安全風(fēng)險(xiǎn)控制管理

安全風(fēng)險(xiǎn)分析與管理吉宏偉運(yùn)營管理部2015年5月12日內(nèi)部保密資料目錄一、風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念二、風(fēng)險(xiǎn)分析的基本內(nèi)容三、風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估四、風(fēng)險(xiǎn)控制五、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)督風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念1．風(fēng)險(xiǎn)的一般理解：目前理論界還遠(yuǎn)未達(dá)成一致的認(rèn)識(shí)，并沒有一個(gè)統(tǒng)一的界定,主要有以下一些觀點(diǎn)：(1)風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果（既有好結(jié)果，又有壞結(jié)果）的不確定性；(2)風(fēng)險(xiǎn)是損失發(fā)生的可能性，或可能發(fā)生的損失；(3)風(fēng)險(xiǎn)是結(jié)果對(duì)期望（參照系）的偏離（正負(fù)向）；(4)風(fēng)險(xiǎn)是導(dǎo)致?lián)p失的變化；(5)風(fēng)險(xiǎn)是受傷害或損失的危險(xiǎn)。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念2．風(fēng)險(xiǎn)概念指人們?cè)趶氖履撤N活動(dòng)或決策的過程中，未來結(jié)果的隨機(jī)不確定性。這種未來結(jié)果的隨機(jī)不確定性，是指出現(xiàn)正面效應(yīng)和負(fù)面效應(yīng)的不確定性。從經(jīng)濟(jì)學(xué)的角度講，正面效應(yīng)就是收益，負(fù)面效應(yīng)就是損失。安全角度：正面效應(yīng)就是安全，負(fù)面效應(yīng)就是事故傷亡與事故損失。我們通常所說的“安全風(fēng)險(xiǎn)”是指負(fù)面效應(yīng)。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念3．風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素安全風(fēng)險(xiǎn)構(gòu)成要素：風(fēng)險(xiǎn)因素（危險(xiǎn)因子）、風(fēng)險(xiǎn)事故、損失風(fēng)險(xiǎn)因素（危險(xiǎn)因子）：風(fēng)險(xiǎn)因素是指促使某一特定損失發(fā)生或增加其發(fā)生的可能性或擴(kuò)大其損失程度的原因。它是風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的潛在原因，是造成損失的內(nèi)在或間接原因。主要包括：風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念（1）物風(fēng)險(xiǎn)因素：物質(zhì)條件所構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)因素（2）自然風(fēng)險(xiǎn)因素：由自然力量所構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)因素（3）人風(fēng)險(xiǎn)因素：人心理狀態(tài)和行為所構(gòu)成的風(fēng)險(xiǎn)因素，即是指由于人們不注意、不關(guān)心、僥幸，或存在依賴保險(xiǎn)心理，以致增加風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的機(jī)會(huì)和加大損失的嚴(yán)重性的因素。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念風(fēng)險(xiǎn)事故：是指造成生命財(cái)產(chǎn)損失的偶發(fā)事件，是造成損失的直接的或間接的原因，是損失的媒介物。如：安全事故、火災(zāi)、車禍、疾病等。風(fēng)險(xiǎn)只有通過風(fēng)險(xiǎn)事故的發(fā)生，才能導(dǎo)致?lián)p失。風(fēng)險(xiǎn)事故意味著風(fēng)險(xiǎn)的可能性轉(zhuǎn)化為現(xiàn)實(shí)性風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生的根源主要有三種：即自然現(xiàn)象，社會(huì)經(jīng)濟(jì)的變動(dòng)，人或物本身風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念3．風(fēng)險(xiǎn)的構(gòu)成要素?fù)p失：是指非故意的、非預(yù)期的、非計(jì)劃的經(jīng)濟(jì)價(jià)值的減少或消失，即經(jīng)濟(jì)損失。通常將損失可分為兩種形態(tài)，即直接損失和間接損失。直接損失是由風(fēng)險(xiǎn)事故導(dǎo)致的財(cái)產(chǎn)本身的損失和人身的傷害；間接損失則是由直接損失引起的額外費(fèi)用損失、收入損失、責(zé)任損失等。多數(shù)情況下，間接損失的金額很大，有時(shí)甚至超過直接損失。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念4．風(fēng)險(xiǎn)類型根據(jù)這種未來結(jié)果的隨機(jī)不確定性，可將風(fēng)險(xiǎn)劃分為三類：第一類風(fēng)險(xiǎn)，可以稱之為收益風(fēng)險(xiǎn)，即只會(huì)產(chǎn)生收益而不會(huì)導(dǎo)致?lián)p失的可能性，只是具體的收益規(guī)模無法確定。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念

