銀行新客戶經(jīng)理工作心得

1、文檔編碼 : CP8B6Z10B2T4 HF5Q1G3Q10P7 ZH4O2K5H1G9精選公文范文銀行新客戶經(jīng)理工作心得篇一：銀行客戶經(jīng)理培訓(xùn)心得體會(huì) 心得體會(huì) 三天培訓(xùn)轉(zhuǎn)瞬即逝, 時(shí)間雖然不長(zhǎng),但我覺(jué)得收成很大,深受鼓勵(lì)；通過(guò)這 次培訓(xùn),我也感到很受訓(xùn)練,對(duì)我今后 的工作和學(xué)習(xí)有很大的幫忙和啟示；第一,作為一名年輕力氣的員工,能夠參加這次培訓(xùn),感到榮幸的同時(shí),也伴有一些壓力；入行將近兩年的時(shí)間 里,對(duì)自己所從事的這份工作,憧憬很 多,迷茫也很多,通過(guò)這次客戶經(jīng)理培 訓(xùn),使我形成了更深的客戶愛(ài)護(hù)和客戶 營(yíng)銷的學(xué)問(wèn)框架,學(xué)習(xí)到很多新的理念 和意識(shí),更多的客戶服務(wù)技巧,對(duì)自己 的職業(yè)規(guī)劃逐步清楚

2、,也對(duì)自己的職業(yè) 目標(biāo)更加有了信心；其次,最大的感受就是自己比上學(xué) 時(shí)仍要認(rèn)真聽(tīng)課,但仍感覺(jué)很吃力,因1 / 36 精選公文范文為時(shí)間支配很緊湊,每天早八晚九的課 程使得三天過(guò)得特別充實(shí),當(dāng)然有些知 識(shí)在課堂上也沒(méi)來(lái)得及消化準(zhǔn)時(shí),需要 在日后的工作學(xué)習(xí)中慢慢吸??；仍有,感受最大的就是這不僅是一 次客戶經(jīng)理培訓(xùn),更是對(duì)我們?nèi)w學(xué)員 進(jìn)行了 “ 團(tuán)隊(duì)建設(shè) ” 的精神洗禮；我們從 第一節(jié)課開(kāi)頭就進(jìn)行了分組設(shè)置,之后 全部的情形演練和爭(zhēng)辯都是以小組為單 位進(jìn)行,并進(jìn)行積分,在培訓(xùn)進(jìn)行的過(guò) 程中,每個(gè)人的團(tuán)隊(duì)意識(shí)都被充分調(diào)動(dòng) 了起來(lái),都期望為自己的團(tuán)隊(duì)爭(zhēng)取更多 積分,都在為著自己的團(tuán)隊(duì)而努力加油,做最優(yōu)

3、秀的團(tuán)隊(duì),通過(guò)這樣一個(gè)分組設(shè) 置,無(wú)形中是對(duì)我們的團(tuán)隊(duì)精神培訓(xùn),也讓我深刻地熟識(shí)到,在日常的工作過(guò) 程中,要以我們整體團(tuán)隊(duì)為著眼點(diǎn),注重團(tuán)隊(duì)精神和集體協(xié)作；“沒(méi)有完善的個(gè)人,只有完善的團(tuán)隊(duì) ”,我們每個(gè) 人的才能都是有限的,只有我們有效地 結(jié)合在一起,各自充分地發(fā)揮每個(gè)人的 特長(zhǎng),為著一個(gè)共同的目標(biāo)前進(jìn),才能2 / 36 精選公文范文做到最好；在當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展中,銀行已從金 融業(yè)轉(zhuǎn)向金融服務(wù)業(yè),但是,傳統(tǒng)意義 上的外延式服務(wù),如微笑服務(wù)、三聲服 務(wù)、安靜的環(huán)境等等,已經(jīng)無(wú)法中意客 戶的需求,只有加強(qiáng)內(nèi)涵式服務(wù),如對(duì) 客戶細(xì)分實(shí)行分群治理、差別化服務(wù)、針對(duì)不同客戶群實(shí)行量身定做理財(cái)產(chǎn) 品、使客戶

4、在我行的產(chǎn)品有單一變成多 種、實(shí)行親情式服務(wù)、站在客戶角度分 析挖掘需求、供應(yīng)適合客戶的方案和產(chǎn) 品、幫忙客戶提高產(chǎn)品收益等等,才能 留住客戶,才可以打動(dòng)客戶的心,重而 挖掘更多客戶資源,才能有同他行抗衡 的競(jìng)爭(zhēng)資本；其實(shí)只要我們能創(chuàng)新思維 去搞服務(wù),去抓服務(wù),才能使我們的服 務(wù)水準(zhǔn)上升為一個(gè)新的水平；那么這樣 就要求我們每一個(gè)員工特別是客戶經(jīng)理 轉(zhuǎn)變思想轉(zhuǎn)變工作態(tài)度和方法,適應(yīng)新 的市場(chǎng)行業(yè)要求和挑戰(zhàn), 不讓自己進(jìn)步,就會(huì)被剔除；在三天的學(xué)習(xí)中,真的很感謝馬老3 / 36 精選公文范文師的辛苦授課, 我們坐著聽(tīng)都稍覺(jué)疲乏,更別說(shuō)她始終站著不停地為我們講課；仍有讓我很感動(dòng)的就是在學(xué)習(xí)爭(zhēng)辯中,一

