（一）房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理的概念房地產(chǎn)權(quán)屬登記管理，是指法定的管理機(jī)構(gòu)對(duì)房地產(chǎn)的權(quán)屬狀況進(jìn)行登記發(fā)證的管理。這里說(shuō)的

43、“登記”，包括對(duì)權(quán)利的種類(lèi)、權(quán)利的范圍等情況的登記。登記的主要作用在于公示房地產(chǎn)的權(quán)屬狀態(tài)和權(quán)利范圍。（二）房地產(chǎn)權(quán)屬登記的具體制度國(guó)有土地使用權(quán)和房屋所有權(quán)登記房地產(chǎn)的變更登記和抵押登記90第五節(jié) 違反城市房地產(chǎn)管理法 的法律責(zé)任違反房地產(chǎn)管理法所引起的法律責(zé)任的形式包括民事責(zé)任、經(jīng)濟(jì)責(zé)任、行政責(zé)任和刑事責(zé)任。城市房地產(chǎn)管理法主要對(duì)違反城市房地產(chǎn)管理法的經(jīng)濟(jì)和行政責(zé)任作了規(guī)定。市場(chǎng)主體的法律責(zé)任國(guó)家機(jī)關(guān)及其工作人員的法律責(zé)任91第十七章 銀行業(yè)監(jiān)管法律制度第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管與銀行業(yè)監(jiān)管法概述第二節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管第三節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管第四節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管

44、措施第五節(jié) 違反銀行業(yè)監(jiān)管法的法律責(zé)任92一、 銀行業(yè)監(jiān)管的概念二、 銀行業(yè)監(jiān)管法的概念和銀行業(yè)監(jiān)管立法三、 銀行業(yè)監(jiān)管體制四、 銀行業(yè)監(jiān)管的原則五、 銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)第一節(jié) 銀行業(yè)監(jiān)管與銀行業(yè)監(jiān)管法概述93一、銀行業(yè)監(jiān)管的概念銀行業(yè)監(jiān)管有廣義和狹義兩種理解。狹義的銀行業(yè)監(jiān)管，是指國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督和管理的總稱(chēng)。廣義的銀行業(yè)監(jiān)管，不僅包括國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的外部監(jiān)管或他律監(jiān)管，也包括銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的內(nèi)部監(jiān)管或自律監(jiān)管。94二、銀行業(yè)監(jiān)管法的概念和銀行業(yè)監(jiān)管立法銀行業(yè)監(jiān)管法是調(diào)整在國(guó)家金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的組織及其業(yè)務(wù)活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)督管

45、理過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。我國(guó)有關(guān)銀行業(yè)監(jiān)督管理的法律規(guī)范主要體現(xiàn)在銀行業(yè)監(jiān)督管理法。體現(xiàn)在其他有關(guān)法律如商業(yè)銀行法中。與之配套的一系列行政法規(guī)、部門(mén)規(guī)章也含有大量的銀行業(yè)監(jiān)管的具體制度。95三、銀行業(yè)監(jiān)管體制銀行業(yè)監(jiān)管體制，是指國(guó)家對(duì)銀行業(yè)進(jìn)行監(jiān)督管理的職責(zé)劃分的方式和組織制度。各國(guó)監(jiān)管模式不同，主要包括：(一) 中央銀行與其他金融監(jiān)管機(jī)關(guān)共同監(jiān)管(二) 設(shè)立專(zhuān)門(mén)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)我國(guó)采用的是上述第二種監(jiān)管模式。96四、 銀行業(yè)監(jiān)管的原則(一) 依法、公開(kāi)、公正和效率的原則(二) 獨(dú)立監(jiān)管原則(三) 審慎監(jiān)管原則(四) 協(xié)調(diào)監(jiān)管原則(五) 跨境合作監(jiān)管原則97五、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)

46、構(gòu)（一）我國(guó)的銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)（二）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)監(jiān)督的對(duì)象（三）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的設(shè)置（四）銀行業(yè)監(jiān)管機(jī)構(gòu)的職責(zé)98第二節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng) 準(zhǔn)入監(jiān)管一、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管概述二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東資格審查三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的業(yè)務(wù)范圍審批四、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)高級(jí)管理層的任職資格管理99一、市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管概述對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管，是指國(guó)家金融監(jiān)管部門(mén)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)進(jìn)入金融市場(chǎng)、經(jīng)營(yíng)金融產(chǎn)品、提供金融服務(wù)依法進(jìn)行審查和批準(zhǔn)，以保障銀行業(yè)的安全、穩(wěn)健運(yùn)行。市場(chǎng)準(zhǔn)入監(jiān)管的目的在于通過(guò)適度調(diào)控防止銀行業(yè)的過(guò)度競(jìng)爭(zhēng)，維護(hù)銀行特許權(quán)價(jià)值；防止投機(jī)者進(jìn)入金融市場(chǎng)，維護(hù)銀行業(yè)的安全運(yùn)行；促使銀行審慎經(jīng)營(yíng)

