2023年中級銀行從業(yè)資格之中級銀行管理題庫與答案

2023年6月中級銀行從業(yè)資格之中級銀

行管理題庫與答案

單選題（共50題）

1、監(jiān)管部門對商業(yè)銀行薪酬管理的監(jiān)管重點(diǎn)不包括（）。

A.著力解決薪酬與風(fēng)險掛鉤的問題

B.著力解決市場紀(jì)律約束的問題

C.著力解決績效管理的問題

D.著力解決法人層面的問題

【答案】C

2、《資本辦法》規(guī)定，符合條件的優(yōu)先股屬于（）o

A.資本扣除項(xiàng)

B.核心一級資本

C.其他一級資本

D.二級資本

【答案】C

3、我國的金融資產(chǎn)管理公司不包括（）。

A.中國信達(dá)資產(chǎn)管理公司

B.中國東方資產(chǎn)管理公司

C.中國長城資產(chǎn)管理公司

D.中國實(shí)華資產(chǎn)管理公司

【答案】D

4、為緩解新的監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)對國內(nèi)銀行資本充足率的影響，降低因資本

充足壓力對銀行信貸供給能力和經(jīng)濟(jì)增長可能帶來的負(fù)面效應(yīng)，《資

本辦法》設(shè)定了（）年的資本充足率達(dá)標(biāo)過渡期。

A.3

B.5

C.6

D.8

【答案】C

5、下列不屬于向中央銀行借款業(yè)務(wù)的是（）o

A.再貼現(xiàn)業(yè)務(wù)

B.中期借貸便利

C.購買國債

D.常備借貸便利

【答案】C

6、按照收益表現(xiàn)方式的不同，商業(yè)銀行理財產(chǎn)品可以分為（）。

A.結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品和非結(jié)構(gòu)性理財產(chǎn)品

B.保本型理財產(chǎn)品和非保本型理財產(chǎn)品

C.凈值型理財產(chǎn)品、預(yù)期收益型理財產(chǎn)品和其他收益表現(xiàn)方式理財

產(chǎn)品

D.封閉式理財產(chǎn)品和開放式理財產(chǎn)品

【答案】C

7、根據(jù)《流動性風(fēng)險管理和監(jiān)管的穩(wěn)健原則》，流動性風(fēng)險管理和

監(jiān)管的基本要求是由（）提出的。

A.原則1

B.原則2?4

C.原則5~12

D.原則13

【答案】A

8、下列選項(xiàng)中，不屬于銀團(tuán)貸款主要風(fēng)險點(diǎn)的是（）。

A.牽頭行風(fēng)險

B.政策風(fēng)險

C.代理行風(fēng)險

D.參加行風(fēng)險

【答案】B

9、（）是銀行應(yīng)申請人的要求，向受益人作出的書面付款保證承

諾，銀行將憑受益人提交的與其條款相符的書面索賠履行擔(dān)保支付

或賠償責(zé)任。

A.承兌匯票

B.保函

C.承諾業(yè)務(wù)

D.信貸證明

【答案】B

10、中國首家貨幣經(jīng)紀(jì)公司是（）o

A.上海國利貨幣經(jīng)紀(jì)有限公司

B.上海國際貨幣經(jīng)紀(jì)有限責(zé)任公司

C.平安利順國際貨幣經(jīng)紀(jì)公司

D.天律信唐貨幣經(jīng)紀(jì)公司

【答案】A

11、（）承受的操作風(fēng)險和流動性風(fēng)險較為集中，易發(fā)生詐騙、洗

錢、貪污、挪用等經(jīng)濟(jì)案件。

A.對公存款業(yè)務(wù)

B.個人存款業(yè)務(wù)

C.儲蓄存款業(yè)務(wù)

D.保證金存款業(yè)務(wù)