5、同學(xué)習(xí)的老師們給我們年輕學(xué)員們分 享了很多體會(huì),供應(yīng)了很多建議,也給 我們了很多呈現(xiàn)錘煉的機(jī)會(huì)；最終,謹(jǐn)以自勉：知之非艱,行之惟艱,知難行易,知行合一,行我所信,信我所行 篇二：銀行客戶經(jīng)理個(gè)人心得體會(huì) 銀行客戶經(jīng)理個(gè)人心得體會(huì) 隨著銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局 的形成和資本市場(chǎng)功能的完善,對(duì)優(yōu)質(zhì) 客戶的爭(zhēng)奪成為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí) 客戶需求的日益多元化、綜合化和個(gè)性 化,既為銀行業(yè)制造了機(jī)遇又提出了挑 戰(zhàn)；要應(yīng)對(duì)猛烈的競(jìng)爭(zhēng),為客戶供應(yīng)更 高層次的、全方位的服務(wù),提升自身效 益,就必需建立一支反應(yīng)快速、綜合素 質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍客戶經(jīng)理 隊(duì)伍；但是否客戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有 較強(qiáng)的業(yè)務(wù)才能

6、和服務(wù)意識(shí),是否真正4 / 36 精選公文范文認(rèn)知客戶經(jīng)理的崗位職責(zé)所在,我認(rèn)為 仍需進(jìn)一步探討,在這里我僅從自己在 學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名合格客戶經(jīng) 理,談?wù)剛€(gè)人的一點(diǎn)想法：一、客戶經(jīng)理必需具備應(yīng)有的素養(yǎng) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代 表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅需 要全面明白客戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與 業(yè)務(wù),仍要和諧和組織全行各有關(guān)部門(mén) 及機(jī)構(gòu)為客戶供應(yīng)全方位的金融服務(wù),這就要求必需要有良好的職業(yè)道德與綜 合才能；在工作中始終樹(shù)立客戶第一的 思想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái)辦,想客戶之所想,急客戶之所急；1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè) 道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神；具有較強(qiáng)的責(zé) 任心和事業(yè)

7、心, 在兼顧銀行利益的同時(shí),中意客戶的服務(wù)或要求；嚴(yán)守銀行與客 戶的隱秘；2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水 平；熟識(shí)和明白金融政策、法律學(xué)問(wèn)、金融產(chǎn)品,通過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培5 / 36 精選公文范文訓(xùn)、內(nèi)部培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素 質(zhì),以適應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要；3、要機(jī)警靈敏,善于分析和發(fā)覺(jué)問(wèn) 題；有確定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能 力；4、熱忱、開(kāi)朗,有較強(qiáng)的攻關(guān)和協(xié) 調(diào)才能；善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,與銀行治理層和業(yè)務(wù)層保持良好的工作 關(guān)系,團(tuán)隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)；5、承擔(dān)力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難 的士氣；能夠做到吃千辛萬(wàn)苦,走千家 萬(wàn)戶；二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息,準(zhǔn)時(shí)中意客戶需求 作為一名客

8、戶經(jīng)理,要有清醒的頭 腦,靈敏的嗅覺(jué),準(zhǔn)時(shí)捕捉各種經(jīng)濟(jì)信 息,并不斷分析、爭(zhēng)辯、準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題,反饋信息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展；要留意爭(zhēng)辯與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒 體等手段,明白國(guó)家產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品 政策、地方政府的經(jīng)濟(jì)進(jìn)展動(dòng)態(tài),分析 客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境的前6 / 36 精選公文范文提下,調(diào)查客戶,明白客戶的資金運(yùn)作 規(guī)律,準(zhǔn)時(shí)確定營(yíng)銷方案,鞏固銀行的 資金實(shí)力；準(zhǔn)時(shí)明白各家商業(yè)銀行與客 戶業(yè)務(wù)往來(lái)情形及在我行所占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,明確客戶的現(xiàn) 狀及進(jìn)展規(guī)劃, 客戶在我行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情形,鎖定 目標(biāo)客戶,建立起良好的合作關(guān)系；三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客

9、戶營(yíng)銷與客 戶愛(ài)護(hù)工作 客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行與客戶 聯(lián)系的 “ 大使 ”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng)常地與 客戶保持聯(lián)系,發(fā)覺(jué)客戶的需求,引導(dǎo) 客戶的需求,并準(zhǔn)時(shí)賜予中意,為客戶 供應(yīng) “一站式 ”服務(wù)；對(duì)現(xiàn)有的客戶,客 戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常的聯(lián)系,而對(duì)潛 在的客戶,就要積極地去開(kāi)發(fā)；開(kāi)發(fā)的 目的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)”雙贏”；依據(jù)銀行的經(jīng)營(yíng)原就、經(jīng)營(yíng)方案和對(duì)客 戶經(jīng)理的工作要求,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深化 爭(zhēng)辯,提出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)方案；第一要本著 7 / 36 “銀企雙贏 ”的精選公文范文原就,運(yùn)算好本行的投入產(chǎn)出賬,也替 客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì)最合適的金融 產(chǎn)品組合；其次是細(xì)分客戶,確立目

10、標(biāo) 市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面的 分析與評(píng)判；時(shí)刻保持與客戶的聯(lián)系和 調(diào)動(dòng)客戶的資源,利用有效的溝通手段 和溝通策略保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶 進(jìn)行富有成效的拜望與觀看；第三,在 與客戶的交往中,客戶經(jīng)理要積極推銷 銀行產(chǎn)品；善于發(fā)覺(jué)客戶的業(yè)務(wù)需求,有針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和舉薦適用 的產(chǎn)品；如有需求準(zhǔn)時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告,積極探究為其開(kāi)發(fā)專用產(chǎn)品的可能性；第四,加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)治理,有效監(jiān)測(cè) 和把握客戶風(fēng)險(xiǎn)；親熱留意客戶生 產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、治理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情形和 大額資金流淌情形,無(wú)論顯現(xiàn)什么問(wèn)題 都要與資產(chǎn)安全聯(lián)系起來(lái)考慮,準(zhǔn)時(shí)采 取措施；依據(jù)規(guī)定建立健全客戶檔案和 監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,準(zhǔn)時(shí)搜集整理、分析資料,