47、，防止銀行過(guò)度冒險(xiǎn)行為，保證銀行業(yè)的穩(wěn)健運(yùn)行。100股東資格審查的對(duì)象僅限于大股東，銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)新設(shè)時(shí)以及設(shè)立后大股東變更時(shí)都需由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)進(jìn)行資格審查。股東資格審查的事項(xiàng)主要包括投資人或股東的資金來(lái)源、財(cái)務(wù)狀況、資本補(bǔ)充能力和誠(chéng)信狀況。二、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的股東資格審查101一、 審慎監(jiān)管概述二、 商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管三、 商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管四、 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)管第三節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的審慎監(jiān)管102一、 審慎監(jiān)管概述審慎監(jiān)管，是指監(jiān)管部門(mén)以防范和化解銀行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)為目的，通過(guò)制定一系列金融機(jī)構(gòu)必須遵守的周密而謹(jǐn)慎的經(jīng)營(yíng)規(guī)則，客觀評(píng)價(jià)金融機(jī)構(gòu)的風(fēng)險(xiǎn)狀況，并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)、預(yù)警

48、和控制的監(jiān)管模式。銀行業(yè)審慎監(jiān)管的實(shí)現(xiàn)途徑一是通過(guò)銀行等金融機(jī)構(gòu)執(zhí)行監(jiān)管當(dāng)局制定的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，加強(qiáng)內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)管理；二是通過(guò)監(jiān)管當(dāng)局檢查金融機(jī)構(gòu)的審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的執(zhí)行情況，進(jìn)行審慎評(píng)估并及時(shí)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警和控制。審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則主要體現(xiàn)為對(duì)資本充足率、風(fēng)險(xiǎn)管理和內(nèi)部控制三個(gè)方面的監(jiān)管。103資本充足率監(jiān)管又稱(chēng)資本監(jiān)管，是當(dāng)今世界監(jiān)管當(dāng)局對(duì)商業(yè)銀行實(shí)施審慎監(jiān)管的核心內(nèi)容之一。商業(yè)銀行資本充足率管理辦法（2006年修訂）規(guī)定了資本的定義、商業(yè)銀行資本充足率的計(jì)算方法、對(duì)資本充足率的監(jiān)督檢查和分類(lèi)管理。二、商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管（一）104我國(guó)資本充足率監(jiān)管的規(guī)定資本充足率辦法明確要求：商業(yè)銀行資本充足率不

49、得低于8%，核心資本充足率不得低于4%。對(duì)資本不足的銀行，銀監(jiān)會(huì)可以采取相應(yīng)的糾正措施，如限制固定資產(chǎn)購(gòu)置、限制分配紅利和其他收入、嚴(yán)格審批或限制商業(yè)銀行增設(shè)新機(jī)構(gòu)、開(kāi)辦新業(yè)務(wù)等。對(duì)資本嚴(yán)重不足的銀行，可以采取糾正和制裁措施，如要求商業(yè)銀行調(diào)整高級(jí)管理人員、依法對(duì)商業(yè)銀行實(shí)行接管或者促成機(jī)構(gòu)重組，直至予以撤銷(xiāo)。二、商業(yè)銀行的資本充足率監(jiān)管（二）105三、商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理與監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)管理指金融機(jī)構(gòu)識(shí)別、計(jì)量、監(jiān)測(cè)和控制各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)全過(guò)程的管理。在實(shí)踐中，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)按照監(jiān)管當(dāng)局關(guān)于商業(yè)銀行內(nèi)部控制的有關(guān)要求，建立完善的風(fēng)險(xiǎn)管理內(nèi)部控制體系。中國(guó)銀監(jiān)

