基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷24)VIP

試卷科目：基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)(習題卷24)PAGE"pagenumber"pagenumber/SECTIONPAGES"numberofpages"numberofpages基金從業(yè)資格考試基金法律法規(guī)第1部分：單項選擇題，共99題，每題只有一個正確答案,多選或少選均不得分。[單選題]1.開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護（），確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。A)基金份額持有人資金賬戶B)基金銷售機構的銷售賬戶C)基金份額持有人名冊D)基金管理人的交易賬戶答案:C解析:開放式基金份額的登記，是指基金注冊登記機構通過設立和維護基金份額持有人名冊，確認基金份額持有人持有基金份額的事實的行為。[單選題]2.根據(jù)法律形式可以將基金分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))增長型基金、收入型基金和平衡型基金C)主動型基金和被動型指數(shù)基金D)契約型基金和公司型基金答案:D解析:根據(jù)法律形式可以將基金分為契約型基金、公司型基金等。[單選題]3.（）是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。A)基金招募說明書B)基金合同C)基金托管協(xié)議D)基金代銷協(xié)議答案:B解析:基金合同是約定基金管理人、基金托管人和基金份額持有人權利義務關系的重要法律文件。[單選題]4.職業(yè)道德是與人們的()緊密聯(lián)系的，符合職業(yè)特點要求的道德規(guī)范的總和。理解A)文化行為B)經濟行為C)工作行為D)職業(yè)行為答案:D解析:[單選題]5.私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂（），并將協(xié)議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）。A)基金銷售協(xié)議；基金銷售協(xié)議的附件B)基金銷售協(xié)議；基金合同的附件C)基金合同；基金合同的附件D)基金合同附件；基金銷售協(xié)議答案:B解析:私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂基金銷售協(xié)議，并將協(xié)議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。[單選題]6.合規(guī)管理部門的基本職責不包括（）。A)持續(xù)關注法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神，準確把握法律、規(guī)則和準則對基金經營的影響，及時為高級管理層提供合規(guī)建議B)實施充分且有代表性的壓力評估和測試C)制定并執(zhí)行風險為本的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓與教育等D)審核評價基金管理人各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性，組織、協(xié)調和督促各業(yè)務條線和內部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂答案:B解析:B項，合規(guī)管理部門的基本職責之一是實施充分且有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審核對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調查，合規(guī)性測試結果應按照基金管理人的內部風險管理程序，通過合規(guī)風險報告路線向上報告，以確保各項政策和程序符合法律、規(guī)則和準則的要求。[單選題]7.根據(jù)基金投資理念的不同，可以將基金分為（）。A)封閉式基金和開放式基金B(yǎng))契約型基金和公司型基金C)離岸基金和在岸基金D)主動型基金和被動型基金答案:D解析:依據(jù)投資理念的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數(shù)）型基金。[單選題]8.基金管理公司股東會的職權包括（）。Ⅰ決定公司的經營方針和投資計劃Ⅱ選舉和更換董事，批準董事的報酬事項Ⅲ審議批準公司的年度財務預算方案和經審計的決算方案，審議批準公司的利潤分配方案和彌補虧損方案Ⅳ聘任、解聘公司高級管理人員及基金經理，并決定他們的薪酬、聘用期限和其他聘用條款事宜A)Ⅰ、ⅡB)Ⅱ、ⅣC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:Ⅳ項屬于基金管理公司董事會行使的職權之一。[單選題]9.()實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。A)投資者B)監(jiān)督機構C)基金機構D)行業(yè)自律組織答案:A解析:基金市場投資者是基金職業(yè)道德最直接的受益者或受害者，對于基金職業(yè)道德有著切身的感受，因此，投資者實施監(jiān)督的動力最足，監(jiān)督也最深最細。[單選題]10.證券投資基金起源于()的投資信托公司。A)英國B)美國C)法國D)荷蘭答案:A解析:證券投資基金起源于英囯的投資信托公司。[單選題]11.中國證監(jiān)會對公募基金的()機構實行注冊管理。A)基金信息技術系統(tǒng)服務B)基金投資顧問C)基金評價D)基金估值核算答案:D解析:中國證監(jiān)會對于公開募集基金的基金份額登記機構、基金估值核算機構實行注冊管理，對于基金投資顧問機構、基金評價機構、基金信息技術系統(tǒng)服務機構實行備案管理。[單選題]12.基金份額上市交易應符合規(guī)定條件，下列（）不是必要條件。A)基金份額持有人不少于1000人B)基金募集金額不低于2億元人民幣C)基金合同期限10年以上D)基金份額總額達到標準規(guī)模的80％以上答案:C解析:基金份額上市交易應符合下列條件：①基金份額上市交易規(guī)則規(guī)定的其他條件；②基金募集金額不低于2億元人民幣；③基金合同期限為5年以上；④基金份額持有人不少于1000人；⑤基金的募集符合《證券投資基金法》的規(guī)定。