【答案】A

12、（）不屬于風(fēng)險對沖方法中的表內(nèi)對沖。

A.到期日對沖

B.幣種對沖

C.期權(quán)對沖

D.重定價日對沖

【答案】C

13、信托公司設(shè)立信托計劃時，應(yīng)當(dāng)滿足單個信托計劃的自然人人

數(shù)不得超過一人，但單筆委托金額在一萬元以上的自然人投資

者和合格的機(jī)構(gòu)投資者數(shù)量不受限制。（）

A.30；500

B.50；300

C.30；300

D.50；500

【答案】B

14、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。

A.會計資本也就是賬面資本

B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本

要求

C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本

D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險資本

【答案】D

15、根據(jù)《商業(yè)銀行內(nèi)部控制指引》，下列關(guān)于員工崗位的內(nèi)部控制

措施的說法，不正確的是（）o

A.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)各分支機(jī)構(gòu)和各部門的經(jīng)營能力、管理水平、

風(fēng)險狀況和業(yè)務(wù)發(fā)展需要，建立相應(yīng)的授權(quán)體系，明確各級機(jī)構(gòu)、

部門、崗位、人員辦理業(yè)務(wù)和事項(xiàng)的權(quán)限，并實(shí)施動態(tài)調(diào)整

B.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)全面系統(tǒng)地分析、梳理業(yè)務(wù)流程和管理活動中所涉

及的不相容崗位，實(shí)施相應(yīng)的分離措施，形成相互制約的崗位安排

C.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)明確重要崗位，并制定重要崗位的內(nèi)部控制要求，

對重要崗位人員實(shí)行輪崗或強(qiáng)制休假制度，不相容崗位人員之間不

得同時輪崗

D.商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)根據(jù)經(jīng)營管理需要，合理確定部門、崗位的職責(zé)及

權(quán)限，形成規(guī)范的部門、崗位職責(zé)說明，明確相應(yīng)的報告路線

【答案】C

16、目前我國商業(yè)銀行常用的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移定價的方法不包括（）。

A.二元化曲線的轉(zhuǎn)讓定價

B.以成本為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)讓定價

C.以客戶為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)讓定價

D.以市場為基礎(chǔ)的轉(zhuǎn)移定價

【答案】C

17、以下各項(xiàng)不屬于《2012年金融服務(wù)法》對監(jiān)管體制改革內(nèi)容的

是（）。

A.加強(qiáng)宏觀審慎監(jiān)管，在英格蘭銀行內(nèi)部設(shè)立金融政策委員會，關(guān)

注金融系統(tǒng)整體情況，維護(hù)金融穩(wěn)定

B.將金融服務(wù)局改為金融行為局，監(jiān)管在英注冊的所有金融機(jī)構(gòu)行

為，并對審慎監(jiān)管局監(jiān)管范圍外的金融機(jī)構(gòu)（多數(shù)為中小型金融服

務(wù)機(jī)構(gòu)）進(jìn)行微觀審慎監(jiān)管

C.在英格蘭銀行內(nèi)部設(shè)立審慎監(jiān)管局，以提高被監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全性

和穩(wěn)健性為主要目標(biāo)，進(jìn)行微觀審慎監(jiān)管

D.金融行為監(jiān)管局直接對英格蘭銀行負(fù)責(zé)，并在全國設(shè)有地方代表

處

【答案】D

18、（??）監(jiān)管主要是針對銀行集團(tuán)的公司治理、內(nèi)部控制、防火墻

建設(shè)和風(fēng)險管理等因素進(jìn)行審查和評價。

A.定量

B.定性

C.定額

D.定值

【答案】B

19、十二指腸潰瘍患者上腹部疼痛的典型節(jié)律是（）

A.疼痛-進(jìn)食-緩解

B.進(jìn)食-緩解-疼痛

C.緩解-疼痛-進(jìn)食

D.進(jìn)食-疼痛-緩解

E.疼痛-進(jìn)食-疼痛

【答案】A

20、以下不屬于一般性投訴處理基本原則的是（）。

A.積極主動原則

B.客觀公正原則

C.合規(guī)謹(jǐn)慎原則

D.信息披露原則

【答案】D

21、商業(yè)銀行的內(nèi)部資本評估程序（ICAAP）應(yīng)實(shí)現(xiàn)的目標(biāo)不包括

（）o

A.確保主要風(fēng)險得到識別、計量或評估、監(jiān)測和報告

B.確保資本水平與風(fēng)險偏好及風(fēng)險管理水平相適應(yīng)