第二類風(fēng)險(xiǎn)：可以稱之為純粹風(fēng)險(xiǎn)，它是指只會(huì)產(chǎn)生損失而不會(huì)導(dǎo)致收益的可能性。對(duì)于這類風(fēng)險(xiǎn)，我們無法確定具體的損失有多少。在現(xiàn)實(shí)生活中，純粹風(fēng)險(xiǎn)是普遍存在的，如地震、洪水、火災(zāi)、事故等都會(huì)造成巨大損失，但它何時(shí)發(fā)生、損害后果多大等又無法事先確定。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念第三類風(fēng)險(xiǎn)：可以稱之為投機(jī)風(fēng)險(xiǎn)，它是指既可能產(chǎn)生收益也可能造成損失的風(fēng)險(xiǎn)。這類風(fēng)險(xiǎn)最好的例子就是股票投資，一旦購買某種股票，就可能隨該種股票的貶值而虧損，也有可能隨著該種股票的升值而獲益。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念5．風(fēng)險(xiǎn)基本特征◆風(fēng)險(xiǎn)是對(duì)事物發(fā)展未來狀況的看法，時(shí)間是形成風(fēng)險(xiǎn)的基本因素之一?！麸L(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生的根源在于事物發(fā)展未來狀況所具有的不確定性。不確定性也是形成風(fēng)險(xiǎn)的基本因素之一?！麸L(fēng)險(xiǎn)和不確定性在很大程度上都受到主體對(duì)相關(guān)信息掌握與控制的影響。信息是影響風(fēng)險(xiǎn)的重要因素之一。◆風(fēng)險(xiǎn)使得事物發(fā)展的未來狀況必然包含不利狀況的成分，如損失或低于期望的回報(bào)。損失也是風(fēng)險(xiǎn)的基本因素之一。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念6．危險(xiǎn)定義及相關(guān)性◆危險(xiǎn)：危險(xiǎn)一般是指使損失事件更易于發(fā)生或損失事件一旦發(fā)生會(huì)使得損失更加嚴(yán)重的一種狀態(tài)。◆危險(xiǎn)因素（因子）：是指引起或促使危險(xiǎn)事故發(fā)生、損失增加或擴(kuò)大的原因和條件?！粑ｋU(xiǎn)事件：即危險(xiǎn)事故，是指引起損失或損失增加的直接的或外在的事件。◆危險(xiǎn)載體：是指危險(xiǎn)的直接承受體，即危險(xiǎn)事故直接指向的對(duì)象?！麸L(fēng)險(xiǎn)與損失：風(fēng)險(xiǎn)是事前概念，損失是事后概念。損失是對(duì)原有東西的失去，風(fēng)險(xiǎn)還包含有達(dá)不到預(yù)期效果。風(fēng)險(xiǎn)及相關(guān)概念7．風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)的關(guān)系◆風(fēng)險(xiǎn)與危險(xiǎn)關(guān)系：危險(xiǎn)是形成風(fēng)險(xiǎn)的前提條件。風(fēng)險(xiǎn)是危險(xiǎn)狀態(tài)轉(zhuǎn)化為損失、傷害事件的可能性與損失、傷害事件后果的不確定性?！麸L(fēng)險(xiǎn)的不確定性：包括損失的不確定性和危險(xiǎn)狀態(tài)轉(zhuǎn)化為危險(xiǎn)事件的不確定性。危險(xiǎn)狀態(tài)轉(zhuǎn)化的不確定性：誘因、過程、暴發(fā)時(shí)間或地點(diǎn)的不確定性。決定了損失的不確定性。損失的不確定性：一是損失是否發(fā)生是不確定的；二是損失發(fā)生的時(shí)間、地點(diǎn)是不確定的；三是損失的大小是不確定的；四是損失的承擔(dān)主體是不確定的，即由誰來承擔(dān)損失是不確定的。可見，客觀存在的損失的不確定性，是風(fēng)險(xiǎn)固有的內(nèi)在的本質(zhì)。一生風(fēng)險(xiǎn)事故概率風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率受傷1／3

難產(chǎn)1／6

車禍1／12

心臟病突然發(fā)作1／77

在家中受傷1／80

受到致命武器的攻擊1／260

死于心臟病1／340家中成員死于突發(fā)事件1／700

乳腺癌(女性)1／10

死于中風(fēng)1／1700

死于突發(fā)事件1／2900

死于車禍1／5000

每年都可能遇到的風(fēng)險(xiǎn)：風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率染上愛滋病1／5700