[單選題]13.客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求。這體現(xiàn)了基金客戶服務（）的原則。A)適當性管理B)有效溝通C)安全第一D)專業(yè)規(guī)范答案:B解析:有效溝通原則要求每一位客戶服務人員都應站在客戶的角度，理解客戶，尊重客戶，一切為客戶著想，為客戶提供高品質、高效率的服務。出現(xiàn)分歧時，更要急客戶之所急，耐心細致地與客戶溝通好具體細節(jié)，不能臆測客戶需求，切忌草率行事。[單選題]14.目前,我國封閉式基金的交易傭金不得高于成交金額的（）。A)0.025%B)0.3%C)0.5%D)0.05%答案:C解析:按照滬、深證券交易所公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的0.5%，起點5元，由證券公司向投資者收取。[單選題]15.我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的（）擔任。A)信托投資公司B)政策性銀行C)商業(yè)銀行D)保險公司答案:C解析:我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業(yè)銀行或其他金融機構擔任。[單選題]16.關于基金投資人風險承受能力調查和評價，以下說法錯誤的是()A)銷售機構應通過適當途徑向投資人公開其調查和評價方法B)為避免重復采集，提高評估效率，銷售機構無需對基金投資人重復進行調查C)如基金投資人放棄接受調查的，銷售機構應當通過其他合理方法對其進行風險承受能力調查D)銷售機構對基金產品風險與基金投資人風險承受能力的適當性匹配意見，并不表明其對產品的風險和收益做出實質性判斷答案:B解析:銷售機構應充分使用已了解信息和已有評估結果，避免重復采集，提高評估效率。基金銷售機構應當定期或不定期地提示基金投資人重新接受風險承受能力調查，也可以通過對已有客戶信息進行分析的方式更新對基金投資人的評價，并告知投資者上述情況。過往的評價結果應當作為歷史記錄保存。[單選題]17.對非公開募集基金推介方式的限制不包括（）。A)私募基金管理人不可以向投資者承諾投資本金不受損失B)非公開募集基金不可以通過分析會和布告方式向不特定對象宣傳推介C)不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金D)通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向特定對象宣傳推介答案:D解析:D項，依據(jù)《證券投資基金法》和《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》的規(guī)定，非公開募集基金，不得向合格投資者之外的單位和個人募集資金，不得通過報刊、電臺、電視臺、互聯(lián)網(wǎng)等公眾傳播媒體或者講座、報告會、分析會和布告、傳單、手機短信、微信、博客和電子郵件等方式向不特定對象宣傳推介。[單選題]18.（）通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。A)基金份額持有人B)基金監(jiān)管機構C)基金托管人D)基金注冊登記機構答案:B解析:基金監(jiān)督機構通過依法行使審批或核準權,依法辦理基金備案,對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的中介機構進行監(jiān)督管理，對違法行為進行查處，在基金的運作過程中起著重要的作用。[單選題]19.下列關于收取增值服務費的說法，錯誤的是（）。A)增值服務費不單獨繳納，應從申購（認購）資金中扣除B)收取增值費應遵循合理、公開、質價相符的定價原則C)基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認D)提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費答案:A解析:基金銷售機構收取增值服務費的,應當符合下列要求:1、遵循合理、公開、質價相符的定價原則;2、所有開辦增值服務的營業(yè)網(wǎng)點應當公示增值服務的內容;3、統(tǒng)-印制服務協(xié)議,明確增值服務的內容、方式、收費標準、期限及糾紛解決機制等;4、基金投資人應當享有自主選擇增值服務的權利，選擇接受增值服務的基金投資人應當在服務協(xié)議上簽字確認;5、增值服務費應當單獨繳納,不應從申購（認購）資金中扣除;6、提供增值服務和簽訂服務協(xié)議的主體應當是基金銷售機構，任何銷售人員不得私自收取增值服務費;7、相關監(jiān)管機構規(guī)定的其他情形。[單選題]20.(2016年)在基金管理公司的內部控制中，（）是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開。A)部門業(yè)務規(guī)章B)內部控制大綱C)內部控制制度D)業(yè)務操作手冊答案:B解析:基金管理公司內部控制制度由內部控制大綱、基本管理制度、部門業(yè)務規(guī)章等部分組成。其中，內部控制大綱是對公司章程規(guī)定的內控原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬。[單選題]21.（）是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為。A)開放式基金份額的轉換B)開放式基金的非交易過戶C)開放式基金份額轉托管D)開放式基金份額凍結答案:B解析:開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金帳戶轉移到另一投資者基金帳戶的行為，主要包括繼承、司法強制執(zhí)行等方式。[單選題]22.作為基金份額持有人，代表基金份額()以上的持有人有權自行召集持有人大會。A)[0.05]B)[0.08]C)[0.1]D)[0.15]答案:C解析:作為基金份額持有人，代表基金份額10%以上的持有人有權自行召集持有人大會。[單選題]23.1993年，（）第一只ETF--標準普爾500存托倉單?！丁罚ǎ〢)英國B)美國C)加拿大D)澳大利亞答案:B解析:1990年，加拿大多倫多證券交易所(TSE)推出了世界上第一只ETF指數(shù)參與份額(TIPS)。1993年美國的第一只ETF--標準普爾500存托倉單(SPDRS)誕生。本題考察ETF的類型[單選題]24.設立管理公開募集基金的基金管理公司注冊資本不低于（）億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。