反洗錢知識測試題

反洗錢測試試題單位：姓名：得分：一、單項(xiàng)選擇題1.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該依照客戶或者賬戶風(fēng)險(xiǎn)等級，定時(shí)審核本機(jī)構(gòu)保留客戶基本信息，對本機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)等級最高客戶或賬戶，最少每（B）進(jìn)行一次審核。A.季度

B.六個(gè)月C.一年

D.兩年

2.建立完善反洗錢內(nèi)部控制制度必要性不包含（D）A.符合依法經(jīng)營內(nèi)在需要

B.符合接收外部監(jiān)管要求C.是金融業(yè)安全保障基礎(chǔ)D.是參加國際競爭唯一要求

3.客戶身份資料在業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束后.客戶交易信息在交易結(jié)束后，應(yīng)該最少保留幾年？(C)A.3年B.2年C.5年D.7年4.暫時(shí)凍結(jié)不得超出多長時(shí)間？(D)A.36小時(shí)B.二十四小時(shí)C.50小時(shí)D.48小時(shí)。5.《反洗錢法》第三十一條要求中，針對情節(jié)嚴(yán)重，國務(wù)院反洗錢行政主管部門提議有管金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)直接負(fù)責(zé)（B）給予紀(jì)律處罰A.反洗錢領(lǐng)導(dǎo)小組組長B.董事.高級管理人員和其余直接責(zé)任人員C.

反洗錢專員D.其余直接責(zé)任人員6.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類管理目標(biāo)不包含（B）。A.全方面、真實(shí)、動態(tài)地掌握本機(jī)構(gòu)客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)程度B.對全部客戶采取不變識別程序C.提前預(yù)防和及時(shí)發(fā)覺可疑線索，有效控制洗錢風(fēng)險(xiǎn)D.為本機(jī)構(gòu)對洗錢風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行全方面管理提供依據(jù)7.以下屬于反洗錢內(nèi)部控制制度關(guān)鍵管理制度是（B）A.大額交易和可疑交易匯報(bào)制度B.反洗錢績效考評制度C.反洗錢內(nèi)部評定制度

D.反洗錢監(jiān)督檢驗(yàn).調(diào)查和保密制度8.（C）年，金融行動尤其工作組（FATF）公布金融業(yè)《風(fēng)險(xiǎn)為本反洗錢及反恐怖融資方法指導(dǎo)：高級標(biāo)準(zhǔn)和程序》，將風(fēng)險(xiǎn)為本理念引入反洗錢工作。A.

B.

C.

D.

9.金融機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶身份識別時(shí)要落實(shí)基本標(biāo)準(zhǔn)是（D）

A.實(shí)事求是

B.規(guī)范管理

C.嚴(yán)進(jìn)寬出D.了解你客戶

10.委托金融機(jī)構(gòu)以外代理機(jī)構(gòu)辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)在委托協(xié)議中明確雙方在（D）方面反洗錢職責(zé)。A.可疑交易匯報(bào)

B.宣傳培訓(xùn)

C.交易資料保留

D.客戶身份識別11.反洗錢三大預(yù)防方法中處于基礎(chǔ)地位是（B）A.大額和可疑交易數(shù)據(jù)報(bào)送B.客戶身份識別

C.客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)保留D.反洗錢監(jiān)督檢驗(yàn)12.洗錢上游犯罪范圍日益擴(kuò)大，基本遵照了（C）發(fā)展脈絡(luò)A.毒品犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪B.黑社會性質(zhì)犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪

C.恐怖活動犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪D.貪污賄賂犯罪——特定犯罪——最廣泛上游犯罪13.金融機(jī)構(gòu)在評定客戶反洗錢風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，以下風(fēng)險(xiǎn)原因中哪項(xiàng)不是反洗錢法律要求法定風(fēng)險(xiǎn)要素。（A）A.信用B.地域C.業(yè)務(wù)D.行業(yè)

14.金融機(jī)構(gòu)有以下哪種行為，情節(jié)嚴(yán)重，能夠處二十萬元以上五十萬元以下罰款（C）

A.未按照要求建立反洗錢內(nèi)部控制制度B.未按照要求設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作

