2021基金從業(yè)資格考試真題及答案100題8

2021基金從業(yè)資格考試真題及答案200題】13考號 姓名 分數(shù)一、 單選題(每題1分,共100分)1、一般認為，世界上第一只開放式基金是（） 。海外及殖民地政府信托蘇格蘭美國投資信托馬薩諸塞金融服務(wù)公司馬薩諸塞投資信托基金答案：D解析：1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資 5萬美元在波士頓成立的 “馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。2、當(dāng)基金發(fā)生涉及托管人及托管業(yè)務(wù)的重大事件時，例如，基金托管人的專門基金托管部門的負責(zé)人變動，該部門的主要業(yè)務(wù)人員在 1年內(nèi)變動超過（）％，托管人召集基金份額持有人大會，托管人的法定名稱或住所發(fā)生變更， 發(fā)生涉及托管業(yè)務(wù)的訴訟， 托管人受到監(jiān)管部門的調(diào)查或托管人及其托管部門的負責(zé)人受到嚴重行政處罰， 等等，托管人應(yīng)當(dāng)在事件發(fā)生之日起 2日內(nèi)編制并披露臨時公告書，并報中國證監(jiān)會及地方監(jiān)管局備案。A．10B．20C．30D．40【答案】C3、下列關(guān)于基金年度報告的表述，正確的有（） 。A.目前,基金年度報告采用在管理人網(wǎng)站上披露正文作為披露的唯一方式基金托管人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人年度報告不包括基金投資組合報告基金年度報告是基金存續(xù)期內(nèi)信息披露中信息量最大的文件答案：D解析：目前基金年報采用在管理人網(wǎng)站上披露正文、 在指定報刊上披露摘要兩種方式。 基金管理人是基金年度報告的編制者和披露義務(wù)人； 基金份額持有人通過閱讀基金年報， 可以了解年度內(nèi)基金管理人和托管人履行職責(zé)的情況、 基金經(jīng)營業(yè)績、 基金份額的變動等信息， 以及年度末基金財務(wù)狀況、投資組合和持有人結(jié)構(gòu)等信息； 基金年度報告是基金存續(xù)期信息披露中信息量最大的文件。4、中國證券投資基金業(yè)協(xié)會以通過網(wǎng)站公示私募基金基本情況的方式，為其辦結(jié)備案手續(xù)。其中，網(wǎng)站公示內(nèi)容不包括私募基金（）主要投資領(lǐng)域備案時間托管人代銷機構(gòu)答案：D5、我國基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是（） 。保護投資者利益保證市場的公平、效率和透明推動基金業(yè)的規(guī)范發(fā)展降低系統(tǒng)風(fēng)險答案：A，解析：在我國，基金監(jiān)管的首要目標(biāo)是保護投資者利益6、私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括（） 。Ⅰ.私募基金的名稱和基金類型.私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息Ⅲ.中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人及私募基金公示信息Ⅳ.私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況A、ⅠB、Ⅰ、ⅡC、Ⅰ、Ⅱ、ⅢD、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案為D【解析】 本題考查私募基金銷售的宣傳推介。私募基金推介材料內(nèi)容應(yīng)與基金合同主要內(nèi)容一致，推介材料內(nèi)容包括但不限于：（1）私募基金的名稱和基金類型；（2）私募基金管理人名稱、私募基金管理人登記編碼、基金管理團隊等基本信息；（3）中國基金業(yè)協(xié)會私募基金管理人及私募基金公示信息；（4）私募基金托管情況（如無，應(yīng)以顯著字體特別標(biāo)識）、其它服務(wù)提供商、是否聘用顧問等；（5）私募基金的外包情況；（6）私募基金的投資范圍、投資策略和投資限制概況；（7）私募基金收益與風(fēng)險的匹配情況；（8）私募基金的風(fēng)險揭示；（9）私募基金募集結(jié)算資金專用賬戶信息；（10）投資者承擔(dān)的主要費用及費率、投資者的權(quán)利；（11）私募基金承擔(dān)的主要費用及費率；（12）私募基金信息披露的內(nèi)容、方式及頻率；（13）明確指出該文件不得轉(zhuǎn)載或給第三方傳閱；（14）采取合伙企業(yè)、有限責(zé)任公司形式的，應(yīng)當(dāng)說明入伙協(xié)議不能替代合伙協(xié)議或公司章程；（15）中國基金業(yè)協(xié)會規(guī)定的其他內(nèi)容。7、下列說法錯誤的是（）。A.擔(dān)任基金經(jīng)理人的條件之一是最近3年沒有受到證券、銀行、工商和稅務(wù)等行政管理部門的行政處罰對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責(zé)任的董事，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 3年的不得擔(dān)任基金管理人的董事C.因犯有貪污賄賂、 瀆職、侵犯財產(chǎn)罪或者破壞社會主義市場經(jīng)濟秩序罪， 被判處刑罰的不得擔(dān)任基金管理人的董事、監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員D.