證券從業(yè)之金融市場基礎知識模擬題庫及答案梳理

證券從業(yè)之金融市場基礎知識模擬題庫及答案梳理

單選題（共100題）1、因證券市場波動、上市公司合并、基金規(guī)模變動等基金管理人之外的因素致使基金投資不符合有關投資比例的，基金管理人應當在（）個交易日內進行調整。A.30B.15C.10D.5【答案】C2、在信用提高和評級結果向投資者公布之后，由（）負責向投資者銷售資產支持證券，銷售的方式可采用包銷或代銷。A.發(fā)起人B.受托人C.承銷商D.服務機構【答案】C3、證券服務機構包括（）。A.I、II、III、IVB.I、IIIC.I、III、IVD.II、IV【答案】C4、在核準制下，（）需要對發(fā)行申請人進行實質審查，既要行使行政權力，又要做出商業(yè)判斷。A.保薦人B.承銷人C.推薦人D.發(fā)審委【答案】D5、公開發(fā)行公司債券，應當符合的條件之一是最近3年平均可分配利潤足以支付公司債券（）年的利息。A.1B.2C.3D.6【答案】A6、深圳證券交易所于（）年正式開業(yè)。A.1995B.1993C.1989D.1991【答案】D7、期貨市場監(jiān)管協(xié)調工作機制與較為完善的期貨監(jiān)管法律體系包括（）。A.①②③B.①②④C.①③④D.①②③④【答案】D8、下列（）時間點，不能進行科創(chuàng)板連續(xù)競價。A.13：20B.11：30C.9：20D.14：50【答案】C9、股票市場行為的表現(xiàn)形式包括（）。A.①B.②③C.②④D.①②③④【答案】D10、在現(xiàn)行多種價格的公開招標方式下，每個承銷商的中標價格與財政部按市場情況和投標情況確定的發(fā)售價格是有差異的。如果按發(fā)售價格向投資者銷售國債，承銷商就可能發(fā)生虧損，因此，在現(xiàn)行公開招標方式下，國債的銷售價格是（）。A.以面值出售B.以財政部統(tǒng)一價格出售C.以中國人民銀行統(tǒng)一價格出售D.承銷商在發(fā)行期內自定銷售價格【答案】D11、按照金融期權基礎資產性質的不同，金融期權可分為（）。A.Ⅰ、Ⅲ、B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C12、W銀行的財務總監(jiān)在審核W銀行的年末財務報表時，全部負債業(yè)務總額為30億元，以下（）情況應引起他的特別注意。A.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為15億元B.資產負債表顯示，年末股本金、儲備資金和未分配利潤總和為4億元C.資產負債表顯示，存款負債為21億元D.資產負債表顯示，存款負債為25億元【答案】A13、交易債務工具和優(yōu)先股的市場被統(tǒng)稱為（）。A.股票市場B.固定收益市場C.普通股市場D.債務市場【答案】B14、年度報告應當在每一會計年度結束之日起()個月內，向證券監(jiān)督管理機構和證券交易所報送內容并予以公告。A.4B.5C.6D.7【答案】A15、以有價證券以外的金融資產為對象的發(fā)行和交易關系的總和是（）。A.證券市場B.非證券金融市場C.國際金融市場D.國內金融市場【答案】B16、參與美國存托憑證發(fā)行與交易的中介機構包括（）。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④【答案】C17、（）是指金融市場參與者無法以合理成本及時獲得充足資金，以償付到期債務、履行其他支付義務和滿足正常業(yè)務開展的資金需求的風險。A.信用風險B.流動性風險C.市場風險D.操作風險【答案】B18、結算所實行的結算制度被稱為（）。A.逐月盯市制度B.逐日盯市制度C.逐時盯市制度D.含負債的每日結算制度【答案】B19、政府債券的特征是()。A.Ⅰ.ⅡB.Ⅲ.ⅣC.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C20、融資方通過境內SPV在境內市場融資稱為（）。A.境內資產證券化B.信貸資產證券化C.未來收益證券化D.債券組合證券化【答案】A21、（2018年真題）《中華人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產不能運用于（）。A.已上市交易的股票B.可在場外交易的股票C.已上市交易的債券D.國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的其他證券品種【答案】B22、下列關于市場風險的說法中錯誤的是（）。A.廣義的市場風險涵蓋了四大風險因子，包括股票價格、利率、商品價格、匯率B.市場風險具有明顯的系統(tǒng)性風險特征，但是能夠通過分散化投資完全消除C.套期保值和定價補償是管理市場風險的最主要的方法D.金融衍生產品和金融工程是管理市場風險的主要工具和技術【答案】B23、記賬式國債的發(fā)行分為()。Ⅰ．證券交易所市場發(fā)行Ⅱ．銀行間債券市場發(fā)行Ⅲ．同時在銀行間債券市場和證券交易所市場發(fā)行Ⅳ．銀行同業(yè)拆借市場發(fā)行A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ【答案】D24、以下（）屬于無國籍債券。