2023年項目風(fēng)險管理作業(yè)題原題

項目風(fēng)險管理作業(yè)題:

一、名詞解釋：

1.風(fēng)險因素：

答：風(fēng)險因素是風(fēng)險事件發(fā)生的潛在因素。在具有一定的條件時，風(fēng)險因素才有也許發(fā)

生風(fēng)險事件，這一定的條件稱為轉(zhuǎn)化條件（重要因素）。即使具有轉(zhuǎn)化條件，還必須具

有此外的條件時，風(fēng)險事件才會真的發(fā)生，這種條件稱為觸發(fā)條件（直接因素）。

2.風(fēng)險損失

答：風(fēng)險損失在風(fēng)險管理中系指非故意的、非計劃的和非預(yù)期的經(jīng)濟(jì)價值的減少，通常

以貨幣來衡量。它涉及直接損失和間接損失。直接損失指財產(chǎn)損毀和人員傷亡的價值。

間接損失指直接損失以外的額外物質(zhì)損失、收入損失和責(zé)任損失。

3.純粹風(fēng)險

答：純粹風(fēng)險指僅導(dǎo)致?lián)p失而無收益也許的風(fēng)險。例如自然災(zāi)害、火災(zāi)、安全事故等突

發(fā)性風(fēng)險。這類風(fēng)險一般具有一定的規(guī)律性和前兆，可以通過記錄分析發(fā)現(xiàn)并采用防止

策略。純粹風(fēng)險的后果有損失和無損失兩種也許。

4.風(fēng)險辨識之風(fēng)險核查表

答：風(fēng)險核對表是基于以前類比項目信息及其他相關(guān)信息編制的風(fēng)險辨認(rèn)核對圖表。核

對表一般按照風(fēng)險來源排列。運(yùn)用核對表進(jìn)行風(fēng)險辨認(rèn)的重要優(yōu)點是快而簡樸，缺陷是

受到項目可比性的限制。

5.風(fēng)險辨識之德爾菲法

答：德爾菲法是由美國著名征詢機(jī)構(gòu)蘭德公司于20世紀(jì)50年代初發(fā)明的。它本質(zhì)上是

一種匿名反饋函詢法。其做法是，在針對所栗預(yù)測的問題征得各專家的意見后，進(jìn)行整

理、歸納、記錄，再匿名反饋給各專家，再次征求意見，再集中，再反饋，直到得到較

集中穩(wěn)定的意見。德爾菲法不僅用于風(fēng)險因素的羅列，還可用于估計風(fēng)險發(fā)生的也許性

及其影響。

6.風(fēng)險辨識之流程圖法

答：流程圖法是將一個工程項目的實行過程，或工程項目某一部分的管理過程，或某一

部分結(jié)構(gòu)的施工過程，按環(huán)節(jié)或階段順序以若干模塊形式組成一個流程圖，每個模塊中

都標(biāo)出各種潛在的風(fēng)險或利弊因素，從而給決策者一個清楚具體的印象。

7.風(fēng)險估計之正態(tài)分布

答：正態(tài)分布(Normaldistribution)又名高斯分布(Gaussiandistribution),是

一個在數(shù)學(xué)、物理及工程等領(lǐng)域都非常重栗的概率分布，在記錄學(xué)的許多方面有著重大

的影響力。若隨機(jī)變量X服從一個數(shù)學(xué)盼望為口、方差為的高斯分布，記為

N(u,2)。其概率密度函數(shù)為正態(tài)分布的盼望值|1決定了其位置，其標(biāo)準(zhǔn)差。決定

了分布的幅度。因其曲線呈鐘形，因此人們又經(jīng)常稱之為鐘形曲線。我們通常所說的標(biāo)

準(zhǔn)正態(tài)分布是U=0,。=1的正態(tài)分布。

正態(tài)分布的標(biāo)準(zhǔn)差b和概率值P一些特征值在工程項

目風(fēng)險管理中有時會直接應(yīng)用，它們是:

尸Q-3<x<+3)=<￡<1)-<1>(-1)=0.683

產(chǎn)(/-23<x<ju+2S)=①(2)-<&(-2)=0.954

尸(幺-3bvxW〃+3<5)=中(3)-〃-3)=0.997

無論在理論上，還是在實際上，正態(tài)分布在工程項目

風(fēng)險管理中其著非常重要的作用，其在各種分布的應(yīng)用

中居于首位。例如，許多質(zhì)量管理專家的研究表明，在

正常生產(chǎn)條件下，工程項目施工工序質(zhì)量的計量值數(shù)據(jù)

服從正態(tài)分布；土工試驗得到的一些參數(shù)，如抗剪強(qiáng)度.

