從匯豐收購密德蘭銀行看全球化戰(zhàn)略

從匯豐收購密德蘭銀行看全球化戰(zhàn)略

海外跨國收購和并購1864年，歐洲議會在香港成立。這是當時唯一一家在香港設立的英資銀行。至今已有130多年歷史,在68個國家擁有3300多個分支機構和6萬多名員工。1996年,匯豐銀行以4016.86億美元的總資產(chǎn)和257.16億美元的一級資本成功攀升世界十大銀行首位。從50年代末起,匯豐銀行成功地進行了十多次海外跨國收購和兼并行動,使其自身從一個區(qū)域性銀行發(fā)展成為全球性的金融“帝國”。1959年,匯豐銀行收購了阿拉伯地區(qū)最大的外國銀行——中東不列顛銀行和印度最古老的銀行一一印度商貿(mào)銀行:1965年,收購香港第二大銀行——恒:生銀行61.5%的股份:1980年和1987年7月,分兩次收購美國第11大商業(yè)銀行——海豐銀行的全部股份,使匯豐銀行成為當時在美國最大的外資銀行:1987年12月和1992年6月也是分兩次收購了英國四大清算銀行之一的密德蘭銀行(MidlandBank),并以此為契機,淡出香港,將其總部撤回英國本土:另外,1983年匯豐銀行還收購了美國財政債券主要交易商卡洛爾·麥肯蒂與麥金西公司51%的股份:1996年8月與J.P.摩根達成協(xié)議,收購J.P.摩根的機構美元清算業(yè)務;同年12月,又收購了墨西哥塞爾勞銀行20%的股份。實踐證明:匯豐銀行國際化經(jīng)營是一個相當穩(wěn)健的漸進發(fā)展的過程。1、業(yè)務網(wǎng)絡擴展到內(nèi)地1980、1987年兩次對美國海豐銀行的收購和1983年對麥西金公司51%股份的收購,使得匯豐銀行的業(yè)務網(wǎng)絡擴展到北美市場。1985年匯豐銀行在我國深圳特區(qū)開辦首家分行,重新開始拓展在中國內(nèi)地的銀行業(yè)務。1986年成功收購倫敦著名券商——詹金寶公司,特別是1987、1992年分兩次成功地完成對密德蘭銀行的收購,奠定了其歐洲銀行業(yè)務的領先地位,標志著其“三條腿”全球化發(fā)展戰(zhàn)略的基本完成。2、遵循提取法發(fā)展的各個領域,增強了匯率相對于美國的花旗銀行,匯豐銀行憑自身的實力,穩(wěn)健的國際化經(jīng)營戰(zhàn)略和有效的業(yè)務、機構發(fā)展策略實現(xiàn)稱雄世界的目標:(1)匯豐銀行多年的內(nèi)部儲蓄和業(yè)務發(fā)展使其擁有充足的資金,為實現(xiàn)并購與海外發(fā)展計劃提供了堅實的物質(zhì)基礎。(2)按部就班和主動有效的兼并策略。匯豐銀行的兼并策略服從于其長期發(fā)展的國際化戰(zhàn)略,兼并活動按部就班,且在兼并活動中采取了多次分階段、低成本介入等主動有效的策略,匯豐收購海豐,尤其是收購密德蘭銀行就證明了匯豐這一獨特的風格。(3)兼并使匯豐銀行迅速且不斷地拓展其多元化業(yè)務。匯豐銀行的國際化經(jīng)營除主零售銀行業(yè)務和批發(fā)銀行業(yè)務外,還大力拓展了信托、證券、保險、運輸、投資管理等金融服務,走業(yè)務多元化的道路。兼并則使得這一目標能迅速地實現(xiàn)。(4)注重兼并后的整合。在收購密德蘭銀行之后的幾年內(nèi),匯豐銀行再未提出新的兼并和收購計劃,而是致力于兼并后的整合。3、與其他機構的集成一是機構網(wǎng)絡有效配置,除按經(jīng)濟發(fā)展區(qū)域設置分行,對各區(qū)域分行人員和工作量重新分配、改善操作程序外,還非常注重被并購機構與集團、集團下各機構及其之間的融合與協(xié)調(diào);二是將銀行零售業(yè)務與工商業(yè)務分開,以減少成本支出;三是通過系統(tǒng)內(nèi)部優(yōu)勢,實現(xiàn)資源共享,以提高效率和有效控制成本。荷蘭銀行的國際化經(jīng)營戰(zhàn)略荷蘭銀行是由1964年成立的阿姆斯特丹銀行和鹿特丹銀行在1990年合并而成的一家超級銀行,作為荷蘭本土最大、歐洲第五大、世界第十六大銀行,1999年其總資產(chǎn)達4600億美元,一級資本達178.17億美元,在世界上74個國家和地區(qū)有3500家分支機構,擁有11萬名職員。荷蘭銀行曾以6.56分的高分榮登1998年全球最受贊賞公司榜,2001年又獲《歐元》雜志按全球外匯市場交易量排名的全球十家最大外匯銀行殊榮。作為一個小國的銀行,荷蘭銀行是怎樣來籌劃自己的長期計劃,成為金融業(yè)最發(fā)達的美國最大的外資銀行的呢?其實,從1978年收購芝加哥LASALLE銀行開始,荷蘭銀行就踏上了其謹慎安全的跨國經(jīng)營之路。