50、會(huì)依法對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)水平和風(fēng)險(xiǎn)管理體系實(shí)施監(jiān)督管理。商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)的含義（339頁(yè)）106四、 商業(yè)銀行的內(nèi)部控制監(jiān)管商業(yè)銀行的內(nèi)部控制是銀行為實(shí)現(xiàn)經(jīng)營(yíng)目標(biāo)，通過(guò)制定和實(shí)施一系列制度、程序和方法，對(duì)各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效識(shí)別、評(píng)估、控制、監(jiān)測(cè)和改進(jìn)的動(dòng)態(tài)過(guò)程和機(jī)制。對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的評(píng)價(jià)與監(jiān)督是我國(guó)銀行監(jiān)管的重要內(nèi)容。我國(guó)商業(yè)銀行內(nèi)部控制制度的主要內(nèi)容包括內(nèi)部控制的目標(biāo)、原則和內(nèi)部控制構(gòu)成要素。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)依據(jù)商業(yè)銀行內(nèi)部控制評(píng)價(jià)試行辦法（2004）對(duì)商業(yè)銀行內(nèi)部控制的構(gòu)成要素進(jìn)行評(píng)價(jià)。這些內(nèi)部控制要素主要包括：內(nèi)部控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估、內(nèi)部控制措施、信息交流與反饋、監(jiān)督評(píng)價(jià)與糾正等體系要素。1

51、07第四節(jié) 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的 監(jiān)管措施一、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施概述二、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)性監(jiān)管的手段三、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置措施108銀行業(yè)監(jiān)管措施，是指銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)為履行監(jiān)督管理職責(zé)而能夠依法采取的持續(xù)性監(jiān)管的手段或方法。銀行業(yè)監(jiān)督管理法確定的監(jiān)管手段或監(jiān)管措施包括兩類(lèi)：一是進(jìn)行持續(xù)性監(jiān)管的手段；二是對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置措施。一、 對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)監(jiān)管措施概述109二、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)持續(xù)性監(jiān)管的手段持續(xù)性監(jiān)管的手段，包括非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管、現(xiàn)場(chǎng)檢查、并表監(jiān)管、強(qiáng)制性信息披露。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管和現(xiàn)場(chǎng)檢查是持續(xù)性監(jiān)管的兩種主要手段，也被銀行業(yè)有效監(jiān)管核心原則提升為有效銀行監(jiān)管的核心原則加以

52、要求和強(qiáng)調(diào)。并表監(jiān)管，是指監(jiān)管當(dāng)局對(duì)整個(gè)銀行集團(tuán)，包括其境內(nèi)外所有子公司和分支機(jī)構(gòu)的所有業(yè)務(wù)和風(fēng)險(xiǎn)，進(jìn)行全面監(jiān)督管理。強(qiáng)制性信息披露是對(duì)銀行業(yè)有效持續(xù)監(jiān)管的必要補(bǔ)充。110三、對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的處置措施(一) 違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則的制裁(二) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的接管或重組(三) 銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的撤銷(xiāo)(四) 對(duì)相關(guān)人員的行為限制(五) 查詢(xún)賬戶(hù)、凍結(jié)違法資金 111第五節(jié) 違反銀行業(yè)監(jiān)管法的 法律責(zé)任一、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)監(jiān)管人員違法行為的法律責(zé)任二、擅自設(shè)立金融機(jī)構(gòu)或從事金融業(yè)務(wù)的法律責(zé)任三、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)違法行為的法律責(zé)任四、違法的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)從業(yè)人員的法律責(zé)任112第十八章 證券監(jiān)管法律制度第

53、一節(jié) 證券監(jiān)管與證券監(jiān)管法概述第二節(jié) 證券監(jiān)管體制第三節(jié) 對(duì)證券發(fā)行的監(jiān)管第四節(jié) 對(duì)證券交易的監(jiān)管第五節(jié) 違反證券監(jiān)管法的法律責(zé)任113一、 證券的概念和種類(lèi)二、 證券市場(chǎng)與證券監(jiān)管三、 證券監(jiān)管法的概念與證券監(jiān)管立法第一節(jié) 證券監(jiān)管與證券監(jiān)管法概述114一、 證券的概念和種類(lèi)證券是一個(gè)含義很廣的概念，它是用以表明各類(lèi)財(cái)產(chǎn)所有權(quán)和債權(quán)的憑證的統(tǒng)稱(chēng)。從證券權(quán)利的內(nèi)容上，證券可以分為商品證券和價(jià)值證券兩大類(lèi)。商品證券是指提貨單、購(gòu)貨單、運(yùn)貨單等代表對(duì)商品享有請(qǐng)求權(quán)的書(shū)據(jù)。價(jià)值證券又分為貨幣證券和資本證券。貨幣證券指對(duì)一定數(shù)額的貨幣享有請(qǐng)求權(quán)的證券，如支票、匯票等商業(yè)票據(jù)。資本證券指代表一定資本所有