個人所負債務(wù)數(shù)額較大， 到期未清償?shù)牟坏脫?dān)任基金管理人的董事、 監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員答案為B【解析】依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，對所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營業(yè)執(zhí)照負有個人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長、高級管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營業(yè)執(zhí)照之日起未逾 5年的，不得擔(dān)任基金管理人的董事、 監(jiān)事、高級管理人員和其他從業(yè)人員。8、契約型基金與公司型基金的區(qū)別不表現(xiàn)為（） 。A．法律主體資格不同B．投資者的地位不同C．基金的營運依據(jù)不同D．投資人不同答案為D，解析：契約型基金與公司型基金的區(qū)別包括：①法律主體資格不同；②投資者的地位不同；③基金營運依據(jù)不同。9、以下關(guān)于 ETF和LOF的表述，錯誤的是（） 。對申購和贖回的限制不同申購、贖回的標(biāo)的不同申購、贖回的場所不同二級市場的凈值報價頻率相同答案：D解析：LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在：①申購、贖回的標(biāo)的不同；②申購、贖回的場所不同；③對申購、贖回限制不同；④基金投資策略不同；⑤在二級市場的凈值報價上， ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而LOF的凈值報價頻率要比 ETF低，通常 1天只提供 1次或幾次基金凈值報價。10、根據(jù)國外媒體報道， （）成為全球最大的貨幣市場基金。A、易支付B、利添利C、余額寶D、摩根大通答案為C【解析】本題考查中國貨幣市場基金的發(fā)展。根據(jù)國外媒體報道，余額寶以1656億美元的規(guī)模，已超過了規(guī)模 1500億美元的摩根大通美國政府貨幣市場基金，成為全球最大的貨幣市場基金。11、()是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。居民中央銀行金融機構(gòu)政府答案：A解析：居民是金融市場上主要的資金供應(yīng)者。12、監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括（） 。Ⅰ.對業(yè)務(wù)機構(gòu)的違法行為進行處罰Ⅱ.通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為.隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件，并有權(quán)要求董事會向其提供情況Ⅳ.審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC、Ⅰ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ答案為 B【解析】 本題考查監(jiān)事會的合規(guī)責(zé)任。監(jiān)事會對經(jīng)營管理的業(yè)務(wù)監(jiān)督包括以下方面：（1）通知業(yè)務(wù)機構(gòu)停止其違法行為。當(dāng)董事或經(jīng)理人員執(zhí)行業(yè)務(wù)違反法律法規(guī)、公司章程以及從事登記營業(yè)范圍之外的業(yè)務(wù)時， 監(jiān)事有權(quán)通知他們停止其行為。 （2）隨時調(diào)查公司的財務(wù)狀況，審查賬冊文件， 并有權(quán)要求董事會向其提供情況。 （3）審核董事會編制的提供給股東會的各種報表，并把審核意見向股東會報告。 （4）當(dāng)監(jiān)事會認為有必要時，一般是在公司出現(xiàn)重大問題時，可以提議召開股東大會。13、根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》規(guī)定，開放式基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過（ ）。A、1個月B、3個月C、6個月D、9個月答案為B【解析】 本題考查開放式基金的申購和贖回。根據(jù)中國證監(jiān)會《公開募集證券投資基金運作管理辦法》 規(guī)定，開放式基金合同生效后， 可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內(nèi)不辦理贖回，但該期限最長不超過 3個月。14、管理公開募集基金的基金管理公司的注冊資本（） 。A.不低于1億元B.不低于2億元C.不高于1億元D.不高于2億元答案為A【解析】設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司， 應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是注冊資本不低于 1億元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。15、下列不屬于基金管理公司內(nèi)部控制應(yīng)遵循的原則的是（） 。有效性原則獨立性原則成本效益原則考察性原則答案：D解析：內(nèi)部控制的五原則：健全性原則、有效性原則、獨立性原則、相互制約原則、成本效益原則。16、關(guān)于ETF和LOF區(qū)別的表述，錯誤的是（） 。A、對申購和贖回的限制不同B、二級市場的凈值報價頻率相同C、申購、贖回的標(biāo)的不同D、申購、贖回的場所不同答案為B【解析】本題考查 ETF與LOF的區(qū)別。LOF和ETF都具備開放式基金可以申購、贖回和場內(nèi)交易的特點，但兩者存在本質(zhì)區(qū)別，主要表現(xiàn)在： （1）申購、贖回的標(biāo)的不同； （2）申購、贖回的場所不同；（3）對申購、贖回限制不同； （4）基金投資策略不同；（5）在二級市場的凈值報價上，ETF每15秒提供一個基金參考凈值報價；而 LOF的凈值報價頻率要比 ETF低，通常 1天只提供 1次或幾次基金凈值報價。