《保險(xiǎn)代理人資格考試重點(diǎn)梳理-中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司新人培訓(xùn)課程課件模板》

保險(xiǎn)代理人資格考試重點(diǎn)梳理中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司新人培訓(xùn)課程旨在幫助新晉保險(xiǎn)代理人全面掌握資格考試的核心內(nèi)容，順利通過(guò)考試，為未來(lái)的職業(yè)發(fā)展奠定堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。本課程PPT課件模板涵蓋了保險(xiǎn)代理人職業(yè)概況、法律法規(guī)體系、產(chǎn)品知識(shí)、營(yíng)銷技巧、客戶服務(wù)、職業(yè)道德、考試備考策略等多個(gè)方面，力求做到重點(diǎn)突出、內(nèi)容精煉、實(shí)用性強(qiáng)。課程大綱1職業(yè)概況了解保險(xiǎn)代理人的定義、作用、地位以及行業(yè)發(fā)展趨勢(shì)，明確職業(yè)前景。2法律法規(guī)熟悉與保險(xiǎn)代理相關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。3產(chǎn)品知識(shí)掌握各類保險(xiǎn)產(chǎn)品的特點(diǎn)、功能、適用人群，為客戶提供專業(yè)建議。4營(yíng)銷技巧學(xué)習(xí)客戶需求分析、營(yíng)銷溝通、銷售流程等實(shí)用技巧，提升銷售業(yè)績(jī)。保險(xiǎn)代理人職業(yè)概況定義與作用保險(xiǎn)代理人是根據(jù)保險(xiǎn)公司的委托，向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)，并在保險(xiǎn)公司授權(quán)范圍內(nèi)，代為辦理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的單位或者個(gè)人。其作用在于連接保險(xiǎn)公司與客戶，提供專業(yè)的保險(xiǎn)咨詢和服務(wù)。行業(yè)前景隨著中國(guó)保險(xiǎn)市場(chǎng)的不斷發(fā)展壯大，保險(xiǎn)代理人行業(yè)也面臨著巨大的發(fā)展機(jī)遇。同時(shí)，行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)也日益激烈，對(duì)代理人的專業(yè)素質(zhì)和服務(wù)能力提出了更高的要求。保險(xiǎn)代理人的權(quán)利和義務(wù)1權(quán)利依照代理合同約定，向保險(xiǎn)公司收取代理費(fèi)；參加保險(xiǎn)公司組織的培訓(xùn)；使用保險(xiǎn)公司提供的宣傳資料；依法開(kāi)展保險(xiǎn)代理業(yè)務(wù)。2義務(wù)遵守法律、法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定；維護(hù)保險(xiǎn)公司和投保人的合法權(quán)益；保守商業(yè)秘密；接受保險(xiǎn)公司的管理和監(jiān)督；如實(shí)告知客戶保險(xiǎn)產(chǎn)品的相關(guān)信息。法律法規(guī)體系概述《保險(xiǎn)法》是規(guī)范保險(xiǎn)活動(dòng)的基本法律，明確了保險(xiǎn)合同當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，以及保險(xiǎn)市場(chǎng)的監(jiān)管原則?！侗ｋU(xiǎn)代理人管理規(guī)定》對(duì)保險(xiǎn)代理人的資格、行為、監(jiān)管等方面進(jìn)行了詳細(xì)規(guī)定，是保險(xiǎn)代理人開(kāi)展業(yè)務(wù)的重要依據(jù)。其他相關(guān)法規(guī)包括《消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》、《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》等，對(duì)保險(xiǎn)代理人的經(jīng)營(yíng)行為提出了更高的要求。