11、實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情形；并認(rèn)真做好貸 后檢查和日常檢查,準(zhǔn)時(shí)催收貸款利息8 / 36 精選公文范文和本金；必要時(shí)積極參加企業(yè)治理,協(xié) 助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)治理和財(cái)務(wù)治理,盡最大限度削減資金缺失；四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地留意金融創(chuàng) 新,加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏” 思維準(zhǔn)備行動(dòng),行動(dòng)準(zhǔn)備結(jié)果；客 戶經(jīng)理必需具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),主要表達(dá)在客戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品 營(yíng)銷的開(kāi)拓；優(yōu)質(zhì)服務(wù)表達(dá)在全新的客 戶服務(wù)理念、全方位的客戶服務(wù)內(nèi)容以 及現(xiàn)代化的服務(wù)手段上；為使簡(jiǎn)潔枯燥 的服務(wù)工作變得豐富而多采,真正表達(dá) 客戶第一的觀念；客戶經(jīng)理在接觸客戶 的過(guò)程中, 要牢記 “客戶的需求就是客戶 經(jīng)理的工作 ”這一

12、進(jìn)展思路,勇于創(chuàng)新,制造性的開(kāi)展工作,用真誠(chéng)的心,把兄 弟情、伴侶義注入工作中,要為客戶所 想、知客戶所愁,排客戶所憂、做客戶 所需、情系客戶心；用情去包涵客戶,用心去體諒客戶,用愛(ài)去感動(dòng)客戶,用 優(yōu)質(zhì)服務(wù)去進(jìn)展客戶；針對(duì)不同客戶,實(shí)行不同的工作方9 / 36 精選公文范文式,努力為客戶供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)；當(dāng)客戶過(guò)生日時(shí)收到我們送來(lái)的鮮花,確定會(huì)在驚喜中留下感動(dòng)；假如客戶煩 惱時(shí)收到我們發(fā)來(lái)的短信趣言,也確定 會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦后,而抱以一絲謝 意；而當(dāng)客戶不幸躺在病床,更因看到 我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身影而 感動(dòng) .雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn)潔,但確定會(huì)贏得客戶的支持與懂得,促進(jìn) 彼此

13、之間的感情；我認(rèn)為要做一名合格的客戶經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿以客戶 為中心,創(chuàng)自身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng) 我們的忠誠(chéng)客戶,樹(shù)立信用社自已的形 象,做出信用社自已品牌,從而最終實(shí) 現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化；篇三：銀行客戶經(jīng)理轉(zhuǎn)正工作總結(jié) 工 作 總 結(jié) 2022 年 1 月,我加入 了支行的客戶經(jīng)理隊(duì)伍,成為了支行的 一員；時(shí)間荏苒,轉(zhuǎn) 眼間,我在客戶經(jīng)理這個(gè)崗位上已 經(jīng)工作半年有余；在這不算太長(zhǎng)也不算10 / 36 精選公文范文太短的日子里,我 在領(lǐng)導(dǎo)的指引和同事的幫忙下從對(duì) 這個(gè)全新的工作崗位懵懂、不知的狀態(tài) 到慢慢摸清門(mén)路,進(jìn)入角色,漸入佳境；可以說(shuō),這 半年的工作經(jīng)受對(duì)我的職業(yè)生涯意義

14、十 分重大,我不僅在 專業(yè)上得到了提高、工作才能上得 到了加強(qiáng),更重要的是,我對(duì)自己的崗 位有了更加清楚的 熟識(shí),對(duì)銀行工作有了更加深刻的 感受；與客戶的溝通和溝通使我的表達(dá) 才能、溝通才能、營(yíng)銷才能得到了全面的提升；與同 事的合作培養(yǎng)了我良好的團(tuán)隊(duì)精神和組 織才能；在各種業(yè) 務(wù)培訓(xùn)中我的專業(yè)素養(yǎng)和職業(yè)面貌 得到了快速的提升；下面,我對(duì)自己的 上半年工作進(jìn)行一 個(gè)簡(jiǎn)要的總結(jié)：一、 工作方面（一）日常工作11 / 36 精選公文范文由于我的工作技能、營(yíng)銷才能和閱 歷與資深客戶經(jīng)理都有確定差距,所以 我不敢掉以輕 心,總在學(xué)習(xí)總結(jié)怎樣才可以更好 地做好銀行工作,不斷學(xué)習(xí)、不斷積存,能夠比較淡定地

15、處理日常工作中顯現(xiàn)之各類問(wèn)題；在日常工作中, 我主要從基礎(chǔ)開(kāi)頭學(xué)起,積極向老同志學(xué) 習(xí)體會(huì),并且在實(shí)踐中不斷提升自 己的營(yíng)銷才能,培養(yǎng)客戶關(guān)系,努力維 護(hù)好老客戶,挖潛 新客戶；第一是用好各種工具,包括系統(tǒng)的 使用,個(gè)人客戶經(jīng)理工作日志的總結(jié),基金客戶 系統(tǒng)的梳理等等；發(fā)覺(jué)問(wèn)題準(zhǔn)時(shí)向 同事或領(lǐng)導(dǎo)請(qǐng)教,不斷總結(jié)自己的不足 與缺點(diǎn)并加以改進(jìn)；其次,做好每日客 戶愛(ài)護(hù)工作, 主要方式是給客戶打電話、發(fā)短信進(jìn)行前期溝通,并且 適時(shí)約訪客戶進(jìn)行情感愛(ài)護(hù)和產(chǎn)品12 / 36 精選公文范文 營(yíng)銷,在有客戶過(guò)生日的時(shí)候適時(shí)送上 希望的短信或電話；對(duì)于有產(chǎn)品到期的客戶和基金客 戶,進(jìn)行售后服務(wù)和回訪,并借此機(jī)會(huì)