凝聚力等被認(rèn)為近似服從正態(tài)分布；工程項目施工工期

一般也認(rèn)為是近似服從正態(tài)分布的。

8.風(fēng)險估計之泊松分布

答：泊松分布在二項分布中n很大、q泊松分布在二項分布中n很大、q很小時，更適

合風(fēng)險損失次數(shù)的估測。

泊松分布Poisson(z)

1)分布律：“

p(k)=P[X=k)^—,fc=0J,2,A,M

k\

2)分布函數(shù):

0.x<0

3）均值二=入

4）方差:S2=A

可以證明，當(dāng)n很大時，二項分布可以近似地看做

是以2=做參數(shù)的泊松分布。因此，當(dāng)n很

大，且P較小時，可用泊松分布來近似代替二項分

布進(jìn)行計算。因泊松分布函數(shù)較簡單，故這一結(jié)

論在工程項目質(zhì)量風(fēng)險分析中經(jīng)常使用。

9.風(fēng)險估計之指數(shù)分布

答：風(fēng)險估計之指數(shù)分布項向

1）密度陶心

—,x>0

/(x)B

0,其他

式中二比例參數(shù)戶＞。。

2)分布函數(shù)二

—e~XJ3.x>O

尸＜、）=＜

O,其他

3)均值二

幺=夕

4）方筌:

=夕2

10.風(fēng)險評價之層次分析法

答：AHP是一種定性與定量分析相結(jié)合的多目的決策分析方法，它改變了以往最優(yōu)化技術(shù)