A.歐洲債券B.武士債券C.外國債券D.揚基債券【答案】A25、在計算VAR的各種計算方法中，（）可涵蓋非線性資產頭寸的價格風險和波動性風險。A.德爾塔-正態(tài)分布法B.蒙特卡羅模擬法C.完全模擬法D.局部估值法【答案】B26、（2021年真題）中國證券業(yè)協(xié)會的宗旨包括（??）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D27、（2020年真題）下列關于城市商業(yè)銀行特點的說法，錯誤的是（）A.通常在特定區(qū)域從事商業(yè)銀行業(yè)務B.依靠地域優(yōu)勢與當?shù)亟洕l(fā)展水平C.各項業(yè)務均衡發(fā)展D.主要針對當?shù)仄髽I(yè)和居民需求提供金融服務?！敬鸢浮緾28、西方貨幣傳導機制理論中，貨幣學派的貨幣政策傳導機制為M→E→I→Y，其中，E、I分別表示（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅲ、ⅣC.Ⅳ.、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ【答案】B29、以下關于配股的各項說法中，錯誤的是（）。A.配股，是指上市公司向原股東配售股份的行為B.擬配售股份數(shù)量不超過本次配售股份前股本總額的20%C.控股股東應當在股東大會召開前公開承諾認配股份的數(shù)量D.采用《證券法》規(guī)定的代銷方式發(fā)行【答案】B30、按照債券形態(tài)分類，無記名國債屬于（）。?A.實物債券B.記賬式債券C.憑證式債券D.電子式債券【答案】A31、下列關于中國證券監(jiān)督管理委員會的職責說法正確的是（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A32、（2021年真題）下列反映風險內在特性的概念有（??）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ【答案】C33、首次公開發(fā)行股票的方式包括（）。A.①③④B.①②④C.②③④D.①②③【答案】D34、利率期限結構理論是基于（）建立起來的。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A35、按照《證券法》，國務院證券監(jiān)督管理機構依法履行職責，無權采取下列（）措施。A.查詢當事人和與被調查事件有關的單位和個人的資金賬戶、證券賬戶和銀行賬戶；對有證據(jù)證明已經或者可能轉移或者隱匿違法資金、證券等涉案財產或者隱匿、偽造、毀損重要證據(jù)的，無須經國務院證券監(jiān)督管理機構主要負責人批準，可以凍結或者查封，期限為六個月B.有權進人涉嫌違法行為發(fā)生場所調查取證C.查閱、復制當事人和與被調查事件有關的單位和個人的證券交易記錄、登記過戶記錄、財務會計資料及其他相關文件和資料；對可能被轉移、隱匿或者毀損的文件和資料，可以予以封存D.查閱、復制與被調查事件有關的財產權登記、通信記錄等資料【答案】A36、在考慮影響公司股價變動的因素時，對于公司經營中的財務狀況，常用來衡量其盈利性的指標有（）。A.①②B.③④C.②④D.①③【答案】A37、（）負責證券發(fā)行的主承銷工作，負有對發(fā)行人進行盡職調查的義務，對公開發(fā)行募集文件的真實性、準確性和完整性進行核查。A.中國證券業(yè)協(xié)會B.中國證監(jiān)會C.證券交易所D.保薦機構【答案】D38、做市商交易制度的特點有（）A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B39、下列選項中，屬于點擊成交交易方式報價方法的是（）。A.意向報價B.限價報價C.雙向報價D.對話報價【答案】B40、證券公司申請IB業(yè)務資格的，需配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有（）名。開展IB業(yè)務的營業(yè)部至少有（）名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員。A.5、3B.5、2C.3、2D.3、1【答案】B41、（2019年真題）下列關于新中國成立以來金融市場發(fā)展中一些事件的表述中，錯誤的有（）。A.Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ【答案】C42、就單個上市公司的持股比例而言，單個境外機構的投資額度與國內基金一樣不得超過該公司總股份的（）。A.3%B.5%C.10%D.15%【答案】C43、在委托受理中的驗證環(huán)節(jié)，經紀商主要對客戶委托時遞交的（）進行核實。A.相關證件（如身份證件等）B.賬戶上的資金C.委托單D.賬戶上的證券【答案】A44、下列屬于傳統(tǒng)信用風險評估方法的是（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】A45、有限售條件股份，是指依照法律、法規(guī)規(guī)定或按承諾具有轉讓限制的股份，包括因股權分置改革而暫時鎖定的股份，內部職工股，（）持有的股份等。