銀行培訓(xùn)課件：?jiǎn)T工違規(guī)違紀(jì)行為處罰辦法

華融湘江銀行“紅、黃、藍(lán)牌”處罰辦法

(員工違規(guī)違紀(jì)行為處罰辦法)目

錄第一章

總則第二章

處罰種類和適用標(biāo)準(zhǔn)第三章

組織管理和職責(zé)第四章

處理程序第五章

特別規(guī)定第六章附則定義目的本行全體員工適用范圍是指根據(jù)員工違規(guī)違紀(jì)行為的情節(jié)、后果輕重程度，分別給予“紅、黃、藍(lán)牌”警示，并進(jìn)行相應(yīng)處罰的責(zé)任約束。1.保障國(guó)家法律法規(guī)及本行規(guī)章制度得到有效貫徹執(zhí)行；2.促進(jìn)全行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)、穩(wěn)健發(fā)展。第一章總則1.實(shí)事求是原則；2.公平公正原則；3.處罰與教育并重原則；4.依法合規(guī)原則；5.必處必糾原則。遵循原則亮牌種類類別紅牌黃牌藍(lán)牌違規(guī)違紀(jì)性質(zhì)惡劣，或違規(guī)違紀(jì)金額巨大，或違規(guī)違紀(jì)給本行造成嚴(yán)重不良后果（重大經(jīng)濟(jì)損失），或違規(guī)違紀(jì)對(duì)本行聲譽(yù)造成重大不良影響，給予紅牌警示。違規(guī)違紀(jì)情節(jié)嚴(yán)重，或違規(guī)違紀(jì)金額較大，或違規(guī)違紀(jì)給本行造成較大不良后果（較大經(jīng)濟(jì)損失），或違規(guī)違紀(jì)給本行聲譽(yù)造成較大不良影響，給予黃牌警示。違規(guī)違紀(jì)情節(jié)輕微，或違規(guī)違紀(jì)金額較小，或違規(guī)違紀(jì)給本行造成的不良后果輕微（或經(jīng)濟(jì)損失輕微），給予藍(lán)牌警示，通報(bào)批評(píng)。第二章處罰種類和適用標(biāo)準(zhǔn)處罰種類

凡給予亮牌警示的，應(yīng)給予相應(yīng)的處罰。處罰包括內(nèi)部紀(jì)律處分、通報(bào)批評(píng)、經(jīng)濟(jì)處罰三種。三種處罰可以獨(dú)立適用，也可合并適用。內(nèi)部紀(jì)律處分。通報(bào)批評(píng)。經(jīng)濟(jì)處罰。第二章處罰種類和適用標(biāo)準(zhǔn)警告、記過、記大過、降級(jí)、撤職、留行察看、辭退、開除。以書面形式對(duì)責(zé)任人及其違規(guī)違紀(jì)行為在全行系統(tǒng)，或在分行范圍內(nèi)公開批評(píng)，予以警示、告誡?？郯l(fā)績(jī)效工資、經(jīng)濟(jì)賠償、止付年金等。適用標(biāo)準(zhǔn)

第二章處罰種類和適用標(biāo)準(zhǔn)應(yīng)當(dāng)給予降級(jí)、撤職、留行察看、辭退、開除處分，可以合并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。應(yīng)當(dāng)給予警告、記過或記大過處分，可以合并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。應(yīng)當(dāng)給予通報(bào)批評(píng)處理，可以合并給予相應(yīng)的經(jīng)濟(jì)處罰。紅牌適用的處罰標(biāo)準(zhǔn)黃牌適用的處罰標(biāo)準(zhǔn)藍(lán)牌適用的處罰標(biāo)準(zhǔn)適用標(biāo)準(zhǔn)