16、進(jìn)行二次營(yíng)銷；再次,由于我行只有一名大堂經(jīng)理,很多時(shí)候我都要扮演大堂 經(jīng)理的角色；又由于我是 的新人,對(duì)客戶需要一個(gè)熟識(shí)的過(guò) 程,在大堂的體會(huì)給我很多接觸客戶的 機(jī)會(huì),也在此過(guò) 程中挖掘了一批潛在客戶；楊叔叔就是在大堂的接觸中挖掘的一名拆遷客戶,最終我在同行競(jìng)爭(zhēng)反常猛烈的情 況下將其成功地營(yíng)銷成了我行的 優(yōu)質(zhì)貴來(lái)賓戶,從銀行轉(zhuǎn)過(guò)來(lái) 200 多萬(wàn)；像這樣的例子仍有很多；此外,我仍負(fù)責(zé)一些日常的資料整理工作,主 要包括客戶資料的整理編號(hào),貴來(lái)賓戶 資 料的電子版登記等等；（二）營(yíng)銷業(yè)績(jī) 在 2022 年上半年,支行充實(shí)了客戶13 / 36 精選公文范文經(jīng)理隊(duì)伍,達(dá)到了三名專職客戶經(jīng)理的 配備規(guī)模；

17、經(jīng)過(guò)我們團(tuán)隊(duì)半年的努力,我們?cè)?基金、理財(cái)產(chǎn)品和保險(xiǎn)理財(cái)?shù)确矫娑既?得了確定的成果；截止 3 月底,我行共銷售基金萬(wàn)元,完成任務(wù)的 35%；截止 6 月底共銷售本 利豐理財(cái)產(chǎn)品 萬(wàn)元；截止 3 月底共銷售代理保險(xiǎn) 萬(wàn)元（ 3 月末）；這些數(shù)據(jù)都是我們團(tuán)隊(duì) 共同努力的 結(jié)果,而我本人的貢獻(xiàn)度也在慢慢 的增加；特別值得一提的是,在個(gè)人貸 款方面,由于我的 細(xì)心發(fā)覺(jué),我行與中國(guó)高校進(jìn)行了 一次個(gè)人貸款方面成功的公私聯(lián)動(dòng),最 終新增了 7 筆個(gè) 人貸款（已經(jīng)審批完畢,抵押登記 后放款）；我行在半年中仍堅(jiān)持公私聯(lián) 動(dòng)的活動(dòng),成功地舉辦了走進(jìn)公司,走 進(jìn)中國(guó)高校等一 系列活動(dòng),取得了良好的成效；14 /

18、36 精選公文范文二、 學(xué)習(xí)方面（一）日常學(xué)習(xí) 在每天早上班前預(yù)備的時(shí)間里我都 會(huì)看看每日財(cái)經(jīng)動(dòng)態(tài),學(xué)習(xí)個(gè)人部定期 下發(fā)的理財(cái)指 引,假如有新產(chǎn)品發(fā)行仍要看看相 關(guān)產(chǎn)品信息；同時(shí),我仍自覺(jué)學(xué)習(xí)商業(yè) 銀行營(yíng)銷策略、個(gè) 人客戶經(jīng)理培訓(xùn)教材、金融案件分 析與防范等與工作相關(guān)的政策、法律常 識(shí),積存自己的業(yè) 務(wù)學(xué)問(wèn)；我不斷的總結(jié)體會(huì),并積 極與身邊的同事溝通溝通,努力使自己 在盡短的時(shí)間內(nèi)熟 悉新的工作環(huán)境和內(nèi)容；（二）培訓(xùn)考試 在 2022 年上半年,我參加并順當(dāng)通 過(guò)了一些職業(yè)技能方面的資格認(rèn)證考 試,包括：基金 銷售從業(yè)資格考試；銀行業(yè)從業(yè)資 格考試個(gè)人理財(cái)、風(fēng)險(xiǎn)治理；此外我仍 參加了分行組織的

19、15 / 36 精選公文范文個(gè)人信貸業(yè)務(wù)考試；半年里,我積極參加支行、分行組 織的各項(xiàng)培訓(xùn),包括剛剛終止的分行組 織的個(gè)人客戶 經(jīng)理培訓(xùn)；支行客戶經(jīng)理例會(huì)上各 種產(chǎn)品和技能方面的培訓(xùn)；總行關(guān)于個(gè) 人理財(cái)業(yè)務(wù)非保 轉(zhuǎn)型和新系統(tǒng)上線的培訓(xùn)等等；此 外仍有基金公司、期貨公司舉辦的各式 各樣的培訓(xùn)；在每周一次的培訓(xùn)中,豐 富的課程學(xué)習(xí)使我的學(xué)問(wèn)儲(chǔ)備和 層次得到了提高,并快速的進(jìn)入了 客戶經(jīng)理的角色；分行、總行的培訓(xùn)使 我對(duì)于我行的理財(cái) 產(chǎn)品有了更深層次的熟識(shí),并使我 進(jìn)一步懂得了我行出臺(tái)的各項(xiàng)方針和政 策,看到了 #行進(jìn)展 的巨大潛力,增加了我們業(yè)務(wù)進(jìn)展 的緊迫感；三、存在之問(wèn)題和今后努力方向；我雖然

