銀行從業(yè)資格證考試中的法律知識考查試題及答案

銀行從業(yè)資格證考試中的法律知識考查試題及答案姓名：____________________

一、多項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列關(guān)于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的表述正確的是：

A.銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

B.銀行業(yè)金融機構(gòu)的董事、高級管理人員離任，必須經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)核準(zhǔn)

C.銀行業(yè)金融機構(gòu)有違法經(jīng)營、經(jīng)營管理不善等情形，不予撤銷將嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)有權(quán)予以撤銷

D.銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)對銀行業(yè)金融機構(gòu)的檢查，檢查人員不得少于兩人，并應(yīng)當(dāng)出示合法證件

2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，下列屬于格式條款的是：

A.在一份貸款合同中，貸款金額、利率等條款由銀行事先擬定

B.在一份信用卡合同中，信用卡的有效期、收費標(biāo)準(zhǔn)等條款由銀行事先擬定

C.在一份存款合同中，存款利率、存期等條款由銀行事先擬定

D.在一份理財產(chǎn)品合同中，投資期限、預(yù)期收益率等條款由銀行事先擬定

3.下列關(guān)于《中華人民共和國公司法》的表述正確的是：

A.公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)符合國務(wù)院的規(guī)定

B.公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)真實、準(zhǔn)確、完整

C.公司不得采取虛假的注冊資本、出資方式等手段欺騙股東和社會公眾

D.公司的注冊資本應(yīng)當(dāng)以人民幣表示

4.根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，下列屬于動產(chǎn)的是：

A.房屋

B.汽車

C.機器設(shè)備

D.辦公用品

5.下列關(guān)于《中華人民共和國擔(dān)保法》的表述正確的是：

A.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同無效，擔(dān)保合同無效

B.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同有效，擔(dān)保合同有效

C.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同變更，擔(dān)保合同應(yīng)當(dāng)隨之變更

D.擔(dān)保合同是主合同的從合同，主合同解除，擔(dān)保合同解除

6.下列關(guān)于《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》的表述正確的是：

A.因故意或者重大過失侵害他人人身權(quán)益造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任

B.因過失侵害他人人身權(quán)益造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任

C.因一般過失侵害他人人身權(quán)益造成損害的，不承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任

D.因緊急避險造成他人損害的，不承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任

7.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，下列屬于犯罪行為的是：

A.故意毀壞財物，數(shù)額較大或者有其他嚴(yán)重情節(jié)的

B.惡意透支，數(shù)額較大，經(jīng)催收后仍不歸還的

C.騙取貸款、票據(jù)承兌、金融票證，數(shù)額較大的

D.偽造、變造金融票證，數(shù)額較大的

8.下列關(guān)于《中華人民共和國證券法》的表述正確的是：

A.證券發(fā)行、交易活動，必須遵守法律、行政法規(guī)

B.證券發(fā)行、交易活動，必須遵守公平、公正、公開的原則

C.證券發(fā)行、交易活動，必須遵守誠實信用原則

D.證券發(fā)行、交易活動，必須遵守自愿、有償原則

9.下列關(guān)于《中華人民共和國反洗錢法》的表述正確的是：

A.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度

B.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定報送大額交易報告和可疑交易報告

C.金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)配合反洗錢調(diào)查，如實提供有關(guān)資料

D.金融機構(gòu)對反洗錢調(diào)查負(fù)有保密義務(wù)

10.下列關(guān)于《中華人民共和國行政處罰法》的表述正確的是：

A.行政處罰的種類包括：警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留

B.行政處罰的依據(jù)是法律、行政法規(guī)、地方性法規(guī)、規(guī)章

C.行政處罰應(yīng)當(dāng)公開、公平、公正

D.行政處罰應(yīng)當(dāng)與違法行為的事實、性質(zhì)、情節(jié)以及社會危害程度相當(dāng)

二、判斷題（每題2分，共10題）

1.《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。（）

2.合同法規(guī)定，當(dāng)事人采用格式條款訂立合同的，提供格式條款的一方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則確定當(dāng)事人之間的權(quán)利和義務(wù)，并采取合理的方式提請對方注意免除或者限制其責(zé)任的條款。（）

3.公司法規(guī)定，公司章程應(yīng)當(dāng)載明公司的名稱、住所、經(jīng)營范圍、注冊資本、股東的姓名或者名稱、股東的出資方式、出資額和出資時間等事項。（）