處罰種類處罰措施開除1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.解除勞動(dòng)合同；3.取消企業(yè)年金當(dāng)年的分配資格，以及已發(fā)放的由單位負(fù)擔(dān)的年金的領(lǐng)取資格；4.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。辭退1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.解除勞動(dòng)合同；3.取消企業(yè)年金當(dāng)年的分配資格，以及已發(fā)放的由單位負(fù)擔(dān)的年金的領(lǐng)取資格；4.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。留行察看1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.按人力資源部門新安排的工作崗位重新定級(jí)；3.留行察看期間發(fā)給基本工資，但不低于當(dāng)?shù)刈畹凸べY標(biāo)準(zhǔn)；4.留行察看期間取消企業(yè)年金分配資格；5.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。撤職1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.按人力資源部門新安排的工作崗位重新定級(jí)；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。降級(jí)1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.職務(wù)下調(diào)和薪酬等級(jí)下調(diào)，普通員工根據(jù)違規(guī)違紀(jì)情節(jié)輕重下調(diào)1至3級(jí)薪酬等級(jí)（最低調(diào)至一級(jí)一檔）；擔(dān)任職務(wù)的管理人員根據(jù)違規(guī)違紀(jì)情節(jié)輕重下調(diào)1至3級(jí)職務(wù)等級(jí)，同時(shí)對(duì)應(yīng)下調(diào)1至3級(jí)薪酬等級(jí)；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。記大過1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.扣發(fā)6～12個(gè)月績(jī)效工資；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。記過1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.扣發(fā)3～6個(gè)月績(jī)效工資；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。警告1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.扣發(fā)2～3個(gè)月績(jī)效工資；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。通報(bào)批評(píng)1.以書面形式在全行系統(tǒng)或在分行范圍內(nèi)通報(bào)；2.扣發(fā)1～2個(gè)月績(jī)效工資；3.涉及經(jīng)濟(jì)賠償責(zé)任的，賠償經(jīng)濟(jì)損失。適用標(biāo)準(zhǔn)

因主觀故意的違規(guī)違紀(jì)行為造成風(fēng)險(xiǎn)或資金損失，或雖無主觀故意但對(duì)造成的風(fēng)險(xiǎn)和資金損失不積極挽回，或不配合處理，或由于違規(guī)違紀(jì)行為導(dǎo)致監(jiān)管機(jī)構(gòu)等對(duì)本行作出經(jīng)濟(jì)處罰的，應(yīng)責(zé)令責(zé)任人員賠償經(jīng)濟(jì)損失。賠償標(biāo)準(zhǔn)按照《華融湘江銀行績(jī)效薪酬發(fā)放管理實(shí)施細(xì)則》相關(guān)規(guī)定執(zhí)行。

一次性繳納賠償金有困難的，可分期從其固定工資、績(jī)效工資、年金中扣除。對(duì)涉及經(jīng)濟(jì)方面的違規(guī)違紀(jì)問題，除按規(guī)定對(duì)責(zé)任人員進(jìn)行經(jīng)濟(jì)處罰外，還應(yīng)追繳違規(guī)違紀(jì)收入。包括：