20、能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成果,但也存在一些問(wèn)題和16 / 36 精選公文范文不足,主 要表現(xiàn)在：第一,業(yè)績(jī)技能水平仍 不夠嫻熟,有些很好的客戶資源,原本 能夠很好之合作,但自己卻不能很好之有針對(duì)性之為 客戶制定業(yè)務(wù)方案；其次,現(xiàn)有之客戶 資源,沒(méi)有能夠很 好之深挖細(xì)刨；對(duì)于自己有目標(biāo)之 客戶群體也始終沒(méi)有找到合適之介入機(jī) 會(huì)；第三,有些工 作做之不夠過(guò)細(xì),一些工作和諧不是特別到位；下半年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出之問(wèn)題,我將爭(zhēng)取最大努力做 到以下幾點(diǎn)：第一,加強(qiáng) 學(xué)習(xí),提升技能,只有具備完善之 業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以得心應(yīng) 手,游刃有余；第 二,在做好本職工作之同時(shí),積極 營(yíng)銷

21、,更新觀念,爭(zhēng)取以良好之心態(tài)和 責(zé)任心,做出較好 之業(yè)績(jī)回報(bào)招行；第三,細(xì)節(jié)準(zhǔn)備 成敗,今后我將努力完善工作細(xì)節(jié),增17 / 36 精選公文范文強(qiáng)部門(mén)同事銀 企之間等合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不 斷改進(jìn),力爭(zhēng)做好銀行工作；2022-7-13 篇二：銀行客戶經(jīng)理年度 工作總結(jié) 銀行客戶經(jīng)理年度工作總結(jié) 上半年轉(zhuǎn)瞬即逝,回憶這半年來(lái),我在 招行領(lǐng)導(dǎo)及各位同事 的支持與幫忙下,嚴(yán)格要求自己,依據(jù)總行的要求,認(rèn)真做好自己的本職 工作；現(xiàn)將半年來(lái) 的工作情形總結(jié)如下：一：作為一名對(duì)公客戶經(jīng)理,不僅 要加強(qiáng)學(xué)習(xí)好的信貸政策,重點(diǎn)把握招 行“總體信貸 策落,客戶與業(yè)務(wù)信貸政策,行業(yè) 聚焦 ”等信貸政策部分, 更要

22、在此基礎(chǔ)之 上,做好我行政 策傳達(dá)與企業(yè)選擇分類營(yíng)銷等工 作,充分發(fā)揮客戶經(jīng)理應(yīng)盡的職責(zé)；1、努力提升業(yè)務(wù)技能水平,強(qiáng)化自 身風(fēng)險(xiǎn)治理意識(shí)；從支行成立至今,遇 見(jiàn)如國(guó)內(nèi)保理、18 / 36 精選公文范文開(kāi)發(fā)貸款等以前沒(méi)有實(shí)際操作過(guò)的 業(yè)務(wù),為了能夠更好的拓展客戶,在分 行收信部門(mén)領(lǐng)導(dǎo)的 支持幫忙下,自己很快明白并熟識(shí) 了該業(yè)務(wù)的操作模式,風(fēng)險(xiǎn)的把握也進(jìn) 一步得到了提升；另外,為了加強(qiáng)學(xué)習(xí)業(yè)務(wù)技能,半 年內(nèi)先后 4 次參加了分行舉辦的技能培 訓(xùn)； 2加強(qiáng)客戶營(yíng)銷,做好客戶考察、授信上報(bào)、愛(ài)護(hù)等工作；由于總體從緊 的銀行政策,在實(shí)現(xiàn)市場(chǎng)營(yíng)銷與風(fēng)險(xiǎn)治理和諧的 基礎(chǔ)支行,深化爭(zhēng)辯行業(yè)進(jìn)展趨勢(shì),有 針對(duì)

23、性的做好目標(biāo) 客戶營(yíng)銷；半年期間,曾參加昆明 蘇化生物科技有限公司云南崎峰機(jī)電 設(shè)備有限公司滇 能電力燃料有限公司云南城投等公司業(yè)務(wù)的開(kāi)展工作；銷,增加客戶群體；二：加強(qiáng)客戶營(yíng)自己的擔(dān)子很重,而自己的技能、營(yíng)銷才能和閱歷與其客戶經(jīng)理業(yè)績(jī)都有19 / 36 精選公文范文確定的距離,所以 總不敢掉以輕心,總在學(xué)習(xí)總結(jié),怎樣才可以更好的做好銀行工作,不斷 學(xué)習(xí)、不斷積存,能夠比較淡定地處理日常工 作中 顯現(xiàn)的各類問(wèn)題,在組織治理才能、綜 合分析才能、和諧辦事才能等方面,經(jīng) 過(guò)半 年的錘煉有了確定的提高,保證了 本崗位各項(xiàng)工作的正常運(yùn)行,能夠以正 確的態(tài)度對(duì)待各項(xiàng) 工作任務(wù),寵愛(ài)本職工作,認(rèn)真努 力貫

24、徹到實(shí)際工作中去；積極提高自身 各項(xiàng)業(yè)務(wù)素養(yǎng),爭(zhēng) 取工作的主動(dòng)性,具備較強(qiáng)的專業(yè) 心,責(zé)任心,努力提高工作效率和工作 質(zhì)量； 三：存在的問(wèn)題和今后努力方向；我雖然能敬業(yè)愛(ài)崗、積極地開(kāi)展工作,取得了一些成 績(jī),但也存在一些問(wèn)題和不足,主 要表現(xiàn)在：第一,業(yè)績(jī)技能水平仍不夠 嫻熟,有些很好的20 / 36 精選公文范文客戶資源,原本能夠很好的合作,但自己卻不能很好的有針對(duì)性的為客戶 制定業(yè)務(wù)方案；第 二,現(xiàn)有的客戶資源,沒(méi)有能夠很 好的深挖細(xì)刨,針對(duì)客戶貿(mào)易鏈各環(huán)節(jié) 開(kāi)放營(yíng)銷工作；對(duì) 于自己有目標(biāo)的客戶群體也始終沒(méi) 有找到合適的介入機(jī)會(huì)；第三,有些工 作做的不夠過(guò)細(xì),一些工作和諧不是特別到位；下半