17、銷售機構(gòu)為客戶提供優(yōu)質(zhì)、滿意的客戶服務(wù)， 可以樹立起良好的品牌形象， 提升銷售機構(gòu)的市場競爭力，使銷售機構(gòu)擁有一批穩(wěn)定、忠誠、具有高附加值的客戶， 不僅能為企業(yè)帶來巨大的經(jīng)濟效益，而且可以有效防止客戶流失。以下不屬于基金客戶服務(wù)的特點得選項是（） 。A.專業(yè)性B．規(guī)范性C．持續(xù)性 D．適用性【答案】D應(yīng)為時效性18、以下關(guān)于債券分類的說法錯誤的是（） 。據(jù)債券發(fā)行者將分為政府債券、企業(yè)債券、金融債券等根據(jù)投資者的不同將債券分為高風(fēng)險債券和低風(fēng)險債券等據(jù)債券信用等級分為低等級債券、高等級債券等據(jù)債券到期日分為短期債券、長期債券等【答案】B19、關(guān)于基金與銀行儲蓄存款的差異，以下表述正確的是（）Ⅰ、性質(zhì)不同Ⅱ、收益不同Ⅲ、風(fēng)險特征不同Ⅳ、信息披露程度不同Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣⅡ、Ⅲ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、Ⅲ答案：A20、以某一特定行業(yè)或板塊為投資對象的基金就是行業(yè)過小基金，比如（） 。小盤股基金成長型基金金融服務(wù)基金公用事業(yè)基金答案：C解析：按行業(yè)分類的內(nèi)容。21、證券交易所自律管理的內(nèi)容不包括（） 。基金公司人員的聘任對基金上市交易的監(jiān)控和管理對投資者買賣基金交易行為的合法、合規(guī)性進行監(jiān)控和管理對證券投資基金在證券市場的投資行為進行監(jiān)控和管理答案：A解析：考察證券交易所的自律管理。22、研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容包括（） 。Ⅰ.研究工作應(yīng)保持獨立、客觀Ⅱ.建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法Ⅲ.建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫Ⅳ.建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道A、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB、Ⅰ、Ⅱ、ⅢC、Ⅰ、Ⅲ、ⅣD、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案為A【解析】 本題考查投資管理業(yè)務(wù)控制。研究業(yè)務(wù)控制的主要內(nèi)容： （1）研究工作應(yīng)保持獨立、客觀。（2）建立嚴密的研究工作業(yè)務(wù)流程，形成科學(xué)、有效的研究方法。 （3）建立投資對象備選庫制度，研究部門根據(jù)基金契約要求，在充分研究的基礎(chǔ)上建立和維護備選庫。 （4）建立研究與投資的業(yè)務(wù)交流制度，保持通暢的交流渠道。 （5）建立研究報告質(zhì)量評價體系。23、由（）向深圳證券交易所提交 LOF上市交易申請。A．基金注冊登記機構(gòu)B．基金托管人C．基金管理人D．基金銷售機構(gòu)答案為C，解析：LOF完成登記托管手續(xù)后，由基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請，申請在交易所掛牌上市。24、00元時，該基金的折價率（） 。A．-10%B．10%C．90%D．-90%【答案】A25、下列關(guān)于收取增值費的說法，錯誤的是（） 。A.提供增值服務(wù)和簽訂服務(wù)協(xié)議的主體應(yīng)當(dāng)是基金銷售機構(gòu)， 任何銷售人員不得私自收取增值服務(wù)費收取增值費應(yīng)遵循合理、公開、質(zhì)價相符的定價原則基金投資人應(yīng)當(dāng)享有自主選擇增值服務(wù)的權(quán)利，選擇接受增值服務(wù)的基金投資人應(yīng)當(dāng)在服務(wù)協(xié)議上簽字確認增值服務(wù)費不單獨繳納，應(yīng)從申購（認購）資金中扣除答案：D解析：增值服務(wù)費應(yīng)當(dāng)單獨繳納，不應(yīng)從申購（認購）資金中扣除。26、證券投資基金的發(fā)展有助于推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)，這是由于（） 。A、充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用B、個人投資者股東可以推動上市公司的改革和發(fā)展C、基金管理人和上市公司相互配合，共同推動提高股價D、投資證券市場，提升上市公司的市值答案為A【解析】本題考查證券投資基金在金融體系中的地位和作用。證券投資基金的發(fā)展有助于改善我國目前以個人投資者為主的不合理的投資者結(jié)構(gòu)， 充分發(fā)揮機構(gòu)投資者對上市公司的監(jiān)督和制約作用，推動上市公司完善治理結(jié)構(gòu)。27、企業(yè)風(fēng)險管理基本框架中， （）是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。A．事項識別B．目標(biāo)設(shè)定C．內(nèi)部環(huán)境D．風(fēng)險評估答案為C，解析：內(nèi)部環(huán)境是其他所有風(fēng)險管理要素的基礎(chǔ)。28、下列哪一項不屬于普通基金凈值公告包括的內(nèi)容（）基金份額平均凈值基金資產(chǎn)凈值基金份額凈值基金份額累計凈值答案：A解析：普通基金凈值公告主要包括基金資產(chǎn)凈值、基金份額凈值和基金份額累計凈值。