《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)》模擬卷3

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單選題（共119題，共119分）

1.收益率曲線(xiàn)的類(lèi)型不包括（）。

A.正收益曲線(xiàn)

B.反轉(zhuǎn)收益曲線(xiàn)

C.水平收益曲線(xiàn)

D.垂直收益曲線(xiàn)

2.道氏理論認(rèn)為，最重要的價(jià)格是（）。

A.最高價(jià)

B.最低價(jià)

C.收盤(pán)價(jià)

D.開(kāi)盤(pán)價(jià)

3.某公司去年股東自由現(xiàn)金流量為15000000元，預(yù)計(jì)今年增長(zhǎng)5%，公司現(xiàn)有5000000股普通股發(fā)行在外，股東要求的必要收益率為8%，利用股東自由現(xiàn)金貼現(xiàn)模型計(jì)算的公司權(quán)益價(jià)值為（）元。

A.300000000

B.9375000

C.187500000

D.525000000

4.在上升趨勢(shì)中，將兩個(gè)低點(diǎn)連成一條直線(xiàn)，得到（）。

A.軌道線(xiàn)

B.壓力線(xiàn)

C.上升趨勢(shì)線(xiàn)

D.下降趨勢(shì)線(xiàn)

5.證券公司向客戶(hù)提供證券投資顧問(wèn)服務(wù)，應(yīng)告知客戶(hù)的基本信息不包括（）。

A.證券投資顧問(wèn)的姓名及其證券投資咨詢(xún)執(zhí)業(yè)資格編碼

B.證券投資顧問(wèn)代客戶(hù)作出的投資決策內(nèi)容

C.證券投資顧問(wèn)服務(wù)的內(nèi)容和方式

D.公司名稱(chēng)、地址、聯(lián)系方式、投訴電話(huà)、證券投資咨詢(xún)業(yè)務(wù)資格等

6.某投資者期望獲得較高的收益，但又對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)望而生畏，則他是屬于（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)偏好型

B.風(fēng)險(xiǎn)畏懼型

C.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

D.風(fēng)險(xiǎn)中立型

7.根據(jù)我國(guó)《保險(xiǎn)法》的規(guī)定，年金保險(xiǎn)屬于（??）范圍。

A.人壽保險(xiǎn)

B.責(zé)任保險(xiǎn)

C.人身保險(xiǎn)

D.意外傷害保險(xiǎn)

8.信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋功能主要體現(xiàn)在()等方面。

Ⅰ房地產(chǎn)貸款月供支出的下降Ⅱ違約概率的下降

Ⅲ違約損失率的下降Ⅳ違約風(fēng)險(xiǎn)暴露的下降

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

9.證券產(chǎn)品選擇的基本原則中，最基本的要求是（）。

A.收益性原則

B.安全性原則

C.流動(dòng)性原則

D.客觀(guān)性原則

10.加強(qiáng)指數(shù)法與積極型股票投資策略之間的顯著區(qū)別不在于（）。

Ⅰ投資管理方式不同

Ⅱ風(fēng)險(xiǎn)控制程度不同

Ⅲ收益率不同

Ⅳ交易成本和管理費(fèi)用不同

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

11.對(duì)客戶(hù)初級(jí)信息收集的方法一般是（）。

A.稅務(wù)機(jī)關(guān)公布

B.交談和數(shù)據(jù)調(diào)查表相結(jié)合

C.從相關(guān)部門(mén)獲取

D.平時(shí)收集

12.某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤(rùn)處于一個(gè)較高水平，風(fēng)險(xiǎn)因市場(chǎng)結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定新企業(yè)難以進(jìn)入而較低?？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的（）。

A.衰退期

B.成熟期

C.成長(zhǎng)期

D.幼稚期

13.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)主要有（）。

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.凈資產(chǎn)利潤(rùn)率

C.流動(dòng)性比率

D.凈穩(wěn)定資金率

14.風(fēng)險(xiǎn)偏好是為了實(shí)現(xiàn)目標(biāo)，企業(yè)或個(gè)體投資者在承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)的種類(lèi)、大小方面的基本態(tài)度，風(fēng)險(xiǎn)偏好的概念是建立在（）概念的基礎(chǔ)上的。

A.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

B.風(fēng)險(xiǎn)容忍度

C.風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別

15.股票現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型的理論依據(jù)是（）。

Ⅰ.貨幣具有時(shí)間價(jià)值

Ⅱ.股票的價(jià)值是其未來(lái)收益的總和

Ⅲ.股票可以轉(zhuǎn)讓

Ⅳ.股票的內(nèi)在價(jià)值應(yīng)當(dāng)反映未來(lái)收益

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

16.下列屬于交易型策略的有（）.

