信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資與風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷VIP

信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資與風(fēng)險(xiǎn)管理考核試卷考生姓名：__________答題日期：__________得分：__________判卷人：__________

一、單項(xiàng)選擇題（本題共20小題，每小題1分，共20分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.下列哪項(xiàng)不是信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資的優(yōu)勢(shì)？()

A.分散風(fēng)險(xiǎn)

B.資源整合

C.高收益

D.降低交易成本

2.科技創(chuàng)新企業(yè)的主要風(fēng)險(xiǎn)類型不包括以下哪一項(xiàng)？()

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.信用風(fēng)險(xiǎn)

D.匯率風(fēng)險(xiǎn)

3.在信托業(yè)務(wù)中，下列哪項(xiàng)不屬于風(fēng)險(xiǎn)管理的主要措施？()

A.盡職調(diào)查

B.風(fēng)險(xiǎn)分散

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.增加投資額度

4.下列哪個(gè)階段是科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)最高的時(shí)期？()

A.初創(chuàng)期

B.成長(zhǎng)期

C.成熟期

D.衰退期

5.在進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，信托公司通常關(guān)注以下哪個(gè)指標(biāo)？()

A.凈利潤(rùn)

B.市盈率

C.研發(fā)投入

D.資產(chǎn)負(fù)債率

6.下列哪項(xiàng)不是科技創(chuàng)新企業(yè)投資的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)？()

A.技術(shù)落后

B.市場(chǎng)變化

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.管理團(tuán)隊(duì)不穩(wěn)定

7.信托公司參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資的資金主要來(lái)源于以下哪一項(xiàng)？()

A.政府引導(dǎo)基金

B.銀行貸款

C.投資者認(rèn)購(gòu)

D.企業(yè)自籌

8.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別的主要方法不包括以下哪一項(xiàng)？()

A.專家評(píng)審

B.數(shù)據(jù)分析

C.盡職調(diào)查

D.隨機(jī)抽樣

9.下列哪個(gè)行業(yè)不屬于科技創(chuàng)新企業(yè)投資的熱門領(lǐng)域？()

A.互聯(lián)網(wǎng)

B.新能源

C.房地產(chǎn)

D.生物科技

10.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，以下哪個(gè)因素對(duì)風(fēng)險(xiǎn)影響較??？()

A.市場(chǎng)環(huán)境

B.政策環(huán)境

C.企業(yè)規(guī)模

D.企業(yè)所在地區(qū)

11.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，下列哪個(gè)環(huán)節(jié)風(fēng)險(xiǎn)最高？()

A.項(xiàng)目篩選

B.投資決策

C.投后管理

D.投資退出

12.下列哪項(xiàng)不屬于科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)的主要來(lái)源？()

A.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

B.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

C.法律風(fēng)險(xiǎn)

D.道德風(fēng)險(xiǎn)

13.信托公司進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，以下哪個(gè)做法有利于降低風(fēng)險(xiǎn)？()

A.增加單一項(xiàng)目投資金額

B.選擇成熟期企業(yè)投資

C.進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)分散

D.忽視市場(chǎng)調(diào)研

14.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，下列哪個(gè)措施是事前風(fēng)險(xiǎn)管理？()

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)

D.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

15.下列哪個(gè)部門負(fù)責(zé)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)投資信托業(yè)務(wù)進(jìn)行監(jiān)管？()

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.發(fā)改委

D.科技部

16.下列哪個(gè)指標(biāo)可以反映科技創(chuàng)新企業(yè)的成長(zhǎng)性？()

A.凈利潤(rùn)

B.營(yíng)業(yè)收入

C.研發(fā)投入

D.員工人數(shù)

17.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，下列哪個(gè)因素可能導(dǎo)致市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？()

A.技術(shù)進(jìn)步

B.市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)

C.政策支持

D.經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)

18.下列哪項(xiàng)不屬于信托公司參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資的主要形式？()

A.股權(quán)投資

B.債權(quán)投資

C.風(fēng)險(xiǎn)投資

D.資產(chǎn)證券化

19.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)的主要措施不包括以下哪一項(xiàng)？()

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大

20.下列哪項(xiàng)不是信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資應(yīng)遵守的原則？()

A.風(fēng)險(xiǎn)可控

B.收益最大化

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.審慎投資

二、多選題（本題共20小題，每小題1.5分，共30分，在每小題給出的四個(gè)選項(xiàng)中，至少有一項(xiàng)是符合題目要求的）

1.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資的主要目的包括以下哪些？()

A.獲取高額回報(bào)

B.分散投資風(fēng)險(xiǎn)

C.促進(jìn)科技創(chuàng)新

D.提高信托公司知名度

2.科技創(chuàng)新企業(yè)投資面臨的技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)主要包括哪些？()