被謀殺1／1110

死于懷孕或生產(chǎn)(女性)1／4000

自殺(女性)1／20000自殺(男性)1／5000

因墜落摔死1／20000

死于工傷1／26000

走路時(shí)被汽車撞死1／40000

死于火災(zāi)1／50000

溺水而死1／50000

受二手煙污染而死于肺癌1／60000被刺傷致死1／60000§§§§§§§§§§§一生風(fēng)險(xiǎn)事故概率

風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率死于手術(shù)并發(fā)證1／80000

因中毒而死(不包括自殺)1／86000

騎自行車時(shí)死于車禍1／130000

吃東西時(shí)噎死1／160000

被空中墜落的物體砸死1／290000

觸電而死1／350000

死于浴缸中1／1000000

墜落床下而死1／2000000

被龍卷風(fēng)刮走摔死l／2000000

被凍死1／3000000風(fēng)險(xiǎn)事故發(fā)生概率死于心臟病1／3

死于癌癥1／5

死于中風(fēng)1／14

死于車禍1／45

自殺1／39

死于愛滋病1／97

死于飛機(jī)失事1／4000

死于狂犬病1／700000

一生中可能道遇到的危險(xiǎn)有§§§§§§§§§§風(fēng)險(xiǎn)分析的基本內(nèi)容1．風(fēng)險(xiǎn)分析的基本內(nèi)容◆明確風(fēng)險(xiǎn)對(duì)象，即分析哪個(gè)對(duì)象、哪個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)?◆危險(xiǎn)分析：存在的危險(xiǎn)因素；危險(xiǎn)因素的危險(xiǎn)狀態(tài)；危險(xiǎn)狀態(tài)轉(zhuǎn)化為危險(xiǎn)事件（事故）的條件、誘因、過程、可能性——概率?！粑ｋU(xiǎn)事件（事故）后果分析：危險(xiǎn)事件后果嚴(yán)重性，損失大小，對(duì)于事故則為事故傷亡及損失情況?！麸L(fēng)險(xiǎn)評(píng)估（評(píng)價(jià)）：計(jì)算風(fēng)險(xiǎn)值，確定風(fēng)險(xiǎn)標(biāo)準(zhǔn)，評(píng)價(jià)分析對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)大小。風(fēng)險(xiǎn)分析的基本內(nèi)容2．指對(duì)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度的評(píng)價(jià)過程，涉及三個(gè)方面：◆所評(píng)價(jià)系統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)值的估算（計(jì)算）定性分析：對(duì)風(fēng)險(xiǎn)大小進(jìn)行估算，描述分析。定量分析：R=P×L◆R——對(duì)象的風(fēng)險(xiǎn)值。◆P——危險(xiǎn)因素（因子）引發(fā)危險(xiǎn)事件發(fā)生的概率值?！鬖——危險(xiǎn)事件的后果。后果嚴(yán)重度發(fā)生頻率極顯著輕微不顯著預(yù)防措施保護(hù)措施顯著緊急應(yīng)變風(fēng)險(xiǎn)(R)=頻率(F)×嚴(yán)重度(C)風(fēng)險(xiǎn)（評(píng)估）評(píng)價(jià)1、風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重度等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)指數(shù)矩陣法：風(fēng)險(xiǎn)（評(píng)估）評(píng)價(jià)2、風(fēng)險(xiǎn)的可能性等級(jí)風(fēng)險(xiǎn)（評(píng)估）評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（評(píng)估）評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)（評(píng)估）評(píng)價(jià)風(fēng)險(xiǎn)嚴(yán)重程度的分析評(píng)價(jià)：“實(shí)際合理并盡可能底”APLARP(AsLowAsReasonablyPracticable)原則