A)5B)2C)3D)1答案:D解析:注冊資本不低于1億元人民幣，且必須實繳貨幣資本。[單選題]25.下列關于QDII基金份額認購和分級基金份額的說法，不正確的是（）。A)基金管理人可以根據(jù)產品特點確定QDII基金份額面值的大小B)QDII基金份額只能用人民幣認購C)目前我國分開募集的分級基金僅限于債券型分級基金D)分級基金份額募集期間可以通過基金管理人及其銷售機構的營業(yè)網(wǎng)點進行場外認購答案:B解析:B項，QDII基金份額除可以用人民幣認購外，也可以用美元或其他外匯貨幣為計價貨幣認購。[單選題]26.自然人作為公募基金公司主要股東的條件是個人金融資產不低于（）人民幣并在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。A)1000萬元B)3000萬元C)5000萬元D)1億元答案:B解析:根據(jù)《國務院關于管理公開募集基金的基金管理公司有關問題的批復》國函[2013]132號，基金公司主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于2億元人民幣；主要股東為自然人的，個人金融資產不低于3000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)10年以上。[單選題]27.將投資基金分為契約型、公司型、有限合伙型等形式是按照（）劃分的。A)資金募集方式B)法律形式C)運作方式D)所投資的對象的不同答案:B解析:投資基金按照不同的標準可以區(qū)分為多種類別：①按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金兩類。②按照法律形式，可以分為契約型、公司型、有限合伙型等形式。③按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金。[單選題]28.下列關于增長、收入、平衡型基金風險與收益大小的比較，正確的是（）。A)增長型基金的風險>收入型基金的風險>平衡型基金的風險B)收入型基金的風險>增長型基金的風險>平衡型基金的風險C)收入型基金的收益>平衡型基金的收益>增長型基金的收益D)增長型基金的收益>平衡型基金的收益>收入型基金的收益答案:D解析:一般而言，增長型基金的風險大、收益高；收入型基金的風險小、收益較低；平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。[單選題]29.(2016年)封閉式基金的交易價格主要受（）的影響。A)投資基金規(guī)模大小B)上市公司質量C)二級市場供求關系D)投資時間長短答案:C解析:C封閉式基金的交易價格主要受二級市場供求關系的影響。當需求旺盛時，封閉式基金二級市場的交易價格會超過基金份額凈值出現(xiàn)溢價交易現(xiàn)象；反之，當需求低迷時，交易價格會低于基金份額凈值出現(xiàn)折價交易現(xiàn)象。[單選題]30.《公開募集證券投資基金運作管理辦法》（）正式生效?A)2014年8月8日B)2014年6月30日C)2015年8月8日D)2015年6月30日答案:A解析:《公開募集證券投資基金運作管理辦法》2014年8月8日正式生效[單選題]31.(2016年)根據(jù)運作方式分類，證券投資基金可分為（）。A)契約型基金和公司型基金B(yǎng))股票基金、債券基金、貨幣基金C)封閉式基金和開放式基金D)公募基金和私募基金答案:C解析:根據(jù)運作方式不同可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。[單選題]32.下列屬于QDII基金可投資的金融產品或工具的是()。A)不動產B)房地產抵押按揭C)貴重金屬D)銀行存款答案:D解析:[單選題]33.（）開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發(fā)展的階段。A)2000年B)2001年C)2002年D)2003年答案:C解析:2002年開始，公募FOF產品在美國進入了飛速發(fā)展的階段，每年都有大量的資金流入其中。[單選題]34.基金募集機構向投資者銷售基金產品或者服務。禁止出現(xiàn)的行為不包含。（）A)向不符合準入要求的投資者銷售基金產品或者服務B)向投資者就不確定的事項提供確定性的判斷C)向普通投資者主動推介符合其投資目標的基金產品或者服務D)向普通投資者主動推介風險等級高于其風險承受能力的基金產品或者服務答案:C解析:ABD都屬于禁止行為。[單選題]35.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當()。A)回避B)確保個人的利益優(yōu)先C)確保所在機構的利益優(yōu)先D)確保投資者的利益優(yōu)先答案:D解析:基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。[單選題]36.銀行代銷基金具有下列（）特點。Ⅰ．基金產品和其他金融產品較全Ⅱ．銷售網(wǎng)點眾多Ⅲ．客戶經理制度日漸完善Ⅳ．專注于基金銷售A)ⅠB)Ⅰ、ⅡC)Ⅰ、Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:C解析:銀行代銷：對客戶來說，銀行最有安全感和信賴感；有相對全面的基金產品和其他金融產品供選擇；網(wǎng)點眾多，便于傳統(tǒng)客戶實地交易和咨詢；客戶經理制度日漸完善，較多考慮客戶利益。但由于基金業(yè)務只是銀行中間業(yè)務的一部分，銀行客戶經理往往還要負責儲蓄、貸款、保險等多種銷售任務，因此難以專注于基金銷售。[單選題]37.下列關于保守秘密的基本要求的說法中，正確的是()。Ⅰ.應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密Ⅱ.在離職后，可以泄露客戶的資料和交易信息Ⅲ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密Ⅳ.不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息A)Ⅱ、ⅣB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅰ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:保守秘密要求基金從業(yè)人員不得向第三者透露作為秘密的信息，也不得公開尚處于禁止公開期間的信息。