C.未按照要求推行客戶身份識別義務(wù)D.未按照要求對職員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

15.利用客戶本身特點(diǎn)所隱含風(fēng)險(xiǎn)原因，風(fēng)險(xiǎn)大小經(jīng)過客戶基本身份信息及其真實(shí)性.準(zhǔn)確性和完整性來衡量屬于（D）。

A.客戶身份風(fēng)險(xiǎn)原因B.客戶地域風(fēng)險(xiǎn)原因C.客戶行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)原因D.客戶交易風(fēng)險(xiǎn)原因

16.客戶洗錢風(fēng)險(xiǎn)分類參考指標(biāo)不包含（D）A.

國家或地域原因B.

行業(yè)原因C.

業(yè)務(wù)原因D.

客戶性別原因17.金融行動尤其工作組公布首份關(guān)于反洗錢《四十項(xiàng)提議》是在（B）A.

1989-10-1

B.

1990-2-1

C.

1996-6-1

D.

1996-2-1

18.《打擊跨國有組織犯罪條約》由（A）公布。A.聯(lián)合國B.亞太反洗錢C.FATFD.歐亞反洗錢與反恐怖融資組織19.未按照要求設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，金融監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)依法責(zé)令金融機(jī)構(gòu)對直接負(fù)責(zé)董事.高級管理人員和其余直接責(zé)任人員給予什么處罰？(C)A.行政處罰B.刑事處罰C.紀(jì)律處罰20.因?yàn)榻鹑跈C(jī)構(gòu)違規(guī)行為而致使洗錢后果發(fā)生，對金融機(jī)構(gòu)處以多少罰款？(D)A.10萬元以上200萬元以下B.20萬元以上300萬元以下C.50萬元以上200萬元以下D.50萬元以上500萬元以下21.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該依照什么制度制訂大額交易和可疑交易匯報(bào)內(nèi)部管理制度和操作規(guī)程？(B)A.《中華人民共和國反洗錢法》B.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理方法》C.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別與客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)管理方法》22.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該將可疑交易報(bào)其總部，由金融機(jī)構(gòu)總部或者由總部指定一個(gè)機(jī)構(gòu)，在可疑交易發(fā)生后第幾個(gè)工作日內(nèi)以電子方式報(bào)送中國反洗錢監(jiān)測分析中心？(D)A.7個(gè)工作日內(nèi)B.8個(gè)工作日內(nèi)C.5個(gè)工作日內(nèi)D.10個(gè)工作日內(nèi)23.《中華人民共和國反洗錢法》是什么時(shí)間正式實(shí)施？(C)A.3月1日B.10月1日C.1月1日。24.《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理方法》（中國人民銀行令〔〕第3號令）是什么時(shí)間正式實(shí)施？(D)A.3月1日B.1月1日C.12月30日D.7月1日25.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易統(tǒng)計(jì)保留管理方法》是由哪個(gè)機(jī)構(gòu)制訂？(B)A.海關(guān)B.中國人民銀行C.公安部26.從事反洗錢工作人員泄露因反洗錢知悉國家秘密.商業(yè)秘密或個(gè)人隱私應(yīng)依法給予何種處罰？（B）A.紀(jì)律處罰B.給予行政處罰。27.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照要求向中國反洗錢檢測分析中心匯報(bào)何種幣種大額交易和可疑交易？(C)A.人民幣B.外幣C.人民幣和外幣28.(A)年，我國成為金融行動尤其工作組正式組員？A.6月28日B.7月28日C.6月28日29.以下不屬于洗錢特征是（C）A.國際化

B.專業(yè)化C.單一化D.復(fù)雜化30.《反洗錢法》中要求“反洗錢調(diào)查”是指：(D)

A.人民銀行在推行反洗錢行政職責(zé)過程中，為實(shí)現(xiàn)特定反洗錢目標(biāo)，而實(shí)施搜集資料.核實(shí)信息行政行為。B.人民銀行為指導(dǎo).布署反洗錢工作，而向不特定相對人搜集資料.了解情況調(diào)查行為。C.人民銀行為檢驗(yàn)監(jiān)督執(zhí)行反洗錢要求情況，而向特定行政相對人（金融機(jī)構(gòu)以及其余單位和個(gè)人）搜集資料.核實(shí)情況調(diào)查行為。D.人民銀行為確定可疑交易活動是否屬實(shí).是否涉嫌洗錢犯罪，而向關(guān)于金融機(jī)構(gòu)搜集資料.核實(shí)信息調(diào)查行為。二、多項(xiàng)選擇題1.以下關(guān)于洗錢基本內(nèi)涵說法中，正確是（ABC）A.