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C46、深圳證券交易所的股價指數(shù)包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】A47、中小企業(yè)板塊的總體設計原則可以概括為“兩個不變”和“四個獨立”，其中，“四個獨立”包括（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】D48、下列關于金融衍生工具的說法,正確的有()A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D49、做市商制度又稱為（）。A.報價驅動制度B.大宗交易制度C.競價交易制度D.證券商報價制度【答案】A50、業(yè)界習慣將企業(yè)債券劃分為（）。A.城投債企業(yè)債券、產業(yè)類企業(yè)債券、集合類企業(yè)債券B.城投債企業(yè)債券、項目收益?zhèn)a業(yè)類企業(yè)債券、C.可續(xù)期債券、項目收益?zhèn)?、產業(yè)類企業(yè)債券D.可續(xù)期債券、集合類企業(yè)債券、產業(yè)類企業(yè)債券【答案】A51、證券評級機構應當在下列（）事項發(fā)生變更之日起5個工作日內，報注冊地中國證監(jiān)會派出機構備案。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】C52、下列屬于證券市場中介機構的有（）。A.②③④B.①③④C.①②③D.①②③④【答案】D53、證券投資基金是通過公開發(fā)售()募集資金。A.理財產品B.有價證券C.企業(yè)債券D.基金份額【答案】D54、下列關于國際債券的說法中，正確的是（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B55、關于股東的表決權,下列說法正確的有()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D56、證券投資基金業(yè)的發(fā)展特點有()。Ⅰ．基金規(guī)模迅速增長Ⅱ．開放式基金后來居上Ⅲ．基金的投資風格趨于多樣化Ⅳ．中國基金業(yè)發(fā)展迅速A.Ⅰ.ⅡB.Ⅰ.Ⅱ.ⅢC.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】D57、綜合協(xié)議交易平臺接受交易用戶的申報類型有()。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ【答案】C58、關于我國國際債券，下列說法正確的有（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】B59、（2018年真題）證券公司代發(fā)行人發(fā)售證券，在承銷期結束時，將未售出的證券全部退還給發(fā)行人的承銷方式，屬于證券的（）。A.代銷方式B.承銷方式C.包銷方式D.直銷方式【答案】A60、下列關于金融債券發(fā)行的操作要求說法錯誤的是（）A.金融債券可在全國銀行間債券市場公開發(fā)行或定向發(fā)行B.可以采取一次足額發(fā)行或限額內分期發(fā)行的方式C.商業(yè)銀行發(fā)行金融債券有強制性擔保要求D.金融債券的發(fā)行應由具有債券評級能力的信用評級機構進行信用評級【答案】C61、我國信托業(yè)的特點包括（）。A.Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、【答案】C62、股票價值的主要構成有（）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ【答案】B63、下列關于流通國債的特征，說法錯誤的是（）。A.投資者可以自由認購B.投資者可以自由轉讓C.通常記名D.轉讓價格取決于對該國債的供給與需求【答案】C64、互換的主要類型有（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】C65、做市商交易制度的特點有（）。A.①②③④B.①③④C.①②④D.②③【答案】C66、會員制證券交易所的最高權力機構是（）。A.會員大會B.理事會C.監(jiān)事會D.其他專門委員會【答案】A67、在我國，中國證監(jiān)會認定的機構才有資格從事基金的代理銷售。目前可以申請從事基金代理銷售的機構包括（）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④【答案】D68、改善和優(yōu)化投資者結構需要大力培養(yǎng)機構投資者，具體可以采取的措施包括()。A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅡC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】D69、預先披露的招股說明書申報稿不能含有（）內容。A.價格信息B.