2021銀行業(yè)監(jiān)管處罰力度將加大

Word銀行業(yè)監(jiān)管處罰力度將加大銀監(jiān)會近日發(fā)布數(shù)據(jù)顯示，2021年全年銀監(jiān)會共處罰631家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，罰沒入庫金額共2.7億。而在今年的一季度，銀監(jiān)會系統(tǒng)作出行政處罰485件，罰沒金額合計(jì)1.9億元；處罰責(zé)任人員197名，其中，取消19人的高管任職資格，禁止11人從事銀行業(yè)工作。

銀監(jiān)會主席助理?xiàng)罴也疟硎荆?021年銀行要進(jìn)行更嚴(yán)格的自查，比如資金違規(guī)流向樓市、股市等行為，以及不良掩蓋和去年風(fēng)險頻發(fā)的票據(jù)業(yè)務(wù)。銀監(jiān)會近期還將下發(fā)防范金融風(fēng)險、治理亂象等指導(dǎo)意見文件。今年將是“強(qiáng)監(jiān)管、強(qiáng)問責(zé)”的一年。

事實(shí)上，2021-2022年中國銀行行業(yè)發(fā)展前景分析及發(fā)展策略研究報告顯示，早在2021年，銀監(jiān)會就對監(jiān)管處罰工作組織架構(gòu)進(jìn)行了重大改革，同時修訂了《中國銀監(jiān)會行政處罰辦法》，對行政處罰流程進(jìn)行調(diào)整，形成調(diào)查、審理、決定相分離的行政處罰機(jī)制。針對屢查屢犯、案件頻發(fā)、嚴(yán)重擾亂市場秩序的各類亂象，銀監(jiān)會將繼續(xù)加大監(jiān)管處罰力度，進(jìn)一步嚴(yán)厲打擊、嚴(yán)肅處理。目前又一批違法違規(guī)行為已經(jīng)立案，正處于行政處罰調(diào)查審理程序中。

此次監(jiān)管處罰機(jī)制改革舉措具有以下突出特點(diǎn)：一是設(shè)立審理機(jī)構(gòu)，完善查處分離機(jī)制，提升處罰專業(yè)性；二是設(shè)立行政處罰委員會，委員一人一票，體現(xiàn)決策民主性；三是建立“雙罰制”，加大責(zé)任人員懲處力度，杜絕僥幸心理；四是推行處罰信息公開，提高監(jiān)管透明度，主動接受社會監(jiān)督；五是實(shí)行罰管掛鉤，將處罰結(jié)果與市場準(zhǔn)入、履職評價、監(jiān)管評級相結(jié)合，強(qiáng)化處罰震懾效應(yīng)。

在現(xiàn)行行政處罰機(jī)制下，銀監(jiān)會機(jī)關(guān)、各銀監(jiān)局及各銀監(jiān)分局都具有處罰權(quán)，可對各自管轄范圍內(nèi)的違法違規(guī)行為進(jìn)行立案查處，并由各自的行政處罰委員會作出處罰決定。同時，銀監(jiān)會機(jī)關(guān)對于統(tǒng)一組織的現(xiàn)場檢查中發(fā)現(xiàn)的各類銀行業(yè)機(jī)構(gòu)、包括分支機(jī)構(gòu)作出的違法違規(guī)行為，也可一并立案處罰，從而避免“同事不同罰”，保證處罰公平性。

下一步，銀監(jiān)會將繼續(xù)開展專項(xiàng)行動，整治市場亂象，重點(diǎn)對股權(quán)和對外投資、機(jī)構(gòu)及高管、規(guī)章制度、業(yè)務(wù)、產(chǎn)品、人員、廉政風(fēng)險、監(jiān)管行為、內(nèi)外勾結(jié)違法、非法金融活動等十大方面進(jìn)行整治。排查突出問題，壓實(shí)“三個責(zé)任”，筑牢“三道防線”，真正使機(jī)構(gòu)形成“不敢違規(guī)、不能違規(guī)、不愿違規(guī)”的合規(guī)文化。

另外在制度層面，銀監(jiān)會表示要彌補(bǔ)監(jiān)管短板，扎緊制度籠子，針對各項(xiàng)薄弱環(huán)節(jié)，根據(jù)銀行業(yè)務(wù)和風(fēng)險的新變化、新現(xiàn)象和新特征，及時更新監(jiān)管規(guī)制，填補(bǔ)法規(guī)空白，推進(jìn)法規(guī)文件的“立改廢”進(jìn)程，杜絕“牛欄關(guān)貓”。

2021年銀監(jiān)會將加大處罰力度，在處罰標(biāo)準(zhǔn)方面，將對各類銀行業(yè)違法違規(guī)行為，既要處以罰款