洗錢是在已經(jīng)實(shí)施犯罪行為并取得贓款前提下所從事不法行為B.

洗錢者明知是犯罪所得贓款而清洗，“明知”既包含知道也包含可能知道是犯罪所得贓款

C.

經(jīng)過金融機(jī)構(gòu)或其余方式轉(zhuǎn)移或轉(zhuǎn)化犯罪所得贓款D.

企圖掩蓋犯罪行為并使得犯罪所得贓款貌似正當(dāng)2.依照《反洗錢法》要求，金融機(jī)構(gòu)有以下哪些情形，反洗錢行政主管部門能夠進(jìn)行罰款（AC)

A.未按要求推行客戶身份識別義務(wù)B.未按要求保留客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)C.違反保密要求，泄露關(guān)于信息D.未按要求對職員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)

3.關(guān)于《反洗錢法》第三十一條要求表述，正確是（ABCD)

A.金融機(jī)構(gòu)假如未按要求建立反洗錢內(nèi)部控制制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改過。B.未按要求設(shè)置反洗錢專門機(jī)構(gòu)或者指定內(nèi)設(shè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)反洗錢工作，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改過。C.未按要求對職員進(jìn)行反洗錢培訓(xùn)，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改過。D.金融機(jī)構(gòu)假如未按要求建立可疑交易匯報(bào)制度，由國務(wù)院反洗錢行政主管部門或者其授權(quán)設(shè)區(qū)市一級以上派出機(jī)構(gòu)責(zé)令限期改過。4.一個(gè)經(jīng)典.完整洗錢過程包含（ABC)

A.放置階段

B.離析階段

C.融合階段

D.匯總階段

5.以下關(guān)于大額交易和可疑交易匯報(bào)制度說法正確有（ABC)

A.應(yīng)該明確專員負(fù)責(zé)大額和可疑交易匯報(bào)工作

B.應(yīng)該要求大額交易和可疑交易在內(nèi)部發(fā)覺.分析.審核及上報(bào)工作流程C.應(yīng)該要求涉嫌恐怖融資可疑交易匯報(bào)情形與流程D.應(yīng)該要求涉嫌洗錢案件線索分析.監(jiān)測與匯報(bào)流程

6.客戶身份識別完整性標(biāo)準(zhǔn)主要包含（BCD）

A.完整了解客戶身份基本信息，了解交易目標(biāo)和交易性質(zhì)

B.完整查對客戶身份證件，如核實(shí)單位客戶組織機(jī)構(gòu)代碼.稅務(wù)登記證號碼，以及可證實(shí)該客戶依法設(shè)置或者可依法開展經(jīng)營.社會活動執(zhí)照.證件或者文件。C.完整登記客戶身份基本信息D.完整留存各類身份證件復(fù)印件或影印件7.與洗錢行為不一樣，洗錢犯罪在以下哪些方面有明確界定（ABCD）

A.行為主體

B.行為方式

C.主觀要件

D.上游犯罪

8.金融行動尤其工作組（FATF)在發(fā)覺和遏制洗錢和恐怖融資威脅，懲處犯罪分子并剝奪其相關(guān)資產(chǎn)和非法收益方面進(jìn)行有效性評定時(shí)，不包含以下哪些內(nèi)容（CD）A.經(jīng)過國際合作傳遞有用信息.金融情報(bào)證據(jù)，推進(jìn)打擊犯罪及犯罪資產(chǎn)行動B.金融機(jī)構(gòu).特定非金融行業(yè)和職業(yè)充分利用與其風(fēng)險(xiǎn)相匹配反洗錢和反恐怖融資預(yù)防方法，并上報(bào)可疑交易匯報(bào)