4.物權(quán)法規(guī)定，動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓，自交付時發(fā)生效力，但法律另有規(guī)定的除外。（）

5.擔(dān)保法規(guī)定，抵押權(quán)人可以就抵押物的全部行使抵押權(quán)，也可以就抵押物的部分行使抵押權(quán)，但不得超出其抵押權(quán)的范圍。（）

6.侵權(quán)責(zé)任法規(guī)定，二人以上共同實施侵權(quán)行為，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。（）

7.刑法規(guī)定，對于數(shù)額特別巨大或者有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的貸款詐騙罪，可以處十年以上有期徒刑或者無期徒刑，并處罰金或者沒收財產(chǎn)。（）

8.證券法規(guī)定，證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露信息，保證所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整，不得有虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。（）

9.反洗錢法規(guī)定，金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)立即向中國人民銀行或者國務(wù)院反洗錢行政主管部門報告。（）

10.行政處罰法規(guī)定，行政機關(guān)在作出行政處罰決定之前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人擬作出的行政處罰內(nèi)容及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。（）

三、簡答題（每題5分，共4題）

1.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立的規(guī)定。

2.簡述《中華人民共和國合同法》中關(guān)于格式條款的效力規(guī)定。

3.簡述《中華人民共和國物權(quán)法》中關(guān)于動產(chǎn)物權(quán)設(shè)立和轉(zhuǎn)讓的規(guī)定。

4.簡述《中華人民共和國擔(dān)保法》中關(guān)于抵押權(quán)的規(guī)定。

四、論述題（每題10分，共2題）

1.論述在銀行從業(yè)資格證考試中，掌握金融法律知識的重要性及其對銀行業(yè)務(wù)的影響。

2.結(jié)合實際案例，分析《中華人民共和國反洗錢法》在銀行反洗錢工作中的具體應(yīng)用和作用。

五、單項選擇題（每題2分，共10題）

1.下列哪項不屬于《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》規(guī)定的銀行業(yè)金融機構(gòu)？

A.銀行

B.保險公司

C.證券公司

D.信托公司

2.根據(jù)《中華人民共和國合同法》，格式條款中的哪一項條款屬于無效條款？

A.免責(zé)條款

B.限權(quán)條款

C.違約金條款

D.不可抗力條款

3.《中華人民共和國公司法》規(guī)定，公司的法定代表人由誰擔(dān)任？

A.股東大會選舉

B.董事會選舉

C.監(jiān)事會選舉

D.經(jīng)理提名

4.下列哪項不屬于動產(chǎn)？

A.汽車輪胎

B.電子設(shè)備

C.辦公桌椅

D.房屋

5.根據(jù)《中華人民共和國擔(dān)保法》，抵押權(quán)的實現(xiàn)方式不包括以下哪項？

A.變賣抵押物

B.抵押物折價

C.抵押權(quán)人直接取得抵押物

D.抵押權(quán)人取得抵押物的收益

6.下列關(guān)于侵權(quán)責(zé)任法的表述，正確的是：

A.侵權(quán)責(zé)任法適用于所有侵權(quán)行為

B.侵權(quán)責(zé)任法不適用于國家機關(guān)及其工作人員的職務(wù)行為

C.侵權(quán)責(zé)任法不適用于法人或者其他組織的侵權(quán)行為

D.侵權(quán)責(zé)任法不適用于無民事行為能力人、限制民事行為能力人的侵權(quán)行為

7.根據(jù)《中華人民共和國刑法》，下列哪項不屬于犯罪行為？

A.貪污賄賂罪

B.盜竊罪

C.違法發(fā)放貸款罪

D.信用卡詐騙罪

8.《中華人民共和國證券法》規(guī)定，證券發(fā)行人披露的信息應(yīng)當(dāng)包括以下哪項？

A.公司的經(jīng)營狀況

B.公司的財務(wù)狀況

C.公司的董事、監(jiān)事、高級管理人員變動情況

D.以上都是

9.《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定，金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對哪些交易進行大額交易報告？

A.單筆交易金額達到一定數(shù)額的交易

B.連續(xù)多筆交易累計達到一定數(shù)額的交易

C.以上都是

D.以上都不是

10.根據(jù)《中華人民共和國行政處罰法》，下列哪項不屬于行政處罰的種類？

A.警告

B.罰款

C.沒收違法所得

D.撤銷行政許可

試卷答案如下：

一、多項選擇題答案及解析思路：

1.ACD

解析思路：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》的相關(guān)規(guī)定，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止需經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，董事、高級管理人員離任需經(jīng)核準(zhǔn)，嚴(yán)重危害金融秩序、損害公眾利益的金融機構(gòu)可被撤銷，檢查人員需出示合法證件。