C.確保風(fēng)險管理水平符合最低要求

D.確保資本規(guī)劃與銀行經(jīng)營狀況、風(fēng)險變化趨勢及長期發(fā)展戰(zhàn)略相

匹配

【答案】C

22、風(fēng)險對沖主要通過投資或購買與標(biāo)的資產(chǎn)收益波動（）的某

種資產(chǎn)或衍生產(chǎn)品，來沖銷標(biāo)的資產(chǎn)潛在的風(fēng)險損失的一種風(fēng)險管

理策略。

A.正相關(guān)

B.負(fù)相關(guān)

C.同等

D.不相關(guān)

【答案】B

23、行政許可實(shí)施程序不包括（）。

A.申請與受理

B.審查

C.決定與送達(dá)

D.驗(yàn)收

【答案】D

24、董事會提名委員會、單獨(dú)或者合計持有商業(yè)銀行發(fā)行的有表決

權(quán)股份總數(shù)（）以上的股東可以向董事會提出獨(dú)立董事候選人，已

經(jīng)提名董事的股東不得再提名獨(dú)立董事。

A.1%

B.2%

C.3%

D.5%

【答案】A

25、某企業(yè)生產(chǎn)甲產(chǎn)品，投資額為200萬元，投資收益率為20%,

單位可變成本為10元，固定成本為80萬元，預(yù)期銷售量為10萬個,

其盈虧平衡產(chǎn)量為（）個。

A.11111

B.36363

C.44444

D.66667

【答案】D

26、財務(wù)公司可以為成員單位辦理委托業(yè)務(wù)，下列行為中屬于違規(guī)

行為的是（）o

A.接受企業(yè)集團(tuán)成員單位委托向購買成員單位產(chǎn)品的客戶辦理委托

B.將委托業(yè)務(wù)與自營業(yè)務(wù)實(shí)行分賬管理

C.要求委托業(yè)務(wù)資金來源不能是信貸資金

D.不承擔(dān)委托業(yè)務(wù)的風(fēng)險

【答案】A

27、商業(yè)銀行在未來某一日期按照事先約定的條件向客戶提供約定

的信用業(yè)務(wù)是（）。

A.代理類業(yè)務(wù)

B.承諾類業(yè)務(wù)

C.擔(dān)保類業(yè)務(wù)

D.支付結(jié)算類業(yè)務(wù)

【答案】B

28、將信托業(yè)務(wù)分為主動管理信托和被動管理信托的標(biāo)準(zhǔn)是（）。

A.根據(jù)信托財產(chǎn)形態(tài)的不同

B.根據(jù)委托人人數(shù)的不同

C.根據(jù)受托人職責(zé)的不同

D.根據(jù)信托財產(chǎn)運(yùn)用方式的不同

【答案】C

29、責(zé)令停業(yè)整頓屬于（）。

A.人身罰

B.財產(chǎn)罰

C.行為罰

D.申誡罰

【答案】C

30、下列不屬于開展儲蓄業(yè)務(wù)需遵循的原則的是（）。

A.存款自愿

B.取款自由

C.定期付息

D.存款有息

【答案】C

31、特殊的固定資產(chǎn)貸款是（）。

A.銀團(tuán)貸款

B.項(xiàng)目融資

C.貿(mào)易融資

D.并購貸款

【答案】B

32、銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)確認(rèn)本機(jī)構(gòu)董事（理事）和高級管理人員不符

合任職資格條件時，應(yīng)當(dāng)停止其任職并（）監(jiān)管機(jī)構(gòu)。

A.書面報告

B.電話報告

C.口頭報告

D.網(wǎng)絡(luò)報告

【答案】A

33、下列不屬于《流動性辦法》中流動性風(fēng)險監(jiān)測指標(biāo)的是（）o

A.流動性缺口率

B.核心負(fù)債比例

C.超額備付金率

D.流動比率

【答案】D

34、下列選項(xiàng)中，不屬于對銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)措施的內(nèi)容的是（）。