29、關(guān)于基金信息披露的完整性原則的表述，不正確的是（） 。要充分披露重大信息對信息披露人不利的信息也要披露針對不同投資者對信息進行選擇性披露要披露所有可能影響投資者決策的信息答案：C，解析：披露某一具體信息時，必須對該信息的所有重要方面進行充分的披露，不僅披露對信息披露義務(wù)人有利的信息，更要披露對信息披露義務(wù)人不利的各種風(fēng)險因素。30、不屬于封閉式基金合同內(nèi)容的是（A.確定基金交易價格） 。基金份額持有人的權(quán)利和義務(wù)基金財產(chǎn)清算方式基金份額發(fā)行、交易安排答案：A，解析：封閉式基金在交易所交易，價格由供求關(guān)系決定。31、資產(chǎn)管理行業(yè)的功能和作用不包括（） .提高整個社會經(jīng)濟的效率和生產(chǎn)服務(wù)水平幫助投資者進行投資決策，并提供決策的最佳執(zhí)行服務(wù)使資金的需求方和供給方能夠便利的連接起來給全融市場提供流動性.加大交易成本答案：D解析：D選項應(yīng)是降低交易成本。32、（）是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。A、市場風(fēng)險B、合規(guī)風(fēng)險C、交易風(fēng)險D、投資風(fēng)險答案為B【解析】 本題考查合規(guī)風(fēng)險。合規(guī)風(fēng)險是指因公司及員工違反法律法規(guī)、基金合同和公司內(nèi)部規(guī)章制度等而導(dǎo)致公司可能遭受法律制裁、 監(jiān)管處罰、重大財務(wù)損失和聲譽損失的風(fēng)險。33、投資人認購基金的申請被銷售機構(gòu)受理并不代表該申請一定成功， 僅代表銷售機構(gòu)確實接受了認購申請，一般可于（）日查詢認購申請的受理情況，認購的最終結(jié)果要待基金募集期結(jié)束后才能確認。A．T+1B．T+2C．T+3D．T+7【答案】B34、下列不屬于基金信息披露禁止行為的是（） 。A、基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露B、虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D、對證券投資業(yè)績進行預(yù)測答案為 A【解析】 本題考查基金信息披露的禁止行為。公開披露基金信息，不得有下列行為：（1）虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏； （2）對證券投資業(yè)績進行預(yù)測； （3）違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失；（4）詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)； （5）法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定的其他行為。35、網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部， 向（）發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。A、機構(gòu)B、個人投資者C、公眾D、特定對象答案為C【解析】本題考查基金的認購。網(wǎng)上發(fā)售是指通過與證券交易所的交易系統(tǒng)聯(lián)網(wǎng)的全國各地的證券營業(yè)部，向公眾發(fā)售基金份額的發(fā)行方式。36、關(guān)于投資基金分類的說法錯誤的是（ ）。A、按照所投資的對象，可以分為公募基金和私募基金兩類B、按照法律形式，可以分為契約型基金、公司型基金、有限合伙型基金等C、按照運作方式，可以分為開放式基金、封閉式基金D、證券投資基金所投資的有價證券主要是在證券交易所或銀行間市場上公開交易的證券答案是A【解析】本題考查投資基金的主要類別。按照資金募集方式，可以分為公募基金和私募基金。37、根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，基金托管人應(yīng)當(dāng)履行的首要職責(zé)是（） 。安全保管基金財產(chǎn)按照規(guī)定開設(shè)基金財產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶辦理與基金托管業(yè)務(wù)活動有關(guān)的信息披露事項按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的運作投資【答案】A38、（）是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。金融市場資本市場貨幣市場商品市場答案為A【解析】金融市場是指資金供應(yīng)者和資金需求者雙方通過金融工具進行交易而融通資金的市場。39、（）作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。A．政府B．中央銀行C．金融機構(gòu)D．居民答案為C，解析：金融機構(gòu)作為機構(gòu)投資者在金融市場上具有支配地位。40、不屬于基金管理人職責(zé)終止事由的是（） 。被依法取消基金托管資格被基金份額持有人大會解任依法解散、被依法撤銷被依法宣告破產(chǎn)答案為A【解析】選項 A屬于基金托管人職責(zé)終止的情形。41、根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至 2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司（）家。A．65B．78C．96D．101答案為 C，解析：根據(jù)中國證券投資基金業(yè)協(xié)會的統(tǒng)計數(shù)據(jù)，截至 2015年3月底，我國境內(nèi)共有基金管理公司 96家。