54、權(quán)益與一定收益分配請(qǐng)求權(quán)的證券，如債券、股票。證券法上的“證券”僅指資本證券。我國(guó)有關(guān)證券立法中證券的范圍主要包括股票、債券、證券投資基金券以及其他經(jīng)國(guó)務(wù)院依法認(rèn)定的證券。115二、 證券市場(chǎng)與證券監(jiān)管證券監(jiān)管，也稱(chēng)為證券市場(chǎng)監(jiān)管，是指證券市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)主體及其行為進(jìn)行監(jiān)督和管理的總稱(chēng)。證券監(jiān)管116三、 證券監(jiān)管法的概念與證券監(jiān)管立法證券監(jiān)管法是調(diào)整證券市場(chǎng)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券市場(chǎng)主體及其行為進(jìn)行監(jiān)督管理過(guò)程中發(fā)生的經(jīng)濟(jì)關(guān)系的法律規(guī)范的總稱(chēng)。目前，我國(guó)已制定頒發(fā)了一系列規(guī)范股票、債券、基金的發(fā)行與交易行為，以及規(guī)范證券交易所、證券公司、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)、基金管理公司等市場(chǎng)主體的法規(guī)和規(guī)

55、章，形成了以公司法、證券法為核心的比較完整的證券法律法規(guī)體系。117第二節(jié) 證券監(jiān)管體制一、 各國(guó)證券監(jiān)管模式的比較二、 我國(guó)的證券監(jiān)管體制三、 國(guó)家證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)118一、 各國(guó)證券監(jiān)管模式的比較(一) 國(guó)家集中統(tǒng)一監(jiān)管模式 證券市場(chǎng)由政府部門(mén)或由直接隸屬于立法機(jī)關(guān)的國(guó)家證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)集中統(tǒng)一監(jiān)督管理，而證券業(yè)協(xié)會(huì)等各種自律性組織只起協(xié)助作用。采用這種模式的國(guó)家有美國(guó)、日本、韓國(guó)、新加坡等。(二) 自律管理模式 在這種模式下，不設(shè)立全國(guó)性的證券管理機(jī)構(gòu)，證券市場(chǎng)由市場(chǎng)的參與者如證券交易所、證券商協(xié)會(huì)自我監(jiān)管。英國(guó)傳統(tǒng)上被認(rèn)為是采取這種模式的典型。我國(guó)香港地區(qū)也基本上采用這種模式。119二、

56、我國(guó)的證券監(jiān)管體制根據(jù)我國(guó)證券法及其他有關(guān)規(guī)定，我國(guó)證券監(jiān)管體制體現(xiàn)如下兩個(gè)特點(diǎn)：(一) 實(shí)行國(guó)家集中統(tǒng)一監(jiān)管制(二) 輔以證券業(yè)協(xié)會(huì)、證券交易所的自律管理120三、 國(guó)家證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)我國(guó)基本上采取的是分業(yè)經(jīng)營(yíng)、分業(yè)管理的制度，證券市場(chǎng)由中國(guó)證監(jiān)會(huì)作為國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施監(jiān)督管理。目前，中國(guó)實(shí)行由中國(guó)證監(jiān)會(huì)垂直領(lǐng)導(dǎo)地方證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)的管理體制，已經(jīng)建立集中統(tǒng)一的證券監(jiān)管體制。121第三節(jié) 對(duì)證券發(fā)行的監(jiān)管一、 證券發(fā)行的審核制度二、 證券發(fā)行的原則三、 證券發(fā)行的方式和條件122一、 證券發(fā)行的審核制度證券發(fā)行審核制度主要有兩種體制：申報(bào)制也稱(chēng)為注冊(cè)制，它的實(shí)質(zhì)是公開(kāi)主義，對(duì)于證券