Ⅰ.均值一回歸策略

Ⅱ.趨勢(shì)策略

Ⅲ.成對(duì)交易策略

Ⅳ.慣性策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

17.根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）。

Ⅰ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低p系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些高p系數(shù)的證券或組合

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅳ

18.下列關(guān)于區(qū)間預(yù)測(cè)說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.樣本容量n越大，預(yù)測(cè)精度越高

Ⅱ.樣本容量n越小，預(yù)測(cè)精度越高

Ⅲ.方信區(qū)間的寬度在x均值處最小

Ⅳ.預(yù)測(cè)點(diǎn)Xo離x均值越大精度越高

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

19.2022年某公司支付每股股息為1.80元，預(yù)計(jì)在未來(lái)的日子里該公司股票的股息按每年5%的速率増長(zhǎng)，假定必要收益率是11%,當(dāng)前股票的價(jià)格是40元，則下面說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.該股票的價(jià)值等于3150元

Ⅱ.該股票價(jià)值被高估了

Ⅲ.投資者應(yīng)該出售該股票

Ⅳ.投資者應(yīng)當(dāng)買(mǎi)進(jìn)該股票

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

20.以下關(guān)于期權(quán)時(shí)間價(jià)值的說(shuō)法，正確的有（）。

Ⅰ.通常情況下，實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值大于平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值

Ⅱ.通常情況下，平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值大于實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值

Ⅲ.深度實(shí)值期權(quán)、深度虛值期權(quán)和平值期權(quán)中，平值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值最高

Ⅳ.深度實(shí)值期權(quán)、深度虛值期權(quán)和平值期權(quán)中,深度實(shí)值期權(quán)的時(shí)間價(jià)值最高

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

21.下列關(guān)于簡(jiǎn)單型消極投資策略的說(shuō)法中，正確的有()。

Ⅰ放棄了從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

Ⅱ具有交易成本和管理費(fèi)用最小化的優(yōu)勢(shì)

Ⅲ交易成本和管理費(fèi)用極高

Ⅳ適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大的情況

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

22.公司財(cái)務(wù)分析的主要方法有()。

Ⅰ量化分析法

Ⅱ趨勢(shì)分析法

Ⅲ比率分析法

Ⅳ因素分析法

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

23.()不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。

A.人壽保險(xiǎn)

B.健康保險(xiǎn)

C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

D.團(tuán)體保險(xiǎn)

24.2022年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。

A.投資咨詢(xún)

B.投資顧問(wèn)

C.證券經(jīng)紀(jì)

D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)

25.下列屬于年金的有()。

Ⅰ每月繳納的車(chē)貸款項(xiàng)

Ⅱ每月領(lǐng)取的養(yǎng)老金

Ⅲ向租房者每月固定領(lǐng)取的租金

Ⅳ定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的月投資額

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

26.2022年2月27日，國(guó)債期貨TF1403合約價(jià)格為92.640元，其可交割國(guó)債140003,凈價(jià)為101.2812元，轉(zhuǎn)換因子1.0877,140003對(duì)應(yīng)的基差為（）。

A.0.5167

B.8.6412

C.7.8992

D.0.0058

27.下列關(guān)于投資組合X、Y的相關(guān)系數(shù)的說(shuō)法中，正確的是（）。

A.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全負(fù)相關(guān)

B.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于正相關(guān)

C.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于不相關(guān)

D.一個(gè)只有兩種資產(chǎn)的投資組合，當(dāng)pXY=-1時(shí)兩種資產(chǎn)屬于完全正相關(guān)

28.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)開(kāi)展證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，向客戶(hù)提供投資建議的（）等信息，應(yīng)當(dāng)以書(shū)面或者電子文件形式予以記錄保存。

Ⅰ.時(shí)間

Ⅱ.內(nèi)容

Ⅲ.方式

Ⅳ.依據(jù)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

29.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下的罰款。該條款的主體包括（）。

Ⅰ.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

Ⅱ.證券投資咨詢(xún)從業(yè)人員

Ⅲ.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)的其他人員

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ

30.期限套利常見(jiàn)的風(fēng)險(xiǎn)包括（）。

Ⅰ.進(jìn)行投機(jī)操作

Ⅱ.賣(mài)出數(shù)量超出實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅲ.賣(mài)出數(shù)量低于實(shí)際現(xiàn)貨數(shù)量

Ⅳ.對(duì)期貨交易的保證金制度了解不夠

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

31.下列關(guān)于情景分析法，說(shuō)法正確的有（）

Ⅰ.情景分析法也叫做腳本法或前景描述法

Ⅱ.以假定某種現(xiàn)象或某種趨勢(shì)將持續(xù)到未來(lái)作為前提

Ⅲ.在某一前提下，對(duì)預(yù)測(cè)對(duì)象可能出現(xiàn)的情況或引起的后果作出預(yù)測(cè)的方法

Ⅳ.執(zhí)行步驟共有五步

Ⅴ.情景分析法不適用于資金密集的情況

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

32.下列關(guān)于杜邦分析體系的說(shuō)法中,正確的（）。

Ⅰ.權(quán)益凈利率是杜邦分析體系的核心比率

Ⅱ.權(quán)益凈利率=資產(chǎn)凈利率/權(quán)益乘數(shù)