A.技術(shù)研發(fā)失敗

B.技術(shù)成果轉(zhuǎn)化難度大

C.技術(shù)被模仿

D.技術(shù)過(guò)時(shí)

3.以下哪些措施可以有效降低科技創(chuàng)新企業(yè)投資的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)？()

A.進(jìn)行市場(chǎng)調(diào)研

B.多元化投資

C.關(guān)注政策動(dòng)態(tài)

D.選擇有穩(wěn)定客戶群的企業(yè)

4.信托公司進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，以下哪些做法有助于風(fēng)險(xiǎn)管理？()

A.建立風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制

B.進(jìn)行盡職調(diào)查

C.提高投資門檻

D.定期進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

5.以下哪些因素可能導(dǎo)致科技創(chuàng)新企業(yè)投資的信用風(fēng)險(xiǎn)？()

A.企業(yè)管理層信用不良

B.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況不佳

C.企業(yè)所在行業(yè)前景不明朗

D.企業(yè)合作伙伴信用問(wèn)題

6.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，以下哪些原則是必須遵守的？()

A.風(fēng)險(xiǎn)可控

B.收益最大化

C.合規(guī)經(jīng)營(yíng)

D.客戶利益優(yōu)先

7.以下哪些行業(yè)屬于科技創(chuàng)新企業(yè)投資的熱門領(lǐng)域？()

A.人工智能

B.大數(shù)據(jù)

C.生物科技

D.傳統(tǒng)制造業(yè)

8.科技創(chuàng)新企業(yè)投資的投后管理主要包括以下哪些內(nèi)容？()

A.企業(yè)運(yùn)營(yíng)監(jiān)控

B.風(fēng)險(xiǎn)控制

C.增值服務(wù)

D.投資退出策略

9.以下哪些措施屬于科技創(chuàng)新企業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移？()

A.購(gòu)買保險(xiǎn)

B.設(shè)立風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金

C.與合作伙伴分擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

D.進(jìn)行資產(chǎn)證券化

10.以下哪些因素可能影響科技創(chuàng)新企業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估？()

A.企業(yè)所處行業(yè)

B.企業(yè)規(guī)模

C.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況

D.宏觀經(jīng)濟(jì)環(huán)境

11.信托公司在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，以下哪些角色是常見的？()

A.投資者

B.顧問(wèn)

C.監(jiān)管者

D.合作伙伴

12.科技創(chuàng)新企業(yè)投資的長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)主要包括以下哪些？()

A.技術(shù)落后

B.市場(chǎng)變化

C.政策風(fēng)險(xiǎn)

D.企業(yè)內(nèi)部管理問(wèn)題

13.以下哪些方法可以用于識(shí)別科技創(chuàng)新企業(yè)投資的風(fēng)險(xiǎn)？()

A.專家評(píng)審

B.數(shù)據(jù)分析

C.盡職調(diào)查

D.歷史經(jīng)驗(yàn)

14.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資，以下哪些因素可能導(dǎo)致操作風(fēng)險(xiǎn)？()

A.項(xiàng)目管理不善

B.信息不對(duì)稱

C.法律法規(guī)變動(dòng)

D.內(nèi)部流程不完善

15.以下哪些是科技創(chuàng)新企業(yè)投資中的流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)？()

A.投資退出困難

B.資產(chǎn)變現(xiàn)能力差

C.投資期限過(guò)長(zhǎng)

D.市場(chǎng)流動(dòng)性不足

16.以下哪些部門或機(jī)構(gòu)可能會(huì)對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)投資信托業(yè)務(wù)產(chǎn)生影響？()

A.銀保監(jiān)會(huì)

B.證監(jiān)會(huì)

C.科技部

D.行業(yè)協(xié)會(huì)

17.以下哪些因素有助于科技創(chuàng)新企業(yè)的發(fā)展和創(chuàng)新？()

A.政策支持

B.資本市場(chǎng)融資

C.人才儲(chǔ)備

D.市場(chǎng)需求

18.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，以下哪些做法可能提高投資的成功率？()

A.選擇優(yōu)質(zhì)項(xiàng)目

B.進(jìn)行充分的市場(chǎng)調(diào)研

C.提供增值服務(wù)

D.合理分散投資

19.以下哪些是科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中常用的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)策略？()

A.風(fēng)險(xiǎn)分散

B.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

D.風(fēng)險(xiǎn)承受

20.信托公司進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，以下哪些情況可能觸發(fā)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警？()

A.企業(yè)財(cái)務(wù)狀況惡化

B.市場(chǎng)環(huán)境突變

C.技術(shù)研發(fā)進(jìn)度滯后

D.管理團(tuán)隊(duì)發(fā)生重大變動(dòng)