A.限制資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓

B.責(zé)令暫停部分業(yè)務(wù)、停止批準(zhǔn)開辦新業(yè)務(wù)、停止增設(shè)分支機(jī)構(gòu)申

請的審查批準(zhǔn)

C.限制分配紅利和其他收入

D.限制部分股東的權(quán)利

【答案】D

35、商業(yè)銀行績效考評體系的基本要素不包括（）。

A.評價方法

B.評價指標(biāo)

C.評價對象

D.評價報告

【答案】A

36、（），銀監(jiān)會制定的《商業(yè)銀行流動性風(fēng)險管理指引》，對流動

性風(fēng)險管理的目的、管理體系、策略、政策和程序、具體的管理方

法和管理技術(shù)以及監(jiān)督管理等方面予以明確，初步確立了流動性風(fēng)

險管理和監(jiān)管的制度框架。

A.2009年9月

B.2012年4月

C.2014年10月

D.2015年8月

【答案】A

37、資產(chǎn)公司集團(tuán)管控的基本原則是要在()的大框架下，以尊重

附屬法人機(jī)構(gòu)獨(dú)立法人地位為前提，合理合規(guī)地加強(qiáng)母公司對附屬

法人機(jī)構(gòu)的管理。

A.《公司法》

B.《監(jiān)管辦法》

C.《企業(yè)管理辦法》

D.《會計法》

【答案】A

38、計算流動性覆蓋率的分母現(xiàn)金凈流出量時，可計入的預(yù)期現(xiàn)金

流入總量不得超過預(yù)期現(xiàn)金流出總量的()o

A.75%

B.100%

C.50%

D.85%

【答案】A

39、定期存款和活期存款是按照（）劃分的。

A.客戶類型不同

B.存款期限不同

C.存款幣種不同

D.取款條件不同

【答案】B

40、根據(jù)國內(nèi)外商業(yè)銀行的最新實(shí)踐來看，商業(yè)銀行考評體系中的

核心指標(biāo)是（）。

A.資本預(yù)期回報率

B.經(jīng)濟(jì)資本占用

C.風(fēng)險調(diào)整后利潤

D.經(jīng)濟(jì)增加值

【答案】D

41、依據(jù)清償方式不同，銀行卡業(yè)務(wù)可分為信用卡和（）。

A.金卡

B.借記卡

c.貸記卡

D.普通卡

【答案】B

42、下列不屬于銀行業(yè)監(jiān)管者維護(hù)市場信心手段的是（）。

A.通過處罰違法違規(guī)經(jīng)營行為，減少銀行犯罪，維護(hù)正常的金融秩

序和公平的競爭環(huán)境

B.通過實(shí)施審慎有效的監(jiān)管，及時預(yù)警、控制和處置風(fēng)險，有效防

范金融系統(tǒng)性風(fēng)險

C.通過窗口指導(dǎo)，控制銀行業(yè)不良貸款暴露的規(guī)模和節(jié)奏，維護(hù)銀

行股東的信心

D.通過信息披露，提高銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營的透明度

【答案】C

43、在（）的時候，巴塞爾委員會宣布通過《巴塞爾協(xié)議III》。

A.1988年9月12日

B.1992年9月8日

C.2010年9月12日

D.2011年12月16日

【答案】C

44、（）不屬于消費(fèi)者信息管理應(yīng)遵循的原則。

A.真實(shí)

B.完整

C.安全

D.封閉

【答案】D

45、下列屬于《巴塞爾協(xié)議III》首次提出的流動性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)的

是（）O

A.流動性覆蓋率

B.不良貸款率

C.穩(wěn)定資金比率

D.資產(chǎn)負(fù)債率

【答案】A

46、下列關(guān)于支付結(jié)算的說法，錯誤的是（）。

A.銀行匯票辦理結(jié)算，匯票實(shí)際結(jié)算金額有誤，更改后即可辦理

B.未填明實(shí)際結(jié)算金額和多余金額或?qū)嶋H結(jié)算金額超過出票金額的,

銀行不予受理

C.個人持出票人為單位的支票向開戶銀行委托收款將款項(xiàng)轉(zhuǎn)入其個

人銀行結(jié)算賬戶的，應(yīng)出具相關(guān)收款依據(jù)