Ⅲ.權(quán)益凈利率=銷(xiāo)售凈利率*總資產(chǎn)周轉(zhuǎn)次數(shù)*權(quán)益乘數(shù)

Ⅳ.權(quán)益凈利率不受資產(chǎn)負(fù)債率高低的影響

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

33.在證券分析中，下列屬于趨勢(shì)型指標(biāo)的有（）。

Ⅰ.移動(dòng)平均線(xiàn)（MA）

Ⅱ.隨機(jī)指標(biāo)（KDJ）

Ⅲ.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)（RSI）

Ⅳ.指數(shù)平滑異同移動(dòng)平均線(xiàn)（MACD）

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

34.證券投資顧問(wèn)向客戶(hù)提供的投資建議以（）為依據(jù)。

Ⅰ.證券研究報(bào)告

Ⅱ.基于證券研究報(bào)告形成的投資分析意見(jiàn)

Ⅲ.基于理論模型形成的投資分析意見(jiàn)

Ⅳ.基于分析方法形成的投資分析意見(jiàn)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

35.常見(jiàn)的指標(biāo)有（）。

Ⅰ.相對(duì)強(qiáng)弱指標(biāo)、隨機(jī)指標(biāo)

Ⅱ.能量潮

Ⅲ.趨向指標(biāo)、平滑異同移動(dòng)平均線(xiàn)

Ⅳ.心理線(xiàn)、乖離率等

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

36.關(guān)于退休規(guī)劃中的投資品種有（）。

Ⅰ.銀行存款

Ⅱ.基金投資

Ⅲ.股票投資

Ⅳ.房產(chǎn)投資

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

37.作為商業(yè)銀行日常風(fēng)險(xiǎn)管理手段的有效補(bǔ)充，壓力測(cè)試具有的主要功能包括（）。

Ⅰ.幫助量化“肥尾”風(fēng)險(xiǎn)和重估模型假設(shè)

Ⅱ.降低商業(yè)銀行面臨的風(fēng)險(xiǎn)水平

Ⅲ.提高商業(yè)銀行對(duì)其自身風(fēng)險(xiǎn)特征的理解

Ⅳ.評(píng)估商業(yè)銀行在盈利性和資本充足性?xún)煞矫娉惺軌毫Φ哪芰?/p>

Ⅴ.模擬商業(yè)銀行日常業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

38.若不能匹配到期資產(chǎn)與到期負(fù)債的到期日和規(guī)模，即形成資產(chǎn)負(fù)債的期限錯(cuò)配，于是（）造成流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。

A.一定

B.不一定

C.可能

D.不可能

39.因債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于（）。

A.系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

B.非系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

40.（）即指一種或一系列的金融資產(chǎn)經(jīng)歷連續(xù)上漲后，市場(chǎng)價(jià)格大于實(shí)際價(jià)格的經(jīng)濟(jì)現(xiàn)象。

A.金融泡沬

B.虛假繁榮

C.過(guò)度繁榮

D.金融假象

41.加強(qiáng)指數(shù)法的核心思想是將（）相結(jié)合。

A.指數(shù)化投資管理與積極型股票投資策略

B.指數(shù)化投資管理與消極型股票投資策略

C.積極型股票投資策略與消極型股票投資策略

D.積極型股票投資策略與簡(jiǎn)單型消極投資策略

42.為了便于分析，我們通常選取一定的指標(biāo)來(lái)描述公司的成長(zhǎng)性，主要有（）。

Ⅰ.持續(xù)增長(zhǎng)率

Ⅱ.收益分配率

Ⅲ.利潤(rùn)留存比

Ⅳ.紅利收益率

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

43.決定證券市場(chǎng)需求的政策因素的具體的政策包括（）。

Ⅰ.融資融券政策

Ⅱ.市場(chǎng)準(zhǔn)入政策

Ⅲ.金融監(jiān)管政策

Ⅳ.貨幣與財(cái)政政策

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

44.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提前5個(gè)工作日將廣告宣傳方案和時(shí)間安排向（）報(bào)備.