57、管理機(jī)構(gòu)來(lái)講，其職責(zé)是審查信息資料的全面性、真實(shí)性、準(zhǔn)確性與及時(shí)性，保證投資者及時(shí)得到充分、真實(shí)、準(zhǔn)確的資料。核準(zhǔn)制的實(shí)質(zhì)是準(zhǔn)則主義，強(qiáng)調(diào)對(duì)證券發(fā)行的實(shí)質(zhì)管理。其主要內(nèi)容是，證券的發(fā)行不僅要以發(fā)行人信息資料的完全、準(zhǔn)確、及時(shí)、公開(kāi)為要件，而且還必須符合若干適于發(fā)行的實(shí)質(zhì)條件，否則不得發(fā)行證券。123二、 證券發(fā)行的原則(一) 公開(kāi)原則公開(kāi)原則，是指發(fā)行人發(fā)行證券時(shí)，應(yīng)將與發(fā)行證券有關(guān)的一切信息向社會(huì)公開(kāi)。公開(kāi)的信息必須真實(shí)、準(zhǔn)確、完整。(二) 公平原則一是指證券發(fā)行當(dāng)事人法律地位平等，發(fā)行人所發(fā)行的同一種證券應(yīng)當(dāng)具有同等的權(quán)利，享有同等的利益；二是指發(fā)行人同次發(fā)行的相同種類(lèi)的證券，發(fā)行條件和發(fā)

58、行價(jià)格應(yīng)當(dāng)相同。(三) 公正原則公正原則，是指證券發(fā)行必須遵守法律、行政法規(guī)，禁止證券發(fā)行中的不正當(dāng)行為，以確保投資者得到公正對(duì)待。124三、 證券發(fā)行的方式和條件（一）證券發(fā)行的方式公開(kāi)發(fā)行證券，必須符合法律、行政法規(guī)規(guī)定的條件，并依法報(bào)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者國(guó)務(wù)院授權(quán)的部門(mén)核準(zhǔn)；具有下列情形之一的，為公開(kāi)發(fā)行：一是向不特定對(duì)象發(fā)行證券；二是向累計(jì)超過(guò)200人的特定對(duì)象發(fā)行證券；三是法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他發(fā)行行為。非公開(kāi)發(fā)行證券，不得采用廣告、公開(kāi)勸誘和變相公開(kāi)方式。125（二） 證券發(fā)行的條件股票發(fā)行條件設(shè)立發(fā)行新股發(fā)行公司債券發(fā)行條件可轉(zhuǎn)換公司債券發(fā)行條件證券公司債券發(fā)行條件三、

59、 證券發(fā)行的方式和條件126第四節(jié) 對(duì)證券交易的監(jiān)管一、 證券上市監(jiān)管二、 證券交易的限制與禁止三、 證券信息持續(xù)公開(kāi)制度四、 上市公司收購(gòu)監(jiān)管127一、 證券上市監(jiān)管所謂證券上市，是指證券發(fā)行人已發(fā)行證券依照法定條件和程序，在證券交易所公開(kāi)掛牌交易的法律行為。證券上市行為與證券發(fā)行行為不同，可以說(shuō)，上市行為是連接證券發(fā)行市場(chǎng)與交易市場(chǎng)的橋梁。各國(guó)法律均對(duì)有關(guān)證券上市的一系列行為作出特殊規(guī)范。有關(guān)證券上市的條件與程序、上市公司的監(jiān)管、上市證券的交易暫停與終止等一系列規(guī)范的總稱(chēng)，稱(chēng)為上市制度。128 二、 證券交易的限制與禁止(一) 證券交易的一般性限制和禁止規(guī)定證券交易當(dāng)事人依法買(mǎi)賣(mài)的證券，必

60、須是依法發(fā)行并交付的證券；非依法發(fā)行的證券，不得買(mǎi)賣(mài)。依法發(fā)行的證券，法律對(duì)其轉(zhuǎn)讓期限有限制性規(guī)定的，在規(guī)定的期限內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)。除特殊情形外，公司不得收購(gòu)本公司股份。受法律禁止的人員在法定期間內(nèi)不得買(mǎi)賣(mài)股票。規(guī)制短線(xiàn)交易。證券交易須以法定的方式進(jìn)行。129(二) 禁止內(nèi)幕交易內(nèi)幕交易，指知悉證券交易內(nèi)幕信息的知情人和非法獲取內(nèi)幕信息的其他人員違反法律規(guī)定，泄漏內(nèi)幕信息、根據(jù)內(nèi)幕信息買(mǎi)賣(mài)證券或者建議他人買(mǎi)賣(mài)該證券的行為。內(nèi)幕交易責(zé)任主體 掌握內(nèi)幕信息并利用內(nèi)幕信息進(jìn)行交易的人，包括內(nèi)幕人和非內(nèi)幕人。內(nèi)幕信息 內(nèi)幕交易中的內(nèi)幕信息，一般是指對(duì)投資者投資決策有重大影響的尚未公開(kāi)的信息。 二、 證券交易