25、 年已經(jīng)步入,針對(duì)以上突出的問(wèn)題,我 將爭(zhēng)取最大努力做 到以下幾點(diǎn)：第一,加強(qiáng)學(xué)習(xí),提 升技能,只有具備完善的業(yè)務(wù)技能水平,開(kāi)展業(yè)務(wù)才可以 得心應(yīng)手,游刃有余；其次,在做 好本職工作的同時(shí),積極營(yíng)銷,更新觀 念,爭(zhēng)取以良好的 心態(tài)和責(zé)任心,做出較好的業(yè)績(jī)回 報(bào)招行；第三,細(xì)節(jié)準(zhǔn)備成敗,今后我 將努力完善工作細(xì) 節(jié),增強(qiáng)部門(mén)同事銀企之間等21 / 36 精選公文范文合作意識(shí),加強(qiáng)團(tuán)結(jié),不斷改進(jìn),力爭(zhēng) 做好銀行工作；篇 三：銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié) 隨著 銀行體系主體多元化競(jìng)爭(zhēng)格局的形成和 資本市場(chǎng)功能的完善,對(duì)優(yōu)質(zhì)客戶的爭(zhēng) 奪成 為同業(yè)競(jìng)爭(zhēng)的焦點(diǎn),同時(shí)客戶需求 的日益多元化、綜合化和個(gè)性化,既為 銀

26、行業(yè)制造了機(jī)遇 又提出了挑戰(zhàn)； 要應(yīng)對(duì)猛烈的競(jìng)爭(zhēng),為客戶供應(yīng)更高層次的、 全方位的服務(wù),提升自身效益,就必需建立一支反應(yīng)快速、綜合素 質(zhì)高、服務(wù)意識(shí)強(qiáng)的營(yíng)銷隊(duì)伍客戶經(jīng)理 隊(duì)伍；但是否客 戶經(jīng)理隊(duì)伍的成員具有較強(qiáng)的業(yè)務(wù) 才能和服務(wù)意識(shí),是否真正認(rèn)知客戶經(jīng) 理的崗位職責(zé)所在,我認(rèn)為仍需進(jìn)一步探討,在這里我 僅從自己在學(xué)習(xí)中所學(xué)到的如何做一名 合格客戶經(jīng)理,談 談個(gè)人的一點(diǎn)想法：22 / 36 精選公文范文一、客戶經(jīng)理必需具備應(yīng)有的素養(yǎng) 客戶經(jīng)理既是銀行與客戶關(guān)系的代表,又是銀行對(duì)外業(yè)務(wù)的代表,不僅需要全 面明白客 戶需求并向其營(yíng)銷產(chǎn)品與業(yè)務(wù),仍 要和諧和組織全行各有關(guān)部門(mén)及機(jī)構(gòu)為 客戶供應(yīng)全方位的

27、 金融服務(wù),這就要求必需要有良好 的職業(yè)道德與綜合才能；在工作中始終 樹(shù)立客戶第一的思 想,把客戶的事情當(dāng)成自己的事來(lái) 辦,想客戶之所想,急客戶之所急；1、要有高度的責(zé)任感、良好的職業(yè) 道德和較強(qiáng)的敬業(yè)精神；具有較強(qiáng)的責(zé) 任心和事業(yè)心,在兼顧銀行利益的同時(shí),中意客戶 的服務(wù)或要求； 嚴(yán)守銀行與客戶的隱秘；2、應(yīng)具備較高的業(yè)務(wù)素養(yǎng)和政策水 平；熟識(shí)和明白金融政策、法律學(xué)問(wèn)、金融產(chǎn)品,通 過(guò)在職崗位培訓(xùn)、輪崗培訓(xùn)、內(nèi)部 培訓(xùn)等方式,不斷增強(qiáng)業(yè)務(wù)素養(yǎng),以適23 / 36 精選公文范文應(yīng)業(yè)務(wù)進(jìn)展的需要；3、要機(jī)警靈敏,善于分析和發(fā)覺(jué)問(wèn) 題；有確定的營(yíng)銷技能與分析、籌劃能 力；4、熱忱、開(kāi)朗,有較強(qiáng)的攻

28、關(guān)和協(xié) 調(diào)才能；善于表達(dá)自己的觀點(diǎn)和看法,與銀行治理層 和業(yè)務(wù)層保持良好的工作關(guān)系,團(tuán) 隊(duì)協(xié)作精神強(qiáng)；5、承擔(dān)力強(qiáng),具有較強(qiáng)地克服困難 的士氣；能夠做到吃千辛萬(wàn)苦,走千家 萬(wàn)戶；二、客戶經(jīng)理要善于把握市場(chǎng)信息,準(zhǔn)時(shí)中意客戶需求作為一名客戶經(jīng)理,要有清醒的頭腦,靈敏的嗅覺(jué),準(zhǔn)時(shí)捕 捉各種經(jīng)濟(jì)信息,并不斷分 析、爭(zhēng)辯、準(zhǔn)時(shí)發(fā)覺(jué)問(wèn)題,反饋信 息,促進(jìn)銀行業(yè)務(wù)的健康進(jìn)展；要留意 爭(zhēng)辯與開(kāi)發(fā)市場(chǎng),通過(guò)網(wǎng)絡(luò)、媒體等手段,明白國(guó)家 產(chǎn)業(yè)、行業(yè)、產(chǎn)品政策、地方政府的經(jīng) 濟(jì)進(jìn)展動(dòng)態(tài),分析24 / 36 精選公文范文客戶的營(yíng)銷環(huán)境,在把握客觀環(huán)境 的前提下,調(diào)查客戶,明白客戶的資金 運(yùn)作規(guī)律,準(zhǔn)時(shí)確 定營(yíng)銷方案,