D.支票超過提示付款期限提示付款的，持票人開戶銀行不予受理，

付款人不予付款

【答案】A

47、根據(jù)產(chǎn)品生命周期理論，在產(chǎn)品標(biāo)準(zhǔn)化階段，企業(yè)應(yīng)采取的戰(zhàn)

略為（）o

A.在發(fā)展中國家進(jìn)行直接投資，轉(zhuǎn)讓標(biāo)準(zhǔn)化技術(shù)

B.在國內(nèi)生產(chǎn)，大部分產(chǎn)品供國內(nèi)市場

C.避開貿(mào)易壁壘，接近消費(fèi)市場和減少運(yùn)輸費(fèi)用

D.通過出口貿(mào)易的形式滿足國際市場的需求

【答案】A

48、在新的監(jiān)管框架下，各個國家和地區(qū)對金融消費(fèi)者保護(hù)工作提

出了更高的要求，對（）等傳統(tǒng)業(yè)務(wù)加強(qiáng)監(jiān)管，并且加強(qiáng)對創(chuàng)新

產(chǎn)品的提前干預(yù)，必要時發(fā)布產(chǎn)品禁令。

A.信用卡、存貸款、理財

B.信用卡、支付結(jié)算、理財

C.信用卡、代收代付、理財

D.信用卡、代收代付、支付結(jié)算

【答案】A

49、（）是指商業(yè)銀行在追求短期商業(yè)目的和長期發(fā)展目標(biāo)的過

程中，因不適當(dāng)?shù)陌l(fā)展規(guī)劃和戰(zhàn)略決策給商業(yè)銀行造成損失或不利

影響的風(fēng)險。

A.聲譽(yù)風(fēng)險

B.戰(zhàn)略風(fēng)險

C.信用風(fēng)險

D.操作風(fēng)險

【答案】B

50、下列關(guān)于資本的說法，不正確的是（）。

A.會計資本也就是賬面資本

B.監(jiān)管資本是銀行按照監(jiān)管要求應(yīng)當(dāng)持有的最低資本量或最低資本

要求

C.經(jīng)濟(jì)資本是根據(jù)銀行資產(chǎn)的風(fēng)險程度計算出來的虛擬資本

D.監(jiān)管資本又稱為風(fēng)險資本

【答案】D

多選題（共30題）

1、2008年國際金融危機(jī)暴露出銀行流動性風(fēng)險管理存在的不足，

包括（）。

A.壓力測試情景設(shè)置過于寬松，應(yīng)急計劃和壓力測試不夠有效，優(yōu)

質(zhì)流動性資產(chǎn)儲備不足

B.銀行流動性風(fēng)險偏好過高

C.未能有效評估一些快速發(fā)展的復(fù)雜金融產(chǎn)品或業(yè)務(wù)所帶來的流動

性風(fēng)險

D.董事會和高管層對流動性風(fēng)險管理的重視程度不夠、資源投入不

足

E.未能有效評估表外或有負(fù)債或非契約性義務(wù)中潛在的流動性需求

【答案】ABCD

2、資產(chǎn)公司的主要業(yè)務(wù)包括（）0

A.不良資產(chǎn)業(yè)務(wù)

B.投資業(yè)務(wù)

C.貸款業(yè)務(wù)

D.中間業(yè)務(wù)

E.理財業(yè)務(wù)

【答案】ABD

3、銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)依法實(shí)施行政處罰，對（）具有重要作用。

A.提升銀行業(yè)務(wù)依法合規(guī)經(jīng)營水平

B.維護(hù)金融秩序

C.提升銀行業(yè)資本管理水平

D.懲治金融違法行為

E.保護(hù)金融投資者和消費(fèi)者合法權(quán)益

【答案】ABD

4、績效考評系統(tǒng)作為銀行價值管理系統(tǒng)一個重要的子系統(tǒng)，其基本

要素包括（）。

A.評價目標(biāo)

