2025年基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案

2025年基金從業(yè)人員資格考試易錯(cuò)題帶答案1.關(guān)于開放式基金的申購贖回，以下表述正確的是（）。A.投資人提交申購申請(qǐng)，申購成立B.基金份額登記機(jī)構(gòu)收到申購款項(xiàng)，申購生效C.投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立D.投資人交付申購款項(xiàng)，申購生效答案：C解析：投資人申購基金份額時(shí)，必須全額交付申購款項(xiàng)，投資人交付申購款項(xiàng)，申購成立；基金份額登記機(jī)構(gòu)確認(rèn)基金份額時(shí)，申購生效。所以A選項(xiàng)申購申請(qǐng)?zhí)峤徊淮砩曩彸闪?；B選項(xiàng)收到款項(xiàng)不是申購生效的標(biāo)志；D選項(xiàng)交付款項(xiàng)是申購成立而非生效。2.以下屬于基金信息披露禁止行為的是（）。Ⅰ.信息披露義務(wù)人將不存在的事實(shí)在基金信息披露文件中予以記載Ⅱ.承諾收益Ⅲ.對(duì)貨幣基金的年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測Ⅳ.登載其他組織的推薦性文字A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：基金信息披露的禁止行為包括：虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏（Ⅰ屬于虛假記載）；對(duì)證券投資業(yè)績進(jìn)行預(yù)測（不允許對(duì)未來業(yè)績預(yù)測，但對(duì)過去業(yè)績描述是可以的，對(duì)貨幣基金年化收益率前瞻性預(yù)測雖有一定特殊性，但也不符合規(guī)范）；違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失（Ⅱ）；詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機(jī)構(gòu)；登載任何自然人、法人或者其他組織的祝賀性、恭維性或推薦性的文字（Ⅳ）等。雖然不鼓勵(lì)對(duì)未來收益進(jìn)行預(yù)測，但單純說對(duì)貨幣基金年化收益率進(jìn)行前瞻性預(yù)測表述不準(zhǔn)確且沒有完全禁止的絕對(duì)說法，Ⅲ不符合題意。所以答案選B。3.關(guān)于基金銷售機(jī)構(gòu)的職責(zé)規(guī)范，以下表述錯(cuò)誤的是（）。A.客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年B.基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料C.基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，應(yīng)綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素D.基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，不應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)與基金管理人簽訂的書面銷售協(xié)議，應(yīng)當(dāng)包括基金銷售信息交換及資金交收權(quán)利與義務(wù)等內(nèi)容，所以D選項(xiàng)表述錯(cuò)誤。A選項(xiàng)，客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年，該說法正確；B選項(xiàng)，基金募集申請(qǐng)獲得中國證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，不得向公眾公布基金宣傳推介材料，這是為了規(guī)范基金銷售活動(dòng)，防止誤導(dǎo)投資者，說法正確；C選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)在進(jìn)行客戶風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)劃分時(shí)，綜合考慮客戶身份、地域、行業(yè)或職業(yè)、交易特征等因素是合理且必要的，以準(zhǔn)確評(píng)估客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力。4.某投資者通過場外投資1萬元申購某上市開放式基金，假設(shè)基金管理人規(guī)定的申購費(fèi)率為1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得到的申購份額為（）份。A.9611.92B.9611.83C.9611D.9612答案：A解析：首先計(jì)算凈申購金額，凈申購金額=申購金額/（1+申購費(fèi)率），即10000/（1+1.5%）≈9852.22元。然后計(jì)算申購份額，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值，即9852.22/1.025≈9611.92份。所以答案是A。5.關(guān)于基金職業(yè)道德規(guī)范中誠實(shí)守信的基本要求，以下說法正確的是（）。A.不正當(dāng)競爭B.公平合法有序競爭C.內(nèi)幕交易和操縱市場D.欺詐客戶答案：B解析：誠實(shí)守信要求基金從業(yè)人員不得欺詐客戶，在證券投資活動(dòng)中不得有內(nèi)幕交易和操縱市場行為，要公平合法有序競爭，反對(duì)不正當(dāng)競爭。A選項(xiàng)不正當(dāng)競爭違反了誠實(shí)守信要求；C選項(xiàng)內(nèi)幕交易和操縱市場是不誠信的行為；D選項(xiàng)欺詐客戶也是違背誠實(shí)守信的。所以正確答案是B。6.關(guān)于基金銷售費(fèi)用，以下表述正確的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護(hù)費(fèi)B.基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支C.對(duì)于不同的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金招募說明書規(guī)定的范圍內(nèi)，采用不同的費(fèi)率D.