29、 鞏固銀行的資金實(shí)力；準(zhǔn)時(shí)明白各家商業(yè)銀行與客戶業(yè)務(wù)往來(lái) 情形及在我行所 占的比重；同時(shí)堅(jiān)持以客戶為中心,明確客戶的現(xiàn)狀及進(jìn)展規(guī)劃,客戶在我 行的業(yè)務(wù)數(shù)量、質(zhì)量、收益、潛力、需求等情形,鎖定目標(biāo)客戶, 建立起良好的合作關(guān)系；三、客戶經(jīng)理應(yīng)做好客戶營(yíng)銷與客 戶愛(ài)護(hù)工作客戶經(jīng)理作為全權(quán)代表銀行 與客戶聯(lián)系的 “ 大使 ”,應(yīng)積極主動(dòng)并經(jīng) 常地與客戶保持聯(lián)系,發(fā)覺(jué)客戶的需求, 引導(dǎo)客戶的需求,并準(zhǔn)時(shí)賜予中意,為客戶供應(yīng)“一站式 ”服務(wù)；對(duì)現(xiàn)有 的客戶,客戶經(jīng)理要與之保持經(jīng)常 的聯(lián)系,而對(duì)潛在的客戶,就要積極地 去開(kāi)發(fā)；開(kāi)發(fā)的目 的主要是營(yíng)銷產(chǎn)品,力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“ 雙25 / 36 精選公文范文贏”；依據(jù)銀

30、行的經(jīng)營(yíng)原就、經(jīng)營(yíng)方案和 對(duì)客戶經(jīng)理的工作 要求,通過(guò)對(duì)市場(chǎng)的深化爭(zhēng)辯,提 出自己的營(yíng)銷方向、工作目標(biāo)和作業(yè)計(jì) 劃；第一要本著 “銀 企雙贏 ”的原就,運(yùn)算好本行的投入 產(chǎn)出賬,也替客戶算好賬,為客戶設(shè)計(jì) 最合適的金融產(chǎn) 品組合；其次是細(xì)分客戶,確立目 標(biāo)市場(chǎng)和潛在客戶,對(duì)客戶進(jìn)行各方面 的分析與評(píng)判；時(shí) 刻保持與客戶的聯(lián)系和調(diào)動(dòng)客戶的 資源,利用有效的溝通手段和溝通策略 保持與客戶的關(guān)系,對(duì)客戶進(jìn)行富有成效的拜望與觀 察；第三,在與客戶的交往中,客戶經(jīng) 理要積極推銷銀行產(chǎn) 品；善于發(fā)覺(jué)客戶的業(yè)務(wù)需求,有 針對(duì)性地向客戶主動(dòng)建議和舉薦適用的 產(chǎn)品；如有需求及 時(shí)向有關(guān)部門(mén)報(bào)告,積極探究為其 開(kāi)

31、發(fā)專用產(chǎn)品的可能性；第四,加強(qiáng)風(fēng)26 / 36 精選公文范文險(xiǎn)治理,有效監(jiān)測(cè) 和把握客戶風(fēng)險(xiǎn)；親熱留意客戶生 產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)、治理各個(gè)環(huán)節(jié)的變化情形和 大額資金流淌情形,無(wú)論顯現(xiàn)什么問(wèn)題都要與資產(chǎn)安全 聯(lián)系起來(lái)考慮,準(zhǔn)時(shí)實(shí)行措施；依據(jù)規(guī) 定建立健全客戶檔 案和監(jiān)測(cè)臺(tái)賬,準(zhǔn)時(shí)、分析資料,實(shí)時(shí)監(jiān)測(cè)客戶信用情形；并認(rèn)真做好貸 后檢查和日常檢查,準(zhǔn)時(shí)催收貸款利息 和本金；必要時(shí)積極參加企業(yè)治理,協(xié) 助企業(yè)搞好生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)治理和財(cái) 務(wù)治理,盡最大限度削減資金缺失；四、客戶經(jīng)理應(yīng)不斷地留意金融創(chuàng) 新,加大優(yōu)質(zhì)服務(wù),力爭(zhēng)實(shí)現(xiàn)“雙贏 ”思 維準(zhǔn)備行動(dòng),行動(dòng)準(zhǔn)備結(jié)果；客戶經(jīng)理 必需具有較強(qiáng)的開(kāi)拓創(chuàng)新意識(shí),主要體 現(xiàn)在客

32、戶市場(chǎng)的開(kāi)拓及金融產(chǎn)品營(yíng)銷的開(kāi) 拓；優(yōu)質(zhì)服務(wù)表達(dá)在全新的客戶服務(wù)理 念、全方位的客戶 服務(wù)內(nèi)容以及現(xiàn)代化的服務(wù)手段27 / 36 精選公文范文上；為使簡(jiǎn)潔枯燥的服務(wù)工作變得豐富 而多采,真正表達(dá)客 戶第一的觀念；客戶經(jīng)理在接觸客 戶的過(guò)程中, 要牢記 “客戶的需求就是客 戶經(jīng)理的工作 ” 這一進(jìn)展思路,勇于創(chuàng)新,制造性 的開(kāi)展工作,用真誠(chéng)的心,把兄弟情、伴侶義注入工作中,要為客戶所想、知客戶所愁,排客 戶所憂、做客戶所需、情系客戶心；用 情去包涵客戶,用 心去體諒客戶,用愛(ài)去感動(dòng)客戶,用優(yōu)質(zhì)服務(wù)去進(jìn)展客戶；針對(duì)不同客戶,實(shí)行不同的工作方式,努力為客戶 供應(yīng)最優(yōu)質(zhì)的金融服務(wù)；當(dāng)客戶過(guò)生 日時(shí)收到