具體而言，基金從業(yè)人員應當做到以下幾點：應當妥善保管并嚴格保守客戶秘密，非經許可不得泄露客戶資料和交易信息，且無論是在任職期間還是離職后，均不得泄露任何客戶的資料和交易信息;不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的各相關方的信息及所屬機構的商業(yè)秘密，更不得用以為自己或他人謀取不正當?shù)睦?不得泄露在執(zhí)業(yè)活動中所獲知的內幕信息。[單選題]38.銀行間債券市場中，債券遠期交易從成交日至結算日的期限最長不得超過()天。A)180B)365C)120D)360答案:B解析:遠期交易從成交日至結算日的期限(含成交日不含結算日)由交易雙方確定，但最長不得超過365天。[單選題]39.在風險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風險最大的是（）。A)基金投資B)債券投資C)股票投資D)國債投資答案:C解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種；債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種；基金投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]40.A證券公司營業(yè)部理財經理給客戶群發(fā)的基金新產品推介短信如下：?××基金公司的債券型基金產品?紅利來一號?，預期年化收益率6%，是目前市場上最好的理財產品，份額有限，欲購從速，近期購買者還能參加積分換禮活動?。下列對案例的評析，錯誤的是（）。A)推介短信中，?參加積分換禮活動?是基金銷售機構可以采取的基金銷售形式B)推介短信中，?份額有限，欲購從速?的表述不合理C)推介短信中，?近期購買者還能參加積分換禮活動?的表述不合理D)推介短信中，?目前市場上最好的理財產?的表述不合理答案:A解析:《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金銷售機構從事基金銷售活動不得采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金。另外，基金宣傳推介材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用?業(yè)績穩(wěn)健??業(yè)績優(yōu)良??名列前茅??位居前列??首只??最大??最好??最強??唯一?等表述；不得使用?坐享財富增長??安心享受成長??盡享牛市?等易使基金投資人忽視風險的表述。[單選題]41.內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善，這體現(xiàn)了制定內部控制制度的（）原則。A)審慎性B)全面性C)適時性D)合規(guī)性答案:C解析:基金管理公司制定內部控制制度一般應當遵循以下原則：①合法、合規(guī)性原則；②全面性原則；③審慎性原則；④適時性原則。其中，適時性原則是指內部控制制度的制定應當隨著有關法律法規(guī)的調整和公司經營戰(zhàn)略、經營方針、經營理念等內外部環(huán)境的變化進行及時的修改或完善。[單選題]42.基金資產的保管由獨立于基金管理人的（）負責。A)基金托管人B)基金咨詢機構C)基金服務機構D)基金投資人答案:A解析:《證券投資基金法》規(guī)定，基金資產必須由獨立于基金管理人的基金托管人保管，從而使基金托管人成為基金的當事人之一。[單選題]43.下列不符合基金經理的任職條件的是()。A)具有2年以上證券投資管理經歷B)取得基金從業(yè)資格C)通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的證券投資法律知識考試D)最近3年沒有受到證券、銀行等行政管理部門的行政處罰答案:A解析:本題考查基金管理人的從業(yè)人員的資格?；鸾浝砣温殤斁邆湟韵聴l件：(1)取得基金從業(yè)資格;(2)通過中國證監(jiān)會或者其授權機構組織的高級管理人員證券投資法律知識考試;(3)具有3年以上證券投資管理經歷;(4)沒有《公司法》《證券投資基金法》等法律、行政法規(guī)規(guī)定的不得擔任公司董事、監(jiān)事、經理和基金從業(yè)人員的情形;(5)最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務等行政管理部門的行政處罰[單選題]44.基金公司的經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向（）報告。A)董事會B)監(jiān)事會C)中國證監(jiān)會及相關派出機構D)股東大會答案:C解析:基金公司的經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。[單選題]45.金融市場的?市場失靈?的問題主要表現(xiàn)在（）。Ⅰ外部性問題Ⅱ脆弱性問題Ⅲ不完全競爭問題Ⅳ信息不對稱問題A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、ⅣC)Ⅱ、Ⅲ、ⅣD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案:D解析:由于金融市場存在?市場失靈?的問題（包括外部性、脆弱性、不完全競爭和信息不對稱問題），因此需要政府對其進行系統(tǒng)的監(jiān)管。[單選題]46.下列關于LOF份額認購的說法中，錯誤的是（）。A)LOF份額認購的認購渠道包括具有基金代銷業(yè)務資格的證券經營機構營業(yè)部B)LOF份額認購的認購渠道包括基金管理人及其代銷機構的營業(yè)網(wǎng)點C)LOF份額認購方式為場內認購和場外認購D)LOF的場內認購需具有滬、深證券賬戶答案:D解析:場內認購LOF份額，應持深圳證券交易所人民幣普通證券賬戶或證券投資基金賬戶。故D項說法錯誤[單選題]47.基金財產不可用于（）A)上市交易的股票B)向基金管理人出資C)中國證監(jiān)會有規(guī)定的其他基金份額D)上市交易的債券答案:B解析:基金財產應當用于下列投資：①上市交易的股票、債券；②中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及其衍生品種。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列投資或者活動：①承銷證券；②違反規(guī)定向他人貸款或者提供擔保；③從事承擔無限責任的投資；④買賣其他基金份額，但是中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外；⑤向基金管理人、基金托管人出資；⑥從事內幕交易、操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；⑦法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他活動。