以上說法都正確答案：D解析：A選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)可以和基金管理人協(xié)議約定，按照交易量提取一定的客戶維護(hù)費(fèi)，這是常見的做法；B選項(xiàng)，基金銷售機(jī)構(gòu)提取的客戶維護(hù)費(fèi)從基金管理費(fèi)中列支，這符合相關(guān)規(guī)定；C選項(xiàng)，對(duì)于不同的投資人，基金銷售機(jī)構(gòu)可以在基金招募說明書規(guī)定的范圍內(nèi)，采用不同的費(fèi)率，比如針對(duì)不同資金量的投資者設(shè)置不同的費(fèi)率等。所以以上說法都正確，答案選D。7.基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的（）前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。A.3日B.5日C.7日D.10日答案：A解析：基金管理人應(yīng)在基金份額發(fā)售的3日前公布招募說明書、基金合同及其他有關(guān)文件。所以答案是A。8.以下不屬于基金客戶個(gè)性化服務(wù)內(nèi)容的是（）。A.做好客戶動(dòng)態(tài)分析B.接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策C.提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)D.加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求答案：B解析：基金銷售機(jī)構(gòu)不能接受客戶委托，代理客戶進(jìn)行投資決策，這違反了相關(guān)規(guī)定和職業(yè)道德要求。A選項(xiàng)做好客戶動(dòng)態(tài)分析可以更好地了解客戶需求和投資情況，屬于個(gè)性化服務(wù)；C選項(xiàng)提供市場行情分析資訊，揭示市場風(fēng)險(xiǎn)，能為不同客戶提供有針對(duì)性的信息，是個(gè)性化服務(wù)的體現(xiàn)；D選項(xiàng)加強(qiáng)客戶溝通，了解客戶深度需求，有助于為客戶提供更貼合其需求的服務(wù)。所以答案選B。9.以下關(guān)于基金托管人的職責(zé)，說法錯(cuò)誤的是（）。A.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶B.對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見C.安全保管基金財(cái)產(chǎn)D.編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告答案：D解析：編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告是基金管理人的職責(zé)，而不是基金托管人的職責(zé)。基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度基金報(bào)告出具意見等。所以答案選D。10.基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d（）。A.從合同生效之日起計(jì)算的業(yè)績B.自合同生效當(dāng)年開始所有完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績C.當(dāng)年上半年的業(yè)績D.最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績答案：D解析：基金宣傳推介材料登載過往業(yè)績，基金合同生效10年以上的，應(yīng)當(dāng)?shù)禽d最近10個(gè)完整會(huì)計(jì)年度的業(yè)績，所以答案是D。11.關(guān)于貨幣市場基金的利潤分配，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益B.每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤C(jī).投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤D.每日進(jìn)行利潤分配答案：C解析：投資者于周五申購或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)入的基金份額不享有周五、周六、周日的利潤，而投資者于周五贖回或轉(zhuǎn)換轉(zhuǎn)出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤。A選項(xiàng)，當(dāng)日申購的基金份額自下一個(gè)工作日起享有基金的分配權(quán)益，說法正確；B選項(xiàng)，每周五進(jìn)行利潤分配時(shí)，將同時(shí)分配周六和周日的利潤，這是貨幣市場基金常見的利潤分配方式；D選項(xiàng)，貨幣市場基金一般每日進(jìn)行利潤分配。所以答案選C。12.下列關(guān)于基金管理人內(nèi)部控制的有效性原則，說法正確的是（）。A.內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)B.內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用C.各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離D.內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善答案：B解析：有效性原則是指內(nèi)部控制必須講求效率和效果，所有的控制制度必須得到貫徹執(zhí)行并發(fā)揮作用。A選項(xiàng)描述的是健全性原則，即內(nèi)部控制應(yīng)當(dāng)包括公司的各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各個(gè)部門或機(jī)構(gòu)和各級(jí)人員，并涵蓋到?jīng)Q策、執(zhí)行、監(jiān)督、反饋等各個(gè)環(huán)節(jié)；C選項(xiàng)描述的是獨(dú)立性原則，各部門和崗位職責(zé)應(yīng)當(dāng)保持相對(duì)獨(dú)立，基金財(cái)產(chǎn)、固有財(cái)產(chǎn)、其他財(cái)產(chǎn)的運(yùn)作應(yīng)當(dāng)分離；D選項(xiàng)描述的是適時(shí)性原則，內(nèi)部控制制度應(yīng)根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善。