風(fēng)險(xiǎn)控制決策不可接受的風(fēng)險(xiǎn)盡可能降低的風(fēng)險(xiǎn)可承受的風(fēng)險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)性風(fēng)險(xiǎn)水平示意決定風(fēng)險(xiǎn)是否可承受上表給出了估計(jì)風(fēng)險(xiǎn)水平和判定風(fēng)險(xiǎn)是否可承受的一種簡(jiǎn)單方法。根據(jù)估算的傷害的可能性和嚴(yán)重程度對(duì)危險(xiǎn)進(jìn)行分類。某些用人單位或許愿意開發(fā)更完善的方法，但這個(gè)方法是一個(gè)合理的起點(diǎn)。也可用數(shù)字取代“中度危險(xiǎn)”、“顯著危險(xiǎn)”等術(shù)語來對(duì)危險(xiǎn)進(jìn)行描述，但應(yīng)用數(shù)字并不意味著評(píng)價(jià)結(jié)果更準(zhǔn)確。風(fēng)險(xiǎn)控制編制風(fēng)險(xiǎn)控制措施計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)控制風(fēng)險(xiǎn)控制◆風(fēng)險(xiǎn)控制就是對(duì)風(fēng)險(xiǎn)實(shí)施風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的規(guī)避措施。◆風(fēng)險(xiǎn)控制的依據(jù)包括風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃、實(shí)際發(fā)生了的風(fēng)險(xiǎn)事件和隨時(shí)進(jìn)行的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別結(jié)果?！麸L(fēng)險(xiǎn)控制的手段除了風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃中預(yù)定的規(guī)避措施外，還應(yīng)有根據(jù)實(shí)際情況確定的權(quán)變措施。風(fēng)險(xiǎn)控制（1）減輕風(fēng)險(xiǎn)該措施就是降低風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能性或減少后果的不利影響。對(duì)于已知風(fēng)險(xiǎn)，在很大程度上企業(yè)可以動(dòng)用現(xiàn)有資源加以控制；對(duì)于可預(yù)測(cè)或不可預(yù)測(cè)風(fēng)險(xiǎn)，企業(yè)必須進(jìn)行深入細(xì)致的調(diào)查研究，減少其不確定性，并采取迂回策略。（2）預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)包括：①工程技術(shù)法、教育法和程序法；②增加可供選用的行動(dòng)方案。風(fēng)險(xiǎn)控制（3）轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)◆借用合同或協(xié)議，在風(fēng)險(xiǎn)事故一旦發(fā)生時(shí)將損失的一部分轉(zhuǎn)移到第三方的身上?！艮D(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的主要方式有：出售、發(fā)包、開脫責(zé)任合同、保險(xiǎn)與擔(dān)保。其中保險(xiǎn)是企業(yè)和個(gè)人轉(zhuǎn)移事故風(fēng)險(xiǎn)損失的重要手段和最常用的一種方法，是補(bǔ)償事故經(jīng)濟(jì)損失的主要方式?！舯ｋU(xiǎn)的介入對(duì)于控制事故經(jīng)濟(jì)損失，保證企業(yè)的生存發(fā)展，促進(jìn)企業(yè)防災(zāi)防損工作和事故統(tǒng)計(jì)、分析乃至管理決策過程的科學(xué)化、規(guī)范化都是相當(dāng)重要的?！艄ｋU(xiǎn)已成法定。風(fēng)險(xiǎn)控制（4）回避◆回避是指當(dāng)風(fēng)險(xiǎn)潛在威脅發(fā)生可能性太大，不利后果也太嚴(yán)重，又無其它規(guī)避策略可用，甚至保險(xiǎn)公司亦認(rèn)為風(fēng)險(xiǎn)太大而拒絕承保時(shí)，主動(dòng)放棄或終止項(xiàng)目或活動(dòng)，或改變目標(biāo)的行動(dòng)方案，從而規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)的一種策略?！舯苊怙L(fēng)險(xiǎn)是一種最徹底的控制風(fēng)險(xiǎn)的方法，但與此同時(shí)企業(yè)也失去了從風(fēng)險(xiǎn)源中獲利的可能性。所以回避風(fēng)險(xiǎn)只有在企業(yè)對(duì)風(fēng)險(xiǎn)事件的存在與發(fā)生、對(duì)損失的嚴(yán)重性完全有把握的基礎(chǔ)上才具有積極的意義。

風(fēng)險(xiǎn)控制（5）自留◆即企業(yè)把風(fēng)險(xiǎn)事件的不利后果自愿接受下來?！羧缭陲L(fēng)險(xiǎn)管理規(guī)劃階段對(duì)一些風(fēng)險(xiǎn)制定出風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生時(shí)的應(yīng)急計(jì)劃，或在風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額不大，不影響大局而將損失列為企業(yè)的一種費(fèi)用?！糇粤麸L(fēng)險(xiǎn)是最省事的風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法，在許多情況下也最省錢?！舢?dāng)采取其它風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避方法的費(fèi)用超過風(fēng)險(xiǎn)事件造成的損失數(shù)額時(shí)，可采取自留風(fēng)險(xiǎn)的方法。風(fēng)險(xiǎn)控制（6）后備措施有些風(fēng)險(xiǎn)要求事先制定后備措