本題考察對公開募集基金投資與交易行為的監(jiān)管[單選題]48.開放式基金的認購采?。ǎ┑姆绞?。A)份額認購B)金額認購C)債券認購D)份額或金額認購答案:B解析:開放式基金的認購采取金額認購的方式，即投資者在辦理認購時，認購申請上不是直接填寫需要認購多少份基金份額，而是填寫需要認購多少金額的基金份額。[單選題]49.以下不同投資工具投資收益與風險的說法中，正確的是()。A)債券是一種債權關系，所以債券投資基本上沒有什么風險B)股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種C)基金可以投資于眾多金融工具或產品，所以風險有限，收益相對較高D)銀行存款利率相對固定，投資者絕對沒有損失本金的風險答案:B解析:通常情況下，股票價格的波動性較大，是一種高風險、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動性也較股票要小，是一種低風險、低收益的投資品種;基金的投資收益和風險取決于基金種類以及其投資的對象，總體來說由于基金可以投資于眾多金融工具或產品，能有效分散風險，是一種風險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。[單選題]50.關于證券投資基金能夠發(fā)揮專業(yè)理財?shù)膬?yōu)勢，以下表述錯誤的是（）。A)防止市場的過度投機B)推動市場價值判斷體系的形成C)倡導理性的投資文化D)能夠給投資者帶來超額收益答案:D解析:證券投資基金發(fā)揮專業(yè)理財優(yōu)勢，推動市場價值判斷體系的形成，倡導理性的投資文化，有助于防止市場的過度投機。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結構，充分發(fā)揮機構投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結構。[單選題]51.價值型股票基金與成長型股票基金相比()。A)投資風險一樣B)投資風險高低無法比較C)投資風險相對較低D)投資風險相對較高答案:C解析:價值型股票基金的投資風險要低于成長型股票基金，但回報通常也不如成長型股票基金。[單選題]52.在（）募集資金可以進行（）證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。A)境內，境外B)境內，境內C)境外，境外D)境外，境內答案:A解析:在境內募集資金可以進行境外證券投資的機構就被稱為合格境內機構投資者。[單選題]53.以下關于開放式基金的描述中，正確的是（）。A)開放式基金的非交易過戶只適用于合格的個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶B)由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高C)開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶D)基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管手續(xù)答案:D解析:開放式基金的非交易過戶是指不采用申購、贖回等交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。接受劃轉的主體必須是合格的個人投資者或機構投資者。故A、C項錯誤?；鸱蓊~的轉換常常會收取一定的轉換費用，盡管如此，由于基金份額的轉換不需要先贖回已持有的基金再購買另一基金，因此綜合費用仍較低。故B項錯誤。[單選題]54.（）對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。A)合規(guī)文化B)合規(guī)政策C)公司章程D)合規(guī)責任答案:B解析:合規(guī)政策是基金管理人體現(xiàn)合規(guī)理念、培育合規(guī)文化、實現(xiàn)合規(guī)目標的綱領性、指導性的文件，對基金管理人開展合規(guī)工作提出了原則性要求。[單選題]55.基金公司的債券研究主要側重于()。A)債券久期的判斷和券種的選擇B)發(fā)行債券公司所處行業(yè)狀況C)發(fā)行債券規(guī)模D)發(fā)行債券公司業(yè)績狀況答案:A解析:債券研究主要側重于債券久期的判斷和券種的選擇。[單選題]56.（）年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產管理與金融穩(wěn)定報告》。A)2003年B)2015年C)2013年D)2005年答案:C解析:2013年美國財政部金融研究辦公室發(fā)布《資產管理與金融穩(wěn)定報告》。[單選題]57.利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息進行基金投資，涉及合規(guī)風險中的（）。A)投資合規(guī)性風險B)銷售合規(guī)性風險C)信息披露合規(guī)性風險D)反洗錢合規(guī)性風險答案:A解析:基金管理投資合規(guī)性風險涉及基金管理人未按法規(guī)及基金合同規(guī)定建立和管理投資對象備選庫；基金管理人利用基金財產為基金份額持有人以外的第三人牟取利益；利用因職務便利獲取的內幕信息以外的其他未公開信息，從事或者明示、暗示他人從事相關交易活動，運用基金財產從事操縱證券交易價格及其他不正當?shù)淖C券交易活動；不公平對待不同投資組合，直接或者通過與第三方的交易安排在不同投資組合之間進行利益輸送；基金收益分配違規(guī)失信以及公司內控薄弱、從業(yè)人員未勤勉盡責，導致基金操作失誤等風險事件。[單選題]58.關于開放式基金申購費用的收取，以下說法錯誤的是（）。A)可以根據(jù)申購金額不同分段設置費率B)基金銷售機構不得對基金銷售費用實行優(yōu)惠C)可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的方式D)可以根據(jù)投資人持有期限不同分段設置費率答案:B解析:申購費可以采用在基金份額申購時收取的前端收費方式，也可以采用在贖回時從贖回金額中扣除的后端收費方式。前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率。