所以答案選B。13.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存（）年。A.5B.10C.15D.20答案：C解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份資料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年起至少保存15年。所以答案是C。14.以下關(guān)于封閉式基金的表述，錯(cuò)誤的是（）。A.封閉式基金的規(guī)模是固定的B.由基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷C.在證券交易所上市交易D.通過證券公司進(jìn)行委托買賣答案：B解析：封閉式基金在證券交易所上市交易，通過證券公司進(jìn)行委托買賣，其規(guī)模是固定的。而封閉式基金一般不通過基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷這種方式，開放式基金通常會(huì)有基金公司直銷、商業(yè)銀行代銷等銷售渠道。所以答案選B。15.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起（）內(nèi)進(jìn)行基金募集。A.3個(gè)月B.6個(gè)月C.12個(gè)月D.36個(gè)月答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集。超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)。所以答案是B。16.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制活動(dòng)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.不同基金的資產(chǎn)分別核算B.重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離C.基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)D.基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作答案：C解析：基金會(huì)計(jì)和公司會(huì)計(jì)應(yīng)該分開，不能由基金會(huì)計(jì)擔(dān)任公司會(huì)計(jì)，以保證基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)的獨(dú)立核算和運(yùn)作，防止利益沖突和風(fēng)險(xiǎn)傳遞。A選項(xiàng)不同基金的資產(chǎn)分別核算，有助于準(zhǔn)確反映各基金的財(cái)務(wù)狀況和經(jīng)營成果；B選項(xiàng)重要業(yè)務(wù)部門和崗位物理隔離可以有效防范風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)基金資產(chǎn)和公司資產(chǎn)獨(dú)立運(yùn)作是保障基金財(cái)產(chǎn)安全和投資者利益的重要原則。所以答案選C。17.某基金的年化收益率為18%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為25%，市場組合的年化收益率為12%，年化標(biāo)準(zhǔn)差為16%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為5%，則該基金的夏普比率為（）。A.0.52B.0.56C.0.64D.0.72答案：B解析：夏普比率的計(jì)算公式為：夏普比率=（基金的平均收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）/基金收益率的標(biāo)準(zhǔn)差。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式，可得夏普比率=（18%-5%）/25%=0.52。所以答案是B。18.以下不屬于基金市場營銷特殊性的是（）。A.專業(yè)性B.服務(wù)性C.有形性D.適用性答案：C解析：基金市場營銷的特殊性包括專業(yè)性、服務(wù)性、適用性、持續(xù)性等。基金產(chǎn)品是無形的，不具有有形性。所以答案選C。19.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時(shí)，以下做法錯(cuò)誤的是（）。A.有效識(shí)別投資者身份B.向投資者介紹賬戶開設(shè)流程及注意事項(xiàng)C.了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況D.為投資者推薦收益最高的基金產(chǎn)品答案：D解析：基金銷售人員不能單純?yōu)橥顿Y者推薦收益最高的基金產(chǎn)品，因?yàn)槭找娓咄殡S著高風(fēng)險(xiǎn)，應(yīng)該根據(jù)投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況為投資者推薦合適的基金產(chǎn)品。A選項(xiàng)有效識(shí)別投資者身份是辦理開戶手續(xù)的基本要求；B選項(xiàng)向投資者介紹賬戶開設(shè)流程及注意事項(xiàng)有助于投資者順利開戶；C選項(xiàng)了解投資者的投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)承受能力等情況是提供合適投資建議的前提。所以答案選D。20.關(guān)于基金合同的主要內(nèi)容，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式，例如封閉式、開放式或者其他方式B.基金合同應(yīng)明確約定基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則C.基金合同不需要約定基金的投資范圍和投資策略D.