B.評價對象

C.評價指標(biāo)

D.評價報告

E.評價標(biāo)準(zhǔn)

【答案】ABCD

5、批零結(jié)構(gòu)合理應(yīng)遵循的原則包括（）o

A.批發(fā)服務(wù)零售的原則

B.批零效益均衡的原則

C.減少流通環(huán)節(jié)的原則

D.批零規(guī)模擴(kuò)大原則

E.批零城鄉(xiāng)兼顧的原則

【答案】ABC

6、商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)建立內(nèi)部控制監(jiān)督的報告和信息反饋制度，內(nèi)部審

計部門、內(nèi)控管理職能部門、業(yè)務(wù)部門人員應(yīng)將發(fā)現(xiàn)的內(nèi)部控制缺

陷，按照規(guī)定報告路線及時報告（）o

A.股東大會

B.高級管理層

C.董事會

D.監(jiān)事會

E.理事會

【答案】BCD

7、下列屬于盈利性監(jiān)測指標(biāo)的是（）。

A.一類案件風(fēng)險率

B.二類案件風(fēng)險率

C.資本利潤率

D.資產(chǎn)利潤率

E.成本收入比

【答案】CD

8、我國銀行業(yè)監(jiān)管的具體目標(biāo)包括（）o

A.提高銀行資本收益率和資產(chǎn)收益率

B.通過審慎有效的監(jiān)管，保護(hù)廣大存款人和消費(fèi)者的利益

C.通過宣傳教育工作和相關(guān)信息披露，增進(jìn)公眾對現(xiàn)代金融產(chǎn)品、

服務(wù)和相應(yīng)風(fēng)險的識別和了解

D.努力減少金融犯罪，維護(hù)金融穩(wěn)定

E.通過審慎有效的監(jiān)管，增進(jìn)市場信心

【答案】BCD

9、對于出具貸款承諾的項(xiàng)目和開立信貸證明的工程，項(xiàng)目/工程必

須符合國家產(chǎn)業(yè)政策和銀行授信政策。對于（）等涉及資源和公

共利益的合規(guī)審批手續(xù)，一定要作為出具承諾函首要考慮的因素。

A.土地

B.生態(tài)

C.環(huán)保

D.國防

E.經(jīng)濟(jì)

【答案】ACD

10、銀行的個人理財業(yè)務(wù)包括（）。

A.法律咨詢

B.財務(wù)分析

C.財務(wù)規(guī)劃

D.投資顧問

E.資產(chǎn)管理

【答案】BCD

11、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)的基本特征包括（）。

A.是由以往或目前已經(jīng)完成的交易而形成的

B.具有潛在效益性

C.能用貨幣準(zhǔn)確計量和估價

D.具有潛在的風(fēng)險

E.具有償還性

【答案】ABC

12、根據(jù)《處罰辦法》，銀監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)實(shí)施行政處罰的程序可

分為（）等環(huán)節(jié)。

A.立案

B.調(diào)查

C.取證

D.審議

E.聽證

【答案】ABCD

13、《商業(yè)銀行公司治理指引》第四條指出，商業(yè)銀行公司治理應(yīng)當(dāng)

遵循原則有（）。

A.各治理主體獨(dú)立運(yùn)作

B,有效制衡

C.相互合作

D.協(xié)調(diào)運(yùn)轉(zhuǎn)

E.合理的激勵

【答案】ABCD

14、非現(xiàn)場監(jiān)管的作用分為（）。

A.基礎(chǔ)性作用

B.風(fēng)險識別和預(yù)警作用

C.指導(dǎo)現(xiàn)場檢查

D.信息傳遞作用

E.持續(xù)監(jiān)管作用

【答案】ABCD

15、商業(yè)銀行負(fù)債業(yè)務(wù)按資金來源分類，可分為（）。

A.對公存款

B.同業(yè)拆入

C.向人民銀行借款

D.存款負(fù)債

E.借入負(fù)債

【答案】D

16、對于狂犬病患者應(yīng)實(shí)施的隔離是（）

A.嚴(yán)密隔離

B.消化道隔離

C.血液、體液隔離

D.呼吸道隔離

E.接觸隔離

【答案】

17、商業(yè)銀行年度披露的信息應(yīng)當(dāng)包括（）0

A.公司治理信息

B.財務(wù)會計報告

C.年度重大事項(xiàng)