只能解決定性分析問題的傳統(tǒng)觀念，而率先進(jìn)入了長期滯留在定性分析水平上的許多科

學(xué)研究的領(lǐng)地，提供了對非定量事件作定量分析的簡便方法。AHP的理論核心是通過度析

復(fù)雜系統(tǒng)的有關(guān)要素及其互相關(guān)系，將系統(tǒng)簡化為有序的遞階層次結(jié)構(gòu)，使這些要素歸并

為不同的層次，在每一層次，可按其上一層的某一準(zhǔn)則或要素，對該層要素進(jìn)行兩兩相對

比較，建立判斷矩陣。

層次分析是工程風(fēng)險評估方法論中應(yīng)用最為廣泛的系統(tǒng)科學(xué)原理之一。為了獲得對工程

系統(tǒng)風(fēng)險性的全面結(jié)識，將系統(tǒng)進(jìn)行多層次分析，每一個層次都成為整體中的一個子系

統(tǒng)或子子系統(tǒng)。層次分析方法規(guī)定我們在工程風(fēng)險評估問題時要具有層次的觀念，一方

面在風(fēng)險分類和辨識的基礎(chǔ)上，從錯綜復(fù)雜的現(xiàn)象中將問題分解出不同的層次，并把握

各個層次之間的關(guān)系，從總體上加以考慮。

另一方面又要根據(jù)所要解決的具體問題把研究的重點放在某一具體層次重栗元素上。

“綜合—分析一綜合”是對工程問題不同層次風(fēng)險因素動態(tài)分析最有效的方法，特別是

EPC工程項目風(fēng)險發(fā)生機(jī)理復(fù)雜的情況下，層次分析方法是一條重要的途徑。模糊綜合

評價、灰色綜合評價和人工神經(jīng)網(wǎng)絡(luò)都是在層次分析基礎(chǔ)上發(fā)展而成的。

11.風(fēng)險評價之模糊數(shù)學(xué)方法

答：模糊數(shù)學(xué)是研究和解決模糊性現(xiàn)象的數(shù)學(xué)方法。眾所周知，經(jīng)典數(shù)學(xué)是以精確性為

特性的。然而，與精確性相悖的模糊性并不完全是悲觀的、沒有價值的。甚至可以這樣

說，有時模糊性比精確性還要好。例如，要你某時到某地去迎接一個“大胡子高個子長

頭發(fā)戴寬邊黑色眼鏡的中年男人”。盡管這里只提供了一個精確信息——男人，而其他

信息——大胡子、高個子、長頭發(fā)、寬邊黑色眼鏡、中年等都是模糊概念，但是你只要

將這些模糊概念通過頭腦的綜合分析判斷，就可以接到這個人。模糊數(shù)學(xué)在實際中的應(yīng)

用幾乎涉及到國民經(jīng)濟(jì)的各個領(lǐng)域及部門，農(nóng)業(yè)、林業(yè)、氣象、環(huán)境、地質(zhì)勘探、醫(yī)

學(xué)、經(jīng)濟(jì)管理等方面都有模糊數(shù)學(xué)的廣泛而又成功的應(yīng)用。

12.風(fēng)險評價之蒙特卡羅模擬

答：工程項目管理的蒙特卡羅法，又稱登記表實驗方法，是一種依據(jù)記錄理論，運(yùn)用計

算機(jī)來研究風(fēng)險發(fā)生概率或風(fēng)險損失數(shù)值的計算方法。

在目前的工程項目風(fēng)險分析中，這是一種應(yīng)用廣泛、相對精確的方法。

在可得到有關(guān)歷史數(shù)據(jù)的情況下，通常運(yùn)用對各項工作及其時間的模擬來預(yù)測建造周

期，運(yùn)用工程估價中要素單價的模擬來預(yù)測也許的總價。

通過風(fēng)險分析可以得出擬建項目工程估價中各要素的假設(shè)平均單價。這些假設(shè)單價是根

據(jù)類似項目的記錄數(shù)據(jù)的概率分布即概率密度函數(shù)而得出的，這些分布或函數(shù)反映了用

于計算平均單價的樣本的特性。然后，運(yùn)用這些單價就可得出擬建項目的總的預(yù)計費(fèi)

用。假如這一過程反復(fù)足夠多的次數(shù)，我們就可得到預(yù)測總價的概率密度函數(shù)，由此而

擬定最也許的總價。

13.風(fēng)險自留

答：風(fēng)險自留是指工程風(fēng)險保存在風(fēng)險主體內(nèi)部，通過采用內(nèi)部控制措施（控制風(fēng)險的

聚集和擴(kuò)散的速度）等來化解風(fēng)險或?qū)@些保存下來的風(fēng)險不采用任何措施。

1.被動自留（無法回避或轉(zhuǎn)移）；

2.積極自留（對工程整體不會導(dǎo)致太大影響）；

3.無法準(zhǔn)確把握的風(fēng)險。

14.風(fēng)險規(guī)避

答：風(fēng)險潛在威脅發(fā)生的也許性較大，后果非常嚴(yán)重，其他策略不可行時，積極放棄工

程項目或變更項目計劃，從而消除工程項目風(fēng)險或產(chǎn)生風(fēng)險的條件，保障工程項目目的

免遭風(fēng)險的影響。是指中斷風(fēng)險源，遏制風(fēng)險事件的發(fā)生。通過積極放棄、終止承擔(dān)某

一任務(wù)。重要應(yīng)用于項目的初始階段和中間的施工環(huán)節(jié)機(jī)會成本較大，規(guī)避了風(fēng)險也失

去了收益的也許性。

15.風(fēng)險轉(zhuǎn)移

答：工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移涉及保險轉(zhuǎn)移和非保險轉(zhuǎn)移。

1.非保險工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移：是指風(fēng)險承擔(dān)者通過一定的途徑將風(fēng)險轉(zhuǎn)嫁其他承擔(dān)者。

