北京分公司崇文支公司2010年12月財務分析-張鵬剖析

北京崇文支公司2023年12月財務分析會計張鵬新年歡快一盈利力量分析二賠付力量分析三本錢掌握分析四運營力量分析年馬上到來，崇文支公司的業(yè)績也會像射箭的靶子一樣取得好成績，新年歡快！2023年馬上過去，新年馬上開頭，回憶這一年，已賺保費規(guī)模到達2202339元，已經(jīng)突破兩百萬大關，累計實現(xiàn)凈利潤387798元，賠付率，綜合本錢率逐月下降，收入在逐月上升趨勢，這對崇文支公司是個好開頭，總公司的業(yè)務政策分公司的后勤支持對支公司2010年12月崇文主要KPI指標表

本期指標盈利能力主營業(yè)務收入凈額124,907.98銷售增長率148%已賺保費收入124,907.98投資報酬率18.93%凈利潤245,120.60凈利潤率196%

償債能力流動負債501,803.72流動比率2.55賠付成本-156,868.60賠款占收入比-126%

資本運營綜合成本-120,212.62綜合成本率-96%現(xiàn)金流量13,910.76主營現(xiàn)金比率11%期間費用36,655.98綜合費用率29%

風險管理累計回銷量3086單證回銷率90.00%一盈利力量分析受宏觀經(jīng)濟影響，北京23號出臺治堵方案，買車熱23號當天排隊買車的人絡繹不絕，到凌晨任然有買車的人在過戶廳驗車，但是到了24號，購新車和二手車需要搖號上牌，沒牌不能買車，所以后幾天購車的人就沒有了，國家宏觀經(jīng)濟影響買車對于保險公司的保單也是有很大影響，新車保單的量削減，將來的重心在于續(xù)保的客戶一盈利力量分析2023年全年收入小幅震蕩，隨著八月崇文搬入新職場后，保費收入逐月上升，本年累計收入1832708.46，于上年同期數(shù)1381643.37元，同比上漲451,065.09，同比上浮高達33%，環(huán)比上月商業(yè)險有所提高，而交強險有所下降一盈利力量分析保費構(gòu)造商業(yè)險由十一月的74%，上升到十二月份的82%提高了8%，而交強險由于政策的調(diào)整之后由26%下降到18%本月現(xiàn)代、比亞迪、馬自達占比上月提高，占據(jù)了本月保費的前三位一盈利力量分析賠付本月由原來的商業(yè)賠款84%下降到77%同比下降11%，本年累計賠付1198115元，同比去年有所下降二賠付力量分析本錢構(gòu)造營業(yè)費用占比收入比重為13%，環(huán)比由十一月22183下降到16434下降26%，全年累計費用434739同比上年有所增長，本月消失了公積金，三本錢掌握分析現(xiàn)金流量方面崇文支公司經(jīng)營流量為正值10877，投資現(xiàn)金流量負值12651，籌資為零，通過現(xiàn)金流量風險掌握預警分析目前崇文是屬與擴張期更加關注投資盈利，由于是買了固定資產(chǎn)導致投資負數(shù)四運營力量分析市場占有率同比去年有很高的增長率，市場份額從原來的3%上升到9%，超過西城及其他幾家支公司，上升到第四名，雖然市場份額還是比懷柔密云的少，但是已經(jīng)有了很大進步，與豐臺的差距漸漸縮小問題明星瘦狗金牛高低高市場增長相對市場份額密云24%懷柔23%豐臺14%崇文9%現(xiàn)金流少，市場份額少，市場增長率高，需要大量的投資支持，人力，財力，物力的各項支持四運營力量分析SWOT分析SWOT分析天時良好的公司業(yè)務政策地利隔壁是擔保公司，樓層里有外匯期貨證券樓下有典當行，各個銀行云集磁器口人和較多的客戶根底和營銷網(wǎng)絡相對增長的市場份額、較大的進展?jié)摿?chuàng)新險種將會是除價格之外影響··市場的關鍵因素今年非車險的成功銷售為新年的非車險、壽險、信用險奠定了根底市場份額少，保費規(guī)模還是有待提高

原有的個代忠誠度低競爭對手的市場份額在上升，很多代理點出業(yè)務誰家給的點位好就出誰家的人錢不認人市場競爭使得尋求通過與上游汽車銷售公司的合作來擴大在市場的占有率優(yōu)勢機會劣勢威脅尋求代理建立長期合作關系)、··市場的“價格戰(zhàn)”帶來的利潤空間的下降四運營力量分析分類行業(yè)環(huán)境崇文支公司的力量市場動向市場的大小安邦在各家保險公司中排名第十名細分市場的大小車險增長速度高市場對營銷因素的敏感性：產(chǎn)品（特別是核心交強商業(yè)）價格業(yè)務支持經(jīng)常與股東店沖突推廣銷售渠道在4s店代理點定位定位在中高端車型變動周期北京治堵方案市場的大小市場份額6%增長速度24%細分市場的大小商業(yè)險占有率82%及增長速度8%在營銷策略上的成功和對市場的影響度本公司產(chǎn)品銷售的領先客戶比例、銷售渠道分布各個代理點核心產(chǎn)品的競爭力和增長潛力（細分市場的發(fā)展和潛在客戶發(fā)掘）主要顧客（購買量小、但單筆商業(yè)險份額高）賓利奔馳寶馬競爭動向公司的主要競爭對手密云懷柔豐臺壟斷程度市場份額密云24懷柔23豐臺14%崇文競爭地位在第四名9%戰(zhàn)略動向競爭形式、競爭點密云12月份主要集中在小排量汽車夏利奇瑞行業(yè)購并的情況幾家沒業(yè)務的支公司將會重組被有業(yè)務的支公司兼并公司占有率變化中競爭對手所起西城下劃豐臺上升行業(yè)購并對子公司造成的分出更多精力公司的打入市場、擴大市場或?qū)π袠I(yè)競爭形式阻止