Ⅰ.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

Ⅱ.公司住所地證監(jiān)局

Ⅲ.媒體所在地證監(jiān)局

Ⅳ.證券交易所

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

45.客戶(hù)個(gè)人目標(biāo)的確定根據(jù)時(shí)間階段可分為（）。

Ⅰ.短期

Ⅱ.中期

Ⅲ.中長(zhǎng)期

Ⅳ.長(zhǎng)期

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

46.基本分析法中的公司分析側(cè)重于對(duì)（）的分析。

Ⅰ.盈利能力

Ⅱ.發(fā)展?jié)摿?/p>

Ⅲ.經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)

Ⅳ.潛在風(fēng)險(xiǎn)

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

47.我國(guó)保險(xiǎn)的基本原理有（）。

Ⅰ.大數(shù)法則

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)選擇原則

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)分散原則

Ⅳ.風(fēng)險(xiǎn)保障原則

Ⅴ.多散法則

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅲ.Ⅴ

48.就債券或優(yōu)先股而言，其安全邊際通常代表（）。

Ⅰ.盈利能力超過(guò)利率或者必要紅利率

Ⅱ.企業(yè)價(jià)值超過(guò)其優(yōu)先索償權(quán)的部分

Ⅲ.計(jì)算出的內(nèi)在價(jià)值高于市場(chǎng)價(jià)格的部分

Ⅳ.特定年限內(nèi)預(yù)期收益或紅利超過(guò)正常利息率的部分

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

49.買(mǎi)賣(mài)證券產(chǎn)品時(shí)機(jī)的一般原則有（）。

Ⅰ.注意掌握先機(jī)

Ⅱ.明白選股不如選時(shí)

Ⅲ.抓住買(mǎi)進(jìn)時(shí)機(jī)與賣(mài)出時(shí)機(jī)

Ⅳ.牢記挫落是獲利的契機(jī)

Ⅴ.逢低買(mǎi)進(jìn)、逢高賣(mài)出。

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

50.下列不屬于證券產(chǎn)品選擇目標(biāo)的是（）。

A.取得收益

B.提高風(fēng)險(xiǎn)

C.本金保證

D.資本增值

51.老張是下崗工人，兒子正在上大學(xué)，且上有父母贍養(yǎng)，收入來(lái)源是妻子的工資收入2000元。他今年購(gòu)買(mǎi)了財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)，由于保險(xiǎn)金額較高，且期限較長(zhǎng)，其需支付的保險(xiǎn)費(fèi)高達(dá)每月1000元。老張的保險(xiǎn)規(guī)劃主要違背了。

A.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)原則

B.量力而行原則

C.適應(yīng)性原則

D.合理避稅原則

52.相關(guān)系數(shù)決定結(jié)合線(xiàn)在A與B點(diǎn)之間的（）程度。

A.偏離

B.彎曲

C.分散

D.離線(xiàn)

53.與經(jīng)濟(jì)活動(dòng)總水平的周期及其振幅無(wú)關(guān)時(shí)，行業(yè)屬于（）。

A.増長(zhǎng)型行業(yè)

B.周期型行業(yè)

C.防守型行業(yè)

D.進(jìn)攻型行業(yè)

54.證券組合的（）是描述一項(xiàng)投資組合的風(fēng)險(xiǎn)與回報(bào)之間的關(guān)系。在以風(fēng)險(xiǎn)為橫軸，預(yù)期回報(bào)率為縱軸的坐標(biāo)上顯示為一條曲線(xiàn)所有落在這條曲線(xiàn)上的風(fēng)險(xiǎn)回報(bào)組合都是在一定風(fēng)險(xiǎn)或最低風(fēng)險(xiǎn)下可以獲得的最大回報(bào)

A.可行域

B.有效邊界

C.區(qū)間

D.集合

55.公司的重大事項(xiàng)包括（）

Ⅰ.《上市公司信息披露管理辦法》規(guī)定的重大事件

Ⅱ.公司的資產(chǎn)重組

Ⅲ.公司的關(guān)聯(lián)交易

Ⅳ.會(huì)計(jì)政策和稅收政策的變化

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

56.基本教育的成本一般包括（）。

Ⅰ.基礎(chǔ)教育學(xué)費(fèi)

Ⅱ.高等教育費(fèi)用

Ⅲ.興趣技能培訓(xùn)班

Ⅳ.課外輔導(dǎo)班

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

57.積極型債券組合管理策略包括（）。

Ⅰ.水平分析

Ⅱ.債券互換

Ⅲ.騎乘收益率曲線(xiàn)

Ⅳ.指數(shù)化投資策略

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅱ.Ⅲ

58.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)按照（）方式收取證券投資顧問(wèn)服務(wù)費(fèi)用。

Ⅰ.服務(wù)期限

Ⅱ.客戶(hù)資產(chǎn)規(guī)模

Ⅲ.差別傭金

Ⅳ.與客戶(hù)的私下關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

59.高資產(chǎn)凈值客戶(hù)是滿(mǎn)足下列條件之一的商業(yè)銀行客戶(hù)，包括（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

Ⅱ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí)，個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)100萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅲ.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在最近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于200萬(wàn)元人民幣的自然人

