柜面現(xiàn)金管理_第1頁
柜面現(xiàn)金管理_第2頁
柜面現(xiàn)金管理_第3頁
柜面現(xiàn)金管理_第4頁
柜面現(xiàn)金管理_第5頁
已閱讀5頁,還剩22頁未讀, 繼續(xù)免費閱讀

下載本文檔

版權(quán)說明:本文檔由用戶提供并上傳,收益歸屬內(nèi)容提供方,若內(nèi)容存在侵權(quán),請進行舉報或認領(lǐng)

文檔簡介

柜面現(xiàn)金管理演講人:日期:目錄contents柜面現(xiàn)金管理概述現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作流程庫存現(xiàn)金管理制度與措施柜臺人員操作規(guī)范與培訓(xùn)監(jiān)督檢查與問題整改落實風(fēng)險防范與內(nèi)部控制優(yōu)化建議柜面現(xiàn)金管理概述01現(xiàn)金管理是對現(xiàn)金的收、付、存等各環(huán)節(jié)進行的管理,是對現(xiàn)金流轉(zhuǎn)過程的全程監(jiān)控和管理。現(xiàn)金管理定義確?,F(xiàn)金安全、完整,滿足正常業(yè)務(wù)需求,提高現(xiàn)金使用效率,降低現(xiàn)金持有成本?,F(xiàn)金管理目的現(xiàn)金管理定義與目的通過嚴格的柜面現(xiàn)金管理,可以確保銀行資金安全,防止內(nèi)部和外部的盜竊、搶劫等風(fēng)險。保障資金安全提高工作效率提升服務(wù)質(zhì)量規(guī)范的柜面現(xiàn)金管理可以優(yōu)化業(yè)務(wù)流程,提高工作效率,減少客戶等待時間。優(yōu)質(zhì)的柜面現(xiàn)金服務(wù)可以提升客戶滿意度,增強銀行的市場競爭力。030201柜面現(xiàn)金管理重要性管理原則實行“收支兩條線”原則,確?,F(xiàn)金收入與支出分開管理;遵循“錢賬分管”原則,確保現(xiàn)金實物與賬務(wù)記錄相互獨立。政策法規(guī)遵守國家相關(guān)法律法規(guī),如《中華人民共和國人民幣管理條例》等;執(zhí)行監(jiān)管部門的相關(guān)規(guī)定和要求,如《銀行業(yè)金融機構(gòu)現(xiàn)金管理暫行辦法》等。管理原則及政策法規(guī)現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)操作流程02受理客戶交來的現(xiàn)金審核現(xiàn)金收入憑證辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)登記現(xiàn)金日記賬現(xiàn)金收入業(yè)務(wù)處理流程對客戶交來的現(xiàn)金進行清點,確認金額無誤后收取。根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金收入憑證,辦理現(xiàn)金收款業(yè)務(wù),將現(xiàn)金存入銀行或放入保險柜。對客戶提供的現(xiàn)金收入憑證進行審核,確保憑證真實、有效。將現(xiàn)金收款業(yè)務(wù)及時登記到現(xiàn)金日記賬中,確保賬目清晰、準確。審核現(xiàn)金支出憑證辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)登記現(xiàn)金日記賬定期盤點現(xiàn)金現(xiàn)金支出業(yè)務(wù)處理流程01020304對需要支付現(xiàn)金的憑證進行審核,確保憑證真實、有效,且符合公司支付規(guī)定。根據(jù)審核無誤的現(xiàn)金支出憑證,辦理現(xiàn)金付款業(yè)務(wù),將現(xiàn)金支付給客戶或相關(guān)單位。將現(xiàn)金付款業(yè)務(wù)及時登記到現(xiàn)金日記賬中,確保賬目清晰、準確。定期對庫存現(xiàn)金進行盤點,確保現(xiàn)金賬實相符,防范現(xiàn)金風(fēng)險。發(fā)現(xiàn)現(xiàn)金收付差錯時,應(yīng)及時查找原因并進行處理,確保賬目準確無誤。對于無法查明的差錯,應(yīng)按照公司規(guī)定進行處理。差錯處理建立完善的現(xiàn)金管理制度和內(nèi)部控制機制,加強現(xiàn)金收付業(yè)務(wù)的監(jiān)督和審核,定期對庫存現(xiàn)金進行盤點和檢查,確保現(xiàn)金安全。同時,加強員工培訓(xùn)和教育,提高員工的風(fēng)險意識和責任意識。風(fēng)險防范措施差錯處理與風(fēng)險防范庫存現(xiàn)金管理制度與措施03根據(jù)企業(yè)日常現(xiàn)金需求,合理設(shè)定庫存現(xiàn)金的最高限額,確保資金安全。隨著企業(yè)業(yè)務(wù)發(fā)展和現(xiàn)金需求變化,定期對庫存限額進行評估和調(diào)整,以滿足實際需要。庫存限額設(shè)定及調(diào)整機制調(diào)整機制設(shè)定庫存限額每日營業(yè)終了,對庫存現(xiàn)金進行實地盤點,確保賬實相符。定期盤點定期與銀行進行對賬,核對銀行存款余額,及時發(fā)現(xiàn)并處理未達賬項。對賬要求建立現(xiàn)金管理報告制度,定期向上級管理機構(gòu)報告現(xiàn)金收支和庫存情況。報告制度盤點、對賬與報告要求安全保障措施采用專用保險柜、安裝防盜門窗、配備報警裝置等措施,確保庫存現(xiàn)金安全。應(yīng)急預(yù)案制定現(xiàn)金管理應(yīng)急預(yù)案,包括突發(fā)事件處理流程、備用金準備等措施,以應(yīng)對可能出現(xiàn)的風(fēng)險。安全保障措施及應(yīng)急預(yù)案柜臺人員操作規(guī)范與培訓(xùn)04崗位職責明確與操作權(quán)限劃分明確柜臺人員崗位職責根據(jù)現(xiàn)金管理要求,明確柜臺人員負責現(xiàn)金收付、保管、清點等具體職責。劃分操作權(quán)限對不同崗位人員設(shè)置不同的操作權(quán)限,確保各崗位人員只能在權(quán)限范圍內(nèi)進行操作,防止越權(quán)行為。制定標準化操作流程結(jié)合實際情況,制定柜臺現(xiàn)金管理的標準化操作流程,包括現(xiàn)金收付、保管、清點、交接等環(huán)節(jié)。培訓(xùn)實施通過集中培訓(xùn)、現(xiàn)場指導(dǎo)等方式,使柜臺人員熟練掌握標準化操作流程,提高現(xiàn)金管理效率。標準化操作流程培訓(xùn)實施定期對柜臺人員進行考核評估,檢查其是否按照標準化操作流程進行現(xiàn)金管理,評估其操作規(guī)范性、準確性等。考核評估根據(jù)考核評估結(jié)果,針對存在的問題制定持續(xù)改進計劃,不斷完善現(xiàn)金管理制度和操作流程,提高現(xiàn)金管理水平。持續(xù)改進計劃考核評估及持續(xù)改進計劃監(jiān)督檢查與問題整改落實05010204內(nèi)部自查自糾機制建立設(shè)立專門的內(nèi)部自查團隊或指定負責人員。制定詳細的自查流程和標準,確保全面覆蓋柜面現(xiàn)金管理的各個環(huán)節(jié)。定期對自查結(jié)果進行匯總和分析,針對發(fā)現(xiàn)的問題及時制定整改措施。建立問題反饋機制,鼓勵員工積極反映問題并參與整改。03對過去一段時間內(nèi)開展的專項檢查進行回顧和總結(jié)。分析專項檢查中發(fā)現(xiàn)的問題及其成因,評估整改措施的落實情況。針對尚未整改到位的問題,制定后續(xù)跟進計劃和措施。通過專項檢查的實施,不斷完善和優(yōu)化柜面現(xiàn)金管理制度和流程。01020304專項檢查組織實施情況回顧對已經(jīng)整改的問題進行跟蹤驗證,確保整改措施得到有效執(zhí)行。對整改不力的問題進行重點督辦,采取必要的懲罰措施。對驗證結(jié)果進行記錄和反饋,形成閉環(huán)管理。將問題整改情況與績效考核掛鉤,增強員工對問題整改的重視程度。問題整改跟蹤驗證結(jié)果反饋風(fēng)險防范與內(nèi)部控制優(yōu)化建議06識別現(xiàn)金管理過程中的潛在風(fēng)險點,如盜竊、搶劫、詐騙等。對潛在風(fēng)險點進行評估和分類,明確各類風(fēng)險的危害程度和發(fā)生概率。制定針對性的應(yīng)對措施,如加強安保措施、完善業(yè)務(wù)流程、提高員工風(fēng)險防范意識等。識別潛在風(fēng)險點并制定應(yīng)對措施加強現(xiàn)金管理的監(jiān)督和檢查,確保各項制度和措施得到有效執(zhí)行。建立風(fēng)險防范的長效機制,通過培訓(xùn)、演練等方式提高員工的風(fēng)險防范能力和應(yīng)急處理能力。建立健全現(xiàn)金管理的內(nèi)部控制體系,包括制定現(xiàn)金管理制度、明確崗位職責、實施內(nèi)部審計等。完善內(nèi)部控制體系,提