33、我們送來(lái)的鮮花,確定會(huì) 在驚喜中留下感動(dòng)；假如客戶苦惱時(shí)收 到我們發(fā)來(lái)的短信 趣言,也確定會(huì)把不快暫時(shí)拋到腦 后,而抱以一絲謝意；而當(dāng)客戶不幸躺 在病床,更因看到 我們忙前忙后,樓上樓下奔跑的身28 / 36 精選公文范文影而感動(dòng) .雖說(shuō)事情都很平常、也很簡(jiǎn) 單,但確定會(huì)贏 得客戶的支持與懂得,促進(jìn)彼此之 間的感情； 我認(rèn)為要做一名合格的客戶 經(jīng)理,應(yīng)以風(fēng)險(xiǎn)防范為中心,始終貫穿 以客戶為中心,創(chuàng)自 身的品牌這一理念來(lái)培養(yǎng)我們的忠 誠(chéng)客戶,樹(shù)立信用社自已的形象,做出 信用社自已品牌,從而最終實(shí)現(xiàn)我們的利潤(rùn)最大化；篇四： 2022 年銀行客戶經(jīng)理工作總結(jié)2022 年工作總結(jié)時(shí)間如電,轉(zhuǎn)瞬即逝,20

34、22 年很快就要過(guò)去了,在各位領(lǐng)導(dǎo)同 事的關(guān)懷指導(dǎo)下,我緊跟 分行和支行領(lǐng)導(dǎo)班子的步伐,圍繞 支行工作重點(diǎn),完成了各項(xiàng)工作任務(wù),用聰慧和汗水、行 動(dòng)和成效為一年來(lái)的工作畫(huà)上一個(gè) 圓滿的句號(hào)；現(xiàn)將這一年來(lái)的工作情形 匯報(bào)如下：一、 2022 年的主要工作 2022 年,我國(guó)經(jīng)濟(jì)下行壓力較大,中國(guó)經(jīng)濟(jì) 進(jìn)入新常態(tài), 面臨著投資增長(zhǎng)后勁不足、29 / 36 精選公文范文融 資瓶頸約束逐步明顯的莊重經(jīng)濟(jì)形 勢(shì),我始終堅(jiān)持高標(biāo)準(zhǔn)嚴(yán)要求,嚴(yán)格按 照行里制定的各項(xiàng) 規(guī)章制度來(lái)進(jìn)行實(shí)際操作；在我的 努力下,2022 年負(fù)債業(yè)務(wù)保持 1000 多萬(wàn) 元,營(yíng)銷理財(cái)產(chǎn) 品 200 萬(wàn)元,貸款 150 萬(wàn)元；經(jīng)過(guò) 一

35、年的辛勤工作,我更加深刻地體會(huì)到 客戶經(jīng)理是興業(yè)銀行對(duì)公眾服務(wù)的一張 名片,是客戶和我行聯(lián)系的樞紐；在與每 一位客戶的交往的過(guò)程中,我們的言談 舉止均代表著興業(yè) 的形象,所以我始終以 “工作就是事 業(yè)”的態(tài)度和用兢兢業(yè)業(yè)、 勤勤懇懇的方 式來(lái)對(duì)待工作；在做信貸業(yè)務(wù)中,我認(rèn)真做好資料 并準(zhǔn)時(shí)上報(bào)提交審查放款,保證了客戶 所需資金的時(shí)效性；在客戶貸款資金到期或需要提前仍 款時(shí),我能準(zhǔn)時(shí)協(xié)作客戶做好仍款流程,30 / 36 精選公文范文保證了貸款資金 的安全回收；針對(duì)每個(gè)到期理財(cái)客 戶,我都準(zhǔn)時(shí)設(shè)計(jì)好較高收益并適合各 自的對(duì)接產(chǎn)品,很 好的留住我行賬戶資金以及他行的 閑置資金；每天對(duì)不同的客戶進(jìn)行日

36、常 愛(ài)護(hù),哪怕是一條 短信希望與問(wèn)候,均代表著我行對(duì) 客戶的一種用心；對(duì)待每位客戶提出的 問(wèn)題,我都以熱忱、耐心地態(tài)度賜予答疑解惑,并始終 用親切的微笑來(lái)面對(duì)客戶,用快速、清 晰地話語(yǔ)向客戶傳 達(dá)他們想要明白的信息；在業(yè)務(wù)營(yíng) 銷的過(guò)程中,我認(rèn)真學(xué)習(xí)、點(diǎn)滴積存,努力提高個(gè)人營(yíng)銷才能；作為一名客戶經(jīng)理,其職責(zé)是服務(wù)好客戶,一方面 要熟識(shí)自己的業(yè)務(wù)產(chǎn)品,明 白自己能夠給客戶帶來(lái)什么,另一 方面,要明白客戶要什么,特別是后一 方面重要,明白了 客戶的需求, 才能去制造條件中意；31 / 36 精選公文范文個(gè)人營(yíng)銷才能的提升很大程度在于明白 客戶、中意客戶；因此,在與客戶溝通的過(guò)程中,我 不斷挖掘客戶的愛(ài)好、愛(ài)好、特長(zhǎng),力 爭(zhēng)講客戶感愛(ài)好的 話題,解決客戶急需解決的問(wèn)題；始終以來(lái)保持與客戶的良好溝通并取得 很好的成效,贏得 了客戶對(duì)我工作的普遍認(rèn)同；二、存在的不足及下一步工作方案 在過(guò)去的一年,取得了確定