基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值的原則和方法答案：C解析：基金合同需要約定基金的投資范圍和投資策略，這是基金合同的重要內(nèi)容之一，它明確了基金的投資方向和方式，對(duì)投資者了解基金的風(fēng)險(xiǎn)和收益特征非常重要。A選項(xiàng)基金合同中應(yīng)約定基金的運(yùn)作方式，如封閉式、開放式等，這是確定基金基本特征的內(nèi)容；B選項(xiàng)基金合同應(yīng)明確約定基金份額持有人大會(huì)的召集、議事及表決的程序和規(guī)則，保障基金份額持有人的合法權(quán)益；D選項(xiàng)基金合同應(yīng)列明基金資產(chǎn)估值的原則和方法，確?；鹳Y產(chǎn)估值的公平、準(zhǔn)確。所以答案選C。21.以下屬于基金托管人職責(zé)的是（）。Ⅰ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)Ⅱ.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶Ⅲ.對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶Ⅳ.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金托管人的職責(zé)包括安全保管基金財(cái)產(chǎn)；按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶；對(duì)所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確?；鹭?cái)產(chǎn)的獨(dú)立和安全；保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊(cè)、報(bào)表和其他相關(guān)資料等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金托管人的職責(zé)，答案選D。22.某基金在2019年1月1日的凈值為1元，在2019年12月31日的凈值為1.1元，期間該基金進(jìn)行了分紅，每份分紅0.05元，則該基金在2019年的收益率為（）。A.5%B.10%C.15%D.20%答案：C解析：基金收益率的計(jì)算公式為：（期末凈值-期初凈值+分紅）/期初凈值×100%。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式，可得（1.1-1+0.05）/1×100%=15%。所以答案是C。23.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重（）的匹配，將基金銷售給適合的投資者。A.基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力B.基金產(chǎn)品收益和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力C.基金產(chǎn)品期限和基金投資人資金規(guī)模D.基金產(chǎn)品規(guī)模和基金投資人購買能力答案：A解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金和相關(guān)產(chǎn)品的過程中，應(yīng)注重基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配，將基金銷售給適合的投資者，這就是基金銷售的適用性原則。B選項(xiàng)單純強(qiáng)調(diào)收益和風(fēng)險(xiǎn)承受能力匹配不夠全面，還要考慮產(chǎn)品本身風(fēng)險(xiǎn)特征；C選項(xiàng)基金產(chǎn)品期限和資金規(guī)模不是主要的匹配因素；D選項(xiàng)基金產(chǎn)品規(guī)模和購買能力也不是核心匹配內(nèi)容。所以答案選A。24.關(guān)于基金管理人的合規(guī)管理，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)B.合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)C.合規(guī)管理主要是對(duì)基金管理人的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理D.合規(guī)管理的內(nèi)容包括檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置等答案：C解析：合規(guī)管理不僅僅是對(duì)基金管理人的法律風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行管理，還包括對(duì)基金管理人的經(jīng)營活動(dòng)是否符合法律法規(guī)、監(jiān)管要求、行業(yè)規(guī)范以及內(nèi)部規(guī)章制度等方面的管理，涉及到各類風(fēng)險(xiǎn)。A選項(xiàng)合規(guī)管理是一種風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，通過建立合規(guī)制度、進(jìn)行合規(guī)檢查等方式來防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，說法正確；B選項(xiàng)合規(guī)管理的目標(biāo)是促進(jìn)基金管理人全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建設(shè)，保障基金管理人的穩(wěn)健運(yùn)營，說法正確；D選項(xiàng)合規(guī)管理的內(nèi)容包括檢查、通報(bào)、評(píng)估、處置等環(huán)節(jié)，以確保合規(guī)工作的有效開展。所以答案選C。25.以下關(guān)于基金信息披露的說法，錯(cuò)誤的是（）。A.基金信息披露是指基金市場上的有關(guān)當(dāng)事人在基金募集、上市交易、投資運(yùn)作等一系列環(huán)節(jié)中，依照法律法規(guī)規(guī)定向社會(huì)公眾進(jìn)行的信息披露B.基金信息披露的原則包括真實(shí)性原則、準(zhǔn)確性原則、完整性原則、及時(shí)性原則和公平性原則C.基金信息披露的作用主要是防止利益沖突與利益輸送、有利于投資者的價(jià)值判斷、降低證券市場的信息不對(duì)稱、有效防止信息濫用D.