C.主管部門適當(dāng)利用金融情報(bào)和其余全部相關(guān)信息開展洗錢和恐怖融資調(diào)查D.調(diào)查洗錢犯罪活動，起訴犯罪分子，并采取有效.適當(dāng)和勸誡性處罰方法9.全方面性標(biāo)準(zhǔn)要求反洗錢內(nèi)部控制制度要達(dá)成(ABD)

A.覆蓋范圍全方面

B.覆蓋人員全方面

C.制度形式全方面

D.制度內(nèi)容全方面

10.《金融行動尤其工作組四十項(xiàng)提議》要求常規(guī)客戶身份盡職調(diào)查方法有（ABCD）

A.確立客戶身份并利用可靠，獨(dú)立起源文件，數(shù)據(jù)或信息來驗(yàn)證客戶身份

B.確立受益權(quán)人身份，并利用合理伎倆進(jìn)行驗(yàn)證，以使該金融機(jī)構(gòu)明了受益權(quán)人身份情況，對于法人和實(shí)體，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取合理方法了解該客戶全部權(quán)和控制權(quán)結(jié)構(gòu)C.取得關(guān)于該項(xiàng)業(yè)務(wù)目標(biāo)和意圖屬性信息D.對業(yè)務(wù)關(guān)系以及在這種業(yè)務(wù)關(guān)系整個(gè)過程中進(jìn)行交易進(jìn)行連續(xù)盡職調(diào)查，以確保交易進(jìn)行符合該金融機(jī)構(gòu)對客戶及其風(fēng)險(xiǎn)情況認(rèn)識11.保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)應(yīng)綜合考慮客戶背景.社會經(jīng)濟(jì)活動特點(diǎn)等各方面情況，衡量本機(jī)構(gòu)對其開展客戶盡職調(diào)查工作難度，評定客戶風(fēng)險(xiǎn)。客戶風(fēng)險(xiǎn)子項(xiàng)包含（ABCD)

