融資管理辦法制度

1、則第一條 為規(guī)范 XX 公司(以下簡(jiǎn)稱“公司”)的融資行為,加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù) 務(wù)風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)公司整體利益，根據(jù)國家有關(guān) 法律法規(guī)和XX 公司章程(以下簡(jiǎn)稱“公司章程”)，結(jié)合公司實(shí)際經(jīng) 營情況，特制定本制度.公司為了滿足生產(chǎn)經(jīng)營發(fā)展需要，通過發(fā)行 。第三條 本制度適用于公司、全資及控股子公司(以下簡(jiǎn)稱“各級(jí)機(jī)構(gòu))。(一) 加強(qiáng)對(duì)融資業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制,控制融資風(fēng)險(xiǎn),防止融資過程中的差錯(cuò)與 (二)保證公司生產(chǎn)經(jīng)營所需資金，融資決策科學(xué)、合理,降低融資成本， (三)不同崗位實(shí)施有效的制約和監(jiān)督；(四)保證融資相關(guān)記錄完整、及時(shí)、準(zhǔn)確；(五)建立融資業(yè)務(wù)臺(tái)賬,詳細(xì)記錄融資的取得金額、利率、期限、擔(dān)保及質(zhì)授權(quán)

2、 資合同合規(guī)性、權(quán)利及義務(wù)、實(shí)施條款等內(nèi) 容負(fù)審核及提出法律意見之責(zé).第九條 公司審計(jì)督察部對(duì)融資活動(dòng)進(jìn)行定期和不定期的審計(jì).實(shí)施(一)公司資產(chǎn)財(cái)務(wù)部根據(jù)公司全面預(yù)算進(jìn)行所需資金分析，根據(jù)成本效益 資規(guī)模、公司財(cái)務(wù)狀況、收益情況、融資成 ，考慮最佳資本結(jié)構(gòu)，確定所需資金籌措方式, (二)公司融資活動(dòng)實(shí)行專業(yè)管理和逐級(jí)審批制度。公司融資活動(dòng)有資產(chǎn)財(cái) 案，經(jīng)公司資產(chǎn)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)和主管財(cái)務(wù)副總同意 (三)公司擬在證券市場(chǎng)直接融資的審批流程如下 ; (四)完善與融資相關(guān)的合同不僅限于貸款、擔(dān)保、融資顧問、承銷、保險(xiǎn) 等簽批流程. (一)公司融資方案確定后，可根據(jù)當(dāng)?shù)劂y行分布、融資條件等因素，參考 (二)

3、公司重大融資項(xiàng)目 ,原則上需要找兩家或以上的融資機(jī)構(gòu)進(jìn)行商務(wù)談 全資和控股子公司之間往來付款手續(xù)由集團(tuán)公 (二)融資費(fèi)用簽批:融資業(yè)務(wù)過程中產(chǎn)生的手續(xù)費(fèi)、貼現(xiàn)利息、保險(xiǎn)費(fèi)、 由集團(tuán)公司資產(chǎn)財(cái)務(wù)部部長(zhǎng)和主管財(cái)務(wù)副總簽批。(涉及融資顧問費(fèi)、承銷費(fèi)、 門應(yīng)當(dāng)按照企業(yè)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的規(guī)定設(shè)置融資 業(yè)務(wù)進(jìn)行核算，詳盡記錄融資業(yè)務(wù)的整個(gè)過程,實(shí)施融 資業(yè)務(wù)的會(huì)計(jì)核算監(jiān)督. 償還到期本金、利息或已宣 責(zé)支付各金融機(jī)構(gòu)借款利息,做到提前制作借款 機(jī)構(gòu)借款利息,同時(shí)與各金融機(jī)構(gòu)工作人員核對(duì)金 額,并留存核對(duì)記錄，確保按時(shí)支付利息.后,資金中心經(jīng)辦人員負(fù)責(zé)將業(yè)務(wù)所涉及的借 進(jìn)行存檔. (一)融資活動(dòng)有關(guān)的批準(zhǔn)文件、合同、契約、協(xié)議等相關(guān)法律文件是否 會(huì)計(jì)科目運(yùn)用是否正確，會(huì)計(jì)核算是否準(zhǔn)確、完整.(三)融資相關(guān)經(jīng)濟(jì)業(yè)務(wù)簽批流程是否完整.督檢查過程中發(fā)現(xiàn)融資