（1）運(yùn)用協(xié)議的保護(hù)性條款來減少或規(guī)避某些風(fēng)險

保護(hù)性條款：施工技術(shù)標(biāo)準(zhǔn)、施工質(zhì)量、報酬和貨款支付條件等考慮的因素：風(fēng)險轉(zhuǎn)移

的可行性、協(xié)議對方的反映。

（2）通過保證擔(dān)保，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給擔(dān)保人

信用擔(dān)保（投標(biāo)擔(dān)保/履約擔(dān)保/支付擔(dān)保）和財產(chǎn)擔(dān)保。協(xié)議類型決定責(zé)任和風(fēng)險的分

派，控制協(xié)議履約，有效分散風(fēng)險。協(xié)議履約擔(dān)保的擔(dān)保效力較高。工程擔(dān)保和工程保

險成為工程外加的雙重保障機(jī)制。

2.保險工程風(fēng)險轉(zhuǎn)移：是指業(yè)主和承包商投保與工程項目有關(guān)的險種，將風(fēng)險轉(zhuǎn)移給保

險公司。

工程保險轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險的效率是比較高的，投保工程的項目出險后發(fā)生的合理的解決費(fèi)用都

記入應(yīng)賠款中，工程保險的風(fēng)險轉(zhuǎn)移成本重栗是保險費(fèi)，成本相對較高。

二、簡答題：

1.工程項目風(fēng)險的特點：

答：1.建設(shè)工程項目的起始、設(shè)想、規(guī)劃、融資、設(shè)計、設(shè)備材料采購、施工、試運(yùn)

營、竣工以及保修所需要的時間跨度非常大，經(jīng)常超過項目面臨風(fēng)險因素再次發(fā)生的循

環(huán)周期（時間維度）。2.許多建設(shè)項目的建設(shè)場地偏遠(yuǎn)封閉，環(huán)境惡劣，有時空間跨

度巨大，因此面臨不可預(yù)測其強(qiáng)度、發(fā)生頻率以及循環(huán)周期的自然風(fēng)險（空間維度）。

3.在整個項目建設(shè)過程中參與的人數(shù)眾多，人們來自不同的社會階層。在國際工程

中，又來自不同的國家和文化背景。4.項目參與方眾多，涉及業(yè)主、設(shè)計、監(jiān)理、征

詢（項目管理、造價、法律、財務(wù)、招投標(biāo)等）、承包商、分包商、供貨商、廠家等，

各方面互相聯(lián)系、互相影響、彼此有不同的任務(wù)和目的。5.項目參與方以及其他相關(guān)

方人員的行為極易帶來風(fēng)險，建設(shè)項目容易遭受損害。6.先進(jìn)復(fù)雜的技術(shù)在某些建設(shè)