溫馨提示

  • 1. 本站所有資源如無特殊說明,都需要本地電腦安裝OFFICE2007和PDF閱讀器。圖紙軟件為CAD,CAXA,PROE,UG,SolidWorks等.壓縮文件請下載最新的WinRAR軟件解壓。
  • 2. 本站的文檔不包含任何第三方提供的附件圖紙等,如果需要附件,請聯(lián)系上傳者。文件的所有權(quán)益歸上傳用戶所有。
  • 3. 本站RAR壓縮包中若帶圖紙,網(wǎng)頁內(nèi)容里面會有圖紙預(yù)覽,若沒有圖紙預(yù)覽就沒有圖紙。
  • 4. 未經(jīng)權(quán)益所有人同意不得將文件中的內(nèi)容挪作商業(yè)或盈利用途。
  • 5. 人人文庫網(wǎng)僅提供信息存儲空間,僅對用戶上傳內(nèi)容的表現(xiàn)方式做保護處理,對用戶上傳分享的文檔內(nèi)容本身不做任何修改或編輯,并不能對任何下載內(nèi)容負責。
  • 6. 下載文件中如有侵權(quán)或不適當內(nèi)容,請與我們聯(lián)系,我們立即糾正。
  • 7. 本站不保證下載資源的準確性、安全性和完整性, 同時也不承擔用戶因使用這些下載資源對自己和他人造成任何形式的傷害或損失。

評論

0/150

提交評論