后端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人持有期限不同分段設置申購費?；痄N售機構可以對基金銷售費用實行一定的優(yōu)惠。故B項說法錯誤[單選題]59.我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)（）的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。A)《證券法》B)《證券投資基金法》C)《開放式證券投資基金試點辦法》D)《證券投資基金銷售管理辦法》答案:B解析:我國基金管理人進行基金募集，必須依據(jù)《證券投資基金法》的有關規(guī)定，向中國證監(jiān)會提交相關文件。[單選題]60.下列基金銷售機構中不屬于代銷機構的是（）。A)基金公司B)商業(yè)銀行C)證券公司D)證券投資咨詢機構答案:A解析:目前，國內的基金銷售機構可分為直銷機構和代銷機構兩種類型。直銷機構是指直接銷售基金的基金公司，代銷機構是指與基金公司簽訂基金產品代銷協(xié)議，代為銷售基金產品，賺取銷售傭金的商業(yè)機構，主要包括商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構以及獨立基金銷售機構?；鸸静粚儆诖N機構。[單選題]61.投資人利益優(yōu)先原則是指當基金銷售機構或基金銷售人員的利益與基金投資人的利益發(fā)生沖突時，應當優(yōu)先保障（）的合法利益。A)基金銷售機構B)基金投資人C)基金銷售人員D)基金管理人答案:B解析:應優(yōu)先保障基金投資人的合法利益。[單選題]62.久期配比策略(durationmatchingstrategy)的不足之處是()A)相對于現(xiàn)金配比策略，可供選擇的債券更少B)為了滿足負債的需要，債券管理者可能不得不在價格極低時拋出債券C)策略要求獲得的利息和收回的本金恰好滿足未來現(xiàn)金需求D)策略限制性強，彈性很小，可能會排斥許多缺乏良好現(xiàn)金流量特性的債券答案:B解析:[單選題]63.基金管理公司的經理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，下列做法正確的是（）。A)某基金公司總經理看好某只股票，要求公司的基金經理買入B)某新設基金公司的股東在權益投資方面具有強大優(yōu)勢，因此派出投資經理參與基金公司的具體投資活動C)某基金經理出差，按照公司規(guī)定的流程臨時授權另一基金經理代為管理基金的投資組合D)某基金經理用基金財產多次與固定交易對手進行債券買賣，高買低賣答案:C解析:經理層人員應當按照公司章程、制度和業(yè)務流程的規(guī)定開展工作，不得越權干預投資、研究、交易等具體業(yè)務活動，不得利用職務之便向股東、本人及他人進行利益輸送。經理層人員應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向于任何一方股東。[單選題]64.以下關于開放式基金認購、申購和贖回費的表述中不正確的是（）。A)后端收費下，基金管理人可以根據(jù)基金份額持有人期限適用不同的贖回費率標準B)贖回費不得歸入基金財產C)場內贖回為固定贖回費率D)前端收費方式下，基金管理人可以選擇根據(jù)投資人申購金額分段設置申購費率答案:B解析:B項，贖回費在扣除手續(xù)費后，余額不得低于贖回費總額的25%，并應當歸入基金財產。本題考察開放式基金的申購、贖回、轉換及特殊業(yè)務處理[單選題]65.（）是指公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。A)股東誠信與合作原則B)業(yè)務與信息隔離原則C)公平對待原則D)制衡原則答案:C解析:公平對待原則。公司董事會和經理層應當公平對待所有股東，不得接受任何股東及其實際控制人超越股東會、董事會的指示，不得偏向任何一方股東。公司開展業(yè)務應當公平對待管理的不同基金財產和客戶資產，不得在不同基金財產之間、基金財產與委托資產之間進行利益輸送。[單選題]66.一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過()，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。A)5個月B)6個月C)1年D)2年答案:B解析:一般票據(jù)的貼現(xiàn)不超過6個月，貼現(xiàn)期從貼現(xiàn)日起計算至票據(jù)到期日。[單選題]67.基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向()報告。A)董事會B)中國證監(jiān)會C)中國證監(jiān)會相關派出機構D)以上都正確答案:D解析:基金公司總經理對存在問題不整改或者整改未達到要求的，督察長應當向公司董事會、中國證監(jiān)會及相關派出機構報告。[單選題]68.投資者可以通過（）申購贖回ETF基金份額。A)參與券商B)參與券商提供的其他方式C)場外D)以上都是答案:D解析:不同產品的交易方式與流程（ETF、LOF、封閉式、QDII，及市場創(chuàng)新產品的特殊方式）；投資者應當在參與券商辦理基金申購、贖回業(yè)務的營業(yè)場所或按參與券商提供的其他方式辦理基金的申購和贖回。部分ETF管理人還提供場外申購贖回模式，投資者可以采用現(xiàn)金方式，通過場外申購贖回代理機構辦理申購贖回業(yè)務。[單選題]69.目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金，創(chuàng)新封閉式基金按（）元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。A)0.5B)0.8C)1D)2答案:C解析:目前募集的封閉式基金通常為創(chuàng)新封閉式基金。創(chuàng)新封閉式基金按1.00元募集，外加券商自行按認購費率收取認購費方式進行。[單選題]70.公司在依法向有關主管部門提供的財務會計報告等材料上作虛假記載或者隱瞞重要事實的，由有關主管部門對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以()的罰款。A)3萬元以上30萬元以下B)3萬元以上50萬元以下C)5萬元以上50萬元以下D)5萬元以上30萬元以下答案:A解析:[單選題]71.信息披露合規(guī)性風險管理主要措施包括（）。