A.客戶信息公開程度

B.客戶所持身份證件或身份證實(shí)文件種類C.自然人客戶財(cái)務(wù)情況.資金起源.年紀(jì)12.現(xiàn)在世界通行反洗錢交易匯報(bào)制度主要有哪種形式？（AB）A.以英國為代表可疑交易匯報(bào)制度B.以美國.澳大利亞等國為代表大額交易和可疑交易匯報(bào)制度C.以法國為代表大額交易匯報(bào)制度13.保留客戶身份資料和交易信息制度主要目標(biāo)是什么?（ABC）A.能夠作為金融機(jī)構(gòu)推行客戶身份識別和交易匯報(bào)義務(wù)統(tǒng)計(jì)和證實(shí)B.能夠?yàn)檎莆湛蛻粽鎸?shí)身份.再現(xiàn)客戶資金交易過程.發(fā)覺可疑交易提供依據(jù)C.為違法犯罪活動調(diào)查.偵查.起訴.審判提供必要證據(jù)D.為打擊反洗錢活動提供依據(jù)14.洗錢犯罪活動特點(diǎn)是什么？（ABCD）A.具備嚴(yán)密組織性和隱蔽性B.風(fēng)險(xiǎn)底.收益豐厚C.具備較強(qiáng)跨國流動性D.具備較強(qiáng)專業(yè)性和技術(shù)性15.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照什么標(biāo)準(zhǔn)妥善保留客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)？（ABCDE）A.安全B.及時(shí)C.準(zhǔn)確D.完整E.保密標(biāo)準(zhǔn)16.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管主要內(nèi)容是什么？（ABCD）A.信息搜集B.信息分析評定C.非現(xiàn)場監(jiān)管方法D.信息歸檔17.代理他人辦理金融業(yè)務(wù)客戶，應(yīng)怎樣配合金融機(jī)構(gòu)推行客戶身份識別義務(wù)？（ABC）A.應(yīng)出示被代理人及本人有效身份證件或其余身份證實(shí)文件B.填寫姓名.聯(lián)絡(luò)方式.身份證件C.其余證實(shí)文件種類和號碼等信息D.住址、電話18.我國應(yīng)構(gòu)建怎樣反洗錢法律體系？（ABC）A.法律層面上，主要包含完善中國反洗錢刑事立法和制訂專門反洗錢法B.依攝影關(guān)法律由國務(wù)院頒布反洗錢方面行政法規(guī)C.由人民銀行.證監(jiān)會.保監(jiān)會等關(guān)于部門制訂關(guān)于反洗錢政策指導(dǎo)，完善與洗錢關(guān)于金融規(guī)章制度19.《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易統(tǒng)計(jì)保留管理方法》對法人、其余組織和個(gè)體工商戶“身份基本信息”是怎樣要求？（ABCDE）A.名稱B.住所C.經(jīng)營范圍D.組織機(jī)構(gòu)代碼E.稅務(wù)登記證號碼20.金融機(jī)構(gòu)推行反洗錢義務(wù)，應(yīng)建立哪三項(xiàng)基本制度？（ABC）A.健全客戶身份識別制度B.客戶身份資料和交易保留制度C.大額交易和可疑交易匯報(bào)制度D.定時(shí)匯報(bào)制度單位和個(gè)人發(fā)覺洗錢活動，應(yīng)向哪些部門舉報(bào)？（BC）A.檢察機(jī)關(guān)B.反洗錢行政主管部門C.公安機(jī)關(guān)舉報(bào)22.中國人民銀行對金融機(jī)構(gòu)實(shí)施現(xiàn)場檢驗(yàn)，必要時(shí)將檢驗(yàn)情況通報(bào)哪些部門？（ABC）A.中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會B.中國證券監(jiān)督管理委員會C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會D.國務(wù)院23.與客戶業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該采取哪些連續(xù)客戶身份識別方法？（ABC）A.關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動B.金融交易情況C.及時(shí)提醒更新資料信息24.依照《山東省金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作自律評定方法》，金融機(jī)構(gòu)反洗錢工作應(yīng)堅(jiān)持什么標(biāo)準(zhǔn)？（ABC）A.公開標(biāo)準(zhǔn)B.公平標(biāo)準(zhǔn)C.公正標(biāo)準(zhǔn)D.公允標(biāo)準(zhǔn)25.金融行動尤其工作組（FATF）主要職責(zé)是什么？（ABC）A.負(fù)責(zé)監(jiān)督組員國對反洗錢和反恐融資提議執(zhí)行情況B.研究和總結(jié)洗錢和恐怖融資趨勢方法C.提出打擊洗錢和恐怖融資犯罪活動方法26.依照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢要求》，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該建立客戶身份識別制度了解客戶哪些方面？（ABC）A.交易性質(zhì)B.交易目標(biāo)C.交易受益人27.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包含哪些內(nèi)容？（ABCD）A.反洗錢非現(xiàn)場監(jiān)管包含信息搜集B.信息分析評定C.非現(xiàn)場監(jiān)管方法D.信息歸檔28.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)按年度向中國人民銀行或其當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)匯報(bào)哪些反洗錢信息？（ABCD）A.反洗錢內(nèi)部控制制度建設(shè)情況B.反洗錢工作機(jī)構(gòu)和崗位設(shè)置情況C.反洗錢宣傳和培訓(xùn)情況D.反洗錢年度內(nèi)部審計(jì)情況29.金融機(jī)構(gòu)按照反洗錢要求保留客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)期限要求是什么？（AB）A.客戶身份資料，自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年或一次性交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保留5年B.交易統(tǒng)計(jì)，自交易記賬當(dāng)年計(jì)起最少保留5年C.客戶身份資料，自交易記賬當(dāng)年起最少保留3年30.我國現(xiàn)在反洗錢監(jiān)管伎倆有哪些？（ABCDE）A.政策指導(dǎo)B.評定金融機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)C.非現(xiàn)場監(jiān)管D.現(xiàn)場檢驗(yàn)E.監(jiān)管報(bào)表三、判斷題1.任何單位和個(gè)人發(fā)覺洗錢活動，有權(quán)向反洗錢行政主管部門或者公安機(jī)關(guān)舉報(bào)。(√)

2.司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)要求金融機(jī)構(gòu)幫助.配合打擊洗錢活動，金融機(jī)構(gòu)及其工作人員應(yīng)該依法幫助.配合。(√)

3.反洗錢行政調(diào)查包含書面調(diào)查和現(xiàn)場調(diào)查兩種形式。(√)

4.國務(wù)院反洗錢行政主管部門指中國人民銀行。(√)

5.