（一）利用職務(wù)或崗位便利牟取的私利；

（二）弄虛作假騙取的工資、獎(jiǎng)金及其他現(xiàn)金、實(shí)物收入；

（三）依法應(yīng)予追繳的其他違規(guī)違紀(jì)獲取的收入。從輕減輕處罰規(guī)定

從輕處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度內(nèi)，給予較輕或最輕的處罰；減輕處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度之外，減輕一個(gè)檔次進(jìn)行處罰。有下列情形之一的，可以從輕、減輕或者免于處罰：（一）在法律法規(guī)及本行制度規(guī)定范圍內(nèi),因金融創(chuàng)新導(dǎo)致工作失誤且本人已經(jīng)盡職盡責(zé)的;（二）因執(zhí)行內(nèi)部制度和上級(jí)機(jī)構(gòu)的決定、命令、規(guī)定,或執(zhí)行領(lǐng)導(dǎo)的指令,導(dǎo)致履職行為存在過錯(cuò)的（執(zhí)行明顯違法的決定或命令的除外）；（三）有證據(jù)證明員工完全依法遵章操作并已盡職盡責(zé)，但因本行內(nèi)部規(guī)章制度不完善等原因出現(xiàn)工作失誤的；（四）法律法規(guī)未明確規(guī)定或因不可預(yù)見、不可抗拒因素造成的其他責(zé)任；（五）初次或者過失違規(guī)違紀(jì)且情節(jié)輕微的；（六）主動(dòng)檢查糾正或者交待違規(guī)違紀(jì)行為的；（七）積極采取措施，有效避免或者減輕損害后果發(fā)生的；（八）主動(dòng)檢舉揭發(fā)他人違規(guī)違紀(jì)行為的；（九）主動(dòng)退出違規(guī)違紀(jì)所得或賠償因違規(guī)違紀(jì)所造成損失的；（十）抵制無效，被迫實(shí)施違規(guī)違紀(jì)行為的；（十一）有其他立功表現(xiàn)的；（十二）問責(zé)處罰領(lǐng)導(dǎo)小組認(rèn)定的其他情形。從重加重處罰規(guī)定