基金信息披露可以采用口頭形式進(jìn)行答案：D解析：基金信息披露必須采用書面形式，不能采用口頭形式，以保證信息的準(zhǔn)確性、完整性和可追溯性。A選項(xiàng)對(duì)基金信息披露的定義描述正確；B選項(xiàng)基金信息披露的原則包括真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性、及時(shí)性和公平性原則，這些原則確保了信息披露的質(zhì)量；C選項(xiàng)基金信息披露的作用闡述也是正確的。所以答案選D。26.某投資者贖回上市開放式基金1萬份基金份額，持有時(shí)間為1年半，對(duì)應(yīng)的贖回費(fèi)率為0.5%，贖回當(dāng)日基金份額凈值為1.025元，則其可得凈贖回金額為（）元。A.10198.75B.10250C.10200D.10300答案：A解析：首先計(jì)算贖回總額，贖回總額=贖回份額×贖回當(dāng)日基金份額凈值，即10000×1.025=10250元。然后計(jì)算贖回費(fèi)用，贖回費(fèi)用=贖回總額×贖回費(fèi)率，即10250×0.5%=51.25元。最后計(jì)算凈贖回金額，凈贖回金額=贖回總額-贖回費(fèi)用，即10250-51.25=10198.75元。所以答案是A。27.基金管理人的內(nèi)部控制機(jī)制的層次包括（）。Ⅰ.員工自律Ⅱ.各部門主管的檢查監(jiān)督Ⅲ.公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制Ⅳ.董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金管理人內(nèi)部控制機(jī)制一般包括四個(gè)層次：一是員工自律；二是各部門主管（包括監(jiān)察稽核）的檢查監(jiān)督；三是公司管理層對(duì)人員和業(yè)務(wù)的監(jiān)督控制；四是董事會(huì)或者其領(lǐng)導(dǎo)下的專門委員會(huì)的檢查、監(jiān)督、控制和指導(dǎo)。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都正確，答案選D。28.以下關(guān)于基金銷售適用性的實(shí)施保障，說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)制定基金產(chǎn)品和基金投資人匹配的方法，在銷售過程中由銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)和基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配檢驗(yàn)B.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全普通投資者回訪制度，對(duì)購買基金產(chǎn)品或者服務(wù)的普通投資者定期抽取一定比例進(jìn)行回訪C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立完善的基金銷售業(yè)務(wù)基本信息管理體系，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以不設(shè)置專門的崗位負(fù)責(zé)基金銷售適用性的實(shí)施答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)設(shè)置專門的崗位或者配備專門的人員負(fù)責(zé)基金銷售適用性的實(shí)施，對(duì)基金銷售適用性相關(guān)制度和程序的執(zhí)行情況進(jìn)行日常監(jiān)控。A選項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)制定匹配方法，通過銷售業(yè)務(wù)信息管理平臺(tái)完成匹配檢驗(yàn)，有助于準(zhǔn)確匹配產(chǎn)品和投資者；B選項(xiàng)建立健全普通投資者回訪制度，定期回訪普通投資者，能了解投資者情況和需求；C選項(xiàng)建立完善的基本信息管理體系，妥善保管相關(guān)資料，保障投資者信息安全和銷售業(yè)務(wù)規(guī)范。所以答案選D。29.關(guān)于貨幣市場基金的特點(diǎn)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.風(fēng)險(xiǎn)低B.流動(dòng)性好C.收益率一般高于股票型基金D.是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具答案：C解析：貨幣市場基金風(fēng)險(xiǎn)低、流動(dòng)性好，是厭惡風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)資產(chǎn)流動(dòng)性和安全性要求較高的投資者進(jìn)行短期投資的理想工具。但一般情況下，貨幣市場基金的收益率低于股票型基金，因?yàn)楣善毙突鹜顿Y于股票市場，潛在收益較高但風(fēng)險(xiǎn)也較大。所以答案選C。30.基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)不包括（）。A.負(fù)責(zé)基金份額的登記B.建立并管理投資人的基金賬戶C.代理發(fā)放紅利D.基金資金清算答案：D解析：基金份額登記機(jī)構(gòu)的主要職責(zé)包括負(fù)責(zé)基金份額的登記；建立并管理投資人的基金賬戶；代理發(fā)放紅利；保管基金份額持有人名冊(cè)等。基金資金清算是基金托管人的職責(zé)之一，而不是基金份額登記機(jī)構(gòu)的職責(zé)。所以答案選D。31.以下屬于基金職業(yè)道德教育的途徑的是（）。Ⅰ.崗前職業(yè)道德教育Ⅱ.崗位職業(yè)道德教育Ⅲ.基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律Ⅳ.樹立基金職業(yè)道德典型A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金職業(yè)道德教育的途徑包括崗前職業(yè)道德教育、崗位職業(yè)道德教育；基金業(yè)協(xié)會(huì)的自律可以規(guī)范行業(yè)行為，促進(jìn)職業(yè)道德建設(shè)；樹立基金職業(yè)道德典型能起到示范和引導(dǎo)作用。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金職業(yè)道德教育的途徑，答案選D。32.