發(fā)行人基本情況C.經營情況D.公司治理結構【答案】A70、對證券公司信息報送與披露方面的監(jiān)管要求包括（）A.Ⅰ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅢC.Ⅱ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】A71、下列關于證券公司申請IB業(yè)務資格應當符合的條件的說法中，不正確的是（）。A.具有滿足業(yè)務需要的技術系統(tǒng)B.申請日前6個月各項風險控制指標符合規(guī)定標準C.已按規(guī)定建立客戶交易結算資金第三方存管制度D.配備必要的業(yè)務人員，公司總部至少有3名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務人員【答案】D72、基金的信息披露是指基金信息披露義務人按照法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會的規(guī)定披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性的活動。基金信息披露義務人包括（）等法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的自然人、法人和其他A.①②B.②③C.①③D.①②③【答案】D73、投資者向證券公司交納一定的保證金，融人一定數(shù)量的證券并賣出的交易行為指的是（）。A.融資交易B.借貸交易C.融券交易D.證券交易【答案】C74、下列關于風險容忍度的說法，正確的是（）．A.風險容忍度通常采取“自下而上“和“自上而下“相結合的方式設定B.風險偏好是風險容忍度的進一步量化和細化C.風險偏好是風險容忍度的具體體現(xiàn)D.風險容忍度是戰(zhàn)略性的【答案】A75、會對股票投資價值產生影響的宏觀經濟因素包括（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④【答案】B76、證券公司經理層對全面風險管理承擔主要責任，應當履行的職責包括（）A.①②③B.①②④C.②③④D.①②③④【答案】A77、個人進行證券投資應當具備的基本條件有（）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②③④【答案】D78、2016年3月5日，某年息8%，每年付息1次，面值為100元的國債，上次付息日為2015年12月31日。則按實際天數(shù)計算的累計利息為（）元。A.1.05B.1.40C.1.51D.2.00【答案】B79、下列關于股票基本特征的說法中，錯誤的是（）。A.股票的有效期與股份公司的存續(xù)期間相聯(lián)系，兩者是并存的關系B.股票的永久性是指股票所載有權利的有效性是始終不變的C.股票持有者可以通過出售股票而轉讓其股東身份D.對于股份公司來說，由于股東不能要求退股，所以通過發(fā)行股票募集到的資金，在公司存續(xù)期間是一筆穩(wěn)定的借貸資本【答案】D80、風險管理策略主要包括（）。A.ⅠB.ⅡC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ【答案】D81、下列選項中，屬于基金交易費的是（）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④【答案】C82、（2019年真題）賦予股東優(yōu)先認股權的主要目的包括（）。A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅳ【答案】A83、所有在中國境內注冊的證券公司，應當按其營業(yè)收人的（）繳納證券投資者保護基金。A.0.1%—1%B.0.1%—5%C.0.5%—5%D.1%—5%【答案】C84、如果客戶采用自助委托方式，則當其（）后，即視同確認了身份。A.輸入相關的賬號B.輸入正確的密碼C.輸入相關的賬號和正確的密碼D.輸入相關的賬號和正確的密碼，以及進行過交易【答案】C85、1774年，世界上第一個投資基金誕生于（）。A.美國B.英國C.瑞士D.荷蘭【答案】D86、場外市場的特征具有（）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④【答案】B87、下列（）股份變動不會影響每位股東所持股東權益占公司全部股東權益的比重。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②④【答案】C88、股票未來收益的當前價值被稱為股票的（）。A.現(xiàn)值B.未來價值C.清算價值D.實際價值【答案】A89、設立外資參股證券公司應當按照中國證監(jiān)會的規(guī)定取得證券從業(yè)資格的人員不少于()人，并有必要的會計、法律和計算機專業(yè)人員。A.20B.40C.30D.10【答案】C90、風險管理的原則包括（）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ【答案】B91、隨著2020年8月1日《公開募集證券投資基金側袋機制指引