D.資本充足率信息

E.風(fēng)險管理信息

【答案】ABCD

18、根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，申請設(shè)立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)，國務(wù)院

銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)對股東的（）進(jìn)行審查。

A.財務(wù)狀況

B.誠信狀況

C.資金來源

D.資本補(bǔ)充能力

E.資產(chǎn)規(guī)模

【答案】ABCD

19、《關(guān)于加強(qiáng)商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》明確的存

款業(yè)務(wù)違規(guī)行為包括（）o

A.以貸轉(zhuǎn)存吸存

B.延遲支付吸存

C.通過第三方中介吸存

D.通過同業(yè)業(yè)務(wù)倒存

E.通過理財產(chǎn)品倒存

【答案】ABCD

20、信用風(fēng)險緩釋應(yīng)遵循的原則有（）o

A.合法性原則

B.有效性原則

C.審慎性原則

D.一致性原則

E.獨(dú)立性原則

【答案】ABCD

21、下列關(guān)于《有效銀行監(jiān)管的核心原則》的內(nèi)容說法正確的是

（）。

A.銀行監(jiān)管者必須掌握完善的監(jiān)管手段

B.監(jiān)管者應(yīng)當(dāng)有權(quán)力限制銀行當(dāng)前開展的業(yè)務(wù)

C.可停止批準(zhǔn)其開辦新業(yè)務(wù)或收購活動

D.有權(quán)力限制或暫停向股東支付紅利或其他收入

E.可以進(jìn)行資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓及購回自己的股權(quán)

【答案】ABCD

22、銀保監(jiān)會及其派出機(jī)構(gòu)依照相關(guān)行政許可規(guī)定對開發(fā)銀行和政

策性銀行的（）等事項(xiàng)實(shí)施行政許可。

A.董事和高級管理人員任職資格

B.業(yè)務(wù)范圍

C.機(jī)構(gòu)終止

D.機(jī)構(gòu)變更

E.機(jī)構(gòu)設(shè)立

【答案】ABCD

23、根據(jù)《行政復(fù)議法》的規(guī)定，復(fù)議決定有（）。

A.維持決定

B.履行決定

C.撤銷、變更違法決定

D.確認(rèn)違法決定

E.賠償決定

【答案】ABCD

24、根據(jù)《商業(yè)銀行監(jiān)管評級內(nèi)部指引》，商業(yè)銀行盈利的真實(shí)性主

要包括（）。

A.銀行是否嚴(yán)格按照會計準(zhǔn)則和會計制度真實(shí)、準(zhǔn)確核算成本費(fèi)用

和收入，有無虛增和虛減利潤，或?qū)⒗⑹杖胗嬋胫虚g業(yè)務(wù)收入從

而變相提高非利息收入比例等現(xiàn)象

B.銀行利息收入、非利息收入和營業(yè)收入的占比情況，利息收入是

否過度依賴某類行業(yè)、客戶和產(chǎn)品、非利息收入是否主要來源于中

間業(yè)務(wù)收入

C.內(nèi)審部門對銀行經(jīng)營成果真實(shí)性的評價結(jié)果如何

D.利潤的增長方式是否依賴單純的規(guī)模擴(kuò)張，還是主要來源于資產(chǎn)

利用率，凈息差和非利息收入比例的提高

E.銀行是否按照監(jiān)管機(jī)構(gòu)的規(guī)定充足提取各項(xiàng)準(zhǔn)備金，特別是要通

過考察銀行資產(chǎn)分類準(zhǔn)確性和提取撥備的充足性，來衡量銀行是否

做實(shí)利潤

【答案】AC

25、《關(guān)于完善商業(yè)銀行存款偏離度管理有關(guān)事項(xiàng)的通知》（銀保監(jiān)

辦發(fā)（2