某基金的貝塔系數(shù)為1.2，市場組合的收益率為10%，無風(fēng)險(xiǎn)收益率為4%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.11.2%B.12%C.13.2%D.14%答案：A解析：根據(jù)資本資產(chǎn)定價(jià)模型，基金的預(yù)期收益率=無風(fēng)險(xiǎn)收益率+貝塔系數(shù)×（市場組合收益率-無風(fēng)險(xiǎn)收益率）。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式，可得預(yù)期收益率=4%+1.2×（10%-4%）=4%+7.2%=11.2%。所以答案是A。33.基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供（）。A.基金合同B.招募說明書C.基金產(chǎn)品資料概要D.以上都是答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)在銷售基金產(chǎn)品時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者提供基金合同、招募說明書、基金產(chǎn)品資料概要等文件，讓投資者充分了解基金產(chǎn)品的相關(guān)信息，包括基金的投資目標(biāo)、投資范圍、風(fēng)險(xiǎn)收益特征等。所以答案選D。34.關(guān)于基金管理人的合規(guī)文化建設(shè)，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.合規(guī)文化建設(shè)是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，同時(shí)也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分B.公司內(nèi)部要有清晰的責(zé)任制和問責(zé)制，以及相應(yīng)的激勵(lì)約束機(jī)制C.合規(guī)文化建設(shè)要充分發(fā)揮人的主觀能動(dòng)性，將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理的每筆業(yè)務(wù)中D.合規(guī)文化建設(shè)主要是公司高層的事情，與普通員工無關(guān)答案：D解析：合規(guī)文化建設(shè)不僅僅是公司高層的事情，與普通員工密切相關(guān)，合規(guī)文化建設(shè)需要全體員工的共同參與和努力。A選項(xiàng)合規(guī)文化建設(shè)既是合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的一部分，也是企業(yè)文化建設(shè)的一部分，正確闡述了其定位；B選項(xiàng)公司內(nèi)部建立清晰的責(zé)任制和問責(zé)制以及激勵(lì)約束機(jī)制，有助于推動(dòng)合規(guī)文化建設(shè)；C選項(xiàng)將合規(guī)理念貫穿到業(yè)務(wù)操作和每筆業(yè)務(wù)中，體現(xiàn)了合規(guī)文化建設(shè)的實(shí)際要求。所以答案選D。35.以下關(guān)于開放式基金認(rèn)購與申購的區(qū)別，說法錯(cuò)誤的是（）。A.認(rèn)購是在基金募集期內(nèi)購買基金份額的行為，申購是在基金合同生效后購買基金份額的行為B.認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率C.認(rèn)購份額要在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)D.認(rèn)購基金份額通常要達(dá)到一定規(guī)模才可以贖回，申購基金份額沒有這樣的限制答案：B解析：一般情況下，認(rèn)購費(fèi)率低于申購費(fèi)率，但也有特殊情況，有些基金為了鼓勵(lì)投資者在基金合同生效后申購，會(huì)設(shè)置較低的申購費(fèi)率，所以不能絕對(duì)地說認(rèn)購費(fèi)率一般低于申購費(fèi)率。A選項(xiàng)對(duì)認(rèn)購和申購的時(shí)間界定描述正確；C選項(xiàng)認(rèn)購份額在基金合同生效時(shí)確認(rèn)，申購份額通常在T+2日內(nèi)確認(rèn)，符合相關(guān)規(guī)定；D選項(xiàng)認(rèn)購基金份額可能存在一定規(guī)模要求才可以贖回，而申購基金份額一般沒有這樣的限制。所以答案選B。36.基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)（）。A.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告B.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告C.拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告D.繼續(xù)執(zhí)行，事后通知基金管理人，但不需要向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告答案：A解析：基金托管人發(fā)現(xiàn)基金管理人的投資指令違反法律、行政法規(guī)和其他有關(guān)規(guī)定，或者違反基金合同約定的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，立即通知基金管理人，并及時(shí)向中國證監(jiān)會(huì)報(bào)告。這是為了保障基金財(cái)產(chǎn)的安全和投資者的合法權(quán)益，防止違規(guī)操作造成損失。所以答案選A。37.以下屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)方式的是（）。Ⅰ.電話服務(wù)中心Ⅱ.郵寄服務(wù)Ⅲ.自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信Ⅳ.“一對(duì)一”專人服務(wù)A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)方式包括電話服務(wù)中心、郵寄服務(wù)、自動(dòng)傳真、電子信箱與手機(jī)短信、“一對(duì)一”專人服務(wù)、互聯(lián)網(wǎng)的應(yīng)用、媒體和宣傳手冊(cè)的應(yīng)用、講座、推介會(huì)和座談會(huì)等。