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅲ.Ⅳ

60.個(gè)人生命周期可以分為（）。

Ⅰ.建立期

Ⅱ.探索期

Ⅲ.穩(wěn)定期

Ⅳ.維持期

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

61.以下屬于客戶(hù)證券投資理財(cái)要求中的中期目標(biāo)的是（）

Ⅰ.子女教育儲(chǔ)蓄

Ⅱ.按揭購(gòu)房

Ⅲ.存款

Ⅳ.新車(chē)

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

62.（）是指人們?cè)谛睦餆o(wú)意識(shí)地把財(cái)富劃歸不同的賬戶(hù)進(jìn)行管理，運(yùn)用不同的記賬方式和心理運(yùn)算規(guī)則。

A.過(guò)度自信

B.心理賬戶(hù)

C.預(yù)期效用理論

D.前景理論

63.（）反映在總資產(chǎn)中借債來(lái)籌資的比率以及公司在清算時(shí)保護(hù)債權(quán)人利益

A.資產(chǎn)負(fù)債率

B.資產(chǎn)負(fù)債比率

C.長(zhǎng)期負(fù)債率

D.股東權(quán)益比率

64.從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員由于禁止性行為給投資者造成損失的，應(yīng)當(dāng)依法（）。

A.責(zé)令改正

B.監(jiān)管談話(huà)

C.承擔(dān)賠償責(zé)任

D.出具警示函

65.證券交易活動(dòng)中作出虛假陳述或者信息誤導(dǎo)的，責(zé)令改正，處以（）的罰款。

A.3萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

B.5萬(wàn)元以上20萬(wàn)元以下

C.3萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

D.5萬(wàn)元以上50萬(wàn)元以下

66.下列關(guān)于保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)說(shuō)法錯(cuò)誤的是（）。

Ⅰ.很多保險(xiǎn)產(chǎn)品都具有風(fēng)險(xiǎn)保障和儲(chǔ)蓄投資的雙重功能

Ⅱ.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅲ.人壽保險(xiǎn)是遺產(chǎn)規(guī)劃的有效工具

Ⅳ.保險(xiǎn)法規(guī)定,當(dāng)保險(xiǎn)給付風(fēng)險(xiǎn)未發(fā)生時(shí)，保險(xiǎn)給付屬于被保險(xiǎn)人或受益人

A.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅳ

67.下列關(guān)于有效市場(chǎng)假說(shuō)的假設(shè)條件，說(shuō)法正確的是（）

Ⅰ.理性人假設(shè)

Ⅱ.完全信息假設(shè)

Ⅲ.信息不對(duì)稱(chēng)

Ⅳ.投資者均為風(fēng)險(xiǎn)厭惡者假設(shè)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

68.客戶(hù)提出的所期望達(dá)到的目標(biāo)按時(shí)間長(zhǎng)短可以分為（）。

Ⅰ.短期目標(biāo)

Ⅱ.中期目標(biāo)

Ⅲ.長(zhǎng)期目標(biāo)

Ⅳ.永久目標(biāo)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

69.內(nèi)部評(píng)級(jí)法初級(jí)法下，合格凈額結(jié)算包括（）。

Ⅰ.表內(nèi)凈額結(jié)算

Ⅱ.回購(gòu)交易凈額結(jié)算

Ⅲ.場(chǎng)外衍生工具結(jié)算

Ⅳ.交易賬戶(hù)信用衍生工具凈額結(jié)算

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

70.按照公司成長(zhǎng)性分類(lèi)，股票投資風(fēng)格可劃分為（）。

Ⅰ.增長(zhǎng)類(lèi)股票

Ⅱ.穩(wěn)定性股票

Ⅲ.非增長(zhǎng)類(lèi)股票

Ⅳ.周期類(lèi)股票

A.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

71.（）應(yīng)當(dāng)對(duì)證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)推廣、協(xié)議簽訂、服務(wù)提供、客戶(hù)回訪(fǎng)、投訴處理等環(huán)節(jié)實(shí)行留痕管理。

Ⅰ.證券公司

Ⅱ.證券交易所

Ⅲ.證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)

Ⅳ.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

72.客戶(hù)按照不同的財(cái)富觀(guān)，可將其分為（）幾種類(lèi)別。

Ⅰ.儲(chǔ)藏者

Ⅱ.積累者

Ⅲ.修道士

Ⅳ.揮霍者

Ⅴ.逃避者

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

73.王先生將1萬(wàn)元用于投資某項(xiàng)目，該項(xiàng)目的預(yù)期收益率為10%，項(xiàng)目投資期限為3年，每年年未支付一次利息，王先生選擇了利息再投資，最后一年王先生可以獲得本金和利息共（）元。