42、對在（）內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)， 該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。A.6個月B.30日C.3個月D.10日答案：A解析：對在6個月內(nèi)連續(xù)兩次被出具監(jiān)管警示函仍未改正的基金管理公司或基金代銷機構(gòu)， 該公司或機構(gòu)在分發(fā)或公布基金宣傳推介材料前，應(yīng)當(dāng)事先將材料報送中國證監(jiān)會。43、設(shè)立管理公司募集基金的基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件之一是主要股東最近 （）年沒有違法記錄。A.1B.5C.3D.10答案：C解析：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機構(gòu)的良好業(yè)績、 良好的財務(wù)狀況和社會信譽，資產(chǎn)規(guī)模達到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準，最近 3年沒有違法記錄。44、以下不屬于基金信息披露禁止行為的是（） 。A．對證券投資業(yè)績進行預(yù)測B．虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏C．詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構(gòu)D．基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)確保應(yīng)予披露的基金信息在中國證監(jiān)會規(guī)定時間內(nèi)披露答案為D，解析：公開披露基金信息， 不得有下列行為： ①虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏；②證券投資業(yè)績進行預(yù)測； ③違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失； ④詆毀其他基金管理人、 基金托管人或者基金銷售機構(gòu)；⑤法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會規(guī)定禁止的其他行為。45、基金管理人應(yīng)當(dāng)依法建立風(fēng)險準備金制度，從（）中計提風(fēng)險準備金。A、公司資本金B(yǎng)、高管工資和控股股東股利C、基金管理報酬D、營業(yè)收入答案為C【解析】本題考查風(fēng)險準備金制度。根據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，公開募集基金的基金管理人應(yīng)當(dāng)從管理基金的報酬中計提風(fēng)險準備金。46、依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者（）擔(dān)任。A、外資企業(yè)B、獨資企業(yè)C、公司企業(yè)D、合伙企業(yè)答案為D【解析】 本題考查基金管理人的法定組織形式。依據(jù)《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人由依法設(shè)立的公司或者合伙企業(yè)擔(dān)任。47、—般認為，世界上第一只開放式公司型基金是（） 。海外及殖民地政府信托基金馬薩諸塞政府信托基金馬薩諸塞投資信托基金美國波士頓投資信托基金答案：C解析：投資基金真正的大發(fā)展是在美國。 1924年由200多名哈佛大學(xué)教授出資 5萬美元在波士頓成立的“馬薩諸塞投資信托基金”被公認為美國開放式公司型共同基金的鼻祖。48、長期以來，我國居民的主要理財方式是（） 。A．投資B．貨幣儲蓄C．保險D．股票答案為B，解析：長期以來，我國居民的主要理財方是貨幣儲蓄。49、基金管理公司的督察長應(yīng)由（）聘任?；鸾?jīng)營所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)基金管理公司董事會中國證監(jiān)會基金管理公司總經(jīng)理答案：B解析：督察長由總經(jīng)理提名，由董事會聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)全體獨立董事同意。50、以下不屬于商業(yè)銀行資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)高資產(chǎn)凈值客戶的是（） 。A.單筆認購理財產(chǎn)品不少于 100萬元人民幣的自然人B.個人收入在最近一年每年超過 20萬元人民幣C.家庭合計收入在最近 3年內(nèi)每年超過 30萬元人民幣D.個人或家庭金融凈資產(chǎn)總計超過 100萬元人民幣答案為B【解析】個人收入在最近三年每年超過 20萬元人民幣或者家庭合計收入在最近 3年內(nèi)每年超過萬元人民幣，且能提供相關(guān)證明的自然人。51、基金募集是基金公司根據(jù)有關(guān)規(guī)定（ ）發(fā)售基金份額，募集資金的行為。A、進行市場營銷B、向中國證監(jiān)會提交募集申請文件C、召開投資者大會D、制定發(fā)售方案答案為B【解析】 本題考查基金的募集程序?；鸬哪技侵富鸸芾砉靖鶕?jù)有關(guān)規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。52、目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和（）兩種類型。分銷渠道承購包銷股票包銷代銷機構(gòu)答案為D【解析】目前，國內(nèi)的基金銷售機構(gòu)可分為直銷機構(gòu)和代銷機構(gòu)兩種類型。