所以Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ都屬于基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶服務(wù)方式，答案選D。38.某基金的投資組合中包含股票、債券和現(xiàn)金，其投資比例分別為60%、30%和10%，股票的預(yù)期收益率為15%，債券的預(yù)期收益率為8%，現(xiàn)金的預(yù)期收益率為2%，則該基金的預(yù)期收益率為（）。A.10.4%B.11.6%C.12.8%D.13.2%答案：B解析：根據(jù)投資組合預(yù)期收益率的計(jì)算公式，投資組合預(yù)期收益率=股票投資比例×股票預(yù)期收益率+債券投資比例×債券預(yù)期收益率+現(xiàn)金投資比例×現(xiàn)金預(yù)期收益率。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式，可得預(yù)期收益率=60%×15%+30%×8%+10%×2%=9%+2.4%+0.2%=11.6%。所以答案是B。39.基金管理人的合規(guī)管理部門應(yīng)在督察長的管理下協(xié)助高級(jí)管理層有效識(shí)別和管理所面臨的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)，履行的職責(zé)不包括（）。A.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃B.審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性C.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南D.對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查和處理答案：D解析：對(duì)發(fā)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行獨(dú)立調(diào)查和處理通常是督察長的職責(zé)，而不是合規(guī)管理部門的職責(zé)。合規(guī)管理部門應(yīng)制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)為本的合規(guī)管理計(jì)劃；審核評(píng)價(jià)基金管理人各項(xiàng)政策、程序和操作指南的合規(guī)性；組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南等。所以答案選D。40.關(guān)于基金銷售費(fèi)用的監(jiān)管，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)B.基金銷售機(jī)構(gòu)可以對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率C.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用D.基金銷售機(jī)構(gòu)可以自行提高或降低基金銷售費(fèi)用答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同和招募說明書的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，不得自行提高或降低基金銷售費(fèi)用。A選項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金銷售協(xié)議之外支付或變相支付銷售傭金或報(bào)酬獎(jiǎng)勵(lì)，這是為了規(guī)范銷售費(fèi)用的支付；B選項(xiàng)基金銷售機(jī)構(gòu)可以在規(guī)定范圍內(nèi)對(duì)不同的投資人適用不同的銷售費(fèi)率，如針對(duì)不同資金量的投資者設(shè)置不同費(fèi)率；C選項(xiàng)按約定收取銷售費(fèi)用是合規(guī)要求。所以答案選D。41.以下關(guān)于基金合同生效的說法，正確的是（）。A.開放式基金募集的基金份額總額符合《證券投資基金法》規(guī)定的，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效B.封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效C.基金管理人應(yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過6個(gè)月基金合同不能生效D.基金合同生效后，基金管理人可以在規(guī)定的期限內(nèi)不辦理基金備案手續(xù)答案：B解析：封閉式基金募集的基金份額總額達(dá)到核準(zhǔn)規(guī)模的80%以上，并且基金份額持有人人數(shù)達(dá)到200人以上，基金合同生效；開放式基金需滿足募集份額總額不少于2億份，基金募集金額不少于2億元人民幣，基金份額持有人的人數(shù)不少于200人，基金合同生效，A選項(xiàng)表述不完整?；鸸芾砣藨?yīng)當(dāng)自收到準(zhǔn)予注冊(cè)文件之日起6個(gè)月內(nèi)進(jìn)行基金募集，超過6個(gè)月開始募集，原注冊(cè)的事項(xiàng)未發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)報(bào)中國證監(jiān)會(huì)備案；發(fā)生實(shí)質(zhì)性變化的，應(yīng)當(dāng)向中國證監(jiān)會(huì)重新提交注冊(cè)申請(qǐng)，并非超過6個(gè)月基金合同不能生效，C選項(xiàng)錯(cuò)誤。基金合同生效后，基金管理人應(yīng)當(dāng)在規(guī)定的期限內(nèi)辦理基金備案手續(xù)，D選項(xiàng)錯(cuò)誤。所以答案選B。42.基金銷售人員在為投資者提供投資建議時(shí)，以下做法正確的是（）。A.向投資者承諾保證本金不受損失B.向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)C.不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦高收益的基金產(chǎn)品D.