反洗錢內(nèi)部控制制度是金融機(jī)構(gòu)依照反洗錢法律.法規(guī)和部門規(guī)章要求制訂。(√)

6.按照《金融機(jī)構(gòu)反洗錢要求》要求，金融機(jī)構(gòu)及其分支機(jī)構(gòu)應(yīng)該依法建立健全反洗錢內(nèi)部控制制度。(√)

7.金融機(jī)構(gòu)必須設(shè)置專門反洗錢工作機(jī)構(gòu)。(

×

)

8.客戶身份識別也稱“了解你客戶”。(√)

9.任何單位和個(gè)人在與金融機(jī)構(gòu)建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者要求金融機(jī)構(gòu)為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)該提供真實(shí)有效身份證件或者其余身份證實(shí)文件。(√)10.中國人民銀行在推行反洗錢職責(zé)過程中，應(yīng)該與國務(wù)院關(guān)于部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)相互配合。（

√

）11.中國人民銀行及其分支機(jī)構(gòu)進(jìn)行現(xiàn)場檢驗(yàn)時(shí)，只需出示檢驗(yàn)通知書。（×）12.金融機(jī)構(gòu)在推行反洗錢義務(wù)過程中，發(fā)覺涉嫌犯罪，應(yīng)該及時(shí)以書面形式向中國人民銀行當(dāng)?shù)胤种C(jī)構(gòu)和當(dāng)?shù)毓矙C(jī)關(guān)匯報(bào)。（√

）13.金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，首先應(yīng)進(jìn)行可疑交易分析。（×

）14.《金融機(jī)構(gòu)反洗錢要求》制訂依據(jù)是《中華人民共和國反洗錢法》和《中國人民銀行法》（√

）15.金融機(jī)構(gòu)及其工作人員必須依法幫助.配合司法機(jī)關(guān)和行政執(zhí)法機(jī)關(guān)打擊洗錢活動。（×）16.金融機(jī)構(gòu)在辦理支付結(jié)算時(shí)，發(fā)覺可疑交易，應(yīng)統(tǒng)計(jì)、分析該可疑交易，填制可疑支付交易匯報(bào)表后進(jìn)行匯報(bào)。（√）17.客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該同時(shí)對代理人和被代理人身份證件或者其余身份證實(shí)文件進(jìn)行查對并登記。（√

）18.金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該按照《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識別和客戶身份資料及交易統(tǒng)計(jì)保留管理方法》建立客戶身份資料和交易統(tǒng)計(jì)保留制度。（√

）19.中國人民銀行會同中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會.中國證券監(jiān)督管理委員會.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會指導(dǎo)金融行業(yè)自律組織制訂本行業(yè)反洗錢工作指導(dǎo)。（√

）20.中華人民共和國依照締結(jié)或者參加國際條約，或者按照公平合理標(biāo)準(zhǔn)，開展反洗錢國際合作。（×

）四、簡答題（一）依照《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易匯報(bào)管理方法》（中國人民銀行令〔〕第3號令），金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該匯報(bào)哪些大額交易？(一)當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣5萬元以上(含5萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)現(xiàn)金繳存、現(xiàn)金支取、現(xiàn)金結(jié)售匯、現(xiàn)鈔兌換、現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金票據(jù)解付及其余形式現(xiàn)金收支。(二)非自然人客戶銀行賬戶與其余銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣200萬元以上(含200萬元)、外幣等值20萬美元以上(含20萬美元)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(三)自然人客戶銀行賬戶與其余銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣50萬元以上(含50萬元)、外幣等值10萬美元以上(含10萬美元)境內(nèi)款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。(四)自然人客戶銀行賬戶與其余銀行賬戶發(fā)生當(dāng)日單筆或者累計(jì)交易人民幣20萬元以上(含20萬元)、外幣等值1萬美元以上(含1萬美元)跨境款項(xiàng)劃轉(zhuǎn)。（二）在哪些情況下，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)該重新識別客戶