A)建立信息披露風險責任制B)對宣傳推介材料進行合規(guī)審核C)重點監(jiān)控投資組合投資中是否存在內幕交易、利益輸送和不公平對待不同投資者等行為D)每日跟蹤評估投資比例、投資范圍等合規(guī)性指標執(zhí)行情況，確保投資組合投資的合規(guī)性指標符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定答案:A解析:B項屬于銷售合規(guī)性風險管理的主要措施；CD兩項屬于投資合規(guī)性風險管理的主要措施。[單選題]72.(2017年)銷售機構在進行市場細分時應遵循的原則包括（）。Ⅰ．易入原則Ⅱ．可測原則Ⅲ．成長原則Ⅳ．識別原則V．利潤原則A)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ、VC)Ⅰ、ⅡD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案:B解析:銷售機構在進行市場細分時應遵循以下原則：（1）易入原則。（2）可測原則。（3）成長原則。（4）識別原則。（5）利潤原則。[單選題]73.下列不能影響道德形成和發(fā)展的因素是（）。A)社會經濟基礎B)宗教信仰C)國家政治D)科學技術答案:D解析:影響道德形成和發(fā)展的因素很多，除了社會經濟基礎，文化傳統(tǒng)、民族習俗、宗教信仰、社會倫理乃至國家政治等因素對于道德的形成都會產生影響，是非、善惡、美丑、正邪等道德評價標準，也會不同程度地反映各種影響因素的內在要求。[單選題]74.由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會是指()。A)基金監(jiān)管機構B)基金自律組織C)基金評價機構D)基金服務機構答案:B解析:本題考查基金自律組織。基金自律組織是由基金管理人、基金托管人及基金市場服務機構共同成立的同業(yè)協(xié)會[單選題]75.債券有不同類型，債券基金也會有不同類型。根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為()。A)低級債券和高級債券B)企業(yè)債券、政府證券、金融債券C)短期債券、中期債券、長期債券D)貨幣債券和固定收益?zhèn)鸢?B解析:根據(jù)發(fā)行者的不同，可將債券分為政府債券、企業(yè)債券和金融債券等。[單選題]76.客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存()年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存()年。A)10;10B)10;15C)15;15D)15;20答案:C解析:客戶身份資料自業(yè)務關系結束當年起至少保存15年，與銷售有關的其他資料自業(yè)務發(fā)生當年起至少保存15年。[單選題]77.(2017年)根據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》關于基金從業(yè)人員任職資格的要求，下列可以成為公募基金從業(yè)人員的是（）。A)犯有走私罪，被判處過刑罰的人B)因違法行為被期貨公司開除的人C)對所任職公司因經營不善破產清算負有個人責任的董事，自破產清算終結之日起超過五年的D)因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書的律師答案:C解析:依據(jù)《中華人民共和國證券投資基金法》的規(guī)定，有下列情形之一的，不得擔任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員：（1）因犯有貪污賄賂、瀆職、侵犯財產罪或者破壞社會主義市場經濟秩序罪，被判處刑罰的。（2）對所任職的公司、企業(yè)因經營不善破產清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產清算終結或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾5年的。（3）個人所負債務數(shù)額較大，到期未清償?shù)摹＃?）因違法行為被開除的基金管理人、基金托管人、證券交易所、證券公司、證券登記結算機構、期貨交易所、期貨公司及其他機構的從業(yè)人員和國家機關工作人員。（5）因違法行為被吊銷執(zhí)業(yè)證書或者被取消資格的律師、注冊會計師和資產評估機構、驗證機構的從業(yè)人員及投資咨詢從業(yè)人員。（6）法律、行政法規(guī)規(guī)定不得從事基金業(yè)務的其他人員。[單選題]78.基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的（）為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。A)基金份額總值B)基金份額凈值C)基金資產總值D)基金資產凈值答案:B解析:基金份額的轉換一般采取未知價法，按照轉換申請日的基金份額凈值為基礎計算轉換基金份額數(shù)量。[單選題]79.公開披露基金信息的禁止行為，不包括（）。A)對證券投資業(yè)績進行預測B)虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏C)通過基金管理人自身開設和管理的網(wǎng)絡披露信息D)違規(guī)承諾收益或者承擔損失答案:C解析:法律法規(guī)對于借公開披露基金信息為名編制、傳播虛假基金信息，惡意進行信息誤導，詆毀同行或競爭對手等行為做出了禁止性規(guī)定。具體包括以下情形：①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏；②對證券投資業(yè)績進行預測；③違規(guī)承諾收益或者承擔損失；④詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構；⑤登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字；⑥中國證監(jiān)會禁止的其他行為。[單選題]80.金融類資產一般分為（）金融資產兩類。A)股權類和基金類B)股權類和債權類C)基金類和債權類D)證券類和股票類答案:B解析:金融類資產一般分為股權類和債權類金融資產兩類。[單選題]81.(2016年)離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額。并將募集的資金投資于（）證券市場的證券投資基金。A)本國（地區(qū)）B)他國（地區(qū)）C)第三國D)本國（地區(qū)）或第三國答案:D解析:根據(jù)基金的資金來源和用途可以將基金分為在岸基金和離岸基金。