代收代付管理制度

代收代付管理制度一、定義代收代付是指委托第三方支付機(jī)構(gòu)或銀行，進(jìn)行交易的收款、付款服務(wù)。代收代付管理制度是指建立和完善代收代付業(yè)務(wù)管理制度，規(guī)范代收代付業(yè)務(wù)的開(kāi)展和管理。二、適用范圍本制度適用于公司內(nèi)所有參與代收代付業(yè)務(wù)的人員及參與代收代付活動(dòng)的銀行和支付機(jī)構(gòu)。三、相關(guān)職責(zé)公司職責(zé)：制定、修訂代收代付業(yè)務(wù)管理制度指定專人負(fù)責(zé)代收代付業(yè)務(wù)的管理與監(jiān)督進(jìn)行代收代付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略參與銀行和支付機(jī)構(gòu)的職責(zé)：嚴(yán)格按照公司要求的業(yè)務(wù)流程進(jìn)行代收代付按照公司制定的資金收付標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行資金管理及時(shí)向公司通報(bào)異常和風(fēng)險(xiǎn)情況四、申請(qǐng)和審批公司負(fù)責(zé)人根據(jù)公司情況決定是否開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)。開(kāi)展代收代付業(yè)務(wù)需要經(jīng)過(guò)公司內(nèi)部審批，按照《公司內(nèi)部審批制度》執(zhí)行。所有代收代付業(yè)務(wù)均需經(jīng)過(guò)公司內(nèi)部審批，并嚴(yán)格按照《代收代付業(yè)務(wù)流程圖》執(zhí)行。五、合作銀行和支付機(jī)構(gòu)的選擇選擇合作銀行和支付機(jī)構(gòu)，需要滿足以下要求：法人資質(zhì)良好財(cái)務(wù)狀況良好遵守國(guó)家法律法規(guī)及行業(yè)準(zhǔn)則公司有權(quán)對(duì)合作方進(jìn)行評(píng)估和考核，不合格的可立即停止合作。六、資金監(jiān)督管理在代收代付業(yè)務(wù)中涉及到的所有資金流轉(zhuǎn)環(huán)節(jié)必須有相應(yīng)的資金收付憑證。做好資金監(jiān)督、核對(duì)和管理，并建立完善的資金監(jiān)管制度，并進(jìn)行目錄管理和加密傳輸。加強(qiáng)內(nèi)部資金監(jiān)督，嚴(yán)格控制代收代付業(yè)務(wù)的資金流轉(zhuǎn)，避免損失。七、風(fēng)險(xiǎn)控制對(duì)代收代付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)分類進(jìn)行監(jiān)管和管理，確保代收代付業(yè)務(wù)的穩(wěn)定運(yùn)營(yíng)。加強(qiáng)代收代付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和控制，及時(shí)調(diào)整業(yè)務(wù)策略，確保代收代付業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)可控。定期對(duì)代收代付業(yè)務(wù)的風(fēng)險(xiǎn)情況進(jìn)行評(píng)估和分析，并及時(shí)制定風(fēng)險(xiǎn)避免方案。八、信息安全對(duì)代收代付業(yè)務(wù)涉及到的各類數(shù)據(jù)和信息進(jìn)行加密傳輸和存儲(chǔ)，并建立統(tǒng)一的數(shù)據(jù)管理和監(jiān)測(cè)機(jī)制。加強(qiáng)信息安全管理，建立完善的信息安全管理制度，確保代收代付業(yè)務(wù)的信息安全可控。建立完善的數(shù)據(jù)備份和容災(zāi)機(jī)制，確保數(shù)據(jù)安全和可控。九、違規(guī)處理對(duì)于違反代收代付業(yè)務(wù)管理制度的行為，公司有權(quán)采取以下措施：給予警告，責(zé)令改正罰款調(diào)整工作崗位或解除勞動(dòng)合同追究法律責(zé)任參與違規(guī)行為的銀行和支付機(jī)構(gòu)，公司有權(quán)立即停止合作。十、制度執(zhí)行本制度自發(fā)布之日起執(zhí)行。對(duì)于未