保險(xiǎn)公司組織架構(gòu)和管理模式股東大會(huì)最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，決定公司重大事項(xiàng)。1董事會(huì)負(fù)責(zé)公司的經(jīng)營(yíng)決策和管理。2監(jiān)事會(huì)負(fù)責(zé)監(jiān)督董事會(huì)和管理層的行為。3管理層負(fù)責(zé)公司的日常經(jīng)營(yíng)管理。4保險(xiǎn)產(chǎn)品種類及特點(diǎn)人壽保險(xiǎn)以人的壽命為保險(xiǎn)標(biāo)的，保障身故、殘疾、疾病等風(fēng)險(xiǎn)。財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)以財(cái)產(chǎn)為保險(xiǎn)標(biāo)的，保障火災(zāi)、盜竊、自然災(zāi)害等風(fēng)險(xiǎn)。健康保險(xiǎn)以人的身體為保險(xiǎn)標(biāo)的，保障醫(yī)療、疾病、意外傷害等風(fēng)險(xiǎn)。意外傷害保險(xiǎn)以意外傷害為保險(xiǎn)標(biāo)的，保障因意外事故導(dǎo)致的身故、殘疾等風(fēng)險(xiǎn)。壽險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)重點(diǎn)梳理定期壽險(xiǎn)在約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)，如果被保險(xiǎn)人身故，保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金。期滿后，保險(xiǎn)合同終止。終身壽險(xiǎn)保障終身，無(wú)論何時(shí)身故，保險(xiǎn)公司都會(huì)給付保險(xiǎn)金。具有儲(chǔ)蓄功能。兩全保險(xiǎn)在約定的保險(xiǎn)期間內(nèi)，如果被保險(xiǎn)人身故，保險(xiǎn)公司給付保險(xiǎn)金；如果期滿生存，保險(xiǎn)公司也給付保險(xiǎn)金。財(cái)險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)重點(diǎn)梳理車輛保險(xiǎn)保障車輛因意外事故造成的損失。家庭財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保障家庭財(cái)產(chǎn)因火災(zāi)、盜竊等造成的損失。企業(yè)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)保障企業(yè)財(cái)產(chǎn)因自然災(zāi)害、意外事故等造成的損失。健康險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)重點(diǎn)梳理1高端醫(yī)療險(xiǎn)覆蓋全球醫(yī)療資源，提供優(yōu)質(zhì)醫(yī)療服務(wù)。2重大疾病保險(xiǎn)確診合同約定的重大疾病，一次性給付保險(xiǎn)金。3醫(yī)療保險(xiǎn)報(bào)銷醫(yī)療費(fèi)用，減輕醫(yī)療負(fù)擔(dān)。4住院津貼保險(xiǎn)按住院天數(shù)給付津貼，補(bǔ)償收入損失。投資連結(jié)險(xiǎn)產(chǎn)品知識(shí)重點(diǎn)梳理風(fēng)險(xiǎn)與收益并存投資連結(jié)險(xiǎn)的投資收益與投資風(fēng)險(xiǎn)由投保人承擔(dān)。保底收益部分投資連結(jié)險(xiǎn)產(chǎn)品提供保底收益，降低投資風(fēng)險(xiǎn)。投資賬戶投資連結(jié)險(xiǎn)的投資賬戶由專業(yè)的投資經(jīng)理管理。養(yǎng)老金產(chǎn)品知識(shí)重點(diǎn)梳理商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)由保險(xiǎn)公司提供的養(yǎng)老金產(chǎn)品，可以按月或按年領(lǐng)取養(yǎng)老金。企業(yè)年金由企業(yè)和職工共同繳納的養(yǎng)老金計(jì)劃，補(bǔ)充社會(huì)養(yǎng)老保險(xiǎn)的不足。個(gè)人稅收遞延型商業(yè)養(yǎng)老保險(xiǎn)可以享受稅收優(yōu)惠的養(yǎng)老金產(chǎn)品，鼓勵(lì)個(gè)人進(jìn)行養(yǎng)老儲(chǔ)蓄?？