53、以下關(guān)于合規(guī)審核的表述，錯誤的是（） 。A、基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程，并根據(jù)審核過程中遇到的情況，隨時調(diào)整B、基金管理人在公司內(nèi)部開展合規(guī)審核時，可能出現(xiàn)內(nèi)部人員不配合，刻意隱瞞實情，需要合規(guī)部門人員進行審核調(diào)查C、合規(guī)審核調(diào)查需要利用先進的技術(shù)包括數(shù)據(jù)分析技術(shù)，但審核調(diào)查手段不能干擾公司正常的業(yè)務(wù)運作D、合規(guī)審核工作需要進行階段性的評估，這種評估可以引入第三方評估，將合規(guī)審核評價作為對下一次審核計劃制定的重要決策依據(jù)答案為A【解析】 本題考查合規(guī)審核。基金管理人在開展合規(guī)工作時，首先需要制定合規(guī)審核計劃，需要列出審核的目標(biāo)、步驟和流程。一旦審核開始，不能隨意變更計劃。54、基金管理人、 基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息， 并保證所披露信息的（）。A．真實性、準確性和完整性B．及時性、真實性和效益性C．規(guī)范性、完整性和及時性D．真實性、準確性和實用性答案為 A，解析：基金管理人、基金托管人和其他基金信息披露義務(wù)人應(yīng)當(dāng)依法披露基金信息，并保證所披露信息的真實性、準確性和完整性。55、下列關(guān)于基金從業(yè)人員的各項說法中，錯誤的是（） 。揭示投資風(fēng)險不得夸大業(yè)績，但可以預(yù)測未來的業(yè)績告知客戶投資的基本流程和一般原則不得進行虛假或者誤導(dǎo)性陳述答案為B【解析】不能承諾未來所取得的業(yè)績。56、1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金是（） 。A．淄博基金B(yǎng)．華安創(chuàng)新C．天驥基金D．基金開元答案為C，解析：1992年11月經(jīng)深圳市人民銀行批準設(shè)立了深圳市投資基金管理公司，發(fā)起設(shè)立了當(dāng)時國內(nèi)規(guī)模最大的封閉式基金 -天驥基金。57、以下不屬于基金公司機構(gòu)設(shè)置原則是（） 。相互制約和不相容職責(zé)分離原則授權(quán)清晰原則適時性原則規(guī)范性原則答案為D【解析】基金公司機構(gòu)設(shè)置原則包括： 相互制約和不相容職責(zé)分離原則； 授權(quán)清晰原則；適時性原則。58、按投資市場分類，股票型基金的分類不包括（） 。國內(nèi)股票型基金國外股票型基金區(qū)域股票型基金全球股票型基金答案：C解析：按投資市場分類， 股票型基金可分為囯內(nèi)股票型基金、 囯外股票型基金和全球股票型基金三大類。59、按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（） （深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費， 上海證券交易所無此規(guī)定），起點 5元，不足 5元的按 5元收取，由證券公司向投資者收取。千分之一千分之二千分之三千分之五答案：C解析：按照滬、深證券交易所公布的收費標(biāo)準， 我國基金交易傭金不得高于成交金額的 0.3％（深圳證券交易所特別規(guī)定該傭金水平不得低于代收的證券交易監(jiān)管費和證券交易經(jīng)手費， 上海證券交易所無此規(guī)定），起點 5元，不足 5元的按 5元收取，由證券公司向投資者收取。60、加強日常的 (), 可以及時發(fā)現(xiàn)問題 ,消除風(fēng)險隱患 ,督促基金機構(gòu)守法合規(guī)地進行證券投資基金活動?，F(xiàn)場檢查非現(xiàn)場檢查實時檢查非實時檢查答案：A，解析：加強日常的現(xiàn)場檢查，可以及時發(fā)現(xiàn)問題，消除風(fēng)險隱患，督促基金機構(gòu)守法合規(guī)地進行證券投資基金活動。61、主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象的基金是（） 。A、增長型基金B(yǎng)、收入型基金C、平衡型基金D、基金中的基金答案為B【解析】本題考查證券投資基金的分類標(biāo)準和分類介紹。收入型基金是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標(biāo)的基金， 主要以大盤藍籌股、 公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。62、管理人在信息披露過程中，違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是（） 。A.投資合規(guī)性風(fēng)險B.銷售合規(guī)性風(fēng)險C.信息披露合規(guī)性風(fēng)險D.反洗錢合規(guī)性風(fēng)險答案為C【解析】管理人在信息披露過程中， 違反法規(guī)，對投資者形成了誤導(dǎo)或?qū)鹦袠I(yè)造成了不良聲譽，受到處罰和聲譽損失的風(fēng)險是信息披露合規(guī)性風(fēng)險。63、通常情況下，股票是一種高風(fēng)險、高收益的投資品種；債券是一種低風(fēng)險、低收益的投資品種；證券投資基金是一種風(fēng)險相對適中、收益相對穩(wěn)健的投資品種。 （）A．上述說法是錯誤的B．上述說法是正確的C．上述說法部分正確D．上述說法部分錯誤【答案】B64、封閉式基金的合同生效的條件之一是封閉式基金募集期限屆滿， 基金份額持有人人數(shù)達到 （）人以上。