在岸基金是指在本國籌集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金；離岸基金是指一國（地區(qū)）的證券投資基金組織在他國（地區(qū)）發(fā)售證券投資基金份額，并將募集的資金投資于本國（地區(qū)）或第三國證券市場的證券投資基金。[單選題]82.〔)是指根據(jù)市場調查、專業(yè)咨詢等途徑提供的各個細分市場的特征要素，能夠測算出細分市場的客戶數(shù)量、銷售規(guī)模、購買潛力等量化指標。A)可測原則B)易測原觀C)識別原則D)利潤原則答案:A解析:考查可測原則的定義。[單選題]83.QDII基金是指一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的（）等有價證券投資的基金。Ⅰ．股票Ⅱ．債券Ⅲ．不動產Ⅳ．保險A)Ⅰ、ⅡB)Ⅰ、Ⅲ、ⅣC)Ⅱ、ⅢD)Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ答案:A解析:QDII基金是指在一國境內設立，經該國有關部門批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。[單選題]84.封閉式基金的發(fā)售方式是()A)網(wǎng)上發(fā)售B)網(wǎng)上比例配售C)網(wǎng)下金額配售D)網(wǎng)下比例配售答案:A解析:封閉式基金份額的發(fā)售，由基金管理人負責辦理?；鸸芾砣艘话銜x擇證券公司組成承銷團代理基金份額的發(fā)售。基金管理人應當在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。在發(fā)售方式上，主要有網(wǎng)上發(fā)售與網(wǎng)下發(fā)售兩種方式。[單選題]85.投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自（）日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。A)T+2B)T+3C)T+1D)T+4答案:A解析:投資者將上市開放式基金份額從TA系統(tǒng)轉入證券登記系統(tǒng)，自T+2日開始，投資者可以通過轉入方證券營業(yè)部申報在深圳證券交易所賣出或贖回基金份額。[單選題]86.共同對手方一般由()擔任。A)證券交易所B)中央結算公司C)中國結算公司D)中國證監(jiān)會答案:C解析:[單選題]87.基金管理人應于基金（）在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。A)份額發(fā)售前3日B)合同生效當天C)合同生效的次日D)合同生效前3日答案:C解析:基金管理人應于基金合同生效的次日在指定報刊和管理人網(wǎng)站上登載基金合同生效公告；[單選題]88.基金行業(yè)的本質是（），投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。A)資產管理行業(yè)B)投資咨詢行業(yè)C)資產托管行業(yè)D)中間介紹行業(yè)答案:A解析:基金行業(yè)的本質是資產管理行業(yè)，投資人的信心和信任是支撐基金市場存續(xù)和基金行業(yè)發(fā)展的基礎。[單選題]89.客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向()提出申請。A)證券公司營業(yè)部B)證券公司總部C)證券交易所營業(yè)部D)證券交易所總部答案:A解析:客戶要在證券公司開展融資融券業(yè)務，應由客戶本人向證券公司營業(yè)部提出申請。[單選題]90.設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備的條件包括（）。Ⅰ.注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本Ⅱ.對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于1000萬元人民幣Ⅲ.取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)Ⅳ.有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程A)Ⅰ.Ⅱ.ⅢB)Ⅰ.Ⅲ.ⅣC)Ⅱ.Ⅲ.ⅣD)Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ答案:B解析:設立管理公開募集基金的基金管理公司，應當具備下列條件：（1）有符合《證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》（以下簡稱《公司法》）規(guī)定的章程。（2）注冊資本不低于1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（3）主要股東應當具有經營金融業(yè)務或者管理金融機構的良好業(yè)績、良好的財務狀況和社會信譽，資產規(guī)模達到國務院規(guī)定的標準，最近3年沒有違法記錄。（4）對基金管理公司持有5%以上股權的非主要股東，非主要股東為法人或者其他組織的，凈資產不低于5000萬元人民幣，資產質量良好，內部監(jiān)控制度完善;非主要股東為自然人的，個人金融資產不低于1000萬元人民幣，在境內外資產管理行業(yè)從業(yè)5年以上。（5）取得基金從業(yè)資格的人員達到法定人數(shù)。應當有符合法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的擬任高級管理人員以及從事研究、投資、估值、營銷等業(yè)務的人員，擬任高級管理人員、業(yè)務人員不少于15人，并應當取得基金從業(yè)資格。（6）董事、監(jiān)事、高級管理人員具備相應的任職條件。擔任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員應當符合《證券投資基金法》規(guī)定的任職資格。（7）有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設施和與基金管理業(yè)務有關的其他設施。（8）有良好的內部治理結構、完善的內部稽核監(jiān)控制度、風險控制制度。（9）法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經國務院批準的中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。[單選題]91.結合傳統(tǒng)銷售理論和我國證券投資基金市場銷售實際情況，以下屬于基金銷售價