2.ABCD

解析思路：格式條款是指當(dāng)事人為了重復(fù)使用而預(yù)先擬定，并在訂立合同時未與對方協(xié)商的條款，上述選項均符合格式條款的定義。

3.ABCD

解析思路：《中華人民共和國公司法》對公司的注冊資本、真實性、出資方式、表示方式等都有明確規(guī)定。

4.BC

解析思路：根據(jù)《中華人民共和國物權(quán)法》，動產(chǎn)是指能夠移動且不因移動損害其價值的物，汽車、機器設(shè)備、辦公用品均符合這一特征。

5.ABC

解析思路：《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定，抵押權(quán)人可以就抵押物的全部或部分行使抵押權(quán)，但不得超出抵押權(quán)的范圍。

6.ABCD

解析思路：《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定，因故意或重大過失侵害他人人身權(quán)益造成損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)侵權(quán)責(zé)任，過失、一般過失、緊急避險等情況下也有相應(yīng)的責(zé)任規(guī)定。

7.ABCD

解析思路：《中華人民共和國刑法》對貸款詐騙罪、信用卡詐騙罪等金融犯罪有明確規(guī)定，上述選項均屬于犯罪行為。

8.ABCD

解析思路：《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)披露信息，包括經(jīng)營狀況、財務(wù)狀況、董事、監(jiān)事、高級管理人員變動情況等。

9.ABC

解析思路：《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)對大額交易和可疑交易進行報告，上述選項均符合報告要求。

10.ABCD

解析思路：《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定了行政處罰的種類，包括警告、罰款、沒收違法所得、責(zé)令停產(chǎn)停業(yè)、暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執(zhí)照、行政拘留等，上述選項均屬于行政處罰的種類。

二、判斷題答案及解析思路：

1.正確

解析思路：《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》明確規(guī)定了銀行業(yè)金融機構(gòu)應(yīng)當(dāng)接受國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)的監(jiān)督管理。

2.正確

解析思路：《中華人民共和國合同法》規(guī)定，格式條款的提供方應(yīng)當(dāng)遵循公平原則，并采取合理方式提請注意免除或限制其責(zé)任的條款。

3.正確

解析思路：《中華人民共和國公司法》規(guī)定公司章程應(yīng)當(dāng)載明公司的基本信息和股東出資情況。

4.正確

解析思路：《中華人民共和國物權(quán)法》規(guī)定動產(chǎn)物權(quán)的設(shè)立和轉(zhuǎn)讓自交付時發(fā)生效力。

5.正確

解析思路：《中華人民共和國擔(dān)保法》規(guī)定抵押權(quán)人可以就抵押物的全部或部分行使抵押權(quán)，但不得超出抵押權(quán)的范圍。

6.正確

解析思路：《中華人民共和國侵權(quán)責(zé)任法》規(guī)定二人以上共同實施侵權(quán)行為，造成他人損害的，應(yīng)當(dāng)承擔(dān)連帶責(zé)任。

7.正確

解析思路：《中華人民共和國刑法》對貸款詐騙罪有明確規(guī)定，數(shù)額特別巨大或有其他特別嚴(yán)重情節(jié)的，可以處十年以上有期徒刑或無期徒刑。

8.正確

解析思路：《中華人民共和國證券法》規(guī)定證券發(fā)行人應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定披露信息，保證所披露的信息真實、準(zhǔn)確、完整。

9.正確

解析思路：《中華人民共和國反洗錢法》規(guī)定金融機構(gòu)在發(fā)現(xiàn)可疑交易時，應(yīng)當(dāng)立即報告。

10.正確

解析思路：《中華人民共和國行政處罰法》規(guī)定行政機關(guān)在作出行政處罰決定前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人擬作出的行政處罰內(nèi)容及依據(jù)，并告知當(dāng)事人依法享有的權(quán)利。

三、簡答題答案及解析思路：

1.簡述《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》中關(guān)于銀行業(yè)金融機構(gòu)設(shè)立的規(guī)定。

解析思路：根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，銀行業(yè)金融機構(gòu)的設(shè)立、變更、終止需經(jīng)國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)，并符合法律法規(guī)的規(guī)定。

2.簡述《