蛻粜枨蠓治龇椒?了解客戶的家庭情況包括年齡、職業(yè)、收入、婚姻狀況、子女情況等。2了解客戶的財(cái)務(wù)狀況包括資產(chǎn)、負(fù)債、投資情況等。3了解客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好是保守型、穩(wěn)健型還是進(jìn)取型。4了解客戶的保險(xiǎn)需求希望通過(guò)保險(xiǎn)解決哪些問(wèn)題?？蛻魻I(yíng)銷基本技巧1建立信任真誠(chéng)待人，專業(yè)服務(wù)。2有效溝通傾聽(tīng)客戶需求，表達(dá)清晰準(zhǔn)確。3解決問(wèn)題為客戶提供專業(yè)的解決方案。營(yíng)銷渠道及其特點(diǎn)電話營(yíng)銷成本低，效率高，但容易被客戶拒絕。網(wǎng)絡(luò)營(yíng)銷覆蓋面廣，傳播速度快，但信息容易被淹沒(méi)。門店?duì)I銷面對(duì)面溝通，信任度高，但成本較高。轉(zhuǎn)介紹營(yíng)銷信任度高，成功率高，但依賴人脈關(guān)系。銷售流程及注意事項(xiàng)尋找客戶通過(guò)各種渠道尋找潛在客戶。1拜訪客戶了解客戶需求，介紹保險(xiǎn)產(chǎn)品。2促成成交解答客戶疑問(wèn)，消除客戶顧慮。3售后服務(wù)提供保單管理、理賠咨詢等服務(wù)。4客戶服務(wù)的意義和流程提升客戶滿意度優(yōu)質(zhì)的客戶服務(wù)能夠提升客戶的滿意度和忠誠(chéng)度。增加客戶復(fù)購(gòu)率滿意的客戶更愿意再次購(gòu)買保險(xiǎn)產(chǎn)品。促進(jìn)客戶轉(zhuǎn)介紹滿意的客戶會(huì)主動(dòng)向他人推薦保險(xiǎn)產(chǎn)品?？蛻敉对V處理認(rèn)真傾聽(tīng)認(rèn)真傾聽(tīng)客戶的投訴，了解問(wèn)題的根源。及時(shí)處理盡快處理客戶的投訴，避免問(wèn)題擴(kuò)大化。有效溝通與客戶進(jìn)行有效溝通，解釋清楚相關(guān)情況。妥善解決妥善解決客戶的投訴，維護(hù)客戶的合法權(quán)益。職業(yè)道德和風(fēng)險(xiǎn)防范1誠(chéng)信經(jīng)營(yíng)不虛假宣傳，不誤導(dǎo)客戶。2合規(guī)展業(yè)遵守法律法規(guī)和監(jiān)管規(guī)定。3風(fēng)險(xiǎn)防范防范銷售誤導(dǎo)、非法集資等風(fēng)險(xiǎn)?？荚嚳颇亢皖}型介紹科目題型分值保險(xiǎn)基礎(chǔ)知識(shí)單選題、多選題、判斷題50分保險(xiǎn)法律法規(guī)單選題、多選題、判斷題30分保險(xiǎn)實(shí)務(wù)單選題、多選題、判斷題20分考試備考策略和方法制定備考計(jì)劃合理安排備考時(shí)間，明確備考目標(biāo)。重點(diǎn)復(fù)習(xí)重點(diǎn)復(fù)習(xí)考試大綱中的重點(diǎn)內(nèi)容。多做練習(xí)多做模擬試題，熟悉考試題型。查漏補(bǔ)缺及時(shí)發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，加強(qiáng)復(fù)習(xí)。模擬試題練習(xí)通過(guò)模擬試題練習(xí)，可以熟悉考試題型，掌握解題技巧，檢驗(yàn)復(fù)習(xí)效果，發(fā)現(xiàn)薄弱環(huán)節(jié)，提高應(yīng)試能力。建議多做幾套模擬試題，并認(rèn)真分析錯(cuò)題，總結(jié)經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)?？荚嚰记芍笇?dǎo)1審題清晰認(rèn)真審題，理解題意。2答題規(guī)范答題規(guī)范，字跡清晰。3合理分配時(shí)間合理分配答題時(shí)間，避免時(shí)間不夠用。4心態(tài)平和保持心態(tài)平和，避免緊張焦慮。答疑與交流針對(duì)學(xué)員在備考過(guò)程中遇到的問(wèn)題，進(jìn)行答疑解惑，并組織學(xué)員進(jìn)行交流討論，分享備考經(jīng)驗(yàn)，共同提高應(yīng)試能力。鼓勵(lì)學(xué)員積極提問(wèn)，共同探討疑難問(wèn)題。復(fù)習(xí)與總結(jié)對(duì)整個(gè)課程內(nèi)容進(jìn)行復(fù)習(xí)和總結(jié)，梳理