A.13000

B.13310

C.13400

D.13500

74.面對(duì)損失,人們表現(xiàn)為（）。

A.風(fēng)險(xiǎn)厭惡

B.風(fēng)險(xiǎn)尋求

C.冒險(xiǎn)

D.避險(xiǎn)

75.證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和本規(guī)定，加強(qiáng)（）管理.健全內(nèi)部控制。防范利益沖突，切實(shí)維護(hù)客戶(hù)合法權(quán)益。

A.合規(guī)

B.自律

C.法制

D.監(jiān)督

76.證券的絕對(duì)估計(jì)值法包括（）。

Ⅰ.市盈率法

Ⅱ.現(xiàn)金流貼現(xiàn)模型

Ⅲ.經(jīng)濟(jì)利潤(rùn)估值模型

Ⅳ.市值回報(bào)增長(zhǎng)比法

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

77.商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)的特點(diǎn)（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)收益水平較低

Ⅱ.流動(dòng)性一般

Ⅲ.退保成本較高

Ⅳ.品種多

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

78.金融債券的發(fā)行主體有（）。

Ⅰ.銀行

Ⅱ.上市公司

Ⅲ.非銀行的金融機(jī)構(gòu)

Ⅳ.中央政府

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅲ

79.投資規(guī)劃的步驟包括（）。

Ⅰ.確定客戶(hù)的投資目標(biāo)

Ⅱ.讓客戶(hù)認(rèn)識(shí)自己的風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅲ.根據(jù)客戶(hù)的目標(biāo)和風(fēng)險(xiǎn)承受能力確定投資計(jì)劃

Ⅳ.實(shí)施投資計(jì)劃

Ⅴ.監(jiān)控投資計(jì)劃

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ

80.下列說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.債券有規(guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息，本金的償還可以延后

Ⅱ.安全性是指?jìng)钟腥说氖找嫦鄬?duì)穩(wěn)定.沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

Ⅲ.債券能為投資者帶來(lái)一定的收入

Ⅳ.資本利得是指?jìng)鶛?quán)人到期收回的本金與買(mǎi)入債券或中途賣(mài)出債券與買(mǎi)入債券之間的價(jià)差收入

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅲ

81.預(yù)計(jì)某公司今年末每股收益為2元，每股股息支付率為90%,并且該公司以后每年每股股利將以5%的速度増長(zhǎng)。如果某投資者希望內(nèi)部收益率不低于10%,那么，（）。

Ⅰ.他在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)小于18元

Ⅱ.他在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)大于38元

Ⅲ.他在今年年初購(gòu)買(mǎi)該公司股票的價(jià)格應(yīng)不超過(guò)36元

Ⅳ.該公司今年年末每股股利為1.8

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

82.關(guān)于退休收入，正確的有（）。

Ⅰ.退休養(yǎng)老基金的小缺口又稱(chēng)"養(yǎng)老金赤字"

Ⅱ.退休規(guī)劃的資金缺口指退休后需要花費(fèi)的資金和可收入的資金之間的差距.

Ⅲ.退休養(yǎng)老基金的"大缺口=養(yǎng)老金總需求—養(yǎng)老金總供給

Ⅳ.養(yǎng)老金赤字=pv退休需求－（FV退休前資金積累＋Pv退休后既定養(yǎng)老金）

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

83.下列關(guān)于技術(shù)分析的說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.技術(shù)分析是預(yù)測(cè)未來(lái)于行情的長(zhǎng)期趨勢(shì)

Ⅱ.技術(shù)分析對(duì)證券價(jià)格行為模式的判斷有很大隨意性

Ⅲ.技術(shù)分析所得到的結(jié)論是一種絕對(duì)的命令

Ⅳ.技術(shù)分析的三個(gè)假設(shè)有合理的一面.也有不盡合理的一面

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅱ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅲ.Ⅳ

84.債券的收益性主要表現(xiàn)在（）。

Ⅰ.投資者投入資金沒(méi)有風(fēng)險(xiǎn)

Ⅱ.投資債券可以給投資者定期帶來(lái)利息收入

Ⅲ.投資債券可以給投資者不定期帶來(lái)利息收入

Ⅳ.投資者可以利用債券價(jià)格的變動(dòng)，買(mǎi)賣(mài)債券賺取差額

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

85.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女?huà)雰浩?/p>

Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂蜂

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步增加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

86.資本市場(chǎng)線(xiàn)是（）

A.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上，所有有效組合剛好構(gòu)成連接無(wú)岡險(xiǎn)資產(chǎn)F與市場(chǎng)組合M的射線(xiàn)F

B.衡量由β系數(shù)側(cè)定的系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)與期望收益間線(xiàn)性關(guān)系的直線(xiàn)

C.以E（rP）為橫坐標(biāo)、βp為縱坐標(biāo)

