小額貸款公司行業(yè)年審重點核查事項

精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)專心---專注---專業(yè)精選優(yōu)質(zhì)文檔-----傾情為你奉上專心---專注---專業(yè)小額貸款公司行業(yè)年審重點核查事項（一）注冊資本實繳情況。主要核查有無虛假出資、抽逃資金現(xiàn)象。（二）資金來源情況。主要核查有無省外資金流入，有無非法集資、吸收或者變相吸收存款，從其他單位或個人借款的行為。（三）與股東資金往來情況。主要核查小額貸款公司與股東的資金往來是否符合有關(guān)監(jiān)管制度規(guī)定。（四）貸款結(jié)構(gòu)及放款情況。主要核查貸款構(gòu)成及其真實性，是否堅持小額、分散原則，是否存在超比例跨區(qū)域經(jīng)營情況。（五）息費收取情況。主要核查小額貸款公司是否建立健全利率定價機制，利率浮動控制在人民銀行同期同檔貸款基準(zhǔn)利率的0.9倍至4倍區(qū)間。（六）風(fēng)險防控情況。主要核查小額貸款公司是否建立健全貸前調(diào)查、貸時審查和貸后檢查業(yè)務(wù)流程和操作規(guī)范，是否按照貸款五級分類辦法準(zhǔn)確反映資產(chǎn)形態(tài)，提足撥備，并始終將資產(chǎn)損失準(zhǔn)備充足率保持在100%以上。（七）內(nèi)控機制建設(shè)情況。主要核查小額貸款公司是否建立與其業(yè)務(wù)性質(zhì)、規(guī)模及復(fù)雜程度相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度。是否存在部門管理混亂、權(quán)責(zé)不清、審貸不分的情況。

附件2：小額貸款公司年審報告書企業(yè)名稱：住所：郵編：法定代表人：電話：傳真：填報日期并蓋章：年月日山東省金融工作辦公室監(jiān)制 企業(yè)基本情況變更登記事項事項開業(yè)批復(fù)事項變更情況機構(gòu)名稱住所法定代表人總經(jīng)理注冊資金經(jīng)營情況資產(chǎn)總額負債總額凈資產(chǎn)總額實收資本貸款總額貸款余額綜合利費收入上繳稅金稅后利潤虧損額人員構(gòu)成姓名部門職務(wù)文化水平從業(yè)時間組織結(jié)構(gòu)部門名稱工作范疇負責(zé)人聯(lián)系電話重大事項情況說明企業(yè)自查意見我公司確認：提交的本年審報告書及年度資產(chǎn)負債表、損益表真實有效。法人簽字：企業(yè)蓋章：年月日市金融辦審核意見蓋章經(jīng)辦人：年月日附件3：法人股東法定代表人、自然人股東和高級管理人員基本情況表姓名性別照片（1寸免冠）出生年月政治面貌身份證號學(xué)歷專業(yè)學(xué)位畢業(yè)院校參加工作時間聯(lián)系方式現(xiàn)任職務(wù)