A.50B.200C.100D.300答案：B解析：封閉式基金的合同生效必須滿足的條件是封閉式基金募集期限屆滿， 基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到 200人以上。65、下列不屬于基金客戶服務(wù)特點的是（） 。A.專業(yè)性B.規(guī)范性C.持續(xù)性D.歷史性答案為D【解析】基金客戶服務(wù)的特點包括：專業(yè)性、規(guī)范性、持續(xù)性和時效性。66、基金募集期限屆滿，封基需滿足募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的 80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達到 200人以上；開基需滿足募集份額總額不少于 2億份，基金募集金額不少于 2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于 200人。這種說法（）。A.錯誤B．正確C．部分正確D．部分錯誤【答案】B67、場內(nèi)申購和贖回 ETF采用（）方式。金額申購、份額贖回金額收購、金額贖回份額收購、金額贖回份額申購、份額贖回答案為D【解析】場內(nèi)申購和贖回 ETF采用份額申購、份額贖回的方式。68、下列屬于成長型股票的是（） 。A．周期型股票B．低市盈率股C．藍籌股D．防御性股票答案為A，解析：成長型股票可以進一步分為持續(xù)成長型股票、 趨勢增長型股票、 周期型股票等，從而有持續(xù)成長型基金、趨勢增長型基金等。69、基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集基金份額持有人大會的，由（）召集。A．基金投資者B．日常機構(gòu)C．基金托管人D．代表基金份額 5%以上的基金份額持有人答案為C，解析：基金管理人未按規(guī)定召集或者不能召集的，由基金托管人召集。70、下列關(guān)于基金份額持有人大會的召開，說法錯誤的是（） 。A、基金份額持有人大會不得就未經(jīng)公告的事項進行表決B、基金份額持有人大會應(yīng)當(dāng)有代表二分之一以上基金份額的持有人參加，方可召開C、基金份額持有人大會只能采取現(xiàn)場方式召開D、召開基金份額持有人大會，召集人應(yīng)當(dāng)至少提前三十日公告基金份額持有人大會相關(guān)事項答案為C【解析】 本題考查基金份額持有人大會的召開?；鸱蓊~持有人大會可以采取現(xiàn)場方式召開，也可以采取通信等方式召開。71、下列不是基金監(jiān)管的基本原則的是（） 。依法監(jiān)管原則規(guī)范監(jiān)管原則保護投資人利益原則高效監(jiān)管原則答案為B【解析】基金監(jiān)管的基本原則包括： ①保護投資人利益原則； ②適度監(jiān)管原則；③高效監(jiān)管原則；④依法監(jiān)管原則；⑤審慎監(jiān)管原則；⑥公開、公平、公正監(jiān)管原則。72、在風(fēng)險程度上，按照理論推測和以往的投資實踐，證券投資中風(fēng)險最大的是（） 。A．基金投資B．債券投資C．股票投資D．風(fēng)險相同答案為C，解析：股票投資的風(fēng)險最大。73、以下選項不屬于基金銷售機構(gòu)人員行為規(guī)范的是（）?；痄N售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務(wù)時，應(yīng)公平對待投資者B.基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)征得投資者的同意， 如投資者不愿或不便接受推介， 基金銷售人員應(yīng)持續(xù)向投資者營銷基金銷售人員在向投資者推介基金時應(yīng)首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明基金銷售人員在與投資者交往中應(yīng)熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌【答案】B74、（）負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。A、監(jiān)事會B、管理層C、合規(guī)管理部門D、督察長答案為D【解析】 本題考查督察長的合規(guī)責(zé)任。督察長負責(zé)組織指導(dǎo)公司監(jiān)察稽核工作，履行職責(zé)的范圍應(yīng)當(dāng)涵蓋基金及公司運作的所有業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)。75、基金份額持有人自行召集持有人大會時，應(yīng)至少提前（）日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。答案為B【解析】基金份額持有人自行召集持有人大會時， 應(yīng)至少提前 30日公告持有人大會的召開時間、會議形式、審議事項、議事程序和表決方式等事項。76、關(guān)于LOF上市交易規(guī)則的說法，錯誤的是（） 。A.漲跌幅比例為 10%，自上市首日起執(zhí)行B.申報價格最小變動單位為 0.001元C.投資者T日賣出基金份額后的資金 T+2日到賬上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日基金份額凈值答案為C【解析】投資者 T日賣出 LOF基金份額后的資金日 T+1日即可到賬。77、督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司（）和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。A．董事長B．董事會C．股東會D．總經(jīng)理答案為D，解析：督察長發(fā)現(xiàn)基金及公司運作中存在問題時，應(yīng)當(dāng)及時告知公司總經(jīng)理和相關(guān)業(yè)務(wù)負責(zé)人，提出處理意見和整改建議，并監(jiān)督整改措施的制定和落實。