三、填空題（本題共10小題，每小題2分，共20分，請(qǐng)將正確答案填到題目空白處）

1.科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，信托公司的主要職責(zé)是__________。（）

2.在信托業(yè)務(wù)中，對(duì)科技創(chuàng)新企業(yè)進(jìn)行__________是風(fēng)險(xiǎn)管理的重要環(huán)節(jié)。（）

3.信托公司參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，應(yīng)當(dāng)遵循__________原則，確保投資安全。（）

4.科技創(chuàng)新企業(yè)面臨的風(fēng)險(xiǎn)類型中，__________是指技術(shù)更新?lián)Q代導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資，__________是評(píng)估投資可行性的關(guān)鍵因素。（）

6.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，__________是一種事后的風(fēng)險(xiǎn)處理方法。（）

7.信托公司進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，__________是一種常用的風(fēng)險(xiǎn)分散方式。（）

8.科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，__________是衡量企業(yè)創(chuàng)新能力的重要指標(biāo)。（）

9.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資，__________是保障投資者利益的重要手段。（）

10.科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，__________是指通過(guò)合同等方式將風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給其他方的策略。

四、判斷題（本題共10小題，每題1分，共10分，正確的請(qǐng)?jiān)诖痤}括號(hào)中畫√，錯(cuò)誤的畫×）

1.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，可以完全忽視市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)的存在。（）

2.科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，信托公司應(yīng)當(dāng)將所有資金集中投資于單一項(xiàng)目，以追求最高回報(bào)。（）

3.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資風(fēng)險(xiǎn)管理中，盡職調(diào)查是識(shí)別和評(píng)估風(fēng)險(xiǎn)的重要手段。（）

4.信托公司參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資，只需要關(guān)注短期收益，無(wú)需考慮長(zhǎng)期風(fēng)險(xiǎn)。（）

5.科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，政策風(fēng)險(xiǎn)屬于可控風(fēng)險(xiǎn)。（）

6.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是一種有效的風(fēng)險(xiǎn)管理策略。（）

7.在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中，所有企業(yè)都面臨相同的風(fēng)險(xiǎn)類型和程度。（）

8.信托公司進(jìn)行科技創(chuàng)新企業(yè)投資，應(yīng)當(dāng)遵循風(fēng)險(xiǎn)可控、收益最大化、合規(guī)經(jīng)營(yíng)等原則。（）

9.科技創(chuàng)新企業(yè)投資的投后管理主要是對(duì)企業(yè)進(jìn)行財(cái)務(wù)監(jiān)控。（）

10.信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資，不需要關(guān)注企業(yè)的成長(zhǎng)性和創(chuàng)新能力。（）

五、主觀題（本題共4小題，每題10分，共40分）

1.請(qǐng)結(jié)合實(shí)際案例，分析信托業(yè)務(wù)參與科技創(chuàng)新企業(yè)投資的主要風(fēng)險(xiǎn)，并提出相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)管理措施。（）

2.論述信托公司在科技創(chuàng)新企業(yè)投資中如何進(jìn)行盡職調(diào)查，以及盡職調(diào)查在風(fēng)險(xiǎn)管理中的作用。（）

3.請(qǐng)闡述科技創(chuàng)新企業(yè)投資信托業(yè)務(wù)的監(jiān)管框架，以及信托公司應(yīng)如何遵守相關(guān)法律法規(guī)。（）

4.針對(duì)某一科技創(chuàng)新企業(yè)投資案例，設(shè)計(jì)一套投后管理方案，包括風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、增值服務(wù)、投資退出策略等方面。（）

標(biāo)準(zhǔn)答案

一、單項(xiàng)選擇題

1.C

2.D

3.D

4.A

5.C

6.D

7.C

8.D

9.C

10.D

11.C

12.D

13.C

14.A

15.B

16.C

17.B

18.D

19.D

20.B

二、多選題

1.AB

2.ABC

3.ABC

4.ABCD

5.ABCD

6.ABCD

7.ABC

8.ABCD

9.ABC

10.ABCD

11.ABC

12.ABCD

13.ABC

14.ABCD

15.ABD

16.ABCD

17.ABCD

18.ABC

19.ABCD

20.ABCD

三、填空題

1.項(xiàng)目管理和風(fēng)險(xiǎn)控制

2.盡職調(diào)查

3.風(fēng)險(xiǎn)可控

4.技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)

5.成長(zhǎng)性和創(chuàng)新能力

6.風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

7.投資組合

8.研發(fā)投入

9.風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估

10.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

四、判斷題

1.×

2.×

3.√

4.×

5.×