工程項目上是十分必要的，但也是風(fēng)險極易發(fā)生的方面，這些技術(shù)涉及新技術(shù)、新材

料、新工藝、新設(shè)備等。如使用那些性能與強(qiáng)度尚未得到實踐驗證的新產(chǎn)品。

2.建設(shè)工程項目風(fēng)險管理的重要環(huán)節(jié)。

答：第一步，風(fēng)險管理計劃編制。決定如何計劃一個項目的風(fēng)險管理活動。

第二步，風(fēng)險辨識。擬定何種風(fēng)險也許影響項目，并將這些風(fēng)險整理成文檔。

第三步，定性風(fēng)險分析。對項目風(fēng)險進(jìn)行定性分析，將它們對項目目的的影響按照順序

進(jìn)行排列。

第四步，定量風(fēng)險分析。測量風(fēng)險出現(xiàn)的概率和結(jié)果，并評估它們對項目目的的影響。

第五步，風(fēng)險應(yīng)對計劃編制。開發(fā)制定一些程序和技術(shù)手段，用來提高實現(xiàn)項目目的的

機(jī)會和減少對項目目的的威脅。

第六步，風(fēng)險監(jiān)控。在項目的整個生命周期內(nèi)，監(jiān)視殘余風(fēng)險，辨識新的風(fēng)險，執(zhí)行減

少風(fēng)險的計劃，以及評價這些工作的有效性。

3.工程風(fēng)險辨識、估計和評價通常用到哪些技術(shù)手段？

答：危險源辨識的方法很多，各種方法從切入點和分析過程上，都有各自的合用范圍或局

限性，在辨識危險源的過程中，使用一種方法局限性以全面地辨認(rèn)其所存在的危險源，必

須綜合地運(yùn)用兩種或兩種以上的方法。目前常用的危險源辨識方法涉及詢問交談、問卷

調(diào)查、現(xiàn)場觀測、查閱有關(guān)記錄、獲取外部信息、工作任務(wù)分析、材料性質(zhì)和生產(chǎn)條件

分析、系統(tǒng)安全分析和風(fēng)險評價法等多種方法，從某種限度上說,SCL（檢查表）、

HAZOP（危險可操作性研究）、ETA（事件樹）、FTA（事故樹）是比較規(guī)范的危險源辨識的方

法。

危險源風(fēng)險評價的方法眾多，但每一種方法都有其一定的局限性，所以開發(fā)或擬定所要使

用的風(fēng)險評價方法，必須一方面明確評價目的、對象及范圍。目前被應(yīng)用于生產(chǎn)過程和

設(shè)施的風(fēng)險評價方法有幾十種，常用的風(fēng)險評價方法有作業(yè)條件危險性評價法（LEC法）、

系統(tǒng)安全分析法(涉及SCL、PHA預(yù)危險性分析)、FMEA(失效模式及影響分析)、

HAZOP、FTA、ETA等、綜合評價法和風(fēng)險評價指數(shù)矩陣法等評價方法。

風(fēng)險控制的途徑通常有4種，即：制定適宜的職業(yè)健康安全目的(GB/T28001-2023標(biāo)準(zhǔn)

4.3.3款，下同)；制定的確可行的管理方案(4.3.4)；嚴(yán)格按規(guī)定進(jìn)行運(yùn)營控制(4.4.6);

搞好應(yīng)急準(zhǔn)備與響應(yīng)(4.4.7)。其中，管理方案是針對那些需要“上硬件”或必須進(jìn)行整

改的重大風(fēng)險而制定的控制方法。通過管理方案的實行和完畢，可以獲得消除、基本消

除或很大限度緩解重大風(fēng)險的效果，將風(fēng)險降至可以承受的限度。

4.工程風(fēng)險緩解是工程風(fēng)險處置方法之一，請說明。

答：是指設(shè)法將某一負(fù)面風(fēng)險事件的概率或其后果減少到一種可以承受的限度。風(fēng)險減

輕的方式有：

(1)減少風(fēng)險發(fā)生的也許性，采用各種防止措施以杜絕風(fēng)險發(fā)生的也許。

例如：對施工管理人員和工人進(jìn)行安全教育，提高風(fēng)險的防范意識可以有效地減少安

全風(fēng)險的發(fā)生。

(2)控制風(fēng)險損失。

在風(fēng)險損失不可避免的情況下，通過種種措施遏制風(fēng)險勢頭繼續(xù)惡化或局部擴(kuò)展范圍使

其不再蔓延。

例如：采用各種安全防護(hù)措施，可以有效地減少風(fēng)險導(dǎo)致的損失：設(shè)立安全網(wǎng)，三邊一

口的地方設(shè)立防護(hù)措施，工人佩戴安全帽、高空作業(yè)安全帶等。

5.工程保險協(xié)議的重要內(nèi)容包含什么？

答：1工程保險條款，2工程保險金額，3工程保險期限，4保險費(fèi)率，5保險

費(fèi)，6保險責(zé)任和除外責(zé)任，7補(bǔ)償方式，8被保險人義務(wù)

三、論述題

1.工程項目風(fēng)險管理與項目管理之間的關(guān)系。

答：(1)風(fēng)險管理是項目管理的一種手段。風(fēng)險管理是整個項目管理的有機(jī)組成部分。

(2)風(fēng)險管理是一個正式的過程。項目的風(fēng)險管理是涉及風(fēng)險辨認(rèn)、風(fēng)險分析和風(fēng)險

控制活動系統(tǒng)化的一個有組織的系統(tǒng)過程。

(3)風(fēng)險管