隱瞞基金產(chǎn)品的費(fèi)用情況答案：B解析：基金銷售人員在為投資者提供投資建議時(shí)，應(yīng)當(dāng)向投資者充分揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，讓投資者了解投資的潛在風(fēng)險(xiǎn)和收益情況。A選項(xiàng)向投資者承諾保證本金不受損失是不合法的，任何投資都存在風(fēng)險(xiǎn)，不能做出這樣的承諾；C選項(xiàng)不考慮投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力，推薦高收益的基金產(chǎn)品，可能會(huì)使投資者面臨超出其承受能力的風(fēng)險(xiǎn)；D選項(xiàng)隱瞞基金產(chǎn)品的費(fèi)用情況，侵犯了投資者的知情權(quán)。所以答案選B。43.關(guān)于基金管理人的內(nèi)部控制制度，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)涵蓋公司經(jīng)營管理的各個(gè)環(huán)節(jié)，不得留有制度上的空白或漏洞B.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并具有一定的前瞻性C.內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)以合理的成本實(shí)現(xiàn)最佳的控制效果D.內(nèi)部控制制度一旦制定，就不能進(jìn)行修改答案：D解析：內(nèi)部控制制度需要根據(jù)國家政策、法律及經(jīng)營管理的需要適時(shí)修改完善，以適應(yīng)不斷變化的市場環(huán)境和公司發(fā)展需求，不能一成不變。A選項(xiàng)內(nèi)部控制制度涵蓋公司經(jīng)營管理各個(gè)環(huán)節(jié)，確保全面性，防止出現(xiàn)制度漏洞；B選項(xiàng)符合國家法律法規(guī)和監(jiān)管要求，并具有前瞻性，能保障制度的合法性和適應(yīng)性；C選項(xiàng)以合理成本實(shí)現(xiàn)最佳控制效果，體現(xiàn)了內(nèi)部控制的效益性原則。所以答案選D。44.以下屬于基金信息披露的臨時(shí)報(bào)告的是（）。A.基金年度報(bào)告B.基金半年度報(bào)告C.基金季度報(bào)告D.基金份額持有人大會(huì)決議答案：D解析：基金年度報(bào)告、基金半年度報(bào)告、基金季度報(bào)告屬于定期報(bào)告，而基金份額持有人大會(huì)決議屬于臨時(shí)報(bào)告，當(dāng)發(fā)生可能對(duì)基金份額持有人權(quán)益或者基金份額的價(jià)格產(chǎn)生重大影響的事件時(shí)，需要進(jìn)行臨時(shí)報(bào)告披露。所以答案選D。45.某投資者持有一只基金，2023年1月1日的基金份額凈值為1.2元，2023年12月31日的基金份額凈值為1.3元，期間該基金沒有分紅，則該基金在2023年的凈值增長率為（）。A.8.33%B.9.09%C.10%D.11.11%答案：A解析：基金凈值增長率的計(jì)算公式為：（期末凈值-期初凈值）/期初凈值×100%。將題目中的數(shù)據(jù)代入公式，可得（1.3-1.2）/1.2×100%≈8.33%。所以答案是A。46.基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循的原則不包括（）。A.了解你的客戶B.客戶身份資料和交易記錄保存C.客戶身份識(shí)別的持續(xù)性D.公開客戶信息答案：D解析：基金銷售機(jī)構(gòu)的客戶身份識(shí)別應(yīng)遵循了解你的客戶、客戶身份資料和交易記錄保存、客戶身份識(shí)別的持續(xù)性等原則。公開客戶信息違反了客戶信息保密原則，會(huì)侵犯客戶的隱私和權(quán)益。所以答案選D。47.關(guān)于基金托管人的內(nèi)部控制，以下說法錯(cuò)誤的是（）。A.基金托管人應(yīng)建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施B.基金托管人應(yīng)將自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開C.基金托管人可以自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資D.基金托管人應(yīng)建立有效的內(nèi)部稽核監(jiān)督制度答案：C解析：基金托管人沒有自行決定運(yùn)用基金財(cái)產(chǎn)進(jìn)行投資的權(quán)利，基金的投資決策由基金管理人負(fù)責(zé)，基金托管人主要負(fù)責(zé)監(jiān)督基金管理人的投資運(yùn)作是否符合法律法規(guī)和基金合同的規(guī)定。A選項(xiàng)建立完善的崗位責(zé)任制度和規(guī)范的崗位管理措施，有助于提高工作效率和質(zhì)量；B選項(xiàng)將自有資產(chǎn)和基金資產(chǎn)嚴(yán)格分開，保障基金資產(chǎn)的獨(dú)立性和安全性；D選項(xiàng)建立有效的內(nèi)部稽核監(jiān)督制度，能及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正內(nèi)部控制中的問題。所以答案選C。48.以下屬于基金市場營銷宏觀環(huán)境的是（）。A.人口環(huán)境B.經(jīng)濟(jì)環(huán)境C.技術(shù)環(huán)境D.以上都是答案：D解析：基金市場營銷的宏觀環(huán)境包括人口環(huán)境、經(jīng)濟(jì)環(huán)境、技術(shù)環(huán)境、政治法律環(huán)境、社會(huì)文化環(huán)境等。人口環(huán)境影響基金市場的潛在客戶群體；經(jīng)濟(jì)環(huán)境如經(jīng)濟(jì)增長、利率、通貨膨脹等因素會(huì)影響投資者的投資決策；技術(shù)環(huán)境的發(fā)展會(huì)改變基金銷售和服務(wù)的方式。所以答案選D。49.基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起（）個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。A.10B.15C.20D.30答案：B解析：基金管理人應(yīng)當(dāng)在每個(gè)季度結(jié)束之日起15個(gè)工作日內(nèi)，編制完成基金季度報(bào)告，并將季度報(bào)告登載在指定報(bào)刊和網(wǎng)站上。