從重處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度內(nèi)，給予較重或最重的處罰；加重處罰系指在本規(guī)定的處罰幅度之外，加重一個(gè)檔次進(jìn)行處罰。有下列情形之一的，可以從重或加重處罰：（一）同時(shí)觸及本制度所列兩個(gè)或兩個(gè)以上問責(zé)處罰規(guī)定的；（二）一年內(nèi)兩次或兩次以上被問責(zé)處罰的；（三）阻撓、妨礙調(diào)查的；（四）隱瞞違規(guī)違紀(jì)事實(shí)，相互串供或偽造、隱匿、篡改、毀滅有關(guān)證據(jù)的；（五）對(duì)投訴舉報(bào)人、證人、鑒定人、調(diào)查人等打擊報(bào)復(fù)的；（六）授意、指使、強(qiáng)令、脅迫他人違規(guī)違紀(jì)的；（七）違規(guī)違紀(jì)后逃匿的；（八）被處罰人通過內(nèi)外關(guān)系說情的；（九）其他另有規(guī)定的。處罰案例第三章組織管理和職責(zé)問責(zé)處罰領(lǐng)導(dǎo)小組檢查部門處罰執(zhí)行部門申訴受理部門調(diào)查核實(shí)審議執(zhí)行處罰申訴內(nèi)部紀(jì)律處分解除第四章處理程序處理流程各級(jí)業(yè)務(wù)管理部門或稽核、合規(guī)、風(fēng)險(xiǎn)、監(jiān)察等履行檢查職責(zé)的部門調(diào)查、核實(shí)、確認(rèn)違規(guī)違紀(jì)行為，撰寫核查報(bào)告、事實(shí)確認(rèn)書，作出亮牌及處罰決定；對(duì)涉及紅牌，或分行行長(zhǎng)助理（含）、總行部門總經(jīng)理助理（含）以上干部的處罰事項(xiàng)，提出亮牌及處罰建議，將核查報(bào)告、證據(jù)材料、處罰建議一并提交領(lǐng)導(dǎo)小組?？傂胁块T總助，分行行助以上（含）管理人員被處于降級(jí)或以上行政處分，由總行黨委做出處罰決定。被處罰人對(duì)處罰決定不服的，可以自收到處罰決定之日起15日內(nèi)向所在單位紀(jì)檢監(jiān)察部門提出書面申訴；被處罰人對(duì)復(fù)審決定仍不服的，可自收到復(fù)審?fù)ㄖ掌?日內(nèi)，向上級(jí)領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室申訴。總行領(lǐng)導(dǎo)小組組織復(fù)審、復(fù)核，提出維持原處罰決定或修改或撤銷原處罰決定的意見，涉及黨委任命干部，按原報(bào)告路線上報(bào)總行黨委。復(fù)核決定，總行的復(fù)審決定是最終決定。擬發(fā)《關(guān)于對(duì)××違規(guī)違紀(jì)行為的處罰決定或通報(bào)》。給予員工開除處分須聽取工會(huì)意見。人力資源部門實(shí)施經(jīng)濟(jì)處罰，將有關(guān)行處罰、解除處分的決定，錄入被處（理）分人檔案及人事管理系統(tǒng)。稽核部門在稽核過程中發(fā)現(xiàn)的嚴(yán)重違紀(jì)違法行為，稽核部總經(jīng)理有權(quán)責(zé)令責(zé)任人員暫停履行職責(zé)，聽候處理?？傂袉栘?zé)處罰領(lǐng)導(dǎo)小組審議，形成處罰決定。總行部門總助，分行行助以上（含）管理人員被處于降級(jí)或以上行政處分，形成處罰建議報(bào)總行黨委。有下列違法情形之一的，警示紅牌并給予開除處分：（一）因犯罪被判處刑罰的；（二）散布政治謠言，嚴(yán)重影響社會(huì)穩(wěn)定的；（三）被司法機(jī)關(guān)依法拘捕并有嚴(yán)重違規(guī)違紀(jì)行為的；（四）有其他嚴(yán)重違法行為的。6種嚴(yán)重違反社會(huì)治安管理情形之一的，警示紅牌并辭退，情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分。8種嚴(yán)重違反職業(yè)道德行為之一的，警示紅牌并辭退，情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分。各單位有下列行為的，對(duì)主要責(zé)任人警示紅牌并解除勞動(dòng)合同，情節(jié)嚴(yán)重的給予開除處分：（一）進(jìn)行賬外吸存、放貸，賬外拆入、拆出資金等賬外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的；（二）截留收入或者虛列成本設(shè)立小金庫的履行檢查職責(zé)的單位，發(fā)現(xiàn)違規(guī)違紀(jì)問題隱瞞不報(bào)，或不提出處罰建議的，按發(fā)現(xiàn)的違規(guī)違紀(jì)事實(shí)適用的條款，給予相應(yīng)的亮牌及處罰。其他違反金融法律法規(guī)和總行制定的規(guī)章制度的，應(yīng)根據(jù)違規(guī)違紀(jì)行為的情節(jié)輕重和形成風(fēng)險(xiǎn)、損失、不良影響的大小等進(jìn)行亮牌處罰。第五章特別規(guī)定第六章附則負(fù)責(zé)人系指本行各級(jí)行長(zhǎng)室成員，總、分行職能部門總經(jīng)理室成員，以及其他擔(dān)任相應(yīng)職級(jí)并負(fù)有一定管理職責(zé)的任職干部。直接責(zé)任系指業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、審查、審核人員在其職責(zé)范圍內(nèi)，未履行或未正確履行職責(zé)，以及違反國(guó)家政策法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，對(duì)造成損失或不良后果起決定性作用時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。主管責(zé)任系指總行內(nèi)設(shè)室負(fù)責(zé)人或分行部門及支行相關(guān)負(fù)責(zé)人在其職責(zé)范圍內(nèi)，未履行或未正確履行主管工作職責(zé)，或違反法律、法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，造成損失或不良后果時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。分管領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任系指總部部門或分行分管負(fù)責(zé)人在其職責(zé)范圍內(nèi)，未履行或未正確履行分管工作職責(zé)，或違反法律、法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，造成損失或不良后果時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。主要領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任系指總行部門或分行主要負(fù)責(zé)人在其職責(zé)范圍內(nèi)，未履行或未正確履行管理職責(zé)，或違反法律、法規(guī)和本行相關(guān)制度規(guī)定，造成損失或不良后果時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任。其他責(zé)任系指其他相關(guān)人員未按要求履行職責(zé)，做出錯(cuò)誤審查、審核或決策意見，造成損失或不良后果時(shí)所應(yīng)承擔(dān)的責(zé)任