D.在均值標(biāo)準(zhǔn)差平面上風(fēng)險(xiǎn)與期盛收益間線(xiàn)性關(guān)系的直線(xiàn)

87.證券價(jià)格的運(yùn)動(dòng)方向由（）決定。

A.市場(chǎng)價(jià)值

B.供求關(guān)系

C.預(yù)期收益

D.證券價(jià)格

88.簡(jiǎn)單型消極投資策略的優(yōu)點(diǎn)是（）。

A.放棄從市場(chǎng)環(huán)境變化中獲利的可能

B.適用于資本市場(chǎng)環(huán)境和投資者偏好變化不大情況

C.交易成本和管理費(fèi)用最小化

D.收益的最小化

89.K線(xiàn)圖中的陽(yáng)線(xiàn)通常用（）來(lái)表示.

A.黑色實(shí)體

B.白色實(shí)體

C.綠色實(shí)體

D.空心實(shí)體

90.客戶(hù)王先生通過(guò)按揭貸款方式買(mǎi)房，計(jì)劃貸款30萬(wàn)元，貸款期限20年，按月等額本息還款。他可以選擇甲、乙兩家銀行：甲銀行貸款利率是12%，按月計(jì)息；乙銀行貸款利率是12%，按半年計(jì)息。下列說(shuō)法正確的有（）。

Ⅰ.甲銀行貸款的月還款額較大

Ⅱ.乙銀行貸款的月還款額較大

Ⅲ.甲銀行貸款的有效年利率較高

Ⅳ.乙銀行貸款的有效年利率較高

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

91.背景，或者說(shuō)呈現(xiàn)和描述事物的方式是會(huì)影響我們的判斷的，這就是“背景依賴(lài)”。具體來(lái)講，背景包括（）。

Ⅰ.不同方案的比較

Ⅱ.事情發(fā)生前人們的想法

Ⅲ.問(wèn)題的表述方式

Ⅳ.信息的呈現(xiàn)順序和方式

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

92.證券投資顧問(wèn)應(yīng)當(dāng)在評(píng)估客戶(hù)（）基礎(chǔ)上.向客戶(hù)提供適當(dāng)?shù)耐顿Y理議服務(wù)。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)承受能力

Ⅱ.經(jīng)濟(jì)條件

Ⅲ.服務(wù)需求

Ⅳ.家庭成員

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅱ.Ⅳ

93.根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型在資源配置方面的應(yīng)用，以下正確的有（）

Ⅰ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅱ.牛市到來(lái)時(shí)，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

Ⅲ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些低β系數(shù)的證券或組合

Ⅳ.熊市到來(lái)之際，應(yīng)選擇那些高β系數(shù)的證券或組合

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

94.下列哪些選項(xiàng)可能增加家庭的掙資產(chǎn)（）

Ⅰ.投資實(shí)現(xiàn)資產(chǎn)增值

Ⅱ.增加消費(fèi)

Ⅲ.將投資收益進(jìn)行再投資

Ⅳ.利用自動(dòng)轉(zhuǎn)賬償還信用卡透支

Ⅴ.分期貸款購(gòu)買(mǎi)住房

A.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ

D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

95.以下關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)還應(yīng)以醒目文字載明內(nèi)容說(shuō)法正確的是（）

Ⅰ.本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的揭示事項(xiàng)僅為列舉性質(zhì)，未能詳盡列明投資者接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)所面臨的全部風(fēng)險(xiǎn)和可能導(dǎo)致投資者投資損失的所有因素

Ⅱ.投資者在接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)前，應(yīng)認(rèn)真閱讀并理解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則、證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議及本風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)的全部?jī)?nèi)容

Ⅲ.接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資者，證券公司幫忙承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.接受證券投資顧問(wèn)服務(wù)的投資者，自行承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)，證券公司不以任何方式向投資者作出不受損失或者取得最低收益的承諾

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

96.關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)偏好的說(shuō)法，正確的是（）。

Ⅰ.反應(yīng)的是客戶(hù)主觀(guān)上對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅱ.反應(yīng)的是客觀(guān)上風(fēng)險(xiǎn)的基本態(tài)度