78、以下關(guān)于 LOF交易規(guī)則的表述，不正確的是（） 。A.買入申報數(shù)量為 100份或其整數(shù)倍B.漲跌幅限制為 5%上市首日的開盤參考價為前一交易日基金份額凈值D.T日買入基金份額自 T+1日起即可在深圳證券交易所賣出答案：B解析：深圳證券交易所對 LOF交易實行價格漲跌幅限制， 漲跌幅比例為 10%，自上市首日起執(zhí)行。79、良好的（）是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。投資結(jié)構(gòu)股權(quán)結(jié)構(gòu)內(nèi)部控制結(jié)構(gòu)內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)答案：D，解析：良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)是保證公開募集基金穩(wěn)健運行、保護基金份額持有人利益的必要條件。80、（）是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。證券投資基金法基金托管協(xié)議基金招募說明書基金合同答案：D解析：基金合同是約定基金管理人、托管人和投資人權(quán)利義務(wù)的重要法律文件。81、關(guān)于ETF和LOF以下選項有哪些是不正確的是（） 。A.ETF是指數(shù)型基金的一種B.ETF在本質(zhì)上是開放式基金C.ETF與LOF的區(qū)別之一是前者的申購和贖回均以現(xiàn)金進行D.LOF可以在代銷網(wǎng)點或交易所申購、贖回 ETF通過交易所申購、贖回答案：C解析：LOF的申購、贖回既可以在代銷網(wǎng)點進行也可以在交易所進行 ,ETF的申購、贖回通過交易所進行;ETF與投資者交換的是基金份額與一攬子股票，而 LOF的申購、贖回是基金份額與現(xiàn)金的對價。82、按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告不包括（） 。A.開放日的收益公告B.節(jié)假日的收益公告C.封閉期的收益公告D.臨時性的收益公告答案為D【解析】按照披露時間的不同，貨幣市場基金收益公告分為：封閉期的收益公告、開放日的收益公告和節(jié)假日的收益公告。83、以下關(guān)于企業(yè)風(fēng)險管理基本框架的內(nèi)容表述錯誤的是（） 。A、基金管理人的風(fēng)險管理就是提供給企業(yè)管理層一個適當(dāng)?shù)倪^程，將目標(biāo)與企業(yè)的任務(wù)或預(yù)期聯(lián)系在一起，保證制定的目標(biāo)與企業(yè)的風(fēng)險偏好相一致B、風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)，風(fēng)險評估的過程只能采用定性的方法C、控制活動包括在公司內(nèi)部使用的審核、批準、授權(quán)、確認以及對經(jīng)營績效考核、資產(chǎn)安全管理、不相容職務(wù)分離等方法D、行為監(jiān)控以日常經(jīng)營中發(fā)生的事件和交易為對象，包括基金管理人的經(jīng)理層和監(jiān)控人員的活動答案為B【解析】本題考查基金管理人的內(nèi)部控制。風(fēng)險評估就是識別和分析與實現(xiàn)目標(biāo)相關(guān)的風(fēng)險，從而為確定應(yīng)該如何管理風(fēng)險奠定基礎(chǔ)。 風(fēng)險評估的過程根據(jù)不同的情況， 可采用定性和定量相結(jié)合的方法。84、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》的規(guī)定， （）為股票基金。A.基金資產(chǎn) 20%以上投資于股票的B.基金資產(chǎn) 30%以上投資于股票的基金資產(chǎn)投資于貨幣市場工具的基金資產(chǎn)60%以上投資于股票的答案：D解析：基金資產(chǎn) 60%以上投資于股票的為股票型基金。85、基金投資跟蹤與評價的核心是（） 。A．對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護B．基金投資效益及客戶評價的穩(wěn)步提高C．對基金銷售業(yè)績及工作人員素質(zhì)的提高D．對硬件、軟件的逐步完善以及客戶體驗的交流答案為A，解析：基金投資跟蹤與評價的核心是對基金銷售業(yè)務(wù)以及人際關(guān)系的維護。86、股票型、債券型、貨幣市場基金的分類是按（）進行劃分的。運作方式不同法律形式不同投資對象不同投資理念不同答案：C解析：按投資對象的不同，可以將基金分為股票型基金、債券型基金、貨幣市場基金、混合型基金等。87、按交易方式可以把票據(jù)市場分為（） 。票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場一級市場和二級市場現(xiàn)貨市場和期貨市場貨幣市場和資本市場答案為A【解析】票據(jù)市場是指各種票據(jù)進行交易的市場。按交易方式分為票據(jù)承兌市場和貼現(xiàn)市場。88、如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在（）日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。A．7B．10C．15D．30答案為 D，解析：如果基金募集期限屆滿后不能成立，基金管理人要在 30日內(nèi)返還投資者已繳納的款項，并加計銀行同期存款利息。89、貨幣市場基金合同生效后，基金管理人開始辦理基金份額申購、贖回當(dāng)日， 其封閉期的收益公告應(yīng)當(dāng)披露（）Ⅰ、截至前一日的基金資產(chǎn)凈值Ⅱ、前一日的每萬份基金收益Ⅲ、基金合同生效至前一日的每萬份基金收益Ⅳ、前一日的 7日年化收益率Ⅰ、Ⅲ、ⅣⅡ、ⅣⅠ、Ⅱ、ⅢⅠ、