此后20多年,尤其是進入90年代以后荷蘭銀行一直都在穩(wěn)步地實施著其國際化經(jīng)營戰(zhàn)略。2000年11月27日,荷蘭銀行宣布將以27.5億美元收購美國密執(zhí)安國民銀行(目前該行由國民銀行控制),收購活動計劃于2001年上半年完成。在機構擴張的同時,荷蘭銀行更注重業(yè)務的創(chuàng)新和擴張。例如,據(jù)新浪網(wǎng)消息(1999年12月17日),荷蘭銀行尋求日本的銀行伙伴,加入該行和新加坡電子商務公司黎銳(B)國際私人有限公司,共同設立網(wǎng)上銷售產(chǎn)品和服務的網(wǎng)絡,為新加坡、香港、臺灣、韓國的企業(yè)客戶提供網(wǎng)上訂單管理、后勤及結算服務,在日本推出商業(yè)對商業(yè)的網(wǎng)絡服務,這一計劃將有利于荷蘭銀行建立其全球網(wǎng)絡體系,為其全球發(fā)展戰(zhàn)略服務:這也是作為全球最佳網(wǎng)上企業(yè)銀行的荷蘭銀行為實現(xiàn)到2003年底在網(wǎng)上為其全球1400萬客戶中的40%提供服務計劃的重要行動。2001年1月起,荷蘭銀行開始實施大規(guī)模業(yè)務重組計劃,根據(jù)全球戰(zhàn)略將其業(yè)務部門重組為三個部門消費者與商業(yè)客戶、批發(fā)客戶和私人客戶、資產(chǎn)管理。這一重組計劃將使約110億歐元的風險資產(chǎn)松綁,也預計使荷蘭銀行此后四年的年度盈利增加18%。荷蘭銀行與匯豐銀行在國際化經(jīng)營和全球化發(fā)展中的戰(zhàn)略重點、具體策略是有差異的,其獨特之處在于;1、全以原則,不斷拓展業(yè)務領域和市場范圍在開始跨國經(jīng)營初期,荷蘭銀行就根據(jù)自身的實力和特點制定了基本的發(fā)展戰(zhàn)略:正確選擇進入的目標市場,并主要以收購目標銀行方式進入目標市場,以謹慎安全為原則,不斷拓展業(yè)務領域和市場范圍。從1978年收購芝加哥LASALLE銀行起,荷蘭銀行即開始了自己在美國市場的發(fā)展歷程。荷蘭銀行不像其它外資銀行那樣,到紐約這一被奉為金融領域的必爭之地大肆拓展,而是在多數(shù)外資銀行不感興趣的中西部發(fā)展,避免過度激烈的競爭。經(jīng)過20多年業(yè)務的拓展和投資幾十億美元的成功收購活動,荷蘭銀行巳從一個名不見經(jīng)傳的銀行發(fā)展成為在美國擁有近500家分支機構與數(shù)百億美元資產(chǎn)的在美國競爭力最強勁的外資銀行。2、避免強大的歐洲和美國對手，進入亞洲和其他新興市場3、不斷深化與其他國家的合作,推進“互聯(lián)網(wǎng)+”戰(zhàn)略荷蘭銀行業(yè)務發(fā)展一直采用多元化的策略,在拓展多元化業(yè)務中同樣貫徹其謹慎安全的經(jīng)營原則,采取目標市場高成本滲透等運作手段努力推銷自身產(chǎn)品和服務,以實現(xiàn)市場的擴張,如荷蘭銀行以低息手段進軍香港住宅樓宇按揭業(yè)務市場就曾在香港掀起幾次減息戰(zhàn)。與此同時,近年來,荷蘭銀行拓展投資性業(yè)務、發(fā)展批發(fā)客戶不遺余力,希望能躋身世界大證券商行列。一方面,通過對不景氣證券市場中小型證券公司的低價收購,直接快速地進入地區(qū)性證券市場,并積極搶占市場份額,如1995年9月收購美國證券行Chicorp全面進軍美國投資銀行領域。另一方面,通過與其它國家銀行或非銀行企業(yè)合作從事投資性業(yè)務,以實現(xiàn)其跨國經(jīng)營發(fā)展目標。2000年7月,荷蘭銀行與日本東京三菱銀行及另外7家美國銀行合作在網(wǎng)上銷售衍生金融產(chǎn)品,為其全球機構投資者提供網(wǎng)絡投資服務。雖然荷蘭銀行在歐洲銀行集團中實力比較雄厚,但若要進一步向歐洲大陸市場進軍,勢必會遭遇強大的英資、法資、德資、甚至是美資銀行的競爭,成本及效益回報未必理想。鑒于此,近年來荷蘭銀行將其發(fā)展方向進行調(diào)整,轉向遠東地區(qū)及其他新興市場。荷蘭銀行根據(jù)本國以貿(mào)易為主導的經(jīng)濟特點和本行專長于商人銀行業(yè)務的優(yōu)勢,一直非常重視企業(yè)融資和商人銀行業(yè)務,并從90年代中期開始加強了住宅樓宇按揭業(yè)務等零售業(yè)務。僅1995年一年荷蘭銀行香港分行的樓宇按揭業(yè)務就增長一倍。1999年5月29日又與美洲銀行簽訂并購協(xié)議,買下美洲銀行在印度、新加坡、中國臺灣的消費金融業(yè)務。這次并購活動的成功使得