Ⅲ.影響因素多且復(fù)雜

Ⅳ.與客戶(hù)所處的文化氛圍、成長(zhǎng)環(huán)境有密切關(guān)系

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

97.下列有關(guān)家庭生命周期的描述，正確的有（）。

Ⅰ.家庭形成期是從結(jié)婚到子女?huà)雰浩?/p>

Ⅱ.家庭成長(zhǎng)期的特征是家庭成員數(shù)固定

Ⅲ.家庭成熟期時(shí)事業(yè)發(fā)展和收入達(dá)到頂峰

Ⅳ.家庭衰老期的收入以理財(cái)收入或移轉(zhuǎn)性收入為主

Ⅴ.家庭衰老期收入大于支出，儲(chǔ)蓄逐步増加

A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

98.《風(fēng)險(xiǎn)揭示書(shū)》內(nèi)容與格式要求由（）制定。

A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.證券公司

D.證券交易所

99.下列屬于年金的有（）。

Ⅰ.每月繳納的車(chē)貸貸款

Ⅱ.每年年末等額收取的養(yǎng)老金

Ⅲ.家庭每月生活費(fèi)支出

Ⅳ.定期定額購(gòu)買(mǎi)基金的投資款

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

100.某3年期債券麥考利久期為2.3年，債券目前價(jià)格為105.00元，市場(chǎng)利率為9%0假設(shè)市場(chǎng)利率突然上升1%，則按照久期公式計(jì)算，該債券價(jià)格（）。

Ⅰ.下降2.11%

Ⅱ.下降2.50%

Ⅲ.下降2.22元

Ⅳ.下降2.625元

Ⅴ.上升2.625元

A.Ⅰ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

101.下列關(guān)于高資產(chǎn)凈值客戶(hù)應(yīng)滿(mǎn)足的條件說(shuō)法正確的是（）。

Ⅰ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于50萬(wàn)元人民幣的自然人

Ⅱ.單筆認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品不少于100萬(wàn)元人民幣的自然人

Ⅲ.認(rèn)購(gòu)理財(cái)產(chǎn)品時(shí),個(gè)人或家庭金融凈資產(chǎn)總計(jì)超過(guò)200萬(wàn)元人民幣.且能提供相關(guān)證明的自然人

Ⅳ.個(gè)人收入在最近三年每年超過(guò)20萬(wàn)元人民幣或者家庭合計(jì)收入在且近三年內(nèi)每年超過(guò)30萬(wàn)元人民市，且能提供相關(guān)證明的自然人

A.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅱ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

102.下列哪些指標(biāo)應(yīng)用是正確的（）

Ⅰ.利用MACD預(yù)測(cè)時(shí)，如果DIF和DEA均為正值，當(dāng)DEA向上突破DIF時(shí)，買(mǎi)入

Ⅱ.當(dāng)WMS高于80,即處于超買(mǎi)狀態(tài)，行情即將見(jiàn)底，賣(mài)出

Ⅲ.當(dāng)KDJ在較高位置形成了多重頂，則考慮賣(mài)出

Ⅳ.當(dāng)短期RSI長(zhǎng)期RS時(shí)，屬于多頭市場(chǎng)

A.Ⅰ.Ⅱ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅲ

D.Ⅱ.Ⅳ

103.（）是指在同一市場(chǎng)買(mǎi)入（或賣(mài)出）某一交割月份期貨合約的同時(shí)，賣(mài)出（或買(mǎi)入）另一交割月份的同種商品期貨合約，以期在兩個(gè)不同月份的期貨合約價(jià)差出現(xiàn)有利變化時(shí)以對(duì)沖平倉(cāng)獲利

A.期現(xiàn)套利

B.跨期套利

C.跨商品套利

D.跨市場(chǎng)套利

104.（）對(duì)證券公司、證券投資咨詢(xún)機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)實(shí)行自律管理

A.中國(guó)證劵業(yè)協(xié)會(huì)

B.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

C.國(guó)務(wù)院

D.期貨業(yè)協(xié)會(huì)

105.下列由海關(guān)部門(mén)征收稅的部門(mén)是（）。

Ⅰ.關(guān)稅

Ⅱ.船舶噸稅

Ⅲ.進(jìn)口貨物的增值稅

Ⅳ.消費(fèi)稅

A.Ⅰ.Ⅳ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

106.以轉(zhuǎn)移或防范信用風(fēng)險(xiǎn)為核心的金融衍生工具有（）。

Ⅰ.利率互換

Ⅱ.信用聯(lián)結(jié)票據(jù)

Ⅲ.信用互換

Ⅳ.保證金互換

A.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

107.行業(yè)生命周期分為（）幾個(gè)階段。

Ⅰ.初創(chuàng)階段

Ⅱ.成長(zhǎng)階段

Ⅲ.成熟階段

Ⅳ.衰退階段

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅲ.Ⅳ

C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

108.不同債券品種在（）等方面的差別，決定了債券互換的可行性和潛在獲利可能。

Ⅰ.利息

Ⅱ.稅收特性

Ⅲ.違約風(fēng)險(xiǎn)

Ⅳ.可回購(gòu)條款

A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

B.Ⅰ.Ⅳ

C.Ⅲ.Ⅳ

D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

109.根據(jù)客戶(hù)的風(fēng)險(xiǎn)偏好，可以把客戶(hù)劃分為（）。

Ⅰ.風(fēng)險(xiǎn)厭惡型

Ⅱ.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避型

Ⅲ.風(fēng)險(xiǎn)